Việc quản lý danh mục đầu tư, tuy phổ biến nhưng thường bị hiểu sai. Quản lý danh mục đầu tư trên thực tế đóng vai trò then chốt trong việc đạt được tăng trưởng tài chính bền vững. Nó không chỉ là việc đơn thuần mua bán tài sản mà còn là cả một nghệ thuật phân bổ vốn, kiểm soát rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Trong thế giới đầu tư đầy biến động, quản lý danh mục đầu tư là một kỹ năng quan trọng, bên cạnh việc theo dõi sát sao hiệu suất của danh mục và kiểm soát yếu tố tâm lý trong mỗi nhà đầu tư. Việc này sẽ góp phần duy trì chiến lược đầu tư dài hạn, không bị dao động bởi những cơn sóng ngắn hạn của thị trường. Quản lý danh mục đầu tư hiệu quả sẽ giúp cho nhà đầu tư có thể ứng phó nhanh chóng khi có những biến động lớn của thị trường. 

Với kinh nghiệm 13 năm trên thị trường, chuyên gia Nguyễn Văn Thái - Trưởng phòng Môi giới 07 MBS chi nhánh Bắc Sài Gòn đã có những tâm đắc trong việc quản lý danh mục đầu tư của mình. Ông chia sẻ: “Quản lý danh mục đầu tư chưa bao giờ là chuyện dễ dàng, dù là với nhà đầu tư không chuyên hay một nhà quản lý danh mục chuyên nghiệp. Nó đòi hỏi phải kết hợp rất khéo léo giữa nhiều yếu tố khác nhau như khả năng đa dạng hóa, thường xuyên theo dõi hiệu suất và điều chỉnh danh mục kịp thời với những thay đổi của thị trường hay mục tiêu của nhà đầu tư.”

Phương pháp quản lý danh mục của chuyên gia Nguyễn Văn Thái

Với chuyên gia Thái, thành công trong đầu tư không chỉ nằm ở việc tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn mà còn là làm thế nào để lợi nhuận đó được duy trì bền vững qua nhiều năm. Để đạt được điều này, việc quản lý danh mục đầu tư cần một tầm nhìn xa, sự kiên trì, và khả năng điều chỉnh linh hoạt trước những biến động của thị trường. 

Đặc biệt với một danh mục được quản trị tốt sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bổ tài sản một cách hợp lý, không tập trung quá nhiều vào một lĩnh vực hay mã cổ phiếu cụ thể nào cả. Đa dạng hóa sẽ mang lại sự an toàn và đảm bảo tính linh hoạt trong việc điều chỉnh chiến lược khi cần thiết. 

Đối với chuyên gia, quản lý danh mục đầu tư giống như việc chèo lái con thuyền, đòi hỏi người quản lý phải luôn theo dõi thời tiết (thị trường), điều chỉnh cánh buồm (danh mục) để đạt được đích đến an toàn và hiệu quả.

Theo kinh nghiệm nhiều năm của chuyên gia Thái, anh thường áp dụng phương pháp Top Down - bắt đầu từ việc phân tích các yếu tố vĩ mô, sau đó xác định những ngành có tiềm năng phát triển mạnh trong tương lai. Anh chia danh mục thành hai phần chính:

• Danh mục dài hạn: Gồm các cổ phiếu của doanh nghiệp có nền tảng vững chắc, đang trong giai đoạn mở rộng và phát triển.
• Danh mục trading: Gồm các cổ phiếu có xu hướng ngắn hạn, tập trung vào dòng tiền và cơ hội tăng trưởng trong ngắn hạn.

Áp dụng phương pháp này với gói cổ phiếu Tăng trưởng bền vững của anh trên Nền tảng Digi Trading, anh đã lựa chọn 30% cổ phiếu thuộc danh mục dài hạn và 60% cổ phiếu thuộc những cổ phiếu trading. Sau 9 tháng liên tục theo dõi và điều chỉnh danh mục, gói đầu tư này đã mang lại lợi nhuận 39%, một con số ấn tượng trong thời kỳ thị trường biến động mạnh.

Bài học đáng nhớ về cách quản lý danh mục

Với 13 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, chuyên gia Nguyễn Văn Thái đã trải qua không ít thăng trầm trên thị trường tài chính. Hành trình này đã mang đến cho anh những bài học quý báu, góp phần tạo nên thành công của anh ngày hôm nay.

Anh chia sẻ rằng, những bước đi chập chững đầu tiên trên con đường đầu tư đã để lại cho anh nhiều bài học "đắt giá". Anh đã học được tầm quan trọng của việc quản trị danh mục đầu tư hiệu quả, đa dạng hóa danh mục và sử dụng margin một cách thận trọng thông qua những trải nghiệm thực tế.

Chính những vấp ngã và thành công trong quá khứ đã tôi luyện nên bản lĩnh vững vàng cho chuyên gia Nguyễn Văn Thái. Nhờ đó, anh có thể tự tin đồng hành và hỗ trợ khách hàng vượt qua những giai đoạn khó khăn nhất của thị trường.

Trong một câu chuyện chuyên gia đã chia sẻ: giữa cơn bão Covid-19, thị trường chứng khoán dậy sóng với những mã cổ phiếu tăng phi mã. Một khách hàng lớn của anh đã "xuống tay" mạnh, rót hơn 90% tài sản vào một mã cổ phiếu bán lẻ. Quyết định táo bạo này đã thực sự mang lại quả ngọt cho nhà đầu tư: tài sản của nhà đầu tư tăng gấp 6 lần chỉ trong vòng hai năm.

Tuy nhiên, đỉnh cao cũng là lúc tiềm ẩn nhiều rủi ro. Khi thị trường đạt đỉnh và vị khách bắt đầu sử dụng margin, chuyên gia Thái đã nhận thấy những dấu hiệu bất ổn. Lời khuyên "hãy thận trọng và giảm dần tỷ lệ margin" của anh ban đầu chưa được nhà đầu tư này lưu tâm.

Thị trường chứng khoán vốn dĩ luôn khó lường. Mã cổ phiếu bán lẻ bỗng chốc rơi tự do 30% từ đỉnh, kéo theo VN-Index lao dốc 20%. Lúc này, nhà đầu tư mới tìm đến chuyên gia Thái tư vấn. 

Với phân tích của mình về thị trường lúc đấy, anh Thái đã hỗ trợ khách hàng hạ toàn bộ vị thế sử dụng margin, tái cơ cấu danh mục, giảm tỷ trọng cổ phiếu bán lẻ từ 90% xuống còn 30%, đồng thời phân bổ vốn vào các cổ phiếu phòng thủ và dự trữ 20% tiền mặt để kiểm soát rủi ro.

Nhờ hành động kịp thời, nhà đầu tư đã bảo toàn được một phần lợi nhuận đáng kể và ổn định chiến lược đầu tư dài hạn, dù không thể tránh khỏi những thiệt hại do cú sốc của thị trường. Danh mục vẫn hứng chịu những thiệt hại nhất định nhưng đã khả quan hơn rất nhiều so với thị trường. 

Kinh nghiệm quản lý danh mục gói cổ phiếu trên Digi Trading

Với những danh mục Gói cổ phiếu trên Digi Trading, Chuyên gia Nguyễn Văn Thái đánh giá việc quản lý danh mục đầu tư gói cổ phiếu không chỉ là lựa chọn cổ phiếu mà còn là việc thấu hiểu từng đối tượng khách hàng khác nhau.

Khách hàng trên nền tảng Digi trading rất đa dạng, từ những người mới bước chân vào thị trường, những nhà đầu tư có kinh nghiệm đến những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Việc điều chỉnh danh mục phải vô cùng linh hoạt và chính xác. 

Mỗi khách hàng trên Digi Trading có một khẩu vị rủi ro riêng. Họ tham gia vào các gói cổ phiếu tại những thời điểm là hoàn toàn khác nhau. Do đó, việc quản lý danh mục không thể áp dụng một cách cứng nhắc cho tất cả, cần phải linh hoạt hơn rất nhiều.

Anh chia sẻ: “Không phải cứ có tiền nhàn rỗi là khách hàng nên đặt lệnh mua gói ngay. Ví dụ, khi VN-Index tiệm cận ngưỡng tâm lý 1.300 điểm và có dấu hiệu rung lắc, tôi đã khuyến nghị khách hàng đứng ngoài quan sát. Sau khi chỉ số thất bại trong việc vượt qua ngưỡng này, tôi nhanh chóng điều chỉnh danh mục về trạng thái phòng thủ, đồng thời giữ lại một phần tiền mặt để sẵn sàng cho cơ hội mới.”

Hành trình đầu tư và một chuyên gia đồng hành

Câu chuyện về chuyên gia Nguyễn Văn Thái và những nỗ lực không ngừng nghỉ trong việc quản lý danh mục đầu tư hiệu quả đã góp phần khẳng định tầm quan trọng then chốt của việc có một người đồng hành am hiểu trên con đường đầu tư. 

Quản lý danh mục đầu tư không chỉ đơn thuần là mua bán tài sản, mà là cả một nghệ thuật phân bổ vốn, kiểm soát rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận, đòi hỏi kiến thức chuyên môn vững chắc, công nghệ hiện đại và trên hết là một người dẫn đường giàu kinh nghiệm. 

Chính sự đồng hành tin cậy này sẽ là động lực giúp nhà đầu tư "vững tay chèo", có đầy đủ bản lĩnh để vượt qua mọi sóng gió thị trường hoặc đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt và đạt được tăng trưởng tài chính bền vững.