Trước khi nhìn ra ngoài thị trường, hãy dành thời gian nhìn lại chính mình. Đây là bước quan trọng nhất, quyết định đến 80% sự thành công trong chiến lược đầu tư của bạn. Hãy tự hỏi:

• Mục tiêu của bạn là gì? Bạn muốn mua nhà, nghỉ hưu sớm, hay đơn giản là tích lũy tài sản?
• Bạn chấp nhận rủi ro đến đâu? Bạn có phải là người sẵn sàng chấp nhận biến động lớn để đổi lấy lợi nhuận đột phá, hay bạn chỉ cần an toàn, tăng trưởng ổn định với lãi suất cao hơn ngân hàng là đủ?

Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn sẽ quyết định loại quỹ nào phù hợp nhất.

Nếu vẫn còn băn khoăn, hãy sử dụng công cụ dưới đây để có câu trả lời chính xác hơn.

Sau khi biết mình phù hợp với loại quỹ nào, việc tiếp theo không phải là chọn ngay một cái tên. Giống như tìm hiểu một người, bạn cần xem qua "sơ yếu lý lịch" của các quỹ để xem quỹ nào có "tính cách" phù hợp với mình.

1. Công ty Quản lý Quỹ: Đây chính là người "thuyền trưởng" chèo lái danh mục đầu tư của bạn. Hãy chọn các Công ty Quản lý Quỹ uy tín, có lịch sử hoạt động lâu dài, đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và có triết lý đầu tư rõ ràng cho mỗi sản phẩm của họ.
2. Lịch sử hoạt động: Xem lợi nhuận của quỹ trong 3-5 năm gần nhất. Mặc dù quá khứ không đảm bảo cho tương lai, nó cũng phần nào phản ánh năng lực và chiến lược đầu tư của đội ngũ quản lý quỹ trong các giai đoạn của thị trường.
3. Danh mục đầu tư: Mặc dù các quỹ là người hiểu nhất về các doanh nghiệp trên thị trường, bạn vẫn có thể tham khảo danh mục của họ để chọn ra quỹ đang nắm giữ các cổ phiếu bạn yêu thích và tin rằng chúng tiềm năng trong tương lai.

Nhiều người cố gắng "căn" đúng đáy để mua và "đoán" đúng đỉnh để bán. Thực tế, đây là việc gần như bất khả thi. Thay vào đó, có một chiến lược đã được chứng minh là cực kỳ hiệu quả cho nhà đầu tư cá nhân: Đầu tư định kỳ (Dollar-Cost Averaging - DCA).

Lợi ích: Phương pháp này giúp bạn giảm thiểu rủi ro mua "đủ đỉnh", vì giá mua trung bình của bạn sẽ được san bằng theo thời gian. Đồng thời, nó giúp bạn xây dựng thói quen kỷ luật tài chính, loại bỏ yếu tố cảm xúc và tận dụng được lợi thế lãi kép một cách bền bỉ.

Chọn chứng chỉ quỹ không phải là một quyết định bất chợt, mà là một hành trình bền bỉ. Bằng cách thấu hiểu bản thân, nghiên cứu kỹ lưỡng để chọn quỹ phù hợp và kiên trì với chiến lược đầu tư định kỳ, bạn đang đặt những viên gạch vững chắc nhất cho tòa tháp tài sản của mình trong tương lai.