Chân dung một nhà đầu tư thành công khi được nhắc đến có thể là những con số lợi nhuận hay tài sản mà người đó sở hữu, thế nhưng để chạm đến hai chữ “thành công” đó bất kể nhà đầu tư nào cũng không thể tránh khó những lần thị trường biến động, hay những cú sụt giảm mạnh kéo dài. Đằng sau những dãy số không kéo dài trong tài khoản hay con số lợi nhuận lên đến hàng trăm, họ cũng từng phải đánh đổi rất nhiều, mất rất nhiều, có những người đã bỏ cuộc và có những người đã lấy từ sai lầm đó trở thành cơ hội để rút lui và nhân đôi sức mạnh vượt qua, vươn lên. Và với Chuyên gia đầu tư Dương Công Thành, câu chuyện đó cũng không còn quá đỗi xa lạ với chính anh.

Chuyên gia đầu tư Dương Công Thành, tốt nghiệp cử nhân chuyên ngành tài chính, trải qua hơn 8 năm chinh chiến đầu tư trên thị trường chuyên gia Thành luôn giữ cho mình triết lý đầu tư là “học hỏi và cải thiện năng lực của mình qua những lần vấp ngã”. Chính vì vậy mà trong suốt nhiều năm, trải qua nhiều đợt biến động của thị trường, anh Thành luôn giữ phong độ với tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm từ 25-30%. Và phần chia sẻ nhỏ dưới đây sẽ giúp chúng ta hiểu hơn về hành trình đầu tư hơn 8 năm của chuyên gia Dương Công Thành và những chia sẻ về kinh nghiệm, quan điểm đầu tư của anh.

 I.

“Chỉ cần tránh được các đợt giảm mạnh

thì tiền sẽ tự động đến”

Được biết anh Thành đã tham gia vào thị trường chứng khoán từ năm 2014, cũng đã trải qua khá nhiều thăng trầm trong suốt 8 năm đầu tư. Anh có thể chia sẻ lại về lần sụt giảm đáng nhớ nhất của anh trong quãng thời gian đó không và anh đã làm gì để vượt qua?

Trong 8 năm qua thị trường có những nhịp biến động mạnh và đã trải qua 2 chu kỳ tăng giảm lớn của thị trường. Cú sụt giảm đáng nhớ nhất là vào năm 2020 khi dịch bệnh bắt đầu bùng phát ở Vũ Hán, Trung Quốc, trong khi đó ở Việt Nam đang trong thời kỳ nghỉ tết nguyên đán và thị trường cũng không giao dịch do nghỉ lễ vậy là ngày đầu tiên khi thị trường giao dịch trở lại đã có một phiên giảm điểm mạnh. Đây là cú sụt giảm mạnh bởi sự kiện mang yếu tố bất ngờ, không thể dự đoán hay còn được gọi là thiên nga đen. 

Khi có bất kỳ sự kiện hay rủi ro nào xảy ra, điều đầu tiên chúng ta nên làm là bán hết cổ phiếu cầm tiền để bảo toàn vốn trước, sau đó mới đi tìm nguyên nhân, phân tích sau, vì còn tiền là còn cơ hội, hết tiền là hết cơ hội. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư lại làm ngược lại, khi sự kiện rủi ro bất ngờ xảy ra nhà đầu tư lại phân tích tìm ra nguyên nhân tại sao lại như vậy, về tâm lý thì nhà đầu tư sẽ tìm kiếm những nguyên nhân ủng hộ cho vị thế của mình đang nắm giữ, dẫn đến hành động bán ra trễ và thua lỗ nặng. Trong đầu tư ai cũng biết khi để cho tài khoản lỗ quá 50% thì để hòa vốn chúng ta phải có lợi nhuận 100% mới hòa vốn. Đôi khi bán nhanh cũng chả mất gì nhưng bảo toàn được vốn chờ cơ hội sau. 

Ví dụ khi thị trường giảm mạnh chúng ta bán ra cầm tiền, nếu thị trường giảm tiếp chúng ta tận dụng được vốn và chờ cơ hội tiếp theo, còn nếu vừa bán xong thị trường tăng luôn, chúng ta nên xem đó là chi phí bảo hiểm để quản trị rủi ro cho mình, giống như việc mua phí bảo hiểm cháy nhà vậy, có ai mua phí bảo hiểm cháy nhà mà lại muốn nhà mình bị cháy đâu. Đây là ví dụ để nhà đầu tư hiểu rõ và hành động, không bị cảm giác tiếc nuối khi bán cổ phiếu. Bán hết danh mục khi thị trường có tín hiệu đảo chiều và sự kiện rủi ro bất ngờ xảy ra. Đây là điều rất quan trọng đã giúp tôi tránh được các đợt giảm điểm mạnh của thị trường trong 8 năm qua. Chỉ là một hành động rất đơn giản và nắm bắt đúng thời điểm nhưng rất hiệu quả trong đầu tư giúp bảo toàn được vốn.

Vậy còn lần đầu tư thành công nhất của anh trong 8 năm chinh chiến thị trường chứng khoán và mức lợi nhuận lớn nhất mà anh đạt được là bao nhiêu?

Trong khoảng thời gian đầu tư của tôi chắc chắn sẽ có lúc lãi lúc lỗ, có khi thành công có khi thất bại. Nhưng lần đầu tư thành công nhất và đáng nhớ nhất của tôi là vào giai đoạn năm 2021-2022. Sau khi thị trường có nhịp giảm mạnh do ảnh hưởng của thông tin dịch bệnh Covid19, sau khi phân tích và xem lại các lịch sử sụt giảm của thị trường chứng khoán do ảnh hưởng của dịch bệnh. Tôi xác nhận vùng 650-700 điểm là đáy của thị trường nên tôi liên tục mua vào all in và dùng kỹ năng trading bằng margin và đạt được mức lợi nhuận 4 lần và gần như ăn trọn con sóng tăng. 

Thật ra, tôi lại thích nói về những lần tránh được các đợt sụt giảm mạnh của thị trường hơn là thành công có bao nhiêu lợi nhuận. Đa phần mọi người sẽ thường thích nói về thành công, hay là mình đạt được lợi nhuận bao nhiêu phần trăm, mình đã XX lần tài khoản như thế nào, nhưng đối với tôi, điều tôi nhớ nhất và ấn tượng nhất là thoát khỏi những cú giảm mạnh của thị trường. 

Trong vòng 8 năm qua gần như tôi luôn tránh được những đợt giảm mạnh của thị trường. Đó là điều tự hào lớn nhất đối với tôi, so với việc đạt được bao nhiêu lợi nhuận, chỉ cần tránh được các đợt giảm mạnh thì tiền sẽ tự động đến. Việc bảo toàn vốn và giữ được lợi nhuận, còn quan trọng hơn là việc kiếm lợi nhuận. Tôi còn nhớ rất rõ vào ngày 8/4/2022 tôi đã bán hết toàn bộ danh mục của mình khi nhận thấy hội đủ các tín hiệu tạo đỉnh của thị trường. Khi ấy tôi cảm thấy khá tự hào khi mình tránh được những đợt giảm mạnh của thị trường và bảo toàn thành quả của mình.

Sau nhiều năm đầu tư thì tôi thấy rằng để thành công trong đầu tư thì cần có 3 yếu tố, thứ nhất phương pháp đầu tư đúng đắn và rõ ràng, thứ 2 là tâm lý, phải kiểm soát được cảm xúc, và cuối cùng là có một chút sự liều lĩnh của một tay cờ bạc chuyên nghiệp (một chút thôi nhé). Các yếu tố trên sẽ theo tỷ lệ như sau: Phương pháp chiếm 15%, tâm lý chiếm 80%, sự liều lĩnh của một tay cờ bạc chiếm 5%.

II.

“Đầu tư cổ phiếu là phải giàu và kiếm được nhiều tiền”

Anh Thành hiện đang là chuyên viên chăm sóc khách hàng cá nhân cao cấp và cũng là chuyên gia đầu tư sở hữu hai Gói cổ phiếu trên nền tảng Digi Trading. Cơ duyên nào để anh mở gói đầu tư trên Digi Trading và điểm nổi bật nhất của nền tảng này?

Trong quá trình làm việc và tư vấn cho khách hàng của mình, điều mà tôi dễ thấy nhất là nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi thị trường và kiến thức về thị trường chứng khoán rất hạn chế. Thông thường nhà đầu tư sẽ thích tự giao dịch hơn và cóp nhặt nhiều quan điểm của nhiều người dẫn đến bị rối loạn thông tin và mất phương hướng, điều này ảnh hưởng rất lớn đến quyết định đầu tư. Trong một dịp rất tình cờ, tôi được một đồng nghiệp chia sẻ về hình thức đầu tư Gói cổ phiếu trên nền tảng Digi Trading được đặt trong ứng dụng của Ngân hàng quân đội MB Bank. 

Với nhiều sản phẩm khác nhau ngoài Gói cổ phiếu còn có Chứng chỉ quỹ, Chứng chỉ tiền gửi, Trái phiếu, Digi Trading đã được định hướng là nền tảng quản lý tài sản chuyên nghiệp giúp nhà đầu tư có thể quản lý các danh mục đầu tư chỉ trên một ứng dụng mà không cần phải mất thời gian truy cập vào từng ứng dụng khác nhau của mỗi sản phẩm đầu tư. Riêng sản phẩm Gói cổ phiếu mà bản thân tôi với vai trò là chuyên gia đang mở gói cổ phiếu, tôi thấy đây là sản phẩm khắc phục được khó khăn của các nhà đầu tư và sẽ hỗ trợ rất tốt cho các nhà đầu tư thông qua việc mua theo danh mục Gói cổ phiếu của chuyên gia sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế được rủi ro trước những biến động của thị trường và với kinh nghiệm dày dặn của các chuyên gia, nhà đầu tư sẽ không còn phải mất quá nhiều thời gian để theo dõi thời điểm ra vào vì chính chuyên gia đầu tư sẽ là người giúp nhà đầu tư bảo toàn vốn một cách tối đa nhất. Theo tôi gói đầu tư trên Digi Trading đã hội đủ các yếu tố vừa giúp khách hàng tiết kiệm được thời gian và có nhiều lựa chọn các chuyên gia khác nhau với mức độ uy tín nhất trên thị trường.

Chuyên gia đầu tư Dương Công Thành

Hiện tại Gói cổ phiếu của anh đang mở bán trên nền tảng Digi Trading có tên gọi là “Làm Giàu” và anh cũng đang tập trung đầu tư vào hai ngành chính là Hóa Chất và Công nghệ thông tin. Lý do nào để anh lựa chọn 2 ngành mà không phải là các ngành nổi bật khác?

Trước tiên tôi chia sẻ một chút về gói cổ phiếu có tên gọi là “Làm Giàu”, đối với tôi đầu tư cổ phiếu là phải giàu và kiếm được nhiều tiền. Đây là quan điểm rất rõ ràng, vì sau thời gian dài đầu tư tôi nhận thấy một bộ phận các nhà đầu tư vẫn chưa thật sự nghiêm túc với việc đầu tư chứng khoán và chỉ suy nghĩ rằng “đầu tư để kiếm tiền đi chợ, mỗi tháng kiếm được vài triệu thế là đủ” theo tôi đây là quan điểm sai lầm và sẽ ảnh hưởng rất lớn đến thành công trong đầu tư, sẽ gặp rủi ro lớn trong tương lai. 

Hiện tại, với Gói cổ phiếu “Làm giàu” đã được mở trên Digi Trading, tôi lựa chọn 2 ngành chính là hóa chất và công nghệ vì tôi thấy được tiềm năng tăng trưởng mạnh của hai ngành này trong tương lai. Với kinh nghiệm của mình, tôi dự đoán những doanh nghiệp này sẽ có mức tăng trưởng lợi nhuận tốt trong 5-10 năm tới. 

Còn tại sao tôi chỉ chọn 2 ngành mà không phải các ngành khác đây thì đây cũng là phương pháp đầu tư mà tôi lựa chọn rằng khi đã xác định được ngành và cổ phiếu tốt để đầu tư, tôi sẽ mua vào all in hay thậm chí dùng full margin để đầu tư. Tôi đầu tư rất tập trung và quyết đoán để có thể đạt được lợi nhuận tốt nhất và quản trị được rủi ro. Việc chọn cổ phiếu phụ thuộc vào sự tự tin, kiến thức và sự trải nghiệm trên thị trường của mỗi người là khác nhau. Chỉ cần kiên trì và theo đuổi được chiến lược mình đưa ra và giữ vững tinh thần thì tôi tin chắc chắn sẽ đạt được thành công.

Từ khi tạo gói đến nay, Gói cổ phiếu “Làm Giàu” của anh trên nền tảng Digi Trading luôn đạt hiệu quả đầu tư cao và thậm chí là có mức tăng trưởng vượt trên cả VNIndex. Anh có thể chia sẻ về chiến lược đầu tư ấn tượng này của anh không?

Chiến lược đầu tư của tôi cũng khá đơn giản, mua những doanh nghiệp tăng trưởng mạnh và nắm giữ, tận dụng những nhịp tăng giảm của thị trường để tạo lợi thế cho mình. Đầu tư tập trung không dàn trải và khi thấy cơ hội thì phải đánh lớn. Để làm được điều này cần có sự kiên nhẫn và kỷ luật, đặc biệt là phải quản trị được cảm xúc. Đầu tư chứng khoán chúng ta nên linh hoạt, không nên bảo thủ, khi thấy thị trường có sự kiện rủi ro bất ngờ, chúng ta nên bán hết danh mục cầm tiền, đôi khi bỏ chạy cũng không mất gì. Khi thấy mình sai thì chấp nhận sai và sửa sai, thị trường không đi đúng theo dự đoán nghĩa là mình đã sai và học cách chấp nhận đừng để cái tôi quá lớn của mình làm cho mình mất tiền. Mục đích cuối cùng của đầu tư là kiếm được tiền nên đôi khi chúng ta không nên quá ăn thua với thị trường việc ai đúng ai sai. Điều đó không quan trọng!

III.

Trong đầu tư thì lúc nào cũng có cơ hội,

các cơ hội lớn nhỏ liên tục xuất hiện trên thị trường

Những tháng cuối năm, thị trường đã trải qua những cú sụt giảm lớn và nhiều đợt biến động, anh Thành đã lên kế hoạch như nào để quản trị rủi ro trước tình hình đó của thị trường? Và anh có thể đưa ra một số lời khuyên dành cho các nhà đầu tư để hạn chế rủi ro trước những đợt biến động như vậy không?

Trong những tháng vừa qua thị trường có những đợt sụt giảm mạnh đều nằm trong kế hoạch và kịch bản dự đoán của tôi. Để đầu tư và quản trị rủi ro tốt, chúng ta nên chuẩn bị kế hoạch và lên kịch bản cho các tình huống có thể xảy ra. Kịch bản tốt lẫn kịch bản xấu để không bị động và bất ngờ trước các tình huống của thị trường. Theo tôi để ứng phó với các đợt sụt giảm mạnh thì chúng ta cần có những phương pháp đầu tư đúng, có kế hoạch và những tiêu chí đầu tư cụ thể. Chúng ta nên tập trung giao dịch và tránh được những cú sụt giảm của thị trường chỉ cần tránh được các cú giảm mạnh thì khi thị trường tăng lại, mọi chuyện sẽ rất dễ dàng đối với nhà đầu tư. Điều rất quan trọng trong đầu tư không phải là bạn mua đúng đáy, mà là bạn phải tránh được các đợt sụt giảm mạnh của thị trường. 

Tuy nhiên nhiều nhà đầu tư khi mới tham gia vào thị trường lại dành thời gian và quan tâm đến thành công nhiều hơn thất bại, trong khi thất bại và các sai lầm là đều chúng ta gặp nhiều hơn là thành công. Nhiều nhà đầu tư sẽ thích nghe những câu chuyện truyền cảm hứng và tạo động lực như tôi đã phá sản XX lần và đứng dậy để có như ngày hôm nay, hay là tôi đã XX triệu đô từ thị trường chứng khoán như thế nào. Đây là những câu chuyện nghe rất vui tai và ru ngủ chúng ta, dễ làm chúng ta mất phương hướng và đi theo những điều rất sai lầm khi đầu tư. Với góc nhìn của một chuyên gia đầu tư, để có thể đứng vững trước mọi con sóng của thị trường thì nhà đầu tư nên quan tâm 2 điều, một là bảo toàn vốn bởi còn tiền là còn cơ hội, hai là quản trị được rủi ro. Điều mà nhà đầu tư nên quan tâm nhất trước những đợt biến động đó là làm thế nào để tránh được những cú sụt giảm mạnh của thị trường.

Năm 2023 sắp sửa đi qua, nhà đầu tư đã gặp khá nhiều khó khăn và trở ngại tuy nhiên cũng có nhiều cơ hội nếu nhà đầu tư có thể nắm bắt đúng thời điểm. Vậy với góc nhìn của một chuyên gia đầu tư có nhiều năm kinh nghiệm, anh nhận định như thế nào về năm 2024, là năm cơ hội hay thách thức với nhà đầu tư?

Trong đầu tư thì cơ hội và thách thức luôn song hành cùng nhau, các cơ hội lớn nhỏ sẽ liên tục xuất hiện trên thị trường, quan trọng là nhà đầu tư có đủ kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm để nắm bắt đúng thời cơ hay không. Theo quan sát của tôi, năm 2024 là một năm có cơ hội rất lớn hơn là thách thức, đây được xem là năm bản lề để bắt đầu một chu kỳ tăng trưởng, một sóng tăng mới. Thị trường sẽ không tăng mãi và cũng sẽ không giảm mãi, thị trường sẽ biến động đi theo chu kỳ tăng giảm lớn nhỏ khác nhau, quan trọng là nhà đầu tư phải nắm bắt được cơ hội khi các nhịp sóng tăng bắt đầu, thông thường một năm thị trường sẽ có 2 sóng tăng và 2 sóng giảm nếu biết nắm bắt cơ hội thì trong mỗi con sóng đó sẽ kiếm ít nhất và trung bình là 15% lợi nhuận, nên đối với mức lợi nhuận 30%/năm không phải là quá lớn và khó đạt được. Nhưng phải có sự kiên nhẫn, kiên trì và kỷ luật. Vì đa phần nhà đầu tư lúc nào cũng ở trong thị trường vì sợ bị mất cơ hội, tâm lý FOMO (tâm lý sợ bị bỏ lỡ cơ hội). Với tâm lý thà mua cổ phiếu và bị lỗ, còn hơn cầm tiền khi thấy thị trường tăng. Đây là một điều rất sai lầm. Chúng ta nên làm ngược lại vì thị trường có rất nhiều cơ hội lớn nhỏ, liên tục hướng về phía chúng ta, việc của chúng ta là ngồi đợi, quan sát cơ hội thật sự lớn và hành động.

Digi Invest.

Các nhà đầu tư cần tận dụng thông tin phong phú được cung cấp trong báo cáo tài chính của công ty để đánh giá liệu công ty đó có phải một khoản đầu tư tiềm năng. Nhìn chung, thu nhập ròng là điểm khởi đầu khi phân tích báo cáo tài chính. Số tiền cuối cùng trong báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của công ty là một chỉ số hữu ích về lợi nhuận vì nó đánh giá giá trị số tiền mà công ty thu vào sau khi tất cả chi phí sản xuất, khấu hao, thuế, lãi và các chi phí khác đã được khấu trừ. Tuy nhiên, thu nhập ròng không nên được sử dụng riêng khi đánh giá một công ty.

Phân tích báo cáo tài chính công ty

1. Biên lợi nhuận hoạt động

Biên lợi nhuận đo lường khả năng tạo ra lợi nhuận của công ty so với các số liệu khác nhau, chẳng hạn như doanh thu, tài sản hoặc vốn chủ sở hữu. Biên lợi nhuận giúp các nhà phân tích và nhà đầu tư tiềm năng đánh giá mức độ thành công của các nhà quản lý công ty trong việc kiểm soát chi phí và tạo ra doanh thu. Tỷ suất lợi nhuận hoạt động cao cho thấy rõ ràng rằng một công ty đang quản lý chi phí và tạo ra doanh thu một cách thông minh.

2. Đánh giá cổ phiếu và khả năng sinh lời của cổ đông

Báo cáo tài chính có thể được sử dụng để đánh giá giá cổ phiếu của công ty và lợi nhuận cho các cổ đông. Có nhiều số liệu khác nhau hữu ích trong quá trình này. Tỷ suất lợi nhuận trên cổ phần (EPS) là một chỉ số về lợi tức đầu tư, cho thấy khả năng sinh lời trên mỗi cổ phiếu của công ty. Hệ số giá trên lợi nhuận một cổ phiếu (P/E) sử dụng EPS của cổ phiếu so với giá cổ phiếu hiện tại cho mục đích đánh giá. Tỷ lệ giá trên sổ sách (P/B) được coi là thước đo giá trị nền tảng cho các nhà đầu tư vì nó tiết lộ giá trị thị trường của công ty liên quan đến giá trị nội tại của nó.

3. Tỷ lệ chi trả cổ tức

Tỷ lệ chi trả cổ tức là một thước đo hữu ích khác để đo lường sự tăng trưởng, ổn định tài chính và lợi nhuận trả cho cổ đông của công ty. Tỷ lệ chi trả cổ tức tính toán tỷ lệ phần trăm thu nhập của công ty được trả cho các nhà đầu tư cổ phần, dưới hình thức cổ tức. Giá trị tỷ lệ càng cao thì thu nhập của công ty càng đáng tin cậy có thể duy trì việc chi trả cổ tức và công ty được coi là ổn định hơn. Trong khí đó, thu nhập giữ lại, số lợi nhuận không được trả cho cổ đông dưới dạng cổ tức, cho thấy phần lợi nhuận mà công ty đang được tái đầu tư để mở rộng kinh doanh.

4. Tài sản và trách nhiệm pháp lý

Việc phân tích tài sản và nợ phải trả trong bảng cân đối kế toán của công ty cung cấp cho nhà đầu tư một cái nhìn tổng quan đáng tin cậy về tình hình tài chính tổng thể của công ty cũng như tình hình nợ của công ty. Tỷ số nợ trên tổng tài sản, chẳng hạn như tỷ số thanh toán hiện hành , có thể được tính toán từ thông tin được cung cấp trong báo cáo tài chính, cho phép các nhà phân tích đánh giá khả năng xử lý nợ tồn đọng của công ty. Chi phí vốn lớn có thể được sử dụng để đánh giá tình hình tài chính hiện tại của công ty và có thể báo trước tiềm năng tăng trưởng.

1. Thị trường biến động là gì?

Biến động là thước đo thống kê về mức độ tăng giảm của thị trường chứng khoán trong khoảng thời gian ngắn. Nó thường được đo bằng độ lệch chuẩn của lợi tức đầu tư trong một khoảng thời kì nhất định. 

Biến động thường có đặc điểm của biên giá rộng và nhanh chóng với thanh khoản lớn. Chúng có thể là kết quả của sự mất cân bằng của cung và cầu.

Thị trường biến động thường có đặc điểm của biên giá rộng và nhanh chóng với thanh khoản lớn

Một bộ phận nhà đầu tư cho rằng thị trường biến động là do những yếu tố như báo cáo kinh tế, tin tức công ty, khuyến nghị từ một nhà chuyên gia nổi tiếng, đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) phổ biến hoặc kết quả kinh doanh đột biến. Những người khác cho rằng sự biến động của thị trường là do những người giao dịch trong ngày, những người bán khống và các công ty giao dịch tần suất cao.

Sự biến động cũng có thể gia tăng khi tâm lý nhà đầu tư có sự sợ hãi và cảm thấy không chắc chắn. Đây là cách tiếp cận để giải thích cho kết quả sự biến động của thị trường là do sự thay đổi tâm lý của nhà đầu tư. 

Rõ ràng là không có sự đồng nhất về nguyên nhân gây ra sự biến động thị trường. Nhưng vì bất kì nguyên nhân nào, nhà đầu tư cũng cần học cách để đối phó với những biến động đó.

2. Cách vượt qua biến động trong đầu tư dài hạn

Một cách để đối phó với sự biến động là phớt lờ nó. Có nghĩa là bạn tiếp tục đầu tư và không chú ý đến những biến động ngắn hạn. Đôi khi điều này có thể khó hơn bạn tưởng tượng khi chứng kiến ​​danh mục đầu tư của mình bị lỗ 50% trong thị trường downtrend có thể là điều khó khăn hơn hầu bao giờ hết. 

Một cách để đối phó với sự biến động là phớt lờ nó

Điều bạn cần làm là giữ bình tĩnh và bám sát kế hoạch ban đầu. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cần thực hiện đa dạng hóa danh mục để để giảm bớt thiệt hại và sự biến động trong giai đoạn này.

Một quan niệm sai lầm phổ biến của chiến lược đầu tư dài hạn là nhà đầu tư sẽ luôn kiếm được lợi nhuận từ việc mua và nắm giữ một cổ phiếu trong vòng 10 – 20 năm. Các nguyên tắc cơ bản của doanh nghiệp vẫn là mấu chốt của khoản đầu tư dài hạn thành công.

Nếu bạn tìm thấy một công ty có bảng cân đối kế toán tốt và lợi nhuận ổn định, thì những biến động ngắn hạn sẽ không ảnh hưởng đến giá trị dài hạn của công ty. Trên thực tế, những giai đoạn biến động có thể là cơ hội tuyệt vời để mua nếu bạn tin vào triển vọng tương lai dài hạn của doanh nghiệp. 

3. Việc đầu tư sẽ bị ảnh hưởng thế nào trong thời kì thị trường biến động?

Trong thời điểm biến động của thị trường việc các nhà đầu tư nên làm là thực hiện hàng trăm các công cụ, chiến lược cho danh mục đầu tư của mình để giảm mức độ rủi ro thị trường xuống thấp nhất. 

Giảm mức độ rủi ro thị trường xuống thấp nhất

Một số các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư mà bạn nên biết: 

• Độ trễ: Thị trường biến động sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến khối lượng giao dịch, gây nên sự chậm trễ. Khối lượng lớn khiến cho việc khớp lệnh diễn ra ở những mức giá rất khác so với thời điểm nhập lệnh. Với sự gia tăng của giao dịch trực tuyến hiện nay, việc trễ khi biến động sẽ giảm bớt tuy nhiên vẫn có thể xảy ra điều này.
• Vấn đề về kĩ thuật: Khi thị trường biến động, việc thực hiện lệnh của bạn có thể gặp khó khăn do việc hạn chế về năng lực của hệ thống. Đối với việc giao dịch trực tuyến tình trạng khó thể truy cập tài khoản của mình do lưu lượng truy cập internet rất cao. Trong những thời điểm này không nên bỏ qua những hình thức giao dịch khác như qua điện thoại hoặc nói chuyện với các đơn vị môi giới qua điện thoại để xử lý tình huống. 
• Giá không chính xác: Khi biến động, việc khác biệt lớn giữa giá bạn nhận được và giá thực hiện giao dịch của bạn. Ngay cả hệ thống báo giá theo thời gian thực Realtime cũng có thể gặp tình trạng như vậy. 

4. Tôi có nên bán cổ phiếu khi biến động không?

Nói chung, theo ý kiến của chúng tôi là không. Việc biến động của thị trường có thể là một cái bẫy của thị trường, việc chạy theo FOMO hoặc không giữ vững được tâm lý trước thị trường có thể gây nên những thiệt hại to lớn hơn nhiều. 

Tôi có nên bán cổ phiếu khi thị trường biến động không?

Ngược lại, duy trì chiến lược dài hạn thông qua các giai đoạn khó khăn có thể giúp cho bạn tích lũy thêm cổ phiếu khi cổ phiếu đạt được giá rất tốt. 

Tuy nhiên, nếu bạn đang ở vị thế cần tải sản hoặc cần có thu nhập để dành cho những việc đầu tư khác khi thị trường biến động thì tốt nhất bạn nên xoay vòng khỏi cổ phiếu và đầu tư thận trọng hơn.

5. Tôi có nên mua cổ phiếu khi giá giảm?

Đối với với nhà đầu tư dài hạn, mua cổ phiếu thị trường khi biến động sẽ có lợi thế rất lớn. Việc mua cổ phiếu khi giá giảm sẽ giúp hạ thấp chi phí và mua cổ phiếu ở một mức giá hấp dẫn hơn hẳn so với thị trường bình thường. 

Tôi có nên mua cổ phiếu khi giá giảm?

6. Làm thế nào tôi có thể hạn chế tổn thất cho danh mục đầu tư của mình khi thị trường đầy biến động?

Nếu bạn muốn hạn chế thua lỗ, nhưng không muốn bán cổ phần của mình, bạn có thể lựa chọn công cụ quyền chọn để bán bảo vệ. Hợp đồng quyền chọn cung cấp cho bạn quyền bán cổ phiếu hoặc các chỉ số cơ bản ở một mức giá xác định. Bạn có thể đặt mức giá được chỉ định ở một mức nào đó thấp hơn thị trường tại mức giá mà bạn muốn dừng lỗ (ví dụ: thấp hơn 10% so với giá hiện tại).

Hạn chế tổn thất cho danh mục đầu tư của mình khi thị trường đầy biến động

Tuy nhiên công cụ quyền chọn sẽ phải chịu một số chi phí nhất định. Vì vậy hãy chỉ coi đó là việc mua bảo hiểm cho danh mục đầu tư của mình.

Digi Invest.

Đầu tư không phải là một hành trình dễ dàng và trở thành một nhà đầu tư chuyên nghiệp đó là cả một chặng đường đầy chông gai và thử thách, đòi hỏi nhà đầu tư phải luôn giữ “cái đầu lạnh” và không ngừng vươn lên dù gặp bao nhiêu thất bại. Trên hành trình đầy chông gai ấy sẽ có những người bỏ cuộc, sẽ có những người vẫn đang miệt mài cố gắng mỗi ngày để đi đến vạch đích cuối cùng. Vậy đích đến cuối cùng trên hành trình đầu tư đầy thử thách ấy là gì? 

Với kinh nghiệm hơn 13 năm chinh chiến đầu tư trên thị trường, Chuyên gia đầu tư Nguyễn Mạnh Hoạt đặc biệt chia sẻ đến các nhà đầu tư đã và đang tìm hướng đi cho hành trình đầu tư của mình cần lưu ý về mục đích đầu tư và lựa chọn nền tảng đầu tư phù hợp với mục đích đó. 

Chuyên gia đầu tư Nguyễn Mạnh Hoạt hiện đang là Giám đốc Công ty Cổ phần Chứng khoán MB (MBS) chi nhánh Sài Gòn. Tốt nghiệp cử nhân Tài chính Ngân hàng, anh Hoạt đã có thời gian làm việc tại các tổ chức định chế tài chính hàng đầu trong và ngoài nước như Chứng khoán FPT, Chứng khoán Yuanta. Với nhiều năm đầu tư, trải qua không ít thăng trầm, chuyên gia Mạnh Hoạt luôn đi theo triết lý đầu tư đó là “Tuân thủ kỷ luật và kiểm soát cảm xúc trong giao dịch”. Chính vì vậy mà từ năm 2014 đến nay, các danh mục đầu tư của anh luôn đạt mức lợi nhuận trên 20%/năm và đặc biệt là cú tăng trưởng vượt trội trong năm 2020-2021 với 250% lợi nhuận dù trong bối cảnh thị trường biến động mạnh. 

01. HÀNH TRÌNH 13 NĂM CHÔNG GAI VÀ CƠ HỘI

Được biết anh Hoạt đã có 13 năm kinh nghiệm làm việc tại các tổ chức định chế tài chính trong và ngoài nước. Anh có thể chia sẻ thêm về hành trình hơn 13 năm này của anh để trở thành một chuyên gia đầu tư của anh được không?

“Ai nên khôn chẳng dại đôi lần”- Để có được những thành tích như ngày hôm nay bản thân tôi cũng đã trải qua khá nhiều thăng trầm bởi những lần biến động của thị trường. Tôi bước vào thị trường với khí thế hừng hực, với nhiều tham vọng và cả tinh thần sẵn sàng chiến đấu với mọi khó khăn của thị trường nhưng bản thân tôi lúc đó lại là một nhà đầu tư mới, thiếu rất nhiều kỹ năng, trong đó quan trọng nhất là thiếu kỹ năng phân tích doanh nghiệp, kỹ năng phân bổ tỷ trọng danh mục. Việc không phân tích, không phân bổ hợp lý cộng thêm việc thị trường biến động rất nhiều, điều đó đã cuốn đi khá nhiều tiền tích lũy của tôi. Tuy nhiên, sau mỗi lần thất bại điều quan trọng nhất là tôi đều đứng dậy và tìm hiểu để biết được sau mỗi lần đó là mình đã SAI ở đâu để không bị lặp lại sai lầm trong hành trình đầu tư sắp tới. Đó cũng là cách tôi học hỏi từ chính thất bại của mình, từ đó tôi càng tích lũy thêm được nhiều kinh nghiệm thực chiến với thị trường hơn, ứng biến linh hoạt hơn và hiệu quả đầu tư tốt hơn.

Là một chuyên gia đầu tư và cũng đã trải nghiệm nhiều sản phẩm/hình thức đầu tư khác nhau, lý do nào để anh Hoạt lựa chọn Digi Trading là nền tảng để đầu tư và anh nhận thấy đâu là điểm khác biệt của Digi Trading so với các sản phẩm đầu tư khác?

Là một nhà đầu tư chuyên nghiệp, bản thân tôi cũng từng thử khá nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau từ trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ,…. Mỗi sản phẩm đầu tư trên các nền tảng đầu tư đều có những điểm mạnh khác nhau và đều hướng đến mục đích vì lợi ích của khách hàng. Tuy nhiên khi được biết đến nền tảng đầu tư Digi Trading được tích hợp trên ứng dụng MBBank của Ngân hàng Quân đội, được trải nghiệm với vai trò là chuyên gia đầu tư, đó là một trải nghiệm khác biệt so với các nền tảng trước đây mà tôi đã từng dùng. Có thể nói Digi Trading là một nền tảng uy tín, chất lượng khi đã quy tụ rất nhiều các chuyên gia hàng đầu trên Thị trường Chứng khoán Việt Nam mở gói đầu tư trên nền tảng. Và lần đầu tiên tại Việt Nam, tôi được trải nghiệm một nền tảng tập hợp được hết tất cả các sản phẩm đầu tư từ cổ phiếu đến trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, chứng chỉ quỹ trên một nền tảng, đó là sự tiện lợi vượt bậc của Digi Trading so với các nền tảng khác. Điều này giúp các nhà đầu tư tiết kiệm thời gian, quản lý được hết các danh mục đầu tư của mình mà không cần phải di chuyển quá nhiều ứng dụng. 

Hơn nữa với trải nghiệm là chuyên gia đầu tư, phải bỏ ra tiền thật, đầu tư thật và phân bố tỷ trọng thật để chứng minh năng lực với khách hàng chứ không chỉ dùng “võ miệng”. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư thu hút được số đông khách hàng hơn chính vì năng lực đầu tư được hiển thị rõ ràng trên nền tảng, với một số tiền không ít để mở một gói đầu tư đã chứng minh được sự trách nhiệm và uy tín đối với đa số khách hàng. Với mỗi chuyên gia sẽ có những danh mục đầu tư khác nhau khi mở Gói cổ phiếu trên Digi Trading, vì vậy mà Nhà đầu tư có thể thoải mái lựa chọn danh mục của chuyên gia phù hợp với khẩu vị rủi ro của riêng mình. Đó là những ưu điểm đặc biệt khi trải nghiệm dưới góc độ của một chuyên gia đầu tư và cả góc nhìn của một nhà đầu tư với một nền tảng đầu tư tuy mới nhưng rất nhiều tính năng ưu việt, tiện ích. 

“Sau mỗi lần thất bại điều quan trọng là

đứng dậy và tìm hiểu mình đã sai ở đâu”

Hiện tại anh Hoạt đang mở gói cổ phiếu trên nền tảng Digi Invest có tên là “Cổ phiếu tăng trưởng” với mức lãi kỳ vọng là 40% trong 7 tháng đầu tư. Với mức kỳ vọng này, anh Hoạt đã đưa ra chiến thuật như thế nào để luôn bảo toàn nguồn vốn của mình trước những biến động của thị trường và giữ vững phong độ đầu tư như vậy?

Như tôi đã chia sẻ ở phần đầu, tôi tham gia thị trường đã lâu, thắng lợi có – thất bại có, tuy nhiên sau mỗi lần thất bại phải tìm ra điểm sai của mình khi deal đầu tư thất bại Từ đó chắt lọc và bồi đắp kinh nghiệm. Vì vậy nên hiện giờ tôi sẽ ưu tiên những cổ phiếu có kết quả kinh doanh triển vọng – nền tảng doanh nghiệp tốt – Ban lãnh đạo doanh nghiệp cũng là một yếu tố tôi coi trọng trong đầu tư. Những cổ phiếu như vậy ngắn hạn sẽ bị biến động theo thị trường chung nhưng mức độ sẽ thấp hơn, đà rơi chậm hơn và khi hồi phục thì nhanh hơn. Vì khi thị trường giảm, yếu tố cơ bản và định giá lại được đưa lên bàn cân để MUA – BÁN!

02. QUY TẮC ĐẦU TƯ TỪ BÀI HỌC THẤT BẠI

Chuyên gia đầu tư Nguyễn Mạnh Hoạt

Dưới góc nhìn của một chuyên gia, một nhà quản lý, anh có thể đưa ra một số kinh nghiệm đầu tư và quản lý tài sản dành cho nhà đầu tư trước bối cảnh thị trường vẫn đang giằng co vào những tháng cuối năm này?

Sau nhiều năm đầu tư, gặp gỡ nhiều nhà đầu tư bán chuyên lẫn chuyên nghiệp hay cả những nhà đầu tư mới, tôi nhận thấy có một đặc điểm khiến nhà đầu tư hay thua lỗ đó là tâm lý và hiện tượng hay bị FOMO (Tích cực thái quá hay tiêu cực thái quá) dẫn đến hay bị mua đắt – bán rẻ. Phân bổ danh mục đầu tư cũng rất quan trọng trong việc quyết định Lợi nhuận danh mục. Để có lời khuyên tốt nhất, tôi nghĩ, nếu mình không giỏi, không có nhiều thời gian, hãy tìm người giỏi và người có thời gian để giao phó nhưng có kiểm soát cũng là cách đầu tư thông minh. Thay vì cố gắng tìm tòi học hỏi nhưng không đủ thời gian, không đủ kiên nhẫn, hay bị tâm lý đám đông chi phối  thì có thể dùng sản phẩm Gói cổ phiếu của Digi Trading để tối ưu thời gian và hiệu quả đầu tư.

Trải qua nhiều năm đầu tư như vậy thì đối với anh lợi nhuận có phải là đích đến cuối cùng trên hành trình đầu tư không hay là một mục đích khác trên cả lợi nhuận? Anh có lời khuyên nào dành cho các nhà đầu tư mới vẫn đang loay hoay tìm chiến thuật đầu tư riêng cho chính mình không?

Trong đầu tư, “Lợi nhuận” chắc chắn là đích đến đầu tiên nhưng theo tôi đó không phải là điểm đến cuối cùng trên hành trình đầu tư của mỗi nhà đầu tư. Cuộc sống là một hành trình trải nghiệm, đôi khi gặp những khó khăn, vượt qua những khó khăn, đầu tư thất bại rồi tích lũy kinh nghiệm để tìm lại chiến thắng, cảm giác chinh phục ấy rất đáng quý đối với mỗi nhà đầu tư. Bởi chỉ “thất bại mới làm nên thành công”, vì vậy mắc sai lầm khi đầu tư không phải là điều gì quá tệ để kéo bạn xuống cả mà đó chính là bước đệm để bạn vững chân hơn trên hành trình đầy chông gai này. Và trên hành trình đó bạn cũng sẽ có nhiều mối quan hệ bắt đầu từ đây đôi khi quý hơn cả tiền, đó cũng là cơ hội để bạn gặp gỡ những chuyên gia đầu ngành để bạn mở rộng hơn tư duy về tài chính, đầu tư – điều mà có thể bạn sẽ mất cả đời để tìm kiếm. Nên hay thả lỏng, bạn sẽ thấy rất nhiều điều thú vị xung quanh câu chuyện đầu tư chứ không chỉ là Lợi nhuận. 

Digi Invest.

Chiến lược thông minh cho thị trường giá xuống (Thị trường gấu). Thị trường gấu có thể là cơ hội tuyệt vời cho nhà đầu tư, miễn là họ biết mình đang làm gì

1. Kiểm soát nỗi sợ

Có một câu nói nổi tiếng tại phố Wall: “thị trường sẽ đi lên trong nghi ngờ” (“The Dow climbs a wall of worry.”). Nói một cách khác, các chỉ số chứng khoán (Ví dụ Dow) thường tiếp tục tăng bất chấp khủng hoảng kinh tế, khủng bố và vô số thiên tai khác. Do đó nhà đầu tư cần thường xuyên tách biệt yếu tố cảm xúc khỏi việc đưa ra quyết định đầu tư. Nỗi sợ là kẻ thù của quyết định sáng suốt. Do đó giữ bình tĩnh trong thị trường và tiếp tục đầu tư !

2. Trung bình giá xuống 

Ghi nhớ một điều là trong thời gian kinh tế tăng trưởng chậm lại hoặc âm, việc thị trường giảm giá là hết sức bình thường, đó là một phần của chu kì kinh tế. Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn (nhà đầu tư có thời gian nắm giữ lớn hơn 10 năm), một phương án trong thị trường gấu là Trung bình giá xuống (DCA). Bằng việc mua bất kể giá, nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu với giá thấp khi thị trường ở đáy. Trong dài hạn, giá vốn của danh mục sẽ được trung bình giảm, tạo ra lợi thế cho chính nhà đầu tư.

                                                     Thị trường giá xuống – Thị trường gấu

3. Giả chết 

Trong thị trường gấu, gần như sẽ không có một hướng tăng nào đáng kể. Một chiến thuật đối với thị trường này là giả chết, giống như cách những người đi rừng thường làm khi gặp gấu thật. Đối đầu trực tiếp với thị trường lúc này là không có lợi. Do đó việc không hành động gì cũng có thể là một chiến thuật để tránh bị thị trường gấu “ăn thịt”. Việc giả chết là việc nhà đầu tư cơ cấu lại danh mục và đầu tư một phần lớn tài sản vào thị trường tiền tệ bằng việc mua trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi, và các công cụ khác có tính thanh khoản cao với thời gian đáo hạn ngắn.

4. Đa dạng hoá

Việc phân bổ danh mục ra các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền và các tài sản khác chính là đa dạng hóa danh mục. Cách phân chia cụ thể đối với các loại tài sản phụ thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro, thời gian nắm giữ, mục tiêu và các tiêu chí khác của mỗi cá nhân nhà đầu tư. Việc phân bổ tài sản hợp lý giúp nhà đầu tư tránh được rủi ro tập trung khi “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”.

5. Chỉ đầu tư tài sản mà bạn có thể chấp nhận mất trắng

Đầu tư là quan trọng tuy nhiên các nhu cầu “ăn no mặc ấm” cũng tương tự. Có một nguyên tắc cơ bản, nhà đầu tư không nên đầu tư cổ phiếu nếu họ không xác định thời gian nắm giữ tối thiểu là 5 năm hoặc dài hơn và nhà đầu tư không nên đầu tư số tiền quá lớn mà họ không thể gánh hậu quả được trong trường hợp thua lỗ hoàn toàn. Trong thị trường gấu, một sai lầm nhỏ có thể đưa bạn đi rất xa.

                                             Thị trường giá xuống – Thị trường gấu

6. Tìm kiếm những món hời

Thị trường gấu có thể là cơ hội tuyệt vời cho nhà đầu tư, miễn là họ biết mình đang làm gì. “Bầm dập”, “tơi tả”, “định giá thấp” là những từ để chỉ các cổ phiếu trong thị trường gấu. Nhà đầu tư giá trị huyền thoại Warren Buffett thường coi thị trường giá xuống là cơ hội vì những doanh nghiệp tối thường bị định giá ở mức vô cùng hấp dẫn. Buffett thường mua vào các vị thế cổ phiếu vào lúc thị trường kém vui như vậy bởi ông cho rằng thị trường sẽ luôn đẩy cổ phiếu của các doanh nghiệp tốt xuống dưới mức giá tương xứng với các doanh nghiệp này.

7. Mua các cổ phiếu phòng thủ

Các cổ phiếu phòng thủ thường sẽ đem lại lợi nhuận tốt hơn trong thị trường xấu. Đó là những cổ phiếu có cổ tức và thu nhập ổn định, bất kể biến động của thị trường. Ví dụ, các doanh nghiệp sản xuất đồ dùng thiết yếu và không bền như kem đánh răng, dầu gội, kem cạo râu có thể được coi là các cổ phiếu phòng thủ bởi con người vẫn sẽ dùng các sản phẩm này trong thời kỳ khó khăn.

8. Bán khống

Bán khống là một trong những cách kiếm lợi nhuận từ thị trường giá xuống. Nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận bằng việc vay cổ phiếu từ các quỹ hoán đổi (ETF) và bán đi với hi vọng mua lại với giá thấp hơn. Bán khống đòi hỏi nhà đầu tư phải có tài khoản ký quỹ và có thể gây tổn thất lớn nếu cổ phiếu tiếp tục tăng sau khi nhà đầu tư bán khống, khiến các vị thế bán khống được đưa vào, ép giá thậm chí còn cao hơn. Quyền chọn bán  là một lựa chọn khác bởi thường tăng giá khi thị trường gấu và đảm bảo một mức giá tối thiểu nào đó để bán chứng khoán. 

1. Tích sản là gì? 

Tích sản là một phương pháp tài chính phổ biến trong đó bạn đặt mua hoặc đầu tư một khoản tiền nhất định vào một kênh đầu tư cụ thể, trong một khoảng thời gian dài và liên tục. 

Qua quá trình tích lũy và đầu tư này, tài sản của bạn sẽ tăng dần theo thời gian. Giống như nhiều nhà đầu tư khác, đây là một chiến lược tài chính mà nhiều người lựa chọn khi bắt đầu có thu nhập và mức chi tiêu thấp hơn để có “của ăn của để”. Cách thực hiện và lợi ích cụ thể của việc tích sản có thể khác nhau tùy thuộc vào sự lựa chọn và mục tiêu của từng cá nhân nhưng đều đem lại giá trị rất lớn trong thời gian dài.

Khi tích sản được sử dụng hiệu quả, bạn có khả năng tận hưởng sức mạnh của lãi kép. Tận dụng sức mạnh của lãi suất kép chính là điều kì diệu để đạt được lợi nhuận lớn ngoài mong đợi với một khoản đầu tư hoặc một khoản tiền mà bạn mong muốn trong tương lai. Điều này chỉ xảy ra khi tiền được đầu tư trong một khoảng thời gian dài, vì vậy việc bắt đầu tích sản sớm là rất quan trọng để tận dụng lợi ích của lãi kép.

Tích sản sớm để tận dụng sức mạnh của lãi kép

2. Tại sao bạn nên tích sản ngay từ hôm nay?

Đừng chờ tới khi bạn sở hữu mức lương đáng mơ ước hay gần tuổi về hưu mới cần tích sản. Tích sản từ sớm, đều đặn và kỷ luật là cách nhanh nhất để đạt được tự do về tài chính:  

2.1 Giảm bớt áp lực tài chính khi về già

Khi bạn còn trẻ và đang làm việc, bạn nên học cách quản lý chi tiêu và tạo một khoản tiết kiệm hàng tháng. Bạn có thể phân bổ một ít tiền nhàn rỗi vào các danh mục đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở… và tài sản của bạn sẽ tăng dần và bền vững qua từng năm. Khi đến tuổi về hưu hoặc trong bất cứ thời điểm nào trong cuộc sống, bạn sẽ trở nên an nhàn và thảnh thơi với khoản tích sản của mình.

Tuổi già thảnh thơi, không lo nghĩ

2.2 Tránh rủi ro lạm phát

Tích sản là một cách phòng thủ lạm phát. Những nguy cơ từ bên ngoài như chiến tranh tiền tệ hay khủng hoảng kinh tế toàn cầu sẽ dẫn tới những rủi ro về lạm phát. Đầu tư đều đặn giúp bạn giữ cho tiền luôn gia tăng và tránh được nguy cơ mất giá hơn so với gửi tiết kiệm.

Vững vàng trước rủi ro lạm phát

2.3 Hình thành thói quen tiết kiệm

Kiếm tiền đã khó nhưng giữ tiền còn khó hơn. Bằng cách kiên trì tích sản, bạn sẽ trích một phần thu nhập liên tục và đều đặn trong thời gian dài, điều này tạo nên thói quen tiết kiệm ngay từ khi còn trẻ. Nếu không có sự liên tục và đều đặn của tích sản, không buộc các nhà đầu tư thành công trên thế giới phải tích lũy tiết kiệm thì sẽ khó mà đi xa trên con đường tự do tài chính.

2.4 Chuẩn bị cho tương lai

Tích sản là một phần quan trọng của kế hoạch tài chính cá nhân. Bạn có thể có mục tiêu ngắn hạn như mua xe máy, ô tô, đi du lịch,… Hoặc mục tiêu trung hạn bao gồm mua nhà, chi phí học hành của con cái… Tích sản khi còn trẻ sẽ khiến cho những mục tiêu này rất dễ dàng đạt được. Đặc biệt khi bạn đến tuổi 30, nguồn tiền để dành để tích sản trong nhiều năm nên cân nhắc để trở thành là 1 khoản mục tiêu dài hạn.

2.5 Tận dụng lợi ích của lãi kép

Khi thực hiện tích lũy tiền và tái đầu tư lợi nhuận, bạn có thể tận dụng sức mạnh của lãi suất kép, giúp tài sản tăng trưởng nhanh hơn so với việc chỉ tiết kiệm tiền mà không đầu tư. Sức mạnh của lãi kép được thấy rõ nhất trong khoảng thời gian từ 10-30 năm. Nên việc bạn bắt đầu càng sớm càng tốt giúp bạn tận dụng sức mạnh thời gian của lãi kép, và sớm đạt được mục tiêu tài chính trong tương lai. 

Hưởng lợi ích của lãi kép

2.6 Đạt được sự tự do tài chính

Tích sản không chỉ tạo thói quen tiết kiệm tốt mà còn là bước đệm hướng đến sự tự do tài chính. Khi tích sản đủ, bạn có cơ hội tự mình lựa chọn và quản lý tài chính cá nhân. Tự do tài chính còn mang lại sự tự tin và tạo cơ hội trải nghiệm, tận hưởng cuộc sống như mình mong muốn. 

“Gieo mầm” cho kết quả thịnh vượng trong tương lai

3. Các kênh tích sản an toàn

3.1 Gửi tiết kiệm ngân hàng

Gửi tiết kiệm ngân hàng là một kênh phổ biến mà nhiều người lựa chọn để tích lũy tài chính với một số hình thức như tiết kiệm tích lũy, tiết kiệm có kỳ hạn và tiết kiệm không kỳ hạn. Gửi tiền vào ngân hàng được coi là một hình thức tích lũy an toàn vì số tiền bạn gửi sẽ bằng với số tiền bạn được nhận về, cộng thêm lãi suất tiết kiệm. Tuy lãi suất không cao, nhưng nó vẫn là một cách gia tăng tài sản an toàn, ổn định và đáng tin cậy.

Tuy nhiên, khi gửi tiền vào ngân hàng trong thời gian dài, bạn nên xem xét tới yếu tố lạm phát, đồng tiền bị mất giá. Trong tình hình kinh tế giảm sút và giá cả tăng cao, giá trị tiền tiết kiệm của bạn sẽ bị giảm. Hơn nữa, bạn sẽ bị phụ thuộc vào lãi suất tiết kiệm do ngân hàng đưa ra, không có khả năng tự điều chỉnh hoặc kiểm soát tỷ lệ lợi nhuận đầu tư của mình.

Tiết kiệm ngân hàng là kênh tích sản phổ biến

3.2 Vàng

Đây là hình thức đầu tư truyền thống phù hợp với những người muốn đầu tư lâu dài bởi vàng là loại hình tài sản không bao giờ mất giá, có tính thanh khoản cao (có thể đổi ra tiền bất cứ lúc nào khi cần). 

Có hai động lực chính hỗ trợ xu hướng gia tăng của giá vàng, đó là: nhu cầu đầu tư và nhu cầu tiêu dùng. Nếu bạn muốn tìm kiếm một kênh đầu tư an toàn tích lũy lâu dài thì vàng cũng là một lựa chọn hợp lý

Vàng là tài sản giữ giá và giá trị tăng theo thời gian

3.3 Bất động sản

Đầu tư bất động sản là một trong những kênh đầu tư lâu đời nhất và luôn được xem là một trong những lĩnh vực tạo ra giá trị và ổn định trong đầu tư. Bất động sản là một loại tài sản có tính chất cố định, khó di chuyển và được sử dụng trong mục đích thương mại hoặc sử dụng riêng tư. Điều này giúp bất động sản có tính chất bền vững và ổn định hơn so với nhiều loại tài sản khác. Đối với những người có tư duy đầu tư dài hạn, đầu tư vào bất động sản được xem là một trong những kênh đầu tư an toàn, đem lại lợi nhuận bền vững và mang lại giá trị lâu dài.

Tuy nhiên Bất động sản là một sản phẩm có giá trị cao, bạn sẽ cần phải chuẩn bị một nguồn vốn dài cho việc này.

Bất động sản có tính chất bền vững và ổn định hơn so với nhiều loại tài sản khác

3.4 Chứng khoán

Đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu cũng là một hình thức đầu tư, tích sản lâu dài, tuy nhiên hình thức này luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro nhưng lại có thể sinh lời cao đột biến. Để tham gia vào đầu tư chứng khoán, bắt buộc nhà đầu tư phải có kiến thức về lĩnh vực này, có khả năng phân tích, đánh giá xu hướng thị trường và ra quyết định.

Chứng khoán là kênh đầu tư hấp dẫn, với nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận cao

3.5 Chứng chỉ Quỹ

Khi mức lãi suất tiết kiệm truyền thống giảm sút, các quỹ đầu tư đã trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư muốn tìm kiếm lợi nhuận cao hơn. Các quỹ đầu tư thường đa dạng về lĩnh vực như chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, vàng, ngoại tệ,…

Việc đầu tư vào quỹ đầu tư giúp bạn hạn chế rủi ro hơn so với tự đầu tư trực tiếp, bởi vì các quỹ đầu tư thường có đội ngũ chuyên gia và quản lý tài sản có nhiều kinh nghiệm, có khả năng phân tích thị trường và quản lý rủi ro tốt hơn. Các quỹ đầu tư thường có mức độ đa dạng hóa đầu tư cao hơn, giúp giảm thiểu tác động của các yếu tố không xác định trên thị trường đến đồng vốn của bạn. 

Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư mang lại lợi nhuận cao hơn

4. Tích sản chỉ với 10.000 đồng trên nền tảng Digi Trading

Không bao giờ là quá muộn để bạn bắt đầu tích sản và tìm hướng đầu tư dài hạn. Với sản phẩm chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading bạn có thể tích sản bắt đầu từ số tiền nhỏ nhất chỉ từ 10.000 đồng. 

Nếu bạn yêu thích sản phẩm chứng chỉ Quỹ, Bạn chỉ cần đăng nhập vào app MB Bank, chọn mục “Tiền gửi và đầu tư”, “Đầu tư tài chính” và lựa chọn sản phẩm Chứng chỉ Quỹ. Tại đây bạn sẽ được tiếp cận với rất nhiều các sản phẩm Chứng chỉ Quỹ đến từ các công ty Quản lý Quỹ uy tín nhất thị trường như: Dragon Capital, VinaCapital, MB Capital, SSIAM… Việc của bạn lúc này chỉ là lựa chọn sản phẩm Chứng Chỉ Quỹ mà mình yêu thích để bắt đầu tích sản.

Tích sản cùng sản phẩm MBVF của MB Capital

4.1 Dễ dàng đầu tư với số vốn chỉ bằng “1 cốc trà chanh”

Chứng chỉ Quỹ tại nền tảng Digi Trading cho phép bạn mua chứng chỉ quỹ chỉ với 10.000 VNĐ. Bắt đầu số vốn “siêu hạt dẻ” như vậy, bạn đã có cơ hội tham gia đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu và bất động sản. Điều này rất khó thực hiện khi đầu tư trực tiếp vào các lĩnh vực này với số vốn nhỏ.

Bắt đầu với số vốn ít ỏi

4.2 Trải nghiệm “trợ thủ đắc lực” là công nghệ tiên tiến

Chứng chỉ quỹ tại nền tảng Digi Trading đem đến một trải nghiệm “All in one” tiện lợi, giúp bạn có cái nhìn tổng quan về các sản phẩm chứng chỉ quỹ của các tổ chức uy tín hàng đầu Việt Nam trong một nền tảng duy nhất là Digi Trading. Điều này giúp việc so sánh và lựa chọn trở nên dễ dàng trước khi quyết định giao dịch.

Ngoài ra, nền tảng Digi Trading hiện tại nằm trong ứng dụng MBBank. Digi Trading sở hữu hệ thống bảo mật mạnh mẽ vào hàng bậc nhất của Ngân hàng TMCP Quân đội (MB). Bạn sẽ hoàn toàn yên tâm giao dịch, trao trọn niềm tin và đồng tiền của mình một cách an toàn và minh bạch.

Đầu tư minh bạch, an toàn

4.3 Trải nghiệm đầu tư an nhàn cùng chuyên gia

Sau khi lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp, bạn có thể giải phóng được khối lượng công việc lớn khi không cần phải phân tích và tìm kiếm cơ hội đầu tư trên thị trường tài chính phức tạp. Thay vào đó, các chuyên gia tài chính từ các công ty quản lý quỹ uy tín sẽ đảm nhận việc thực hiện đầu tư thay cho bạn. Điều này mang lại sự an tâm và tin tưởng khi đã đầu tư vào chứng chỉ quỹ phù hợp.

An tâm đầu tư cùng chuyên gia

Với tất cả những ưu điểm mà Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading kể trên, việc tích sản của bạn sẽ hoàn toàn đơn giản, chi phí thấp, lại bảo mật, thân thiện, dễ sử dụng. Ngay hôm nay,  hãy bắt đầu con đường tự do tài chính của cá nhân mình với việc tích sản ngay bạn nhé:

Bạn có thể tham khảo thông tin chi tiết về sản phẩm Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading tại đường link sau: https://digiinvest.vn/sanpham/chung-chi-quy-digi-fund/

Digi Invest

Hiểu rõ sự khác biệt giữa việc tiết kiệm và đầu tư là yếu tố quan trọng giúp bạn dễ dàng hơn trong việc đạt được sự thoải mái về mặt tài chính và tự do tài chính. Dù đôi khi hai khái niệm này có thể được dùng linh hoạt, nhưng chúng vẫn có những điểm khác biệt đáng chú ý.

Tiết kiệm và đầu tư, đều là yếu tố cần thiết trong việc quản lý tài chính cá nhân. Việc bắt đầu sớm sẽ giúp bạn tạo ra sự ổn định tài chính, và tạo điều kiện cho bạn để đạt được mục tiêu tài chính dài hạn của mình. Bạn có thể xem xét cả hai phương pháp để xem cái nào phù hợp với tình hình tài chính và mục tiêu của mình hơn. Một cuộc sống tài chính khỏe mạnh đòi hỏi sự cân nhắc và lựa chọn thông minh, và chúng tôi tin rằng bạn hoàn toàn có thể làm được điều đó!

1. Tiết kiệm là gì và bạn biết gì về nó?

Tiết kiệm, một khái niệm vô cùng quen thuộc nhưng không kém phần quan trọng, đơn giản là việc chúng ta dành dụm một phần thu nhập của mình. Mục đích của việc tiết kiệm không chỉ để đối phó với những chi phí cần thiết trong tương lai mà còn để chuẩn bị cho những tình huống bất ngờ ngoài ý muốn.

Tiết kiệm là gì và bạn biết gì về nó

Bạn không cần phải tiết kiệm một khoản tiền lớn ngay từ ban đầu. Thay vào đó, bạn chỉ cần định kỳ dành ra một khoản tiền nhỏ, tùy thuộc vào khả năng tài chính của mình. Cách thức tiết kiệm cũng đa dạng, từ việc gửi chúng vào tài khoản tiết kiệm đến việc mua chứng chỉ tiền gửi. Qua thời gian, số tiền tiết kiệm của bạn sẽ sinh lời nhờ lãi suất, từ đó giúp gia tăng thu nhập của bạn, tạo nên một nguồn tài chính ổn định cho tương lai.

2. Tiết kiệm có nhược điểm gì không?

Tiết kiệm thường xuyên là một cách hiệu quả để đạt được các mục tiêu tài chính ngắn hạn của bạn. Thông qua việc tiết kiệm đều đặn, bạn có thể tạo ra một “bệ đỡ tài chính” mạnh mẽ, giúp bạn đối phó với các thời điểm tài chính khó khăn một cách dễ dàng hơn. Điều này tạo nên sự an tâm và yên tâm cho bạn trong quá trình quản lý tài chính cá nhân.

Tiết kiệm có nhược điểm gì không

Tuy nhiên, một điều quan trọng cần ghi nhớ là việc tiết kiệm tiền bạc có thể dẫn đến việc giảm giá trị thực của nó trong thời kỳ lạm phát. Điều này có nghĩa là số tiền bạn tiết kiệm có thể mua ít hàng hóa hơn so với trước. Vì vậy, đừng quên kết hợp việc tiết kiệm với việc đầu tư thông minh, để tài chính cá nhân của bạn luôn được cân bằng và tối ưu. Điều này sẽ đảm bảo rằng giá trị của tiền của bạn không bị mất đi theo thời gian.

3. Vậy còn đầu tư là gì? nó có ý nghĩa như thế nào?

Đầu tư là phương pháp mà bạn có thể sử dụng để gia tăng nguồn tiền của mình. Điều này được thực hiện thông qua việc mua các sản phẩm tài chính như cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ đầu tư mở. Mỗi loại sản phẩm tài chính này mang lại cho bạn cơ hội để mở rộng tài sản của mình, nhưng cũng đều đi kèm với những rủi ro nhất định.

Đầu tư là phương pháp mà bạn có thể sử dụng để gia tăng nguồn tiền của mình

Với việc nắm bắt đúng cơ hội và quản lý rủi ro hiệu quả, đầu tư có thể mang lại tiềm năng sinh lời lớn với thời gian. Điều này không chỉ giúp bạn tăng thu nhập định kỳ từ cổ tức hoặc lãi suất, mà còn giúp gia tăng giá trị tổng thể của tài sản, khiến tài chính cá nhân của bạn phát triển mạnh mẽ hơn.

4. Nhược điểm của đầu tư là như thế nào?

Đầu tư là một cách tốt để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn, ví dụ như mua nhà, mua xe hoặc chuẩn bị cho tuổi nghỉ hưu. Đầu tư có thể giúp bạn tăng vốn và tạo ra thu nhập từ lợi nhuận mà bạn có thể sử dụng để thực hiện các mục tiêu tài chính của mình. Tuy nhiên, đầu tư không phải lúc nào cũng mang lại lợi ích, nó cũng có rủi ro. Đó là lý do tại sao trước khi đầu tư, bạn cần phải đặt ra và hiểu rõ mục tiêu, khẩu vị rủi ro và thời gian đầu tư của mình.

Điều quan trọng cần nhớ là đầu tư không có sự đảm bảo nào. Có thể bạn sẽ mất một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư của mình. Vì vậy, khi bắt đầu đầu tư, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng, chuẩn bị tinh thần cho những biến động có thể xảy ra, và luôn sẵn lòng học hỏi từ những trải nghiệm để trở thành một nhà đầu tư thông minh.

5. Khi nào nên tiết kiệm, khi nào nên đầu tư?

Câu trả lời cho câu hỏi này đặc biệt phụ thuộc vào tình trạng tài chính hiện tại, mục tiêu tài chính dài hạn và khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân của bạn. Khi còn trẻ, bạn nên bắt đầu với việc tiết kiệm một phần thu nhập và đầu tư nó vào những kênh có tiềm năng sinh lợi trong tương lai. Đầu tư có thể giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính dài hạn mà bạn thiết lập, và sẽ là một lợi thế đáng kể của bạn khi có thời gian để chấp nhận rủi ro liên quan đến đầu tư.

Khi nào nên tiết kiệm, khi nào nên đầu tư

Tuy nhiên, nếu bạn đã ở tuổi trung niên hoặc nghỉ hưu và thời gian đầu tư ngắn hơn, bạn nên xem xét việc chuyển những khoản đầu tư và tài sản có rủi ro cao sang những hình thức đầu tư an toàn hơn, nhằm đảm bảo an toàn cho tài sản và thu nhập sau này.

6. Nên tiết kiệm và đầu tư bao nhiêu?

Một nguyên tắc hay và hữu ích mà bạn có thể áp dụng để quản lý tài chính cá nhân của mình là dành từ 3 đến 6 tháng lương để chi tiêu hàng ngày cho quỹ khẩn cấp. Quỹ này có thể giúp bạn đối phó với các sự cố bất ngờ hoặc khó khăn tài chính không lường trước được.

Tiếp theo, bạn cần tiết kiệm một số tiền nhất định để chi trả các hóa đơn hàng tháng, bao gồm cả các khoản nợ nếu có. Phần còn lại của thu nhập sau khi đã trừ đi các chi phí cố định, bạn nên sử dụng để đầu tư, như mua cổ phiếu, bất động sản hoặc các hình thức đầu tư khác.

Nên tiết kiệm và đầu tư bao nhiêu

Cần lưu ý rằng, khoản tiền bạn dùng để đầu tư và dùng để tiết kiệm sẽ thay đổi tuỳ theo các yếu tố như tuổi tác, thu nhập, nợ và mục tiêu tài chính dài hạn của bạn. Việc này đòi hỏi sự cân nhắc và lập kế hoạch cẩn thận để đảm bảo bạn luôn nắm vững tình hình tài chính của mình.

1. Thị trường giá lên (Thị trường bò) là gì?

Thị trường giá lên là tình trạng của một thị trường tài chính trong đó giá đang tăng hoặc dự kiến ​​sẽ tăng. Thuật ngữ “thị trường bò” thường được sử dụng để chỉ thị trường chứng khoán nhưng có thể áp dụng cho bất kỳ thứ gì được giao dịch, chẳng hạn như trái phiếu, bất động sản, tiền tệ và hàng hóa.

Do giá chứng khoán tăng và giảm liên tục trong quá trình giao dịch nên thuật ngữ “thị trường bò” thường được dùng cho những khoảng thời gian kéo dài trong đó phần lớn giá chứng khoán đang tăng. Thị trường bò có xu hướng kéo dài hàng tháng hoặc thậm chí hàng năm.

2. Hiểu thị trường giá lên

Thị trường giá lên được đặc trưng bởi sự lạc quan, niềm tin của nhà đầu tư với kỳ vọng rằng  một xu hướng thị trường đi lên sẽ còn tiếp tục và khởi sắc. Rất khó để dự đoán chính xác khi nào xu hướng trên thị trường có thể thay đổi. Một phần khó khăn là hiệu ứng tâm lý và đầu cơ đôi khi có thể đóng một vai trò lớn trên thị trường.

Không có thước đo cụ thể và số liệu tổng quát nào được sử dụng để xác định thị trường giá lên. Tuy nhiên, có lẽ định nghĩa phổ biến nhất về thị trường giá lên là tình trạng giá cổ phiếu tăng từ 20% trở lên so với mức thấp gần đây. Vì thị trường giá lên rất khó dự đoán nên các nhà phân tích thường chỉ có thể nhận ra điều này sau khi nó đã xảy ra. 

3. Nguyên nhân dẫn đến thị trường giá lên

Thị trường giá lên thường diễn ra khi nền kinh tế đang mạnh lên hoặc khi nó đã mạnh sẵn. Chúng có xu hướng xảy ra cùng với tổng sản phẩm quốc nội (GDP) tăng mạnh và tỷ lệ thất nghiệp giảm và thường trùng hợp với sự gia tăng lợi nhuận doanh nghiệp. Niềm tin của nhà đầu tư cũng sẽ có xu hướng tăng lên trong suốt thời kỳ thị trường giá lên. Cầu về cổ phiếu sẽ tăng hơn cung. Hầu hết nhà đầu tư cảm thấy hứng thú với thị trường, họ sẵn sàng tham gia vào thị trường với hy vọng sẽ thu được lợi nhuận. Ngoài ra, sẽ có sự gia tăng chung về số lượng hoạt động IPO khi thị trường giá lên.

4. Đặc điểm của thị trường giá lên

Khi thị trường giá lên, có quan sát thấy sự gia tăng về khối lượng giao dịch, vì ngày càng có nhiều nhà đầu tư sẵn sàng mua và nắm giữ chứng khoán với hy vọng thu được lợi nhuận. Chứng khoán trong thị trường giá lên cũng có xu hướng nhận được mức định giá cao hơn vì các nhà đầu tư sẵn sàng trả nhiều tiền hơn cho chúng do nhận thấy tiềm năng tăng giá.

Ngoài ra, thị trường giá lên thường có đặc điểm là tính thanh khoản trên thị trường cao hơn do nhu cầu về chứng khoán nhiều hơn và ít người bán hơn, giúp nhà đầu tư dễ dàng mua và bán nhanh chóng với mức giá hợp lý. Các công ty đang hoạt động tốt trong thị trường giá lên cũng có thể chọn thưởng cho cổ đông của mình bằng cách tăng cổ tức, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Cuối cùng, có thể có sự gia tăng số lượng công ty phát hành cổ phiếu ra công chúng và huy động vốn thông qua phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) trong thời kỳ thị trường giá lên, tạo cơ hội cho các nhà đầu tư tham gia vào sự phát triển của các công ty mới đầy triển vọng.

5. So sánh thị trường bò (giá lên) và gấu (giá xuống)

Ngược lại với thị trường bò là thị trường gấu,  đặc trưng bởi giá giảm và thường bị bao phủ bởi tâm lý bi quan. Sự phổ biến về nguồn gốc của những thuật ngữ này cho thấy rằng việc sử dụng “bò” và “gấu” để mô tả thị trường xuất phát từ cách các loài động vật tấn công đối thủ của chúng. Một con bò đực giơ sừng lên không trung, trong khi một con gấu vuốt chân xuống. Những hành động này là ẩn dụ cho sự chuyển động của thị trường. Nếu xu hướng tăng thì đó là thị trường bò. Nếu xu hướng giảm thì đó là thị trường gấu.

Thị trường bò và gấu thường trùng với chu kỳ kinh tế, bao gồm bốn giai đoạn: mở rộng, đỉnh cao, thu hẹp và đáy . Sự khởi đầu của một thị trường bò thường là dấu hiệu hàng đầu về sự phát triển kinh tế. Bởi vì tâm lý của công chúng về điều kiện kinh tế trong tương lai sẽ thúc đẩy giá cổ phiếu, thị trường thường xuyên tăng giá ngay cả trước khi các thước đo về kinh tế tăng, chẳng hạn như sự tăng trưởng tổng sản phẩm quốc nội (GDP).  Tương tự như vậy, thị trường gấu thường diễn ra trước khi kinh tế suy thoái.

6. Làm thế nào để tận dụng lợi thế của thị trường giá lên?

• Mua và nắm giữ: Một trong những chiến lược cơ bản nhất trong đầu tư là quá trình mua một loại chứng khoán cụ thể và nắm giữ nó, có khả năng bán nó sau này. Chiến lược này liên quan đến sự tự tin của nhà đầu tư: tại sao phải nắm giữ một chứng khoán trừ khi bạn kỳ vọng giá của nó sẽ tăng? Vì lý do này, tâm lý lạc quan đi kèm với thị trường bò sẽ giúp thúc đẩy phương pháp mua và nắm giữ.
• Tăng cường mua và nắm giữ: Tiền đề đằng sau cách tiếp cận tăng mua và nắm giữ là một nhà đầu tư sẽ tiếp tục thêm vào lượng cổ phiếu nắm giữ của mình miễn là nó tiếp tục tăng giá. Một phương pháp phổ biến để tăng lượng cổ phiếu nắm giữ là nhà đầu tư sẽ mua thêm một lượng cổ phiếu cố định và bằng nhau cho mỗi lần tăng giá.
• Gia tăng tỷ trọng khi điều chỉnh: Sự điều chỉnh là một khoảng thời gian ngắn trong đó xu hướng chung về giá của chứng khoán đi ngược lại với xu hướng dài hạn. Ngay cả trong một thị trường tăng giá, cổ phiếu cũng sẽ có những đoạn điều chỉnh nhất định. Tuy nhiên trong một xu hướng tăng, những khoảng thời gian điều chỉnh này thường ngắn hơn. Một số nhà đầu tư theo dõi sự điều chỉnh trong thị trường tăng giá để mua trong những giai đoạn này. Suy nghĩ đằng sau chiến lược này là, giả sử rằng thị trường tiếp tục tăng giá, giá của chứng khoán sẽ nhanh chóng tăng trở lại. Vì vậy khi thị trường điều chỉnh là cơ hội để nhà đầu tư mua được cổ phiếu với giá tốt.
• Mua bán xen kẽ: Chiến lược “táo bạo” nhất đối với thị trường giá lên là giao dịch xen kẽ . Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược này sẽ chủ động theo dõi và sử dụng các kỹ thuật bán khống cũng như các kỹ thuật khác để cố gắng thu được lợi nhuận tối đa từ các thay đổi của thị trường trong một xu hướng tăng dài.

1. Lên giá là gì?

Lên giá nói chung là sự gia tăng giá trị của một tài sản theo thời gian. Sự gia tăng có thể xảy ra vì một số lý do, bao gồm cả nhu cầu tăng hoặc nguồn cung suy giảm, hoặc là kết quả của những thay đổi trong lạm phát  hoặc lãi suất.

Cách thức hoạt động của sự lên giá

Lên giá có thể được sử dụng để chỉ sự gia tăng của bất kỳ loại tài sản nào, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc bất động sản. Ví dụ: thuật ngữ lên giá vốn đề cập đến sự gia tăng giá trị của tài sản tài chính như cổ phiếu, điều này có thể xảy ra khi hiệu quả tài chính của công ty được cải thiện.

Chỉ vì giá trị của một tài sản lên giá không có nghĩa là chủ sở hữu của nó nhận ra sự gia tăng này. Nếu chủ sở hữu đánh giá lại tài sản ở mức giá cao hơn trên báo cáo tài chính của họ, điều đó thể hiện sự hiện hữu của lên giá.

Một loại lên giá khác là lên giá tiền tệ. Giá trị đồng tiền của một quốc gia có thể lên giá hoặc giảm giá theo thời gian so với các loại tiền tệ khác.

2. Lên giá so với khấu hao

Lên giá cũng được sử dụng trong kế toán khi đề cập đến việc điều chỉnh tăng giá trị của tài sản được ghi trong sổ sách kế toán của công ty. Sự điều chỉnh phổ biến nhất về giá trị của một tài sản trong kế toán thường là sự điều chỉnh giảm xuống, được gọi là khấu hao.

Một số tài sản nhất định được lên giá, trong khi các tài sản khác có xu hướng mất giá theo thời gian. Theo nguyên tắc chung, tài sản có thời gian sử dụng hữu hạn sẽ có xu hướng giảm giá hơn là tăng giá.

Khấu hao thường được thực hiện khi tài sản mất đi giá trị kinh tế trong quá trình sử dụng. Mặc dù việc đánh giá tài sản trong kế toán ít thường xuyên hơn, nhưng các tài sản như nhãn hiệu có thể được điều chỉnh lên giá trị khi mức độ nhận biết thương hiệu tăng lên.

Bất động sản, cổ phiếu và trang sức quý đại diện cho những tài sản được mua với kỳ vọng rằng chúng sẽ có giá trị cao hơn trong tương lai so với thời điểm mua. Ngược lại, ô tô, máy tính và các thiết bị sẽ giảm giá trị dần dần trong suốt thời gian sử dụng hữu ích của chúng.

1. Bong bóng kinh tế là gì?

Bong bóng là một chu kỳ kinh tế được đặc trưng bởi sự leo thang nhanh chóng của giá trị thị trường, hoặc một loại tài sản.  Bong bóng kinh tế xuất hiện khi có hiện tượng đầu cơ xảy ra mạnh mẽ, đẩy giá lên cao khiến cho mọi người lại càng tiếp tục đầu cơ hơn nữa. Theo sau bong bóng kinh tế luôn là cú giảm giá đột ngột. Cú giảm này gọi là thị trường sụp đổ hay “bong bóng vỡ”.

Thông thường, bong bóng được tạo ra bởi hoạt động hành vi thị trường quá mức vượt xa các quy chuẩn đầu tư. Nguyên nhân gây ra bong bóng vẫn đang là chủ đề mà các nhà kinh tế học tranh cãi; một số nhà kinh tế thậm chí còn phủ định nguyên lý về bong bóng kinh tế. Tuy nhiên, bong bóng thường chỉ được xác định khi nhìn lại sau khi giá giảm mạnh.

2. Bong bóng hoạt động như thế nào?

Bong bóng kinh tế xảy ra bất cứ khi nào giá của một hàng hóa tăng cao hơn nhiều so với giá trị thực của mặt hàng đó. Sự thay đổi trong hành vi của nhà đầu tư được cho là nguyên nhân gây ra bóng bóng, mặc dù điều này vẫn còn đang  gây ra tranh cãi.

Bong bóng trên thị trường chứng khoán và nền kinh tế khiến nguồn lực đều được chuyển sang các ngành có sự tăng trưởng nhanh. Khi bong bóng kết thúc, nguồn lực lại được di chuyển, khiến giá thị trường của tài sản hậu bong bóng sụt giảm nghiêm trọng.\

Nghiên cứu của nhà kinh tế học người Mỹ Hyman P. Minsky giúp giải thích sự phát triển của tình trạng bất ổn tài chính và đưa ra lời giải thích về đặc điểm của các cuộc khủng hoảng tài chính. Thông qua nghiên cứu của mình, Minsky đã xác định được năm giai đoạn trong một bong bóng kinh tế.

• Sự chuyển đổi: Giai đoạn này diễn ra khi các nhà đầu tư chú ý đến một mô hình mới, chẳng hạn như một sản phẩm hoặc công nghệ mới hoặc một mức lãi suất thấp lịch sử. Về cơ bản, đây có thể là bất cứ thứ gì có thể thu hút được sự chú ý của họ.
• Bùng nổ: Giá bắt đầu tăng, thêm vào đó nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu tham gia vào thị trường. Điều này tạo tiền đề cho sự bùng nổ. Nhìn chung, sẽ có hiệu ứng cảm giác thất bại nếu không tham gia thị trường, khiến nhiều nhà đầu tư phải bắt đầu tham gia và mua nhiều hơn.
• Phấn khích: Khi tài sản gia tăng không ngừng, sự hưng phấn bắt đầu tăng vọt. Nhà đầu tư bắt đầu phớt lờ mọi sự cảnh báo, bỏ qua sự thận trọng và tiếp tục giao dịch nhiều hơn với mọi nguồn lực sẵn có.
• Chốt lời: Tìm ra thời điểm bong bóng vỡ không dễ dàng, nhưng khi bong bóng đã vỡ thì nó sẽ không phồng lên nữa. Những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm sẽ có thể ước tính được khi nào bong bóng được bơm phồng và bán ra sớm.
• Hoảng loạn:  giá trị tài sản bắt đầu đảo chiều và giảm (đôi khi nhanh như khi cách chúng tăng). Các nhà đầu tư muốn thanh lý tài sản bằng mọi giá để thu tiền về nhanh chóng, cung sẽ lớn hơn cầu làm giá thị trường của tài sản giảm mạnh.

Hoạt động quản lý tài sản đã có từ rất lâu tại các quốc gia có thị trường tài chính phát triển, như Mỹ và châu Âu. Theo dự báo của PWC khối tài sản toàn cầu đang được quản lý này sẽ tăng trưởng 5,6% mỗi năm, đạt giá trị 147,4 nghìn tỷ USD vào năm 2025 và có thể định hình tương lai tích cực hơn cho các nhà đầu tư, các cổ đông, nền kinh tế và rộng hơn là toàn xã hội.

Với quy mô dân số lên đến 100 triệu người, dư địa tăng trưởng cho ngành Quản lý tài sản tại Việt Nam là rất lớn, khi mức tích lũy tài sản của người dân có xu hướng tăng nhanh trong những năm gần đây cùng với sự gia tăng của thu nhập.

Đi từ thực tế rằng thị trường tư vấn tài chính Việt Nam hiện tập trung vào khách hàng có vốn đầu tư lớn, khiến cho sản phẩm trở nên xa lạ đối với người mới bắt đầu hoặc những người muốn tìm hiểu về đầu tư tài chính, Công ty Cổ phần Digi Invest được thành lập nhằm tập trung cung cấp các giải pháp đầu tư tài chính đa dạng cho các nhà đầu tư cá nhân. Giải pháp của Digi Invest không chỉ giúp các nhà đầu tư có nhiều cơ hội đầu tư thông minh và an toàn hơn, mà còn giúp thị trường tài chính Việt Nam phát triển bền vững hơn.

Cái tên Digi Invest được ghép bởi hai tiền tố “Digital” và “Invest” – có nghĩa là “Số hóa” và “Đầu tư”. Đúng như tên gọi của mình, Digi Invest khát vọng sử dụng các giải pháp công nghệ để giải quyết điểm nghẽn lớn trên thị trường tài chính, xây dựng một nền tảng đầu tư tài chính phù hợp với mọi đối tượng khách hàng, bao gồm cả các nhà đầu tư nhỏ lẻ và chuyên gia đầu tư.

Với thế mạnh về công nghệ, quy trình minh bạch, phát triển an toàn và là đơn vị tiên phong về việc cung cấp các sản phẩm tài chính số, Digi Invest có thể hỗ trợ và sát cánh cùng các nhà đầu tư trong hành trình chinh phục tài chính cá nhân. Nền tảng đầu tư của Digi Invest sẽ giúp các nhà đầu tư khám phá những cơ hội đầu tư tiềm năng, đồng thời giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Theo ban lãnh đạo công ty, sứ mệnh của Digi Invest là hỗ trợ nền tài chính Việt Nam bằng cách cung cấp các giải pháp tài chính tiên tiến, chuyên nghiệp và có tính công nghệ cao hơn. Digi Invest tập trung vào việc cung cấp giải pháp đầu tư tài chính đa dạng cho các nhà đầu tư cá nhân.

Bên cạnh đó, Digi Invest cũng đảm bảo rằng các sản phẩm và dịch vụ luôn phù hợp với số vốn đầu tư và khẩu vị rủi ro của từng nhà đầu tư, từ những nhà đầu tư nhỏ lẻ đến những nhà đầu tư chuyên sâu hoặc đầu tư với số vốn lớn và rất lớn trên thị trường. Digi Invest cung cấp các công cụ và nền tảng công nghệ tiên tiến để giúp nhà đầu tư quản lý và theo dõi các khoản đầu tư của họ một cách dễ dàng và thuận tiện. Với cam kết không ngừng nâng cao chất lượng dịch vụ và tập trung vào khách hàng, Digi Invest mong muốn trở thành đối tác đáng tin cậy và hiệu quả cho các nhà đầu tư tại Việt Nam.

“Sứ mệnh của Digi Invest là tạo nên sự thay đổi cho ngành tài chính Việt Nam thông qua các giải pháp tài chính chuyên nghiệp, các công cụ, nền tảng công nghệ tiên tiến để nhà đầu tư quản lý và theo dõi các khoản đầu tư một cách dễ dàng và thuận tiện. Các giải pháp đầu tư tài chính đảm bảo các yếu tố về minh bạch, an toàn với tính bảo mật cao cho các nhà đầu tư”, Ban lãnh đạo Digi Invest khẳng định.

Để thực hiện được sứ mệnh đề ra, Digi Invest đã tạo cho mình những nguyên tắc nền tảng thể hiện qua 3 giá trị cốt lõi:

Khách hàng là trung tâm: Digi Invest luôn xem khách hàng là trụ cột của mọi hoạt động và dịch vụ vì vậy trong mọi quyết định và chiến lược, và luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu.

Minh bạch, an toàn: Digi Invest cam kết bảo vệ thông tin và tài sản của khách hàng một cách an toàn và hiệu quả nhất. Đồng thời, Digi Invest sẽ giúp cho khách hàng quản lý danh mục đầu tư của mình một cách minh bạch và rõ ràng nhất.

Đạo đức, chuẩn mực: Digi Invest cam kết phát triển công ty bằng cả tâm và tầm. Digi Invest luôn tin rằng sự phát triển bền vững và mạnh mẽ nhất đến từ việc tuân thủ các nguyên tắc đạo đức, chuẩn mực xã hội và pháp luật trong kinh doanh.

“Chúng tôi cam kết bảo vệ thông tin và tài sản của khách hàng một cách an toàn và hiệu quả nhất”, Ban lãnh đạo Digi Invest nhấn mạnh.

Hiện nay, Digi Invest cung cấp các giải pháp cho các sản phẩm tài chính đa dạng giúp cho việc đầu tư và quản lý tài sản dễ dàng hơn như Digi Stock, Digi Fund, Digi Bond và Chứng chỉ tiền gửi.

Để dễ dàng tiếp cận với khách hàng, Digi Invest đã tạo ra Digi Trading – một nền tảng đầu tư tài chính thông minh nhằm đồng hành cùng mọi nhà đầu tư trong việc đầu tư tài chính cá nhân. Nền tảng này được tích hợp trên App MBBank của Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) với độ bảo mật cao, sử dụng công nghệ Dynamic key để mã hóa dữ liệu. Đồng thời mọi giao dịch tài chính đều được xác thực qua hai yếu tố với hệ thống quản lý Digital OTP hàng đầu thế giới của Singalarity.

Digi Trading cung cấp cho người dùng phương pháp tối ưu hóa đầu tư, giúp họ hiểu rõ hơn về các sản phẩm đầu tư khác nhau và đưa ra các quyết định thông minh. Với lời khuyên chuyên nghiệp và kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia, Digi Invest sẽ đồng hành cùng tất cả các nhà đầu tư trên con đường đầu tư tài chính cá nhân, giúp họ đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Nền tảng được phát triển với kiến trúc microservice hiện đại, giúp đơn giản hoá hệ thống, dễ dàng sửa đổi và thích ứng linh hoạt, nhờ đó có khả năng đáp ứng nhu cầu giao dịch của hàng triệu nhà đầu tư. Chỉ cần 1 chạm, khách hàng có thể thực hiện việc đầu tư thành công, toàn bộ thao tác từ chuyển tiền ngân hàng – công ty chứng khoán, công quy quản lý quỹ, đặt lệnh giao dịch mua/bán cổ phiếu/chứng chỉ quỹ đều được thực hiện tự động.

Đồng thời, khách hàng cũng có thể chủ động kế hoạch tài chính bằng việc mua và tất toán các sản phẩm tài chính bất cứ lúc nào để nhận về tiền mặt hoặc chuyển sang hình thức đầu tư khác trên cùng nền tảng Wealth Management – Digi Trading.

Với đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm đầu tư hợp tác cùng Digi Invest, chắc chắn sẽ giúp nhà đầu tư có những quyết định đầu tư đúng đắn. Bên cạnh đó, đơn vị này còn hỗ trợ khách hàng trong quá trình thực hiện chiến lược đầu tư của mình, giúp khách hàng có thể đạt được mục tiêu đầu tư mong muốn một cách dễ dàng và hiệu quả hơn bao giờ hết.

Digi Invest tự tin rằng, nền tảng Wealth Management – Digi Trading với độ bảo mật cao và tích hợp các giải pháp tài chính, đơn vị này sẽ dẫn đầu về nền tảng quản lý tài sản tại Việt Nam, đưa đến cho khách hàng những trải nghiệm đầu tư ưu việt nhất. Digi Invest đã không ngừng nâng cấp công nghệ để tối ưu trải nghiệm khách hàng và trở thành một siêu ứng dụng, đồng hành cùng các nhà đầu tư trên chặng đường nghiên cứu, tìm hiểu về thị trường.

Với các chuyên gia đầu tư, Digi Invest cung cấp hệ thống quản trị danh mục, giúp các chuyên gia theo dõi được số lượng khách hàng đã mua sản phẩm tài chính, số tiền đã mua, biến động tài sản (bao gồm lỗ và lãi) của khách hàng theo thời gian thực. Điều này giúp các chuyên gia quản trị rủi ro tốt hơn cho các khách hàng của mình, và tối ưu hóa lợi nhuận theo từng thời điểm

Với các nhà đầu tư, Digi Invest cung cấp một giải pháp đầu tư tài chính thỏa mãn các yếu tố cốt lõi: Đơn giản, thuận tiện, linh hoạt và bảo mật. Tất cả các yếu tố trên đã giúp khách hàng không phải quan tâm quá nhiều tới các biến động riêng lẻ của từng loại tài sản. Các danh mục đầu tư của khách hàng trên nền tảng đều được các chuyên gia chăm sóc chi tiết, khách hàng có thể dành thời gian cho gia đình và công việc nhiều hơn, thay vì luôn phải bận tâm tìm hiểu mua gì, bán gì, và tài sản nào có thể sinh lời.

“Với thế mạnh cốt lõi là công nghệ tài chính, đội ngũ kỹ sư công nghệ hùng hậu, và những giải pháp công nghệ tiên tiến đã được ứng dụng trên nền tảng Wealth Management – Digi Trading, người dùng sẽ có thể truy cập một loạt các sản phẩm tài chính rất tiện lợi và an toàn ngay trên một ứng dụng”, đại diện Digi Invest cho hay.

Thông qua hình thức Copy Trade, nhà đầu tư khi chọn mua sản phẩm Gói cổ phiếu Digi Stock trên nền tảng Wealth Management – Digi Trading luôn an tâm với các danh mục đầu tư của chuyên gia luôn được thông qua kiểm duyệt bởi Công ty chứng khoán MBS. Ngoài ra với kinh nghiệm đầu tư của các chuyên gia hàng đầu trên nền tảng Wealth Management – Digi Trading, các nhà đầu tư sẽ được giảm phần trăm rủi ro và có thể sinh lời cao.

Trước tình hình thị trường còn quá nhiều biến động, việc tìm kiếm được một kênh đầu tư an toàn đã là câu chuyện khó, mà đầu tư vừa an toàn và vừa sinh lời lại là điều khó khăn hơn nữa với các nhà đầu tư. Tới thời điểm hiện tại, nền tảng đã ghi nhận real-time có hơn 50% danh mục khách hàng đang có lãi và lợi nhuận Top 10 khách hàng mua gói giao động từ 40 % đến hơn 50%. Việc đầu tư cũng như quản lý tài sản trên nền tảng Wealth Management – Digi Trading thực sự đã đang đem lại lợi nhuận minh bạch đối với khách hàng.

Với kinh nghiệm đầu tư và sự nghiên cứu của các chuyên gia, sản phẩm Gói cổ phiếu Digi Stock trên nền tảng Wealth Management – Digi Trading đến thời điểm hiện tại duy trì lợi nhuận ở mức 20 – 40%.

Thông qua nền tảng của Wealth Management – Digi Trading, các chuyên gia đầu tư luôn có thể chủ động theo dõi được khách hàng của mình và điều chỉnh danh mục đầu tư mở ra nhờ tính năng tái cơ cấu các danh mục đầu tư. Đây cũng chính là ưu điểm tạo nên sự khác biệt vừa mang tính kịp thời vừa hiệu quả đối với các chuyên gia mở gói đầu tư trên Wealth Management – Digi Trading.

Từ những ngày đầu thành lập đến hiện tại Digi Invest luôn tôn trọng và mong muốn hợp tác với các tổ chức tài chính đầu ngành, có uy tín lớn nhất trên thị trường Việt Nam như Dragon Capital, MBCapital, SSIAM, VinaCapital, Techcom Capital,… để đưa đến những cải tiến mới về sản phẩm và công nghệ, giúp trải nghiệm người dùng ngày càng ưu việt hơn. Với tầm nhìn phát triển bền vững, Digi Invest đã và đang mở rộng phạm vi kinh doanh, nâng cấp, giới thiệu nhiều sản phẩm tài chính mới để đáp ứng nhu cầu đầu tư của khách hàng. Digi Invest cam kết luôn đặt khách hàng là trung tâm và cung cấp cho các nhà đầu tư trải nghiệm tốt nhất khi sử dụng sản phẩm và dịch vụ.

Digi Invest hiểu rằng khách hàng là yếu tố quan trọng nhất trong sự phát triển. Do đó, Digi Invest sẽ liên tục lắng nghe phản hồi từ khách hàng để cải thiện và nâng cao chất lượng sản phẩm và dịch vụ. Ngoài ra, Digi Invest cũng đang nghiên cứu và phát triển nhiều giải pháp tài chính mới để đáp ứng nhu cầu đầu tư khác nhau của khách hàng.

“Với tầm nhìn phát triển bền vững, Digi Invest đang liên tục mở rộng phạm vi kinh doanh và giới thiệu thêm nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính mới để đáp ứng nhu cầu đầu tư của khách hàng. Chúng tôi hiểu rằng khách hàng là yếu tố quan trọng nhất trong sự phát triển của một doanh nghiệp. Do đó, Digi Invest sẽ liên tục lắng nghe phản hồi từ khách hàng để cải thiện và nâng cao chất lượng sản phẩm và dịch vụ”, ban lãnh đạo Digi Invest nhấn mạnh.

Nguồn: Tổ Quốc

1. Lệnh dừng lỗ là gì?

Lệnh dừng lỗ được đặt với một nhà môi giới để bán chứng khoán khi chúng đạt đến một mức giá cụ thể. Những lệnh này giúp giảm thiểu tổn thất mà nhà đầu tư có thể phải gánh chịu ở vị thế an toàn. Vì vậy, nếu bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức thấp hơn 10% so với giá bạn mua chứng khoán, khoản lỗ của bạn sẽ bị giới hạn ở mức 10%.

Ví dụ: nếu bạn mua cổ phiếu của Công ty X với giá 25.000 VND một cổ phiếu, bạn có thể nhập lệnh dừng lỗ với giá 22.500 VND. Điều này sẽ giữ mức lỗ của bạn ở mức 10%. Nhưng nếu cổ phiếu của Công ty X giảm xuống dưới 22.500 USD, cổ phiếu của bạn sẽ được bán ở mức giá hiện tại.

2. Xác định lệnh dừng lỗ

Việc xác định vị trí đặt lệnh dừng lỗ chủ yếu là nhắm mục tiêu đến ngưỡng rủi ro cho phép. Mức giá này nên được đưa ra một cách chiến lược với mục đích hạn chế thua lỗ. Ví dụ: nếu một cổ phiếu được mua ở mức 30.000 VND và mức dừng lỗ được đặt ở mức 24.000 VND, thì mức dừng lỗ sẽ hạn chế khả năng nắm bắt nhược điểm ở mức 20% so với vị thế ban đầu. Nếu ngưỡng 20% ​​là mức bạn cảm thấy thoải mái, hãy đặt mức dừng lỗ theo sau.

Có rất nhiều lý thuyết về vị trí dừng lỗ. Các nhà giao dịch kỹ thuật luôn tìm cách xác định thời điểm thị trường và các lệnh dừng hoặc giới hạn khác nhau có cách sử dụng khác nhau tùy thuộc vào loại kỹ thuật tính thời gian được thực hiện. Một số lý thuyết sử dụng các phương pháp phổ biến như điểm dừng theo dõi 6% trên tất cả chứng khoán và một số lý thuyết sử dụng các phương pháp theo mẫu cụ thể hoặc bảo mật bao gồm điểm dừng khoảng giao động thực tế trung bình (ATR)

Xác định nơi đặt điểm dừng lỗ (Stop-loss) của bạn

3. Phương pháp đặt lệnh dừng lỗ

Các phương pháp phổ biến bao gồm phương pháp tỷ lệ phần trăm được mô tả ở trên. Ngoài ra còn có phương pháp hỗ trợ bao gồm các điểm dừng cố định ở một mức giá đã định. Phương pháp này có thể khó thực hành hơn một chút. Bạn sẽ cần phải tìm ra mức hỗ trợ gần đây nhất của cổ phiếu. Ngay sau khi tìm ra, bạn có thể đặt lệnh dừng lỗ ngay dưới mức đó.

Phương pháp khác là phương pháp trung bình động (Moving-average method). Bằng cách sử dụng cách này, mức dừng lỗ được đặt ngay dưới mức giá trung bình động dài hạn hơn là giá ngắn hạn.

Người giao dịch theo xu hướng thường sử dụng phương pháp cực đại, cực tiểu (high/low method) trong nhiều ngày, trong đó điểm dừng được đặt ở mức giá thấp của giao dịch trong ngày định trước. Nhiều nhà giao dịch kiên nhẫn hơn có thể sử dụng các chỉ số điểm dừng dựa trên phân tích xu hướng lớn hơn. Chỉ số điểm dừng thường được kết hợp với các chỉ số kỹ thuật khác như chỉ số sức mạnh tương đối (RSI).

4. Những điều cần cân nhắc với lệnh dừng lỗ

Là một nhà đầu tư , có một số điều bạn cần lưu ý khi nói đến lệnh dừng lỗ:

• Lệnh dừng lỗ không dành cho các nhà giao dịch hoạt động tích cực.
• Lệnh dừng lỗ không có tác dụng tốt đối với khối lượng lớn chứng khoán vì về lâu dài bạn có thể thua lỗ nhiều hơn.
• Các nhà môi giới tính các mức phí khác nhau cho các lệnh khác nhau, vì vậy hãy chú ý đến số tiền bạn phải trả.
• Luôn chờ xác nhận lệnh dừng lỗ của bạn đã được thực hiện.

Nhìn lại về bức tranh kinh tế toàn cầu năm 2023 vẫn đang đặt trong giai đoạn nhạy cảm, xung đột tại Dải Gaza lần này sẽ có những tác động kinh tế khác biệt so với sự kiện Nga – Ukraine. Liệu thị trường Việt Nam cuối năm 2023 và năm 2024 sẽ bị ảnh hưởng như thế nào từ hai cuộc xung đột này? Và nhà đầu tư nên chú ý, thận trọng khi đưa ra chiến lược đầu tư như thế nào để vừa bảo toàn và sinh lời tài sản của mình. 

Cùng Digi Invest gặp gỡ Chuyên gia đầu tư Nguyễn Văn Thái (Trưởng phòng Môi giới 07 MBS chi nhánh Bắc Sài Gòn) và những chia sẻ về hành trình đầu tư của anh cũng như những lời khuyên của một chuyên gia đã có hơn 10 năm kinh nghiệm gửi đến các nhà đầu tư trong giai đoạn kinh tế có nhiều biến động sắp tới.

Đầu tư chưa bao giờ là một việc dễ dàng

—————————

Lý do anh lựa chọn nền tảng Digi Trading của Digi Invest là một trong những kênh đầu tư chính? Và chiến thuật lựa chọn các danh mục đầu tư của anh khi mở Gói cổ phiếu trên nền tảng Digi Trading là gì?

Xu hướng của tương lai là công nghệ, tất cả các ngành nghề đều có thể cải thiện được đáng kể hiệu quả hoạt động khi có sự tham gia của công nghệ. Bên cạnh đó, nhà đầu tư nào cũng có nhu cầu tìm kiếm 1 chuyên gia tư vấn danh mục cho mình và cũng không phải ai cũng có nhiều thời gian để theo dõi thị trường hoặc nghe theo các khuyến nghị của 1 chuyên gia cách thường xuyên. Với nền tảng Digi Trading thì khác, Digi Trading giải quyết được hết những vấn đề đó. Đây là một nền tảng giao dịch số chuyên nghiệp không chỉ giúp tôi quản lý danh mục hiệu quả với những tiện ích và tính năng đáng giá, tối ưu hoá quá trình giao dịch và theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư. Digi Trading còn có thể hỗ trợ tôi chăm sóc khách hàng một cách tốt hơn, đáp ứng nhanh nhất các nhu cầu giao dịch của khách hàng. 

Đầu tư chưa bao giờ là một việc dễ dàng. Để tìm kiếm một danh mục đầu tư đảm bảo đáp ứng đủ tiêu chí của tất cả mọi người là điều cực kỳ khó. Vì vậy, tôi tập trung vào tệp khách hàng mới – những người chưa biết nhiều về chứng khoán. Gói cổ phiếu với số vốn vừa phải và tập trung danh mục gói gọn vào 2-3 mã có nền tảng cơ bản chặt chẽ với điểm cộng là đang được dòng tiền chú ý sẽ dễ dàng hơn cho người mới tham gia. Đó sẽ là một danh mục cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.

Hiện tại mục tiêu lãi kỳ vọng trên các gói cổ phiếu của anh luôn ở mức 50% trong thời gian từ 4-6 tháng, anh đã lựa chọn chiến lược đầu tư như thế nào để đạt được mục tiêu đã đặt ra này?

Từ đầu năm tới nay, VnIndex đã tăng điểm rất nhiều, nhưng sự tăng giá chủ yếu đến từ những thông tin hỗ trợ của chính sách chứ không phải do nội tại của doanh nghiệp có sự cải thiện, nhìn vào thực tế rất ít ngành tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận. Thị trường chứng khoán có câu “nước lên thuyền lên”, ngắn hạn thì ở đâu có nhiều thông tin tích cực và có sự ủng hộ của dòng tiền thì giá cổ phiếu sẽ tăng tốt. Đó là lý do những cổ phiếu mạnh luôn outperform thị trường. Vậy thì chúng ta cứ nhìn vào ngành nào có nhiều chính sách hỗ trợ của chính phủ mà đầu tư. Tôi thường nhìn vào bức tranh tổng quát của nền kinh tế năm nay, chọn ra những ngành có sự hỗ trợ từ vĩ mô, từ trong ngành đó tìm ra những doanh nghiệp có sức khỏe tài chính lành mạnh, có thanh khoản tốt rồi tìm kiếm điểm mua phù hợp. Đầu tư với tôi thì quan trọng nhất là sàng lọc cổ phiếu từ lúc đầu cho thật kỹ càng và lựa chọn được điểm mua đẹp, việc còn lại cứ để thị trường tự điều tiết.

Thời gian gần đây thị trường chứng khoán đã trải qua những phiên điều chỉnh lớn khiến các nhà đầu tư rất hoang mang, anh có đánh giá như thế nào về những cú điều chỉnh này của thị trường? Và phương thức đầu tư của anh sẽ sử dụng để giữ vững phong độ trước biến động này?

Tôi cho rằng sự điều chỉnh này là cần thiết và có thể đoán trước. Trong bối cảnh vĩ mô chưa thật sự ổn định, các doanh nghiệp vẫn gặp khó khăn, kinh tế tăng trưởng chậm, và Việt Nam cũng đang đi ngược lại với thế giới với chính sách nới lỏng tiền tệ và kích cầu, tăng chi tiêu công … Việc bơm tiền ra nhưng nền kinh tế chưa hấp thụ kịp, khiến tiền tìm “tạm” chỗ trú nơi chứng khoán đã làm cho thị trường tăng nóng liên tục từ tháng 4, đà tăng này không phản ánh đúng thực tế của nền kinh tế. Nói cách khác, thị trường chứng khoán đã chạy rất xa so với nền kinh tế nên cần chậm lại chút để tìm thấy được điểm cân bằng và để nền kinh tế “kịp” chạy theo. 

Tuy nằm trong dự kiến nhưng không phải ai cũng đủ tỉnh táo để thoát ra khỏi đám đông hưng phấn và kịp thời bảo vệ thành quả của mình. Tôi nghĩ rằng đây cũng là một trong những thứ tiên phong cần học khi quyết định tham gia thị trường, đó là kỷ luật, đặc biệt với những nhà đầu tư ưa thích việc trading hơn là nắm giữ dài hạn. Khi thị trường giảm thì tìm được cổ phiếu đi ngược rất khó, thay vì cố chấp chờ đợi cổ phiếu tăng trở lại hoặc tìm cổ phiếu đi ngược thị trường thì nên chấp nhận sự thật, lỗ cũng phải bán, còn tiền thì vẫn còn cơ hội để xây dựng lại danh mục. VD như 1 cp lỗ 50% thì phải lời lại 100% mới về lại vốn ban đầu, mà lời được 100% trong thị trường này không phải là dễ. Vì vậy phải đưa ra mức dừng lỗ cho riêng mình và tuân thủ tuyệt đối theo chiến lược mình đã đưa ra. 

Giữ tiền để chờ đợi cho con sóng tiếp theo

—————————

Được biết anh Thái đã và đang đứng ở vị trí là chuyên gia bán được nhiều Gói cổ phiếu nhất trong tuần trên nền tảng Digi Trading, anh có thể chia sẻ thêm về hành trình chinh phục các nhà đầu tư của anh không? Và anh có lời khuyên nào có các nhà đầu tư mới muốn tìm hiểu về cách thức đầu tư mua Gói cổ phiếu không?

Thực ra tôi không chinh phục nhà đầu tư nào cả, điều mà tôi cố gắng mỗi ngày chỉ đơn giản là tập trung vào công việc chính của mình: chăm chút cho danh mục đầu tư thật tốt. Có lẽ chính những hiệu quả thực tế mà tôi làm được, cộng hưởng thêm việc dẫn đầu quý 3 trong cuộc thi Vô địch đầu tư chứng khoán trên app MBS đã giúp tôi được nhiều khách hàng biết đến và tin tưởng. 

Sản phẩm Digi Stock trên nền tảng Digi Trading hay sản phẩm Copi24 trên ứng dụng MBS là những kênh đầu tư vô cùng phù hợp cho người mới khi quyết định khởi đầu với việc đầu tư trên thị trường chứng khoán. Thông qua các sản phẩm này, nhà đầu tư có thể hình dung được một cách cụ thể, minh bạch quá trình danh mục mẫu đang được vận hành và thấy được những chuyên gia hàng đầu trên thị trường đang giao dịch như thế nào và hiệu quả ra sao. Tôi nghĩ rằng đối với ai còn đang trong quá trình tìm hiểu,  theo dõi các chuyên gia 1 thời gian, hoặc bỏ một phần vốn nhỏ cùng đồng hành thời gian đầu để nắm được phong cách đầu tư, cũng là 1 cách trải nghiệm thực tế, khi đã có kiến thức nhất định rồi thì có thể đầu tư với số vốn nhiều hơn. Điều quan trọng nhất trong đầu tư vẫn là hiểu được thị trường và kiểm soát được rủi ro, lợi nhuận trên số vốn mình bỏ ra.

Với kinh nghiệm 13 năm đầu tư của mình, anh có đánh giá như thế nào về thị trường những tháng cuối năm 2023 và lời khuyên dành cho các nhà đầu tư để nắm bắt cơ hội trong khoảng thời gian này không?

Tôi cho rằng những tháng cuối năm sẽ có rất nhiều cơ hội cho nhà đầu tư chứng khoán với mức lợi nhuận khả thi trong khoảng 15-20%, và những nhóm ngành mà tôi hướng tới đầu tư trong giai đoạn này: Chứng khoán, bán lẻ, BĐS….

Theo kinh nghiệm của tôi, khoảng hết quý 1, năm 2024 thị trường sẽ gặp nhiều thách thức hơn. Khi đó nền kinh tế sẽ bước vào giai đoạn phục hồi, trong giai đoạn này mặc dù lợi nhuận các doanh nghiệp có sự tăng trưởng nhưng thị trường chứng khoán sẽ không tăng nhiều, do giá cổ phiếu đã phản ánh trước đó rồi, hơn nữa khi kinh tế phục hồi thì cũng là lúc tiền rút ra khỏi chứng khoán để đi vào sản xuất, kinh doanh. Năm 2024, thị trường chứng khoán có thể sẽ không có nhiều sự đột biến nhưng tôi nghĩ đó sẽ là năm bản lề, khi mà những đau thương đã đi qua, kinh tế phục hồi với một nền tảng chặt chẽ hơn, chuẩn bị cho một sự bùng nổ lợi nhuận trở lại vào năm 2025. Nhà đầu tư dài hạn có thể mua cổ phiếu từ bây giờ và kiên nhẫn giữ qua năm 2024 trước khi gặt hái quả ngọt, bởi khi mọi thứ đã rõ ràng thì giá cổ phiếu sẽ không còn nằm ở vùng hấp dẫn như hiện tại nữa.

1. Giá trị thị trường là gì?

Giá trị thị trường (còn được gọi là OMV hoặc “định giá thị trường mở”)

Giá trị thị trường (còn được gọi là OMV hoặc “định giá thị trường mở”) là giá mà một tài sản sẽ có được trên thị trường hoặc giá trị mà cộng đồng đầu tư mang lại cho một cổ phiếu hoặc doanh nghiệp cụ thể.

Giá trị thị trường cũng thường được sử dụng để chỉ vốn hóa thị trường của một công ty giao dịch công khai và được tính bằng cách nhân số lượng cổ phiếu đang lưu hành với giá cổ phiếu hiện tại.

Giá trị thị trường dễ xác định nhất đối với các công cụ giao dịch trao đổi như cổ phiếu và hợp đồng tương lai, vì giá thị trường của chúng được phổ biến rộng rãi và dễ dàng có sẵn, nhưng khó xác định hơn một chút đối với thị trường phi tập trung như chứng khoán có thu nhập cố định. Tuy nhiên, khó khăn lớn nhất trong việc xác định giá trị thị trường nằm ở việc ước tính giá trị của các tài sản kém thanh khoản như bất động sản và doanh nghiệp, điều này có thể đòi hỏi phải sử dụng các chuyên gia định giá bất động sản và chuyên gia định giá doanh nghiệp.

2. Hiểu giá trị thị trường

Giá trị thị trường của một công ty là một dấu hiệu tốt cho thấy nhận thức của nhà đầu tư về triển vọng kinh doanh của công ty đó. Phạm vi giá trị thị trường trên thị trường là rất lớn, từ dưới 1 triệu USD đối với các công ty nhỏ nhất đến hàng trăm tỷ USD đối với các công ty lớn nhất và thành công nhất thế giới.

Giá trị thị trường được xác định bằng cách định giá hoặc bội số mà nhà đầu tư áp dụng cho các công ty, chẳng hạn như giá trên doanh thu, giá trên thu nhập, giá trị doanh nghiệp trên EBITDA, v.v. Định giá càng cao thì giá trị thị trường càng lớn.

3. Bản chất năng động của giá trị thị trường

Bản chất năng động của giá trị thị trường

Giá trị thị trường có thể dao động rất nhiều theo thời gian và bị ảnh hưởng đáng kể bởi chu kỳ kinh doanh. Giá trị thị trường lao dốc trong thời kỳ thị trường giá xuống đi kèm với suy thoái kinh tế và tăng giá trong thời kỳ thị trường giá lên và diễn ra trong quá trình mở rộng kinh tế.

Giá trị thị trường cũng phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác, chẳng hạn như lĩnh vực mà công ty hoạt động, khả năng sinh lời, chi trả nợ và thị phần rộng lớn. 

Giá trị thị trường của một công ty có thể khác biệt đáng kể so với giá trị sổ sách hoặc vốn chủ sở hữu . Một cổ phiếu thường bị coi định giá thấp nếu giá trị thị trường của nó thấp hơn nhiều so với giá trị sổ sách , có nghĩa là cổ phiếu đang giao dịch ở mức chiết khấu sâu so với giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu. 

Giá trị sổ sách còn được gọi là giá trị thực và nó có ảnh hưởng lớn đến giá trị danh nghĩa của công ty, từ đó ảnh hưởng đến việc giá cổ phiếu của công ty tăng hay giảm.

Đầu tư chủ động

Đầu tư chủ động là đầu tư có cách tiếp cận thực tế và yêu cầu nhà đầu tư đóng vai trò là người quản lý danh mục đầu tư. Đầu tư chủ động nhằm mục tiêu đạt được lợi nhuận cao hơn mức trung bình của thị trường và tận dụng tối đa những biến động trong ngắn hạn. 

Sự khác biệt giữa đầu tư thụ động và đầu tư chủ động  

Phương pháp này yêu cầu sự phân tích chuyên sâu và kiến thức chuyên môn để tìm ra cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất kỳ loại tài sản cụ thể nào có mức sinh lợi cao hơn mức trung bình của thị trường. Người quản lý danh mục đầu tư thường quan sát một nhóm chuyên gia phân tích để xem xét các yếu tố định tính và định lượng, sau đó sử dụng những số liệu và tiêu chí được xác định để quyết định khi nào nên mua hay bán.

Đầu tư chủ động đòi hỏi phải phân tích khoản đầu tư để biết sự thay đổi về giá và lợi nhuận. Việc làm quen với những phân tích cơ bản ví dụ như phân tích báo cáo tài chính của công ty cũng là điều cần thiết.

Đầu tư thụ động

Đầu tư thụ động là việc nhà đầu tư sẽ hướng tới đầu tư trong dài hạn, ít quan tâm đến những biến động của thị trường trong ngắn hạn và hướng tới mục tiêu lợi nhuận bằng với thị trường chung. Các nhà đầu tư thụ động giới hạn sự mua và bán trong danh mục đầu tư của họ. Chiến lược này đòi hỏi tâm lý mua và nắm giữ, và chống lại những phản ứng hoặc những dự đoán sự kiện tiếp theo của thị trường chứng khoán.

Ví dụ điển hình cho cách tiếp cận thụ động là mua quỹ cổ phiếu hoặc tham gia vào các quỹ ETF. 

Phương pháp này không yêu cầu sự phân tích từng cổ phiếu mà nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ việc thị trường có sự tăng trưởng trong dài hạn.

Ưu và nhược điểm của đầu tư thụ động

Sự khác biệt giữa đầu tư thụ động và đầu tư chủ động

Ưu điểm

• Chi phí thấp: Việc đầu tư thụ động sẽ làm giảm các giao dịch thường xuyên, từ đó tiết kiệm chi phí giao dịch cho nhà đầu tư. 
• Tính minh bạch: luôn luôn rõ ràng tài sản nào nằm trong quỹ chỉ số.
• Hiệu quả về thuế: Mỗi lần giao dịch chứng khoán đều phát sinh một khoản thuế phí nên với những nhà đầu tư mua và nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn sẽ chịu thuế phí thấp hơn.

Nhược điểm 

• Không linh hoạt: Việc đầu tư thụ động sẽ giới hạn các nhà đầu tư trong một chỉ số cụ thể hoặc các danh mục đầu tư đã được xác định trước là ít có biến đổi. Vì vậy các nhà đầu tư thường bị ràng buộc vào các khoản đầu tư đó mà không thể linh động theo thị trường.
• Lợi nhuận kỳ vọng nhỏ: Theo định nghĩa, các quỹ đầu tư thụ động hầu như không bao giờ vượt mặt thị trường, ngay cả trong thời kỳ rối loạn, vì các khoản đầu tư cốt lõi của chúng được khóa để theo dõi thị trường. Đôi khi, một quỹ đầu tư thụ động có thể vượt mặt thị trường một chút, nhưng nó sẽ không bao giờ ghi nhận được lợi nhuận đáng kể mà các quản lý hoạt động khao khát trừ khi chính thị trường tăng mạnh

Ưu và nhược điểm đầu tư chủ động

Sự khác biệt giữa đầu tư thụ động và đầu tư chủ động

Ưu điểm

• Tính linh hoạt: Các nhà đầu tư chủ động không bắt buộc phải tuân theo một chỉ số cụ thể. Họ có thể mua/bán những cổ phiếu với giá mà họ cho rằng đó là mức tốt nhất.
• Phòng ngừa rủi ro: Nhà đầu tư tích cực có thể chủ động phòng ngừa rủi ro bằng những cách khác nhau như bán khống hoặc quyền chọn bán và họ có thể thoát khỏi cổ phiếu hoặc lĩnh vực cụ thể khi rủi ro trở nên quá lớn. 

Nhược điểm

• Chi phí cao: chi phí giao dịch cao bởi tất cả các hoạt động mua và bán chủ động sẽ tạo ra và phí quản lý cao bởi cần thực hiện nhiều phân tích công ty và cần các chuyên gia đầu tư có nhiều kinh nghiệm quản lý quỹ. 
• Rủi ro quản lý: Phải liên tục cập nhật những thông tin về thị trường và các cổ phiếu mà bạn nắm giữ.

Dưới vai trò một nhà đầu tư, việc xem xét giá trị của việc đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng tốt là hợp lý. Sau cùng, cổ phiếu tăng trưởng đại diện cho cổ phần trong các công ty dự kiến sẽ vượt qua các đối thủ của mình về lợi nhuận và hiệu suất cổ phiếu.

Mặc dù những cổ phiếu này thường không trả cổ tức, tỷ suất tăng trưởng vốn có thể là một cách lớn. Theo thời gian, khi các công ty tăng trưởng trở nên trưởng thành, họ có thể quyết định bắt đầu trả cổ tức.

Đội ngũ lãnh đạo điều hành tốt quyết định một cổ phiếu tăng trưởng tốt

1. Đội ngũ lãnh đạo điều hành tốt quyết định một cổ phiếu tăng trưởng tốt

Các công ty tăng trưởng tập trung vào việc tăng doanh thu và lợi nhuận. Do đó, tầm nhìn xa và khả năng của các nhà quản lý và điều hành là rất quan trọng. Việc phát triển một công ty đòi hỏi một nhóm lãnh đạo sáng tạo. Nếu không có nhóm này, việc tăng trưởng có thể khó xảy ra. Các nhà đầu tư quan tâm đến cổ phiếu tăng trưởng nên cân nhắc các công ty có những nhà điều hành và quản lý có thành tích tốt và tầm nhìn xa để phát triển công ty của họ. Steve Jobs và Bill Gates là những ví dụ rõ nét về những người sáng lập công ty đầy sáng tạo.

Bạn có thể kiểm tra hồ sơ của các nhà lãnh đạo trước khi quyết định đầu tư vào công ty này Mặc dù không tìm thấy công ty tiềm năng nhưng nghiên cứu đội ngũ lãnh đạo có thể giúp giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.

2. Ngành tăng trưởng đầy triển vọng

Các công ty có kế hoạch tăng trưởng nên hoạt động trong các ngành có tốc độ tăng trưởng cao so với trung bình chung của nền kinh tế. Những doanh nghiệp đa lĩnh vực thường có tốc độ tăng trưởng cao hoặc vượt trội. Một ví dụ điển hình là các công ty công nghệ hàng đầu như Google, Apple, Amazon, Meta và Microsoft, đã tham gia vào nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm công nghệ quảng cáo, thương mại điện tử, phần mềm, giáo dục và chăm sóc sức khỏe, tất cả được tích hợp trên một nền tảng chung. 

Ngành tăng trưởng đầy triển vọng

Các ngành đang ở giai đoạn cuối của chu kỳ tăng trưởng của mình không được coi là thị trường tăng trưởng. Ví dụ, hiện nay có thể không phải là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào một nhà cung cấp phần cứng máy tính cá nhân (PC) nhưng có thể là thời điểm thích hợp để tham gia vào một công ty khởi nghiệp ứng dụng di động.

3. Cổ phiếu tăng trưởng tốt thường thuộc về doanh nghiệp có thị phần chiếm ưu thế 

Ngoài việc hoạt động trong một ngành công nghiệp tăng trưởng cao, công ty bạn chọn nên có thị phần vượt trội. Thị phần là tổng doanh thu của công ty so với tổng doanh thu của ngành. Đây là chỉ số cho thấy mức độ cạnh tranh của một công ty so với các công ty khác trong cùng lĩnh vực. Một thị phần ngày càng tăng đồng nghĩa với việc doanh thu ngày càng tăng.

Bạn có thể không muốn đầu tư vào công ty thứ ba hoặc thứ tư trong một thị trường tăng trưởng mới nổi. Nhà đầu tư nên tìm kiếm các công ty có thể duy trì lợi thế cạnh tranh của mình. Công ty có nhiều sản phẩm thành công không? Có những đổi mới đang tạo ra ảnh hưởng? Hoặc, một công ty có tiếp tục hưởng lợi từ thành công đầu tiên? Đây là những câu hỏi mà nhà đầu tư cần cân nhắc.

Cổ phiếu tăng trưởng tốt thường thuộc về doanh nghiệp có thị phần chiếm ưu thế

4. Tăng trưởng doanh số mạnh mẽ

Đội ngũ lãnh đạo, triển vọng tăng trưởng ngành và thị phần là những yếu tố quan trọng khi tìm kiếm đầu tư cổ phiếu tăng trưởng. Một yếu tố quan trọng khác là doanh số bán hàng của công ty. Tìm kiếm các công ty đang có tăng trưởng doanh số, doanh thu và lợi nhuận qua các quý liên tiếp.

Hãy cố gắng xác định sự tăng trưởng doanh số liên quan đến các đột phá trên thị trường hoặc sự bắt đầu nhiệm kỳ của đội ngũ quản lý mới. Hãy cẩn trọng với các công ty có tăng trưởng không đều hoặc giảm dần.

Tăng trưởng doanh số mạnh mẽ

Tốc độ tăng trưởng càng nhanh, khả năng giá cổ phiếu tăng càng lớn. Các công ty thúc đẩy doanh số và lợi nhuận sẽ trở thành những khoản đầu tư hấp dẫn.  Rất nhiều cổ phiếu tăng trưởng cao có tốc độ tăng trưởng ba con số khi một công ty còn trẻ. Tuy nhiên, khi một công ty và ngành phát triển, doanh số có thể chậm lại. Nhu cầu về cổ phiếu có thể giảm. Hãy cẩn trọng khi đánh giá tăng trưởng doanh số.

5. Thị trường mục tiêu lớn đóng vai trò quan trọng của một cổ phiếu tăng trưởng tốt trong tương lai

Các công ty không trở nên giàu có bằng cách bán một sản phẩm hàng đặc thù cho chỉ một số ít khách hàng. Để phát triển, mỗi doanh nghiệp đều cần một thị trường mục tiêu lớn với nhóm khách hàng tiềm năng có thể tiếp cận.

Thị trường mục tiêu lớn đóng vai trò quan trọng của một cổ phiếu tăng trưởng tốt trong tương lai

Đối với các nhà đầu tư tăng trưởng, các công ty đang phục vụ các thị trường lớn chắc chắn là những công ty cần cân nhắc. Nhóm khách hàng tiềm năng càng lớn, cơ hội bán hàng và doanh thu thúc đẩy tăng trưởng càng lớn. Ví dụ, hãy xem xét Apple và  iPhone. Nếu không có thị trường rộng lớn, iPhone có thể không đạt được thành công bền vững như vậy

Giá trị thời gian của Tiền là gì?

Giá trị thời gian của tiền

Giá trị thời gian của tiền là một khái niệm quan trọng đối với các nhà đầu tư vì một đô la hiện tại có giá trị hơn một đô la được hứa hẹn trong tương lai. Đồng đô la có trong tay ngày nay có thể được sử dụng để đầu tư và kiếm tiền lãi hoặc lợi nhuận vốn. Một đô la trong tương lai thực sự có giá trị thấp hơn một đô la hiện tại do tác động của lạm phát.. 

Với quan điểm “tiền có thể tự kiếm được lãi suất”, nguyên tắc tài chính cốt lõi này cho rằng bất kỳ số tiền nào càng có giá trị càng sớm được công nhận. Hiểu một cách đơn giản nhất, theo thời gian thì giá trị của đồng tiền càng chứng tỏ rằng mọi thứ đều bình đẳng, thà có tiền ngay bây giờ còn hơn là sau này.

Có thể được chia thành hai lĩnh vực : giá trị hiện tại và giá trị tương lai 

Giá trị thời gian vs Giá trị hiện tại là gì?

Giá trị hiện tại xác định giá trị của dòng tiền nhận được trong tương lai tính bằng đô la ngày nay. Chiết khấu dòng tiền trong tương lai về thời điểm hiện tại, sử dụng tỷ suất lợi nhuận trung bình và số kỳ. Bất kể giá trị hiện tại là bao nhiêu, nếu bạn đầu tư số tiền giá trị hiện tại đó với tỷ suất lợi nhuận và số kỳ được chỉ định thì khoản đầu tư sẽ tăng lên thành dòng tiền trong tương lai.

Giá trị hiện tại = (dòng tiền trong tương lai) / (1 + tỷ suất lợi nhuận) số kỳ

Giá trị tương lai là gì?

Giá trị tương lai xác định dòng tiền nhận được ngày hôm nay có giá trị như thế nào trong tương lai, dựa trên lãi suất hoặc lãi vốn. Nó tính toán dòng tiền hiện tại sẽ có giá trị như thế nào trong tương lai nếu nó được đầu tư với tỷ suất lợi nhuận và số kỳ nhất định.

Giá trị tương lai = giá trị hiện tại x (1 + (tỷ suất sinh lời) số kỳ 

Cả giá trị hiện tại và giá trị tương lai đều tính đến lãi kép hoặc lãi vốn, đây là một khía cạnh quan trọng khác mà các nhà đầu tư cần cân nhắc khi tìm kiếm khoản đầu tư tốt. 

Thời gian theo nghĩa đen là tiền bạc.Giá trị của số tiền bạn sở hữu hiện tại không giống như giá trị của nó trong tương lai. Biết cách xác định giá trị thời gian của tiền bằng cách tính giá trị hiện tại và tương lai có thể giúp bạn phân biệt giá trị của khoản đầu tư mang lại lợi nhuận ở những thời điểm khác nhau.

Trả lời phỏng vấn, Chuyên gia Dương Văn Chung – người sở hữu cho mình gói cổ phiếu “UPTREND Thế kỷ No1” trên nền tảng Digi Trading với lợi nhuận hiện tại lên đến 67% – đã chia sẻ:

Sau cú sập mạnh xuống 900 điểm của thị trường năm 2022, nhưng chỉ sau 5 tháng anh đã có thể vực lại mức tăng trưởng gói đến thời điểm hiện tại. Anh có thể chia sẻ về hành trình “trỗi dậy” này không?

Với những nhà đầu tư đã liên tục theo dõi lịch sử tư vấn của tôi trong cả 2022 thì đều biết rằng ngay từ khi VNI trên 1300 điểm, tôi đã dự báo VNindex về dưới 1000 điểm và đối với tôi đó là 1 cơ hội tuyệt vời để giải ngân để chuẩn bị bước vào 1 Uptrend rất dài mà tôi gọi đó là Uptrend Thế Kỷ. 

Chính vì vậy tôi đặt tên gói sản phẩm lần này chính là Uptrend Thế Kỷ No1 với mục tiêu ngay từ đầu rất tham vọng là 50% sau 1 năm và đã giải ngân ngay khi VNIndex chạm 1000 điểm. 

Gói cổ phiếu UPTREND THẾ KỶ NO1 – lợi nhuận trên 67%

Khi triển khai thực tế, VNI đã giảm quá đà về tận 873 điểm mới tạo đáy xong và bật lên nên thời điểm đầu gói sản phẩm đã bị lỗ lên tới gần 20% trong bối cảnh vĩ mô trong và ngoài nước rất xấu khiến rất nhiều nhà đầu tư lo sợ và liên tục hỏi tôi liệu có cắt lỗ hay không. 

Tuy nhiên, sau khi nghiên cứu rất kỹ về chu kỳ thị trường bằng thuyết sóng Elliot nên tôi đã tự tin đó chỉ là sự quá đà của thị trường trong ngắn hạn và quyết định cuối cùng của tôi khi đó là liên tục duy trì trạng thái full cổ phiếu và chỉ giảm tỷ trọng cổ phiếu ở các nhịp thị trường điều chỉnh > 10% (các mã cổ phiếu thị trường sẽ giảm > 20%). 

Với sự chắc chắn về kiến thức, sự tự tin vào nền tảng lý thuyết của mình cùng kinh nghiệm sau 3 lần phá sản, tôi luôn duy trì được cái đầu lạnh với trạng thái danh mục đa phần là full cổ phiếu trong suốt thời gian vừa qua, nhờ đó mà gói Uptrend Thế Kỷ No1 đã đạt được tỷ suất sinh lời > 60%.

Vào thời điểm thị trường xuống sâu, diễn biến tâm lý của anh như thế nào khi gói đầu tư của mình âm gần 20%? Và tại thời điểm này anh có lên chiến thuật tăng trưởng trở lại không?

Tại thời điểm danh mục đầu tư của tôi chạm tới điểm âm gần 20% thì thông tin vĩ mô trong và ngoài nước lúc đó rất xấu, tâm lý bi quan thì bao trùm thị trường. Bản thân danh mục cá nhân của tôi còn bị lỗ nhiều hơn do có sử dụng đòn bẩy tài chính. Với bản thân tôi, điểm lỗ gần 20% không tạo nên áp lực quá lớn vì tôi đã gặp rất nhiều trường hợp như vậy trong quá khứ. 

Tuy nhiên khi đứng trước áp lực của số đông nhà đầu tư là những người đang tin tưởng gửi tiền cho mình thì tâm lý của tôi lúc đó thực sự cũng có chút xao động vì có quá nhiều người có hỏi và khuyên là có nên cắt lỗ hay không rồi khi nào tin tốt ra mua lại sau.

Nhưng khi bình tĩnh rà soát lại toàn bộ diễn biến thị trường, tin tức tại thời điểm đó và hệ thống ra quyết định đầu tư của tôi thì tôi chắc chắn đây là đáy lớn chứ không phải là đáy thông thường, đây chính là cơ hội chứ không phải là rủi ro. 

Hành trình đầu tư từ khi mở gói

Một ưu điểm của các gói cổ phiếu trên nên tảng Digi Trading – App MBBank nói riêng hay Copi-trade nói chung đều là những sản phẩm không đòn bẩy tài chính, tôi tự thấy rằng mình được phép lì lợm với thị trường. Vì vậy tôi đã đưa ra những quyết định táo bạo là liên tục duy trì tình trạng full cổ phiếu từ đáy và chỉ bán ra khi thị trường chuẩn bị có nhịp điều chỉnh giảm >10%.

Trong sự nghiệp đầu tư của tôi (nói chính xác hơn đó là đầu cơ) thì có những giai đoạn 1 tháng “bốc hơi” 30 – 40% tài khoản là chuyện bình thường nhưng cũng đồng thời có những tháng tập trung thì kiếm được lại 50% cũng rất nhanh. Bởi vậy giả sử gói sản phẩm Wealth đang âm 20% và thời gian đáo hạn còn lại là 1 tháng thì tôi cũng quyết gỡ tới cùng huống chi tại thời điểm đó mới chỉ có 1 tháng đầu của gói sản phẩm, còn tận 11 tháng nữa để gỡ và tăng trưởng nên tôi ung dung lắm.  

Anh có thể chia sẻ thêm về hành trình tăng tốc với mức tăng trưởng lợi nhuận lên đến hơn 60% ở thời điểm hiện tại không?

Phương pháp mà tôi áp dụng cho cả tư vấn đầu tư và uỷ thác đầu tư là Đầu Cơ Xu Thế tức là phân tích rất kỹ chu kỳ, xu thế thị trường trong trung và dài hạn sau đó theo dõi sát diễn biến thị trường để chọn đúng vùng đáy của thị trường để giải ngân full luôn cổ phiếu ngay từ những ngày đầu của xu thế. Nếu đúng là giữ chặt trạng thái full cổ phiếu đó cho tới hết trend, còn nếu sai là quyết liệt bán ngay bất kể lỗ lãi thế nào. 

Với phương pháp đó thì việc khó khăn nhất là giai đoạn đầu của trend thôi, đó là giai đoạn tôi đã trả lời ở trên khi tài khoản lỗ gần 20%. Còn các giai đoạn sau thì rất dễ, cứ giữ chặt trạng thái full cổ phiếu là được và thỉnh thoảng xem lại thị trường sắp có khả năng xuất hiện 1 nhịp điều chỉnh > 10% hay không thì bán ra thôi nên với tôi thì trừ giai đoạn đầu ra thì những thời gian còn lại chính là giai đoạn tăng tốc.

Danh mục đầu tư hiện tại của gói cổ phiếu Uptrend thế kỷ no1

Cảm nhận của anh như thế nào khi đồng hành cùng Digi và các nhà đầu tư trên chặng đường đầu tư của mình?

Tổng NAV tôi đang quản lý tại 2 nền tảng Digi invest và Công cụ Copi-trade tại MBS là gần 200 tỷ chỉ sau hơn 1 năm triển khai khiến tôi vừa vui, vừa tự hào nhưng cũng rất áp lực vì đó là tiền của người khác, không phải là tiền của mình. Trong tiền của người khác thì chỉ có 1 số ít người là tôi quen biết thì cũng đã áp lực rồi vì thỉnh thoảng họ có hỏi khi bị lỗ nhưng áp lực nhất lại là tiền của số đông mà mình không hề biết gì về họ.

Bởi tôi không biết được số tiền mà họ gửi cho mình có lớn với họ hay không nên khi khoản đầu tư đó bị lỗ là tôi bị áp lực trách nhiệm rất lớn và khiến tôi nhiều lúc bị mất ngủ vì nghĩ đến những khoản này.

Anh có lời khuyên dành cho nhà đầu tư vẫn còn phân vân trước hình thức đầu tư Copy Trade này không?

Tôi đã có 17 năm kinh nghiệm môi giới chứng khoán nên tôi biết rằng số đông nhà đầu tư tham gia thị trường chứng khoán là thua lỗ bất kể trình độ học vấn đến đâu, tuổi tác thế nào. Hình thức đầu tư như gói cổ phiếu trên nên tảng Digi Trading – App MBBank nói riêng hay Copi-trade nói chung sẽ và chắc chắn chính là xu thế của nghề này. 

Nên nhà đầu tư muốn tham gia thị trường chứng khoán thì chỉ nên phân bổ tiền nhàn rỗi ra ít nhất 2 phần: 1 phần nhỏ để tự đầu tư và học hỏi dần trong quá trình đầu tư và 1 phần uỷ thác cho các chuyên gia thông qua các sản phẩm như Wealth management Digi Trading trên app MBBank hay công cụ Copi-trade của MBS. 

Tuy nhiên nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng bất kể là chuyên gia nào thì cũng đều có xác suất sai vì nghề này rất khó nên cũng cần phân bổ ra cho nhiều chuyên gia chứ không nên quá phụ thuộc vào 1 chuyên gia.

1. Giao dịch chứng khoán là gì?

Giao dịch chứng khoán bao gồm việc mua và bán cổ phiếu của các công ty giao dịch công khai. Khi ai đó mua cổ phiếu của một công ty, họ thực sự trở thành chủ sở hữu một phần nhỏ của công ty đó và có một số yêu cầu về tài sản và thu nhập của công ty đó , dưới hình thức cổ tức và/hoặc tăng giá vốn . Giá trị của cổ phiếu phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm hiệu quả tài chính, triển vọng, điều kiện thị trường chung và tâm lý nhà đầu tư của công ty.

Giao dịch chứng khoán là gì?

2. Các loại hình giao dịch chứng khoán

Giao dịch chứng khoán và những người thực hiện nó có nhiều loại khác nhau và có vô số chiến lược cũng như cách tiếp cận. Thông thường, giao dịch chứng khoán được phân loại dựa trên thời gian nắm giữ mong muốn hoặc khoảng thời gian .

Giao dịch dài hạn liên quan đến việc mua cổ phiếu của một công ty và nắm giữ chúng trong thời gian dài, thường là vài năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ. Mục tiêu của giao dịch dài hạn là hưởng lợi từ sự phát triển của công ty theo thời gian và kiếm cổ tức trên cổ phiếu. Các nhà giao dịch mua và nắm giữ dài hạn thường được phân loại là nhà đầu tư nhưng cũng có thể được gọi là nhà giao dịch vị thế .

Mặt khác, giao dịch ngắn hạn bao gồm việc mua và bán cổ phiếu trong một khoảng thời gian ngắn hơn – thường là vài ngày, vài tuần hoặc vài tháng. Mục tiêu của các nhà giao dịch ngắn hạn là kiếm lợi nhuận nhanh chóng bằng cách tận dụng những biến động của thị trường. Người giao dịch trong ngày có khoảng thời gian trong ngày, thực hiện nhiều giao dịch trong một ngày hoặc vài ngày. Các nhà giao dịch xoay vòng có tầm nhìn trung hạn hơn, tìm cách nắm bắt xu hướng và động lượng trong vài tuần hoặc vài tháng.

Các loại hình giao dịch chứng khoán

Các nhà giao dịch siêu ngắn hạn có thể sử dụng các thuật toán để giúp họ đặt giao dịch trong vài mili giây tới “ scalp ” hoặc kiếm được một loạt lợi nhuận nhỏ nhưng nhanh chóng. Còn được gọi là nhà giao dịch tần suất cao (HFT), họ sử dụng các chương trình máy tính để thực hiện giao dịch dựa trên các tiêu chí đặt trước. Trong khi giao dịch tần suất cao thường là lĩnh vực của các nhà giao dịch Phố Wall chuyên nghiệp và các quỹ phòng hộ, thì các nền tảng thuật toán ngày càng trở nên dễ tiếp cận đối với các nhà giao dịch thông thường.

3. Giao dịch là gì?

Chỉ riêng trên NYSE và Nasdaq đã có hơn 5.900 cổ phiếu được niêm yết và hàng nghìn cổ phiếu khác được niêm yết qua quầy (OTC) .Là một nhà giao dịch chứng khoán, bạn sẽ muốn thu hẹp phạm vi này lại. Hầu hết các nền tảng môi giới đều có bộ lọc và sàng lọc cho phép bạn thực hiện điều đó. Nói chung, cổ phiếu được phân loại dựa trên vốn hóa thị trường , ngành và liệu chúng có mang lại cơ hội tăng trưởng hay giá trị đầu tư hay không.

• Vốn hóa thị trường

Vốn hóa thị trường của một công ty thể hiện giá trị cổ phiếu của công ty đó nhân với số lượng cổ phiếu đang lưu hành. Nhìn chung, các cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn hơn đại diện cho các công ty lớn hơn, trưởng thành hơn và ổn định hơn, có ít cơ hội tăng trưởng hơn nhưng cũng ít biến động hơn . Mặt khác, cổ phiếu vốn hóa nhỏ có xu hướng rủi ro hơn nhưng có thể mang lại sự tăng trưởng dài hạn hơn.

Vốn hóa thị trường

Thông thường, vốn hóa thị trường của một cổ phiếu trên thế giới có thể được chia thành:

• • Mega cap: Vốn hóa thị trường từ 200 tỷ USD trở lên
  • Big (large) cap: 10 tỷ USD trở lên, lên tới 200 tỷ USD
  • Midcap: 2 tỷ USD đến 10 tỷ USD
  • Small cap: 250 triệu USD đến 2 tỷ USD
  • Microcap: 50 triệu USD đến dưới 250 triệu USD
  • Nano cap: Dưới 50 triệu USD

Tại Việt Nam các mức độ vốn hóa được chia thành:

• • Large Cap (công ty có vốn hóa lớn): có mức vốn hóa trên 10.000 tỷ đồng
  • Mid Cap (công ty có vốn hóa trung bình): có mức vốn hóa từ 1.000 tỷ đến 10.000 tỷ đồng
  • Small Cap (công ty có vốn hóa nhỏ): có mức vốn hóa từ 100 tỷ đến 1.000 tỷ đồng
  • Micro Cap (công ty có vốn hóa siêu nhỏ): có mức vốn hóa dưới 100 tỷ đồng

• Ngành công nghiệp

Những gì các công ty làm và ngành họ làm việc thường sẽ được phản ánh qua hiệu suất cổ phiếu của họ. Ví dụ, cổ phiếu hàng tiêu dùng thiết yếu (nghĩa là cổ phiếu của một công ty sản xuất hàng hóa thiết yếu cho người tiêu dùng) sẽ có xu hướng tăng giá tốt trong thời kỳ suy thoái vì mọi người sẽ luôn cần sản phẩm của họ. Mặt khác, lượng hàng tồn kho tùy ý của người tiêu dùng (ví dụ: các mặt hàng xa xỉ) có thể bị ảnh hưởng khi người tiêu dùng cắt giảm các khoản mua hàng tùy chọn khi nền kinh tế suy thoái.

Phân loại ngành của một công ty, được gọi là Tiêu chuẩn phân loại ngành toàn cầu ( Global Industry Classification Standard (GICS) , là một công cụ quan trọng đối với nhà đầu tư có mục tiêu tạo ra danh mục đầu tư đa dạng hoặc để xác định các đối thủ cạnh tranh của một công ty trong cùng ngành. Mã GICS xác định 11 ngành kinh tế.

Chúng được chia thành 24 nhóm ngành, sau đó thành 69 ngành và cuối cùng thành 158 tiểu ngành. Mỗi cổ phiếu có một mã để xác định nó ở cả bốn cấp độ này về mặt hoạt động kinh doanh chính của công ty.

• 11 lĩnh vực thị trường chứng khoán là:

• • Dịch vụ truyền thông
  • Hàng tiêu dùng không thiết yếu 
  • Hàng tiêu dùng thiết yếu
  • Năng lượng
  • Tài chính
  • Chăm sóc sức khỏe
  • Công nghiệp
  • Công nghệ thông tin
  • Nguyên vật liệu
  • Địa ốc
  • Tiện ích

• Tăng trưởng so với giá trị

  

  Tăng trưởng so với giá trị

Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu của các công ty được kỳ vọng sẽ tăng trưởng nhanh hơn thị trường tổng thể nhờ tiềm năng đổi mới, mở rộng hoặc công nghệ đột phá. Đây thường là những công ty có vốn hóa nhỏ hơn và mới hơn.

Cổ phiếu giá trị (Value stock) là cổ phiếu của các công ty được thị trường cho là bị định giá thấp và có nền tảng cơ bản vững chắc.

Các nhà giao dịch giá trị tìm kiếm những cổ phiếu có nền tảng cơ bản vững chắc , chẳng hạn như chỉ số P/E và P/B thấp làm báo về sức mạnh tài chính của chúng so với giá thị trường . Cổ phiếu giá trị cũng có thể trả cổ tức cao hơn.

• ETF

Các quỹ giao dịch trao đổi , thường được gọi là ETF, giao dịch giống như cổ phiếu, nhưng mỗi cổ phiếu ETF đại diện cho việc nắm giữ một số cổ phiếu khác nhau. ETF cung cấp cho các nhà giao dịch một cách để tiếp cận toàn bộ lĩnh vực công nghiệp, chỉ số thị trường rộng hoặc loại tài sản bằng cách sử dụng một công cụ duy nhất.

• Giao dịch cổ phiếu diễn ra ở đâu?

Cổ phiếu được niêm yết trên một hoặc nhiều sàn giao dịch hoặc có thể được giao dịch trên thị trường phi tập trung (OTC). Các sàn giao dịch như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) và thị trường chứng khoán Nasdaq ở Mỹ cung cấp một thị trường tập trung để mua và bán cổ phiếu, đồng thời đặt ra các quy tắc và quy định cho hoạt động giao dịch. Tại thị trường Việt Nam Cổ phiếu được niêm yết trên 3 sàn giao dịch chứng khoán: Sàn chứng khoán HoSE (HCM) và Sàn HNX (Hà Nội) và sàn Upcom

Giao dịch OTC diễn ra ngoài các sàn giao dịch chứng khoán và có thể diễn ra thông qua mạng truyền thông điện tử (ECN) hoặc thông qua các đại lý chuyên về một loại chứng khoán hoặc phân khúc thị trường cụ thể. Giao dịch OTC thường được dành riêng cho các giao dịch nhỏ hơn hoặc các công ty ít nổi tiếng hơn (thường ở dạng được gọi là cổ phiếu penny), cổ phiếu của một số công ty không phải của Hoa Kỳ hoặc chứng khoán không đáp ứng yêu cầu niêm yết của các sàn giao dịch lớn.

Giao dịch cổ phiếu diễn ra ở đâu?

Giao dịch OTC tiềm ẩn một số rủi ro cụ thể, chẳng hạn như giảm tính minh bạch và tính thanh khoản cũng như khả năng xảy ra hoạt động gian lận. Vì vậy, các nhà giao dịch cần thận trọng và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi giao dịch cổ phiếu OTC hoặc các chứng khoán khác.

Hầu hết các công ty môi giới ngày nay đều cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào các cổ phiếu giao dịch trao đổi và OTC.

4. Cách giao dịch cổ phiếu

Để bắt đầu giao dịch cổ phiếu, cá nhân cần mở tài khoản môi giới tại công ty chứng khoán có uy tín. Tài khoản môi giới là một loại tài khoản đầu tư cho phép nhà đầu tư mua và bán cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác.

Sau khi tài khoản được thiết lập, nhà giao dịch nên bắt đầu nghiên cứu các công ty và phân tích tình hình tài chính của họ để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Bạn cũng nên đặt ra ngân sách cho giao dịch và chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể chấp nhận được. Khi đã sẵn sàng, nhà giao dịch có thể đặt lệnh mua hoặc bán cổ phiếu của một công ty thông qua nhà môi giới của họ.

Cách giao dịch cổ phiếu

Có một số loại lệnh và thông số kỹ thuật mà nhà giao dịch có thể sử dụng:

• Lệnh  thị trường (MP) là loại lệnh chứng khoán cơ bản nhất và hướng dẫn nhà môi giới hoàn thành lệnh ở mức giá tốt nhất hiện có. Lệnh thị trường thường luôn được thực hiện, trừ khi không có thanh khoản giao dịch .
• Lệnh  giới hạn (LO) tìm cách mua hoặc bán một cổ phiếu ở một mức giá cụ thể hoặc tốt hơn. Lệnh giới hạn giúp người giao dịch kiểm soát nhiều hơn mức giá họ sẽ trả để mua hoặc bán chứng khoán. Lệnh giới hạn có thể vẫn có hiệu lực cho đến khi chúng được thực thi, hết hạn hoặc bị hủy.
• Lệnh  dừng (Stop order) hướng dẫn nhà môi giới mua hoặc bán một tài sản khi nó đạt đến một mức giá xác định trên hoặc dưới mức giá hiện tại. Lệnh dừng có thể là lệnh thị trường, nghĩa là nó nhận bất kỳ mức giá nào khi được kích hoạt hoặc lệnh dừng giới hạn chỉ có thể thực hiện trong một phạm vi giá (giới hạn) nhất định sau khi được kích hoạt. Lệnh dừng thường được sử dụng để giảm thiểu tổn thất ( stop-loss ).
• Lệnh giao dịch tại mức giá khớp lệnh xác định giá mở cửa (ATO): Lệnh này chỉ được sử dụng trên sàn giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh (viết tắt HoSE hoặc HSX), là lệnh giao dịch tại giá khớp lệnh xác định giá mở cửa. Chỉ được sử dụng trong khoảng thời gian từ 9h-9h15’, sau thời gian này lệnh không được thực hiện hoặc phần còn lại của lệnh không khớp hết tự động bị huỷ. Lệnh ATO được ưu tiên khớp trước lệnh LO. Tuy nhiên, phiên khớp lệnh định kỳ xác định giá mở cửa sẽ không xác định được giá khớp lệnh nếu chỉ có lệnh ATO.
• Lệnh giao dịch tại mức giá khớp lệnh xác định giá đóng cửa (ATC): có đặc điểm tương tự lệnh ATC nhưng có hiệu lực trong khoảng thời gian từ 14h30-14h45’. Lệnh ATC được sử dụng trên cả sàn giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSX) và sàn giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX).
• Lệnh khớp lệnh sau giờ (PLO): Lệnh PLO chỉ áp dụng cho sàn giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX). Lệnh PLO dùng để giao dịch chứng khoán sau tại mức giá đóng cửa sau khi kết thúc phiên ATC. Nhà đầu tư chỉ được nhập lệnh này vào hệ thống trong khoảng 14h45-15h, nếu có lệnh đối ứng chờ sẵn thì được khớp ngay. Các lệnh PLO không được thực hiện hoặc chưa khớp hết sẽ tự động bị huỷ.
• Lệnh điều kiện (lệnh chờ): là lệnh được đặt sẵn, duy trì trong nhiều ngày. Lệnh này có hiệu lực tối đa 30 ngày. Trong thời gian duy trì lệnh, vào ngày giao dịch lệnh sẽ tự động đưa lên sàn khi: Giá nằm trong khoảng trần/sàn, đáp ứng các điều kiện khác của một lệnh thông thường ( sức mua, khối lượng..), khớp lệnh một phần hoặc toàn bộ.
• Lệnh thị trường trên sàn HNX: Gồm các lệnh trong chứng khoán dành riêng cho sàn giao dịch chứng khoán Hà Nội. Trong đó có 03 loại lệnh sau: Lệnh MAK: Là lệnh có thể thực hiện toàn bộ hoặc một phần, phần còn lại của lệnh sẽ bị hủy ngay sau khi khớp. Lệnh MOK: Là lệnh nếu không được thực hiện toàn bộ thì bị hủy trên hệ thống ngay sau khi nhập. Lệnh MTL: Là lệnh có thể thực hiện toàn bộ hoặc một phần, phần còn lại của lệnh sẽ chuyển thành lệnh LO

5. Rủi ro giao dịch chứng khoán 

Điều quan trọng cần lưu ý là giao dịch chứng khoán có rủi ro và các nhà đầu tư nên chuẩn bị tinh thần để mất tiền. Giá cổ phiếu có thể biến động do nhiều yếu tố thị trường khác nhau, bao gồm các điều kiện kinh tế vĩ mô , địa chính trị và các sự kiện toàn cầu. Điều này được gọi là rủi ro thị trường hoặc rủi ro hệ thống vì nó ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường chứng khoán.

Rủi ro giao dịch chứng khoán

Các cổ phiếu riêng lẻ cũng có thể mất tiền do các tin tức và sự kiện cụ thể của ngành hoặc công ty, chẳng hạn như thu nhập không đạt như dự báo của các nhà phân tích hoặc sắp phá sản. Như vậy, đây được gọi là rủi ro cụ thể (hoặc rủi ro phi hệ thống). Điều này có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể nếu thị trường đi ngược lại vị thế của nhà giao dịch.

Để quản lý những rủi ro này, nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng, xây dựng kế hoạch giao dịch được xác định rõ ràng, đặt ra các biện pháp quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ và giữ kỷ luật trong việc thực hiện chiến lược của mình. Ngoài ra, khi giao dịch cổ phiếu, bạn nên tránh đầu tư nhiều tiền hơn mức bạn có thể mất và cân nhắc đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm rủi ro tổng thể. 

1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là phương pháp tối ưu để giảm thiểu rủi ro cho các nhà đầu tư và đạt được hiệu quả tài chính cao hơn. Điều này được thực hiện bằng cách phân bổ đầu tư vào các loại chứng khoán hoặc cổ phiếu khác nhau, kết hợp tài sản có các đặc điểm khác nhau để đảm bảo rằng một khoản đầu tư đơn lẻ không ảnh hưởng đáng kể đến toàn bộ danh mục đầu tư.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?

Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đặt toàn bộ đầu tư của mình vào một công ty, nếu công ty đó gặp vấn đề, toàn bộ khoản đầu tư của nhà đầu tư sẽ bị ảnh hưởng tiêu cực. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều công ty khác nhau, tác động tiêu cực đối với danh mục đầu tư sẽ được giảm thiểu.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư không chỉ là một giải pháp hiệu quả cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp, mà còn là một khái niệm mà các nhà đầu tư mới cần hiểu. Có nhiều lý do để đa dạng hóa danh mục đầu tư, chẳng hạn như giảm rủi ro, tăng lợi nhuận, tăng tính thanh khoản và tránh bị mắc kẹt trong một khoản đầu tư duy nhất. Tóm lại, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một giải pháp hiệu quả cho bất kỳ nhà đầu tư nào muốn đạt được thành công trong lĩnh vực đầu tư.

2. Tại sao cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đặc tính của thị trường là luôn luôn biến đổi không ngừng và chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm tình hình kinh tế, chính trị, xã hội và cả môi trường tự nhiên. Để có thể đạt được thành công trên thị trường này, nhà đầu tư cần phải có kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm thực tiễn và khả năng phản ứng nhanh chóng trước những thay đổi bất ngờ. Điều này có thể được đạt được thông qua việc tìm kiếm thông tin, học hỏi từ các chuyên gia và đầu tư vào các công cụ đầu tư phù hợp.

Thứ nhất: để có thể đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư cần phải tập trung vào những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao và phân bổ tỷ lệ nhóm ngành đầu tư một cách hợp lý. Điều này có thể đạt được bằng cách đầu tư vào các công ty thuộc các ngành nghề khác nhau, thay vì chỉ đầu tư vào nhiều cổ phiếu của nhiều công ty trong cùng một ngành. Ngoài ra, nhà đầu tư cần phải đánh giá tính thanh khoản của các cổ phiếu trước khi quyết định đầu tư vào chúng.

Tại sao cần đa dạng hóa danh mục đầu tư

Thứ hai: để tránh rủi ro và giảm thiểu tổn thất khi thị trường có biến động, các nhà đầu tư nên phân bổ một phần ngân sách vào nhiều loại sản phẩm chứng khoán khác nhau, chẳng hạn như vàng, ngoại tệ, bất động sản, trái phiếu, chứng quyền, chứng khoán phái sinh. Điều này giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro trong trường hợp một loại tài sản giảm giá. Đồng thời, nhà đầu tư cần phải thường xuyên theo dõi và đánh giá lại danh mục đầu tư của mình để có thể đưa ra các quyết định đầu tư phù hợp với tình hình thị trường.

Thứ ba: Rủi ro là một yếu tố luôn hiện hữu đối với bất kể hình thức nào trong kinh doanh, đầu tư. Nhà đầu tư có thể giảm được rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều nơi khác nhau hay vào nhiều dự án khác nhau. Nó giúp nhà đầu tư kiềm chế được biến động giá cả. Rất ít khi xảy ra tình trạng tất cả các ngành đi lên hay đi xuống trong một thời kỳ với cùng một tốc độ.

Thông thường, các khoản đầu tư có tỷ suất sinh lời cao thì đem lại rủi ro cao và ngược lại, các khoản đầu tư có tỷ suất sinh lời thấp thì mang lại rủi ro thấp hơn. Để giảm thiểu rủi ro cho công ty, đầu tư đa dạng là một trong những biện pháp hiệu quả. Nhà đầu tư tin tưởng rằng, các khoản đầu tư sẽ không đồng loạt giảm sút, và một khoản đầu tư bị giảm sút sẽ được bù đắp bởi sự tăng giá của các khoản đầu tư khác.

Thứ tư: tối đa hóa lợi ích là đích đến cuối cùng của nhà đầu tư. Việc tìm kiếm các biện pháp để tối thiểu hóa rủi ro và tối đa hóa lợi ích không hề dễ dàng. Điều này bởi vì ít có người có thể am hiểu mọi kiến thức về tất cả các lĩnh vực. Một nhà đầu tư thành công chính là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố rủi ro và cơ hội. Do đó, họ cần phải có kiến thức sâu rộng về các lĩnh vực đầu tư và chủ động tìm hiểu thông tin về thị trường. Bằng cách này, họ có thể tìm ra các cơ hội đầu tư mới và tối ưu hóa lợi nhuận của mình.

tối đa hóa lợi ích là đích đến cuối cùng của nhà đầu tư

Chính vì vậy, đa dạng hóa danh mục chính là chìa khóa để nhà đầu tư kiểm soát rủi ro, thông qua phân tán và bù trừ rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau. Đây là một trong những biện pháp quan trọng trong quản trị đầu tư. Để các nhà đầu tư phòng ngừa các rủi ro có tính bất ngờ. Chuẩn bị sẵn phương án cho tình huống xấu xảy ra. Đảm bảo ổn định cho các hoạt động đem lại lợi nhuận cao nhất.

3. Các quy tắc cơ bản để đa dạng hóa danh mục đầu tư

Một nhà đầu tư giỏi luôn tìm kiếm cơ hội đầu tư mới để tối đa hóa lợi nhuận. Để đạt được mục tiêu này, cần phải tỉnh táo, thận trọng và hiểu rõ các quy tắc chính để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro về tài chính và mang lại lợi nhuận cao nhất. Dưới đây là một số quy tắc cơ bản cần lưu ý:

• Phân tích và đánh giá đúng tình hình tài chính của bản thân 

Nhà đầu tư cần đánh giá tình hình tài chính để phân bổ các loại hình đầu tư phù hợp. Cần lưu ý đến các yếu tố như mức thu nhập, vốn để đầu tư (vốn nhiều đầu tư nhiều, vốn ít đầu tư rải rác). Ngoài ra, cũng cần chú ý đến điều kiện hiện tại của bản thân như độ tuổi, kinh nghiệm, khả năng mạo hiểm và chấp nhận rủi ro. Tầm nhìn chiến lược của người 18 tuổi sẽ khác với người 40 tuổi.

• Lựa chọn loại tài sản hợp lý để đầu tư

Nhà đầu tư có thể phân chia nguồn vốn cho các lĩnh vực khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Có thể đầu tư vào lĩnh vực tiêu dùng, vàng, ngoại tệ, bất động sản,… Đối với trái phiếu, có thể phân bổ giữa các khoản nợ ngắn hạn và dài hạn, nợ chính phủ và nợ doanh nghiệp,…

Lựa chọn loại tài sản hợp lý để đầu tư

• Hiểu đúng và đánh giá đúng trọng số trong danh mục đầu tư

Để đánh giá sự phân bổ tài sản, cần phân loại và định lượng các khoản đầu tư, xác định tỷ trọng giá trị của chúng so với tổng thể. Nếu một loại tài sản tăng giá trị quá nhanh và chiếm tỷ trọng quá cao, cần cân nhắc tái cân bằng danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

• Cân bằng danh mục đầu tư

Khi cân bằng danh mục đầu tư, cần xem xét tác động thuế của việc bán tài sản cụ thể tại thời điểm này. Sau khi bán tài sản dư thừa, có thể bù lấp khoảng trống này bằng số tiền thu được và quay lại phân bổ tài sản của mình. Cũng nên sớm đưa ra quyết định mua chứng khoán mới phù hợp với chiến lược đầu tư.

Đây là các quy tắc cơ bản để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, để thành công trong đầu tư, cần nắm rõ thị trường và tìm hiểu kỹ về từng loại tài sản trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

4. Phương án đa dạng hóa danh mục đầu tư hợp lý

Việc tìm kiếm các phương án đầu tư phù hợp với khả năng tài chính và đạt được lợi nhuận cao đôi khi không dễ dàng. Tuy nhiên, để giúp các nhà đầu tư thực hiện điều này, dưới đây là một số phương án đa dạng hóa danh mục đầu tư, bạn nên cân nhắc trước khi quyết định phân bổ tài sản.

Phương án đa dạng hóa danh mục đầu tư hợp lý

• Đa dạng hóa về số lượng sản phẩm

Có thể tăng số lượng chứng khoán trong danh mục đầu tư giao dịch để đa dạng hóa danh mục sản phẩm. Các nhà đầu tư sở hữu càng nhiều cổ phiếu cho mỗi loại sản phẩm càng tốt. Tuy nhiên, cần phải chú ý đến việc phân bổ danh mục đầu tư sao cho hợp lý và hiệu quả.

• Đa dạng hóa dựa trên mối tương quan

Danh mục đầu tư được xem là đa dạng khi tập hợp các tài sản có mối tương quan nghịch. Do đó, hạn chế được rủi ro khi giá của một số tài sản bị biến động di chuyển theo các hướng khác nhau. Điều này giúp đảm bảo tính ổn định cho danh mục đầu tư.

• Đa dạng hóa theo ngành

Một danh mục đầu tư đa dạng nên kết hợp với nhiều ngành. Dù là đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu, nếu bạn đầu tư vào các ngành nghề khác nhau cũng giúp hạn chế được rủi ro. Ví dụ: danh mục đầu tư cổ phiếu phải kết hợp của các công ty từ công nghệ, thực phẩm, y tế,…

• Đa dạng hóa loại tài sản

Danh mục đầu tư đa tài sản nếu được lựa chọn cẩn thận, kỹ lưỡng sẽ giảm thiểu rủi ro, bảo vệ tài sản trước sự biến động và thay đổi của thị trường. Danh mục đầu tư đa tài sản có thể bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, kim loại quý, tiền mặt và bất động sản. Tuy nhiên, cần phải chú ý đến việc phân bổ danh mục đầu tư sao cho cân bằng và hiệu quả.

Đa dạng hóa loại tài sản

• Đa dạng hóa tổ chức phát hành

Nếu nhà đầu tư chỉ mua cổ phiếu hoặc trái phiếu của địa phương, công ty thì cần cân nhắc việc đa dạng hóa tổ chức phát hành. Bởi loại chứng khoán này tiềm ẩn một số rủi ro nhất định. Nếu danh mục đầu tư chỉ gồm toàn bộ trái phiếu chính phủ, thì nhà đầu tư không cần phải đa dạng hóa các tổ chức phát hành. Vì trái phiếu chính phủ gần như không có rủi ro. Tuy nhiên, khi đầu tư chứng khoán, cần phải phân tích và đánh giá kĩ các loại chứng khoán tùy theo tổ chức để đưa ra quyết định phù hợp.

5. Sai lầm khi đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một bước quan trọng trong việc quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư vẫn mắc phải một số sai lầm phổ biến khi xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Để tránh những sai lầm này, chúng ta cần nghiên cứu và xem xét rất nhiều yếu tố trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Dưới đây là một số sai lầm phổ biến và cách phòng tránh:

• Danh mục đầu tư quá đa dạng hoặc không đủ đa dạng

Một trong những sai lầm phổ biến nhất là không nắm giữ đủ số loại cổ phiếu của các công ty hoặc giữ lượng không cân xứng các cổ phiếu nằm trong cùng một ngành hoặc lĩnh vực. Điều này có thể làm tổn thương danh mục đầu tư chứng khoán của một nhà đầu tư. Nếu bạn quá tập trung vào một lĩnh vực của thị trường chứng khoán, điều này sẽ làm tăng rủi ro cho danh mục đầu tư của bạn.

Danh mục đầu tư quá đa dạng hoặc không đủ đa dạng

Một sai lầm khác là đa dạng hóa quá mức khi đầu tư vào cùng một cổ phiếu hoặc các cổ phiếu rất giống nhau trong các tài khoản khác nhau. Để tránh tình trạng phức tạp về thuế và đảm bảo hiệu quả tối đa, nhà đầu tư chỉ nên chọn một trong hai cổ phiếu hoặc quỹ tương tự nhau để đầu tư vào.

• Chưa có tầm nhìn xa cho các khoản đầu tư thông thường

Cổ phiếu và trái phiếu là các loại tài sản phổ biến nhưng ngoài ra cũng có nhiều loại tài sản thay thế khác không tương thích với nhau. Ví dụ: Bất động sản hoặc quỹ đầu tư tín thác bất động sản, nghệ thuật, đồ trang sức vàng bạc và các đồ sưu tập khác, kim loại quý như vàng và bạc, cổ phiếu ưu đãi, trái phiếu lợi tức cao,…

Một vài trong số các loại tài sản thay thế trên đã có mức phát triển vượt trội so với thị trường chứng khoán theo thời gian. Bỏ qua các hạng mục đầu tư thay thế, đồng nghĩa với việc bạn bỏ lỡ một khoản lợi nhuận khá đáng kể. Vì vậy, hãy xem xét đầu tư vào các loại tài sản thay thế để tăng tính đa dạng của danh mục đầu tư.

• Không tham khảo ý kiến từ các chuyên gia, cố vấn tài chính

Đa dạng hóa danh mục đầu tư không phải là một việc dễ dàng và cần sự tư vấn từ các chuyên gia hay cố vấn tài chính chuyên nghiệp. Để tránh những sai lầm không đáng có và đưa ra quyết định đầu tư chính xác, hãy liên hệ với những chuyên gia giàu kinh nghiệm, chứng minh về năng lực và được đào tạo chuyên sâu về đầu tư. Những cố vấn tài chính này sẽ giúp bạn lập kế hoạch, thiết kế danh mục đầu tư phù hợp, tư vấn và quản lý rủi ro khi đa dạng hóa các danh mục đầu tư. Bằng cách liên hệ với cố vấn tài chính, bạn sẽ có một cái nhìn tổng thể khách quan nhất và đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.

6. Một số lưu ý khi đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những chiến lược quan trọng để giảm thiểu rủi ro và tăng cường hiệu quả đầu tư. Tuy nhiên, việc thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư cần phải được thực hiện cẩn thận để tránh tình trạng đầu tư không đúng chỗ và tiền đầu tư như bèo trôi sông.

Một số lưu ý khi đa dạng hóa danh mục đầu tư

Một trong những yếu tố quan trọng khi đa dạng hóa danh mục đầu tư là khả năng tài chính của từng nhà đầu tư. Nếu nhà đầu tư có tài chính hạn chế, thì nên tập trung đầu tư vào một vài loại chứng khoán được tính toán kỹ lưỡng để đem lại hiệu quả tối ưu nhất cho nhà đầu tư và để đồng vốn được xoay chuyển linh hoạt hơn.

Tuy nhiên, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng không thể loại bỏ được hoàn toàn rủi ro. Nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro không có tính hệ thống gắn liền với các chứng khoán đơn lẻ. Thế nhưng, luôn có rủi ro hệ thống thuộc về bản chất của thị trường, ảnh hưởng đến tất cả các chứng khoán và không thể ngăn chặn được chúng.

Nhiều nhà đầu tư có suy nghĩ rằng “Rủi ro tỷ lệ nghịch với số lượng cổ phiếu thêm vào danh mục đầu tư”. Tuy nhiên, quan điểm này không hề đúng trên thực tế.

Với những lưu ý trên, hy vọng bạn đã có cái nhìn sâu sắc hơn về đa dạng hóa danh mục đầu tư và biết cách thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách cẩn thận để đạt được hiệu quả đầu tư tối đa và giảm thiểu rủi ro. Điều này sẽ giúp cho hoạt động đầu tư của bạn trở nên thuận lợi và an toàn hơn ngay cả trong thời kỳ kinh tế khó khăn nhất.