Đầu tư thành công là cả một quá trình dài, và bạn sẽ cần phải chuẩn bị tinh thần như thể bạn đang thực hiện một chuyến đi dài. Điểm đến của bạn là gì? Bạn sẽ mất bao lâu để đến đó? Bạn sẽ cần những nguồn lực gì? Hãy bắt đầu bằng việc xác định điểm đến của bạn, từ đó lập kế hoạch cho hành trình đầu tư một cách phù hợp. Ví dụ, bạn dự định nghỉ hưu sau 20 năm nữa ở tuổi 55? Bạn sẽ cần bao nhiêu tiền khi về hưu? Trước tiên, bạn phải đặt ra những câu hỏi như vậy. Kế hoạch mà bạn đưa ra sẽ phụ thuộc vào các mục tiêu đầu tư này.
Xác định, hiểu rõ định hướng, mục tiêu bản thân trước khi bắt đầu đầu tư
Hãy đọc sách hoặc tham gia các khoá học đầu tư xoay quanh những học thuyết tài chính hiện đại. Tác giả của những học thuyết như tối ưu hóa danh mục đầu tư, đa dạng hóa và hiệu quả thị trường, hoàn toàn xứng đáng khi được nhận các giải thưởng Nobel. Đầu tư là sự kết hợp của khoa học (tài chính cơ bản) và nghệ thuật (yếu tố định lượng). Khi mới đầu tư, bạn nên bắt đầu từ khía cạnh khoa học của tài chính. Nếu không giỏi về khoa học, bạn cũng không nên quá lo lắng vì có rất nhiều bài viết giải thích các lý thuyết tài chính cao cấp một cách rất dễ hiểu để bạn tìm kiếm và học hỏi.
Một khi đã nắm vững quy luật trên thị trường, bạn có thể nghĩ đến các quy tắc đơn giản phù hợp với mình. Hãy lấy Warren Buffett - nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại - làm ví dụ. Phong cách đầu tư đơn giản của ông được đúc kết trong câu nói nổi tiếng: "Nếu không thể hiểu được nó, tôi sẽ không đầu tư vào nó." Quy tắc này đã giúp ông rất nhiều. Mặc dù ông đã bỏ lỡ giai đoạn cổ phiếu công nghệ lên cao, nhưng đã tránh được những thiệt hại ghê gớm của bong bóng công nghệ cao trong năm 2000.
Nắm vững các quy luật thị trường để đầu tư thông minh
Không ai hiểu rõ bạn cũng như tình hình của bạn như chính bản thân bạn. Vì vậy, bạn hoàn toàn có đủ khả năng để tự mình đầu tư và tất cả những gì bạn cần là một chút trợ giúp bên ngoài. Xác định các đặc điểm, tính cách có thể giúp hay cản trở bạn khi đầu tư, và từ đó tìm cách phát huy hoặc kiểm soát chúng.
Có một mô hình hành vi rất hữu ích giúp nhà đầu tư hiểu rõ bản thân đã được phát triển bởi Bailard, Biehl và Kaiser. Mô hình này phân loại các nhà đầu tư dựa trên hai đặc điểm: phương pháp hành động (cẩn thận hoặc bốc đồng) và mức độ tự tin (tự tin hay lo lắng). Dựa trên những đặc điểm tính cách, mô hình BB&K phân chia các nhà đầu tư vào năm nhóm:
Không có gì đáng ngạc nhiên khi các kết quả đầu tư tốt nhất có xu hướng thuộc về một người chủ nghĩa cá nhân, hoặc những người hành động dựa trên phân tích cũng như thể hiện sự tự tin, và có khả năng định giá tốt. Tuy nhiên, nếu tính cách của bạn giống với người thích phiêu lưu, bạn vẫn có thể đạt được thành công trong đầu tư nếu biết chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp. Nói cách khác, bất kể bạn thuộc vào nhóm nào, bạn nên quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật.
Hiểu rõ bản thân để quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật
Hãy cẩn thận với những người bạn giả dối, những người chỉ giả vờ đứng về phía bạn, chẳng hạn như một số chuyên gia đầu tư vô nguyên tắc và có những lợi ích xung đột với bạn. Bạn cũng phải nhớ rằng, trong vai trò một nhà đầu tư, bạn đang phải cạnh tranh với các tổ chức tài chính lớn với nguồn lực mạnh hơn và có khả năng tiếp cận các nguồn tin một cách triệt để và nhanh chóng hơn.
Hãy nhớ rằng chính bạn mới là kẻ thù lớn nhất của bản thân. Tùy thuộc vào tính cách, chiến lược và hoàn cảnh cụ thể, bạn có thể phá hoại sự thành công của chính mình. Một người bảo hộ sẽ được đi ngược lại với tính cách của mình nếu chạy theo những cơn sốt thị trường mới nhất và tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Bạn là người sợ rủi ro và muốn bảo toàn vốn nên mức độ bị ảnh hưởng của bạn sẽ nặng nề hơn rất nhiều khi chịu tổn thất lớn do những đầu tư rủi ro cao - lợi nhuận lớn mang lại. Hãy trung thực với chính mình, cũng như nhận diện và sửa đổi các yếu tố cản trở bạn trong quá trình đầu tư hay đưa bạn vào những tình huống không mấy thỏa mái.
Mức độ kiến thức, tính cách và nguồn lực sẽ định hình con đường bạn chọn. Nhìn chung, các nhà đầu tư áp dụng một trong những chiến lược sau đây:
Phần lớn các nhà đầu tư thành công nhất khởi đầu với một danh mục đầu tư được đa dạng hóa với độ rủi ro thấp và dần dần họ học hỏi qua thực hành. Khi nhà đầu tư học hỏi được nhiều kiến thức hơn theo thời gian, họ sẽ dần chuyển sang chiến lược tích cực khi quản lý danh mục (hay còn gọi là là những đặt cược mang tính chiến thuật).
Tìm ra con đường đầu tư phù hợp cho bản thân
Việc bám sát mãi với một chiến lược dài hạn tối ưu có thể không phải là sự lựa chọn đầu tư hấp dẫn nhất. Tuy nhiên, cơ hội thành công của bạn sẽ tăng lên nếu bạn kiên định và không để cho cảm xúc của bản thân hay những người bạn giả tạo chi phối mình.
Thị trường là thứ khó dự đoán, nhưng có một điều chắc chắn là: nó sẽ luôn biến động. Học cách trở thành một nhà đầu tư thành công là cả một quá trình lâu dài. Đôi khi, thị trường sẽ chứng minh rằng bạn đã sai. Hãy thừa nhận điều đó và học hỏi từ những sai lầm của bản thân.
Đọc thêm Những bài học "vỡ lòng" cần nắm vững khi đầu tư tài chính.
Công ty cổ phần Digi Invest hoạt động trong lĩnh vực tư vấn và cung cấp giải pháp công nghệ tài chính. Với thế mạnh về công nghệ, quy trình minh bạch, phát triển an toàn và là đơn vị tiên phong về việc cung cấp các giải pháp công nghệ tài chính, Digi Invest luôn cố gắng để trở thành một tổ chức, đối tác vững vàng, đáng tin cậy với Nhà Đầu tư
Số giấy phép Đăng ký kinh doanh số 0109908632 cấp ngày 17/2/2022, cấp bởi Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hà Nội
Số giấy phép đại lý phân phối chứng chỉ quỹ số 134/GCN-UBCK cấp ngày 21/6/2023, bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước
