Trong thời đại công nghệ kỹ thuật số không ngừng phát triển, đầu tư tài chính đã trở thành xu hướng 4.0 hot nhất, thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia tìm kiếm cơ hội sinh lời và hướng tới mục tiêu “tự do tài chính”. Sau đây là 6 lời khuyên bổ ích là hành trang giúp nhà đầu tư mới tự tin bước vào con đường đầu tư và chiến thắng thị trường tài chính đầy khắc nghiệt.

1. Xác định mục tiêu đầu tư

Trước hết, bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình là gì và lợi nhuận kiếm được từ đầu tư sẽ sử dụng vào mục đích gì. Chuẩn bị cho kế hoạch hưu trí, cho con cái du học, lấy vốn khởi nghiệp, du lịch, mua nhà, xe… đều có thể là mục tiêu tài chính – tiền đề để bạn bước chân vào con đường đầu tư. Từ đó, bạn sẽ có cơ sở để lập chiến lược đầu tư và định hướng bản thân phù hợp với kênh đầu tư nào.

Xác định mục tiêu đầu tư là cơ sở để lập chiến lược đầu tư

2. Xác định tình hình tài chính cá nhân

Loại hình đầu tư mà bạn lựa chọn sẽ phụ thuộc phần lớn vào tình hình tài chính hiện tại của bạn. Trước khi quyết định dùng bao nhiêu tiền vốn để đầu tư, cần đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để chi trả các chi phí cơ bản và nhu cầu thiết yếu trong cuộc sống như phí sinh hoạt, ăn uống, di chuyển, chăm sóc sức khỏe, giáo dục, các khoản nợ (nếu có) và quỹ dự phòng.

Xây dựng kế hoạch tài chính một cách rõ ràng giúp bạn phân bổ nguồn tiền một cách hợp lý, nắm rõ được mục đích của từng khoản tiền và cắt giảm các chi phí không cần thiết để gia tăng vốn đầu tư của mình. Từ đó, bạn có thể xác định được số vốn trong khả năng tài chính của mình để bắt đầu đầu tư. Ngoài ra, khi đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Vì vậy, nếu tình hình tài chính của bạn không cho phép sự tổn thất về vốn có thể xảy ra, hãy chọn các loại hình đầu tư an toàn, phù hợp cho nhà đầu tư mới như gửi tiết kiệm ngân hàng, chứng chỉ quỹ,…

Tình hình tài chính cá nhân ảnh hưởng trực tiếp đến loại hình đầu tư mà bạn lựa chọn

3. Nắm vững kiến thức cơ bản về đầu tư tài chính

Thiếu kiến thức lại muốn “đánh nhanh thắng nhanh” nên nhiều nhà đầu tư F0 đã phải “nhận trái đắng” khi lao vào thị trường “như thiêu thân” theo tâm lý đám đông dù không hiểu biết rõ, nắm chắc kiến thức về thị trường. Do đó, hãy chắc chắn bạn đã nắm vững những kiến thức cơ bản về đầu tư và tài chính để bắt đầu quá trình đầu tư một cách suôn sẻ.

Nền tảng kiến thức vững chắc cũng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi nhận ra đâu là cơ hội đầu tư có triển vọng trong vô vàn lựa chọn đầu tư trên thị trường, cũng như tạo tiền đề cho việc trau dồi thêm kiến thức chuyên sâu về đầu tư tài chính và học hỏi kinh nghiệm thực chiến từ những người đi trước.

Đọc thêm về Những bài học vỡ lòng trong đầu tư tài chính.

Nắm vững kiến thức cơ bản về đầu tư tài chính giúp bạn có khởi đầu thuận lợi

4. Tuân thủ quy tắc “không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”

Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ là quy tắc bất biến để đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư. Một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ biết cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro trước biến động không ngừng của thị trường. Khi mới bắt đầu, kinh nghiệm thực chiến còn “non nớt”, bạn hãy chọn cho mình ít nhất một kênh đầu tư an toàn để đảm bảo tài chính. Sau đó, bạn có thể tìm kiếm và lựa chọn các kênh đầu tư với lãi suất cao hơn, hấp dẫn hơn để gia tăng cơ hội sinh lời.

“Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ” là quy tắc bất biến mà nhà đầu tư cần tuân thủ

5. Kiên trì đầu tư trong dài hạn

Đầu tư tài chính là một quá trình dài và cần sự kiên nhẫn. Thị trường luôn biến động không ngừng với vô vàn tin tức hàng ngày. Nhưng bạn sẽ nhận thấy thị trường luôn biến đổi theo một quy luật nhất định và sẽ có xu hướng trở lại điểm cân bằng khi xét trong dài hạn.

Nhà đầu tư giỏi luôn dành thời gian phân tích, tìm hiểu kỹ thị trường, tính toán lợi nhuận trong dài hạn, và giữ vững tâm lý, không để bản thân bị chi phối bởi những tin tức hàng ngày. Thay vì thu lợi nhuận từ đầu tư lướt sóng quá nhiều rủi ro, hưng phấn khi kiếm được ít tiền khi bắt đúng sóng, mục tiêu nhân đôi, nhân ba số tiền trong tài khoản thì việc ăn chắc mặc bền, suy nghĩ kỹ càng, kiên định với kế hoạch đầu tư trong hàng chục năm, tận dụng sức mạnh của lãi kép lại là chiến lược an toàn hơn.

Đầu tư trong dài hạn để tận dụng sức mạnh lãi kép, nhân đôi số tiền của bạn

6. Giữ bình tĩnh khi thị trường downtrend

Đầu tư tài chính giống như chơi tàu lượn siêu tốc: có lúc thăng lúc trầm, khi kiếm lời lúc thua lỗ. Là một nhà đầu tư tài chính, bạn cần phải chấp nhận rằng quá trình đầu tư gặp những rủi ro là điều tất yếu. Tất nhiên, không thể phủ nhận rằng việc chứng kiến ​​thị trường đi xuống có thể khiến bạn căng thẳng, mất bình tĩnh, nhưng khi điều quan trọng lúc này là bạn phải giữ một “cái đầu lạnh” để không bị chi phối và cuốn theo bởi tâm lý đám đông, đưa ra quyết định chính xác và bám sát theo chiến lược đầu tư của mình.

Giữ “cái đầu lạnh” trước sóng gió thị trường

Đầu tư tài chính là quá trình dài đầy tiềm năng, đòi hỏi nhà đầu tư cần nghiên cứu, trang bị kiến thức kĩ càng và không được nóng vội. Hy vọng với những lời khuyên đắt giá mà Digi Invest chia sẻ ở trên có thể giúp ích cho nhà đầu tư trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư và vượt qua bão táp của thị trường. Tiếp tục theo dõi Digi Invest để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư nhé!

Đọc thêm về các trường phái đầu tư trong bài viết.

Chứng chỉ quỹ xuất hiện như một hình thức đầu tư đầy hứa hẹn trong hành trình tìm kiếm sự giàu có và an toàn tài chính. Nhưng câu hỏi đặt ra là, liệu đầu tư vào chứng chỉ quỹ có thực sự an toàn và minh bạch hay không?

I. Chứng chỉ quỹ là gì?

Là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đại chúng của Nhà đầu tư. Trong đó, quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán hoặc nhiều dạng tài sản đầu tư khác. Nhà đầu tư khi góp vốn vào quỹ đại chúng sẽ nhận được CCQ xác nhận sự góp vốn của mình và quỹ chung đó.

Chứng chỉ quỹ là gì?

II. Tính an toàn và minh bạch khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Khi nói đến đầu tư, an toàn và minh bạch luôn là yếu tố cốt lõi trong mọi giao dịch dịch tài chính. Chứng chỉ quỹ, với cơ chế hoạt động minh bạch và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, mang lại một tầng lớp bảo vệ cho nhà đầu tư. Đối với chứng chỉ quỹ, điều này không chỉ đồng nghĩa với việc cung cấp thông tin đầy đủ và chính xác về cơ cấu quỹ, chi phí quản lý, và chiến lược đầu tư, mà còn liên quan đến việc cập nhật liên tục về hiệu suất và rủi ro của quỹ.

2.1. Được cơ quan chức năng giám sát chặt chẽ, và được pháp luật bảo vệ.

Toàn bộ mọi hoạt động đầu tư cũng như tính giá chứng chỉ quỹ đều được kiểm soát, giám sát chặt chẽ bởi Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước, Ban Đại diện quỹ, ngân hàng lưu ký giám sát và công ty kiểm toán có uy tín, trong đó:

• Ủy ban chứng khoán Nhà nước: Quản lý mọi hoạt động của quỹ mở bằng hệ thống pháp lý chặt chẽ để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
• Ngân hàng lưu ký giám sát: Tiền của quỹ được để ở ngân hàng giám sát uy tín và độc lập hoàn toàn với công ty quản lý quỹ. Ngân hàng có nhiệm vụ thực hiện việc giám sát, lưu ký, bảo quản tài sản của quỹ và công ty quản lý quỹ nhằm bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.
• Công ty kiểm toán: kiểm tra, đánh giá hoạt động của quỹ định kỳ hàng năm.
• Ban Đại diện Quỹ: Do đại hội nhà đầu tư bầu ra, thực hiện giám sát thường xuyên hoạt động của quỹ. Trong trường hợp công ty quản lý quỹ dừng hoạt động, tiền của bạn sẽ được phong tỏa tại ngân hàng giám sát và đại hội nhà đầu tư sẽ họp lại để chọn ra công ty quản lý quỹ mới tiếp tục quản lý quỹ đó.

Mọi hoạt động đầu tư, tính giá chứng chỉ quỹ đều được kiểm soát, giám sát chặt chẽ.

Đặc biệt, những sự thay đổi quan trong về quỹ hay các hoạt động về quỹ sẽ được các nhà nhà đầu tư biểu quyết thông qua đại hội nhà đầu tư thường niên.

Quỹ mở được Công ty quản lý quỹ vận hành dưới sự kiểm soát của Ủy ban Chứng khoán nhà nước và Ngân hàng giám sát, lưu kí. Các hoạt động của Quỹ phải tuân thủ các quy định pháp lý chặt chẽ và được công bố thông tin định kỳ đến nhà đầu tư. Do đó, việc đầu tư của Quỹ mở luôn rất minh bạch và đảm bảo số tiền của nhà đầu tư sẽ không bị sử dụng sai mục đích.

2.2. Thông tin rõ ràng, minh bạch

Bạn có thể thuận tiện theo dõi thông tin báo cáo tài chính, tài sản ròng, giá của chứng chỉ quỹ trên các ấn phẩm, trang web của công ty quản lý quỹ hoặc trên phần Chứng chỉ quỹ tại ứng dụng của công ty quản lý quỹ hoặc qua các đại lý, chẳng hạn như hệ thống đầu tư chứng chỉ quỹ của nền tảng Digi Trading, tại đây không chỉ cung cấp đầy đủ thông tin về chứng chỉ quỹ mà còn giúp nhà đầu tư nắm bắt thông tin quan trọng như NAV, các khoản thuế phí, và biến động NAV trong từng khoảng thời gian cụ thể. Điều này giúp người đầu tư hiểu rõ hơn về sản phẩm đầu tư của họ

Thông tin tài chính được công bố định kỳ giúp bạn nắm bắt mọi biến động

2.3. An toàn nhờ có tính thanh khoản cao

Một yếu tố quan trọng khác khi đánh giá sự an toàn của chứng chỉ quỹ là tính thanh khoản. Khi đầu tư quỹ , bạn có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư một cách dễ dàng, nhanh chóng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại toàn bộ các chứng chỉ quỹ đã được bán với mức giá công bố minh bạch tại thời điểm giao dịch.

Mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng, nhanh chóng

Một trong những điểm hấp dẫn của chứng chỉ quỹ là khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn so với các kênh đầu tư truyền thống như tiền gửi ngân hàng. Tuy nhiên, lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Chứng chỉ quỹ cung cấp một loạt các lựa chọn từ an toàn đến mạo hiểm, phù hợp với mọi loại nhà đầu tư, từ thận trọng đến quyết đoán.

Khách hàng đầu tư vào Quỹ mở vẫn sẽ phải chịu các rủi ro tiềm ẩn, tùy thuộc vào đặc tính mục tiêu và chiến lược của Quỹ. Các Quỹ mở cổ phiếu có lợi nhuận kỳ vọng cao, tuy nhiên sẽ bị ảnh hưởng bởi các rủi ro trên thị trường chứng khoán. Ngược lại, các Quỹ mở trái phiếu có mức độ an toàn và ổn định hơn nhiều, tuy nhiên lợi nhuận kỳ vọng sẽ thấp hơn so với Quỹ cổ phiếu.

Vậy, đầu tư chứng chỉ quỹ có thật sự an toàn và minh bạch? Câu trả lời là có, nhưng với điều kiện nhà đầu tư phải thông minh trong việc lựa chọn quỹ, hiểu rõ mức độ rủi ro và có chiến lược đầu tư phù hợp. Chứng chỉ quỹ không phải là phép màu tài chính, nhưng chắc chắn là một lựa chọn đáng cân nhắc cho những ai muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm kiếm lợi nhuận vượt trội trong một khuôn khổ an toàn.

Chứng khoán là gì? Thực tế phát triển kinh tế ở các quốc gia trên thế giới đã khẳng định vai trò quan trọng của thị trường chứng khoán (TTCK) trong phát triển kinh tế. Mọi biến động trên TCCK đều có thể tác động đến nền kinh tế và các nhà đầu tư. Đây chính là kênh dẫn vốn quan trọng của nền kinh tế và cũng là kênh đầu tư tiềm năng của công chúng.

1. Chứng khoán là gì?

Chứng khoán là loại tài sản vô hình thể hiện phần vốn của công ty hoặc tổ chức đã phát hành, đại diện cho quyền sở hữu cũng như lợi ích hợp pháp của người nắm giữ chứng khoán với một phần tài sản hoặc một phần vốn của tổ chức phát hành đó. Nó thường được phát hành và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, cho phép nhà đầu tư mua, bán và giao dịch các chứng khoán để kiếm lợi nhuận hoặc đầu tư dài hạn.

Chứng khoán là gì?

2. Chứng khoán bao gồm những gì?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định chứng khoán là tài sản, bao gồm các loại sau đây:

• Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ
• Chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký
• Chứng khoán phái sinh
• Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định

Đọc thêm về Sự ra đời của thị trường chứng khoán đầu tiên trên thế giới.

3. Đặc điểm của chứng khoán

Chứng khoán có 3 đặc điểm nổi bật nhất:

– Tính sinh lời:

Tính sinh lời trong chứng khoán là khả năng đem lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư trong tương lai. Lợi nhuận này có thể thu được từ lợi tức được phân chia hàng năm và việc tăng giá của chứng khoán trên thị trường. Tất cả nhà đầu tư chứng khoán đều mong muốn đầu tư sinh lời. Tính sinh lời của chứng khoán là động lực thúc đẩy người đầu tư mua chứng khoán và cũng là tiền đề xuất hiện chứng khoán. Khả năng sinh lời tốt hay không phụ thuộc vào biến động tăng giá trên thị trường hoặc quy định tỷ lệ chia cổ tức của các doanh nghiệp.

Chứng khoán – kênh đầu tư tạo hiệu suất sinh lời hấp dẫn

– Tính thanh khoản:

Được hiểu là khả năng chuyển đổi từ tiền mặt sang chứng khoán và ngược lại một cách dễ dàng và nhanh chóng. Khả năng này cao hay thấp phụ thuộc vào khoảng thời gian và phí cần thiết cho việc chuyển đổi, rủi ro của việc giảm sút giá trị tài sản đó do chuyển đổi,….Tùy theo mỗi loại chứng khoán khác nhau sẽ có tính thanh khoản và khả năng giao dịch khác nhau. Sau khi phát hành, chứng khoán có thể được mua đi bán lại nhiều lần trên thị trường. Các nhà đầu tư nắm giữ loại tài sản tài chính này có thể chuyển đổi thành tiền bất cứ lúc nào họ muốn. Mặc dù, mỗi loại tài sản tài chính có khả năng thanh khoản khác nhau, nhưng nhìn chung tất cả đều có khả năng thanh khoản ổn định.Tính thanh khoản của chứng khoán phụ thuộc vào uy tín của chủ thể phát hành, vào chi phí chuyển đổi và sự biến động của thị trường.

Thị trường chứng khoán được xếp vào là một trong những thị trường có tính thanh khoản cao

– Tính rủi ro:

Việc kiếm tiền từ chứng khoán mang đến cơ hội sinh lời cao nhưng đồng thời cũng không ít rủi ro. Rủi ro trong kênh đầu tư này là sự dao động của lợi nhuận. Sự giao động của lợi nhuận càng cao thì mức độ rủi ro càng lớn và ngược lại. Rủi ro trên thị trường chứng khoán là khả năng giá trị khoản đầu tư giảm, khiến nhà đầu tư bị thua lỗ. Rủi ro từ đầu tư chứng khoán cao vì những yếu tố tác động đến cổ phiếu luôn biến thiên không ngừng. Giá cả của cổ phiếu trên thị trường chứng khoán thay đổi hàng ngày, thậm chí hàng giờ. Trên thị trường chứng khoán các loại chứng khoán được phát hành và giao dịch chịu tác động của quy luật cung cầu, quy luật giá trị, quy luật cạnh tranh. Mà chứng khoán là loại giấy tờ có giá thường với thời hạn trung hạn, dài hạn, do vậy trong khoảng thời gian đó có thể có rất nhiều biến động xảy ra ảnh hưởng đến giá trị của chứng khoán. Chu kỳ biến động của thị trường này có thể khiến nhà đầu tư có cả lời và lỗ.

Trong đầu tư chứng khoán, rủi ro và lợi nhuận luôn đi đôi với nhau

4. Vai trò của chứng khoán

Tầm quan trọng của chứng khoán đang ngày càng khẳng định trong sự phát triển của nền kinh tế.

4.1. Đối với nhà đầu tư

Thị trường chứng khoán cung cấp các sản phẩm đầu tư phong phú, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro. Các loại chứng khoán này khác nhau về tính chất, thời gian đáo hạn và độ rủi ro, bởi vậy, nó cho phép nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp với mục tiêu, khả năng tài chính và sở thích của mình. Ví dụ, nếu nhà đầu tư ưa mạo hiểm, có khả năng chịu rủi ro và kỳ vọng lãi suất sinh lời cao thì có thể chọn mua cổ phiếu và ngược lại, với những nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn, chấp nhận mức lãi suất thấp sẽ có xu hướng lựa chọn trái phiếu Chính phủ,…

Bất kể bạn là nhà đầu tư nhỏ lẻ với tài chính eo hẹp hay nhà đầu tư có tổ chức với nguồn vốn lớn đều có thể tham gia vào thị trường chứng khoán rất dễ dàng với thủ tục đơn giản. Chứng khoán là kênh đầu tư tối ưu với lợi nhuận hấp dẫn hơn so với các kênh đầu tư khác.

Vai trò của chứng khoán với nhà đầu tư

4.2. Đối với các doanh nghiệp

Chứng khoán giúp đa dạng hóa hình thức huy động nguồn vốn kinh doanh hiệu quả cho doanh nghiệp qua việc bán trái phiếu hoặc cổ phiếu cho các nhà đầu tư. Qua đó, doanh nghiệp vừa không cần phải đi vay vốn trả lãi cao cho ngân hàng, vừa tạo ra được tính thanh khoản linh động cho công ty.

Thông qua chỉ số giá chứng khoán trên thị trường, thị trường chứng khoán giúp thể hiện chính xác và tổng quát các giá trị hữu hình và vô hình của doanh nghiệp cũng như nền kinh tế. Qua đó giúp phát triển một môi trường cạnh tranh lành mạnh và công bằng, từ đó góp phần làm tăng hiệu quả sử dụng vốn, tạo động lực cho việc áp dụng công nghệ hiện đại vào cải tiến sản phẩm, dịch vụ. Thị trường chứng khoán giúp các doanh nghiệp quảng bá thương hiệu của mình đến công chúng một cách hiệu quả, dễ dàng và ít tốn kém.

Vai trò của chứng khoán với doanh nghiệp

4.3. Đối với nền kinh tế

Thị trường chứng khoán tạo ra các công cụ có tính thanh khoản cao, có thể tích tụ, tập trung và phân phối vốn, chuyển thời hạn của vốn phù hợp với yêu cầu phát triển kinh tế. Thêm vào đó, thị trường chứng khoán giúp tạo vốn cho nền kinh tế quốc dân. Nhờ có thị trường chứng khoán, chính phủ có thể huy động các nguồn lực tài chính mà không bị áp lực về lạm phát, đặc biệt khi nguồn vốn đầu tư từ khu vực nhà nước còn hạn chế.

Thị trường chứng khoán là thước đo tình hình của nền kinh tế

Thị trường chứng khoán được coi như “tấm gương” phản ánh “sức khỏe” của nền kinh tế, hay nói cách khác, thị trường chứng khoán có thể phản ánh một cách chính xác triển vọng nền kinh tế cho giai đoạn sắp tới. Theo giới phân tích thì thị trường chứng khoán sẽ đi trước sự thay đổi của nền kinh tế 6 tháng. Cụ thể là, giá chứng khoán tăng sẽ cho thấy một nền kinh tế phát triển, còn ngược lại, giá chứng khoán giảm lại dự báo không mấy tốt đẹp về triển vọng của nền kinh tế trong tương lai.

Đọc thêm về Đầu tư chứng khoán tại Việt Nam.

Cổ phiếu là thuật ngữ quen thuộc trong đầu tư. “Cổ phiếu là gì?” là một trong những khái niệm đầu tiên mà nhà đầu tư cần nằm lòng để quá trình đầu tư trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn.

1. Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu là loại chứng khoán vốn xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư đối với một phần của doanh nghiệp. Nắm giữ cổ phiếu đồng nghĩa rằng bạn trở thành cổ động của doanh nghiệp đó. Lúc này, bạn có quyền được nhận cổ tức tương ứng với số vốn góp, có quyền biểu quyết đối với các quyết định của doanh nghiệp.

Đầu tư cổ phiếu (còn gọi là chơi cổ phiếu) là hình thức giao dịch mua/bán các mã chứng khoán nhằm kiếm lợi nhuận dựa vào những thời điểm chênh lệnh giá. Nếu nắm giữ số lượng cổ phiếu đủ lớn được gọi là cổ phần, chủ sở hữu được gọi là cổ đông (người góp vốn vào công ty).

Cổ phiếu là gì?

2. Các loại cổ phiếu

Thị trường chứng khoán hiện nay có 6 loại cổ phiếu tiêu biểu:

2.1. Cổ phiếu phổ thông

Cổ phiếu phổ thông – đôi khi được gọi là cổ phiếu thường – là loại cổ phiếu phổ biến nhất của một doanh nghiệp, đại diện cho quyền sở hữu của cổ đông phổ thông với một phần vốn của doanh nghiệp. Cổ đông sở hữu cổ phiếu phổ thông có quyền nhận cổ tức khi doanh nghiệp có lợi nhuận, quyền biểu quyết tại các cuộc họp thường niên (cổ đông không tham dự có thể biểu quyết thông qua đại diện) và quyền ưu tiên mua thêm cổ phiếu khi doanh nghiệp phát hành thêm.

Cổ phiếu phổ thông là loại cổ phiếu phổ biến nhất của một doanh nghiệp

2.2. Cổ phiếu ưu đãi

Cổ phiếu ưu đãi (tiếng Anh: Preferred Stock) có đặc điểm và tính chất tương tự như cổ phiếu phổ thông nhưng có một số ưu đãi nhất định dành cho người sở hữu: Ưu đãi về biểu quyết, ưu đãi cổ tức, ưu đãi hoàn lại. Tuy nhiên, chủ sở hữu của cổ phiếu ưu đãi cũng bị hạn chế một số quyền lợi so với cổ đông thông thường. Trên thị trường hiện nay có 5 loại cổ phiếu ưu đãi sau:

• Cổ phiếu ưu đãi thông thường: nhà đầu tư sẽ nhận được một số ưu đãi như được hưởng thêm cổ tức, có nhiều quyền biểu quyết hơn.
• Cổ phiếu ưu đãi tích lũy: là loại cổ phiếu có thể đảm bảo thanh khoản của cổ tức. Trong trường hợp tình hình kinh doanh của công ty gặp khó khăn, không thể chi trả đầy đủ cổ tức cho cổ đông thì số cổ tức còn thiếu sẽ được nhận được tổng cổ tức mà họ chưa nhận được trong quá khứ, cùng với cổ tức hiện tại.
• Cổ phiếu ưu đãi tham dự: là loại cổ phiếu ưu đãi mà chủ sở hữu nắm giữ chúng hưởng được hưởng thêm phần lợi tức theo quy định khi doanh nghiệp đạt hiệu quả kinh doanh tốt. cổ tức ưu đãi cố định, ngoài ra không được hưởng thêm bất cứ phần lợi nhuận nào.
• Cổ phiếu ưu đãi có thể mua lại: là cổ phiếu mà doanh nghiệp có thể quyền mua lại, thu hồi lại từ nhà đầu tư bất kỳ lúc nào.
• Cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi: là loại cổ phiếu cho phép người sở hữu quyền chọn chuyển đổi cổ phiếu ưu đãi mà họ đang nắm giữ sang loại cổ phiếu khác sau một thời điểm xác định

Cổ phiếu ưu đãi có một số ưu đãi nhất định dành cho người sở hữu

2.3. Cổ phiếu quỹ

Cổ phiếu quỹ là loại cổ phiếu được một công ty phát hành, sau đó chính công ty này mua lại từ các cổ đông của mình và nắm giữ. Cổ phiếu quỹ không được tính là cổ phiếu đang lưu hành và không có quyền biểu quyết hay nhận cổ tức.

Công ty mua lại cổ phiếu quỹ nhằm mục đích:

• Kích cầu tăng giá cổ phiếu: Khi giá cổ phiếu xuống thấp, công ty có thể mua lại cổ phiếu quỹ để tăng lượng cổ phiếu nắm giữ và tạo tâm lý tích cực cho nhà đầu tư, từ đó kích cầu tăng giá cổ phiếu.
• Tăng lợi nhuận sau thuế: Khi bán cổ phiếu quỹ, công ty có thể thu về một khoản tiền lớn, từ đó tăng lợi nhuận sau thuế.
• Giảm vốn điều lệ: Khi mua lại cổ phiếu quỹ, công ty sẽ giảm vốn điều lệ, từ đó giảm chi phí quản lý.
• Điều chỉnh cơ cấu vốn: Công ty có thể mua lại cổ phiếu quỹ để điều chỉnh cơ cấu vốn, tăng tỷ lệ vốn chủ sở hữu và giảm tỷ lệ nợ phải trả.

Cổ phiếu quỹ là loại cổ phiếu được sở hữu bởi chính doanh nghiệp phát hành nó

2.4. Cổ phiếu Blue-chip

Cổ phiếu blue-chip là những cổ phiếu của các công ty lớn, các công ty đầu ngành, ổn định và có uy tín cao trên thị trường. Đây là các công ty có mức độ thanh khoản cao, lịch sử hoạt động lâu dài, có năng lực cạnh tranh mạnh mẽ và khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững trong dài hạn. Các nhà đầu tư thận trọng có thể ưu tiên đầu tư cổ phiếu blue-chip vào danh mục đầu tư của họ, đặc biệt trong những giai đoạn bất ổn.

Cổ phiếu blue-chip có tính ổn định và thanh khoản cao, ít khi có sự biến động quá mạnh.

2.5. Cổ phiếu Penny

Cổ phiếu Penny là một thuật ngữ dùng để chỉ những mã cổ phiếu của các công ty có vốn hoá nhỏ niêm yết trên sàn chứng khoán. Các mã cổ phiếu này được giao dịch với giá trị rất thấp, có thể ở mức dưới 10.000đ/cổ phiếu. Cổ phiếu Penny tiềm ẩn nhiều cơ hội nhưng cũng không ít rủi ro khi đầu tư. Cổ phiếu Penny có giá cổ phiếu thấp, thường bị đầu cơ và lái giá, khả năng kiểm soát của doanh nghiệp kém. Do vậy, chênh lệch giá của cổ phiếu Penny khá khó đoán.

Ngoài ra, cổ phiếu Penny có khối lượng giao dịch ít, thường được niêm yết trên sàn giao dịch nhỏ. Giá trị vốn hóa của công ty ở mức 1.000 tỷ đồng. Việc phát hành cổ phiếu Penny là bàn đạp cho doanh nghiệp tăng trưởng, huy động vốn và niêm yết trên những sàn giao dịch lớn hơn. Loại cổ phiếu này sẽ là cơ hội cho những nhà đầu tư ưa thích mạo hiểm, chuyên săn những cổ phiếu tiềm năng.

Giá Penny thường rất rẻ, dễ dàng tiếp cận với những nhà đầu tư có số vốn thấp.

2.6. Cổ phiếu OTC

Cổ phiếu OTC (hay còn gọi là cổ phiếu phi tập trung) là những cổ phiếu chưa được niêm yết tập trung. Và được giao dịch trên sàn không chính thức của các ngân hàng, công ty phát hành cổ phiếu hay các công ty chứng khoán. Cổ phiếu OTC sẽ không thực hiện theo một sàn giao dịch cố định mà sẽ thực hiện thông qua nền tảng trực tuyến do nhà môi giới cùng nhau duy trì như website, diễn đàn…

Các nhà đầu tư thực hiện giao dịch cổ phiếu OTC theo phương châm “thuận mua, vừa bán”. Bởi các giao dịch không bị tác động bởi những yếu tố bên ngoài như giá cả, số lượng cổ phiếu… Do là cổ phiếu chưa được niêm yết và không chịu sự quản lý của cơ quan Nhà nước nên cổ phiếu OTC sẽ ẩn chứa nhiều rủi ro hơn các loại cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán. Giao dịch OTC có tính biến động cao và có thể gây ra những rủi ro về pháp lý và tài chính cho nhà đầu tư.

Cổ phiếu OTC là loại cổ phiếu được giao dịch phi tập trung

3. Đặc điểm của cổ phiếu

3.1. Tính thanh khoản cao

Cổ phiếu có khả năng chuyển hóa thành tiền mặt dễ dàng. Tuy nhiên, tính thanh khoản của cổ phiếu phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Thứ nhất là kết quả kinh doanh của tổ chức phát hành. Thông thường, nếu tổ chức phát hành hoạt động kinh doanh có hiệu quả, trả cổ tức cao, cổ phiếu của công ty sẽ thu hút nhà đầu tư và cổ phiếu thực sự dễ mua bán trên thị trường. Ngược lại, nếu công ty làm ăn kém hiệu quả, không trả cổ tức hoặc cổ tức thấp, giá cổ phiếu của công ty sẽ giảm và khó bán.

Thứ hai là mối quan hệ cung cầu trên thị trường. Thị trường cổ phiếu cũng như các loại thị trường khác đều chịu sự chi phối của quy luật cung cầu. Giá cổ phiếu trên thị trường không chỉ phụ thuộc vào chất lượng hoạt động của công ty, mà còn phụ thuộc rất lớn vào nhu cầu của nhà đầu tư.

Cổ phiếu được xem là một trong những sản phẩm đầu tư có tính thanh khoản cao nhất

3.2. Tính lưu thông

Tính lưu thông khiến cổ phiếu có giá trị như một loại tài sản thực sư, nếu như tính thanh khoản giúp cho chủ sở hữu cổ phiếu chuyển cổ phiếu thành tiền mặt khi cần thiết thì tính lưu thông giúp chủ sở hữu cổ phiếu thực hiện được nhiều hoạt động như thừa kế, trao tặng, chuyển nhượng,.. để thực hiện nghĩa vụ tài sản của mình.

Tính lưu thông giúp nhà đầu tư tự do tặng hoặc trao quyền thừa kế cho người khác nếu muốn.

3.3. Tính tư bản giả

Cổ phiếu có tính tư bản giả, tức là cổ phiếu có giá trị như tiền. Tuy nhiên, cổ phiếu không phải là tiền và nó chỉ có giá trị khi được đảm bảo bằng tiền. Mệnh giá của cổ phiếu cũng không phản ánh đúng giá trị của cổ phiếu. Tuy nhiên, lưu ý rằng, với cổ phiếu phổ thông thì mệnh giá chủ yếu mang tính chất danh nghĩa do giá trị của cổ phiếu được quyết định bởi thị trường, nhưng với cổ phiếu ưu đãi thì mệnh giá gần với giá trị thực tế hơn, vì cổ tức được tính toán theo một số phần trăm nhất định của mệnh giá.

Cổ phiếu có tính tư bản giả, tức là cổ phiếu có giá trị như tiền

3.4. Tính rủi ro cao

Việc kiếm tiền từ cổ phiếu mang đến cơ hội sinh lời cao nhưng đồng thời cũng không ít rủi ro. Rủi ro trong kênh đầu tư này là sự dao động của lợi nhuận. Giá cả của cổ phiếu trên thị trường chứng khoán thay đổi hàng ngày, thậm chí hàng giờ. Chu kỳ biến động của thị trường này có thể khiến nhà đầu tư có cả lời và lỗ. Trên thị trường chứng khoán , giá trị của cổ phiếu do các nguyên nhân khách quan quyết định, như kết quả kinh doanh của tổ chức phát hành, tình hình chính trị, kinh tế, xã hội của quốc gia và toàn thế giới… Hơn nữa, giá trị cổ phiếu còn bị ảnh hưởng bởi tâm lý của số đông nhà đầu tư khi nắm bắt các thông tin không chính xác hay chính sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư cũng khiến cổ phiếu rủi ro hơn. Tất nhiên, rủi ro cao thường đi kèm với kỳ vọng lợi nhuận lớn và điều này tạo nên sự hấp dẫn của cổ phiếu đối với các nhà đầu tư.

Mua cổ phiếu đồng nghĩa rằng nhà đầu tư phải đối mặt với một số rủi ro đi kèm

Hy vọng bài viết trên giúp bạn hiểu thêm về cổ phiếu và có thêm nhiều kiến thức thú vị về đầu tư. Để hiểu thêm về ưu điểm gói Cổ phiếu và lý do nên đầu tư vào gói cổ phiếu, đọc thêm tại bài viết.

Tiếp tục theo dõi website https://digiinvest.vn/ để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích nhé!

Tìm hiểu thêm về Các chỉ số cơ bản của Chứng khoán tại đây.

I. Lãi suất ngân hàng – Xu hướng điều chỉnh giảm tiếp tục duy trì

Làn sóng giảm lãi suất tiết kiệm mạnh nhất trong 10 năm qua đang khiến nhiều người “ngán ngẩm”. Thống kê trong ngày đầu tháng 3/2024 cho thấy, lãi suất huy động tiếp tục được một số ngân hàng điều chỉnh giảm so với cùng kỳ tháng 2/2024, với mức giảm từ 0,1 – 0,5%/tùy kỳ hạn và ngân hàng. Không còn ngân hàng nào áp dụng mức lãi suất từ 6%/năm ở tất cả các kỳ hạn (không bao gồm các khoản tiền gửi có giá trị lớn, theo quy định của từng ngân hàng).

Có thể thấy so với đầu năm 2023, mặt bằng lãi suất tiết kiệm các ngân hàng hiện đã giảm một nửa. Báo cáo chiến lược của SSI Research công bố mới đây cho rằng vẫn còn dư địa để Ngân hàng Nhà nước thực hiện thêm một đợt cắt giảm lãi suất chính sách nữa vào năm 2024. Nguyên nhân là hoạt động kinh tế vẫn chưa quay trở lại xu hướng tăng trưởng tiềm năng, chưa kể đến việc 2024 sẽ là năm đột phá cho kế hoạch trung hạn 2021-2025.

Mặt bằng lãi suất tiết kiệm các ngân hàng hiện đã giảm một nửa so với đầu năm 2023

II. Nên lựa chọn kênh đầu tư nào trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm giảm sâu như vậy?

Giờ đây đồng tiền khôn có vẻ đang dần mất kiên nhẫn sau một thời gian nằm yên khi tín hiệu hồi phục còn khá mờ nhạt. Lãi suất giảm sâu khiến kênh đầu tư truyền thống này không còn hấp dẫn, buộc nhà đầu tư phải tìm kiếm những “bến đỗ” mới cho dòng tiền nhàn rỗi của mình.

Trong đó, kênh đầu tư vàng đang “làm mưa làm gió” thời gian qua khi giá tăng mạnh so với thời điểm đầu năm 2023, nhưng giá vàng hiện tại đang ở mức quá cao và được dự đoán sẽ giảm hoặc đi ngang khi kinh tế hồi phục. Các kênh chứng khoán và trái phiếu lại đòi hỏi nhiều kiến thức chuyên môn khi đầu tư. Vì thế, đầu tư quỹ mở đang là hình thức đầu tư tiềm năng được đa số cộng đồng nhà đầu tư săn đón.
Quỹ đầu tư, hay còn gọi quỹ đại chúng là sản phẩm dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thiết lập để huy động vốn (nguồn tiền nhàn rỗi) từ nhiều nhà đầu tư, sau đó nguồn vốn này mang đi đầu tư vào lĩnh vực có khả năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, cũng như được giám sát bởi cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Đầu tư quỹ mở đang là hình thức đầu tư được cộng đồng nhà đầu tư săn đón

III. Tiềm năng của kênh đầu tư chứng chỉ quỹ

Trong mê cung của các lựa chọn đầu tư, chứng chỉ quỹ nổi bật như một tia sáng dẫn lối, mang lại cơ hội sinh lời đáng kể với sự thuận tiện vô song. Chứng chỉ quỹ mở ra một thế giới mới, nơi mỗi quyết định đầu tư trở nên thông minh và dễ dàng hơn bao giờ hết nhờ sự hậu thuẫn của các chuyên gia hàng đầu.

3.1. Tăng khả năng sinh lời với sự “hậu thuẫn” của chuyên gia

Chứng chỉ quỹ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức bởi không cần tốn thời gian nghiên cứu thị trường, lựa chọn cổ phiếu, theo dõi biến động giá… Mọi việc đều do công ty quản lý quỹ lo. Công ty quản lý quỹ đều là những tổ chức chuyên nghiệp, có đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm và năng lực, có các phương pháp phân tích và đánh giá khoa học, có các công cụ quản lý rủi ro hiệu quả. Họ sẽ giúp bạn lựa chọn các kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và chiến lược của quỹ, đảm bảo hiệu quả đầu tư cao nhất.

Đầu tư theo các vị “quân sư” là những chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm

3.2. Lãi suất vượt trội so với gửi tiết kiệm

Chứng chỉ quỹ có nhiều ưu điểm vượt trội so với các kênh đầu tư khác. Đầu tiên, chứng chỉ quỹ giúp bạn gia tăng khả năng sinh lời, vì quỹ được quản lý bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm và năng lực, có thể tận dụng các cơ hội đầu tư hấp dẫn trên thị trường. Theo thống kê, trong năm 2023 đầy biến động, các quỹ mở đã mang lại lợi nhuận trung bình ấn tượng từ 10% đến 20%, đánh bại lãi suất ngân hàng chỉ ở mức khiêm tốn từ 3% đến 6%. Điều này có nghĩa, với cùng một số vốn đầu tư, khi đầu tư chứng chỉ quỹ bạn có thể kiếm được lợi nhuận gấp 3, gấp 6 lần so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống.

Lợi nhuận vượt trội so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống

3.3. Hình thức đầu tư tiện lợi bắt đầu với số vốn nhỏ

Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư tiện lợi với những “tân binh” mới gia nhập thị trường chứng khoán, chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư; hoặc nhà đầu tư bán chuyên bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày. Chứng chỉ quỹ càng là sự lựa chọn đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư quá nhạy cảm và lo lắng trước những biến động không ngừng của thị trường tài chính.
Đầu tư chứng chỉ quỹ không yêu cầu vốn lớn, sở hữu hình thức đầu tư bài bản, được quản lý chặt chẽ bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm với một chiến lược đầu tư có quy củ giúp quỹ hoạt động trơn tru và giảm thiểu đáng kể các rủi ro.

Chi phí để mua chứng chỉ quỹ thấp hơn nhiều so với trực tiếp đầu tư vào cổ phiếu

3.4. Đa dạng các ngành nghề đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ dưới sự quản lý của công ty quỹ hàng đầu được đầu tư đa dạng rất nhiều chứng khoán. Trong đó, quỹ mở cổ phiếu thường đầu tư từ 30 đến 100 mã cổ phiếu thuộc đa dạng ngành nghề khác nhau. Nên dù bạn chỉ đầu tư một số tiền nhỏ vào quỹ mở, khoản đầu tư của bạn cũng được đa dạng hóa nhằm giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra nếu có một mã cổ phiếu nào suy giảm.

3.5. Tính thanh khoản linh hoạt

Thêm đó, tính linh hoạt trong thanh khoản chứng chỉ quỹ là một ưu điểm không thể phủ nhận. Bạn có thể mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng, nhanh chóng, thuận tiện và không bị ràng buộc bởi thời hạn hay số tiền tối thiểu. Các công ty quản lý quỹ cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ. Hiện nay, trên thị trường Việt Nam có nhiều loại quỹ mở, như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng, quỹ ETF, quỹ bất động sản… Mỗi loại quỹ có những đặc điểm, mục tiêu và chiến lược riêng, phù hợp với nhu cầu và mong muốn của từng nhóm khách hàng. Bạn có thể lựa chọn quỹ mở theo sở thích, mức độ rủi ro chấp nhận được, kỳ vọng về lợi nhuận, thời gian đầu tư, chi phí giao dịch để đồng hành cùng quá trình tích sản của bản thân.

Mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng

Sắp tới chỉ với duy nhất một tài khoản trên Digi Trading, bạn đã có thể tiếp cận kho tàng chứng chỉ quỹ từ các công ty quản lý quỹ hàng đầu thị trường. Quản lý danh mục quỹ hiệu quả, so sánh dễ dàng, đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt dựa trên thông tin trực quan, cập nhật liên tục trên một nền tảng. Ngoài ra, Digi Trading còn mang đến cơ hội đầu tư vào cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi và trái phiếu, giúp bạn đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro.

Đầu tư không chỉ là để “tiền đẻ ra tiền”, mà còn là một hành trình kiên nhẫn và bền bỉ. Xác định khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn, và hãy là nhà đầu tư thông thái khi “chọn mặt gửi vàng” khoản vốn của mình. Kiên trì và bền bỉ với lựa chọn của mình, và chứng chỉ quỹ sẽ là người bạn đồng hành không thể thiếu trên con đường chinh phục đỉnh cao tài chính.

Gen Z, thế hệ tiên phong trong việc áp dụng công nghệ vào mọi mặt của cuộc sống, đang thay đổi quy tắc của trò chơi tài chính. Không còn là câu chuyện mua nhà, mua xe nữa, giới trẻ hiện nay mở rộng tầm nhìn với những ước mơ lớn lao: từ theo đuổi đam mê “đu idol” đến việc trở thành những phú ông, phú bà độc lập về mặt tài chính, tạm biệt lời hứa hẹn “về đây anh nuôi” đã nghe nhàm cả tai từ các vệ tinh theo đuổi. Điều này là minh chứng cho tư duy độc lập, dám mơ lớn, dám dấn thân và sẵn sàng đi con đường riêng biệt của Gen Z.

1. Gen Z – Thế hệ trẻ với lối tư duy đầu tư khác biệt

Chẳng còn lạ gì khi ở quán trà đá vỉa hè lại nghe được các Gen Z bàn chuyện chứng khoán, chứng chỉ quỹ, nên “bắt đáy” hay “đu đỉnh”, quỹ nào mới lên, hay cả chuyện nền tảng Digi Trading có tính năng mở một tài khoản có thể mua bán tất cả chứng chỉ quỹ uy tín nhất thị trường, cũng được bàn luận rôm rả.

Làm thế nào để không thua kém bạn bè đồng trang lứa, tụt lùi trong xã hội, làm sao để mua nhà, mua xe, làm sao để thành công nhanh hơn tốc độ già đi của bố mẹ, đây đều là những áp lực vô hình mà giới trẻ ngày nay đang phải đối mặt. Chính điều này cũng tạo nên khẩu vị đầu tư của các Gen Z khác biệt với đàn anh đàn chị rất nhiều. Thay vì chọn gửi tiết kiệm ở ngân hàng thì các Gen Z thích đầu tư để “tiền đẻ ra tiền” nhiều hơn, họ tìm đến những hình thức đầu tư an toàn, rủi ro cao hơn một chút nhưng hưởng lợi nhuận cao hơn

Với sự nhanh nhẹn và linh hoạt, Gen Z đang viết nên chương mới cho cuốn sách đầu tư, mở ra cánh cửa cho những cơ hội mới và sáng tạo hơn trong việc quản lý tài chính cá nhân. Họ không chỉ học cách kiếm tiền, mà còn học cách để tiền làm việc cho mình. Đó là bước ngoặt, là sự khởi đầu cho một thế hệ đầu tư thông minh, bền vững và đầy tiềm năng.

Gen Z – Sự khởi đầu cho một thế hệ đầu tư thông minh, bền vững và đầy tiềm năng

2. Những “vấp ngã” đầu đời của Gen Z trên hành trình đầu tư

Trong một thế giới đầy biến động, thế hệ Gen Z – những người sinh từ năm 1997 đến 2012 – đang dần khẳng định vị thế của mình. Với độ tuổi từ 12 đến 26, họ là những người trẻ tuổi nhất trong lực lượng lao động.

Chính vì vậy, nguồn tiền và kinh nghiệm làm việc của lứa tuổi này không nhiều. Các kinh nghiệm hay kiến thức về đầu tư của Gen Z cũng chưa vững vàng, dẫn đến dễ có những quyết định, tâm lý sai lệch. Đặc biệt khi thị trường chứng khoán những năm qua như “trò tàu lượn siêu tốc” với nhiều phen thăng hoa rồi lao dốc. Nhìn những mã “trà đá” tăng phi mã, nhiều bạn trẻ “điếc không sợ súng” lao vào đầu tư, hùa theo đám đông mà không trang bị kiến thức.

Thay vì đặt vấn đề: “Kiến thức đang ở đâu?”, “Số tiền chấp nhận mất được bao nhiêu?”. Họ sẵn sàng xuống tiền khi nghe theo tiếng gọi của “tổ lái”, lời của các “báo thủ” trên các cộng đồng đầu tư chứng khoán, hay thậm chí là anh hàng xóm “phím mã”. Hệ quả là tiền mất tật mang, ôm mộng làm giàu nhanh tan biến.

Do đó, hiện tại nhiều Gen Z lựa chọn đầu tư Chứng Chỉ Quỹ để có thể chinh phục thị trường với chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” – ủy thác cho các chuyên gia đầu tư thay mình, tạo ra nguồn thu nhập thụ động nhằm cân bằng giữa lối sống “hưởng thụ” và “tích lũy”.

Chứng chỉ quỹ cùng Gen Z chinh phục thị trường chứng khoán đầy biến động

3. Chứng chỉ quỹ giúp Gen Z đón đầu tương lai tài chính

Hơn nữa, không ít bạn trẻ hiện nay bắt đầu đầu tư chứng chỉ quỹ để tiết kiệm tích lũy bởi có thể giúp chi tiêu có kiểm soát, công cụ đầu tư lý tưởng để “tiền đẻ ra tiền”, tích lũy cho tương lai nhưng vẫn tận hưởng cuộc sống trọn vẹn mà không cần “thắt lưng buộc bụng”

Việc đầu tư chứng chỉ quỹ dường như trở nên “dễ thở” hơn qua lăng kính của Gen Z. Thay vì ôm đồm quá nhiều nỗi lo như canh me bảng điện, dành thời gian theo dõi các tin tức, diễn biến tin tức thị trường, nhiều bạn trẻ lựa chọn hướng đầu tư theo các vị “quân sư” là những chuyên gia tài chính giúp chỉ lối đầu tư để có thể gạt đi tất cả nỗi lo trên, tập trung theo đuổi đam mê hoặc thậm chí chỉ đơn giản là để được “lười”. Lúc này, Gen Z chẳng cần phải sở hữu nhiều kiến thức uyên thâm về thị trường, tài chính tiền tệ, không phải lo học cách đọc báo cáo tài chính, đọc bảng điện, “đọc vị” thị trường, theo dõi tin tức và khoản đầu tư của mình mỗi ngày, vì mọi lo toan đều được “gửi gắm” cho các chuyên gia hàng đầu tại các quản lý quỹ rồi. Ngoài ra, “bộ môn” này cho phép nhà đầu tư nạp/ rút tiền linh hoạt bất cứ lúc nào mà không bị ràng buộc bởi thời hạn hay số tiền tối thiểu.

Lựa chọn chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” để tăng khả năng sinh lời

Gen Z có thể hoàn toàn yên tâm trao trọn “đồng vốn” của mình khi các quỹ đầu tư chủ yếu vào (cổ phiếu, trái phiếu, …) của các công ty đầu ngành, có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn, chứng khoán đang có mức định giá hấp dẫn hoặc chứng khoán có lợi tức cao, ổn định để tạo nguồn lợi tức tối ưu dài hạn cao hơn lãi suất tiền gửi tiết kiệm. Từ đó giúp Gen Z tận dụng tối đa số tiền nhàn rỗi để đầu tư tích lũy, sinh lời.

Sự phát triển của công nghệ cũng giúp việc đầu tư đến gần và trở nên thuận tiện hơn với đại chúng. Gen Z đang ngày càng cởi mở hơn với khái niệm đầu tư tích lũy, đặc biệt là hình thức đầu tư từ số vốn nhỏ chỉ từ 10.000 đồng như Chứng Chỉ Quỹ trên nền tảng Digi Trading. Sắp tới đây, Gen Z chỉ cần mở một tài khoản duy nhất đã có thể mua tất cả các quỹ uy tín, hàng đầu thị trường do Digi phân phối, thay vì phải tốn thời gian và công sức mở tài khoản tại từng công ty quản lý quỹ khác nhau. Giao dịch và quản lý tất cả các sản phẩm chứng chỉ quỹ trên một nền tảng Digi Trading. Ngoài giao dịch với chứng chỉ quỹ thông thường, Gen Z còn có thể dễ dàng đa dạng danh mục đầu tư khi giao dịch và quản lý các sản phẩm đầu tư khác như gói cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi. Quá nhanh và tiện lợi phải không nào?

Chứng Chỉ Quỹ trên nền tảng Digi Trading giúp việc đầu tư của Gen Z dễ dàng và thuận tiện hơn

Với sự nhạy bén và tầm nhìn xa trông rộng, bạn – thế hệ Gen Z chính hiệu – hãy nhanh chóng hòa mình vào vòng xoáy tài chính tích cực và tiềm năng này để thiết lập chiến lược đầu tư dài hạn thông minh, biến mục tiêu tài chính thành hiện thực, giúp con đường chinh phục tự do tài chính của bạn đến gần hơn bao giờ hết!

Hiệu ứng tháng Giêng là gì? Tuần đầu tiên giao dịch của năm mới, liệu hiệu ứng tháng Giêng có “linh ứng” ở thị trường chứng khoán Việt Nam? Cùng Digi Invest theo dõi trong bài viết sau để giải đáp thắc mắc trên nhé!

I. Hiệu ứng tháng Giêng là gì?

Trên thị trường chứng khoán, hiệu ứng tháng Giêng hay January Effect được hiểu là sự tăng trưởng của cổ phiếu trong tháng đầu tiên của năm. Đây là chu kỳ ngắn phổ biến trong đầu tư chứng khoán chỉ hiện tượng giá cổ phiếu, đặc biệt là các cổ phiếu có vốn hóa nhỏ, hơn các cổ phiếu vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa lớn vì chúng có tính thanh khoản kém hơn.

Hiệu ứng tháng Giêng là gì?

II. Lịch sử của hiệu ứng tháng Giêng

Năm 1942, Sidney Wachtel, một nhà đầu tư hàng đầu, đã phát hiện ra một hiện tượng thú vị trong thị trường chứng khoán. Sự phân tích kỹ lưỡng của ông với dữ liệu chứng khoán từ năm 1925 đã cho thấy rằng cổ phiếu nhỏ thường có sự tăng trưởng ấn tượng vào tháng đầu tiên của năm.

Các nghiên cứu sau này đã tiếp tục khẳng định về hiệu ứng này. Từ năm 1904 đến năm 1974, phân tích dữ liệu rõ ràng cho thấy lợi nhuận từ cổ phiếu trong tháng 1 thường cao hơn 5 lần so với lợi nhuận trung bình trong suốt năm.

Một nghiên cứu của Salomon Smith Barney cũng đã góp phần làm sáng tỏ hơn về điều này. Theo nghiên cứu này, cổ phiếu có vốn hóa nhỏ đã đạt được lợi nhuận trung bình 0,82% cao hơn so với cổ phiếu có vốn hóa lớn trong tháng Giêng, từ năm 1972 đến năm 2002. Tuy nhiên, đây chỉ là một phần của câu chuyện vì trong các tháng còn lại của năm, hiệu suất của chúng lại giảm. Mặc dù hiệu ứng tháng Giêng trong đầu tư vẫn còn được nhắc đến, nhưng đã không còn rõ rệt và mạnh mẽ như trước.

Lịch sử của hiệu ứng tháng Giêng

III. Nguyên nhân tạo nên hiệu ứng này

Có một số nguyên nhân chính giải thích tại sao hiệu ứng tháng Giêng xuất hiện trong thị trường chứng khoán:

– Tâm lý tích cực của nhà đầu tư: Tháng Giêng thường được coi là thời điểm lý tưởng để bắt đầu hành trình đầu tư. Đây là thời điểm mà nhiều nhà đầu tư tin rằng nên thể hiện quyết tâm mới và khởi đầu mới cho các kế hoạch đầu tư trong tương lai.

– Tiền lương và thưởng: Sau kỳ nghỉ cuối năm, nhiều người nhận được tiền lương và thưởng, một phần của số tiền này thường được đầu tư vào thị trường chứng khoán. Sự gia tăng về thanh khoản và áp lực mua tăng cao, từ đó đẩy giá cổ phiếu lên.

– Điều chỉnh danh mục đầu tư: Đầu năm mới thường là thời điểm mà nhiều nhà đầu tư tái cân đối danh mục đầu tư của họ. Họ xem xét và điều chỉnh phần trăm phân bổ vào các cổ phiếu, quỹ hoặc lĩnh vực khác nhau. Việc điều chỉnh này thường tạo ra sự tăng trưởng và sự thay đổi tích cực trong thị trường chứng khoán.

Việc cân đối danh mục đầu tư có thể tạo nên sự gia tăng trong thị trường chứng khoán

IV. Tác động của hiệu ứng này đến đầu tư chứng khoán

1. Cơ hội đầu tư

Đây có thể coi là cơ hội đầu tư tiềm năng của thị trường chứng khoán. Đây là khoảng thời gian khi tâm lý nhà đầu tư lạc quan về triển vọng tương lai, coi đầu năm là thời điểm lý tưởng để xây dựng và mở rộng danh mục đầu tư cổ phiếu. Một làn sóng đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán trong tháng Giêng thường đi kèm với sự tăng giá của cổ phiếu và các ngành tài chính khác. Điều này tạo ra cơ hội lớn cho nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận hấp dẫn.

Hiệu ứng tháng Giêng có thể tạo ra cơ hội sinh lời tiềm năng cho nhà đầu tư

2. Mức độ rủi ro

Hiệu ứng tháng Giêng có mức độ rủi ro nhất định và cũng không thiếu những rủi ro tiềm ẩn. Mặc dù thị trường có thể tăng giá trong thời kỳ này, sự tăng trưởng thường chỉ mang tính chất tạm thời và không ổn định. Sự dao động và không ổn định của thanh khoản có thể làm tăng rủi ro đầu tư.

Hiệu ứng tháng Giêng có mức độ rủi ro nhất định

3. Thời gian và nguồn lực

Để tận dụng tốt hiệu ứng này, nhà đầu tư cần phải sẵn sàng bỏ ra thời gian và nguồn lực để nghiên cứu kỹ lưỡng thị trường chứng khoán. Phân tích và đánh giá danh mục đầu tư, lựa chọn các mã cổ phiếu tiềm năng đòi hỏi sự nghiêm túc và sự dành quỹ thời gian đủ lớn. Nếu thiếu đi nguồn lực và thời gian cần thiết, việc tận dụng hiệu ứng tháng Giêng có thể trở nên khó khăn và mạo hiểm hơn.

Nhà đầu tư cần dành đủ thời gian và nguồn lực để nghiên cứu và theo dõi thị trường chứng khoán

V. Hiệu ứng tháng Giêng liệu có “linh ứng” ở thị trường chứng khoán Việt Nam?

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, mặc dù vẫn chưa có nghiên cứu cụ thể nào chứng minh sự tồn tại của hiệu ứng này, nhưng thực tế cho thấy tháng này thường chứng kiến nhiều biến động tích cực.

Theo thống kê từ chỉ số VN-Index trong 23 năm qua, có 13 trong số 23 năm tháng Giêng đạt điểm tăng, chỉ có 10 năm giảm (tỷ lệ 13/23). Đỉnh điểm giảm mạnh nhất ghi nhận là vào năm 2002 với mức -11,83%. Mới nhất, hiệu ứng tháng Giêng đã xảy ra vào tháng 1 năm 2023 với biên độ tăng là 10,3%. Lịch sử thường có xu hướng lặp lại, chúng ta hoàn toàn có thể mong chờ kịch bản này vào năm 2024. 

Các chuyên gia dự đoán rằng khả năng thị trường sẽ vượt qua mốc cản tâm lý 1.500 điểm do dòng tiền đầu tư vẫn đang tham gia mạnh mẽ và các câu chuyện kỳ vọng của thị trường vẫn đang ở phía trước.

Theo ông Ông Nghiêm Sỹ Tiến – Chuyên viên chiến lược đầu tư, Chứng khoán KBSV: “Đầu năm cũng là thời điểm kết quả kinh doanh dần được hé lộ, do đó nếu mặt bằng lợi nhuận các doanh nghiệp niêm yết được cải thiện, chúng ta có cơ sở để kỳ vọng chỉ số có thể vượt các vùng đỉnh ngắn hạn và tiếp cận trở lại vùng đỉnh cũ của cả năm 2023”.

Với tất cả những tín hiệu tích cực này, chúng ta hoàn toàn có niềm tin rằng hiệu ứng tháng Giêng thực sự sẽ xuất hiện ở năm mới 2024.

Liệu hiệu ứng tháng Giêng có thực sự xuất hiện ở năm mới 2024

Trên đây là những chia sẻ bổ ích của Digi Invest về hiệu ứng tháng Giêng. Liệu hiệu ứng này có được ghi nhận trong tháng 1/2024? Chúng ta hãy cùng chờ đón nhé.

Digi Invest.

Việc xây dựng tư duy tích cực chính là chìa khóa quan trọng để tạo nên thành công cho quá trình đầu tư. Đối với nhà đầu tư, chứng khoán là một môi trường lúc nào cũng sôi động, thay đổi liên tục, nhiều bất ngờ; nhà đầu tư nào cũng muốn thể hiện và mong muốn mình là người đầu tư chiến thắng. Tuy nhiên, thị trường chứng khoán không phải là miền đất dễ khai thác, nhà đầu tư nếu không đủ kiến thức, kinh nghiệm và khả năng kiểm soát cảm xúc, không có tính kỷ luật, nguyên tắc quản trị rủi ro danh mục thì việc thua lỗ sẽ đến gần. Vậy tư duy chứng khoán tích cực là gì? Làm như thế nào để giữ tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán? Cùng Digi Invest tìm hiểu trong bài viết sau ngay nhé!

I. Tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán là gì?

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã từng nói: ”Khoản đầu tư tốt nhất mà bạn có thể tạo ra là đầu tư vào chính mình, càng học hỏi bạn sẽ càng kiếm được nhiều”. Và quá trình này được bắt đầu với một tư duy đúng, một tư duy tích cực với các đặc điểm sau đây:

Tư duy về đầu tư nói chung và đầu tư chứng khoán nói riêng là tất cả những quan điểm, thái độ và suy nghĩ của bạn về chứng khoán. Nó là yếu tố quan trọng quyết định đến việc bạn đầu tư như thế nào, và làm thế nào để kiếm được tiền từ đầu tư.

Nhà đầu tư chứng khoán có Tư duy tích cực về đầu tư có những niềm tin và thái độ khác biệt so với số đông. Họ không chỉ tập trung vào việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư, tạo ra lợi nhuận tăng trưởng mà còn cần biết cách tận dụng thời cơ và nắm bắt những cơ hội tiềm năng. Trong khi đó, những người có tư duy tiêu cực về đầu tư nghĩ rằng mình đã bỏ lỡ một cơ hội quá tốt, và không còn cơ hội nào khác, hoặc luôn không không có đủ tiền để đầu tư và nó chính là nguồn cơn tạo nên áp lực trong quá trình đầu tư.

Tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán là gì?

II. Đâu là điểm khác biệt giữa tư duy đầu tư chứng khoán tích cực và tiêu cực?

III. Làm thế nào để xây dựng tư duy đầu tư chứng khoán tích cực?

3.1. Đầu tư có kỷ luật

Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư là mấu chốt để tạo nên thành công. Trên hành trình đầu tư, tính kỷ luật được xem như một nguyên tắc quan trọng, đóng vai trò định hướng, bảo vệ nhà đầu tư khỏi những quyết định thiếu sáng suốt, nhất là trong giai đoạn thị trường có nhiều ẩn số và rủi ro rình rập. Nhà đầu tư tuân thủ kỷ luật, xây dựng nguyên tắc mua bán cổ phiếu thường ít bị chi phối bởi cảm xúc, mà đưa ra quyết định đầu tư dựa trên kế hoạch và cơ sở từ phân tích thị trường.

Kỷ luật trong đầu tư cổ phiếu sẽ giúp chúng ta rất nhiều trong việc giảm bớt hay tiến đến loại bỏ cảm xúc ra khỏi đầu. Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư giúp chúng ta không quá hưng phấn mua đuổi trong một thị trường tăng giá, và không quá chán nản dẫn tới hành động không sáng suốt trong một thị trường con gấu.

Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư là mấu chốt để tạo nên thành công

3.2. Chấp nhận rằng thua lỗ là điều tất yếu

Dù khả năng phán đoán có tốt tới đâu, sẽ luôn có những lúc thị trường biến động không như nhà đầu tư kỳ vọng và thua sẽ lỗ xảy ra. Lúc này, tâm lý lo lắng và mất bình tĩnh về diễn biến thị trường sẽ khiến quan điểm và suy nghĩ của chúng ta bắt đầu bị bóp méo và đưa ra nhiều quyết định dựa trên cảm tính. Để đối mặt với điều này là hãy luôn nhớ rằng không có hệ thống nào đảm bảo khả năng chiến thắng 100% và thua lỗ là một phần tất yếu trong giao dịch chứng khoán. 

Quan trọng nhà đầu tư cần phải nắm rõ về khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân, tức là mức tổn thất mà mình sẵn sàng cắt lỗ trong trường hợp thị trường đi ngược dự đoán. Tất cả mọi người đều sẽ trải qua những đợt thị trường suy giảm biến động, vì vậy việc chấp nhận khả năng thiệt hại xảy ra và thiết lập một vài quy tắc để tuân theo sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tích cực hơn, tránh bị ảnh hưởng bởi những cảm xúc cá nhân và rơi vào những bẫy cảm xúc trong quá trình giao dịch.

Thua lỗ trong đầu tư chứng khoán là điều tất yếu

3.3. Đầu tư chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán trong dài hạn giúp bạn loại bỏ yếu tố cảm xúc ảnh hưởng đến quá trình đầu tư. Mặc dù lướt sóng giúp cho nhà đầu tư mang lại một khoản lợi nhuận cao. Tuy nhiên, lợi nhuận càng cao rủi ro càng lớn. Thay vì lựa chọn đầu tư lướt sóng trong ngắn hạn và luôn phải lo lắng khi thị trường biến động, đầu tư chứng khoán dài hạn chính là phương án tối ưu giúp nhà đầu tư giữ tâm lý tích cực khi đầu tư. 

Bỏ đi suy nghĩ làm giàu nhanh, ăn xổi ở thì. Đầu tư dài hạn bắt buộc bạn phải bỏ ngoài tai biến động hàng ngày, không chạy theo số đông, không hành động theo cảm tính. Bạn cần phải rất kiên nhẫn, vững tâm, và kiên định với mục tiêu đầu tư của mình. 

Đầu tư chứng khoán dài hạn là phương án tối ưu giúp nhà đầu tư giữ tâm lý tích cực khi đầu tư

3.4. Không coi đầu tư chứng khoán là “canh bạc”

Đầu tư là quá trình gia tăng tài sản bền vững trong dài hạn, không phải một canh bạc để kiếm tiền nhanh. Nhiều nhà đầu tư coi thị trường chứng khoán như một sòng bạc và tưởng tượng rằng có thể ”mua đúng con số” và trở nên giàu có trong một sớm một chiều nhưng cuối cùng lại chịu cảnh lỗ nhiều hơn lãi. Chính suy nghĩ sai lệch này là yếu tố tạo nên tư duy đầu tư chứng khoán tiêu cực. Bởi việc đầu tư vào thị trường chứng khoán là cả một quá trình kết hợp giữa các kỹ năng phân tích, đánh giá, nghiên cứu thị trường và hiệu quả hoạt động của công ty. 

Nếu bạn phó mặc cơ hội kiếm tiền cho may mắn, khả năng cao số vốn đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói. Do đó để giữ thái độ tích cực khi đầu tư chứng khoán, bạn nên bình tĩnh, tỉnh táo, phân tích thị trường, đánh giá xu hướng, tính rủi ro, nắm bắt kỹ tình hình tài chính của mình cũng như phân bổ tỷ lệ tiết kiệm, chi phí sinh hoạt và tiền đầu tư. Bạn cần tính toán chi tiết và xây dựng kế hoạch tổng thể chi tiết để có cơ hội kiếm tiền cao hơn.

Đầu tư chứng khoán không phải một canh bạc để kiếm tiền nhanh

3.5. Tham khảo lời khuyên của các chuyên gia đầu tư

Học và vận dụng được kiến thức tài chính vào thực tiễn không phải điều đơn giản. Nhiều người tìm kiếm thông tin trên sách báo hay các phương tiện truyền thông. Song các chuyên gia có kinh nghiệm trên thị trường với các kỹ năng phân tích xu hướng cũng là một nguồn đáng tin cậy để các nhà đầu tư tham khảo. Các chuyên gia tại Digi Invest sẽ là “kim chỉ nam” dẫn lối nhà đầu tư vượt qua sóng gió trên thị trường chứng khoán đầy khốc liệt. 

Các chuyên gia của Digi Invest là những nhà đầu tư “kỳ cựu” dày dặn kinh nghiệm và nắm chắc kiến thức về tài chính chứng khoán chắc chắn sẽ giúp nhà đầu tư có những quyết định đầu tư đúng đắn. Bên cạnh đó, họ còn giúp đỡ bạn trong quá trình thực hiện chiến lược đầu tư của mình, giúp bạn có thể đạt được mục tiêu đầu tư mong muốn một cách dễ dàng và hiệu quả hơn bao giờ hết. Vì vậy, hãy thoải mái gọi điện cho họ hoặc ghé qua website, fanpage của Digi Invest bày tỏ mong muốn của bạn. Digi Invest chắc chắn sẽ giúp bạn liên lạc với chuyên gia phù hợp.

Chuyên gia tại Digi Invest sẽ là “kim chỉ nam” dẫn lối nhà đầu tư vượt qua thị trường đầy biến động

Đầu tư chứng khoán có thể đem lại lợi nhuận khổng lồ nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc xây dựng tư duy đầu tư tích cực chính là nhân tố vàng giúp quá trình đầu tư của bạn thuận lợi và tiến gần hơn với những giao dịch thành công trong tương lai. Đừng quên tiếp tục theo dõi Digi Invest để học hỏi thêm nhiều kiến thức đầu tư bổ ích nhé!

Digi Invest.

“2023 lỗ rồi – 2024 làm gì đây?” – Năm 2023 tiếp tục là một năm nhiều sóng gió và khó khăn của kinh tế thế giới khi phải đối mặt với một loạt thách thức, các nhà đầu tư có thể phải chịu một số khoản lỗ giao dịch chứng khoán rất lớn, những khoản lỗ này làm suy yếu sự tự tin của nhà đầu tư. Chắc hẳn “2023 lỗ rồi – 2024 làm gì đây?” là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất lúc này. Trong bài viết này Digi Invest sẽ cùng bạn giải đáp nhé!

I. Bức tranh toàn cảnh thị trường năm 2023

Về tổng thể, bức tranh nền kinh tế toàn cầu năm 2023 khá ảm đạm trong bối cảnh chịu tác động kéo dài của các biến số tiêu cực chồng chéo. Lạm phát gia tăng tại các quốc gia Châu Âu và Mỹ. Việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) siết chặt chính sách tiền tệ ở mức nhanh nhất trong hơn 40 năm trở lại đây nhằm kiềm chế lạm phát gây ra nhiều tổn thương kinh tế trên quy mô toàn cầu, đặc biệt là các nền kinh tế đang phát triển và những nước nghèo. Việc Fed liên tục tăng lãi suất buộc hầu hết các ngân hàng trung ương khác phải bước vào “cuộc đua lãi suất” nhằm cân bằng tỷ giá khiến lãi suất trên toàn cầu tăng vọt. 

Tình hình kinh tế thế giới năm 2023

Bên cạnh đó, lãi suất đồng USD tăng khiến dòng vốn ồ ạt rút khỏi các thị trường mới nổi, tập trung quay về đầu tư tại Mỹ nhằm phòng tránh rủi ro và hưởng lãi suất cao. Đồng thời, đồng USD mạnh lên còn khiến chi phí nhập khẩu hàng hoá của nhiều quốc gia trở nên “đắt đỏ” hơn. Hay việc giá vàng trong nước tăng phi mã do tác động từ sự tăng cao của giá vàng thế giới, lãi suất tiết kiệm thấp và thị trường bất động sản khó khăn dẫn đến vàng trở thành kênh trú ẩn được nhiều người lựa chọn, tạo ra sức cầu lớn trên thị trường. Tất cả những thách thức trên đều làm tăng biến động thị trường. Mặc dù sự biến động mang lại nhiều cơ hội giành chiến thắng, thu lời lớn nếu bạn biết nắm bắt thời cơ nhưng nó cũng có thể dẫn đến khoản thua lỗ nặng nề.

II. Xây dựng kế hoạch giao dịch, tự tin quay trở lại thị trường trong năm mới 2024

Thất bại không phải dấu chấm hết: Mỗi hạt giống bạn gieo, đều có thể đơm thành quả ngọt. Việc xây dựng lại niềm tin sau một giao dịch thất bại là điều quan trọng khi đầu tư chứng khoán. Nếu điều kiện thị trường khó khăn trong năm qua khiến Nhà đầu tư chùn bước, hãy xem xét kế hoạch sáu điểm này để bắt đầu giao dịch tự tin trở lại nhé!

2.1. Học hỏi từ các sai lầm

Trong hành trình của một nhà đầu tư thành công, khả năng nhận biết và xử lý sai lầm là điều tất yếu. Mọi giao dịch, dù là thắng lợi hay thất bại, đều là cơ hội để học hỏi. Những nhà giao dịch thành công cần có khả năng phân tích điểm mạnh và điểm yếu của mình sau mỗi giao dịch để xây dựng kế hoạch cải thiện chúng. 

Sau bất kỳ khoản lỗ nào, dù là lớn hay nhỏ, nhà đầu tư nên thực hiện phân tích sau giao dịch để hiểu những lỗi sai và khắc phục trong những giao dịch sắp tới. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên tự đặt và trả lời những câu hỏi cho bản thân như: Liệu bạn có bỏ lỡ điều gì trong quá trình phân tích và nghiên cứu của mình?, Có để cảm xúc chi phối quyết định của mình hay không?,….

Mọi giao dịch, dù là thắng lợi hay thất bại, đều là cơ hội để học hỏi

2.2. Giữ nhật ký giao dịch

Thua lỗ nhưng không ghi chú lại sai lầm của mình, thậm chí không hiểu rõ nguyên nhân và sau một khoảng thời gian, bạn tiếp tục lặp lại “vết xe đổ”. Để sửa sai, trước tiên phải nhận biết lỗi sai và nhật ký giao dịch sẽ là một công cụ hữu ích vì đây là nơi lưu trữ tất cả những quyết định đầu tư và hoạt động giao dịch của bạn trong quá khứ. Việc xây dựng một bảng tính nhật ký giao dịch chi tiết bao gồm các ngày mua và ngày bán, các khoản lãi và lỗ đã thực hiện và thêm một cột ghi lại những dự đoán của bản thân là đúng hay sai để có thể tiếp tục cải thiện trong quá trình giao dịch.

Thiết lập nhật ký giao dịch chi tiết có thể giúp bạn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định khi mua cổ phiếu, khung thời gian giao dịch nào sẽ phù hợp với bản thân, nhận thức chính xác hơn về hành vi giao dịch của mình (phản ứng tâm lý trước những biến đổi của thị trường, cảm xúc trước những thua lỗ,…). Điều này không chỉ giúp bạn rút kinh nghiệm từ những sai lầm, hiểu được cảm xúc của bản thân, đưa ra những quyết định giao dịch chính xác hơn mà còn ngăn chặn cảm xúc (FOMO, sợ hãi,…) trong tương lai dẫn đến rủi ro.

Nhật ký giao dịch là một công cụ hữu ích cho quá trình đầu tư của bạn

2.3. Quay lại giao dịch một cách “Bình tĩnh”

Tâm lý cay cú và muốn trả thù sau một khoản lỗ khiến bạn có nhiều khả năng cao muốn quay lại thị trường và nhanh chóng thực hiện một giao dịch mới để kiếm lại số tiền đã mất trước đó. Tuy nhiên, thường thì điều này chỉ dẫn đến một khoản lỗ khác (và đôi khi còn lớn hơn). Bởi vì bạn chỉ đang giao dịch theo cảm xúc. 

Thay vào đó, hãy cân nhắc mua các vị thế nhỏ hơn trước đây, tập trung vào việc giành được một loạt chiến thắng nhỏ để khẳng định lại chiến lược giao dịch và xây dựng lại sự tự tin cho bản thân. Có thể chọn các giao dịch nhỏ hơn 5% danh mục tổng cho một giao dịch nhỏ; nếu thua lỗ tiếp tục diễn ra có thể giảm tỷ lệ đó xuống còn 2% hoặc 3% cho đến khi cảm thấy bản thân đã vững chắc và tự tin trở lại.

Tâm lý nhanh chóng quay lại thị trường để bù lỗ có thể khiến bạn chịu rủi ro thua lỗ cao hơn

2.4. Tăng và giảm quy mô giao dịch

Nếu bạn giao dịch với quy mô lớn, thì đúng là bạn có thể thu được rất nhiều lợi nhuận. Ngược lại trong trường hợp thua lỗ thì sao? Bạn cũng có thể thua lỗ rất nhiều! Thay vì mua 1000 cổ phiếu của một vị thế mới, nhà đầu tư có thể từ từ mở rộng quy mô bằng cách mua 100 cổ phiếu để bắt đầu, sau đó thêm vào vị thế bất cứ khi nào giá giảm. Điều tương tự cũng áp dụng với việc bán một vị thế thắng lợi. Trong cả hai trường hợp, nhà đầu tư đang hạn chế rủi ro – bằng cách giao dịch theo từng phần.

Tăng và giảm quy mô giao dịch giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư chứng khoán

2.5. Sử dụng các lệnh dừng lỗ (Stop loss) và lệnh giới hạn (Limit Order)

Trong giao dịch chứng khoán, việc bảo toàn vốn là ưu tiên hàng đầu, trước khi nghĩ đến lợi nhuận. Nhiều người cho rằng “còn nước còn tát”, cứ ráng “gồng” đến nỗi thị trường chạm đáy, cháy tài khoản và không thể “về bờ” được nữa. Để bảo toàn vốn, loại bỏ cảm xúc ra khỏi giao dịch và bám sát kế hoạch rút lui khi đầu tư, các lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn cần được sử dụng.

Lệnh dừng lỗ là lệnh đặt ra để tự động đóng vị thế giao dịch khi giá đạt đến mức giá nhất định và yêu cầu hành động kịp thời và dứt khoát nếu không thành quả đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói. Lệnh giới hạn là lệnh giao dịch mua hoặc bán chứng khoán ở một mức giá cụ thể hoặc tốt hơn, sử dụng lệnh giới hạn cho phép nhà đầu tư kiểm soát tốt giá mua hoặc bán trong các giao dịch. Những công cụ này giúp giảm bớt ham muốn giữ một vị thế cổ phiếu lâu hơn mức cần thiết hoặc mua một cổ phiếu nóng với giá cao hơn mức khi nhà đầu tư tin rằng nó đáng giá. 

Các lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn cần được sử dụng để bảo toàn vốn

2.6. Ý kiến chuyên gia 

Sức hút của thị trường chứng khoán là rất lớn nhưng bên trong nó luôn tiềm ẩn “những con sóng ngầm” có thể nhấn chìm kể cả những nhà đầu tư F0 hay kỳ cựu trên thị trường. Việc tham khảo ý kiến chuyên gia chính là phương án tối ưu cho tất cả nhà đầu tư. Các chuyên gia tại Digi Invest chính là “điểm tựa” vững chắc giúp nhà đầu tư vượt qua sóng gió trên thị trường chứng khoán đầy khốc liệt. 

Tại Digi Invest, chúng tôi đã có một lực lượng các chuyên gia giàu kinh nghiệm và nắm vững kiến thức về đầu tư tài chính, những người có thể có quan điểm, góc nhìn khác về thị trường so với ý kiến của Nhà đầu tư và luôn sẵn sàng để lắng nghe, trao đổi ý kiến với Nhà đầu tư. Vì vậy, hãy thoải mái gọi điện cho họ hoặc ghé qua website, fanpage của chúng tôi và nói cho Digi biết bạn đang nghĩ gì. Chúng tôi chắc chắn sẽ giúp bạn liên lạc với chuyên gia phù hợp.

Trên đây là 6 điểm giúp bạn xây dựng kế hoạch giao dịch, tự tin quay trở lại thị trường trong năm mới 2024. Nắm vững những điều này chính là chìa khóa để bạn tiến gần hơn với những giao dịch thành công trong tương lai. Đừng quên theo dõi Digi Invest để biết thêm những kiến thức đầu tư bổ ích nhé!

Digi Invest.

Với mỗi nhà đầu tư dù mới bắt đầu chặng đường đầu tư cổ phiếu hay là những người đã có nhiều kinh nghiệm đều có những lựa chọn riêng về khẩu vị đầu tư, chiến lược đầu tư và số vốn khởi đầu. Vốn đầu tư tối thiểu để đầu tư cổ phiếu trên thị trường là một trong những yếu tố quan trọng nhất đối với nhà đầu tư. Điều này có tính quyết định rất cao đến chiến lược đầu tư của bạn cũng như phần trăm lợi nhuận mà bạn đạt được trong quá trình đầu tư. 

Chuyên gia đầu tư Trịnh Thị Kim Ngân với 5 năm kinh nghiệm chinh chiến với thị trường chứng khoán cũng chia sẻ với Digi Invest về tầm quan trọng của khởi điểm vốn đầu tư vào thị trường chứng khoán rằng “Hãy bắt đầu mọi thứ từ những điều nhỏ nhặt nhất”. Chuyên gia Kim Ngân hiện đang là Chuyên viên Chăm sóc khách hàng cá nhân cao cấp tại Công ty chứng khoán MBS chi nhánh Hồ Chí Minh. Với kinh nghiệm từ những lần thất bại và cả những lần đầu tư thành công, Chuyên gia Kim Ngân luôn giữ cho mình phong độ đầu tư với tỷ suất sinh lời trung bình từ năm 2018 đến 2023 là 15-20%. 

Hãy cùng Digi Invest hiểu thêm về quan điểm của Chuyên gia Kim Ngân về nguồn vốn đầu tư và những chia sẻ của chị dành cho các nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường hiện nay qua phần trò chuyện dưới đây.

Mỗi nhà đầu tư trước khi bước vào thị trường đầu tư luôn có nguyên tắc riêng để có một tinh thần thép vượt qua sóng gió của thị trường. Với một nhà đầu tư với 5 năm kinh nghiệm đầu tư, nguyên tắc mà chị đã đặt ra là gì và làm cách nào để chị luôn đi theo nguyên tắc đó?

Thị trường chứng khoán luôn vận động và mỗi giai đoạn thị trường luôn mở ra các cơ hội khác nhau. Với tôi, nguyên tắc mà mình luôn phải nhớ là  “Bạn đúng hay sai không quan trọng, cái chính là kiếm được bao nhiêu khi đúng và mất bao nhiêu khi sai” . 

Điều này đồng nghĩa với việc trong quá trình đầu tư chúng ta nên “nương theo thị trường và không chống lại thị trường”. Quan điểm của mình có thể đúng hoặc sai nhưng không nên tự tin thái quá. Tôi luôn tự đặt ra cho mình một ngưỡng quản trị rủi ro hợp lý để nếu dù thị trường có diễn biến tốt hơn dự định thì chúng ta vẫn có thể lấy lại một cách dễ dàng. Tâm lý của nhà đầu tư thường ngại cắt lỗ và đến khi khoản lỗ nhiều hơn thì lúc đó lại lưỡng lự và chấp nhận nắm giữ lâu dài mà bỏ qua nhiều cơ hội khác. Hãy nhớ rằng nếu bạn lỗ 50% thì bạn cần phải gỡ lại 100%. Vì vậy, hãy là nhà đầu tư nhạy bén và linh hoạt, cơ hội không chỉ có một, chỉ nếu khi bạn còn tiền thì bạn mới có thể bắt lấy cơ hội.  

Năm 2022 TTCK Việt Nam bước vào bối cảnh biến động mạnh, chị đã làm thế nào để vượt qua được trong giai đoạn đó và kỷ niệm đầu tư đáng nhớ nhất của chị trong thời gian đó là gì?

Năm 2022 thị trường bước vào pha giảm dài. Giai đoạn mà nhà đầu tư hay người tư vấn đều đau đầu khi thị trường giảm một mạch không ngừng nghỉ. Đa phần các nhịp hồi đều có biên thấp và khó tìm kiếm lợi nhuận. Không nằm ngoài xu thế chung, tôi cũng từng thất bại khi thị trường không ủng hộ, nhưng có thể nếu bạn xử lý theo các nguyên tắc mình đặt ra thì thiệt hại sẽ ít hơn so với phần còn lại. Đó là điều mà tôi còn tồn tại đến ngày hôm nay và cũng có nhắc đến ở trên với các bạn là chỉ nếu khi bạn còn tiền thì bạn mới có thể bắt lấy cơ hội khác. Tuy nhiên, cũng cần nói đến đầu tiên các bạn cần phải tích lũy cho mình vốn kiến thức và kỹ năng xử lí tình huống tốt. 

Trong đầu tư luôn có rủi ro và cơ hội, nếu đứng trước rủi ro chị sẽ chọn bảo toàn vốn hay tiếp tục theo đuổi lợi nhuận và đứng trước cơ hội thì chị sẽ chọn là điều chỉnh danh mục để tăng lợi nhuận hay theo đuổi mục tiêu ban đầu đề ra

Quan điểm của tôi luôn đặt ra cho mình cần phải thích ứng với sự chuyển động của thị trường. Với phương pháp đầu tư theo dòng tiền kết hợp với phân tích cơ bản để chọn cho mình các cổ phiếu chiến lược trung hạn và ngắn hạn. Trong ngắn hạn, nếu đứng trước rủi ro, vi phạm các phân tích mà tôi đặt ra thì tôi sẽ chọn bảo toàn vốn đầu tiên và quan sát tìm các cơ hội khác. Hoặc nếu diễn biến danh mục không như kỳ vọng, tôi sẵn sàng điều chỉnh danh mục để gia tăng lợi nhuận. Bởi mục đích cuối cùng của đầu tư vẫn là tìm kiếm lợi nhuận, chúng ta không nên quá tự tin và khăng khăng vào cảm tính của mình mà nên linh hoạt theo thị trường. Điều sợ nhất trong đầu tư là “ chống lại thị trường” vì tất cả đều được phản ánh vào giá. Nếu bạn cố chấp không tin vào thực tế thì phần thiệt thòi sẽ thuộc về mình . 

Cơ duyên nào đưa chị biết đến nền tảng Digi Trading và lý do chị quyết định mở Gói cổ phiếu với tên gọi Về đỉnh trên nền tảng là gì? 

Tôi không muốn bản thân chỉ là một người tư vấn mà còn là một nhà quản lí tài sản cho khách hàng, giúp khách hàng tìm kiếm lợi nhuận tối đa nhất có thể. Cùng với sự phát triển của nền tảng số và uy tín của tập đoàn, tôi biết đến Digi Trading như một kênh đầu tư cho khách hàng an toàn và hiệu quả, trong khả năng mà tôi có thể hoàn toàn làm được và làm tốt. 

Thị trường giảm mạnh từ 2021 đến nay từ vùng đỉnh 1500 điểm khiến nhiều cổ phiếu giảm mạnh. Đến nay 2024, khi các mảng tối của thị trường dần qua đi, tôi thấy cơ hội dần trở lại và đây chính là thời điểm tốt cho chu kì Uptrend trở lại. Ngưỡng đầu tiên mà cổ phiếu cần chinh phục là vùng đỉnh cũ 2021 với mức Upside hơn 50% tùy cổ phiếu. Trong thời gian qua, cũng đã có nhiều cổ phiếu về đỉnh trước VNIndex như một số mã dầu khí, ngân hàng hay xây dựng điện,.. Trong danh mục trước đó của “ Về đỉnh “ cũng đã có PVD và TV2 cũng đã cán đích mục tiêu. Vì vậy, với danh mục hiện tại cá nhân tôi kỳ vọng cổ phiếu sẽ đạt được mục tiêu đặt ra trong năm 2024.

Là một chuyên gia đầu tư luôn giữ vững tỷ suất sinh lời trung bình từ 2018 đến 2023 là 15-20% vậy tại sao chị lại khởi đầu với Gói cổ phiếu với số vốn đầu tư tối thiểu là 7.71tr (là một số vốn xuất phát khá nhỏ và cũng khá an toàn)

Ban đầu khi tạo ra gói cổ phiếu, tôi muốn hướng đến các nhà đầu tư có dòng tiền nhàn rỗi và giúp nhà đầu tư có mức sinh lời ổn định và cao hơn các kênh truyền thống. Điều đặc biệt tôi muốn ai cũng có thể tiếp cận gói đầu tư của mình một cách dễ dàng từ những số vốn nhỏ. 

Được biết chị đã lựa chọn 3 ngành chính để đầu tư cho gói cổ phiếu Về đỉnh là ngành Tài Nguyên, Bất động sản, Dầu khí, tại sao chị lại lựa chọn 3 ngành này và với ngành Bất động sản chị lại có ưu ái hơn khi thị trường này vẫn đang chưa có tín hiệu tốt?

Danh mục hiện tại của tôi tập trung vào nhóm Thép, Bất động sản và Dầu khí, cả 3 nhóm tôi đều đánh giá cao trong thời gian tới. 

• Với nhóm Thép: chu kỳ ngành quay trở lại sau 2 năm vắng bóng. Sản lượng sản xuất và tiêu thụ đang phục hồi dần, các số liệu thống kê từ tháng 10-11 đều tăng hơn 30% so với cùng kỳ, đó là tín hiệu tích cực. Năm 2024 vẫn là năm cao điểm giải ngân đầu tư công, cùng với sự hồi phục của Bất động sản sẽ thúc đẩy nhu cầu tiêu thụ. Bên cạnh đó, yếu tố quan trọng là giá thép tăng trở lại và giá bán trong nước cũng tăng theo. Việc tăng giá bán sẽ là yếu tố tích cực cải thiện doanh thu, biên lợi nhuận cho ngành này.
• Bất động sản: trong năm 2023 là ngành đón nhận nhiều văn bản và định hướng pháp lý của chính phủ để nhanh chóng tháo gỡ khó khăn cho thị trường như nghị định 10/2023, nghị quyết 33/2023, nghị định 35/2023, gói tín dụng 120.000 tỷ đồng, Luật Kinh doanh Bất động sản 2023, Luật nhà ở 2023, và sắp tới đây là Luật Đất đai ,…Việc ban hành và thực hiện từng bước tạo điều kiện thuận lợi cho các dự án, tác động tích cực đến tâm lý thị trường 2024. Để thẩm thấu cần thời gian khoảng 1 năm để các quy định mới thể hiện hiệu quả ra thực tế. Và thời điểm 2024 tôi cho rằng là bước đầu của sự phản ánh. Song song đó, lãi suất cho vay cũng đang được điều chỉnh phù hợp, kỳ vọng kích thích lực cầu quay trở lại
  
• Dầu khí:  từ giữa năm 2023, khi Luật dầu khí sửa đổi được thông qua. Tôi cho rằng Dầu khí đã qua thời kỳ khó khăn và bước vào giai đoạn tăng trưởng và ổn định trong những năm tới. Điều mà tôi kỳ vọng là việc khởi động lại các dự án dầu khí trong thời gian tới như mở rộng mỏ Bạch Hổ, Kình Ngư Trắng hay đặc biệt là dự án được báo chí nhắc đến nhiều nhất LÔ B- Ô Môn- một trong hai dự án khí lớn nhất tại Việt Nam. Các dự án triển khai sẽ phần nào bổ sung sản lượng đang dần cạn kiệt và tạo ra việc làm cho các doanh nghiệp thượng nguồn. Về giá dầu, giá dầu dự báo cân bằng và duy trì quanh 80$/thùng, trên mức giá vốn của doanh nghiệp dầu khí. 

Gói cổ phiếu Về Đỉnh hiện tại khá là phù hợp với những nhà đầu tư có số vốn nhỏ và khẩu vị an toàn, với góc nhìn của một chuyên gia đầu tư thì chị có lời khuyên như thế nào với những nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ không? Và họ nên lựa chọn những danh mục/gói cổ phiếu như thế nào để phù hợp với thị trường và khẩu vị đầu tư cho những người mới như vậy?

“ Bắt đầu mọi thứ từ những điều nhỏ nhặt” là câu nói tôi hay nói đùa với các khách hàng khi mới bước chân vào thị trường chứng khoán. Khi góp đủ nhiều điều nhỏ nhặt tự dưng sẽ trở thành một thứ lớn lao mà vô tình bạn không hay biết. Thật ra khi bước chân vào một lĩnh vực mới đầu tiên các bạn nên tìm hiểu kĩ cả về kiến thức và cách vận hành của nó. Số vốn ban đầu nhiều hay ít thật ra không quan trọng, điều mà bạn cần quan tâm là nó xứng đáng và phù hợp với khả năng bản thân.

Hiện tại trên nền tảng Digi, tôi thấy có rất nhiều gói cổ phiếu của các anh/chị đồng nghiệp với các khẩu vị khác nhau. Vì vậy việc chọn danh mục như thế nào tôi nghĩ tùy vào khẩu vị của mỗi nhà đầu tư, tuy nhiên nên chọn các cổ phiếu có nền tảng cơ bản tốt và khả năng tăng trưởng trong tương lai. 

Cuối cùng thì, với kinh nghiệm đã được đúc rút từ một chuyên gia đầu tư đã trải qua nhiều thăng trầm của thị trường, chị có nhận định như thế nào về bối cảnh TTCK Việt Nam trong năm 2024 và lời khuyên dành cho các nhà đầu tư mới tìm hiểu không?

Xét về yếu tố vĩ mô: thế giới đang ở giai đoạn cuối của chu kỳ thắt chặt tiền tệ. Vừa qua Fed cũng ngừng tăng lãi suất và chuyên gia dự báo có ít nhất 3 đợt giảm lãi suất trong năm 2024. Việt nam nhờ đó giảm nhiệt tỷ giá, SBV sẽ rảnh tay hơn trong việc kích thích kinh tế, đẩy tín dụng, thậm chí họ hoàn toàn có thể “hạ tiếp lãi suất chính sách” xét trong bối cảnh hiện tại. Các chính sách vĩ mô được ưu tiên góp phần thúc đẩy tăng trưởng GDP năm 2024 sẽ trở lại vượt mức 6%. Kinh tế phục hồi kéo theo sự phục hồi của Thị trường chứng khoán. 

Định giá chứng khoán Việt Nam vẫn đang hấp dẫn hơn so với khu vực. Chỉ số P/E hiện tại ở mức 14 thấp hơn 1.x lần so với trung bình bình 10 năm. Nhìn về quá khứ, với định giá hiện tại hoàn toàn hấp dẫn đối với nhà đầu tư trung-dài hạn. Sắp tới đây, việc vận hành KRX tạo bước ngoặt mới cho thị trường chứng khoán, nhất là trong bối cảnh Việt Nam vẫn đang đặt mục tiêu nâng hạng từ cận biên lên mới nổi trong khoảng 2-3 năm tới đây. Hơn thế nữa, việc nâng tầm đối tác chiến lược toàn diện với Nhật Bản và Mỹ hứa hẹn thu hút FDI và TTCK sẽ có lợi thế thu hút dòng vốn ngoại.  

Hiện tại, với mặt bằng lãi suất tiết kiệm thấp quanh 5%, kênh Bất động sản vẫn chưa thể tan băng trong ngắn hạn, chứng khoán vẫn là kênh có sức hút tốt bởi đáp ứng được tiêu chí thanh khoản cao và tỷ suất sinh lợi vượt trội hơn.

Vì vậy, đối với các nhà đầu tư mới tôi tin rằng 2024 hoàn toàn là cơ hội để anh/chị tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán, đặc biệt là 6 tháng đầu năm 2024. 

Digi Invest.

Từ ngày 02/10/2023 – 29/12/2023 thị trường chứng khoán Việt Nam đã trải qua một giai đoạn sóng gió khi mức tăng trưởng của chỉ số VN-Index đạt chỉ số âm (-2,22%). Một thử thách đầy sự thách thức đối với các chuyên gia của Digi Invest nói chung và gói cổ phiếu KIM QUY INVESTMENT 1 nói riêng. Hãy cùng chúng tôi đi tìm hiểu những điều gì đã tạo nên thành công cho gói cổ phiếu Kim Quy trong thời gian qua:

Quý 4 năm 2023, Thị trường đối mặt sự thay đổi giảm mạnh nhất  

Kết quả kinh doanh quý 3 kém khả quan cùng những quan ngại về rủi ro, mất khả năng thanh toán của các doanh nghiệp lớn đã khiến mọi thành quả tăng điểm trong giai đoạn đầu năm bị lấy đi hoàn toàn. Không chỉ trong xu hướng giảm điểm của thị trường chứng khoán thế giới, thị trường chứng khoán Việt Nam trở thành thị trường giảm mạnh nhất. 

Bước sang tháng 10 vẫn là thời điểm tiếp nối đà giảm chỉnh mạnh từ 1150 xuống vùng 1020. Trước những áp lực và biến động của thị trường, nhiều nhà đầu tư đã hoang mang, nhiều dòng cổ phiếu vốn hóa lớn gặp áp lực bán với lực bán mạnh thậm chí là bán tháo cổ phiếu, dẫn đến việc thua lỗ nặng nề. 

Sự biến động này được lý giải qua một số nguyên nhân như kinh tế vĩ mô phục hồi chậm, có phần yếu, kết quả kinh doanh của nhiều nhóm ngành trọng điểm không đạt như kỳ vọng thậm chí là âm, khối ngoại bán ròng mạnh và trong 1 khoảng thời gian dài. 

Áp lực giảm mạnh từ thị trường trong quý 4 năm 2023

Kim Quy Investment 1 – Kỷ luật trong đầu tư tạo nên hiệu quả vượt trội.

Hiểu rằng thị trường chứng khoán là một cuộc đua dài hạn, tuân thủ kỷ luật trong đầu tư là mấu chốt tạo nên được thành công. Các chuyên gia của Digi Invest nói chung và gói Kim Quy Investment 1 nói riêng luôn phải theo dõi sát sao thị trường hàng ngày, lựa chọn những mã cổ phiếu đầy tiềm năng với nội lực mạnh, kết hợp với phân tích kỹ thuật để dự đoán những biến động mạnh tạo đà cho việc bảo toàn vốn trong một thị trường khó khăn nhất là Qúy 4 năm 2023 vừa qua. 

Kỷ luật trong đầu tư là yếu tố tiên quyết tạo nên Gói Kim Quy Investment 1

Theo Chuyên gia Nguyễn Hữu Hùng – Quản trị gói Kim Quy Investment 1 chia sẻ: “Thời điểm này nhiều dòng cổ phiếu bị bán tháo rất lớn, đặc biệt là một số doanh nghiệp có vốn hóa lớn gặp áp lực bán với lực bán rất mạnh. Tuy rằng vậy, với nhận định từ thị trường của bản thân, tôi đánh giá thị trường đang trong pha cuối của đà giảm, nhiều dòng cổ phiếu đang trở về vùng định giá hấp dẫn, đây sẽ là cơ hội để tạo nên những điều kỳ diệu trong chứng khoán. 

Bên cạnh đó là các yếu tố liên quan đến vĩ mô như chỉ số DXY có tín hiệu sụt giảm mạnh sẽ là tín hiệu tốt cho tỷ giá USD/VND, Ngân hàng Nhà nước cũng đã có những tín hiệu dừng phát hành tín phiếu càng khẳng định thêm nhận định của tôi.

Chính vì vậy trong các dòng cổ phiếu trên thị trường tôi lựa chọn cổ phiếu PDR, DIG, NKG là những cổ phiếu chiến lược để mua cho gói KIM QUY 1. Vì tôi nhận thấy các dòng cổ phiếu bất động sản, chứng khoán là nhóm cổ phiếu có tính chất tương đối nhạy với các tín hiệu về lãi suất và quyết định nắm giữ trong danh mục của mình.

Sau 2 tháng thị trường phục hồi từ vùng 1020 lên vùng 1130 tôi đánh giá đây là vùng kháng cự khá quan trọng của thị trường (vùng Kháng cự là vùng giá của cổ phiếu mà ở đó xu hướng tăng được kỳ vọng sẽ đảo chiều giảm. Tại vùng giá này, lực bán của cổ phiếu sẽ chiếm ưu thế so với lực mua của cổ phiếu đó). Bên cạnh đó giai đoạn cuối năm thường là giai đoạn các nhà đầu tư lớn có tín hiệu chốt NAV (Net Asset Value – giá trị tài sản thuần) nên tôi có thực hiện chốt lời với các nhóm cổ phiếu đã mua được từ giai đoạn cuối tháng 10 điều này đã tạo nên thành công cho tôi trong thời điểm giao dịch Q4 năm 2023.

“X2 index” sân chơi dành cho những người bản lĩnh

“Bạn đúng hay sai không quan trọng, cái chính là kiếm được bao nhiêu khi đúng

và mất bao nhiêu khi sai” – Warren Buffett

Đối với thị trường giá xuống và đầy biến động, việc bảo toàn vốn còn quan trọng hơn cả việc chiến thắng. Các chiến lược mà các chuyên gia thường sử dụng như: Nắm giữ những mã chứng khoán khỏe, có giá trị nội tại bền vững; không chạy theo thị trường; theo dõi sát sao thị trường để tránh những cú sụt giảm của thị trường, kiên trì với chiến lược đầu tư của bản thân…. đã được áp dụng rất nhiều trong thực tế tại thị trường Việt Nam và trên toàn thế giới.

Thời điểm cuối năm với những áp lực kinh tế và thị trường đầy khó khăn, đây chính là tiền đề mà chúng tôi đã lựa chọn để tổ chức chương trình “X2 index” (Hiệu quả đầu tư x2 lần so với chỉ số Vn-Index) với mong muốn tìm ra những nhà đầu tư thực sự bản lĩnh với thị trường. Có sự nhạy bén, chăm sóc cho danh mục mà mình đang sở hữu và cả của những nhà đầu tư đã và đang copy theo danh mục của họ. 

X2-Index cùng Chuyên gia

“X2 – index” đã tạo nên những hiệu quả đón nhận rất lớn của cộng đồng chuyên gia và tìm thấy những nhân tố thực sự có giá trị để khách hàng có thể tin tưởng như top 3 gói cổ phiếu đã trụ vững trước những biến động của thị trường, đem lại những hiệu suất đầu tư tuyệt vời cho tất cả khách hàng copy theo danh mục.

– Gói đầu tư “ĐÓN SÓNG” của chuyên gia Nguyễn Thị The với hiệu suất tăng trưởng 16,09%

– Gói đầu tư “KIM QUY INVESTMENT 1” của Chuyên gia Nguyễn Hữu Hùng với hiệu suất tăng trưởng 16,03%

– Gói đầu tư “BÌNH MINH LÓ RẠNG” của Chuyên gia Đặng Quốc Thành với hiệu suất tăng trưởng 15,73%

Hiệu quả đầu tư vượt trội của Top 3 Chuyên Gia X2 index

Hãy cùng đồng hành với Digi Invest để dõi theo bước chân của những chuyên gia của chúng tôi trong những chương trình tiếp theo năm 2024 để cùng hoàn thiện vốn kiến thức đầu trên hành trình tự do tài chính của bản thân nhé. 

Digi Invest.

Hàng loạt tính năng mới ứng dụng công nghệ tân tiến được ra mắt, giúp giao dịch chứng khoán trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn. DNSE IPO trong cuộc đua “số hóa” trong lĩnh vực chứng khoán cũng đang diễn ra vô cùng sôi động làm thay đổi cuộc chơi giữa các công ty chứng khoán, đồng thời tạo ra nhiều lợi ích, cơ hội hấp dẫn, tiềm năng cho nhà đầu tư. Trong bài viết này, cùng Digi Invest đánh giá tiềm năng tương lai chứng khoán công nghệ và nắm bắt cơ hội đầu tư cổ phiếu IPO vào Công ty chứng khoán công nghệ #1 Việt Nam nhé!

I. Nhận diện cơ hội đầu tư tiềm năng ngành chứng khoán – chứng khoán công nghệ.

Những năm gần đây, hoạt động giao dịch chứng khoán ở Việt Nam đang thay đổi mạnh mẽ nhờ ứng dụng công nghệ. Sự xuất hiện của chứng khoán công nghệ không chỉ đem đến những sản phẩm hoàn toàn mới mẻ so với truyền thống, mà còn đổi mới cuộc chơi giữa các công ty chứng khoán. Điều này không chỉ tối ưu hóa lợi ích mà còn mang lại trải nghiệm tuyệt vời nhất cho nhà đầu tư, đồng thời tạo ra một diện mạo hoàn toàn mới cho thị trường chứng khoán Việt Nam. Năm 2024 dự kiến sẽ là một năm đầy tiềm năng và hứa hẹn cho các nhà đầu tư quan tâm đến cơ hội đầu tư chứng khoán công nghệ. 

Chứng khoán DNSE chào bán cổ phiếu IPO 100% online

Theo dự báo của các chuyên gia, thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2024 sẽ có sự phục hồi mạnh mẽ cả về giá và thanh khoản so với giai đoạn 2022 – 2023 dựa trên nhiều yếu tố, nhưng điểm nhấn nổi bật nhất là việc hệ thống KRX sẽ chính thức đi vào hoạt động sau gần 10 năm lỡ hẹn. Nhằm đón đầu sóng KRX và nâng hạng thị trường, các công ty chứng khoán đang gấp rút triển khai các kế hoạch tăng vốn khủng thời gian gần đây. Trong đó, DNSE – Công ty chứng khoán công nghệ tiên phong tại Việt Nam – là một trong những đơn vị nổi bật nhất.

DNSE tiếp tục “tạo sóng” khi chính thức IPO 100% trực tuyến, đánh dấu bước chuyển mình quan trọng trong hành trình “Đơn giản hóa đầu tư cho người Việt”, phục vụ hành trình đầu tư của khách hàng và hứa hẹn khởi nguồn những bước tiến mới cho công ty chứng khoán Việt Nam trong kỷ nguyên số. Sau khi IPO thành công, DNSE sẽ nâng vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng lên 3.300 tỷ đồng, qua đó tiếp tục củng cố năng lực về tài chính để đáp ứng nhu cầu ngày càng lớn của thị trường. 

II. Đầu tư cổ phiếu IPO của DNSE – công ty #1 cuộc đua ứng dụng AI trong ngành tài chính chứng khoán

1. Lịch sử hình thành

Chứng khoán DNSE tiền thân là CTCP Chứng khoán Đại Nam, gia nhập thị trường chứng khoán từ năm 2007, với quy mô khá nhỏ. Cú chuyển mình của DNSE bắt nguồn từ năm 2020, sau khi trở thành thành viên của Công ty Cổ phần Công nghệ Tài chính Encapital và đổi tên thành DNSE. Bước ngoặt này cũng đồng thời đánh dấu hướng đi mới hoàn toàn khác biệt của DNSE với mô hình fintech – hệ sinh thái chứng khoán số, khác hoàn toàn mô hình truyền thống trên thị trường. Sau khi gia nhập hệ sinh thái Encapital Holdings cùng tiềm lực tài chính dồi dào, từ một công ty chứng khoán truyền thống nhỏ, DNSE đã vào top các công ty chứng khoán có vốn điều lệ lớn nhất trên thị trường vào năm 2022, đạt mức 3.000 tỷ đồng.

Công ty CP Chứng khoán DNSE

2. Hệ sinh thái của DNSE

3. Sản phẩm của DNSE

4. Kết quả kinh doanh

Chỉ 3 năm sau khi chuyển hướng trở thành công ty chứng khoán công nghệ, DNSE đã từng bước định vị vị thế mới với tiềm lực và thành tựu tăng trưởng ấn tượng.  Giai đoạn 2020 – 2022, doanh thu và lợi nhuận ròng của DNSE tăng trưởng bình quân 178%/năm và 233%/năm. Theo báo cáo từ DNSE, số tài khoản chứng khoán mở mới tại DNSE trong giai đoạn 2020/2021/2022 lần lượt là 992/39.179/145.118.

Kết quả kinh doanh vượt trội của DNSE năm 2022

Năm 2023 cũng là năm DNSE “hái quả ngọt” khi đón nhận hàng loạt kết quả tăng trưởng tích cực. Theo Báo cáo tài chính quý III/2023, DNSE ghi nhận doanh thu hoạt động đạt gần 174 tỷ đồng trong quý 3/2023, tăng 78% so với cùng kỳ năm trước. Kết quả lợi nhuận trước thuế của DNSE trong quý 3/2023 đạt gần 51 tỷ đồng, gấp 3,42 lần so với số lãi đạt được quý 3 năm ngoái. Lũy kế 9 tháng đầu năm 2023, công ty mang về gần 501 tỷ đồng doanh thu hoạt động, tăng 64% so với cùng kỳ năm trước. Lợi nhuận trước thuế đạt 163 tỷ, tăng 349% so với cùng kỳ và lợi nhuận sau thuế đạt 130,9 tỷ đồng, tăng 334% so với cùng kỳ. 

Kết quả kinh doanh vượt trội của DNSE năm 2023

Ngoài ra, DNSE tiếp tục lọt vào top dẫn đầu thị phần tài khoản mở mới trong quý III/2023. Cụ thể, 3 tháng liên tiếp trong quý III, DNSE sở hữu số tài khoản chiếm 32,95% toàn thị trường. Riêng tháng 9/2023, DNSE chiếm tới 43,6% tài khoản mở mới toàn thị trường.

Chiến lược marketing khác biệt giúp DNSE duy trì số lượng tài khoản mở mới tăng trưởng tốt so với trung bình ngành

Với thế mạnh dẫn lối cuộc đua ứng dụng AI trong tài chính, nỗ lực bứt phá với nhiều thành tựu ấn tượng – chứng khoán DNSE, cùng nguồn vốn hơn 900 tỷ kỳ vọng từ thương vụ IPO, những con số tăng trưởng của DNSE được dự báo sẽ còn ấn tượng hơn trong thời gian tới, tiếp tục chứng tỏ hệ thống công nghệ vượt trội và tiềm năng phát triển của một công ty chứng khoán công nghệ tiên phong, từ đó mang đến lợi ích cho nhà đầu tư.

Mục tiêu 5 năm của DNSE

5. Thương vụ triệu đô DNSE chính thức IPO 100% online

Từ ngày 4/1 – ngày 24/1, đợt IPO của Công ty CP Chứng khoán DNSE đã được mở trực tiếp cho các nhà đầu tư đăng ký qua website cũng như ứng dụng điện thoại, hứa hẹn mở ra phương thức thực hiện IPO mới cho thị trường, thuận tiện cho doanh nghiệp huy động vốn cũng như các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội. DNSE tiến hành chào bán 30 triệu cổ phiếu với mức giá tối thiểu 30.000 đồng/cổ phiếu, kỳ vọng sẽ thu về tối thiểu 900 tỷ đồng từ đợt IPO.

DNSE chính thức IPO 100% online

Số tiền thu về sẽ được DNSE dùng để bổ sung vốn cung cấp dịch vụ ứng trước tiền bán, giao dịch ký quỹ; bổ sung vốn cho hoạt động tự doanh chứng khoán, đầu tư các giấy tờ có giá trên thị trường; bổ sung vốn cho hoạt động đầu tư cơ sở hạ tầng, phát triển hệ thống và vốn lưu động. Tự hào là doanh nghiệp dẫn đầu hệ sinh thái sản phẩm chứng khoán số, thương vụ IPO 100% online không chỉ giúp DNSE chạm đến những nấc thang mới trên hành trình “Đơn giản hóa đầu tư cho người Việt”, mà còn mở ra nhiều cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư. 

6.  Thông tin, các bước đăng ký đặt mua cổ phiếu IPO của DNSE

Thông tin về việc đăng ký mua cổ phiếu của DNSE:

• Thời gian nhận đăng ký mua và nộp tiền đặt cọc: từ ngày 04/01/2024 đến hết ngày 24/01/2024
• Thời gian thông báo kết quả đặt mua cổ phiếu: Từ ngày 25/1/2024 đến ngày 30/1/2024
• Thời gian nhận tiền mua cổ phiếu đặt mua thành công: Từ ngày 25/1/2024 đến ngày 30/1/2024
• Mã chứng khoán: DSE (niêm yết sàn HOSE)
• Hình thức IPO: Dựng sổ
• Giá chào bán khởi điểm 30.000đ/cổ phiếu
• Số cổ phiếu mua tối thiểu: 1.000 cổ phiếu
• Số cổ phiếu mua tối đa 16.499.900 cổ phiếu (không quá 5% sau IPO)
• Hình thức mua: 100% bằng hình thức trực tuyến (online)

Thông tin đăng ký đặt mua cổ phiếu IPO của DNSE

Xem thông tin chi tiết về IPO DNSE tại link: https://www.dnse.com.vn để trở thành những nhà đầu tư tiên phong sở hữu cổ phiếu của công ty #1 cuộc đua ứng dụng AI trong ngành tài chính chứng khoán.

Sàn giao dịch chứng khoán là nơi đem lại nguồn vốn giúp công ty phát triển hoạt động kinh doanh và gia tăng giá trị thị trường của doanh nghiệp theo thời gian, do đó ngày càng nhiều doanh nghiệp mong muốn được niêm yết trên sàn chứng khoán. Vậy cụ thể những điều kiện mà công ty cần thỏa mãn để niêm yết trên sàn chứng khoán là gồm những gì? Cùng Digi Invest theo dõi bài viết dưới đây để giải đáp thắc mắc nhé!

1. Điều kiện chung để được niêm yết trên các sàn chứng khoán 

– Vốn điều lệ: Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Luật chứng khoán 2019, vốn điều lệ đã góp tại thời điểm đăng ký chào bán từ 30 tỷ đồng trở lên tính theo giá trị ghi trên sổ kế toán.

– Thời gian và kết quả hoạt động

• Công ty Cổ phần có thời gian hoạt động trên 01 năm tính đến thời điểm đăng ký niêm yết. Ngoại trừ trường hợp Doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá gắn với niêm yết.
• Kết quả hoạt động kinh doanh của 02 năm liên tục trước thời điểm đăng ký niêm yết phải có lãi, đồng thời không có lỗ lũy kế tính đến năm đăng ký niêm yết.
• Đến thời điểm đăng ký niêm yết trên sàn chứng khoán doanh nghiệp không được vi phạm pháp luật, không thuộc trường hợp bị truy cứu trách nhiệm hình sự hay bị kết án một trong những tội liên quan tới xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, hoặc chưa được xoá án tích về các tội danh này.

– Cơ cấu cổ đông

• Có phương án phát hành và phương án sử dụng vốn thu được từ đợt niêm yết cổ phiếu được Đại hội đồng cổ đông thông qua.
• Tối thiểu 15% số cổ phiếu có quyền biểu quyết của Công ty phát hành phải được bán cho ít nhất 100 nhà đầu tư không phải cổ đông lớn. Trong trường hợp vốn điều lệ của công ty phát hành từ 1000 tỷ đồng trở lên, thì tỷ lệ này sẽ tối thiểu là 10%.
• Các cổ công lớn của công ty trước thời điểm doanh nghiệp chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng phải cam kết cùng nhau nắm giữ ít nhất 20% vốn điều lệ của công ty phát hành tối thiểu 01 năm kể từ thời điểm kết thúc đợt chào bán.

– Các điều kiện niêm yết khác

• Doanh nghiệp có yêu cầu niêm yết phải có hồ sơ Đăng ký niêm yết cổ phiếu hợp lệ theo quy định của pháp luật.
• Có công ty chứng khoán tư vấn hồ sơ đăng ký chào bán cổ phiếu ra công chúng, trừ trường hợp tổ chức phát hành là công ty chứng khoán. 
• Công ty chứng khoán phải mở tài khoản phong tỏa nhận tiền mua cổ phiếu của đợt chào bán lần đầu tiên ra công chúng. 
• Công ty và người đại diện theo pháp luật không bị truy cứu trách nhiệm, xử lý vi phạm trong vòng 02 năm tính đến thời điểm đăng ký niêm yết do thực hiện hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán.

Đáp ứng điều kiện chung để niêm yết trên các sàn chứng khoán

2. Điều kiện niêm yết trên các sàn chứng khoán cụ thể

Trên thực tế, tùy thuộc vào sàn giao dịch sẽ có những điều kiện niêm yết riêng và chặt chẽ hơn. Do đó, trước khi niêm yết trên sàn chứng khoán, doanh nghiệp cần nắm rõ được các điều kiện này. Dưới đây là điều kiện để được niêm yết trên một số sàn chứng khoán cụ thể: 

2.1. Điều kiện niêm yết trên sàn HOSE

– Vốn điều lệ: Tại thời điểm đăng ký, vốn điều lệ từ 120 tỷ đồng trở lên tính theo báo cáo kiểm toán.

– Thời gian và kết quả hoạt động

• Hoạt động ít nhất 02 năm dưới hình thức là Công ty Cổ Phần tính đến thời điểm đăng ký niêm yết.
• Kết quả hoạt động 02 năm liền trước năm đăng ký niêm yết phải có lãi.
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) tại thời điểm gần nhất tính tới thời điểm đăng ký niêm yết đạt ít nhất 5% trên số vốn.
• Công ty không có nợ quá hạn trên 01 năm, không có lỗ lũy kế tính tới thời điểm đăng ký niêm yết.

– Cơ cấu cổ đông: Phải có tối thiểu 20% cổ phiếu có quyền biểu quyết của ít nhất 300 cổ đông không phải là cổ đông lớn nắm giữ.

– Điều kiện niêm yết khác

• Các cổ đông cá nhân, tổ chức và cổ đông lớn của Công ty phải cam kết nắm giữ 100% số cổ phiếu trong vòng 6 tháng đầu và 50% số cổ phiếu trong 6 tháng tiếp theo (không tính số cổ phiếu thuộc quyền sở hữu của Nhà nước)
• Cổ phiếu của doanh nghiệp đã được giao dịch trên sàn UPCOM tối thiểu từ 2 năm. Trừ trường hợp tổ chức đăng ký niêm yết đã chào bán cổ phiếu ra công chúng, doanh nghiệp cổ phần hóa.
• Có hồ sơ đăng ký niêm yết phải hợp lệ theo quy định của Sở giao dịch chứng khoán TPHCM.

Điều kiện niêm yết cổ phiếu trên sàn HOSE

2.2. Điều kiện niêm yết trên sàn HNX

– Vốn điều lệ: Vốn điều lệ từ 30 tỷ đồng trở lên tính trên báo cáo kiểm toán tính tại thời điểm đăng ký niêm yết.

– Thời gian và tình hình hoạt động của công ty

• Công ty hoạt động ít nhất 01 năm dưới hình thức Công ty Cổ phần tại thời điểm đăng ký niêm yết.
• Năm liền trước năm đăng ký niêm yết phải có lãi.
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) tại thời điểm gần nhất tính tới thời điểm đăng ký niêm yết đạt ít nhất 5%.
• Không có nợ quá hạn trên 01 năm, không có lỗ luỹ kế tại thời điểm đăng ký niêm yết.
• Công ty không thuộc trường hợp vi phạm pháp luật hay các vi phạm liên quan đến vấn đề kế toán và báo cáo tài chính.

– Cơ cấu cổ đông: Tối thiểu 15% cổ phiếu có quyền biểu quyết do ít nhất 100 cổ đông không phải là cổ đông lớn nắm giữ.

– Các điều kiện niêm yết khác trên sàn HNX

• Các cổ đông cá nhân, tổ chức và cổ đông lớn phải cam kết nắm giữ 100% số cổ phiếu trong 06 tháng đầu, 50% số cổ phiếu trong 06 tháng tiếp theo.
• Cổ phiếu đã giao dịch trên sàn chứng khoán UPCOM tối thiểu 02 năm và được đại hội đồng cổ đông thông qua việc niêm yết. Trừ trường hợp tổ chức đăng ký niêm yết đã chào bán cổ phiếu ra công chúng, doanh nghiệp cổ phần hóa.
• Hồ sơ đăng ký niêm yết phải hợp lệ theo quy định của Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội.

Điều kiện niêm yết cổ phiếu trên sàn HNX

3. Lợi ích khi được niêm yết trên sàn chứng khoán

– Cổ phiếu được niêm yết trên sàn chứng khoán có một số lợi ích đối với doanh nghiệp như:

• Tiếp cận cơ hội huy động vốn nhanh và dài hạn: Sau khi được niêm yết cổ phiếu trên sàn chứng khoán, công ty có thể huy động vốn một cách nhanh chóng, dễ dàng dựa trên cơ sở tính thanh khoản cao và uy tín của doanh nghiệp đã được xác thực trên thị trường. 
• Quảng bá sự uy tín: Để được lên sàn chứng khoán, các công ty đều phải đáp ứng được những điều kiện khắt khe  về mặt tài chính, hiệu quả sản xuất – kinh doanh cũng như cơ cấu tổ chức… do sàn chứng khoán và sở giao dịch chứng khoán quy định. Từ đó, khẳng định về kết quả sản xuất kinh doanh tốt cũng như mức độ uy tín của công ty trên thị trường và tạo cơ sở thuận lợi cho hoạt động kinh doanh, tìm kiếm đối tác…
• Tạo tính thanh khoản cho cổ phiếu: Khi doanh nghiệp được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán sẽ giúp các cổ đông của doanh nghiệp dễ dàng chuyển nhượng cổ phiếu đang nắm giữ, qua đó tăng tính hấp dẫn của cổ phiếu. 
• Gia tăng giá trị thị trường của doanh nghiệp: xét về dài hạn, giá cổ phiếu của doanh nghiệp niêm yết đều tăng so với mức giá tại thời điểm trước khi niêm yết.

Cổ phiếu được niêm yết trên sàn cũng đồng nghĩa rằng công ty sẽ thu hút nguồn vốn đầu tư lớn hơn

4. Khó khăn và thách thức khi niêm yết trên sàn chứng khoán

– Doanh nghiệp đồng thời phải đối mặt với một số khó khăn và thách thức khi niêm yết trên sàn chứng khoán:

• Chi phí niêm yết cao: doanh nghiệp phải bỏ ra rất nhiều khoản chi phí như hội họp, thuê tư vấn, kiểm toán, chuẩn bị hồ sơ, giấy tờ, quảng cáo… để niêm yết cổ phiếu trên sàn chứng khoán.
• Áp lực kết quả hoạt động sản xuất – kinh doanh: Chịu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý cũng như nhà đầu tư và áp lực phải nâng cao hiệu quả sản xuất – kinh doanh nhằm duy trì và tăng giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán.
• Đe dọa quyền kiểm soát: khi niêm yết, việc giao dịch chứng khoán khiến cơ cấu cổ đông thường thay đổi, dẫn đến sự biến đổi và bất ổn định trong quá trình quản lý doanh nghiệp và có thể đe dọa đến quyền kiểm soát của các cổ đông lớn.
• Nghĩa vụ công bố thông tin: khi niêm yết chứng khoán, doanh nghiệp phải công khai những thông tin về tình hình tài chính, chi phí, định hướng, doanh thu hay chiến lược phát triển,…. Đó là những thông tin trọng yếu quyết định rất lớn đến thành bại của một doanh nghiệp và sẽ rất nguy hiểm khi đối thủ cạnh tranh nắm được.

Bên cạnh rất nhiều lợi ích khi cổ phiếu được niêm yết, thì nó cũng có một số bất lợi

4. Kết

Nhìn chung, công ty có yếu cầu đăng ký niêm yết trên sàn chứng khoán sẽ cần phải đáp ứng nhiều điều kiện khắt khe và chặt chẽ được quy định theo Luật Chứng khoán hiện hành và các quy định cụ thể của các sàn chứng khoán. Digi Invest hy vọng qua những thông tin được chia sẻ ở bài viết mang tới cho doanh nghiệp và nhà đầu tư nhiều thông tin bổ ích!

Digi Invest

Tự do tài chính và tạo ra thu nhập bền vững luôn là đích đến của nhiều người khi tham gia đầu tư tài chính. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ bật mí cho bạn đầu tư tài chính là gì và các hình thức đầu tư an toàn và sinh lời phổ biến hiện nay

1. Đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các loại chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu), thị trường ngoại hối (forex), bất động sản,…để tìm kiếm thêm những khoản thu nhập. Mục đích chính khi đầu tư là tận dụng khoản vốn hiện có để tạo ra lợi nhuận và tăng giá trị tài sản trong tương lai.

Đầu tư tài chính là gì?a

2. Tại sao nên đầu tư tài chính?

Đầu tư là hình thức hiệu quả để tiền làm việc và xây dựng tương lai tự do tài chính cho bạn. 

Thứ nhất, đầu tư tài chính là cách chống sự mất giá của đồng nội tệ và phòng thủ lạm phát. Lạm phát là hiện tượng tăng giá liên tục và đều đặn của hàng hóa và dịch vụ trong khoảng thời gian dài. Ví dụ, trước đây chỉ với 30.000 đồng bạn đã có thể mua được 1 tô phở nhưng ở thời điểm hiện tại phải mất đến 50.000 đồng để mua được một tô phở như vậy. Do đó, khi đồng tiền bị mất giá mà bạn không làm tăng giá trị thì sự hao hụt tài sản là điều tất yếu sẽ xảy ra.

Thứ hai, đầu tư tài chính sẽ tạo ra lợi nhuận trong thời gian dài. Đầu tư có chiến lược, nhất quán và bắt đầu sớm có thể giúp bất kỳ nhà đầu tư nào kiếm được lợi nhuận tốt. Đầu tư vào lĩnh vực bạn thấy tự tin nhất, có kiến thức và sự am hiểu nhất định sẽ an toàn và mang lại lợi nhuận với mức rủi ro thấp nhất.

Thứ ba, đầu tư tài chính sẽ tạo thu nhập thụ động và tăng số tiền tiết kiệm của bạn. Chỉ cần trích một khoản nhỏ số tiền nhàn rỗi mỗi tháng, bạn đã có thể bắt đầu bước vào hành trình đầu tư. Tận dụng sức mạnh của lãi kép, dần dần khoản tiền nhỏ của bạn sẽ “tích tiểu thành đại” và càng ngày càng tăng theo cấp số nhân trong thời gian dài.

Thứ tư, đầu tư tài chính sẽ giúp bạn nhanh chóng hiện thực hóa các mục tiêu lớn như mua nhà, mua xe, cho con đi du học, kết hôn… Đặc biệt, nếu bạn muốn kinh doanh thì đầu tư sẽ giúp bạn gia tăng nguồn vốn nhanh chóng để kinh doanh, hay tích lũy vốn cho những mục tiêu kinh doanh lớn hơn. Ngoài ra, đầu tư cũng là cách các doanh nghiệp lớn, các quỹ đầu tư thực hiện để kiếm về lợi nhuận hàng trăm triệu đô mỗi năm, tạo ra thêm nguồn vốn để duy trì doanh nghiệp, phát triển sản phẩm mới và tăng cường mở rộng kinh doanh.

Đầu tư tài chính giúp gia tăng tài sản theo thời gian.

3. Các hình thức đầu tư phổ biến hiện nay

Mỗi hình thức đầu tư đều có những rủi ro, ưu điểm và nhược điểm cụ thể sẽ quyết định cách thức và thời điểm các nhà đầu tư mua hoặc bán chúng.

3.1. Đầu tư chứng khoán

Xu hướng đầu tư 4.0 hot nhất thời điểm hiện tại không thể bỏ qua chứng khoán. Đây là hình thức đầu tư được nhiều người ưa chuộng nhất hiện nay bởi sự dễ dàng và tính thanh khoản nhanh chóng và linh hoạt của nó. Tuy nhiên,có một quy luật bất biến trong đầu tư chứng khoán chính là đi kèm với rủi ro luôn là lợi nhuận, rủi ro càng cao lợi nhuận càng nhiều. Do đó, với hình thức đầu tư này,nhà đầu tư cần hết sức cẩn trọng, chuẩn bị tâm lý vững, tuân thủ nguyên tắc đầu tư và có kiến thức về thị trường tài chính, cũng như khả năng phân tích hoạt động của các doanh nghiệp để đầu tư thông minh và thu về lợi nhuận lớn.

Đầu tư chứng khoán – Xu hướng đầu tư 4.0 hot nhất

3.2. Đầu tư vàng

Mua vàng dự trữ là một kênh đầu tư truyền thống và quen thuộc của người Việt Nam nhưng chưa bao giờ lỗi thời. Vàng là tài sản có tính thanh khoản cao vì vậy bạn có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt tại bất cứ lúc nào và ở đâu. Khi lựa chọn đầu tư vàng, bạn cũng cần thường xuyên cập nhật các tin tức kinh tế để nắm bắt cơ hội sinh lời hiệu quả. Tuy nhiên, do là hình thức đầu tư cất trữ nên nhà đầu tư có thể đối mặt với nguy cơ bị mất cắp.

Vàng được coi là một tài sản có tính thanh khoản cao và không mất giá theo thời gian

3.3. Đầu tư bất động sản

Câu truyền miệng “Buôn gì thì lỗ, buôn thổ thì lãi” trong giới đầu tư bất động sản thường được dùng để nhấn mạnh sự tiềm năng sinh lời cao và đáng tin cậy trong lĩnh vực này. Bất động sản đã trở thành một kênh đầu tư phổ biến và được nhiều người săn đón bởi tính ổn định và khả năng sinh lời của nó. Ngành bất động sản có lợi thế là nhu cầu về đất đai và nhà ở luôn tăng cao. Tuy nhiên, với hình thức này, nhà đầu tư cần số vốn lớn, tính thanh khoản của bất động sản phụ thuộc phần lớn vào tâm lý và sức mua của thị trường nên khó có thể rút vốn về nhanh chóng.

Đầu tư bất động sản cần số vốn lớn

3.4. Gửi tiết kiệm ngân hàng

Đây là một kênh đầu tư quá phổ biến tuy không sinh lời cao như nhiều kênh khác (đầu tư vào thị trường chứng khoán, bất động sản hoặc kinh doanh…) nhưng nó đem lại sự ổn định, chắc chắn với rủi ro ở mức tối thiểu, gần như không có. Nhà đầu tư không cần phải tốn thời gian nghiên cứu, tìm hiểu các kiến thức thâm sâu mà vẫn có thể dễ dàng tiết kiệm khoản tiền nhàn rỗi của mình. Tuy nhiên khi gửi tiết kiệm ngân hàng, bạn cũng phải đối mặt với nguy cơ tiền bị mất giá do lạm phát.

Gửi tiết kiệm ngân hàng tiện lợi và an toàn nhưng lãi suất thấp

Hy vọng rằng bài viết trên giúp bạn có cái nhìn tổng quan về đầu tư tài chính và lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp với bản thân. Tiếp tục theo dõi Digi Invest để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư nhé!

Digi Invest.

IPO được đánh dấu là cột mốc quan trọng trong quá trình phát triển của mỗi doanh nghiệp. IPO hay trở thành đại chúng là dấu mốc ghi nhận sự phát triển trong hoạt động quản trị điều hành công ty. Với những tác động tích cực của IPO, thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam thời gian qua đã chứng kiến nhiều thương vụ IPO của các doanh nghiệp thuộc nhiều lĩnh vực như bất động sản, ngân hàng, bất động sản,… Vậy IPO là gì? Nhà đầu tư có nên nắm bắt cơ hội này để gia tăng lợi nhuận đầu tư của mình không? Cùng Digi Invest tìm hiểu thông tin về IPO với các thông tin dưới đây nhé.

Đầu tư cổ phiếu IPO

1. IPO là gì? 

IPO (Initial Public Offering) là lần đầu phát hành cổ phiếu ra công chúng. Thuật ngữ này dùng để chỉ các công ty cổ phần lần đầu tiên bán cổ phiếu của mình cho công chúng. Sau khi IPO, công ty sẽ trở thành một công ty đại chúng và cổ phiếu của họ sẽ được giao dịch trên thị trường chứng khoán.

2. Mục đích tiến hành IPO của các doanh nghiệp

Huy động vốn

Huy động vốn là lý do phổ biến nhất khiến các công ty thực hiện IPO. Khi một công ty cần vốn để tài trợ cho hoạt động kinh doanh của mình, họ có thể phát hành cổ phiếu ra công chúng. Điều này cho phép công ty huy động vốn từ một nhóm nhà đầu tư lớn hơn, bao gồm cả các nhà đầu tư tổ chức.

Các nhà đầu tư tổ chức có nhiều tiền hơn các nhà đầu tư cá nhân và có thể cung cấp cho các công ty nguồn vốn lớn hơn. Điều này có thể giúp các công ty thực hiện các dự án lớn, chẳng hạn như mở rộng kinh doanh, nghiên cứu và phát triển hoặc mua lại các công ty khác.

Tăng khả năng tiếp cận thị trường

IPO cũng có thể giúp các công ty tăng khả năng tiếp cận thị trường. Khi một công ty phát hành cổ phiếu ra công chúng, họ có thể tiếp cận với một nhóm nhà đầu tư lớn hơn, bao gồm cả các nhà đầu tư tổ chức. Điều này có thể giúp các công ty tiếp cận nguồn vốn mới và mở rộng thị trường của họ.

Tăng tính minh bạch

IPO cũng có thể giúp tăng tính minh bạch của một công ty. Khi một công ty phát hành cổ phiếu ra công chúng, họ phải tuân theo các quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Điều này bao gồm việc phải có bản cáo bạch thể hiện rõ về báo cáo tài chính, kết quả hoạt động kinh doanh, rủi ro hoạt động và các báo cáo phải được kiểm toán giúp độ uy tín khi tiến hành IPO của doanh nghiệp cao hơn các hình thức khác.

3. Tại sao nên đầu tư vào doanh nghiệp IPO?

Đầu tư vào doanh nghiệp IPO có thể là một cơ hội đầu tư đầy tiềm năng

Tiềm năng lợi nhuận cao

Các doanh nghiệp IPO thường có tiềm năng tăng trưởng cao hơn so với các doanh nghiệp đã niêm yết. Điều này là do các doanh nghiệp IPO thường là các công ty trẻ và năng động, đang trong giai đoạn phát triển có những lợi thế cạnh tranh nhất định như mảng thị trường tiềm năng hay đội ngũ nhân sự giỏi và giàu kinh nghiệm. Những lợi thế này có thể giúp các doanh nghiệp IPO tăng trưởng nhanh chóng và trở thành những doanh nghiệp lớn trong tương lai.

Tính thanh khoản cao

Các doanh nghiệp sau IPO thường sẽ niêm yết trên sàn chứng khoán. Điều này giúp tăng thanh khoản của cổ phiếu của các doanh nghiệp này. Tính thanh khoản cao giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán cổ phiếu IPO. Tính thanh khoản cao cho phép nhà đầu tư dễ dàng bán cổ phiếu của mình nếu họ cần tiền hoặc muốn chốt lời. Việc này cũng giúp nhà đầu tư dễ dàng mua cổ phiếu của một doanh nghiệp IPO mà họ tin tưởng, ngay cả khi họ không có đủ tiền để mua tất cả cổ phiếu.

Cơ hội đầu tư mới

IPO tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư. Mỗi doanh nghiệp được IPO sẽ là một cổ phiếu tiềm năng mà nhà đầu tư cá nhân, thậm chí là nhà đầu tư chuyên nghiệp chưa tiếp cận được, qua đó nhà đầu tư có thêm cơ hội để lựa chọn cổ phiếu tốt. Ngoài ra, nếu doanh nghiệp định giá IPO phù hợp, nhà đầu tư có thêm khoản lợi nhuận đáng kể.

Xem thông tin chi tiết về IPO DNSE tại link: https://www.dnse.com.vn để trở thành những nhà đầu tư tiên phong sở hữu cổ phiếu của Công ty công nghệ chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam.

 

4. Đầu tư cổ phiếu IPO vào Công ty chứng khoán công nghệ số 1 Việt Nam

Đầu tư cổ phiếu IPO công ty chứng khoán công nghệ số 1 Việt Nam

Với những tác động tích cực trên, lần đầu tiên sau 5 năm, thị trường chứng khoán Việt Nam chứng kiến sự kiện Công ty chứng khoán công nghệ đầu tiên tiến hành IPO đây sẽ là một cơ hội đầu tư tiềm năng mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua trong năm 2024.

Công ty Cổ phần Chứng khoán DNSE tiền thân là Chứng khoán Đại Nam, được thành lập vào năm 2007 và trở thành công ty đại chúng vào năm 2017. Năm 2021, Chứng khoán Đại Nam trở thành thành viên của Công ty CP Công nghệ Tài chính Encapital và đổi tên thành Chứng khoán DNSE. Sau bước ngoặt này, DNSE chuyển hướng theo mô hình fintech, trở thành công ty chứng khoán công nghệ đầu tiên trên thị trường, cho ra mắt hàng loạt sản phẩm chứng khoán số tiên phong và ghi nhận những bước tăng trưởng đột phá những năm gần đây.

Với nguồn vốn đầu tư mạnh mẽ, DNSE đã đẩy mạnh đầu tư vào công nghệ, nâng cao năng lực cạnh tranh và mở rộng thị trường. Kết quả là, chỉ trong vòng 2 năm, doanh thu và lợi nhuận của DNSE đã tăng trưởng vượt bậc. Năm 2023, DNSE đạt doanh thu 1.500 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 300 tỷ đồng, trở thành một trong những công ty chứng khoán có quy mô vốn lớn nhất Việt Nam.

Năm 2023, DNSE đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) với mã chứng khoán DNSE. Từ ngày 4/1 – ngày 24/1, đợt IPO của Công ty CP Chứng khoán DNSE đã được mở trực tiếp cho các nhà đầu tư đăng ký qua website cũng như ứng dụng điện thoại, hứa hẹn mở ra phương thức thực hiện IPO mới cho thị trường, thuận tiện cho doanh nghiệp huy động vốn cũng như các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội. Là công ty chứng khoán công nghệ đầu tiên IPO, Chứng khoán DNSE sẽ tiến hành chào bán 30 triệu cổ phiếu nhằm huy động 900 tỷ đồng. Đặc biệt, hệ thống của DNSE cho phép nhà đầu tư đăng ký và mua cổ phiếu cổ phiếu chào bán lần đầu 100% online. Thương vụ này không chỉ đánh dấu một bước ngoặt trên thị trường khi lần đầu tiên nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu IPO hoàn toàn trực tuyến, mà còn mở ra cơ hội mới với nhà đầu tư.

5. Thông tin, các bước đăng ký đặt mua cổ phiếu IPO của DNSE

Thông tin về việc đăng ký mua cổ phiếu của DNSE:

Xem thông tin chi tiết về IPO DNSE tại link: https://www.dnse.com.vn để trở thành những nhà đầu tư tiên phong sở hữu cổ phiếu của Công ty công nghệ chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam.

Các bước đăng ký mua IPO cho nhà đầu tư không sử dụng Entrade X:

Bước 1	Truy cập vào đơn Đăng ký IPO – DNSE bằng cách truy cập link: https://www.dnse.com.vn/ipo?referralCode=DIGI Điền thông tin đặt mua: Giá đặt Khối lượng đặt Mã giới thiệu IPO (nếu có) NĐT ấn nút “Tiếp tục tự đăng ký” để tiếp tục đăng ký trên website DNSE. Nếu ấn nút “Tiếp tục với Entrade X” sẽ đi theo luồng sử dụng Entrade X để đăng ký đặt mua
Bước 2	Điền số điện thoại và email. Tại bước này, NĐT cần xác minh số điện thoại bằng SMS OTP.
Bước 3	Chọn tỷ lệ cọc (10% hoặc 100%) Từ bước này trở đi, NĐT có thể thực hiện thanh toán bằng cách quét QR code hoặc chuyển khoản theo cú pháp được hướng dẫn.
Bước 4	Điền thông tin CCCD/CMND: Họ tên Số CCCD/CMND Ngày cấp Nơi cấp Ảnh mặt trước, mặt sau (có thể bổ sung sau)
Bước 5	Điền địa chỉ thường trú
Bước 6	Điền thông tin ngân hàng hoàn cọc: Tên chủ tài khoản: Phải trùng khớp với họ tên NĐT đã điền ở bước 5 Ngân hàng Số tài khoản Chi nhánh (không bắt buộc)

Với những điểm mạnh tích cực trong đợt IPO lần này sẽ chính là bước đệm để DNSE được đưa lên vị thế mới, với vai trò mới và có trách nhiệm hơn với công chúng. Hãy nhanh tay đặt mua cổ phiếu IPO tại link: https://www.dnse.com.vnđể trở thành những nhà đầu tư tiên phong sở hữu cổ phiếu của Công ty công nghệ chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam.

Digi Invest. 

Theo đánh giá của tổ chức xếp hạng FTSE Russell, thị trường chứng khoán Việt Nam hiện đã đáp ứng được 7/9 tiêu chí nâng hạng, đặc biệt với tổ chức S&P và tổ chức Moody’s là công ty đánh giá tín dụng lớn nhất thế giới hiện nay cho rằng thị trường chứng khoán Việt Nam đang ở mức triển vọng và ổn định. Tuy nhiên để đáp ứng được đủ các tiêu chí để nâng hạng trước năm 2025, Việt Nam vẫn cần phải thay đổi và chuyển mình rất nhiều để đạt được mục tiêu này.

Chính vì vậy mà Chính phủ đã và đang hướng tới mục tiêu lớn là: “Khẩn trương triển khai các biện pháp cần thiết để nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam từ thị trường cận biên lên thị trường mới nổi để thu hút vốn đầu tư, đặc biệt là vốn đầu tư nước ngoài” (Theo Nghị quyết 86/NQ-CP ngày 11/7/2022)

Nhìn chung, năm 2024 với thị trường Việt Nam sẽ là một năm nhiều thử thách và cũng là cơ hội để vươn lên một vị thế mới. Là một nhà đầu tư với kinh nghiệm hơn 11 năm và giữ vị trí trưởng phòng môi giới trong suốt 6 năm qua, Chuyên gia đầu tư Nguyễn Thị The hiện là Trưởng phòng môi giới 09 tại MBS sở giao dịch 1 sẽ chia sẻ những góc nhìn mới về thị trường chứng khoán Việt Nam trước thềm năm nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam.  

Được biết chị The đã đạt danh hiệu 1 trong Top 5 trưởng phòng có thị phần cao nhất 6 tháng đầu năm 2023 của MBS, Chị có gặp nhiều khó khăn hay thách thức gì trước khi đạt được danh hiệu này không?

Đúng là hành trình đầu tư cũng như trở thành một nhà môi giới chắc chắn sẽ không trải nhiều hoa hồng. Mình cũng đã gặp nhiều khó khăn do thị trường biến động, đặc biệt là trong thời điểm dịch COVID 19. Tuy nhiên là một người môi giới chứng khoán rất khó dự đoán được tương lai, quan điểm cá nhân mình luôn muốn đem lại nhiều cơ hội đầu tư tốt nhất cho khách hàng hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất. Đó chính là chìa khóa giúp mình có được những “dấu mốc nhỏ” trên chặng hành trình đấy như ngày hôm nay.  Bắt đầu từ 2013 mình đã nhận được rất nhiều giải thưởng như Top phí NET cao nhất của MBS, nhân viên xuất sắc, trưởng phòng xuất sắc của MBS. Mình nghĩ rằng tất cả mọi thành tích đều đồng hành với khó khăn và thách thức, miễn là chúng ta vững trí và dùng tâm của mình để đưa đến những lợi ích tốt nhất cho khách hàng. 

Trải qua 11 năm đầu tư, với 6 năm làm trưởng phòng môi giới thì lần đầu tư nào mà chị ấn tượng nhất và cũng là dấu mốc trên hành trình đầu tư của chị?

Đầu tư là câu chuyện dành cho hai chữ “rủi ro” đã có bản lĩnh đầu tư thì sẽ có bản lĩnh chấp nhận rủi ro. Với tâm thế đó mà mình luôn cố gắng thận trọng trong mỗi quyết định đầu tư để làm thế nào giữ khoảng cách xa nhất với hai chữ “rủi ro” đó. 11 năm làm nghề với nhiều thăng trầm và cũng có nhiều kỷ niệm trở thành dấu mốc đáng nhớ nhất trên chặng hành trình đầy thử thách ấy. Mình nhớ đó là vào năm 2020- 2022,  mình cũng theo đuổi sóng hàng hóa và ngân hàng như HPG từ 24 lên 5x, VIB từ 18x lên 46, TCB 22 lên 38, cụ thể là nhóm thép cá nhân và khách hàng của mình đều tăng NAV từ 2-5 lần. Đầu năm 2020 sau khi nghe HPG chia sẻ về cơ hội đầu tư của HPG Dung Quất lúc đó chi phí đầu vào của HPG được 11 bank cho vay, lãi suất chỉ duy trì 4% trên mốc lãi suất trung bình là 10- 11%. Khi đó mình quyết định khuyến nghị cho khách hàng đầu tư vào HPG, sau tết vì sự kiện COVID19 mà HPG từ 24.000 cổ phiếu quay về mốc 18.000, điều này đã khiến các khách hàng rất hoang mang và cá nhân mình đã từng nghĩ phải chăng mình đã chạm đến hai chữ “rủi ro”, liệu rằng mình đã thất bại? Tuy nhiên, với kinh nghiệm về các sự kiện “Thiên nga đen” mình vẫn tự tin vào phân tích về doanh nghiệp và quyết định trấn an khách hàng nắm giữ. Sau khủng hoảng các Ngân hàng nhà nước đã kịp thời bơm các chính sách giải cứu nên mình cảm thấy rất ấn tượng với bản lĩnh chủ động, bình tĩnh ứng phó với khủng hoảng của mình lúc đó. Có lẽ với mình, khoảng thời gian đó, cảm xúc đó thật sự khó quên và đã trở thành một cột mốc đáng nhớ trong hành trình làm nghề môi giới của mình. 

Câu chuyện đầu tư thì luôn gắn liền với hai chữ thành công và thất bại, vậy chị có chiến lược như thế nào để luôn đứng vững trên chiến trường đầu tư đầy thách thức này không?

Qua 11 năm làm nghề môi giới cũng như tham gia đầu tư, bản thân mình cũng trải qua nhiều thăng trầm của thị trường. Thất bại có và thậm chí là nhiều, nhưng mình xem đó là cơ hội để mình có thêm nhiều bài học cũng như đúc rút được kinh nghiệm vào những lần đầu tư sau. Bởi vì không ai là giỏi, không ai trở thành chuyên gia ngay từ những ngày đầu khi đầu tư cả mọi thành công đều phải qua tôi luyện và qua những bài học từ thất bại. Mỗi nhà đầu tư hay mỗi chuyên gia đều có những góc nhìn riêng từ những cú biến động của thị trường, bản thân mình thì luôn duy ý chí và tự tin vào khả năng và kinh nghiệm đầu tư của mình khi đưa ra bất kỳ một quyết định đầu tư nào. Cho đến cuối cùng thì mình nhận thấy rằng, tận tâm cố gắng khi có rủi ro thì bắt buộc phải thuyết phục khách hàng nhanh nhất, khi nhìn thấy được cơ hội đầu tư giải thích các chiến lược đầu tư một cách rõ ràng để khách hàng dễ dàng nắm bắt, và có một lộ trình, kịch bản để khách hàng được thấy ở vị thế chủ động. Chỉ cần đặt lợi ích của khách hàng lên đầu tiên và hạn chế thấp nhất mức độ rủi ro của khách hàng thì dù có bao nhiêu sóng gió và mình vẫn luôn tự tin mình sẽ vượt qua được. 

Trước bối cảnh thị trường chứng khoán có rất nhiều biến động vào những tháng cuối năm này, lý do nào để chị quyết định mở gói “Đón sóng” trên nền tảng Digi Trading? Tại sao chị lại lựa chọn hai mã ngành liên quan đến tài nguyên và hàng hóa dịch vụ công mà không phải những ngành nổi bật khác?

Quan điểm của mình những vĩ mô lớn của Việt Nam bắt đầu đi vào giai đoạn duy trì và ổn định, chính phủ đang tìm cách tháo gỡ khó khăn cho các vấn đề tồn đọng, mặt bằng lãi suất giảm, thanh khoản dư thừa và chính sách tiền tệ được nới lỏng, các cổ phiếu đang bị định giá thấp. Chiếu theo chu kì kinh tế ở giai đoạn hồi phục thì lúc đó giá cả hàng hóa sẽ tăng trước 

Lý do mình chọn gói ĐÓN SÓNG vì nhận thấy sự quyết tâm của chính phủ về việc nâng hạng thị trường chứng khoán vào năm tới, chuẩn bị đưa vào hệ thống KRX, để các nhà đầu tư  ngoại quay lại thị trường chứng khoán Việt Nam vào đầu năm 2024. VNIndex cũng đang ở vùng hấp dẫn để đầu tư.

Về vĩ mô thế giới mình cũng nhận thấy tín hiệu tạo đỉnh lãi suất của FED, với dân đầu tư thì đỉnh lãi suất thường là đáy chứng khoán nên chị cũng kỳ vọng dòng vốn ngoại sau 1 năm qua bị hút ròng về thời gian tới thông qua các quỹ ETF sẽ trở lại mua.

Với gói “Đón sóng” này, chị đã đặt mức lợi nhuận kỳ vọng là 30% trong vòng 6 tháng. Chị đã có kế hoạch/chiến lược nào để đạt được mục tiêu này không? 

Mình tự tin với vĩ mô đang thay đổi tích cực dần, với các giải pháp của chính phủ đang tích cực tháo gỡ khó khăn cho ngành bất động sản, xây dựng, giá thép cũng đang có chu kỳ tăng trở lại nên mình kỳ vọng sang năm nhóm này sức cầu tăng dần lên, từ đó lợi nhuận nhóm này phục hồi trước, ngắn hạn mình đã thấy điều này ở đầu tàu HPG (sản lượng xuất khẩu và doanh thu tháng 11 vừa qua đều cao hơn tháng 10),  nên với gói “Đón sóng “ mình kỳ vọng  lợi nhuận sẽ cao hơn 30% trong vòng 6 tháng.

Các mã mình chọn thường sẽ linh hoạt theo thời gian trong ngắn hạn nhưng về dài hạn vẫn ưu tiên nhóm chứng khoán (tỷ trọng cao), HSG (Công ty CP Tập đoàn Hoa Sen) là dựa trên yếu tố khó khăn ngành thép đã đi qua, giá HRC phục hồi đang được Trung Quốc hỗ trợ các công ty bất động sản. HSG đã có 1 quý có lợi nhuận dương nên kì vọng quý này tiếp tục lãi. 

Đối với cổ phiếu GEX (Công ty CP tập đoàn GELEX) do đang có deal thoái vốn các công ty con trong quý 1 cho đối tác Singapore để phát triển các dự án năng lượng, đã trả sạch nợ trái phiếu không còn áp lực tài chính. 

Thực tế hiện nay, tiền gửi tiết kiệm đang ở mức thấp kỷ lục, các nhà đầu tư vẫn đang loay hoay lựa chọn hình thức đầu tư để dòng tiền nhàn rỗi không bị đóng băng. Với góc nhìn của một nhà môi giới và là chuyên gia đầu tư có kinh nghiệm thì chị có đưa ra lời khuyên nào dành cho các nhà đầu tư để có quyết định đúng đắn không?

Với kinh nghiệm làm môi giới hơn 11 năm nay mình cảm thấy thị trường chứng khoán thường không dành cho số đông. ĂN CỖ ĐI TRƯỚC luôn là châm ngôn của mình dành cho khách hàng vì thị trường chứng khoán luôn sinh ra trong ảm đạm, lớn lên trong nghi ngờ và chết đi trong sự hưng phấn. Vì vậy với giai đoạn hiện tại thanh khoản chỉ duy trì 10 – 15 nghìn tỷ đang ở giai đoạn đầu do các dòng tiền vẫn đang ở trạng thái nghi ngờ. Chính vì vậy mà nhà đầu tư trước khi đưa ra một quyết định đầu tư nên có nghĩ phân tích thật chi tiết và phải luôn vững tâm trước lựa chọn của mình, thị trường sẽ luôn có nhiều cơ hội vả cả cạm bẫy nhưng nhà đầu tư thông minh và thông thái sẽ biết vị thế mình ở đâu để có chiến lược thật nhạy bén với thị trường. 

Năm 2023 TTCK đã trải qua khá nhiều biến động với nhiều cú sụt giảm mạnh đã làm hoang mang tinh thần của nhà đầu tư. Dưới góc nhìn của một chuyên gia thì có nhận định như thế nào về thị trường Việt Nam những tháng đầu năm 2024 và cơ hội nào để nhà đầu tư có thể đặt đồng tiền vào đúng vị trí, đúng giá trị của nó không?

Như đã chia sẻ ở trên, với chính sách vĩ mô lớn thay đổi cộng với việc chính phủ quyết tâm nâng hạng thị trường chứng khoán trước 2025 của chính phủ Việt Nam, mà xu hướng các thị trường chứng khoán trước khi được nâng hạng thường tăng rất mạnh vì vậy mình kỳ vọng 2024 sẽ là sóng lớn cho các nhà đầu tư để tận dụng cơ hội hiếm có này. 

                                                                                                                                                                                                                                             Digi Invest.

Đầu tư chứng khoán, một lĩnh vực không ngừng phát triển trong nước ta, ngày càng thu hút sự quan tâm của đông đảo nhà đầu tư. Đặc biệt, nhờ xu hướng công nghệ số cùng với sự đơn giản hóa thủ tục và cách thức giao dịch, chứng khoán trực tuyến đã nhanh chóng trở nên phổ biến và quen thuộc với mọi người. Vậy chứng khoán trực tuyến là gì? Digi Invest sẽ cùng bạn tìm hiểu trong bài viết dưới đây.  

I. Chứng khoán trực tuyến là gì?

Chứng khoán lần đầu tiên xuất hiện vào năm 1602 tại Hà Lan. Ban đầu, việc giao dịch tại các sàn giao dịch chứng khoán này vô cùng đơn giản. Các nhà đầu tư giao dịch với nhau bằng những ký hiệu giao dịch bằng tay và có thư ký nhận lệnh của khách hàng. Giờ đây, chúng ta chỉ có thể xem những khung cảnh xếp hàng đặt lệnh ở Việt Nam hay những tiếng hét trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ trong quá khứ qua những thước phim được ghi lại. Dần dần, hình thức chứng khoán trực tuyến mới ra đời và được phát triển như hiện nay giúp nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch một cách nhanh chóng và thuận tiện ở bất cứ đâu.

Chứng khoán trực tuyến hay chứng khoán online là hình thức giao dịch chứng khoán mà nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận thông tin và giao dịch chứng khoán. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản trực tuyến và sử dụng các ứng dụng hay phần mềm  để theo dõi thông tin, đặt lệnh và kiểm tra tình trạng giao dịch của mình thông qua một chiếc điện thoại thông minh hoặc laptop có kết nối internet. 

Chứng khoán trực tuyến là gì?

II. Lợi ích khi đầu tư chứng khoán trực tuyến

Sự ra đời của chứng khoán trực tuyến khắc phục mọi nhược điểm của chứng khoán truyền thống. Với vô số những lợi ích, giao dịch onilne chính là sự lựa chọn tối ưu với bất cứ nhà đầu tư nào:

2.1. Mở tài khoản dễ dàng

Thủ tục mở tài khoản khi đầu tư chứng khoán online vô cùng nhanh gọn và đơn giản. Khách hàng có thể thực hiện mở tài khoản trực tuyến miễn phí thông qua trang web của các công ty chứng khoán hoặc trên ứng dụng trên điện thoại. Việc này sẽ tiết kiệm được rất nhiều thời gian khi nhà đầu tư được chủ động thực hiện giao dịch.

Thủ tục mở tài khoản khi đầu tư chứng khoán trực tuyến vô cùng nhanh gọn và đơn giản

2.2. Thời gian giao dịch linh hoạt

Thời gian giao dịch chứng khoán trực tuyến tương tự như giao dịch truyền thống tại sàn giao dịch, nhưng nó tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều người tham gia đầu tư hơn. Trước đây, nhà đầu tư phải đến trực tiếp sàn giao dịch để thực hiện giao dịch, điều này gây khó khăn cho những người đi học hoặc đi làm muốn tiếp cận đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, với giao dịch online, chỉ cần vài thao tác đơn giản, nhà đầu tư có thể giao dịch từ bất kỳ đâu và đặt lệnh mua bán cổ phiếu vào bất cứ thời điểm nào. Mọi giao dịch diễn ra tức thì, cho phép khai thác cơ hội đầu tư hiệu quả hơn, giảm thiểu gián đoạn và hạn chế rủi ro có thể xảy ra.

Thời gian giao dịch linh hoạt tạo điều kiện để nhiều người tham gia đầu tư chứng khoán hơn

Thực hiện các lệnh giao dịch ngay lập tức và một cách chính xác mà không cần phải chờ đợi xếp hàng là một trong những ưu điểm nổi bật của giao dịch chứng khoán trực tuyến. Bên cạnh đó, nhà đầu tư có thể theo dõi và kiểm tra quá trình thực hiện giao dịch của mình cũng như tra cứu lịch sử giao dịch một cách thuận tiện. Đây chính là ưu điểm vượt trội của hình thức giao dịch chứng khoán online so với chứng khoán truyền thống

2.3. Giảm thiểu chi phí so với chứng khoán truyền thống

Nếu như trước kia, nhà đầu tư phải trả các khoản phí khác nhau để sử dụng các dịch vụ của ngành chứng khoán thì giờ đây, đã xuất hiện của chứng khoán trực tuyến loại bỏ hoàn toàn hoặc giảm phí môi giới hay còn gọi là phí giao dịch xuống thấp nhất có thể. Chứng khoán online giảm các chi phí về giấy tờ, thủ tục cho cả nhà đầu tư và công ty môi giới. Từ đó, cắt giảm các khoản phát sinh truyền thống, giúp các sàn nâng cao chất lượng dịch vụ, giảm chi phí cho nhà đầu tư. 

2.4. Thông tin được bảo mật

Nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về tính bảo mật của thông tin khi thực hiện giao dịch. Mọi thông tin cá nhân của khách hàng đều được bảo mật và không chia sẻ với bất kỳ bên thứ ba nào. Mỗi khách hàng đều có một mật khẩu riêng cho tài khoản của mình, cùng với mã OTP gửi tới số điện thoại đã đăng ký. 

Nhà đầu tư hoàn toàn có thể an tâm về tính bảo mật của thông tin

Sự ra đời của chứng khoán online đã thay đổi tư duy của mọi người về đầu tư tài chính càng tích cực hơn. Hy vọng rằng bài viết đã cung cấp cho bạn những thông tin hữu ích về chứng khoán trực tuyến. Đừng quên theo dõi Digi Invest để được cập nhật những tin tức tài chính, chứng khoán mới nhất nhé!

Digiinvest

Khi tham gia bất kỳ lĩnh vực mới nào, việc tích lũy kiến thức và học hỏi là cực kỳ quan trọng, và đầu tư chứng khoán không phải là ngoại lệ. Trong bài viết này, hãy cùng Digi Invest tìm hiểu về những bài học trước khi đầu tư chứng khoán mà nhà đầu tư cần nằm lòng để quá trình giao dịch diễn ra hiệu quả và thành công nhé!

I. Những bài học trước khi đầu tư chứng khoán

1.1. Xác định bản thân phù hợp với trường phái đầu tư nào.

Lựa chọn trường phái đầu tư phù hợp với tính cách và nhu cầu của bản thân

Trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán, việc xác định rõ trường phái đầu tư mà nhà đầu tư muốn theo đuổi là rất quan trọng. Trường phái đầu tư là một yếu tố then chốt, quyết định sự thành công của nhà đầu tư. Nó là một nguyên tắc hướng dẫn cho việc lựa chọn cổ phiếu, thời điểm mua bán, mức độ chịu rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận. Trên thị trường chứng khoán, có hai trường phái đầu tư chính là ngắn hạn và dài hạn. Mỗi trường phái có những ưu điểm và nhược điểm riêng, phù hợp với những loại nhà đầu tư khác nhau. Bạn cần xác định rõ trường phái đầu tư của mình để có thể áp dụng chiến lược đầu tư hiệu quả và vượt trội. 

Nếu bạn là nhà đầu tư mới, nhanh nhạy và ưa mạo hiểm, có khả năng chịu rủi ro, kỳ vọng lợi nhuận cao và đã có kinh nghiệm trên thị trường, cộng với khả năng quan sát thị trường chứng khoán, bảng điện và biến động tài sản, thì trường phái đầu tư ngắn hạn sẽ là trường phái thích hợp với bạn. 

Nếu bạn là một nhà đầu tư bận rộn, có ít thời gian để theo dõi bảng điện bởi ngoài việc tham gia vào thị trường chứng khoán bạn phải duy trì các công việc, mối quan hệ khác bên ngoài của mình thì bạn sẽ phù hợp với trường phái đầu tư dài hạn. Nhà đầu tư dài hạn cần có sự kiên nhẫn, nhìn xa trông rộng và tìm kiếm những cơ hội đầu tư bền vững

Khi so sánh đầu tư ngắn hạn và dài hạn, nhà đầu tư có thể tìm ra sự khác biệt giữa hai hình thức đầu tư này để cân nhắc ra quyết định đầu tư phù hợp.

1.2. Luôn dành thời gian để nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định giao dịch

Đảm bảo đã nghiên cứu kỹ lưỡng mọi khía cạnh thông tin trước khi quyết định giao dịch

Chứng khoán là thị trường nhạy cảm khi tất cả mọi thông tin, tin tức về chính trị, xu hướng kinh tế, sự kiện doanh nghiệp thậm chí cả thời tiết đều có thể tác động đến thị trường. Việc dành thời gian nghiên cứu tin tức, khuyến nghị, nhận định thị trường trước khi đưa ra quyết định giao dịch giúp nhà đầu tư nắm bắt và dự đoán được xu hướng của thị trường từ đó có thể đưa ra các quyết định đúng đắn. 

Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tham khảo thêm ý kiến của các chuyên gia đầu tư trước khi đặt lệnh. Việc tích lũy kinh nghiệm từ giao dịch và học hỏi từ người khác sẽ giúp bạn tự tin và sáng suốt hơn trong quyết định đầu tư của mình.

Xem thêm: Nhà đầu tư nên đọc gì trước giờ giao dịch

1.3. Đặt ra nguyên tắc đầu tư cho bản thân

Tuân theo nguyên tắc đầu tư sẽ giúp bạn vượt qua những khó khăn và đạt được mục tiêu mong muốn. Tương ứng với mỗi trường phái đầu tư là những nguyên tắc khi giao dịch bạn cần tuân thủ. Trước khi bắt đầu, bạn cần xác định rõ những nguyên tắc đặt ra cho bản thân như: kiểm soát cảm xúc, kiên trì với chiến lược đầu tư, đặt ra mục tiêu trong mức giá cắt lỗ – chốt lời….

Tuân thủ nghiêm ngặt những nguyên tắc đầu tư chính là chìa khóa giao dịch chứng khoán thành công

Thị trường chứng khoán luôn có những biến động ảnh hưởng tới tâm lý của nhà đầu tư. Trong thị trường chứng khoán nhà đầu tư có kỷ luật sẽ là người thu được lợi nhuận cao nhất. Việc thực hiện nghiêm chỉnh những quy tắc giao dịch chứng khoán sẽ khiến bạn không để cảm xúc chi phối, có thể ra mọi quyết định thuận lợi và đạt hiệu quả cao. Tuy nhiên việc luyện tập điều này là không dễ. Nó đòi hỏi quá trình trải nghiệm và rèn luyện rất lâu của nhà đầu tư.

1.4. Đầu tư vào lĩnh vực có sự am hiểu nhất định

Nếu là một nhà đầu tư mới bước chân vào thị trường, việc lựa chọn một lĩnh vực mà bạn hiểu rõ sẽ giúp bạn có độ nhạy bén cao hơn, những phân tích và quyết định sẽ kịp thời và chính xác nhất có thể. Đó có thể là lĩnh vực mà bạn đang làm việc bởi bạn sẽ biết rõ hơn những công ty nào tốt và đáng để đầu tư.

1.5. Kiểm soát tâm lý và bình tĩnh khi nhìn vào bảng giá chứng khoán

Tâm lý là yếu tố quan trọng nhất trong đầu tư chứng khoán. Ngoài việc nắm vững kiến thức phân tích cơ bản và kỹ thuật, nhà đầu tư cũng cần có tâm lý vững vàng khi giao dịch. Điều này đặc biệt khó khăn với những nhà đầu tư mới, nhỏ lẻ trên thị trường. Họ dễ bị ảnh hưởng bởi những thông tin sai lệch trên thị trường hay những hành động bán tháo của đám đông, khiến họ mất phương hướng, đưa ra những quyết định giao dịch không tốt.

Vì vậy, bạn nên luôn giữ một tinh thần bình tĩnh, chuẩn bị một “cái đầu lạnh”, phân tích kỹ lưỡng tiềm năng của cổ phiếu và tình hình thị trường để đặt lệnh giao dịch chính xác nhất. Cơ hội đầu tư thành công không chia đều cho tất cả mọi người, bởi vậy đừng để bản thân bị chi phối bởi suy nghĩ, hành vi của những người ngoài cuộc.

Kiểm soát tâm lý là một phần không thể thiếu trong quá trình đầu tư chứng khoán hiệu quả

II. Đầu tư chứng khoán trên nền tảng Digi Trading

Sau khi đã nắm rõ được tất cả những bài học kể trên, để bắt đầu quá trình đầu tư diễn ra suôn sẻ, bạn cần lựa chọn một nền tảng giao dịch phù hợp. Nền tảng quản lý tài sản Digi trading là nền tảng công nghệ được phát triển bởi Công ty cổ phần Digi Invest (Digi Invest), hiện đang được tích hợp trên ứng dụng “MBBank” của Ngân hàng TMCP Quân Đội (MBBank) chính là sự lựa chọn lý tưởng cho bạn.

Digi Trading – Đối tác tin cậy cho hành trình đầu tư của bạn

Với Digi Trading, bạn chỉ cần chuẩn bị một chiếc smartphone, mở ứng dụng MB Bank, truy cập “Tiền gửi & đầu tư” và chọn “Đầu tư tài chính” để bắt đầu hành trình đầu tư. Chỉ cần 1 chạm, bạn có thể thực hiện việc đầu tư thành công, toàn bộ thao tác từ chuyển tiền ngân hàng – công ty chứng khoán, công quy quản lý quỹ, đặt lệnh giao dịch mua/bán cổ phiếu/chứng chỉ quỹ đều được thực hiện tự động.

Thay vì tự mò mẫm đầu tư, đi lạc trong sa mạc mà không có la bàn, với hình thức đầu tư cùng chuyên gia, nhà đầu tư sẽ không phải mất quá nhiều thời gian để theo dõi và nghiên cứu thị trường. Các chuyên gia của Digi Invest sẽ theo sát khoản đầu tư của bạn hàng ngày, và tối ưu hoá lợi nhuận theo sự biến động của thị trường

Nhà đầu tư có thể lựa chọn đa dạng các sản phẩm đầu tư tài chính, phù hợp với nhiều khẩu vị rủi ro và khả năng tài chính giúp cho việc đầu tư và quản lý tài sản dễ dàng hơn như Digi Stock, Digi Fund, Digi Bond và Chứng chỉ tiền gửi. Lấy công nghệ Real-Time là lõi, Digi Trading cung cấp dữ liệu thị trường theo thời gian thực, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định kịp thời, theo dõi và quản lý danh mục đầu tư của mình một cách nhanh gọn và hiệu quả nhất.

Ngoài ra, Digi Trading sở hữu hệ thống bảo mật mạnh mẽ vào hàng bậc nhất của Ngân hàng TMCP Quân đội (MB). Mọi giao dịch tài chính nhà đầu tư đều được mã hóa qua công nghệ Dynamic Key giúp bảo mật thông tin. Các giao dịch tài chính đều được xác thực qua 2 yếu tố với hệ thống quản lý Digital OTP hàng đầu thế giới của Singalarity. 

III. Kết luận

Trên đây là những bài học trước khi đầu tư chứng khoán mà nhà đầu tư cần nắm vững. Hy vọng rằng những bài học mà Digi Invest chia sẻ sẽ là chìa khóa giúp bạn tiến gần hơn với thành công trên thị trường. Xem thêm những thông tin bổ ích tại: https://digiinvest.vn/

1. Bảng giá chứng khoán là gì? 

Bảng giá chứng khoán là nơi thể hiện thông tin liên quan đến giá và các giao dịch cổ phiếu của thị trường chứng khoán. Tại Việt Nam, có hai bảng giá riêng biệt đại diện cho hai sở giao dịch chính thức là HoSE (Sở Giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh) và HNX (Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội).

Mỗi sở giao dịch chứng khoán hoặc mỗi công ty chứng khoán đều sẽ có bảng giá riêng để phục vụ cho khách hàng của mình. Về cơ bản, các bảng này có giao diện khác nhau nhưng đều có chung ý nghĩa về thông tin, ký hiệu và thuật ngữ.

Ngoài ra, trên thị trường chứng khoán còn có sàn UPCOM (Unlisted Public Company Market) đóng vai trò như là sàn giao dịch “trung chuyển” vì theo quy định, các cổ phiếu muốn niêm yết trên HNX hoặc HOSE sẽ phải giao dịch một thời gian trên sàn UPCom, được thiết lập với mục đích khuyến khích các công ty chưa niêm yết tham gia vào thị trường chứng khoán.

Bảng giá chứng khoán thể hiện tất cả những thông tin liên quan giao dịch cổ phiếu trên thị trường

Nằm lòng cách đọc bảng giá chứng khoán, nhà đầu tư sẽ nắm được các cổ phiếu nào đang chờ mua/ chờ bán/ khớp lệnh, diễn biến thị trường và ra chiến lược hiệu quả. Hiểu rõ cách đọc bảng điện tử chứng khoán sẽ giúp nhà đầu tư theo dõi được tình hình diễn biến thị trường và ra quyết định đặt lệnh phù hợp.

2. Hướng dẫn đọc bảng giá chứng khoán

2.1. Quy định về màu sắc trong bảng giá chứng khoán

Là mức giá trần – mức giá cao nhất để các nhà đầu tư đặt lệnh mua/lệnh bán trong phiên giao dịch đó. 

Ngược lại, màu xanh biểu hiện cho mức giá sàn – mức giá thấp nhất mà nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua/lệnh bán trong phiên giao dịch đó. 

Biểu thị mức giá hoặc chỉ số cổ phiếu đang có xu hướng tăng lên và cao hơn so với giá tham chiếu lúc ban đầu nhưng lại thấp hơn so với mức giá trần. 

Thể hiện mức giá hoặc chỉ số chứng khoán ở thời điểm hiện tại không thay đổi so với mức giá tham chiếu.

Thể hiện mức giá và chỉ số chứng khoán đang trên đà giảm, có giá thấp hơn mức giá tham chiếu nhưng cao hơn mức giá sàn. 

Thể hiện mã cổ phiếu đó chưa khớp lệnh với bất kỳ lô giao dịch nào.

Các quy tắc về màu sắc trong bảng giá chứng khoán

2.2. Cách đọc các chỉ số thị trường (ở hàng trên cùng)

Ý nghĩa của các chỉ số thị trường với nhà đầu tư

• Chỉ số VN-Index: thể hiện sự biến động của toàn bộ giá cổ phiếu đang được niêm yết tại Sở Giao dịch chứng khoán TP.HCM (HoSE). Đây là chỉ số được quan tâm hàng đầu trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Thậm chí, VN-Index có thể phản ánh được sự thay đổi tổng quan của nền kinh tế nước ta.
• Chỉ số VN30-Index: đại diện cho nhóm 30 mã cổ phiếu có giá trị vốn hóa thị trường cao và mức thanh khoản tốt nhất đang được niêm yết trên sàn HoSE. Cụ thể, nhóm cổ phiếu 30 chiếm đến 80% tổng giá trị vốn hóa thị trường và 60% tổng giá trị giao dịch toàn thị trường.
• Chỉ số VNX AllShare: là chỉ số chung thể hiện sự biến động giá của tất cả cổ phiếu đang niêm yết trên Sở GDCK Hồ Chí Minh (HOSE) và Sở GDCK Hà Nội (HNX) đáp ứng tiêu chí sàng lọc về tư cách, tỷ lệ tự do chuyển nhượng và thanh khoản. VNAllShare giúp cho nhà đầu tư có thêm 1 chỉ số tham chiếu, khắc phục được tình trạng chỉ số bị bóp méo phản ánh không đúng diễn biến của thị trường.
• Chỉ số HNX-Index: chỉ số được tính toán dựa trên sự biến động giá cả của toàn bộ mã cổ phiếu đang được niêm yết và giao dịch tại Sở GDCK Hà Nội (HNX)
• Chỉ số HNX30-Index: là chỉ số giá của 30 công ty niêm yết trên sàn HNX có giá trị vốn hóa cao nhất và khả năng thanh khoản tốt nhất, đáp ứng được tiêu chí sàng lọc của sàn HNX. 
• Chỉ số UPCOM: là chỉ số thể hiện xu hướng biến động giá của tất cả cổ phiếu đang được niêm yết trên sàn UPCOM

2.3. Danh sách các cột trên bảng giá chứng khoán.

• Cột “Mã CK” (Mã chứng khoán): Là danh sách các mã chứng khoán giao dịch đang được sắp xếp theo thứ tự từ A-Z. Mỗi công ty niêm yết đều được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp 1 mã chứng khoán riêng (thông thường là tên viết tắt của công ty đó). 
  

  Ví dụ: Tập đoàn VinGroup có mã CK là VIC, công ty cổ phần tập đoàn Hòa Phát Group có mã CK là HPG

• Cột “TC” (Giá tham chiếu – Cột màu vàng): Là mức giá đóng cửa gần nhất trước đó. Giá tham chiếu là cơ sở để tính toán giá trần và giá sàn. Riêng sàn UPCOM, giá tham chiếu được tính theo giá bình quân của phiên giao dịch gần nhất. 
• Cột “Trần” (Giá trần – Cột màu tím): Là mức giá cao nhất nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua và lệnh bán trong ngày. Tại Sàn HOSE, Giá trần là mức giá tăng +7% so với Giá tham chiếu. Sàn HNX, Giá trần là mức giá tăng +10% so với Giá tham chiếu. Sàn UPCOM sẽ là mức tăng +15% so với Giá bình quân phiên giao dịch liền trước.
• Cột “Sàn” (Giá Sàn – Màu xanh lam): Là mức giá thấp nhất mà bạn có thể đặt lệnh mua hoặc bán chứng khoán trong ngày giao dịch. 

Lưu ý:

Màu xanh: là mức giá cao hơn Giá tham chiếu, nhưng không phải là Giá trần

Màu đỏ: là mức giá thấp hơn Giá tham chiếu, nhưng không phải là Giá sàn

Ý nghĩa của các cột trên bảng giá chứng khoán

• Cột “Tổng KL” (Tổng khối lượng): là tổng khối lượng cổ phiếu được giao dịch trong một ngày giao dịch. Cột này cho bạn biết được tính thanh khoản của cổ phiếu.
• Cột “Bên mua”: Hệ thống hiển thị 03 mức giá đặt mua tốt nhất (giá đặt mua cao nhất) và khối lượng đặt mua tương ứng. Trong đó
  • Cột “Giá 1” và “KL 1”: Biểu thị mức giá đặt mua cao nhất hiện tại và khối lượng đặt mua tương ứng. Lệnh đặt mua ở Giá 1 luôn được ưu tiên thực hiện trước so với những lệnh đặt mua khác.
  • Cột “Giá 2” và “KL 2”: Biểu thị mức giá đặt mua cao thứ hai hiện tại và khối lượng đặt mua tương ứng. Lệnh đặt mua ở Giá 2 có độ ưu tiên chỉ sau lệnh đặt mua ở mức Giá 1.
  • Tương tự, cột “Giá 3” và “ KL 3” là lệnh đặt mua có mức độ ưu tiên sau lệnh đặt mua ở mức Giá 2.
• Cột “Bên bán”: Hệ thống hiển thị 03 mức giá chào bán tốt nhất (giá chào bán thấp nhất) và khối lượng chào bán tương ứng. Trong đó:
  • Cột “Giá 1” và “KL 1”: Biểu thị mức giá chào bán thấp nhất hiện tại và khối lượng chào bán tương ứng. Lệnh chào bán ở Giá 1 luôn được ưu tiên thực hiện trước so với những lệnh chào bán khác.
  • Cột “Giá 2” và “KL 2”: Biểu thị mức giá chào bán cao thứ hai hiện tại và khối lượng chào bán tương ứng. Lệnh chào bán ở Giá 2 có độ ưu tiên chỉ sau lệnh chào bán ở mức Giá 1.
  • Tương tự, cột “Giá 3” và “ KL 3” là lệnh chào bán có mức độ ưu tiên sau lệnh chào bán ở mức Giá 2.

Lưu ý:

Ngoài 03 mức Giá mua / Giá bán trên, thị trường vẫn còn các mức Giá mua / Giá bán khác, nhưng không được hiển thị (do không tốt bằng ba mức giá trên màn hình).

Khi có lệnh ATO hoặc ATC, thì các lệnh này sẽ hiển thị ở vị trí cột “Giá 1” và “KL 1” của “Bên mua” và “Bên bán” trên bảng giá chứng khoán

• Cột “Khớp lệnh”: Là hệ thống cột bao gồm các cột “Giá”, “KL”, “+/-“. Trong thời gian giao dịch, ý nghĩa của các cột như sau:
  • Cột “Giá”: Mức giá khớp trong phiên hoặc cuối ngày
  • Cột “KL” (Khối lượng khớp): Khối lượng cổ phiếu khớp tương ứng với mức giá khớp
  • Cột “+/-“ (Tăng/Giảm giá): là mức thay đổi giá sao với Giá tham chiếu
• Cột “Giá”: Là hệ thống cột bao gồm các cột “Giá cao nhất”, “Giá thấp nhất” và “Giá TB”
  • Giá cao nhất: Mức giá khớp cao nhất từ đầu phiên giao dịch đến thời điểm hiện tại.
  • Giá thấp nhất: Mức giá khớp thấp nhất từ đầu phiên giao dịch đến thời điểm hiện tại.
• Cột “Dư mua / Dư bán”
  • Tại phiên Khớp lệnh liên tục: Dư mua / Dư bán biểu thị khối lượng cổ phiếu đang chờ khớp.
  • Kết thúc ngày giao dịch: Cột “Dư mua / Dư bán” biểu thị khối lượng cổ phiếu không được thực hiện trong ngày giao dịch
• Cột “ĐTNN” (Đầu tư nước ngoài): Là khối lượng cổ phiếu được giao dịch của Nhà đầu tư nước ngoài trong ngày giao dịch (gồm 2 cột Mua và Bán).
  • Cột “Mua”: Số lượng cổ phiếu nhà đầu tư nước ngoài đã mua.
  • Cột “Bán”: Số lượng cổ phiếu nhà đầu tư nước ngoài đã bán.

3. Kết luận 

Nắm rõ được cách đọc và xem bảng giá chứng khoán được xem như bài học vỡ lòng của tất cả nhà đầu tư khi tham gia thị trường chứng khoán. Hy vọng rằng với những thông tin hữu ích trên có thể giúp ích cho nhà đầu tư nhanh chóng làm quen với bảng giá từ đó đưa ra các quyết định đầu tư và chiến lược phù hợp. Đừng quên đọc những nội dung mới thường xuyên được cập nhật và chia sẻ tại: https://digiinvest.vn/kienthuc/

Digi Invest.

Hàng hoá là một kênh đầu tư phổ biến, được quản lý và cấp phép bởi Bộ Công thương. Đầu tư hàng hoá về cơ bản là mua/bán các hợp đồng hàng hoá để sinh lời chênh lệch giá. Dưới đây là những điều bạn cần biết trước khi bước chân vào thị trường đầu tư: 

Đầu tư hàng hóa

1. Đầu tư vào hàng hoá như thế nào?

Bạn có thể đầu tư vào dầu khí, vàng hoặc các kim loại cơ bản bằng cách mua lẻ cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục (ETFs), hoặc quỹ tương hỗ của những loại hàng hoá này. Ngoài ra, cũng có một vài cách thức khác: 

• Các nhà đầu tư vàng có thể mua thanh vàng, đồng vàng hoặc trang sức, và cất giấu chúng trong két bảo hiểm. 
• Kim loại cơ bản như nhôm, kẽm, và đồng chỉ có giá trị khi ở số lượng khổng lồ. Do đó, cách tốt nhất để đầu tư vào chúng là đầu tư thông qua cổ phiếu của các nhà máy sản xuất, hoặc qua quỹ ETFs. 

2. Đầu tư hàng hoá có điểm mạnh gì?

Một trong những ưu điểm lớn nhất của đầu tư hàng hoá là chúng có xu hướng bảo vệ nhà đầu tư chống lại ảnh hưởng của lạm phát. Nhìn chung, nhu cầu hàng hoá có khả năng tăng trong thời kỳ lạm phát, đẩy giá cả lên cao. Đây cũng là phi vụ cá cược có lợi khi mà đồng bạc xanh giảm, giá hàng hoá sẽ tăng. 

Ngoài lợi ích của sự đa dạng hoá, đầu tư vào hàng hoá có tiềm năng tối đa lợi nhuận thu về. Mặc dù giá hàng hoá chịu sự biến động của thị trường thông qua tỉ giá, lãi suất và nền kinh tế toàn cầu, nhu cầu trên toàn thế giới vẫn vô cùng mạnh mẽ. Điều đó có ảnh hưởng tích cực đến toàn thể cổ phiếu của những công ty đang kinh doanh hàng hoá, đồng thời mang đến lợi nhuận tích cực cho nhà đầu tư. 

3. Rủi ro khi đầu tư hàng hoá

Có một điều bạn cần biết đó là hàng hoá có xu hướng lên xuống nhiều hơn các hình thức đầu tư khác, nhất là các loại quỹ chỉ tập trung vào một loại hàng hoá hoặc một lĩnh vực kinh tế riêng biệt. 

Nhà đầu tư khi giao dịch hợp đồng tương lai cần ghi nhớ rằng nó liên quan đến đầu cơ, bao gồm: theo dõi hàng hoá hoặc các chỉ số cơ bản. Điều này có thể có tác động đến việc thực hiện hợp đồng đó và mang lại cho nhà đầu tư sự thay đổi tích cực hoặc tiêu cực. 

Hợp đồng phái sinh cũng có những rủi ro nhất định và cần quản lý độc lập với hàng hoá cơ bản, có thể kể đến như: Biến động cao so với các hình thức đầu tư khác; Giao dịch margin có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể; Bản chất của giao dịch hàng hoá là sự không chắc chắn về kết quả. 

Dưới đây là 3 loại hàng hoá tiềm năng mà bạn có thể cân nhắc đầu tư:

• Dầu thô

Nếu nghĩ đến việc đầu tư vào dầu thô, bạn cần biết điều gì sẽ ảnh hưởng đến giá dầu và làm cách nào để đầu tư vào loại hàng hoá này. Sau khi sản xuất, dầu thô được chắt lọc thành rất nhiều sản phẩm khác nhau, trong đó có dầu hoả dùng làm nhiên liệu cho phương tiện giao thông. Chế phẩm từ dầu thô còn có thể kể tới như: nhựa, thuốc, vải sơn, ván lợp, mực in, mỹ phẩm, sợi tổng hợp, dung môi, phân bón, nhựa đường và hàng nghìn sản phẩm khác. 

Vậy, điều gì ảnh hưởng lên giá dầu? Giá dầu thô nằm trong quy luật “cung – cầu”. Khi cầu vượt quá cung, giá dầu có xu hướng tăng. Khi cầu giảm dần và nguồn cung duy trì ổn định, giá dầu có xu hướng giảm. Ví dụ, vào mùa hè, nhu cầu sử dụng dầu hoả cao, giá tại các máy bơm tăng, kéo theo giá dầu thô tăng cao. 

Tương tự như vậy, nhu cầu từ các quốc gia đang phát triển như Trung Quốc và Ấn độ, nơi nền kinh tế vẫn đang tăng trưởng, cũng đang đẩy giá dầu thô lên. Vị trí địa chính trị cũng có ảnh hưởng lớn đến giá dầu thô. Sự căng thẳng ở Trung Đông, nơi phần lớn dầu thô của thế giới được sản xuất, có thể khiến giá dầu thô tăng vọt.

Đầu tư dầu thô

Đầu tư vào dầu thô thế nào?  

Đầu tư vào dầu thô không dễ dàng như khi đầu tư vào các loại hàng hoá khác. Bạn không thể chỉ mua một thùng dầu. Là một nhà đầu tư, bạn có thể cân nhắc hợp đồng tương lai –  cách trực tiếp nhất để sở hữu loại hàng hoá này hoàn toàn. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai có thể rất biến động và cần số vốn lớn, cũng như lượng kiến thức đáng kể, nên nó không thực sự là một lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư mới. Các nhà đầu tư mới có thể cân nhắc mua cổ phiếu của các công ty dầu khí, quỹ mở dầu thô, hoặc quỹ ETFs. Các hình thức giao dịch này giống như cổ phiếu, nên chúng dễ để bắt đầu. Những cách khác bao gồm: mua cổ phiếu của quỹ mở hoặc quỹ ETFs của ngành năng lượng, đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của các công ty dầu mỏ. Những lựa chọn này có xu hướng đi kèm rủi ro thấp hơn vì chúng có nhiều dịch vụ đa dạng hơn. 

• Vàng

Thị trường vàng tự hào về sự đa dạng và tăng trưởng. Các nhà đầu tư tạo ra sự phát triển cho thị trường vàng ở nhiều thời điểm khác nhau trong nền kinh tế toàn cầu. Kim loại quý theo truyền thống là một khoản đầu tư an toàn và là hàng rào chống lại lạm phát. Khi mà giá đồng dollar Mỹ đi xuống, giá vàng sẽ đi lên. 

Giống như dầu thô, khi nhu cầu tăng, giá vàng tăng. Thêm vào đó, giá vàng còn bị ảnh hưởng bởi các ngân hàng trung ương – nơi giữ vàng – quyết định đa dạng hoá nguồn tài sản dự trữ bằng cách mua thêm nhiều hơn nữa. 

Đầu tư vàng thế nào? 

Không giống như dầu thô, các nhà đầu tư có thể dễ dàng sở hữu vàng. Bạn có thể mua các thỏi vàng hoặc trang sức vàng ở bất cứ đâu. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa, bạn sẽ phải trả tiền để lưu trữ nó trong hộp ký gửi, kho tiền hoặc một nơi an toàn nào đó. Một lựa chọn khác là hợp đồng tương lai, yêu cầu nhà đầu tư đặt cọc một khoản ký quỹ ban đầu. Tuy nhiên, như đã nhắc ở trên, loại hình đầu tư này có rủi ro. Nếu giá tăng, nhà đầu tư có lợi nhuận; nếu giá giảm, nhà đầu tư sẽ mất tiền. 

Mặt khác, vàng ETFs cho phép tiếp cận tới kim loại quý trong khi theo dõi giá cả của nó. Có rất nhiều cổ phiếu và quỹ ETFs, cùng các lựa chọn quỹ mở. Với cổ phiếu vàng, các nhà đầu tư không chỉ giới hạn ở các nhà sản xuất, mà còn ở nhà khai thác hay các công ty khai thác. Như thường lệ, bạn cũng cần nghiên cứu kĩ mỗi công ty và những rủi ro có thể xảy đến với nó. 

Đầu tư vàng

• Kim loại thô 

Kim loại thô là những kim loại thường thấy, được sử dụng trong thương mại và ứng dụng trong công nghiệp, như xây dựng hoặc sản xuất. Nhôm, kẽm và đồng là những ví dụ nổi bật của kim loại thô. Chúng khá đắt và có nguồn cung ổn định ở mọi nơi trên thế giới. 

Giá của những kim loại này có xu hướng thấp hơn những kim loại quý. Tuy nhiên, kim loại thô càng được ứng dụng nhiều, nhu cầu trên toàn cầu càng tăng – đặc biệt là từ Trung Quốc và các nước đang phát triển – đang tiếp tục có ảnh hưởng tích cực lên giá kim loại thô. 

Đầu tư vào kim loại thô thế nào? 

Giữ nhôm, kẽm và đồng có thể không nhất thiết mang lại hiệu quả cao. Vì giá thấp nên các nhà đầu tư cần nắm giữ số lượng lớn mặt hàng này để sinh lời. 

Thay vào đó, nắm giữ cổ phiếu của các công ty kinh doanh kim loại thô là một cách tốt để bắt đầu. Ngoài ra, nắm giữ quỹ mở ETFs giúp bạn tiếp cận đến nhiều công ty bao gồm kim loại và khai thác. 

4. Đâu là cách đầu tư hàng hoá tốt nhất?

Cách tốt nhất khi đầu tư vào hàng hoá là thông qua quỹ ETFs. Quỹ ETFs cho phép giao dịch dễ dàng, vì chúng được mua như cổ phiếu, mang lại sự đa dạng hoá, không cần giao dịch ký quỹ như hợp đồng tương lai, và thường có tỷ lệ chi phí thấp. 

5. Hàng hoá có phải lĩnh vực đầu tư tiềm năng? 

Giống như bất kì hình thức đầu tư nào, đầu tư hàng hoá cũng tiềm ẩn rủi ro. Nhà đầu tư cần nắm bắt rõ thị trường hàng hoá mà họ muốn giao dịch – ví dụ như, giá dầu thô có thể lên xuống dựa vào tình hình chính trị tại Trung Đông. 

Cách thức đầu tư cũng rất quan trọng. Quỹ ETFs mang lại sự đa dạng hoá và có rủi ro thấp trong khi hợp đồng tương lai mang tính đầu cơ nhiều hơn và rủi ro hơn vì yêu cầu kí quỹ. Hàng hoá có thể là rào chắn chống lại lạm phát, đặc biệt là vàng, cũng như rào chắn chống lại sự suy thoái của thị trường. 

Lời kết

Giống như các hình thức đầu tư khác, đầu tư hàng hoá đi kèm với những rủi ro của riêng nó. Tuy nhiên, đây vẫn là một cách tốt để đa dạng hoá danh mục đầu tư, sau khi đã hiểu rõ các khía cạnh khác nhau của loại hàng hoá bạn chọn để đầu tư. 

Bổ sung vào các loại hàng hoá đã nêu phía trên, một số mặt hàng khác bạn có thể cân nhắc là các kim loại quý như: bạch kim, quặng sắt, bạc, bông, và một số thực phẩm như: cà phê, ngô, yến mạch, lúa mì, đậu nành và đường. Hãy nhớ, với bất cứ quyết định đầu tư nào, bạn cần nghiên cứu kĩ càng hoặc tư vấn cùng với những chuyên gia có kinh nghiệm.