Trong thời đại số hóa và thông tin mở cửa, Gen Z – những người sinh từ giữa những năm 1997 đến đầu những năm 2000 – đang dần trở thành lực lượng lao động chính trên toàn cầu. Họ là “thổ dân” của không gian kỹ thuật số. Về tính cách, đây là một thế hệ cá tính, thích thể hiện bản thân. Họ có điều kiện tiếp cận khối lượng thông tin khổng lồ và sẵn sàng tham khảo chéo nhiều nguồn thông tin, tích hợp giữa trải nghiệm ảo với trải nghiệm thực tế.

Những đặc điểm này dần hình thành hành vi tiêu dùng sai lệch, không biết cách làm chủ đồng tiền của các bạn trẻ. Dưới đây là 5 sai lầm tài chính phổ biến mà nếu không sớm nhận ra và sửa đổi, Gen Z có thể sẽ tiếp tục “rỗng túi”.

1. Chi tiêu theo cảm xúc

Nhiều người trẻ thuộc thế hệ Z chọn cách sống theo phương châm “YOLO” – “You Only Live Once”, phản ánh quan điểm sống hết mình trong từng khoảnh khắc. Họ không ngần ngại chi tiêu mạnh tay cho những trải nghiệm và niềm vui tức thì, từ việc mua sắm, du lịch đến các hoạt động giải trí, bất chấp mức thu nhập khiêm tốn của những “tân binh” mới gia nhập thị trường lao động.

Thậm chí, việc sử dụng thẻ tín dụng để tiêu dùng trước và trả nợ sau đã trở thành một phần của lối sống này, dẫn đến tình trạng kiếm bao nhiêu tiêu bấy nhiêu để rồi chưa hết tháng đã hết tiền, sẵn sàng ăn mì gói vào cuối tháng và thậm chí rơi vào cảnh nợ nần khi biến cố ập đến.

Hay đối với các “tín đồ” mua sắm, những hình thức ưu đãi trực tiếp, có tính thanh khoản cao như freeship, hoàn tiền hay áp dụng các voucher giảm giá được đặc biệt ưa thích. Điều này thể hiện rõ qua hành vi “săn sale” mà không cân nhắc đến nhu cầu thực sự, dẫn đến tình trạng tủ đầy đồ nhưng ví lại trống rỗng.

Điều quan trọng là phải nhận thức được giá trị của việc mua sắm thông minh, không phải cứ giảm giá là nên mua. Một lối sống “healthy & balanced” bao gồm việc chi tiêu có ý thức, đầu tư vào sức khỏe, cũng như tìm kiếm sự cân bằng giữa việc tiết kiệm cho tương lai và chi tiêu cho hiện tại, sẽ giúp bạn tận hưởng cuộc sống mà vẫn đảm bảo an ninh tài chính.

Hành động mua sắm theo cảm xúc của giới trẻ

2. “Lười” tiết kiệm cho tương lai

Cũng là tiết kiệm nhưng hình thức tiết kiệm của Gen Z hiện đại “lạ” lắm. Khi các thế hệ ông bà đi trước tiết kiệm bằng cách mua nhà, mua đất, mua xe, mua vàng, đầu tư chứng khoán, cổ phiếu,…Thì bạn trẻ ngày nay lựa chọn thức đêm săn deal giảm giá, freeship voucher để tiết kiệm. “Chi tiêu như mày có ngày cạp đất mà ăn”, “Tiêu tiền như nước xong cuối tháng lại xin tiền mẹ”, “Tiền mày làm đi đâu hết rồi hả con”, … là những lời phê bình mà họ phải nghe đến phát ngán từ các bậc cha mẹ.

Việc lười tiết kiệm còn xảy ra phổ biến trong mua hàng online hay trong mùa săn sale. Lúc này Gen X, Y sẽ cày 7749 video review cùng hàng ngàn bình luận đánh giá trước khi quyết định chốt đơn dựa trên các tiêu chí như công dụng, lợi ích cho sức khỏe, hay các yếu tố khác. Ngược lại, Gen Z có xu hướng chốt deal nhanh chóng: chưa có – chốt đơn! đẹp – chốt đơn! lười vác xác ra đường – chốt đơn! và hơn hết là tham gia nhiệt tình vào cuộc đua giành giật voucher giảm giá mà chỉ “tay nhanh hơn não” mới có thể chiến thắng.

Trái ngược với các thế hệ trước luôn nỗ lực tích lũy để nghỉ hưu sớm, một bộ phận các bạn trẻ lại có xu hướng tận hưởng cuộc sống hiện tại hơn. Họ không ngại chi tiêu cho những trải nghiệm mới, sản phẩm công nghệ mới nhất hay các hoạt động giải trí, thay vì tích lũy cho tương lai. Tuy nhiên, lối sống này tiềm ẩn nguy cơ khiến nhiều bạn rơi vào bẫy tâm lý trì hoãn tiết kiệm. Họ chỉ ý thức được tầm quan trọng của việc dành dụm khi đã thanh toán hóa đơn và chỉ còn lại một ít tiền eo hẹp.

Lúc này Gen Z cần lập kế hoạch chi tiêu hợp lý, ưu tiên cho những nhu cầu thiết yếu và hạn chế tối đa các khoản chi tiêu không cần thiết. Bên cạnh đó, các chuyên gia tài chính cũng khuyến nghị rằng các bạn trẻ nên tận dụng nguồn thu nhập bổ sung như tiền thưởng, tiền tăng lương hay thăng chức để tiết kiệm và thực hiện các mục tiêu tài chính lớn hơn. Dù ở bất kỳ hoàn cảnh nào, tiết kiệm vẫn đóng vị trí quan trọng giúp một người có thể tự tin đối mặt với những biến động bất ngờ của cuộc sống. Với quỹ tiết kiệm, bắt đầu sớm chừng nào thì hay chừng đó!

Giới trẻ có xu hướng “trì hoãn” tiết kiệm cho tương lai

3. Không có quỹ khẩn cấp

Tính cách, tài năng và sự linh hoạt là điểm nổi bật của Gen Z trong thời đại số hiện nay. Nhiều bạn trẻ thực sự gây ấn tượng với khả năng kiếm tiền tốt, thu nhập khủng từ ứng dụng kinh tế số. Tuy nhiên, với tâm lý chủ quan dựa dẫm vào sức khỏe và khả năng kiếm tiền của mình, đa số họ không có kế hoạch xây dựng quỹ khẩn cấp. Họ tin tưởng vào sức khỏe dẻo dai, khả năng thích ứng và nguồn lực dồi dào để tự mình giải quyết mọi vấn đề. Tâm lý vô tư và lạc quan này, tuy tích cực, đôi khi dẫn đến việc họ chủ quan, thiếu cảnh giác trước những rủi ro tài chính tiềm ẩn.

Thực tế, cuộc sống luôn ẩn chứa những biến động khó lường. Bệnh tật, tai nạn, thất nghiệp,… có thể xảy ra bất kỳ lúc nào, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình tài chính cá nhân. Việc thiếu đi quỹ dự phòng sẽ khiến chúng ta trở tay không kịp, dễ dàng rơi vào khủng hoảng và buộc phải đưa ra những lựa chọn vội vàng, thiếu sáng suốt. Do đó, xây dựng quỹ khẩn cấp không chỉ giúp họ cải thiện an ninh tài chính mà còn mang lại sự an tâm để đối diện với bất kỳ biến cố nào mà cuộc sống có thể mang lại.

Hãy nhớ rằng, “phòng bệnh hơn chữa bệnh”, quỹ khẩn cấp không chỉ là một cái “phao cứu sinh” khi bạn gặp rắc rối về mặt tài chính, mà còn giúp bạn giữ vững tâm lý trong mọi tình huống. Việc đặt ra mục tiêu, chia ra các quỹ khác nhau như vậy sẽ giúp các bạn trẻ định hướng được những chi tiêu của mình sao cho hợp lý nhất. Nhưng song hành với việc đó thì các bạn trẻ cũng cần phải nghiêm chỉnh thực hiện nó, nói một cách khác là không để bản thân bị cám dỗ bởi “bẫy” xa hoa của xã hội.

Để đảm bảo việc bạn phải đối mặt với những tai nạn hay sự cố một cách không chuẩn bị trước thì bạn nên xây dựng nền tảng tài chính vững chắc là tiết kiệm chi phí sinh hoạt trong vòng 3-6 tháng tới để mở quỹ khẩn cấp. Như vậy, những sự kiện bất ngờ cũng không thể gây hại quá nhiều đến cuộc sống của bạn.

4. Đầu tư khi chưa đủ kiến thức, tìm hiểu

Lần đầu bước chân vào thị trường, các nhà đầu tư cá nhân Gen Z non trẻ đều dễ vấp phải những vấn đề chung như chưa có kế hoạch rõ ràng, vướng bẫy FOMO, sốt ruột khi thấy lỗ. Điều này bắt nguồn từ việc giới trẻ có thể dễ dàng bắt đầu đầu tư khi tiếp cận dễ dàng với khối lượng thông tin khổng lồ từ nhiều nguồn trên không gian mạng. Tuy nhiên, mặt trái là đôi khi thông tin quá nhiều khiến họ “bị ngợp” không biết nên sử dụng thông tin nào, quyết định ra sao. Dẫn đến, một bộ phận nhỏ Gen Z trưởng thành biết nhiều về tài chính nhưng chỉ là bể nổi, không hiểu sâu, hiểu đủ và toàn diện.

Đầu tư mà không có kiến thức, không hiểu rõ thị trường chẳng khác nào mang tiền ném ra ngoài cửa sổ. Nghịch lý với hiện thực lỗ hổng kiến thức, giới trẻ thường có tâm lý muốn “đánh nhanh thắng nhanh” và “ăn xổi” để nhanh chóng thu lợi nhuận cao. Khi mới bước chân vào đường đua chứng khoán, nhiều bạn trẻ đã muốn thu lãi gấp 2 – 3 lần và tăng trưởng 30 – 50% so với số vốn ban đầu. Việc thiếu hiểu biết cộng với tâm lý gỡ gạc khiến nhiều bạn trẻ vung tiền không lý trí, thậm chí vay nợ để đầu tư, dẫn đến những hậu quả khó lường.

Đầu tư không phải là trò chơi may rủi. Nếu bạn nhảy vào mà không hiểu rõ về nó, thì cơ hội toang là cực kỳ cao. Hãy dành thời gian nghiên cứu, học hỏi kiến thức trước khi quyết định xuống tiền. Coi những khoản lỗ, những lỗi sai khi giao dịch và nghiên cứu thị trường như khoản “học phí” trên chính trường để từ đó rút kinh nghiệm cho những lần giao dịch sau này.

Nghịch lý với hiện thực lỗ hổng kiến thức, giới trẻ thường có tâm lý muốn “đánh nhanh thắng nhanh”

5. Chạy theo xu hướng trên mạng xã hội

Các bạn trẻ hiện nay tung hô lối sống khao khát được thể hiện bản thân mình, phá bỏ những rào cản định kiến truyền thống hay quên đi những nỗi sợ hãi để chạy theo đam mê của mình trên con đường không rõ phương hướng. Ngoài ra, họ dễ bị ảnh hưởng bởi mạng xã hội và chạy theo mốt một cách mù quáng, bắt đầu coi những thứ xa xỉ phẩm từ lúc nào trở thành món đồ “must-have”, và cuộc đua “show-off” cứ thế mà nở rộ.

Newfeeds các mạng xã hội như Facebook, Instagram hay TikTok ngập tràn hình ảnh sống ảo, khiến giới trẻ cũng muốn sống xa hoa. Trên nhiều kênh YouTube, Tik Tok,… các influencer, tiktoker đăng tải những nội dung như “luxury bag haul” hay “unboxing hàng hiệu” đã thu hút hàng triệu view từ đó tạo ra một hình mẫu xa xỉ mà nhiều người trẻ theo đuổi. Điều này thúc đẩy một số người vay tiền để mua sắm hoặc du lịch, cố gắng theo kịp cho bằng bạn bằng bè mà không suy nghĩ đến hậu quả tài chính, cuối cùng dẫn đến tình trạng nợ nần chồng chất và gánh nặng lãi suất.

Người trẻ thích “đu” theo trào lưu mạng xã hội

Do đó, thế hệ Z cần phải tỉnh táo trước những cám dỗ và quan niệm tiêu dùng sai lầm do mạng xã hội tạo ra, và học cách chi tiêu một cách thông minh, phù hợp với nhu cầu thực tế và khả năng tài chính của bản thân. Nên nhớ rằng “sống trong khả năng của mình mới là chất, còn sống trong chuỗi ngày nợ nần chồng chất thì đừng”.

Công ty tăng trưởng là gì? Và có sức ảnh hưởng thế nào đến TTCK Việt Nam? Hãy cùng Digi Invest giải đáp trong bài viết sau:

1. Công ty tăng trưởng là gì?

Trong tài chính, thuật ngữ “công ty tăng trưởng” dùng để chỉ một công ty phát triển nhanh hơn so với các công ty đối thủ trong ngành hoặc so với toàn thể nền kinh tế. Các công ty tăng trưởng thường nằm trong số những công ty được yêu thích nhất và được thảo luận rộng rãi nhất trên thị trường tài chính, đôi khi thu hút những cuộc tranh luận về triển vọng tương lai của công ty.

Công ty tăng trưởng là gì?

2. Các công ty tăng trưởng hoạt động như thế nào?

Mặc dù tồn tại nhiều quan điểm khác nhau về công ty tăng trưởng, hầu hết các nhà đầu tư đều đồng ý rằng đây là những công ty đã phát triển với tốc độ nhanh hơn đáng kể so với mức trung bình của ngành. Thông thường, “sự tăng trưởng” của một công ty sẽ được thể hiện qua các số liệu tài chính như doanh thu, tài sản hoặc thị phần của công ty đó. Tuy nhiên, trong các trường hợp khác, thuật ngữ này có thể đề cập đến các thước đo phi tài chính, chẳng hạn như quy mô cơ sở người dùng đang hoạt động hoặc tốc độ của quy trình sản xuất.

Các công ty tăng trưởng thường tham gia vào những ngành tương đối mới, trong đó có rất ít đối thủ chiếm ưu thế.Ví dụ, khi các công ty Internet lần đầu tiên được thành lập vào những năm 1990, các công ty có thể tăng nhanh thị phần của mình, nhờ cung cấp sản phẩm ưu việt hoặc các chiến dịch tiếp thị hoặc đơn giản là do được hưởng lợi từ lợi thế của người tiên phong .

Cách các công ty tăng trưởng hoạt động

Tuy nhiên, theo thời gian, chính những công ty này có thể không đảm bảo được lợi thế cạnh tranh lâu dài để bảo vệ họ khỏi sự gia tăng của các công ty đối thủ trong ngành. Khi đó, một công ty tăng trưởng dường như bất khả chiến bại trước đây có thể chứng kiến ​​thị phần của mình dần bị hao hụt bởi những đối thủ mới gia nhập ngành.

3. Ví dụ về công ty tăng trưởng

Một ví dụ gần đây về một công ty tăng trưởng là Tesla của Elon Musk (TSLA). Công ty đã thể hiện sự tăng trưởng vượt bậc trong những năm gần đây. Đầu tiên, doanh thu đã tăng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) trên 60% trong khoảng thời gian từ 2013 đến 2018-từ chỉ hơn 2 tỷ USD năm 2013 lên hơn 21 tỷ USD vào năm 2018.

Tesla thể hiện sự tăng trưởng vượt bậc trong những năm gần đây

Ngược lại, hai đối thủ cạnh tranh lớn của Mỹ là General Motors (GM) và Ford Motor Company (F) đạt tốc độ CAGR là -1,1% và 1,8% trong cùng khoảng thời gian này.

Kết quả tương tự cũng được thể hiện trên bảng cân đối kế toán của công ty , với giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu tăng từ 2,18 đô la vào cuối năm 2010 lên 33,51 đô la vào ngày 30 tháng 9 năm 2019. Không có gì đáng ngạc nhiên khi sự tăng trưởng nhanh chóng này đi kèm với sự gia tăng rõ rệt trong lợi nhuận của Tesla. Vốn hóa thị trường của công ty tăng từ khoảng 25 tỷ USD thời điểm 01/2015 lên hơn 100 tỷ USD thời điểm 01/2020.

Hầu hết mọi người nghĩ đến cổ phiếu là những cổ phiếu niêm yết công khai được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, điều quan trọng là nhà đầu tư phải biết các loại cổ phiếu khác nhau hiện có, hiểu đặc điểm riêng của chúng và có thể xác định thời điểm nào chúng có thể là một khoản đầu tư phù hợp.

1. Cổ phiếu phổ thông (Common stock) và cổ phiếu ưu đãi (Preferred stock)

Cổ phiếu phổ thông – đôi khi được gọi là cổ phiếu thường – là cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu của cổ đông với công ty. Cổ đông sở hữu cổ phiếu phổ thông có quyền nhận cổ tức khi doanh nghiệp có lợi nhuận, quyền biểu quyết tại các cuộc họp thường niên (cổ đông không tham dự có thể biểu quyết thông qua đại diện) và quyền ưu tiên mua thêm cổ phiếu khi doanh nghiệp phát hành thêm.

Đặc điểm của cổ phiếu phổ thông

Mặt khác, cổ phiếu ưu đãi có đặc điểm và tính chất tương tự như cổ phiếu phổ thông nhưng có một số ưu đãi nhất định dành cho người sở hữu. Người sở hữu cổ phiếu sẽ là cổ đông ưu đãi của công ty đó. Về mặt cổ tức và quyền lợi biểu quyết, cổ đông ưu đãi sẽ được ưu tiên hơn. Trường hợp công ty phá sản và thanh lý tài sản, cổ đông ưu đãi được ưu tiên trả trước cổ đông thường nhưng phải xếp sau người sở hữu trái phiếu.

Đặc điểm của cổ phiếu ưu đãi

Nhiều công ty cung cấp cả cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi. Ví dụ: Alphabet Inc (công ty mẹ của Google) niêm yết Alphabet Inc( GOOGL ) – cổ phiếu phổ thông Loại A và Alphabet Inc. ( GOOG ) – cổ phiếu loại C của công ty.

2. Cổ phiếu tăng trưởng (Growth stocks) và cổ phiếu giá trị (Value stocks)

Đúng như tên gọi, cổ phiếu tăng trưởng đề cập đến cổ phiếu được dự đoán ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ mạnh mẽ so với toàn thị trường. Cổ phiếu tăng trưởng có xu hướng hoạt động tốt hơn trong thời kỳ kinh tế phát triển và khi lãi suất thấp. Ví dụ, cổ phiếu công nghệ đã có thành quả vượt trội đáng kể trong những năm gần đây, nhờ nền kinh tế vững mạnh và khả năng tiếp cận nguồn vốn giá rẻ.

So sánh cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị

Ngược lại, cổ phiếu giá trị là cổ phiếu được giao bán ở mức giá trị thấp hơn so với giá trị thực của nó. Cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực so với các yếu tố căn bản như cổ tức, thu nhập hay doanh thu… Cổ phiếu giá trị được coi là rủi ro hơn so với cổ phiếu tăng trưởng vì thái độ hoài nghi của thị trường đối với chúng. Để một cổ phiếu giá trị có thể sinh lãi, thị trường phải thay đổi nhận thức về công ty, điều này được coi là rủi ro hơn so với cổ phiếu tăng trưởng.

3. Cổ phiếu thu nhập (Income stocks)

Cổ phiếu thu nhập là cổ phiếu mang lại thu nhập thường xuyên bằng cách phân phối lợi nhuận của công ty hoặc tiền mặt dư thừa thông qua cổ tức cao hơn mức trung bình của thị trường. Cổ phiếu thu nhập được cho là lý tưởng bởi có độ biến động thấp hơn, tỷ lệ chi trả cổ tức tăng đều theo năm nhưng ít tăng giá hơn so với cổ phiếu tăng trưởng, khiến chúng phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro và tìm kiếm nguồn thu nhập thường xuyên và ổn định.

Cổ phiếu thu nhập có tính ổn định

4. Cổ phiếu Blue-chip (Blue-chip stocks)

Cổ phiếu blue-chip là những cổ phiếu của các công ty lớn, các công ty đầu ngành, ổn định và có uy tín cao trên thị trường. Đây là các công ty có mức độ thanh khoản cao, lịch sử hoạt động lâu dài, có năng lực cạnh tranh mạnh mẽ và khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững trong dài hạn. Các nhà đầu tư thận trọng có thể ưu tiên đầu tư cổ phiếu blue-chip vào danh mục đầu tư của họ, đặc biệt trong những giai đoạn bất ổn. Một số ví dụ về cổ phiếu blue-chip bao gồm tập đoàn công nghệ Microsoft Corporation ( MSFT ), tập đoàn thức ăn nhanh McDonald’s Corporation (MCD) và tập đoàn năng lượng hàng đầu Exxon Mobil Corporation (XOM).

Cổ phiếu Blue-chip là nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn

5. Cổ phiếu theo chu kỳ (Cyclical stocks) và không theo chu kỳ (Non-Cyclical stocks)

Các cổ phiếu theo chu kỳ bị ảnh hưởng trực tiếp bởi hoạt động của nền kinh tế và thường diễn biến theo các chu kỳ kinh tế mở rộng, đạt đỉnh, suy thoái và phục hồi. Hầu hết các cổ phiếu có tính chu kì thuộc về các công ty bán các mặt hàng không thiết yếu mà người tiêu dùng có khả năng mua nhiều hơn trong thời kỳ kinh tế bùng nổ. Những cổ phiếu này cũng đến từ các công ty mà người tiêu dùng chọn chi tiêu ít hơn và cắt giảm trong thời kỳ suy thoái. Ví dụ về các cổ phiếu mang tính chu kỳ bao gồm nhà sản xuất iPhone Apple Inc. ( AAPL ) và gã khổng lồ về thiết bị thể thao Nike, Inc. ( NKE ).

Sự khác biệt của cổ phiếu theo chu kỳ và không theo chu kỳ

Mặt khác, các cổ phiếu không có tính chu kỳ hoạt động trong các ngành ” chống suy thoái kinh tế ” có xu hướng hoạt động khá tốt bất kể tình hình nền kinh tế như thế nào. Các cổ phiếu không theo chu kỳ thường hoạt động tốt hơn các cổ phiếu có tính chu kỳ trong thời kỳ kinh tế suy thoái hoặc suy thoái do nhu cầu về các sản phẩm và dịch vụ cốt lõi vẫn tương đối ổn định.

6. Cổ phiếu phòng thủ (Defensive stocks)

Cổ phiếu phòng thủ chỉ thực sự tốt khi thị trường lao dốc hoặc chậm phát triển, suy thoái

Cổ phiếu phòng thủ thường mang lại lợi nhuận ổn định trong hầu hết các điều kiện kinh tế và diễn biến thị trường chứng khoán. Các công ty này thường bán các sản phẩm và dịch vụ thiết yếu như mặt hàng tiêu dùng thiết yếu, chăm sóc sức khỏe và tiện ích (ví dụ như Unilever, P&G, Johnson & Johnson….). Các cổ phiếu phòng thủ có thể giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi thua lỗ nặng trong thời kỳ bán tháo hoặc thị trường giá xuống. Tuy nhiên, cổ phiếu phòng thủ không đạt kỳ vọng về lợi nhuận của nhà đầu tư dù thị trường tăng trưởng, các ngành hàng khác đều tăng trưởng. Cổ phiếu phòng thủ chỉ thực sự tốt khi thị trường lao dốc hoặc chậm phát triển, suy thoái.

7. Cổ phiếu IPO (IPO stock)

Cổ phiếu IPO để chỉ đến những loại cổ phiếu được phát hành lần đầu ra công chúng. Điều này còn mang ý nghĩa là một doanh nghiệp đang thực hiện lần huy động vốn đầu tiên từ công chúng, thông qua việc phát hành cổ phiếu và đưa lên sàn chứng khoán. Cổ phiếu IPO thường được phân bổ với giá chiết khấu trước khi cổ phiếu của công ty niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán.

Cổ phiếu IPO là cổ phiếu được phát hành lần đầu ra công chúng

8. Cổ phiếu Penny (Penny stocks)

Cổ phiếu Penny là một thuật ngữ dùng để chỉ những mã cổ phiếu của các công ty có vốn hoá nhỏ niêm yết trên sàn chứng khoán. Các mã cổ phiếu này được giao dịch với giá trị rất thấp, có thể ở mức dưới 10.000đ/cổ phiếu. Cổ phiếu Penny tiềm ẩn nhiều cơ hội nhưng cũng không ít rủi ro khi đầu tư. Cổ phiếu Penny có giá cổ phiếu thấp, thường bị đầu cơ và lái giá, khả năng kiểm soát của doanh nghiệp kém. Do vậy, chênh lệch giá của cổ phiếu Penny khá khó đoán. Ngoài ra, cổ phiếu Penny có khối lượng giao dịch ít, thường được niêm yết trên sàn giao dịch nhỏ. Giá trị vốn hóa của công ty ở mức 1.000 tỷ đồng. Việc phát hành cổ phiếu Penny là bàn đạp cho doanh nghiệp tăng trưởng, huy động vốn và niêm yết trên những sàn giao dịch lớn hơn. Loại cổ phiếu này sẽ là cơ hội cho những nhà đầu tư ưa thích mạo hiểm, chuyên săn những cổ phiếu tiềm năng.

Cổ phiếu Penny là những cổ phiếu có giá trị vốn hóa nhỏ, thường có giá trị thấp

Cổ tức là khoản thanh toán một công ty chọn để trả cho các cổ đông khi công ty có lãi. Vậy cổ tức ảnh hướng như thế nào đến giá cổ phiếu?. Cùng Digi Invest tìm hiểu trong bài viết sau nhé!

1. Cổ tức hoạt động như thế nào?

Cổ tức có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu cơ sở của một công ty theo nhiều cách khác nhau. Đối với các nhà đầu tư, cổ tức đóng vai trò là nguồn thu nhập đầu tư phổ biến. Đối với công ty phát hành, chúng là một cách để phân phối lại lợi nhuận cho các cổ đông như một phương tiện để cảm ơn họ đã hỗ trợ và khuyến khích đầu tư bổ sung.

Cách cổ tức hoạt động

Cổ tức cũng đóng vai trò như một thông báo về sự thành công của công ty. Vì dòng tiền chi trả cổ tức có nguồn gốc từ lợi nhuận giữ lại của công ty nên chỉ có những công ty có lợi nhuận đáng kể mới có khả năng chi trả cổ tức. Có 2 hình thức chia cổ tức phổ biến: chia cổ tức bằng tiền mặt hoặc chia cổ tức bằng cổ phiếu. Trong cả hai hình thức, số tiền mỗi nhà đầu tư nhận được phụ thuộc vào số cổ phần hiện tại mà họ sở hữu.

2. Tâm lý thị trường về chia cổ tức

Đa số các nhà đầu tư đều ưa thích những công ty có lịch sử chi trả cổ tức đều đặn và ổn định, các công ty làm được đều này thường được coi là có sức khỏe tài chính tốt và tạo ra những khoản đầu tư tốt. Cổ phiếu của các công ty này sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư đặc biệt là những nhà đầu tư có xu hướng mua và nắm giữ để hưởng lợi cổ tức. Khi nhiều nhà đầu tư mua cổ phiếu công ty để tận hưởng lợi ích này, giá cổ phiếu sẽ tăng lên. Khi công ty công bố tỷ lệ chi trả cổ tức cao hơn bình thường, giá cổ phiếu có xu hướng tăng mạnh. Ngược lại, khi một công ty chi trả cổ tức thấp hơn mức bình thường hay thậm chí không thực hiện việc chi trả cổ tức, điều đó báo hiệu công ty đang trong tình trạng khó khăn.

Tâm lý thị trường về chia cổ tức

Trên thực tế tỷ lệ chi trả cổ tức thấp hoặc không chi trả cổ tức là do lợi nhuận công ty được dùng cho mục đích khác như mở rộng sản xuất. Nhưng nhận thức của thị trường về việc chi trả cổ tức luôn mạnh mẽ. Vì vậy nhiều công ty luôn cố gắng để trả cổ tức đều đặn nhằm tránh khiến nhà đầu tư có tâm lý lo sợ, đặc biệt với những người coi cổ tức chính là dấu hiệu của rủi ro.

3. Ảnh hướng của tuyên bố chi trả cổ tức lên giá cổ phiếu

Trước khi thực hiện chi trả cổ tức, doanh nghiệp thường công bố tỷ lệ cổ tức được chi trả và ngày chi trả cổ tức. Nó cũng thông báo một ngày trước khi chốt danh sách nhận cổ tức, hay còn được gọi là ngày giao dịch không hưởng quyền. Lúc này nhà đầu tư khi xác lập sở hữu cổ phiếu sẽ không được hưởng một số quyền lợi có liên quan gì từ doanh nghiệp, chẳng hạn như quyền tham dự đại hội cổ đông, quyền mua cổ phiếu phát hành thêm, quyền nhận cổ tức,… Ngày đăng ký cuối cùng là ngày mà Trung tâm lưu ký sẽ chốt danh sách nhà đầu tư sở hữu chứng khoán để thực hiện các quyền liên quan cho cổ đông. Tại ngày chốt danh sách, khi có tên trong danh sách này thì người sở hữu sẽ có quyền mua cổ phiếu phát hành thêm và quyền nhận cổ tức.

Tuyên bố chi trả cổ tức ảnh hưởng lên giá cổ phiếu như thế nào?

Điều này làm cho giá cổ phiếu sẽ tăng cao khi đến gần ngày giao dịch không hưởng quyền. Một số nhà đầu tư mua cổ phiếu sát ngày chốt quyền sau đó bán lại ngay sau ngày ghi nhận cổ phiếu. Đây được xem là một chiến thuật có thể đem lại lợi nhuận hấp dẫn cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Phát hành cổ phiếu ưu đãi là một chiến lược mà công ty có thể sử dụng để huy động vốn mà không cần phải chia sẻ quyền lực hoặc làm loãng quyền sở hữu. Điều này cho phép công ty duy trì sự linh hoạt trong quản lý tài chính và đồng thời cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn đầu tư hấp dẫn với rủi ro thấp hơn.

1. Cổ phiếu ưu đãi là gì?

Cổ phiếu ưu đãi hoạt động như một sự kết hợp giữa cổ phiếu phổ thông và trái phiếu phát hành. Cũng như bất kỳ sản phẩm hay dịch vụ được sản xuất nào, các tập đoàn phát hành cổ phần ưu đãi vì nhà đầu tư muốn có chúng. Các nhà đầu tư đánh giá cổ phiếu ưu đãi vì tính ổn định tương đối và trạng thái ưu đãi của chúng so với cổ phiếu phổ thông để chia cổ tức và thanh lý phá sản. Các công ty đánh giá cổ phiếu ưu đãi như một cách để có được nguồn vốn chủ sở hữu mà không làm suy giảm quyền biểu quyết, quyền thu hồi của họ và đôi khi là một phương tiện để chống lại sự tiếp quản thù địch.

Tìm hiểu về cổ phiếu ưu đãi

Trong hầu hết các trường hợp, cổ phiếu ưu đãi bao gồm một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong tổng số vốn cổ phần của một công ty. Có thể xuất phát từ 2 lý do. Thứ nhất là cổ phiếu ưu đãi gây nhầm lẫn cho nhiều nhà đầu tư (và một số công ty), làm hạn chế nhu cầu của họ. Thứ hai là cổ phiếu và trái phiếu thông thường có đủ các lựa chọn để tài trợ.

2. Tại sao nhà đầu tư yêu cầu cổ phiếu ưu đãi

Hầu hết các cổ đông bị thu hút bởi cổ phiếu ưu đãi vì chúng mang lại cổ tức ổn định hơn cổ phiếu phổ thông và mức thanh toán cao hơn trái phiếu. Tuy nhiên, công ty có thể hoãn lại khoản chi trả cổ tức này nếu công ty rơi vào thời kỳ dòng tiền eo hẹp hoặc gặp khó khăn tài chính. Đặc điểm này của cổ phiếu ưu đãi mang lại sự linh hoạt tối đa cho công ty mà không sợ bỏ lỡ khoản thanh toán nợ. Với việc phát hành trái phiếu, việc không thanh toán được sẽ khiến công ty có nguy cơ vỡ nợ. Điều đó sẽ gây ra việc hạ cấp tín dụng và thậm chí có thể buộc doanh nghiệp phải phá sản.

Một số cổ đông ưu đãi cũng có quyền chuyển đổi cổ phiếu ưu đãi của họ thành cổ phiếu phổ thông với mức giá quy định. Trong trường hợp phá sản, cổ đông ưu đãi nhận tài sản của công ty trước cổ đông phổ thông

Tại sao nhà đầu tư yêu cầu cổ phiếu ưu đãi

3. Tại sao các doanh nghiệp phát hành cổ phiếu ưu đãi

Các công ty phát hành cổ phiếu ưu đãi thay vì phát hành trái phiếu có thể đạt được tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu thấp hơn. Điều đó cho phép họ nhận được nhiều nguồn tài trợ hơn trong tương lai từ các nhà đầu tư mới. Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của một công ty là một trong những số liệu phổ biến nhất được sử dụng để phân tích sự ổn định tài chính của một doanh nghiệp. Con số này càng thấp thì công ty càng hấp dẫn các nhà đầu tư. Ngoài ra, việc phát hành trái phiếu có thể là tín hiệu cảnh báo đối với những người mua tiềm năng. Lịch trình trả nợ nghiêm ngặt phải được duy trì, bất kể tình hình tài chính của công ty. Cổ phiếu ưu đãi không tuân theo các nguyên tắc trả nợ tương tự vì chúng là vấn đề về vốn chủ sở hữu.

Các công ty cũng có thể định giá cổ phiếu ưu đãi cho tính năng lệnh thu hồi của họ. Hầu hết, nhưng không phải tất cả, cổ phiếu ưu đãi đều có thể sử dụng lệnh gọi được. Sau một ngày đã định, tổ chức phát hành có thể thu hồi cổ phiếu theo mệnh giá để tránh rủi ro lãi suất đáng kể hoặc chi phí cơ hội .

Cổ phiếu phổ thông vs Cổ phiếu ưu đãi

Mặc dù cổ phiếu phổ thông là loại hình đầu tư linh hoạt nhất mà công ty cung cấp, nhưng nó mang lại cho các cổ đông nhiều quyền kiểm soát hơn mức mà một số chủ doanh nghiệp có thể cảm thấy thoải mái. Người sở hữu cổ phiếu ưu đãi không có quyền biểu quyết thông thường. Điều đó cho phép một công ty phát hành cổ phiếu ưu đãi mà không làm xáo trộn sự kiểm soát trong cơ cấu công ty. Cổ phiếu phổ thông cung cấp một mức độ quyền biểu quyết cho các cổ đông, cho phép họ có cơ hội tác động đến các quyết định quản lý quan trọng. Do đó, các công ty muốn hạn chế quyền kiểm soát mà họ trao cho các cổ đông trong khi vẫn cung cấp các vị thế vốn cổ phần trong doanh nghiệp của họ có thể chuyển sang phát hành cổ phiếu ưu đãi.

Bài viết tham khảo thông tin tại Investopia.

Đọc thêm về Sự khác biệt giữa đầu tư chủ động và đầu tư thụ động.

Thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2024 sẽ có nhiều gam màu sáng hơn, đây vẫn là năm thuận lợi với ngành chứng khoán khi có nhiều yếu tố hỗ trợ mang tính nền tảng. Đặc biệt, sự khởi động của hệ thống giao dịch mới và triển vọng được nâng hạng thị trường đang tạo ra một làn sóng kỳ vọng mới, giúp cho nhóm cổ phiếu chứng khoán tiếp tục có diễn biến tích cực trong năm 2024. Với kinh nghiệm đầu tư hơn 10 năm trên thị trường, Chuyên gia đầu tư Nguyễn Thị Kiều Trang sẽ cùng các bạn nhận định về thời cơ của thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2024.

Chuyên gia Nguyễn Thị Kiều Trang hiện đang là Chuyên viên chăm sóc khách hàng cao cấp của Công ty Cổ phần Chứng khoán MB (MBS) chi nhánh Bắc Sài Gòn. Đối mặt với không ít thăng trầm, giông bão của thị trường, chuyên gia Kiều Trang luôn đi theo triết lý đầu tư đó là “Giữ khoản lỗ ở mức nhỏ đừng bao giờ để chúng vượt quá kiểm soát và cứ để lợi nhuận tự lo liệu”. Chính vì vậy mà từ năm 2013 đến nay, các danh mục đầu tư của chị luôn đạt mức lợi nhuận từ 30-40%/năm dù cho thị trường chứng khoán không ngừng biến động.

“Thị trường chứng khoán Việt Nam 2024 với nhiều gam màu sáng khi kết quả nền kinh tế vĩ mô và sức khỏe doanh nghiệp được dự báo chuyển biến tích cực”. 

Tôi cho rằng thị trường chứng khoán năm 2024 đang được ủng hộ bởi những yếu tố vĩ mô tích cực. Trên thị trường quốc tế, Fed đã phát đi thông điệp sẽ giảm có 3 đợt cắt giảm lãi suất tổng cộng 0,75% trong năm 2024, đưa lãi suất về mức bình quân 4,5%. Theo quan điểm của tôi, việc giảm lãi suất nói chung là chất xúc tác tích cực cho giá cổ phiếu, đặc biệt là đối với các công ty được dự báo tăng trưởng trong tương lai. 

Những tài sản rủi ro, bao gồm cổ phiếu công nghệ hay trái phiếu lợi suất cao, cũng sẽ hưởng lợi. Trong khi đó, Việt Nam là một thị trường cận biên, quy mô và thanh khoản tương đương một thị trường mới nổi. Do đó, thị trường chứng khoán Việt Nam có thể được hưởng lợi khi dòng tiền đầu tư quy lại thị trường mới nổi và cận biên khi Fed giảm lãi suất.

Ngoài ra, Trong năm 2024 dự kiến sẽ đưa vào vận hành hệ thống KRX hứa hẹn sẽ trở thành “cú huých” vàng cho sự tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam. Khi giảm bớt các lỗi giao dịch tạo tính khách quan cho thị trường, xây dựng nền tảng cơ sở để triển khai thêm nhiều sản phẩm mới, kết hợp với môi trường lãi suất thấp giúp thị trường chứng khoán thu hút dòng tiền lớn, dòng mạnh vốn ngoại. Tất cả đều sẽ là yếu tố quan trọng để đẩy mạnh vị thế của thị trường chứng khoán Việt Nam, phấn đấu nâng hạng lên thị trường mới nổi và là cơ hội lớn để vươn tầm quốc tế.

Nói về tình hình kinh thế, theo dự báo nguồn vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) vào Việt Nam trong năm 2024 sẽ duy trì tăng, tương đương hoặc sẽ cao hơn năm 2023. Ngoài ra, việc Việt Nam ký kết đối tác chiến lược toàn diện với Nhật Bản và Mỹ gần đây cũng là yếu tố hỗ trợ cho dòng vốn FDI sắp tới. Việc nâng cấp quan hệ với các nước lớn không chỉ giúp Việt Nam tăng cường vị thế chính trị và ngoại giao trên toàn cầu, mà còn trở thành điểm đến hấp dẫn, đón làn sóng của dòng vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) từ những cường quốc kinh tế này cũng như của các nước muốn tận dụng những lợi thế địa chính trị của Việt Nam.

Hơn nữa, kết quả giải ngân vốn đầu tư công trong năm 2023 tạo đà quan trọng cho các địa phương, bộ, ngành tiếp tục giải ngân đạt tỉ lệ cao trong năm 2024. Tất cả các dự án đều được tăng tốc độ thi công, giải ngân vốn theo tinh thần chủ động “chạy đua với thời gian”, ý thức hơn trong việc vào cuộc ngay từ đầu năm, cố gắng tranh thủ thời gian nhằm giải ngân vốn đầu tư công ở mức tối đa. Tôi đánh giá đây chính là động lực quan trọng cho sự phát triển của các ngành công nghiệp liên quan và thúc đẩy nền kinh tế vĩ mô nói chung và thị trường chứng khoán Việt Nam nói riêng.

Về tăng trưởng tín dụng, các ngân hàng đã liên tục đẩy mạnh nguồn vốn rẻ ra nền kinh tế với các gói tín dụng ưu đãi lên đến hàng chục tỷ đồng ngay từ đầu năm 2024. Lãi suất cho vay chỉ từ 3-5%/năm đối với khách hàng doanh nghiệp hoặc từ 5-8%/năm đối với khách hàng cá nhân. Cùng với đó các chính sách hỗ trợ khai thông thị trường bất động sản, trái phiếu sẽ phát huy hiệu quả kích cầu kinh tế trong năm 2024, giúp thị trường trái phiếu doanh nghiệp tăng tính kỷ luật hơn, doanh nghiệp kinh doanh tốt hơn, đồng thời cải thiện dòng tiền để từ đó giúp doanh nghiệp huy động vốn và khả năng phát hành trái phiếu ổn định hơn. 

“Thiên thời, địa lợi, nhân hòa” đã có đủ, tất cả đều là những tín hiệu tích cực cho kịch bản sáng lạn của thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2024. Năm 2024 không chỉ là năm của sự tăng trưởng mà còn là câu chuyện về sức chống chịu, tầm nhìn chiến lược và tham vọng bền bỉ của thị trường chứng khoán Việt Nam. Con đường phía trước còn nhiều thách thức, nhưng tôi tin rằng cộng cộng đồng nhà đầu tư hoàn toàn có thể gửi gắm niềm tin và củng cố tinh thần cho chặng đường đầu tư năm Rồng 2024.

“Gói Bình An của tôi luôn đặt chiến lược đầu tư với tiêu chí AN TOÀN là nền móng vững chắc, sau đó CHỦ ĐỘNG để nắm bắt thời cơ”

Thị trường chứng khoán không phải là một sòng bạc. Tuy nhiên, tôi cho rằng nếu nhà đầu tư muốn thu lợi lớn và nhanh thì đây chính là thị trường béo bở khi có thể đầu cơ, đầu tư lướt sóng, mua bán ngắn hạn giúp giàu nhanh. Tuy nhiên đến cuối cùng, nhà đầu tư sẽ mất tất cả hoặc rơi vào “vũng lầy” từ lúc nào không hay. Do đó, gói Bình An của tôi luôn đặt chiến lược đầu tư với tiêu chí “AN TOÀN” lên hàng đầu, sau đó là “CHỦ ĐỘNG” nắm bắt thời cơ.

An toàn khi tôi cho rằng trên chiến trường đầu tư, càng hiểu rõ giỏ “chứng” của mình bao nhiêu, tương lai giỏ tươi sáng bấy nhiêu; càng nghiên cứu, tìm hiểu sâu về doanh nghiệp bao nhiêu, quyết định đầu tư càng sáng suốt bấy nhiêu. Gói “Bình An” tập trung tìm hiểu và đầu tư vào những doanh nghiệp có nền tảng vững chắc, tình hình tài chính lành mạnh, đảm bảo mỗi khoản đầu đầu tư không chỉ là một cơ hội sinh lời mà còn là bảo hiểm vững chắc cho tài sản của nhà đầu tư. Biến mỗi quyết định đầu tư thành bước đi đầy tự tin.

Không dừng lại ở đó, “Bình An” còn thể hiện sự chủ động thông qua việc áp dụng chiến lược “Follow dòng tiền”. Bằng cách “đi theo dấu chân người khổng lồ”, tôi nghiên cứu xem các quỹ đầu tư, ông lớn đang đổ tiền vào ngành nào, ưu ái cổ phiếu nào. Từ đó lần theo dấu chân họ và sẵn sàng tinh thần “đón sóng” mà họ tạo ra và giao dịch theo. Tuy nhiên, gói “Bình An” không mù quáng chạy theo đám đông. Sau khi “bắt sóng” xu hướng, tôi áp dụng kiến thức và kinh nghiệm dày dặn để đánh giá tiềm năng của từng cổ phiếu, lựa chọn thời điểm thích hợp và đưa ra quyết định giao dịch thông minh.

Với gói “Bình an”, tôi đặt mục tiêu lợi nhuận kỳ vọng 20% trong vòng 9 tháng. Tôi tự tin với vĩ mô đang thay đổi tích cực dần, ngành thực phẩm và đồ uống, dịch vụ tài chính, ô tô và phụ tùng sẽ là những cái tên sáng giá và thu hút dòng tiền nhà đầu tư trong bối cảnh “đón sóng” nâng hạng năm 2024.

• TCH (CTCP Đầu tư Dịch vụ Tài chính Hoàng Huy) có điểm nhấn là tài chính khỏe mạnh, nợ vay gần như là không trên cơ cấu tài chính và tỷ lệ trả cổ tức bằng tiền mặt 5-15% đều đặn hàng năm. Sự khởi sắc của TCH được kỳ vọng sẽ nhận được đà tăng từ việc bàn giao dự án Hoàng Huy Commerce – tòa H1 và nhà ở xã hội Hoàng Huy New City, mở ra một chương mới cho sự tăng trưởng của doanh nghiệp.
• VHC (CTCP Vĩnh Hoàn), công bố kết quả kinh doanh tháng 2/2024 với tổng doanh thu đạt 801 tỷ đồng, tăng 6% so với cùng kỳ năm trước. Sự tăng trưởng này không chỉ là một bước tiến mà còn là một lời hứa về một tương lai rực rỡ.
• Đối với cổ phiếu SSI (CTCP Chứng khoán SSI), SSI lên kế hoạch doanh thu hợp nhất năm 2024 đạt 8.112 tỷ đồng. Mục tiêu lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 3.398 tỷ đồng, tương ứng tăng 19% so với năm trước. Nếu hoàn thành, đây sẽ là mức lợi nhuận cao nhất trong lịch sử của công ty chứng khoán này

Những con số biết nói này không chỉ phản ánh sự tăng trưởng mạnh mẽ của các doanh nghiệp trong danh mục của tôi mà còn là minh chứng cho sự tầm nhìn dài hạn của gói “Bình an” trong việc đón đầu cơ hội và tạo ra giá trị trong một thị trường đầy hứa hẹn. Với sự kết hợp giữa AN TOÀN và CHỦ ĐỘNG, gói “Bình An” không chỉ là một lựa chọn đầu tư thông minh mà còn là một chiến lược đầu tư dài hạn, giúp nhà đầu tư vững vàng trước mọi sóng gió của thị trường và bảo toàn được tiêu chí sinh lời nhưng danh mục vẫn bình an  ngay cả trong thời điểm thị trường biến động. Đó là sự đầu tư thông thái, là sự bảo đảm tài chính, là sự an tâm trong từng quyết định.

“Chọn Digi Trading không chỉ là chọn một nền tảng đầu tư, mà còn là chọn một đối tác đáng tin cậy, một công cụ minh bạch và một cơ hội đầu tư đa dạng. Đó là lý do tại sao Digi Trading là nền tảng đầu tư số 1 trong lòng tôi.”

Thực tế, nhà đầu tư tham gia thị trường chứng khoán có thể là bất cứ ai, họ có thể là những nhà đầu tư “tay ngang” chưa biết gì về tài chính, chứng khoán, cũng có thể là người am hiểu về lĩnh vực nào đó mà họ đang làm việc…, nhưng không đủ thời gian để nghiên cứu, tìm hiểu hết tất các lĩnh vực, các doanh nghiệp đang niêm yết. Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư cá nhân có tâm lý kiếm tiền nhanh nhưng thiếu kiến thức và kinh nghiệm “chứng trường”. 

Do đó, việc đầu tư với sự hậu thuẫn của chuyên gia, nơi tri thức và kinh nghiệm của các chuyên gia đầu ngành được kết hợp sẽ biến mỗi khoản đầu tư của nhà đầu tư thành những dòng chảy lợi nhuận mạnh mẽ. Và Digi Trading chính là chiếc cầu nối giữa kiến thức sâu rộng của các chuyên gia và tham vọng tài chính của nhà đầu tư, giúp họ tiết kiệm thời gian quý báu và đạt được mục tiêu đầu tư một cách thông minh.

Lăn lộn nhiều năm trên thị trường tài chính, bản thân tôi đã trải nghiệm khá nhiều sản phẩm đầu tư từ trái phiếu, cổ phiếu đến chứng chỉ quỹ. Mỗi sản phẩm đều có thế mạnh riêng, hướng đến lợi ích tối ưu cho khách hàng. Tuy nhiên, khi tiếp cận Digi Trading – nền tảng đầu tư được tích hợp trên ứng dụng MBBank của Ngân hàng Quân đội, tôi thực sự ấn tượng bởi những trải nghiệm hoàn toàn khác biệt so với các nền tảng trước đây mà tôi đã từng dùng. Sự kết hợp giữa môi trường công nghệ hiện đại, bảo mật của MB Bank và kinh nghiệm tài chính sâu rộng của của các chuyên gia từ Digi Invest đã tạo ấn tượng cho tôi đây là một nền tảng đầu tư thông minh và đáng tin cậy. 

Được biết, Digi Trading không chỉ là một nền tảng quản lý tài sản thông minh mà còn là một giải pháp toàn diện, giúp nhà đầu tư tránh được sự phức tạp của việc chuyển đổi giữa nhiều ứng dụng tài chính khác, vừa dễ dàng quản lý, không phải thao tác quá nhiều lại đảm bảo được tính bảo mật. Sau khi trải nghiệm, tôi nhận thấy đây là một nền tảng công nghệ được thiết kế đơn giản, trực quan, thông tin luôn được cập nhật real time qua số liệu thống kê rõ ràng, biểu đồ trực quan đem đến cho nhà đầu tư trải nghiệm mượt mà khi sử dụng ứng dụng và nắm bắt được thông tin về kênh đầu tư của bản thân nhanh chóng để tối đa được lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro. 

Với tôi, trong thế giới đầu tư, thông tin minh bạch là “kim chỉ nam” dẫn lối, là nền tảng vững chắc cho sự phát triển bền vững của thị trường chứng khoán Việt Nam. Kỷ luật tạo nên sức mạnh, minh bạch tạo niềm tin và tôi đề cao tính rõ ràng và minh bạch của nền tảng Digi Trading. Khi nhà đầu tư có quyền truy cập tất cả dữ liệu và số liệu thống kê về lịch sử hiệu quả đầu tư, số lượng khách hàng, số gói đã bán và thành phần danh mục đầu tư. Các kết quả danh mục đầu tư của chuyên gia luôn được công bố chuẩn chỉ 100%, cho phép nhà đầu tư có cái nhìn rõ ràng và toàn diện về hiệu suất đầu tư. Sự minh bạch này không chỉ tạo dựng niềm tin mà còn xây dựng một sân chơi công bằng, nơi mỗi quyết định đầu tư đều dựa trên sự hiểu biết sâu sắc và thông tin đáng tin cậy, đóng góp vào một môi trường đầu tư lành mạnh và thịnh vượng.

Danh mục cổ phiếu đa dạng, phản ánh phong cách và chiến lược độc đáo của từng chuyên gia, mang đến cho nhà đầu tư vô số lựa chọn phù hợp với khẩu vị rủi ro của bản thân. Dưới góc độ là một chuyên gia đầu tư, tôi nghiên cứu, tìm hiểu kỹ lưỡng doanh nghiệp và thị trường để xây dựng danh mục đầu tư đầy tiềm năng, chia sẻ kiến thức và kinh nghiệm của mình với cộng đồng. Digi Trading cung cấp nền tảng lý tưởng giúp tôi thể hiện tầm nhìn đầu tư, kết nối và truyền cảm hứng cho những nhà đầu tư cùng chí hướng. Dưới góc nhìn là khách hàng, Gói cổ phiếu trên Digi Trading có danh mục cổ phiếu đa dạng, phản ánh phong cách và chiến lược độc đáo của từng chuyên gia do đó nhà đầu tư có thể thoải mái lựa chọn danh mục của chuyên gia phù hợp với khẩu vị rủi ro của riêng mình. 

Đó là những ưu điểm đặc biệt của tôi khi trải nghiệm dưới góc độ của một chuyên gia đầu tư và cả góc nhìn của một nhà đầu tư với một nền tảng đầu tư rất nhiều tính năng ưu việt, tiện ích như Digi Trading. Chọn Digi Trading không chỉ là chọn một nền tảng đầu tư, mà còn là chọn một đối tác đáng tin cậy, một công cụ minh bạch và một cơ hội đầu tư đa dạng. Đó là lý do tại sao Digi Trading là nền tảng đầu tư số 1 trong lòng tôi.

Tuy chưa thể khẳng định thị trường sẽ đạt được các kết quả rực rỡ trong năm 2024, nhưng tôi tin rằng năm 2024 chính là “viên gạch đầu tiên” xây nền móng cho chu kỳ phát triển mới của thị trường chứng khoán Việt Nam.

Hao mòn tài sản cố định là thước đo tốc độ suy giảm giá trị của hợp đồng quyền chọn theo thời gian. Để hiểu rõ hơn về đặc điểm , ưu và nhược điểm của hao mòn thời gian. Digi Invest đã tìm hiểu và tổng hợp lại những thông tin chi tiết trong bài dưới đây.

1. Hao mòn thời gian là gì?

Hao mòn thời gian (Time decay) là thước đo tốc độ suy giảm giá trị của hợp đồng quyền chọn theo thời gian. Hao mòn thời gian tăng lên nhanh chóng khi ngày đáo hạn của một quyền chọn đến gần hơn do có ít thời gian hơn để thu được lợi nhuận từ giao dịch.

Hao mòn thời gian là gì?

2. Đặc điểm của hao mòn thời gian

Để hiểu hao mòn thời gian tác động đến một quyền chọn như thế nào, trước tiên chúng ta phải xem xét yếu tố tạo nên giá trị của một quyền chọn. Hợp đồng quyền chọn cung cấp cho nhà đầu tư quyền mua hoặc bán chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, ở một mức giá và thời gian cụ thể. Giá thực hiện là mức giá thiết lập trước mà tại đó hợp đồng phái sinh có thể được mua hay bán khi thực hiện. Đối với quyền chọn mua, giá thực hiện là mức giá của chứng khoán mà người nắm giữ hợp đồng có thể mua. Đối với quyền chọn bán, giá thực hiện là mức giá mà chứng khoán có thể được bán.

Hao mòn thời gian có đặc điểm gì?

Mỗi quyền chọn đều có phí quyền chọn kèm theo, mức phí này mang giá trị và thường là chi phí để chi trả quyền chọn. Tuy nhiên, có một số thành phần khác cũng thúc đẩy giá trị của phí quyền chọn. Những yếu tố này bao gồm giá trị nội tại, giá trị bên ngoài, thay đổi lãi suất và sự biến động của tài sản cơ sở.

3. Ưu và nhược điểm của hao mòn thời gian

3.1. Ưu điểm

• Sự suy giảm thời gian diễn ra chậm trong thời gian đầu của quyền chọn, làm tăng thêm giá trị hoặc phí quyền chọn của nó.
• Khi thời gian hao mòn chậm, nhà đầu tư có thể bán quyền chọn trong khi nó vẫn còn giá trị.
• Tác động của hao mòn thời gian đối với phí quyền chọn giúp các nhà đầu tư xác định liệu nó có đáng theo đuổi hay không?

3.2. Nhược điểm

• Hao mòn thời gian tăng nhanh khi thời gian đáo hạn của một quyền chọn đến gần hơn.
• Việc đo lường tốc độ thay đổi theo hao mòn thời gian của một quyền chọn có thể khó khăn.
• Hao mòn thời gian xảy ra bất kể giá của tài sản cơ sở tăng hay giảm.

Đọc thêm Tại sao giá trị Thười gian của Tiền lại quan trọng với nhà đầu tư?

Nguồn: https://www.investopedia.com/terms/t/timedecay.asp

Chứng khoán phái sinh là một loại công cụ tài chính tương lai, được tạo ra từ giá trị cơ bản của một tài sản chứng khoán. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ chia sẻ cho quý nhà đầu tư những kiến thức bổ ích về chứng khoán phái sinh, các loại hợp đồng phái sinh đang được giao dịch phổ biến trên thị trường chứng khoán Việt Nam, từ đó nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện để nắm bắt và tận dụng cơ hội từ những công cụ tài chính này.

1. Chứng khoán phái sinh là gì?

Thuật ngữ phái sinh dùng để chỉ bản chất của chứng khoán phái sinh, đó là một loại chứng khoán hay một dạng hợp đồng tài chính mà giá trị của nó phụ thuộc vào tính chất giao kèo của hợp đồng trên một tài sản cơ sở khác, một nhóm tài sản hoặc chỉ số nào đó. Hợp đồng phái sinh được thiết lập bởi hai hoặc nhiều bên trên sàn giao dịch hoặc thị trường phi tập trung (OTC). Những tài sản cơ sở hay được dùng cho hợp đồng dạng phái sinh gồm: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ, lãi suất và chỉ số thị trường. Giá trị của hợp đồng phái sinh cũng biến động cùng với giá trị của tài sản cơ sở.

Chứng khoán phái sinh là gì?

Những chứng khoán tài chính này thường được sử dụng để tiếp cận một số thị trường nhất định và có thể được giao dịch để phân tán rủi ro. Các công cụ phái sinh có thể được sử dụng để giảm thiểu rủi ro (phòng ngừa rủi ro) hoặc chấp nhận rủi ro với kỳ vọng phần thưởng tương xứng (đầu cơ). Các công cụ phái sinh có thể chuyển rủi ro (và phần thưởng đi kèm) từ người không thích rủi ro sang người tìm kiếm rủi ro

2. Các loại hợp đồng phái sinh.

Nhìn chung hợp đồng phát sinh có 4 loại chính như sau:

• Hợp đồng tương lai (futures contract) là việc thỏa thuận giữa các bên về việc thực hiện trao đổi một loại tài sản theo mức giá được ấn định và một thời điểm xác định cho tương lai. Các nhà giao dịch sử dụng hợp đồng tương lai để phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ giá của một tài sản cơ sở. Các bên liên quan có nghĩa vụ thực hiện cam kết mua hoặc bán tài sản cơ sở.

Hợp đồng tương lai là gì?

• Hợp đồng kỳ hạn (forward contract) là một hợp đồng trong đó một người mua và một người bán chấp thuận thực hiện một giao dịch hàng hóa với khối lượng xác định trong tương lai với một mức giá đã được thỏa thuận ở thời điểm hiện tại. Hàng hóa ở đây có thể là bất kì thứ hàng hóa nào: từ nông sản, tiền tệ cho tới các chứng khoán.

Hợp đồng kỳ hạn là gì?

• Hợp đồng quyền chọn (Options) là quyền của các nhà đầu tư (nhưng không phải là nghĩa vụ) được mua hay bán một số lượng cổ phiếu nhất định theo một mức giá đã xác định trước. Hợp đồng quyền chọn cho phép người mua nắm giữ nó được mua (nếu là quyền chọn mua) hoặc được bán (nếu là quyền chọn bán) một khối lượng hàng hoá cơ sở nhất định tại một mức giá xác định và trong một thời gian nhất định. Các hàng hoá cơ sở này có thể là: cổ phiếu, trái phiếu…Sự khác biệt chính giữa hợp đồng quyền chọn và hợp đồng tương lai là với hợp đồng quyền chọn, người mua không bắt buộc phải thực hiện thỏa thuận mua hoặc bán. Đó chỉ là một lựa chọn chứ không phải là một nghĩa vụ như hợp đồng tương lai. Giống như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ giá của tài sản cơ sở.

Sự khác biệt chính giữa hợp đồng quyền chọn và hợp đồng tương lai

• Hợp đồng hoán đổi (swaps contract) là là dạng thỏa thuận giữa hai bên về việc thanh toán định kỳ hoặc trao đổi các luồng tiền trong tương lai theo phương thức và thời gian xác định. Hợp đồng hoán đổi có hiệu lực từ ngày khởi đầu (ngày định giá) đến ngày kết thúc (ngày đáo hạn). Hợp đồng hoán đổi còn là việc bán một ngoại tệ nhưng đồng thời ký hợp đồng mua lại nó vào một thời điểm nào đó trong tương lai; hoặc mua một ngoại tệ nhưng đồng thời lại ký hợp đồng bán lại nó vào một thời điểm nào đó trong tương lai. Mục tiêu của các hợp đồng loại này là cung cấp khối lượng phương tiện thanh toán cần thiết cho nền tài chính quốc tế.

3. Ưu và nhược điểm của chứng khoán phái sinh

3.1. Ưu điểm

• Đa dạng danh mục đầu tư, phù hợp với khả năng của nhà đầu tư.
• Khả năng thanh khoản cao, linh hoạt
• Cơ hội kiếm lời lớn trước sự biến động của thị trường nếu như nhà đầu tư có quyết định đầu tư đúng đắn, linh hoạt.
• Nhà đầu tư sử dụng chứng khoán phái sinh để bảo vệ các tài sản đầu tư khác trước sự biến động của thị trường cũng như hạn chế rủi ro trong danh mục đầu tư.

3.2. Nhược điểm

• Chứng khoán phái sinh có mức độ rủi ro cao hơn các loại tài sản khác.
• Giá trị của chứng khoán phái sinh dễ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài như tâm lý thị trường và rủi ro thị trường.
• Nhạy cảm với yếu tố cung-cầu.
• Chi phí giao dịch chứng khoán phái sinh thường cao hơn so với các tài sản khác.

Nguồn: https://www.investopedia.com/terms/d/derivative.asp

Tỷ lệ ngưỡng, hay còn gọi là “Hurdle rate”, là một khái niệm quan trọng trong lĩnh vực tài chính và đầu tư, đặc biệt là khi đánh giá các dự án đầu tư và quyết định chi tiêu vốn. Tỷ lệ ngưỡng là một công cụ đánh giá không thể thiếu trong quyết định đầu tư và quản lý dự án. Vậy các doanh nghiệp và nhà đầu tư tận dụng nó như thế nào? Cùng Digi Invest đọc bài viết sau để hiểu rõ hơn nhé!

1. Tỷ lệ ngưỡng là gì?

Tỷ lệ ngưỡng (Hurdle rate) là tỷ suất lợi nhuận tối thiểu mà một dự án hoặc khoản đầu tư mà người quản lý hoặc nhà đầu tư yêu cầu. Nó cho phép các công ty đưa ra những quyết định quan trọng về việc có nên theo đuổi một dự án cụ thể hay không. Tỷ lệ ngưỡng mô tả mức bồi thường thích hợp cho mức độ rủi ro hiện tại – các dự án rủi ro hơn thường có tỷ lệ ngưỡng cao hơn những dự án có rủi ro thấp.

Tỷ lệ ngưỡng là gì?

Thuật ngữ này thường được sử dụng trong đầu tư vốn cổ phần tư nhân và quản lý quỹ phòng hộ. Ví dụ: trong một quỹ đầu tư cổ phần tư nhân, Đối tác chung chỉ được phép tính phí hoạt động của họ (được gọi là lãi suất thực) nếu tỷ suất lợi nhuận của Đối tác hữu hạn bằng hoặc cao hơn tỷ lệ ngưỡng, là tỷ lệ tối thiểu được xác định trước có thể chấp nhận được.

2. Tỷ lệ ngưỡng cho bạn biết điều gì?

Tỷ lệ ngưỡng rất quan trọng trong thế giới kinh doanh, đặc biệt là khi nói đến những kế hoạch và dự án trong tương lai. Các công ty xác định rằng liệu họ có nên thực hiện một dự án vốn hay không dựa trên việc xác định mức độ rủi ro liên quan của nó. Nếu tỷ suất hoàn vốn kỳ vọng cao hơn tỷ lệ ngưỡng thì khoản đầu tư được coi là hợp lý. Nếu tỷ suất lợi nhuận giảm xuống mức tối thiểu, nhà đầu tư có thể chọn không đầu tư. Tỷ lệ ngưỡng còn được gọi là tỷ lệ lợi suất hòa vốn .

Có hai cách để đánh giá mức độ khả quan của một dự án. Đầu tiên, một công ty quyết định dựa trên cách tiếp cận giá trị hiện tại ròng (NPV) bằng cách thực hiện phân tích dòng tiền chiết khấu (DCF) .

Hiểu về tỷ lệ ngưỡng

3. Cách sử dụng tỷ lệ ngưỡng

3.1 Đầu tư

Thông thường, phí bảo hiểm rủi ro được gán cho một khoản đầu tư tiềm năng để biểu thị mức độ rủi ro dự kiến ​ liên quan. Rủi ro càng cao thì phí bảo hiểm rủi ro càng cao, vì cần phải xem xét thực tế rằng nếu rủi ro mất tiền của bạn càng cao thì lợi tức đầu tư của bạn càng cao. Phí bảo hiểm rủi ro thường được thêm vào WACC để có tỷ lệ ngưỡng phù hợp hơn.

Việc sử dụng tỷ lệ ngưỡng để xác định tiềm năng của khoản đầu tư sẽ giúp loại bỏ bất kỳ sự sai lầm nào được gây ra do sự đánh giá chủ quan về một dự án. Bằng cách chỉ định một hệ số rủi ro thích hợp, nhà đầu tư có thể sử dụng tỷ lệ ngưỡng để chứng minh liệu dự án có tiềm năng tài chính hay không bất kể giá trị nội tại nào không.

Áp dụng tỷ lệ ngưỡng trong đầu tư

3.2. Các dự án kinh doanh

Dòng tiền được chiết khấu theo một tỷ lệ nhất định mà công ty chọn là tỷ suất lợi nhuận tối thiểu cần thiết cho một khoản đầu tư hoặc dự án- tỷ lệ ngưỡng. Giá trị của dòng tiền chiết khấu phụ thuộc vào tỷ lệ được sử dụng để chiết khấu chúng. Sau đó, chi phí tổng thể của dự án sẽ được trừ vào tổng dòng tiền chiết khấu bằng cách sử dụng tỷ lệ ngưỡng để tính được giá trị hiện tại ròng của dự án. Nếu kết quả NPV dương, công ty sẽ phê duyệt dự án. Đôi khi, các công ty sử dụng chi phí vốn bình quân (WACC) làm tỷ lệ ngưỡng thay cho phương án tính toán trên. Một số thậm chí còn sử dụng lợi nhuận trung bình của một chỉ số chứng khoán làm tỷ lệ ngưỡng để cố gắng đánh bại chỉ số đó.

Trong phương pháp thứ hai, tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) của dự án được tính toán và so sánh với tỷ lệ ngưỡng. Dự án rất có thể sẽ được tiến hành nếu IRR vượt quá tỷ lệ ngưỡng.

Áp dụng tỷ lệ ngưỡng trong các dự án kinh doanh.

4. Điểm hạn chế của tỷ lệ ngưỡng

Nhược điểm của tỷ lệ ngưỡng

Tỷ lệ ngưỡng thường ưu tiên các dự án hoặc khoản đầu tư có tỷ suất lợi nhuận cao tính theo phần trăm, ngay cả khi giá trị đồng đô la nhỏ hơn. Ví dụ: dự án A có lợi nhuận là 20% và giá trị lợi nhuận bằng đô la là 10 đô la. Dự án B có tỷ suất sinh lợi là 10% và giá trị lợi nhuận bằng đô la là 20 đô la. Dự án A rất có thể sẽ được chọn vì nó có tỷ suất lợi nhuận cao hơn, mặc dù nó mang lại ít lợi nhuận hơn xét về giá trị đồng đô la tổng thể.

Ngoài ra, việc lựa chọn phần bù rủi ro là một nhiệm vụ khó khăn vì nó không phải là con số đảm bảo xác định. Một dự án hoặc khoản đầu tư có thể mang lại lợi nhuận nhiều hơn hoặc ít hơn dự kiến. Nếu tỷ lệ được chọn không chính xác có thể dẫn đến quyết định sử dụng vốn không hiệu quả hoặc bỏ lỡ những cơ hội tiềm năng.

Đọc thêm Các chỉ số cơ bản của Chứng khoán.

Nguồn: https://www.investopedia.com/terms/h/hurdlerate.asp

Thuật ngữ “khả quan” hay “outperform” được sử dụng như một đánh giá về loại chứng khoán có lợi nhuận khả quan từ những nhà phân tích chuyên nghiên cứu và đưa ra khuyến nghị về chứng khoán.

1. Khả quan (Outperform) là gì?

Trong các phương tiện truyền thông tin tức tài chính, khả quan (outperform) là thuật ngữ thường được sử dụng như một đánh giá từ những nhà phân tích chuyên nghiên cứu và đưa ra khuyến nghị về chứng khoán. Khi nhà phân tích chứng khoán thay đổi đánh giá của một chứng khoán cụ thể từ “Trung lập” thành “Khả quan” hay “Kém khả quan” thì nghĩa là có điều gì đã thay đổi trong quá trình phân tích của họ làm họ tin rằng cổ phiếu đó sẽ tạo ra lợi nhuận cao hơn chỉ số thị trường chung trong thời gian tới.

Outperform trong chứng khoán là gì?

Một cách sử dụng phổ biến khác của thuật ngữ này là để thể hiện lợi nhuận của một khoản đầu tư này khi so với khoản đầu tư khác thì như thế nào. Giữa hai sự lựa chọn đầu tư, khoản đầu tư nào đem lại lợi nhuận tốt hơn sẽ được coi là có triển vọng khả quan hơn so với khoản đầu tư còn lại. Điều này thường được áp dụng để so sánh giữa một khoản đầu tư và thị trường chung. Những chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư luôn so sánh lợi nhuận của một khoản đầu tư so với chỉ số chuẩn, như là chỉ số S&P 500. Nên thuật ngữ khả quan (Outperform) sẽ được sử dụng khi một khoản đầu tư nào đó hiệu quả hơn so với chỉ số chuẩn.

2. Ý nghĩa của khả quan (Outperform) trong chứng khoán

Một rổ chỉ số sẽ gồm nhiều chứng khoán từ những công ty cùng ngành hoặc có quy mô vốn hóa thị trường tương tự nhau. Bất kì yếu tố nào giúp cho một công ty tạo ra được hiệu quả doanh thu và lợi nhuận cao hơn so với những công ty cùng nhóm ngành khác cũng sẽ khiến giá cổ phiếu của nó tăng nhanh hơn. Sự khả quan vượt trội này có thể xuất hiện bởi nhiều lý do khác nhau: quản trị doanh nghiệp tốt, sản phẩm được thị trường ưa chuộng, … hay thậm chí là nhờ may mắn.

Outperform có ý nghĩa gì?

Bất kỳ quyết định nào do quản lý cấp cao đưa ra giúp công ty tăng doanh thu và thu nhập nhanh hơn so với đối thủ cạnh tranh đều được coi là dấu hiệu của sự khả quan. Những đặc điểm này giúp công ty tạo dựng được danh tiếng vì có nhiều khả năng đưa sản phẩm mới ra thị trường một cách nhanh chóng và chiếm được nhiều thị phần hơn. Các nhà phân tích xác định những điều kiện này và sử dụng chúng để dự báo sự tăng trưởng của các công ty có hiệu suất hoạt động tốt.

Nguồn: https://www.investopedia.com/terms/o/outperform.asp

1. Không hiểu về đầu tư

Một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, Warren Buffett , từng cảnh báo không nên đầu tư vào những công ty có mô hình kinh doanh mà bạn không hiểu. Cách tốt nhất để tránh điều này là xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng gồm các quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ. Nếu bạn đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ, hãy đảm bảo bạn hiểu rõ từng công ty mà những cổ phiếu đó đại diện trước khi đầu tư.

Rủi ro thua lỗ cao khi không có kiến thức về đầu tư

2. Quá yêu thích một doanh nghiệp

Thông thường, khi chúng ta thấy một công ty mà mình đầu tư hoạt động tốt, chúng ta dễ dàng yêu thích công ty đó và quên mất rằng chúng ta đã mua cổ phiếu đó như một khoản đầu tư. Hãy luôn nhớ rằng, bạn mua cổ phiếu này để kiếm tiền. Nếu bất kỳ yếu tố quan trọng nào từng thôi thúc bạn mua cổ phiếu của công ty đã thay đổi, hãy cân nhắc việc bán cổ phiếu.

3. Thiếu kiên nhẫn

Tăng trưởng danh mục đầu tư một cách chậm rãi và ổn định sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn. Kỳ vọng một danh mục đầu tư sinh lời vượt trội trong thời gian ngắn ngủi có thể dẫn đến thảm họa. Điều này có nghĩa là bạn cần giữ kỳ vọng về thời gian tăng trưởng và lợi nhuận của danh mục đầu tư một cách thực tế.

Thiếu kiên nhẫn khiến bạn dễ đưa ra những quyết định đầu tư sai lầm

4. Mua đi bán lại quá nhiều

Mua đi bán lại liên tục sẽ giết chết lợi nhuận. Trừ khi bạn là nhà đầu tư tổ chức với tỷ lệ chi phí thấp, chi phí giao dịch sau mỗi lần mua đi bán lại có thể chiếm hết lợi nhuận của bạn—chưa kể đến thuế suất ngắn hạn và chi phí cơ hội khi bỏ lỡ lợi nhuận dài hạn của các khoản đầu tư hợp lý khác.

5. Cố gắng xác định thời gian thị trường

Cố gắng tính toán thời gian thị trường cũng giết chết lợi nhuận. Việc xác định thời điểm thị trường thành công là vô cùng khó khăn. Ngay cả các nhà đầu tư tổ chức cũng hiếm khi thành công. Một nghiên cứu nổi tiếng đăng trên Tạp chí phân tích tài chính năm 1986 đã đề cập đến lợi nhuận của quỹ hưu trí Mỹ. Nghiên cứu này cho thấy, trung bình gần 94% sự biến động của lợi nhuận theo thời gian được giải thích bằng quyết định chính sách đầu tư. Theo thuật ngữ thông thường, điều này có nghĩa là phần lớn lợi nhuận của danh mục đầu tư có thể được giải thích bằng các quyết định phân bổ tài sản mà bạn thực hiện chứ không phải bằng thời điểm hoặc thậm chí là lựa chọn khoản đầu tư.

Cố gắng tính toán thời gian thị trường có thể giết chết lợi nhuận

6. Chờ hòa vốn

Chần chữ khi cắt lỗ là một lỗi sai phổ biến khác khiến bạn sẽ mất bất kỳ khoản lợi nhuận nào mà bạn có thể đã tích lũy được. Bạn sẽ luôn ở trong trạng thái thua lỗ cho đến khi nó quay trở lại mức giá ban đầu. Tài chính hành vi gọi đây là “lỗi nhận thức”. Nếu không chịu cắt lỗ, nhà đầu tư thực sự đang thua lỗ kép. Đầu tiên, họ tránh cắt lỗ, có thể tiếp tục trượt giá cho đến khi giảm xuống 0. Thứ hai, nhà đầu tư bỏ lỡ chi phí cơ hội dùng số tiền thu hồi cho việc tốt hơn.

7. Không đa dạng hóa

Mặc dù các nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể tạo ra alpha (hoặc lợi nhuận vượt mức chuẩn ) bằng cách đầu tư vào một số cổ phiếu, nhưng các nhà đầu tư thông thường không nên thử điều này mà nên tuân theo nguyên tắc đa dạng hóa. Khi xây dựng quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc danh mục đầu tư quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải phân bổ để đối mặt với tất cả khả năng có thể xảy ra. Khi xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán riêng lẻ, hãy bao gồm tất cả các ngành lớn. Theo nguyên tắc chung, không phân bổ nhiều hơn 5% đến 10% cho bất kỳ khoản đầu tư riêng lẻ nào.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro

8. Để cảm xúc chi phối

Có lẽ sát thủ số một của lợi nhuận đầu tư là cảm xúc. Nhà đầu tư không nên để nỗi sợ hay lòng tham chi phối quyết định của mình. Thay vào đó, họ nên tập trung cho cái nhìn khách quan hơn. Lợi nhuận thị trường chứng khoán có thể biến động mạnh trong khoảng thời gian ngắn hơn, nhưng về lâu dài, lợi nhuận với các cổ phiếu vốn hóa lớn có thể đạt trung bình 10%.

Trong một khoảng thời gian dài, lợi nhuận của danh mục đầu tư sẽ không chênh lệch nhiều so với con số trung bình trên. Trên thực tế, những nhà đầu tư kiên nhẫn có thể được hưởng lợi từ những quyết định phi lý của những nhà đầu tư khác.

Làm thế nào để tránh những sai lầm này?

• Lập kế hoạch hành động

Chủ động xác định xem bạn đang ở giai đoạn nào của đầu tư, mục tiêu là gì và bạn cần đầu tư bao nhiêu để đạt được điều đó. Nếu cảm thấy không đủ khả năng để làm điều này, hãy tìm kiếm một chuyên gia tài chính có uy tín.

Ngoài ra, hãy nhớ lý do mình đầu tư là gì sẽ khuyến khích bạn tiết kiệm hơn và có thể thấy dễ dàng hơn khi phân bổ danh mục đầu tư của mình một cách phù hợp. Đừng kỳ vọng danh mục đầu tư có thể khiến bạn giàu có chỉ sau một đêm. Một chiến lược đầu tư nhất quán, lâu dài theo thời gian mới là điều sẽ tạo dựng nên sự giàu có.

Bắt tay lập kế hoạch để bắt đầu hành trình đầu tư của mình

• Đặt kế hoạch ở chế độ tự động

Khi thu nhập của bạn tăng lên, bạn có thể muốn đầu tư thêm nữa. Hãy giám sát các khoản đầu tư của bạn. Vào cuối mỗi năm, hãy đánh giá các khoản đầu tư và hiệu suất sinh lời của chúng. Xác định xem liệu bạn nên giữ nguyên hay thay đổi tỷ lệ vốn chủ sở hữu trên thu nhập cố định dựa trên từng giai đoạn trong cuộc sống.

• Phân bổ một khoản tiền để đầu tư “giải trí”

Tất cả chúng ta đều có lúc bị cám dỗ bởi nhu cầu tiêu tiền. Đó là quy luật tự nhiên của con người. Thay vì cố gắng chống lại quy luật này, hãy dành riêng một khoản tiền đầu tư để thỏa mãn niềm vui của bạn . Tuy nhiên, bạn nên giới hạn số tiền này không quá 5% danh mục đầu tư của mình và đó phải là số tiền mà bạn có thể chấp nhật mất hết.

Đọc thêm Lỗi tâm lý khi đầu tư chứng khoán.

Đầu tư dài hạn là chiến lược tốt để đạt được thành công bền vững. Giao dịch ngắn hạn có thể kiếm được lợi nhuận cao nhưng điều này tiềm ẩn rủi ro lớn.

1. Tiếp tục nắm giữ cổ phiếu đang sinh lời hiệu quả

Bạn cần có kỷ luật nắm giữ các cổ phiếu ngay cả khi chúng đã tăng gấp nhiều lần, nếu cổ phiếu vẫn còn tiềm năng tăng giá đáng kể. Bài học rút ra là tránh đưa ra các quyết định tùy tiện và xem xét cổ phiếu theo giá trị riêng của nó.

2. Bán cổ phiếu thua lỗ

Không có gì đảm bảo rằng cổ phiếu sẽ phục hồi sau một đợt giảm sâu. Mặc dù đầu tư vào cổ phiếu thua lỗ là sự thất bại nhưng khi bạn nhận ra sai lầm và sửa chữa những sai lầm bằng cách bán những cổ phiếu đó đi để hạn chế những khoản lỗ lớn trong danh mục đầu tư của bạn.

Trong cả hai trường hợp nắm giữ cổ phiếu có lời và bán cổ phiếu thua lỗ, điều quan trọng là phải đánh giá cổ phiếu dựa trên giá trị của nó để xác định liệu mức giá có phù hợp với tiềm năng trong tương lai hay không.

Không chắc chắn rằng cổ phiếu sẽ phục hồi sau một đợt giảm sâu

3. Đừng phí thời gian cho những thứ nhỏ nhặt

Thay vì hoảng sợ trước những diễn biến ngắn hạn của khoản đầu tư, tốt hơn hết bạn nên theo dõi xu hướng dài hạn của nó. Đừng quan tâm quá mức đến những thứ nhỏ nhặt như việc tiết kiệm vài đồng từ sử dụng lệnh giới hạn so với lệnh thị trường. Các nhà giao dịch ngắn hạn thường quan tâm đến những biến động nhỏ trong ngắn hạn. Nhưng các nhà đầu tư dài hạn thành công dựa trên khoảng thời gian kéo dài nhiều năm.

4. Đừng theo đuổi một mẹo đầu tư hấp dẫn

Bất kể bạn nhận được lời khuyên từ nguồn nào, hãy thận trọng khi nghe theo. Luôn thực hiện phân tích của riêng bạn về một công ty trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Lời khuyên đôi khi có hiệu quả, tùy thuộc vào độ tin cậy của nguồn, nhưng muốn thành công lâu dài đòi hỏi bạn phải nghiên cứu sâu về công ty mà bạn muốn đầu tư.

Thận trọng khi nghe theo bất kỳ lời khuyên từ nguồn nào

5. Chọn một chiến lược và gắn bó với nó

Có nhiều cách để lựa chọn cổ phiếu và điều quan trọng là phải tuân theo một triết lý duy nhất. Nếu một nhà đầu tư đang bị lúng túng giữa hai chiến lược khác nhau, có khả năng sẽ nhận về những “trái đắng”.

Hãy xem nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett đã kiên trì với chiến lược đầu tư giá trị và tránh xa các cổ phiếu công nghệ dotcom vào cuối những năm 90—do đó ông tránh được những tổn thất lớn khi các cổ phiếu công nghệ giảm mạnh.

6. Đừng quá tập trung vào tỷ số P/E

Các nhà đầu tư thường rất coi trọng tỷ lệ giá trên thu nhập nhưng việc quan tâm quá mức vào một chỉ số là điều không nên. Tỷ số P/E hữu ích nhất khi kết hợp với các quy trình phân tích khác.

Do đó tỷ lệ P/E thấp không nhất thiết là một cổ phiếu bị định giá thấp. Ngược lại, tỷ lệ P/E cao không nghĩa là một cổ phiếu được định giá cao.

Tỷ số P/E hữu ích nhất khi kết hợp với các quy trình phân tích khác

7. Tập trung vào tương lai và giữ tầm nhìn dài hạn

Đầu tư đòi hỏi phải đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên những điều chưa xảy ra. Dữ liệu trong quá khứ có thể phản ánh xu hướng sắp tới nhưng nó không đảm bảo rằng điều đó chính xác.

Một cổ phiếu đã tăng giá gấp 20 lần không có nghĩa là nó không thể tăng tiếp. Điều quan trọng là phải đầu tư dựa trên tiềm năng trong tương lai so với kết quả hoạt động trong quá khứ.

Mặc dù lợi nhuận ngắn hạn lớn thường có thể thu hút những người mới tham gia thị trường, nhưng đầu tư dài hạn là chiến lược tốt để đạt được thành công bền vững hơn. Giao dịch ngắn hạn có thể kiếm được lợi nhuận cao nhưng điều này tiềm ẩn rủi ro lớn hơn so với chiến lược mua và nắm giữ.

8. Tư duy mở để nắm bắt cơ hội

Nhiều công ty lớn là những thương hiệu nổi tiếng trên thị trường nhưng nhiều khoản đầu tư tốt là những công ty ít nổi tiếng. Hơn nữa, hàng nghìn công ty nhỏ hơn có tiềm năng trở thành những cổ phiếu blue-chip trong tương lai. Trên thực tế, các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ trong lịch sử đã cho thấy lợi nhuận cao hơn so với các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nhưng điều này không có nghĩa là bạn nên đầu tư tất cả vào cổ phiếu vốn hóa nhỏ.

9. Chống lại sự hấp dẫn của cổ phiếu Penny

Một số người lầm tưởng rằng cổ phiếu giá bị định giá thấp sẽ ít bị giảm và rủi ro hơn. Nhưng cho dù một cổ phiếu 10.000 đồng giảm xuống 0 đồng hay một cổ phiếu 100.000 đồng giảm xuống 0 đồng như vậy, thì bạn cũng đã mất 100% khoản đầu tư ban đầu của mình, vì vậy cả hai cổ phiếu đều có rủi ro giảm giá như nhau.

Trên thực tế, cổ phiếu penny có thể rủi ro hơn cổ phiếu được định giá cao hơn vì chúng có xu hướng biến động nhiều và nhà đầu tư có thể mất số tiền đáng kể do một số bên thao túng giá.

Cổ phiếu Penny có xu hướng biến động nhiều

10. Đừng quá lo lắng về thuế

Đặt thuế lên trên hết có thể khiến các nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm. Mặc dù các tác động về thuế rất quan trọng nhưng chúng chỉ là thứ yếu so với việc đầu tư và tăng trưởng tiền của bạn một cách an toàn.

Mặc dù bạn nên cố gắng giảm chi phí thuế nhưng đạt được lợi nhuận và bảo toàn về vốn là 2 mục tiêu cần được ưu tiên.

Đọc thêm Cách chọn Cổ phiếu đầu tư dài hạn.

1. Bắt đầu đầu tư

Đầu tư thành công là cả một quá trình dài, và bạn sẽ cần phải chuẩn bị tinh thần như thể bạn đang thực hiện một chuyến đi dài. Điểm đến của bạn là gì? Bạn sẽ mất bao lâu để đến đó? Bạn sẽ cần những nguồn lực gì? Hãy bắt đầu bằng việc xác định điểm đến của bạn, từ đó lập kế hoạch cho hành trình đầu tư một cách phù hợp. Ví dụ, bạn dự định nghỉ hưu sau 20 năm nữa ở tuổi 55? Bạn sẽ cần bao nhiêu tiền khi về hưu? Trước tiên, bạn phải đặt ra những câu hỏi như vậy. Kế hoạch mà bạn đưa ra sẽ phụ thuộc vào các mục tiêu đầu tư này.

Xác định, hiểu rõ định hướng, mục tiêu bản thân trước khi bắt đầu đầu tư

2. Nắm vững các quy luật

Hãy đọc sách hoặc tham gia các khoá học đầu tư xoay quanh những học thuyết tài chính hiện đại. Tác giả của những học thuyết như tối ưu hóa danh mục đầu tư, đa dạng hóa và hiệu quả thị trường, hoàn toàn xứng đáng khi được nhận các giải thưởng Nobel. Đầu tư là sự kết hợp của khoa học (tài chính cơ bản) và nghệ thuật (yếu tố định lượng). Khi mới đầu tư, bạn nên bắt đầu từ khía cạnh khoa học của tài chính. Nếu không giỏi về khoa học, bạn cũng không nên quá lo lắng vì có rất nhiều bài viết giải thích các lý thuyết tài chính cao cấp một cách rất dễ hiểu để bạn tìm kiếm và học hỏi.

Một khi đã nắm vững quy luật trên thị trường, bạn có thể nghĩ đến các quy tắc đơn giản phù hợp với mình. Hãy lấy Warren Buffett – nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại – làm ví dụ. Phong cách đầu tư đơn giản của ông được đúc kết trong câu nói nổi tiếng: “Nếu không thể hiểu được nó, tôi sẽ không đầu tư vào nó.” Quy tắc này đã giúp ông rất nhiều. Mặc dù ông đã bỏ lỡ giai đoạn cổ phiếu công nghệ lên cao, nhưng đã tránh được những thiệt hại ghê gớm của bong bóng công nghệ cao trong năm 2000.

Nắm vững các quy luật thị trường để đầu tư thông minh

3. Hiểu rõ bản thân

Không ai hiểu rõ bạn cũng như tình hình của bạn như chính bản thân bạn. Vì vậy, bạn hoàn toàn có đủ khả năng để tự mình đầu tư và tất cả những gì bạn cần là một chút trợ giúp bên ngoài. Xác định các đặc điểm, tính cách có thể giúp hay cản trở bạn khi đầu tư, và từ đó tìm cách phát huy hoặc kiểm soát chúng.

Có một mô hình hành vi rất hữu ích giúp nhà đầu tư hiểu rõ bản thân đã được phát triển bởi Bailard, Biehl và Kaiser. Mô hình này phân loại các nhà đầu tư dựa trên hai đặc điểm: phương pháp hành động (cẩn thận hoặc bốc đồng) và mức độ tự tin (tự tin hay lo lắng). Dựa trên những đặc điểm tính cách, mô hình BB&K phân chia các nhà đầu tư vào năm nhóm:

• Nhóm 1. Người chủ nghĩa cá nhân (individualist): cẩn thận và tự tin, thường chọn cách tự làm mọi thứ.
• Nhóm 2. Người thích phiêu lưu (adventurer): hay thay đổi, dám nghĩ dám làm và có ý chí mạnh mẽ.
• Nhóm 3. Người nổi tiếng (celebrity): đi theo những mốt đầu tư mới nhất.
• Nhóm 4. Người bảo hộ (guardian): rất sợ rủi ro, muốn bảo toàn tiền vốn.
• Nhóm 5. Người gương mẫu (straight arrow): có tất cả các đặc tính trên với mức độ ngang nhau.

Không có gì đáng ngạc nhiên khi các kết quả đầu tư tốt nhất có xu hướng thuộc về một người chủ nghĩa cá nhân, hoặc những người hành động dựa trên phân tích cũng như thể hiện sự tự tin, và có khả năng định giá tốt. Tuy nhiên, nếu tính cách của bạn giống với người thích phiêu lưu, bạn vẫn có thể đạt được thành công trong đầu tư nếu biết chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp. Nói cách khác, bất kể bạn thuộc vào nhóm nào, bạn nên quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật.

Hiểu rõ bản thân để quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật

4. Biết ai là bạn, ai là thù

Hãy cẩn thận với những người bạn giả dối, những người chỉ giả vờ đứng về phía bạn, chẳng hạn như một số chuyên gia đầu tư vô nguyên tắc và có những lợi ích xung đột với bạn. Bạn cũng phải nhớ rằng, trong vai trò một nhà đầu tư, bạn đang phải cạnh tranh với các tổ chức tài chính lớn với nguồn lực mạnh hơn và có khả năng tiếp cận các nguồn tin một cách triệt để và nhanh chóng hơn.

Hãy nhớ rằng chính bạn mới là kẻ thù lớn nhất của bản thân. Tùy thuộc vào tính cách, chiến lược và hoàn cảnh cụ thể, bạn có thể phá hoại sự thành công của chính mình. Một người bảo hộ sẽ được đi ngược lại với tính cách của mình nếu chạy theo những cơn sốt thị trường mới nhất và tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Bạn là người sợ rủi ro và muốn bảo toàn vốn nên mức độ bị ảnh hưởng của bạn sẽ nặng nề hơn rất nhiều khi chịu tổn thất lớn do những đầu tư rủi ro cao – lợi nhuận lớn mang lại. Hãy trung thực với chính mình, cũng như nhận diện và sửa đổi các yếu tố cản trở bạn trong quá trình đầu tư hay đưa bạn vào những tình huống không mấy thỏa mái.

5. Tìm ra con đường phù hợp

Mức độ kiến ​​thức, tính cách và nguồn lực sẽ định hình con đường bạn chọn. Nhìn chung, các nhà đầu tư áp dụng một trong những chiến lược sau đây:

• Đừng để tất cả trứng vào một giỏ. Nói cách khác, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư.
• Đặt tất cả trứng vào một giỏ, nhưng theo dõi giỏ của bạn thật cẩn thận.
• Kết hợp cả hai chiến lược bằng cách đầu tư chiến thuật vào một danh mục đầu tư thụ động lõi (core passive portfolio).

Phần lớn các nhà đầu tư thành công nhất khởi đầu với một danh mục đầu tư được đa dạng hóa với độ rủi ro thấp và dần dần họ học hỏi qua thực hành. Khi nhà đầu tư học hỏi được nhiều kiến ​​thức hơn theo thời gian, họ sẽ dần chuyển sang chiến lược tích cực khi quản lý danh mục (hay còn gọi là là những đặt cược mang tính chiến thuật).

Tìm ra con đường đầu tư phù hợp cho bản thân

6. Rèn luyện tính kỷ luật

Việc bám sát mãi với một chiến lược dài hạn tối ưu có thể không phải là sự lựa chọn đầu tư hấp dẫn nhất. Tuy nhiên, cơ hội thành công của bạn sẽ tăng lên nếu bạn kiên định và không để cho cảm xúc của bản thân hay những người bạn giả tạo chi phối mình.

7. Sẵn sàng học hỏi

Thị trường là thứ khó dự đoán, nhưng có một điều chắc chắn là: nó sẽ luôn biến động. Học cách trở thành một nhà đầu tư thành công là cả một quá trình lâu dài. Đôi khi, thị trường sẽ chứng minh rằng bạn đã sai. Hãy thừa nhận điều đó và học hỏi từ những sai lầm của bản thân.

Đọc thêm Những bài học “vỡ lòng” cần nắm vững khi đầu tư tài chính.

1. Trở thành người đồng ký khoản vay

Đồng ký là hành động cùng ký vào hợp đồng vay tiền với người đi vay. Người đồng ký đóng vai trò là một nguồn trả nợ bổ sung cho người vay chính.

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, đồng ký một khoản nợ có rủi ro rất cao. Vì người vay cũng như người đồng ký có thể phải đối mặt với khả năng mất việc làm hoặc thu nhập tài chính giảm.

Nếu trong thời kỳ này người vay không có khả năng thanh toán các khoản nợ thì người đồng ký chính là người phải chịu trách nhiệm chi trả.

Trong những trường hợp như vậy, bạn nên dành một số tiền tiết kiệm làm khoản dự phòng. Hoặc, thay vì đồng ký khoản vay, bạn có thể thanh toán trước hoặc thực hiện một khoản vay cá nhân để bản thân không gặp khó khăn với việc đồng ký.

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, đồng ký một khoản nợ có rủi ro rất cao

2. Khoản vay thế chấp có lãi suất điều chỉnh (ARM)

Khi mua nhà, có thể bạn sẽ chọn cách thức vay thế chấp có lãi suất có thể điều chỉnh (ARM). Trong thời kỳ suy thoái, lãi suất của khoản vay sẽ được điều chỉnh giảm rồi tăng dần khi nền kinh tế dần phục hồi trở lại. Vì vậy, lãi suất điều chỉnh cho khoản vay được thực hiện trong thời kỳ suy thoái có nhiều khả năng tăng lên khi thời kỳ này kết thúc.

Nhưng hãy xem xét trường hợp xấu nhất: Bạn mất việc và lãi suất tăng lên khi suy thoái kinh tế có dấu hiệu được cải thiện. Nếu các khoản thanh toán hàng tháng của bạn tăng, việc trả nợ sẽ trở nên khó khăn.

Các khoản thanh toán trễ và không thanh toán cũng sẽ làm giảm xếp hạng tín dụng của bạn, khiến những khoản vay trong tương lai khó thực hiện hơn.

Lãi suất của khoản vay sẽ được điều chỉnh giảm rồi tăng dần khi nền kinh tế dần phục hồi trở lại

3. Các khoản nợ mới

Việc gánh khoản nợ mới trong thời kỳ suy thoái là rủi ro cần được cân nhắc một cách thận trọng. Bởi nếu bạn thất nghiệp hay bị suy giảm tài chính thì những khoản nợ ấy sẽ là gánh nặng không hề nhỏ. Khi điều đó xảy ra, bạn có thể phải nhận công việc có mức lương thấp hơn trước đây, điều này ảnh hưởng đến khả năng thanh toán các khoản nợ của bạn.

Vì vậy, vay các khoản nợ mới trong thời kỳ suy thoái là rủi ro và cần tiếp cận một cách thận trọng. Hãy thanh toán trực tiếp nếu bạn có thể, hoặc thực hiện các khoản vay khi nền kinh tế ổn định trở lại.

4. Coi chuyển việc là điều đương nhiên

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, ngay cả các tập đoàn lớn cũng phải chịu áp lực tài chính, khiến họ phải tìm cách cắt giảm chi phí và nhân công.

Từ năm 2022 đến nay, các công ty công nghệ lớn đã cắt giảm lực lượng lao động mạnh mẽ. Vào tháng 11 năm 2022, công ty mẹ Meta Platforms Inc. (META) của Facebook đã sa thải 11000 nhân viên, trong khi Amazon.com Inc. (AMZN) cắt giảm 10,000 việc làm, đánh dấu đợt sa thải lớn nhất trong lịch sử của cả hai công ty.

Việc làm rất dễ bị ảnh hưởng trong thời kỳ suy thoái, bạn không nên coi việc tìm kiếm một công việc khác là điều hiển nhiên. Hãy chắc chắn rằng bạn đã suy nghĩ cẩn thận trước khi bỏ công việc hiện tại vì khả năng thất nghiệp trong thời kì này là rất cao.

Khả năng thất nghiệp trong thời kì suy thoái kinh tế là rất cao

5. Thực hiện các khoản đầu tư rủi ro

Điều này chủ yếu áp dụng cho các chủ doanh nghiệp. Suy nghĩ về tương lai và cách để phát triển công ty là điều cần thiết nhưng suy thoái kinh tế có thể không phải là thời điểm tốt nhất để đặt cược rủi ro. Giai đoạn đầu có thời kỳ suy thoái không phải thời điểm tốt để đưa ra các quyết định liều lĩnh. Nhưng khi nền kinh tế có dấu hiệu dần phục hồi trở lại, đó là lúc nên bắt đầu những ý tưởng lớn.

Việc vay để đầu tư khi lãi suất thấp trong thời kỳ suy thoái là nghe có vẻ tốt. Nhưng nếu hoạt động kinh doanh bị trì trệ, bạn có thể không thanh toán được lãi suất đúng hạn.

Suy thoái kinh tế là điều đáng buồn nhưng không cần phải quá lo lắng khi phải đối phó với nó. Điều quan trọng là bạn nên cẩn trọng, chú ý nhiều hơn đến chi tiêu và cảnh giác với việc chấp nhận những rủi ro không cần thiết.

Suy thoái kinh tế không phải là thời điểm tốt nhất để thực hiện các khoản đầu tư rủi ro

Sau thời gian dài đồng hành trên chặng đường đầu tư của các Chuyên gia đầu tư (IA) và các nhà đầu tư, Digi Invest luôn nhận được sự tin tưởng lựa chọn là kênh đầu tư và cũng là cầu nối giữa nhà đầu tư và chuyên gia trong suốt thời gian qua. Để tiếp nối niềm tin ấy, và để chào đón một năm 2024 với nhiều cơ hội, hi vọng dành cho nhà đầu tư và cả chuyên gia, Digi Invest chính thức khởi động Chương trình Cafe Talk 01 với chủ đề “2024 Cưỡi Rồng vẽ sóng cùng chuyên gia”, với 2 khách mời là ông Nguyễn Lê Nhật Tân, Chuyên viên CSKH cao cấp tại Công ty Cổ phần Chứng khoán MB (MBS) Chi nhánh Hồ Chí Minh và ông Nguyễn Trường Sơn, Chủ tịch HĐQT Digi Invest.

Xuyên suốt livestream, các chuyên gia đã giải đáp rất nhiều câu hỏi từ khán giả. Tuy vậy, do thời lượng có hạn, chương trình đã không thể trả lời hết các thắc mắc.

Các câu hỏi chưa được nhắc tới trong chương trình đã được chuyên gia Nguyễn Lê Nhật Tân giải đáp trong bài viết dưới đây.

Câu hỏi 1: Chuyên gia có thể chia sẻ thêm về hành trình đầu tư của mình và những bài học kinh nghiệm rút ra sau nhiều năm chinh phục thị trường chứng khoán?

Dưới góc nhìn của nhà đầu tư chuyên nghiệp, tôi nhận thấy rằng việc nghiên cứu, phân tích sâu về yếu tố thị trường chung và nội tại doanh nghiệp như sự tăng trưởng, tiềm lực hay sức khỏe tài chính như một ”kim bài miễn tử” trên thị trường chứng khoán. Một doanh nghiệp kinh doanh có hiệu quả, nền tảng cơ bản tốt luôn ẩn chứa tiềm năng “bay xa” của cổ phiếu.

Nhiệm vụ của những nhà đầu tư là phải đánh giá và định lượng tốt các yếu tố thúc đẩy sự tăng trưởng của doanh nghiệp trong tương lai kết hợp với cách quản trị, tính cách và khả năng chèo lái của lãnh đạo để có thể đón đầu cơ hội mua vào sớm những cổ phiếu tiềm năng và chờ đợi khoản lợi nhuận khi giá cổ phiếu bật tăng.

Ngoài ra, thị trường chứng khoán luôn khó đoán đòi hỏi nhà đầu tư phải tránh xa lối mòn giao dịch chớp nhoáng, đặc biệt là những nhà đầu tư tìm kiếm từng khoản lợi nhuận nhỏ để bù đắp cho khoản lỗ trong quá khứ. Thay vào đó, hãy tập trung vào việc tìm kiếm cơ hội dài hạn, để xây dựng danh mục đầu tư vững chắc, tránh rơi vào cạm bẫy của hiệu suất đầu tư giảm sút.

Câu hỏi 2: Với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường, chuyên gia có lời khuyên nào dành cho họ để hạn chế rủi ro và đạt được thành công?

Tâm lý và sự trải nghiệm của những nhà đầu tư F0 đều là thứ họ chưa được rèn luyện trên thị trường tài chính nên dễ có những có những quyết định FOMO theo đám đông. Đầu tư chứng khoán không phải là những ván cờ đen đỏ, ở đây chỉ có kiến thức, kinh nghiệm, thông tin và kỹ năng phân tích, nhận định sẽ đem lại sự thành công cho nhà đầu tư. Với kinh nghiệm “đọc vị” thị trường trong hơn 10 năm, tôi cho rằng việc đọc càng nhiều các nhận định và phân tích của các chuyên gia đầu tư là bước đệm vững chắc giúp họ nhanh chóng bắt nhịp với nhịp độ thị trường.

Những “tân binh” này cũng có thể bắt đầu hành trình đầu tư bằng cách mua các gói cổ phiếu của chuyên gia trên nền tảng Digi Trading. Dưới sự hậu thuẫn của chuyên gia, nơi tri thức và kinh nghiệm của các chuyên gia đầu ngành được kết hợp sẽ biến mỗi khoản đầu tư của nhà đầu tư thành những dòng chảy lợi nhuận mạnh mẽ và giúp các F0 có thể dễ dàng hiểu phương thức giao dịch trên thị trường chứng khoán.

Câu hỏi 3: Mong chuyên gia chia sẻ điểm khác biệt đáng chú ý giữa Gói ALLMID và hai gói trước?

Gói đầu tư ALLMID đơn thuần chỉ khác biệt ở cái tên so với hai gói trước của tôi. Còn về chiến lược đầu tư cốt lõi vẫn được giữ vững: một lộ trình đầu tư dài hạn, mua vào và giữ chặt qua từng đợt sóng tăng trưởng, duy trì cho tới đầu năm 2026.

Trước bối cảnh thế giới đang cận kề suy thoái thì năm 2024 nhà nước sẽ bơm tiền mạnh vào nền kinh tế thông qua các dự án đầu tư công. Động thái này không chỉ là một lời khẳng định về quyết tâm thúc đẩy tăng trưởng GDP trong năm 2024, mà còn là một chiến lược để bảo vệ và tăng giá trị của các loại tài sản, từ chứng khoán đến bất động sản. Với việc cung tiền được mở rộng, danh mục đầu tư của ALLMID đặc biệt tập trung vào lĩnh vực bất động sản, một ngành có tiềm năng sinh lời cao trong bối cảnh hiện tại.

Không chỉ dừng lại ở đó, sự gia tăng cung tiền từ ngân hàng nhà nước còn mang lại lợi ích cho hầu hết các ngành khác. Điều này mở ra cơ hội đầu tư không thể bỏ qua cho các nhà đầu tư trong hai năm 2024 và 2025, đây là thời điểm lý tưởng để đầu tư vào tương lai, với niềm tin rằng những quyết định đầu tư thông minh sẽ dẫn dắt chúng ta đến thành công.

Câu hỏi 4: Theo chuyên gia, nhà đầu tư nên dành bao nhiêu phần trăm thu nhập để đầu tư vào chứng khoán?

Theo quan điểm của tôi, việc dành ra 20% đến 30% của tổng tài sản cho việc đầu tư vào cổ phiếu là hợp lý, nhưng mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào tình hình tài chính của cá nhân. Không thể phủ nhận sức hút của thị trường chứng khoán, chứng khoán ngày càng được giới lãnh đạo đánh giá cao, coi đó là một loại tài sản có thể thế chỗ cho tiền ảo và giảm bớt sự phụ thuộc vào bất động sản và vàng. Với dự đoán rằng chứng khoán có thể tăng trưởng 10-15% mỗi năm trong khoảng 10 đến 20 năm tới, tôi tin tưởng rằng đây là một kênh đầu tư xứng đáng rót tiền vào. Khác với thế hệ trước ưa chuộng “cất tiền mua đất”, giới trẻ ngày nay chọn đầu tư chứng khoán. Coi đây như “tài sản để dành”, được tích lũy giá trị theo thời gian để thu hoạch những thành quả đáng giá về sau.

Câu hỏi 5: Chuyên gia có thể chia sẻ một số chiến lược đầu tư cụ thể cho từng nhóm nhà đầu tư với mức độ rủi ro khác nhau?

Theo quan điểm cá nhân của tôi, việc đầu tư không nên phân biệt theo từng nhóm nhà đầu tư, mà thay vào đó, chúng ta nên xem xét nhiều phong cách đầu tư khác nhau. Việc xác định và phát triển một phong cách đầu tư đặc trưng nên bắt nguồn từ việc phản ánh cá tính và mục tiêu tài chính của mỗi người.

Giữa dòng chảy không ngừng của thông tin và cơ hội, tôi tin rằng không ngừng học hỏi và trau dồi phong cách đầu tư cá nhân sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Đầu tư thành công cần một khoảng thời gian dài, bởi vậy những nhà đầu tư định hướng được mục tiêu theo phong cách đầu tư của bản thân sẽ chiếm ưu thế hơn trên thị trường này. Do đó, dù là phong cách đầu tư nào, bạn hãy tập trung đến phút cuối cùng, kiên trì, tin tưởng phong cách của mình và kỷ luật trong việc áp dụng các nguyên tắc đầu tư.

Digi Invest là đối tác hợp tác toàn diện với những công ty quản lý quỹ hàng đầu trên thị trường như MBCapital, Techcom Capital,…. Digi Invest hiện đang phát triển và vận hành hệ thống Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng công nghệ Digi Trading được tích hợp trên App MBBank.

Chỉ với 10K, bạn đã có thể sở hữu “tấm vé” đầu tư vào thị trường tài chính đầy hứa hẹn. Bắt đầu hành trình đầu tư của mình – một bước đi nhỏ trên con đường dẫn đến những thành công lớn dựa trên bản lĩnh tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.

Trước khi đầu tư, bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình để lựa chọn quỹ phù hợp. Đặt câu hỏi cho bản thân về mục tiêu đầu tư của mình là gì, là tăng trưởng vốn hay bảo toàn vốn, và mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận. Nếu bạn muốn đầu tư lâu dài, chấp nhận rủi ro cao và mong muốn lợi nhuận cao, bạn có thể chọn quỹ cổ phiếu. Nếu bạn muốn đầu tư ngắn hạn, ít chịu rủi ro và mong muốn lợi nhuận ổn định, bạn có thể chọn quỹ trái phiếu.

Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ cổ phiếu, bạn có thể chọn những quỹ có NAV cao, lợi nhuận kỳ vọng cao, tăng trưởng cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Ví dụ, bạn có thể chọn quỹ BMFF, là quỹ đầu tư vào các cổ phiếu thuộc chỉ số VN30, có NAV là 12.000 đồng, lợi nhuận kỳ vọng là 20%.

Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ trái phiếu, bạn có thể chọn những quỹ có NAV thấp, lợi nhuận kỳ vọng thấp, tăng trưởng thấp, nhưng cũng có rủi ro thấp. Ví dụ, bạn có thể chọn quỹ MBBOND, là quỹ đầu tư vào các trái phiếu của chính phủ và doanh nghiệp, có NAV là 14.000 đồng, lợi nhuận kỳ vọng là 7,4%.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ, trái phiếu, cổ phiếu là đầu tư có rủi ro và lợi nhuận không được đảm bảo. Khi bạn đã lựa chọn quỹ đầu tư, bạn cần tham khảo kỹ các tài liệu thông tin về quỹ, điều lệ quỹ và bản cáo bạch của quỹ để hiểu rõ rủi ro trước khi quyết định tham gia. Đây là tài liệu chính thức cung cấp các thông tin về quỹ, cũng như mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, danh mục đầu tư, rủi ro, phí, quy trình giao dịch…

Chiến lược đầu tư trong bản cáo bạch của quỹ mở cho bạn biết cách quỹ dự định đạt được mục tiêu đầu tư như thế nào. Chiến lược đã nêu trong bản cáo bạch chỉ ra phương hướng tiếp cận mà chuyên gia quản lý quỹ mở sẽ thực hiện để việc quyết định mua hoặc bán chứng khoán nào. Khi đọc bản cáo bạch của quỹ mở, nhà đầu tư cần xác định xem quỹ có đáp ứng mục tiêu đầu tư của bạn và phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro hay không.

Khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư thường phụ thuộc vào một số yếu tố như tình hình tài chính, tuổi tác, thời gian đầu tư,… Một số rủi ro có thể kể đến như quỹ có thể bị lỗ do sự sụt giảm trên thị trường mà quỹ đầu tư. Bạn cần hiểu rõ các thông tin này để đánh giá quỹ và đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.

Để đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading, nhà đầu tư có thể tiến hành theo các bước sau:

Bước 1: Đăng nhập vào nền tảng Digi Trading

Đăng nhập vào app MBBank, truy cập “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư”. “Chọn “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi Trading. Chọn “Chứng chỉ quỹ” để xem danh sách các sản phẩm CCQ trên nền tảng.

Truy cập Digi Trading

Bước 2: Khám phá thông tin về các quỹ đầu tư

Tại giao diện Digi Fund, bạn sẽ được cung cấp thông tin chi tiết về danh sách các sản phẩm chứng chỉ quỹ hiện đang có trên hệ thống từ các công ty quỹ uy tín nhất trên thị trường: MB Capital, Techcom Capital,….

Có bốn loại quỹ để bạn lựa chọn:

• Quỹ cổ phiếu: Lãi kỳ vọng từ 15-20%.
• Quỹ cân bằng: Lãi kỳ vọng khoảng 10%.
• Quỹ trái phiếu: Lãi kỳ vọng từ 7-8%.
• Quỹ tiền tệ: Lãi kỳ vọng khoảng 6.5%.

Trên nền tảng Digi Trading, bạn sẽ thấy thông tin chi tiết như tên quỹ, loại quỹ, giá NAV/CCQ, lợi nhuận kỳ vọng, thời gian đầu tư đề xuất, biểu đồ tăng trưởng NAV, thông tin về quỹ đầu tư, tài sản đầu tư, mức độ rủi ro, tổng tài sản, các tài liệu liên quan đến quỹ và ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ trong tuần. Bạn có thể dựa vào các thông tin này để lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu và mức độ rủi ro của mình.

Bạn cũng cần xem thời gian không chịu phí khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ, là khoảng thời gian mà bạn không phải trả phí giao dịch khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ. Thông thường, thời gian không chịu phí sẽ từ 6 tháng đến 1 năm, tùy theo từng quỹ. Bạn nên lựa chọn thời điểm mua hoặc bán chứng chỉ quỹ sao cho hợp lý với thời gian không chịu phí, để tiết kiệm chi phí.

Khám phá thông tin các quỹ đầu tư

Lưu ý: Không có một con số cụ thể về số tiền cần để đầu tư chứng chỉ quỹ. Nó sẽ phụ thuộc vào các yếu tố như: mục tiêu đầu tư, khả năng tài chính cũng như rủi ro bạn sẵn lòng chấp nhận. Mỗi quỹ đều có một mức đầu tư tối thiểu mà bạn cần đáp ứng để tham gia.

Tại Digi Trading, cánh cửa đầu tư chứng chỉ quỹ mở ra ngay cả với số vốn khiêm tốn chỉ từ 10.000 đồng. Đây là cơ hội để bạn bắt đầu hành trình đầu tư của mình, dù bạn đang ở bất kỳ điểm xuất phát nào trên bản đồ tài chính.

Bước 3: Mở tài khoản giao dịch CCQ

Để bắt đầu đầu tư, bạn cần đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Hệ thống sẽ kiểm tra bạn có tài khoản giao dịch chưa. Nếu chưa có tài khoản, hệ thống sẽ thông báo bạn cần mở tài khoản. Quá trình này rất đơn giản và nhanh chóng.

Mở tài khoản giao dịch

Bước 4: Mua CCQ

Sau khi đã có tài khoản, bạn chọn mua chứng chỉ quỹ mở và hoàn thiện thông tin lệnh đặt mua Chứng chỉ quỹ bao gồm: giá trị mua, tài khoản chuyển tiền mua và người giới thiệu (nếu có) để thực hiện giao dịch.

Sau khi kiểm tra lại các thông tin đặt lệnh và nhấn “Xác nhận”. Cuối cùng, để hoàn tất quá trình đầu tư, bạn có thể thanh toán tiền mua CCQ khi điền mã OTP của MBBank để chuyển tiền mua CCQ. Hệ thống sẽ thông báo bạn mua CCQ thành công.

Mua chứng chỉ quỹ

Bước 5: Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Sản phẩm chứng chỉ Quỹ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tài sản của tôi”. Tại đây sẽ hiển thị số lượng CCQ quỹ mà bạn đang sở hữu được sắp xếp theo thứ tự từ mua gần nhất đến xa nhất, lợi nhuận tạm tính của CCQ được cập nhật real time hàng ngày.

Ngoài ra, giá của chứng chỉ quỹ có thể thay đổi theo diễn biến thị trường và nhà đầu tư có thể chịu thiệt hại về số vốn đầu tư vào quỹ khi thị trường không thuận lợi. Giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ quỹ có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào giá trị tài sản và những khoản thanh toán của quỹ phát sinh tùy từng thời điểm trong quá trình hoạt động của Quỹ. Nếu các khoản phải thanh toán của quỹ lớn hơn tài sản của quỹ thì chứng chỉ quỹ sẽ không có giá trị thực. Khi đó, nhà đầu tư sẽ bị lỗ và có thể không thu hồi được một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của mình đã đầu tư vào quỹ. Ngoài ra, khả năng lỗ có thể cao hơn nếu nhà đầu tư chỉ đầu tư ngắn hạn vào Quỹ.

Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Để tối ưu hóa lợi nhuận, bạn hãy xây dựng kế hoạch tích sản cá nhân. Khi tích sản đầu tư chứng chỉ quỹ trong dài hạn, các khoản lãi được tái đầu tư để lãi sinh lãi (lãi kép), giúp tăng trưởng giá trị cho khoản đầu tư. Ví dụ, nếu bạn tích sản 100.000 VND với lãi suất 10%, bạn sẽ nhận được lãi là 10.000 VND; nếu tích sản lên 1.000.000 VND, lãi suất 10% sẽ mang lại 100.000 VND. Càng tích sản nhiều và trong thời gian dài hạn, lợi nhuận càng cao.

Bước 6: Đăng ký bán

Bạn chọn chứng chỉ quỹ mở muốn bán và điền số lượng CCQ đặt bán để thực hiện giao dịch. Tiếp theo, bạn cần xem lại thông tin lệnh bán và ấn xác nhận. Sau đó, hệ thống sẽ báo đặt lệnh bán CCQ thành công.

Bán chứng chỉ quỹ

Digi Fund là người bạn đồng hành đáng tin cậy, giúp bạn khai phá tiềm năng đầu tư, bảo toàn và phát triển vốn một cách bền vững. Hãy để mỗi khoảnh khắc đầu tư trở thành một dấu ấn đáng nhớ, vì mỗi khoản đầu tư là một bước tiến vững chắc tiến tới tương lai tài chính rực rỡ của bạn.

1. Lãi suất gửi tiết kiệm “lao dốc không phanh”

Năm 2023 đã kết thúc với lượng tiền gửi vào hệ thống ngân hàng của cư dân và các tổ chức kinh tế đến ngày 31/12 đạt hơn 13,5 triệu tỷ đồng, mức kỷ lục trong lịch sử ngành ngân hàng. Tiền gửi ngân hàng tăng cao trong bối cảnh lãi suất huy động liên tục giảm trong năm 2023 và đà giảm vẫn đang nối dài sang những tháng đầu năm 2024.

Ghi nhận khung lãi suất niêm yết trên website của 28 ngân hàng thương mại trong nước cho thấy, lãi suất huy động kỳ hạn 6 tháng hiện đang được triển khai trong khoảng 3%/năm – 4,8%/năm. Trong tháng 03/2024, phần lớn các ngân hàng đều thực hiện điều chỉnh giảm lãi suất so với cùng kỳ tháng trước.

Đà giảm của lãi suất gửi tiết kiệm vẫn đang nối dài sang những tháng đầu năm 2024

Theo báo cáo của hãng nghiên cứu thị trường AC Nielsen, hơn 70% người dân Việt Nam xem tiết kiệm là lựa chọn ưa thích. Ưu điểm thanh khoản cao (có thể rút tiền bất kỳ lúc nào), kỳ hạn linh hoạt, ít rủi ro nhưng gửi tiết kiệm thì lãi suất lại thấp so với các kênh đầu tư khác. Tuy nhiên, với tình hình trượt dài của lãi suất huy động như hiện nay, để có lợi nhuận hai chữ số, thay vì chỉ gửi tiết kiệm, không ít nhà đầu tư hướng sự quan tâm sang đầu tư chứng chỉ quỹ.

Kiến thức khi tham gia thị trường chứng khoán là yếu tố quyết định thành bại của khoản đầu tư. Tuy nhiên, đây cũng là nhu cầu bỏ ngỏ mà đa số nhà đầu tư, đặc biệt là thế hệ Gen Z còn thiếu và yếu khi tham gia đầu tư. Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư hoàn toàn có thể an tâm chinh phục thị trường với chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” – ủy thác cho các chuyên gia đầu tư thay mình.

2. Đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading với lãi suất vượt trội

Đầu tư an toàn, lãi suất hấp dẫn cùng Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading

Chứng chỉ quỹ Digi Fund mở ra cánh cửa của những khả năng tài chính không giới hạn, nơi tri thức và kinh nghiệm của các chuyên gia đầu ngành được kết hợp để biến mỗi khoản đầu tư của bạn thành những dòng chảy lợi nhuận mạnh mẽ. Theo thống kê, trong năm 2023 đầy biến động, các quỹ mở đã mang lại lợi nhuận trung bình ấn tượng từ 10% đến 20%, đánh bại lãi suất ngân hàng chỉ ở mức khiêm tốn từ 3% đến 6%. Điều này có nghĩa, với cùng một số vốn đầu tư, khi đầu tư chứng chỉ quỹ bạn có thể kiếm được lợi nhuận gấp 3, gấp 6 lần so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống.

Với Digi Fund, bạn không chỉ đầu tư, bạn còn đang xây dựng một tương lai an toàn và thịnh vượng. Không giống như việc tự mình mạo hiểm trên thị trường cổ phiếu hay gửi tiết kiệm với lãi suất bèo bọt, Digi Fund mang lại cho bạn sự ổn định và lợi nhuận hấp dẫn với rủi ro được kiểm soát chặt chẽ. Được tích hợp trên nền tảng Digi Trading, mọi quy trình đầu tư từ mua đến bán CCQ đều trở nên nhanh chóng và thuận lợi, tất cả trong một hệ thống duy nhất, giúp bạn tiết kiệm thời gian và công sức.

Đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading chính là sự kết hợp hoàn hảo giữa sự tiện lợi của công nghệ và sự an toàn của quỹ đầu tư, mang lại cho bạn cơ hội sinh lời bền vững và dài hạn. Số lượng Chứng chỉ quỹ được mua sẽ không bị giới hạn, những hạng mục đầu tư được đưa ra với số lượng quỹ đa dạng, phù hợp với nhiều khẩu vị đầu tư, có thể đáp ứng nhu cầu từ những khách hàng bỡ ngỡ gia nhập thị trường cho đến những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm, khó tính.

Khi đầu tư chứng chỉ quỹ trên Digi Trading, nhà đầu tư có thể tiếp cận các sản phẩm chứng chỉ quỹ uy tín từ những công ty quỹ hàng đầu thị trường như: MBCapital, Techcom Capital,… – những công ty đã khẳng định vị thế của mình trên thị trường trong hơn hai thập kỷ. Sự hợp tác này không chỉ đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong giao dịch của bạn mà còn là minh chứng cho sự tin cậy và chất lượng mà Digi Fund mang lại.

Digi Trading cung cấp 4 loại quỹ để đáp ứng nhu cầu, khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau:

• Quỹ Cổ phiếu: Lãi kỳ vọng 15-20%. Đội ngũ chuyên gia đầu tư kinh nghiệm tại các công ty quản lý quỹ này sẽ phân tích thị trường, tình hình doanh nghiệp để lựa chọn các loại cổ phiếu có mức giá thấp hơn giá trị thực hoặc các cổ phiếu có tiềm năng trong kế hoạch đầu tư dài hạn.
• Quỹ cân bằng: Lãi kỳ vọng 10%. Quỹ cân bằng có danh mục đầu tư bao gồm 50% cổ phiếu và 50% là trái phiếu trên tổng giá trị tài sản của quỹ. Một Quỹ cân bằng có độ rủi ro nằm ở mức trung bình nên thích hợp nhất với các nhà đầu tư muốn sinh lời ở mức này và mang tính ổn định cao. Mục tiêu của quỹ cân bằng là nhằm đem lại sự an toàn, tăng trưởng ổn định của tài sản nhà đầu tư.
• Quỹ Trái phiếu: Lãi kỳ vọng 7-8%. Quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các công cụ tiền tệ. Đầu tư của quỹ trái phiếu về cơ bản thường tập trung vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chuyển đổi cùng với các loại tài sản nợ được chứng khoán hóa (chẳng hạn các khoản vay mua nhà). Quỹ trái phiếu đem lại thu nhập tương đối ổn định hơn nhưng không cao so với quỹ cổ phiếu do mức độ ổn định, ít biến động của thị trường trái phiếu.
• Quỹ tiền tệ: Lãi kỳ vọng 6.5%. Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ là loại hình quỹ mở tập trung đầu tư vào thị trường vốn mang tính ngắn hạn gồm các sản phẩm trái phiếu có giá trị thanh khoản tốt và các công cụ tiền tệ. Mục tiêu của quỹ là nhằm đem lại thu nhập an toàn ở mức lợi nhuận tương đối thấp.

Digi Trading cung cấp 4 loại quỹ để đáp ứng mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro khác nhau

Lợi nhuận của các quỹ đầu tư mở chủ yếu đến từ việc đầu tư vào các chứng khoán niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Các nguồn đem lại lợi nhuận cho các quỹ bao gồm: Sự tăng giá của các cổ phiếu mà các quỹ đang nắm giữ, những cổ tức của các cổ phiếu mà các quỹ đang nắm giữ, lãi suất của các trái phiếu và lãi suất của tiền gửi có kỳ hạn.

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ Digi Fund còn giúp các nhà đầu tư tránh được những biến động của thị trường, giảm thiểu được rủi ro cho nguồn tiền, bảo toàn vốn vững chắc, tăng trưởng vốn một cách hiệu quả, có thu nhập thường xuyên và được hưởng nhiều dịch vụ đi kèm từ đơn vị quản lý quỹ, có tính thanh khoản cao giúp người đầu tư có thể rút một phần hoặc rút toàn bộ số tiền đã đầu tư một cách dễ dàng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ đã mua bất cứ lúc nào.

Tuy nhiên cũng không thể nói rằng đầu tư quỹ mở không hề có rủi ro, nhưng rủi ro sẽ được thắt chặt bởi những đánh giá phân tích và đầu tư của các chuyên gia. Việc đa dạng danh mục đầu tư cũng giúp hạn chế được khả năng thua lỗ cho quỹ. Do đầu tư dài hạn, chứng chỉ quỹ cũng sẽ giảm thiểu được các rủi ro do những biến động ngắn hạn của thị trường chứng khoán.

Digi Fund, nền tảng đầu tư quỹ số đột phá, đang làm định nghĩa lại cách thức chúng ta nhìn nhận về tài chính cá nhân. Không chỉ là một nền tảng, Digi Fund là cánh cửa mở ra không gian đầu tư không giới hạn, nơi mỗi Chứng chỉ quỹ (CCQ) mua vào không chỉ là một giao dịch, mà còn là một bước tiến trong hành trình tài chính của bạn. Hãy truy cập Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư tích sản đầy hứa hẹn của bạn.

Chứng chỉ quỹ, bức tranh đa sắc của thị trường chứng khoán, luôn là điểm sáng cho những nhà đầu tư mới “cập bến” thị trường chứng khoán, chưa có nhiều kiến thức về đầu tư tài chính hoặc những nhà đầu tư bán chuyên, không có nhiều thời gian theo dõi thị trường hàng ngày. Mỗi chứng chỉ quỹ lại là một câu chuyện, một cơ hội, một thách thức khác nhau. Trong mê cung của các lựa chọn, làm sao để tìm thấy mảnh ghép hoàn hảo cho khoản đầu tư của mình?

Benjamin Franklin từng nói: “Đầu tư vào tri thức đem lại lợi nhuận cao nhất”. Kiến thức khi tham gia thị trường chứng khoán là yếu tố quyết định thành bại của khoản đầu tư. Digi Invest sẵn sàng là người bạn đồng hành dẫn lối, cung cấp cho bạn chìa khóa tri thức để mở cánh cửa đầu tư, giúp bạn lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp nhất với hành trình tài chính của mình!

1.Quỹ cổ phiếu

Quỹ cổ phiếu là loại quỹ được khách hàng ưa thích nhất, chủ yếu đầu tư vào các loại cổ phiếu khác nhau trên thị trường. Các nhà đầu tư mong muốn sự giàu sang có thể đầu tư vào các quỹ cổ phiếu. Các quỹ này thường mang lại lợi nhuận tốt hơn các loại quỹ khác cũng như tiền gửi ngân hàng.

Những người có khả năng chấp nhận rủi ro cao đồng thời hướng tới lợi nhuận cao cũng có thể đầu tư vào loại quỹ này. Tuy nhiên, nếu bạn muốn lợi nhuận an toàn ngay cả với lãi suất thấp hơn thì quỹ cổ phiếu không dành cho bạn.

2. Quỹ trái phiếu

Quỹ trái phiếu chủ yếu đầu tư vào các loại trái phiếu (trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Chính quyền địa phương).

Mục tiêu chính thường là tạo thu nhập hàng tháng cho các nhà đầu tư.

Đối với nhiều nhà đầu tư, quỹ trái phiếu là một cách hiệu quả để đầu tư vào trái phiếu hơn là mua trái phiếu riêng lẻ. Khác với trái phiếu riêng lẻ, quỹ trái phiếu không có ngày đáo hạn để hoàn trả tiền gốc, do đó số tiền gốc đầu tư có thể dao động theo thời gian.

Đầu tư vào quỹ trái phiếu nghĩa là đang bỏ tiền vào một quỹ điều hành bởi người quản lý danh mục đầu tư. Thông thường, người quản lý quỹ trái phiếu mua và bán theo điều kiện thị trường và hiếm khi nắm giữ trái phiếu cho đến khi đáo hạn.

3. Quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, thông thường tỷ lệ cổ phiếu sẽ nhiều hơn trái phiếu, ví dụ như 60:40. Quỹ có xu hướng kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập, dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự an toàn, lợi nhuận và mức tăng vốn vừa phải.

4. Những sản phẩm chứng chỉ quỹ có mặt trên Digi Trading

Chứng chỉ quỹ, một lựa chọn đầu tư đầy linh hoạt, mở ra cánh cửa sinh lời và tạo dựng tài sản từ những cơ hội vàng của thị trường. Với khả năng đáp ứng mọi mục tiêu đầu tư, từ ngắn hạn đến dài hạn, chứng chỉ quỹ là chìa khóa cho sự đa dạng hóa, đầu tư thông minh với nguồn vốn khiêm tốn, cùng sự hỗ trợ từ những chuyên gia quản lý quỹ hàng đầu.

Giờ đây, khi kiến thức về chứng chỉ quỹ đã nằm gọn trong tay bạn, hành động chính là bước tiếp theo. Đừng ngần ngại, hãy khám phá ngay mục “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” chọn “Digi Trading đầu tư 1 chạm” trên app MB Bank để trải nghiệm và đầu tư chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay!

Trong thế giới đầu tư đầy biến động, nơi mỗi giây trôi qua có thể là cơ hội hoặc thách thức, không phải ai cũng có thể theo kịp nhịp đập của thị trường chứng khoán. Đối với những người bận rộn, việc dành hàng giờ để nghiên cứu và phân tích có thể là một trở ngại lớn. Nhưng vấn đề này đang dần được giải quyết khi Chứng chỉ quỹ đang mở ra một kỷ nguyên mới – thời đại của đầu tư thông minh, linh hoạt và tiện lợi.

Thấu hiểu và nắm bắt xu thế này, Digi Invest đã tạo ra làn sóng mới với sản phẩm Chứng chỉ quỹ Digi Fund. Được xây dựng trên nền tảng Digi Trading – một hệ thống quản lý tài sản tiên tiến, Digi Fund là chìa khóa để mở cánh cửa đầu tư tiềm năng, không chỉ dành cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp mà còn cho cả những người mới bắt đầu. Hãy để Digi Fund là người bạn đồng hành trên hành trình đầu tư của bạn, nơi mỗi quyết định đầu tư đều được hỗ trợ bởi công nghệ và kiến thức chuyên môn hàng đầu.

Tích sản hiệu quả, an toàn, tiện lợi với ứng dụng Chứng chỉ quỹ Digi Fund

Digi Fund giúp bạn giao dịch chứng chỉ quỹ và quản lý tài sản một cách dễ dàng, tiện lợi hơn trên một nền tảng. Quên đi những rắc rối của việc quản lý tài sản truyền thống, bởi vì giờ đây, mỗi bước đi trên hành trình đầu tư của bạn đều được tự động hóa hoàn hảo – từ việc chuyển tiền mua CCQ, khớp lệnh, thông báo, giao dịch và thanh khoản tiện lợi… tất cả chỉ với một chạm, giúp tiết kiệm thời gian và nâng cao trải nghiệm. Ví dụ, khi nhấn “Mua CCQ”, bạn có thể thanh toán tiền giao dịch CCQ vào tài khoản của Quỹ tại Ngân hàng giám sát và ngược lại.

Digi Fund còn cung cấp đầy đủ những thông tin cơ bản của sản phẩm như tên quỹ, trạng thái, giá NAV/CCQ, lãi kỳ vọng và những thông số hữu ích như: Chỉ số VNIndex, VN30, Độ sâu thị trường, biểu đồ tăng trưởng NAV, Top cổ phiếu tăng, giảm trong khoảng thời gian nhất định… đảm bảo rằng bạn luôn nắm bắt được bức tranh toàn cảnh của thị trường để đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt nhất.

Ngoài ra, Digi Fund là ứng dụng trên nền tảng Digi Trading nên ngoài CCQ, bạn còn có thể giao dịch, quản lý các sản phẩm đầu tư khác (Gói cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi…) và quá trình tích sản một cách hiệu quả. Tại mục “Tài sản của tôi”, bạn có thể theo dõi sát sao khoản đầu tư của mình: Số lượng và lợi nhuận mang lại của các sản phẩm đã mua; Tổng tài sản hiện có đã thay đổi bao nhiêu phần trăm so với mức ban đầu… để đưa ra những quyết định đầu tư thích hợp.

Đặc biệt, Digi Fund tự hào là là đối tác với những công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu thị trường như VinaCapital, Dragon Capital, MB Capital, Techcom Capital và SSIAM – những công ty đã khẳng định vị thế của mình trên thị trường trong hơn hai thập kỷ. Sự hợp tác này không chỉ đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong giao dịch của bạn mà còn là minh chứng cho sự tin cậy và chất lượng mà Digi Fund mang lại.

Ngoài ra, Digi Fund được tích hợp trên app MB Bank nên thừa hưởng hệ thống bảo mật tối tân của Ngân hàng quân đội MBBank. Khi nhập sai mật khẩu 5 lần, app sẽ tự động khóa tài khoản cho bạn. Quá trình mở tài khoản đòi hỏi xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, OTP và phải chụp ảnh CCCD/CMND. Đảm bảo sẽ không có kẻ gian nào lạm dụng tài khoản đầu tư của bạn.

Hướng dẫn sử dụng Digi Fund với 7 bước đơn giản

1, Truy cập nền tảng Digi Trading:

Đầu tiên, bạn đăng nhập vào app MBBank → Truy cập “tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” → Chọn “Digi Trading đầu tư một chạm”.

Bước 1: Truy cập Digi Trading

2, Lựa chọn loại quỹ:

Nền tảng Digi Trading hiện đang sở hữu 4 loại quỹ: Quỹ cổ phiếu, Quỹ trái phiếu, Quỹ cân bằng và Quỹ tiền tệ. Tất cả đến từ những công ty quản lý quỹ uy tín, hàng đầu như MB Capital, Techcom Capital và SSIAM. Để bắt đầu mua, bạn hãy làm theo ba bước sau:

• Bước 1: Vào “Digi Trading đầu tư một chạm”
• Bước 2: Chọn “Chứng chỉ quỹ”
• Bước 3: Chọn loại quỹ bạn mong muốn từ danh sách sản phẩm

Bước 2: Lựa chọn loai quỹ phù hợp

3, Kiểm tra thông tin sản phẩm:

Nền tảng Digi Trading cho phép khách hàng nắm được thông tin chi tiết về Chứng chỉ quỹ trước khi quyết định đầu tư. Các thông tin bao gồm: Loại quỹ, giá chứng chỉ quỹ, lãi kỳ vọng, thời gian đầu tư đề xuất, biểu đồ tăng trưởng NAV; Thông tin về quỹ đầu tư, tài sản đầu tư, mức độ rủi ro, tổng tài sản, các tài liệu của quỹ; Thông tin giao dịch; Thông tin mua và bán chứng chỉ quỹ; Ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ trong tuần.

Bước 3: Kiểm tra thông tin sản phẩm

4, Mở tài khoản giao dịch:

Để đầu tư, bạn cần tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Hệ thống sẽ kiểm tra bạn có tài khoản giao dịch chưa. Nếu chưa, hệ thống sẽ thông báo bạn cần mở tài khoản. Sau khi hoàn thành, bạn có thể dùng tài khoản ấy để tiến hành giao dịch với tất cả loại quỹ khác.

• Bước 1: Điền thông tin vào đơn để mở tài khoản
• Bước 2: Hoàn thành các thông tin định danh liên quan đến ảnh chụp màn hình, ảnh CMNVD, ảnh CCCD…
• Bước 3: Sau khi hệ thống điền thông tin vào hợp đồng mở tài khoản, bạn hãy kiểm tra lại và nhấn hoàn tất
• Bước 4: Điền OTP được gửi về điện thoại
• Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản

Bước 4: Mở tài khoản giao dịch

5, Giao dịch chứng chỉ quỹ:

Một khi có tài khoản giao dịch, bạn đã có thể bắt đầu đầu tư vào sản phẩm quỹ phù hợp mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bản thân với 4 bước sau:

• Bước 1: Hoàn thiện thông tin lệnh đặt mua chứng chỉ quỹ, bao gồm: Giá trị mua, tài khoản chuyển tiền mua, người giới thiệu (nếu có)
• Bước 2: Kiểm tra lại các thông tin đặt lệnh và xác nhận
• Bước 3: Điền mã OTP để chuyển tiền mua CCQ
• Bước 4: Hệ thống thông báo mua CCQ thành công

Bước 5: Mua chứng chỉ quỹ

6, Bán chứng chỉ quỹ:

Khi bạn muốn chuyển qua đầu tư loại quỹ khác phù hợp hơn, bạn có thể bán quỹ với những bước sau:

• Bước 1: Điền số lượng CCQ đặt bán
• Bước 2: Xem lại thông tin lệnh bán → Xác nhận
• Bước 3: Hệ thống thông báo đặt lệnh bán CCQ thành công

Bạn có thể theo dõi quá trình bán chứng chỉ quỹ bằng cách xem mục “Tài sản của tôi”.

Bước 6: Bán chứng chỉ quỹ

7, Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch:

Sản phẩm CCQ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tái sản của tôi”. Tại đây sẽ hiển thị các mã quỹ mà bạn đang sở hữu và số lượng CCQ nắm giữ. Lợi nhuận tạm tính của CCQ được cập nhật realtime hàng ngày.

Tại Digi Trading, bạn có thể theo dõi được quá trình mua của mình:

• Mua trực tiếp tại công ty quản lý quỹ
• Mua tại đại lý phân phối Digi

Bước 7: Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Tận hưởng sự tiện lợi tối ưu trong mọi giao dịch, quản lý sản phẩm đầu tư một cách minh bạch, và tích lũy tài sản một cách an toàn – tất cả trong một nền tảng đơn giản, bảo mật và đáng tin cậy. Digi Fund và Digi Trading không chỉ là công cụ, mà còn là cánh cửa mở ra tương lai đầu tư của bạn. Đầu tư tiện lợi, thông minh và an tâm – Digi Fund đồng hành cùng bạn trên mọi nẻo đường tài chính.

Hãy truy cập Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư tích sản đầy hứa hẹn của bạn.

Việc hiểu rõ và áp dụng phân tích kỹ thuật trong đầu tư chứng khoán đóng vai trò quan trọng đối với nhà đầu tư. Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu về 4 yếu tố cơ bản nhưng quan trọng mà nhà đầu tư cần quan tâm khi triển khai các giai đoạn trong phân tích kỹ thuật chứng khoán.

I. Phân tích kỹ thuật chứng khoán là gì?

Phân tích kỹ thuật chứng khoán là phương pháp sử dụng số liệu, biểu đồ, đồ thị về giá cả, khối lượng giao dịch để phân tích các biến động cung – cầu của một hoặc một nhóm mã chứng khoán. Dựa vào phân tích trên mà nhà đầu tư sẽ dự đoán được giá trong tương lai có tiềm năng hay không để quyết định bán ra hay mua vào.

Phân tích kỹ thuật chứng khoán là gì?

II. 4 yếu tố trong phân tích kỹ thuật chứng khoán mà nhà đầu tư cần quan tâm

1. Các dạng đồ thị

Thông qua các biểu đồ kỹ thuật có thể giúp nhà đầu tư xác định được kịch bản của giá cổ phiếu trong tương lai và dễ dàng hơn trong việc hoạch định các chiến lược đầu tư phù hợp. Để xác định các tín hiệu mua, nhà đầu tư có thể dựa vào đường trung bình động, RSI hay MACD,… phù hợp theo từng mẫu hình kỹ thuật.

Muốn tối ưu hóa kết quả phân tích, theo các chuyên gia từ Finashark, các nhà đầu tư mới nên chọn các phương pháp mà bản thân bạn sử dụng hiệu quả nhất. Không nên tham chọn qua nhiều phương pháp khiến nhà đầu tư mới khó phân tích.

Hiện nay có 3 dạng biểu đồ thường được sử dụng nhất hiện nay: Biểu đồ dạng đường (Line chart), Biểu đồ dạng thanh (Bar chart), Biểu đồ nến.

Việc xác định điểm mở vị thế mua hoặc bán tùy thuộc vào dạng đồ thị mà nhà đầu tư lựa chọn. Nhà đầu tư mới có thể dựa vào đồ thị kỹ thuật cơ bản nhất là biểu đồ đường để phân tích vận động giá của cổ phiếu, từ đó có thể đánh giá giá cổ phiếu từ đầu năng đi lên hay xuống, mức giá hiện tại là bao nhiêu. Các bạn cũng có thể sử dụng các đồ thị nâng cao hơn như đồ thị nến Nhật với tính ứng dụng cao. Dùng nó sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá chuẩn xác về sự vận động của cung và cầu nhằm tìm ra tín hiệu dự bán giá hiệu quả hơn.

Thông qua việc phân tích kỹ thuật qua các biểu đồ, nhà đầu tư có thể dự đoán các kịch bản giá cổ phiếu trong tương lai. Điều này giúp họ tạo ra các chiến lược đầu tư linh hoạt hơn và dễ dàng hơn. Các tín hiệu mua bán có thể được xác định thông qua việc sử dụng các chỉ báo như đường trung bình động, RSI hay MACD, tùy thuộc vào mô hình kỹ thuật cụ thể.

Theo các chuyên gia từ Finashark, để tối ưu hóa kết quả phân tích, nhà đầu tư mới nên tập trung vào các phương pháp mà họ sử dụng hiệu quả nhất, tránh việc dùng quá nhiều phương pháp cùng một lúc để tránh làm mất phân tích.

Quyết định điểm mở vị thế mua hoặc bán dựa vào loại biểu đồ mà nhà đầu tư lựa chọn. Những người mới có thể bắt đầu từ việc sử dụng biểu đồ đường đơn giản để phân tích biến động giá cổ phiếu, từ đó đưa ra dự đoán về xu hướng tăng hay giảm, cũng như giá hiện tại đang ở mức nào. Họ cũng có thể chuyển sang sử dụng biểu đồ nến Nhật với độ phức tạp cao hơn. Sử dụng nó giúp họ hiểu rõ hơn về sự cân bằng giữa cung và cầu để tìm ra tín hiệu mua bán có hiệu quả hơn.

Tầm quan trọng của dạng đồ thị trong phân tích kỹ thuật chứng khoán

2. Xác định xu hướng thị trường

Đây là một nhiệm vụ vô cùng quan trọng với các nhà đầu tư. Trong thị trường có xu hướng tăng (uptrend), các nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm kiếm các cơ hội sinh lời cho bản thân. Nhưng khi thị trường có xu hướng giảm (downtrend), nhà đầu tư cần cảnh giác, suy nghĩ kỹ trước khi đưa ra quyết định và giảm tần suất mua bán. Khi nhà đầu tư xác định được xu hướng sẽ giúp bạn tìm ra được tâm lý của thị trường, sự vận động của dòng tiền và đưa ra quyết định đầu tư khôn ngoan nhất.

Xác định xu hướng thị trường giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định khôn ngoan nhất

3. Đường xu hướng

Thông qua đường xu hướng, việc xác định giá với các nhà đầu tư có kinh nghiệm là hoàn toàn có thể. Không những vậy, các bạn còn xác định được vùng kháng cự và hỗ trợ để tìm ra các tín hiệu đảo chiều của thị trường.

Đường xu hướng có 2 loại là đường xu hướng tăng và giảm. Tùy thuộc vào đường xu hướng tăng hoặc giảm để cân nhắc giao dịch mua hoặc bán phù hợp. Khi quan sát biểu đồ, các bạn nhận thấy giá cổ phiếu và đường xu hướng có nhiều điểm chạm thì tính dự báo của nó có độ chính xác càng cao. Khi đường xu hướng càng kéo dài thì biến động của thị trường sau khi đường xu hướng bị phá vỡ, xu hướng tăng hoặc giảm đều lớn.

Tùy thuộc vào đường xu hướng tăng hoặc giảm để cân nhắc giao dịch mua hoặc bán phù hợp

4. Khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch là chỉ bảo đánh giá số lượng đơn vị chứng khoán được giao dịch. Hiểu đơn giản thì nó chính là mức thanh khoản của thị trường. Nó là thước đo rõ ràng nhất cho cung và cầu của thị trường chứng khoán. Cụ thể như sau:

• Giá cổ phiếu tăng, khối lượng giao dịch tăng cho thấy trạng thái tích cực và kỳ vọng sự tăng trưởng của dòng tiền trong tương lai.
• Giá cổ phiếu tăng nhưng khối lượng giao dịch giảm, chứng tỏ lượng mua đang yếu đi, kỳ vọng giảm, các nhà đầu tư đang thận trọng quan sát phản ứng của thị trường. Nó thường báo hiệu tín hiệu đảo chiều thị trường vào cuối xu hướng tăng mạnh.
• Giá cổ phiếu giảm, khối lượng giao dịch giảm, điều này chứng tỏ cung và cầu đều không mạnh. Các nhà đầu tư nên quan sát, chân nhắc kỹ lưỡng khi quyết định đầu tư trong giai đoạn này.
• Giá cổ phiếu giảm, nhưng khối lượng giao dịch tăng. Nó cho thấy cung tăng và nhiều khả năng sẽ tạo nên một đợt chốt lời mạnh hoặc tín hiệu đảo chiều bắt đáy.

Khối lượng giao dịch là thước đo rõ ràng nhất cho cung và cầu của thị trường chứng khoán

III. Kết

Trên đây là những chia sẻ của Digi Invest về 4 yếu tố trong phân tích kỹ thuật chứng khoán mà nhà đầu tư cần quan tâm. Hy vọng rằng sau bài viết này, nhà đầu tư có thể tận dụng tối đa 4 yếu tố đó và khai thác thành công các giai đoạn trong đầu tư chứng khoán.

Đọc thêm Hướng dẫn đọc biểu đồ chứng khoán cho nhà đầu tư F0.