Nắm rõ cách đọc biểu đồ chứng khoán là bước đầu tiên giúp nhà đầu tư nghiên cứu, phân tích thị trường. Cùng Digi Invest tìm hiểu các loại biểu đồ chứng khoán và cách đọc biểu đồ chứng khoán cho nhà đầu tư mới

1. Biểu đồ chứng khoán là gì?

Biểu đồ chứng khoán là đồ thị ghi nhận các thông tin về khối lượng giao dịch và giá của cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định. Dựa vào việc đọc và phân tích biểu đồ từng loại mã chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ) trên sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể đoán được xu hướng của chứng khoán trong tương lai và đánh giá tiềm năng phát triển, xu hướng tăng hoặc giảm giá của thị trường.

Biểu đồ chứng khoán là gì?

2. Có mấy loại biểu đồ chứng khoán

Hiện nay có 3 loại 3 biểu đồ thường được sử dụng để thể hiện biến động giá trên sàn giao dịch

2.1. Biểu đồ hình thanh (HLC/ OHLC)

Biểu đồ hình thanh (HLC/OHLC) hiển thị các chỉ số như: Giá đóng cửa, mở cửa, giá trần và giá sàn cho từng khoảng thời gian.

Biểu đồ được cấu tạo bởi một đường thẳng đứng, thể hiện phạm vi giá được giao dịch trong phiên. Hai đường ngang thể hiện giá đóng và mở cửa: đường ngang kéo dài sang trái biểu thị giá mở cửa, trong khi đường ngang kéo dài sang bên phải biểu thị giá đóng cửa.

Các biểu đồ này cung cấp mô tả trực quan cơ bản và dễ hiểu về biến động giá. Các nhà đầu tư và nhà phân tích thường sử dụng các biểu đồ này để xác định xu hướng giá, mô hình biểu đồ cũng như các mức hỗ trợ và kháng cự. Các biểu đồ này đánh dấu giá mở cửa và giá đóng cửa, có ý nghĩa quan trọng trong việc hiểu xu hướng thị trường hiện tại và xác định các điểm mua bán. Tuy nhiên, do chỉ cho thấy giá và các con số nên nhà đầu tư thường tìm ra những mẫu mô hình giá dễ hơn. Điều này cũng loại bỏ yếu tố cảm xúc khi giao dịch trên thị trường.

Biểu đồ hình thanh được cấu tạo bởi một đường thẳng đứng

2.2. Biểu đồ nến Nhật (Candlestick Chart)

Biểu đồ nến Nhật là một trong những phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến nhất hiện nay. So với biểu đồ hình thanh hay đường, biểu đồ nến Nhật thể hiện chi tiết và đầy đủ thông tin nhất giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan và dự đoán được xu hướng của thị trường. Biểu đồ nến Nhật cũng cung cấp các thông tin và chỉ số như giá mở và đóng cửa, giá trần và giá sàn. Cấu tạo của sơ đồ bao gồm 2 thành phần chính: thân nến và bóng nến nhằm thể hiện sự giao động giá trong một khung giờ nhất định. Phần bóng nến phía trên và phía dưới sẽ cho biết mức giá cao nhất và thấp nhất trong một thời gian nhất định.

Biểu đồ còn phản ánh được một phần cảm xúc đằng sau những chuyển động của giá, giúp dự đoán và phân tích về hành vi giá của thị trường.

Biểu đồ nến Nhật thể hiện chi tiết và đầy đủ thông tin nhất

2.3. Biểu đồ đường (Line Chart)

Không giống với sơ đồ trên, biểu đồ đường chỉ thể hiện giá đóng cửa của các cổ phiếu trong phiên giao dịch, các thông tin nối liền nhau thành 1 đường. Cách đọc biểu đồ chứng khoán này khá đơn giản, chỉ cần đọc từ trái sang phải.

Biểu đồ này trở nên thông dụng bởi một số nhà đầu tư cho rằng giá đóng cửa là quan trọng nhất trong phiên và cho biết tình hình giá. Tuy nhiên vì chỉ có một thông tin nên biểu đồ này sẽ khó để phân tích toàn bộ tình hình và xu hướng của thị trường.

Biểu đồ đường chỉ thể hiện giá đóng cửa của các cổ phiếu trong phiên giao dịch

3. Các thông tin trên biểu đồ chứng khoán

Để biết cách đọc biểu đồ chứng khoán thì cần phải nắm được các thông tin cơ bản được hiển thị trên biểu đồ, bao gồm:

• Tên và mã cổ phiếu, biến động giá trong ngày.
• Khoảng thời gian giao dịch.
• Các loại biểu đồ chứng khoán.
• Các chỉ báo kỹ thuật.
• Biến động giá và đường trung bình giá.
• Mã giao dịch của các cổ phiếu và các mốc thời gian giao dịch.
• Các mức giá: Giá sàn, giá trần, giá mở cửa và đóng cửa.

4.Hướng dẫn đọc biểu đồ chứng khoán

4.1. Khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch (Volume) đánh giá mức độ quan tâm, nhu cầu giao dịch của nhà đầu tư, xu hướng giá và tiềm năng tương lai của cổ phiếu. Sự thay đổi của khối lượng giao dịch cũng là tín hiệu cho sự biến động giá mà nhà đầu tư cần lưu ý.

Nếu khối lượng giao dịch ít và giá có xu hướng giảm, dự báo giá có khả năng tăng lại vì giá giảm nhưng thị trường không hấp dẫn với nhà đầu tư và có thể thị trường sẽ tăng điều chỉnh.

Khối lượng giao dịch nhiều nhưng giá giảm là dấu hiệu dự đoán giá có khả năng sẽ tiếp tục giảm thêm vì đang có nhiều người giao dịch.

Trong trường hợp giao dịch khối lượng ít và giá tăng, thể hiện nhà đầu tư đang không còn tin tưởng vào một xu hướng tăng tiếp diễn, lúc này thị trường có khả năng giảm điều chỉnh.

Sự thay đổi của khối lượng giao dịch cũng là tín hiệu cho sự biến động giá

4.2. Các chỉ báo chứng khoán

Có nhiều chỉ báo được trader dùng để phân tích kỹ thuật và đưa ra dự đoán xu hướng rất chính xác. Có 2 loại chỉ báo cơ bản gồm:

• Chỉ báo xu hướng (đường trung bình động MA): Xác định xu hướng tổng thể của giá cổ phiếu đang lên hay xuống.
• Chỉ báo động lượng (MACD hoặc RS): Đánh giá sức mạnh của biến động giá, từ đó tìm ra các điểm vào lệnh phù hợp.
• Chỉ báo RSI dùng để xác định quá mua (overbought) hoặc quá bán (oversold) của thị trường. RSI được thể hiện dưới dạng biểu đồ dao động hình sóng trên thang điểm từ 0 đến 100.

4.3. Chú ý về yếu tố thời gian

Là khoảng thời gian mà nhà đầu tư chọn để xem xét và phân tích. Khung thời gian được chia làm 3 giai đoạn khác nhau. Mỗi giai đoạn có những khung thời gian giao dịch trên biểu đồ tương ứng.

Khi xem xét và phân tích cần chú ý đến khung thời gian: Ngắn hạn (theo phút), trung hạn (theo ngày, giờ), dài hạn (theo tuần, tháng, năm)

• Khung thời gian dài hạn: 1Y, 1M, 1W (year, month, week)
• Khung thời gian trung hạn: 1D, 4H, 1H (day, hour)
• Khung thời gian ngắn hạn: 5m, 15m, 30m (minute)

Yếu tố thời gian là khoảng thời gian mà nhà đầu tư chọn để xem xét và phân tích

4.4. Mức hỗ trợ và kháng cự

Mức hỗ trợ là mức giá mà tại đó xu hướng giảm thường bị chặn lại và đảo chiều thành xu hướng tăng.

Mức kháng cự là một mức giá mà tại đó xu hướng tăng thường không thể tăng hơn nữa và thường xu hướng bị đảo chiều thành giảm.

Hi vọng với những kiến thức được Digi Invest chia sẻ trên bài viết giúp ích cho nhà đầu tư trong việc đọc và phân tích biểu đồ chứng khoán để tìm ra chiến lược đầu tư phù hợp cho bàn thân mình. Tiếp tục theo dõi những bài viết về đầu tư được cập nhật trên website của Digi Invest hàng ngày nhé!

Đọc thêm về Hướng dẫn đọc bảng giá chứng khoán.

1. Chơi chứng khoán là gì?

Chơi chứng khoán thực chất là hoạt động đầu tư vào các tài sản chứng khoán. Dựa vào biến động giá của tài sản chứng khoán trên thị trường mà các nhà đầu tư sẽ sử dụng nguồn vốn để mua/bán, giao dịch nhằm sở hữu những tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và các sản phẩm chứng khoán khác được niêm yết và giao dịch với mục đích kiếm lợi nhuận.

Chơi chứng khoán là gì?

2. Kiếm lợi nhuận từ chơi chứng khoán như thế nào?

Dưới đây là 3 kiểu lợi nhuận thường gặp nhất khi tham gia thị trường:

2.1. Lợi nhuận đầu tư chứng khoán từ chênh lệch giá mua và giá bán

Lợi nhuận nhà đầu tư nhận được sẽ là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Có thể là khoản chênh lệch khi mua bán, chuyển nhượng cổ phiếu hoặc trái phiếu. Mức lợi nhuận này được tính như sau:

Lợi nhuận = (Giá bán – Giá mua) x Số lượng cổ phiếu – (Thuế + Phí giao dịch).

Nếu lợi nhuận dương nghĩa là khoản đầu tư có lãi và ngược lại. Ngoài ra mức thuế, phí giao dịch cũng khác nhau phụ thuộc vào công ty chứng khoán nơi bạn mở tài khoản giao dịch và môi giới của bạn.

Mức lợi nhuận này sẽ được hiển thị ngay trên mục tài sản, nhà đầu tư không cần phải thực hiện thêm các phép tính thủ công.

Lợi nhuận đầu tư chứng khoán từ chênh lệch giá mua và giá bán

2.2. Lợi nhuận từ trái tức

Lợi nhuận từ trái phiếu là khoản lãi được trả hàng năm của doanh nghiệp. Mức trái tức nhà đầu tư nhận được sẽ không phụ thuộc vào kết quả sản xuất kinh doanh của công ty mà được công bố công khai khi phát hành.

2.3. Lợi nhuận từ cổ tức

Cổ tức là khoản lợi nhuận sau thuế của doanh nghiệp được trả cho mỗi cổ phần bằng tiền mặt hoặc các loại tài sản khác.

Đọc thêm DNSE IPO và tiềm năng ngành chứng khoán.

3. Các bước chơi chứng khoán

• Bước 1: Tìm nơi mua cổ phiếu theo nhu cầu và mục đích của bạn.

– Mua thông qua một nhà môi giới chứng khoán: cung cấp đầy đủ dịch vụ và tư vấn chuyên môn, nhưng bạn sẽ mất thêm phí dịch vụ.

– Mua thông qua sàn giao dịch chứng khoán trực tuyến: Đây là phương pháp tiết kiệm chi phí hơn vì một số sàn giao dịch không tính phí dịch vụ.

– Mua trực tiếp tại công ty phát hành cổ phiếu: nhà đầu tư sẽ có mức giá tốt tuy nhiên phải đến tận nơi phát hành để thực hiện giao dịch.

• Bước 2: Tạo tài khoản giao dịch trên sàn chứng khoán

Bạn sẽ cần hoàn thành tất cả các thông tin mà sàn yêu cầu để tạo tài khoản giao dịch. Sau đó, bạn sẽ nạp tiền vào tài khoản để có thể giao dịch. Số tiền tối thiểu cần nạp sẽ phụ thuộc vào từng sàn. Hiện nay, ba sàn giao dịch chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam là HOSE, HNX và UPCOM.

• Bước 3: Chọn loại cổ phiếu bạn muốn đầu tư.

Trước khi chọn cổ phiếu và quyết định giao dịch, bạn nên nghiên cứu kỹ báo cáo kinh doanh của công ty, bao gồm vốn điều lệ, doanh thu ròng thời gian gần nhất và bảng báo cáo hoạt động (tuần, tháng, quý),…

Nên chọn mua cổ phiếu mà bạn hiểu rõ nhất để có thể dự đoán và phản ứng nhanh chóng với biến động của thị trường và tránh rủi ro.

• Bước 4: Quyết định số lượng cổ phiếu cần mua

Trước khi mua một lượng lớn cổ phiếu, bạn có thể bắt đầu bằng việc mua một số lượng nhỏ hoặc chỉ mua một cổ phiếu. Điều này giúp bạn nắm bắt tốt hơn những rủi ro và biến động của thị trường và quyết định xử lý nếu cần.

• Bước 5: Đặt lệnh chứng khoán

Có 2 cách đặt lệnh:

• Limit orders: Bạn tự đưa ra mức giá mà bạn muốn mua và lệnh mua sẽ được thực hiện khi giá cổ phiếu đạt đến mức giá đó.
• Market orders: Bạn mua với giá thị trường và lệnh mua sẽ được thực hiện ngay lập tức.

Đầu tư chứng khoán có mấy bước?

4. Cách chơi chứng khoán phổ biến hiện nay

4.1. Chơi chứng khoán chủ động

Chơi chứng khoán chủ động nghĩa là nhà đầu tư sẽ tự tiếp cận và quan sát những biến động của thị trường chứng khoán, sau đó tự thực hiện giao dịch chứng khoán. Chơi chứng khoán chủ động đòi hỏi nhà đầu tư phải có nền tảng kiến thức đầu tư tài chính vững chắc, kinh nghiệm dày dặn và quỹ thời gian lớn để có thể theo dõi, quản lý danh mục đầu tư cũng như theo dõi những biến động của thị trường. Trong thực tế, khi thị trường tăng trưởng tốt, có tín hiệu tích cực thì người chơi sẽ có xu hướng thực hiện bán ra hoặc đầu tư mua thêm để kiếm lời từ chênh lệch giá.

Cụ thể có những cách chơi chứng khoán chủ động như sau.

• Thực hiện giao dịch chứng khoán trong một ngày duy nhất: Tốt nhất bạn nên có 2 tài khoản chứng khoán để giao dịch vùng một mã chứng khoán. Tránh hạn chế của việc “bán trước mua sau” ở thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Giao dịch theo vị thế: Nghĩa là người chơi sẽ mua và nắm giữ chứng khoán trong thời gian dài để quan sát xu thế tăng và bán cổ phiếu khi xu thế tăng kết thúc. Mang đến cho nhà đầu tư cơ hội nắm bắt biến động giá lớn hơn trên cơ sở phần trăm do đó mang lại tiềm năng sinh lời trong dài hạn.
• Chơi chứng khoán “lướt sóng”: Nhà đầu tư sẽ tận dụng những “đợt sóng” biến động của thị trường trong thời gian ngắn để thu lại lợi nhuận tức thì. Nhà đầu tư sẽ thực hiện bán cổ phiếu tại thời điểm thị trường tăng cao và mua lại khi thị trường điều chỉnh giá thấp xuống.
• Giao dịch chớp nhoáng: Nhà đầu tư sẽ tận dụng những khoảng chênh lệch giá rất nhỏ để kiếm lời tức thì.

Chơi chứng khoán chủ động là gì?

4.2. Chơi chứng khoán bị động

Chơi chứng khoán bị động nghĩa là nhà đầu tư không tham gia trực tiếp vào quyết định đầu tư hay giao dịch mua bán mà ủy thác cho một người hoặc một tổ chức khác. Thay vào đó họ sẽ góp tiền vào các quỹ đầu tư và thu lợi nhuận được chia từ các quỹ đầu tư mà mình góp vốn. Hoặc dựa vào biến động trên thị trường chứng khoán. Chơi chứng khoán bị động nhà đầu tư không cần dành quá nhiều thời gian để theo dõi và dự đoán những biến động của thị trường. Tuy nhiên, tỷ suất lợi nhuận của chơi chứng khoán bị động thường thấp hơn chơi chứng khoán chủ động.

Chơi chứng khoán bị động là gì?

Đọc thêm Cẩm nang đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu.

Đầu tư lướt sóng là hình thức đầu tư ưa thích của nhiều chứng sĩ. Được nhà đầu tư sử dụng như hình thức kiếm lời nhanh chóng trong thời gian ngắn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro thua lỗ. Trong bài viết này, để Digi Invest bật mí cho bạn Đầu tư lướt sóng là gì? và kinh nghiệm để lướt sóng hiệu quả.

1. Đầu tư lướt sóng là gì?

Đầu tư lướt sóng hay là hình thức đầu tư nắm bắt cơ hội thu lợi nhuận tức thì trong biến động lên xuống của thị trường. Các quyết định giao dịch của đầu tư lướt sóng thường diễn ra trong thời gian ngắn và thu lời từ sự chênh lệch giá trị của tài sản giao dịch.

Đây là hình thức mua và giữ tài sản trong chu kỳ ngắn, giống như những con sóng và thực hiện giao dịch với tần suất lớn, thường xuyên. Điều này đòi hỏi ở nhà đầu tư sự nhạy bén, nắm bắt mọi biến động dù là nhỏ nhất để chiến thắng trong trận chiến này và giảm thiểu nguy cơ rủi ro ở mức thấp nhất.

Đầu tư lướt sóng là gì?

2. Vì sao nhiều người lựa chọn đầu tư lướt sóng?

Là hình thức đầu tư đầy thách thức nhưng nhiều người vẫn lựa chọn đầu tư lướt sóng bởi:

• Vô vàn cơ hội kiếm lợi nhuận: Trong một khoảng thời gian ngắn có thể xuất hiện vô vàn “đợt sóng”, các con sóng dễ dàng xuất hiện bởi những biến động về tin tức, thị trường, con người,…. nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội kiếm lời của mình nếu biết nắm bắt thời cơ tốt.
• Lướt sóng trong khoảng thời gian ngắn: Nhà đầu tư không chỉ thu được lợi nhuận hấp dẫn nếu bắt đúng “sóng” mà còn dễ dàng hồi vốn trong chu kỳ ngắn. Vì vậy thay vì đầu tư dài hạn, nhiều nhà đầu tư lựa chọn lướt sóng để sinh lời và dễ dàng xoay vòng vốn cho các giao dịch đầu tư tiếp theo.
• Sự hồi hộp và cảm giác phấn khích: Tính mạo hiểm của đầu tư lướt sóng cũng chính là yếu tố hấp dẫn nhiều nhà đầu tư. Nhiều nhà đầu tư ưa thích cảm giác này khi theo dõi từng biến động của thị trường

Vì sao nhiều người lựa chọn đầu tư lướt sóng?

3. Những rủi ro gặp phải khi đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng mặc dù có thể đem lại lợi nhuận hấp dẫn cũng tiềm ẩn những rủi ro thua lỗ mà nhà đầu tư cần chú ý:

• Về thị trường: Đầu tư lướt sóng phụ thuộc phần lớn vào biến động thị trường. Do đó nhà đầu tư cần phân tích, và không ngừng phán đoán theo từng tin tức, biến động. Nhưng trong thực tế, nhà đầu tư có khả năng chịu thiệt hại nặng khi không dự đoán đúng diễn biến của thị trường.
• Về thời gian: Nhà đầu tư phải dành một quỹ thời gian đủ lớn để theo dõi thị trường thường xuyên và cập nhật tin tức mới. Phải nhanh chóng ra quyết định trong ngắn hạn, do đó nhà đầu tư phải sẵn sàng trong tâm thế chủ động và biết nắm bắt thời cơ. Nếu không bỏ ra nhiều thời gian theo dõi thị trường thì không nên lựa chọn đầu tư lướt sóng.
• Tâm lý giao dịch: Khi đầu tư lướt sóng, nhiều người không vững tâm lý dẫn đến thua lỗ nặng nề. Đầu tư lướt sóng cần tập trung cao, nhanh nhạy, hành động dứt khoát để ra quyết định thông minh. Nhưng cũng cần kiên nhẫn để chờ thời cơ sinh lời. Vì vậy nếu bạn không có “cái đầu lạnh” thì đầu tư lướt sóng chính là một thách thức lớn.
• Về nguồn vốn: Nhà đầu tư cần quay vòng vốn trong thời gian ngắn khi đầu tư lướt sóng. Nếu không có lãi, số vốn hiện có sẽ “không cánh mà bay” và khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay khi thị trường có biến động. Do đó, nhà đầu tư cần có chiến lược cụ thể và có kế hoạch cắt lời-lỗ kịp thời để lướt sóng thành công.

Đầu tư lướt sóng có thể đem lại lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro thua lỗ

4. Kinh nghiệm lướt sóng hiệu quả cho nhà đầu tư

Nhà đầu tư cần nắm rõ những kinh nghiệm “vàng” dưới đây để có thể giảm thiểu rủi ro và gia tăng khả năng lướt sóng thành công.

• Xác định xu hướng của thị trường chung: Đây là việc làm tất yếu bởi đầu tư lướt sóng phụ thuộc phần lớn vào những biến động của thị trường. Nắm bắt đúng xu hướng của thị trường sẽ giúp gia tăng khả năng chọn được đối tượng đầu tư tiềm năng.
• Xác định xu hướng đang thịnh hành: Sau khi có cái nhìn toàn cảnh về thị trường chung, việc tiếp theo bạn cần làm là phân tích “trào lưu” đang thịnh hành, để biết nhà đầu tư đang quan tâm và chú ý đến những nhóm ngành nào ở thời điểm hiện tại.
• Chấp nhận kết quả: Đầu tư lướt sóng là cuộc chiến ngắn hạn và khả năng kiếm lời hay thua lỗ đều có thể xảy ra. Vì vậy, đảm bảo rằng bạn có khả năng chấp nhận rủi ro trước khi quyết định đầu tư lướt sóng. Và luôn giữ tâm lý bình tĩnh và kiên nhẫn, không để cảm xúc chi phối khi đưa ra quyết định đầu tư.
• Đi hết đợt sóng: Không nên vội vàng mua – bán theo cảm tính mà không có tính toán hay kế hoạch. Nếu chọn đúng đợt sóng, nhà đầu tư nên kiên trì đi hết đợt biến động giá để đem lại hiệu suất đầu tư cao. Tuy nhiên, trường hợp phát hiện mình đang đi ngược dòng thì hãy sớm cắt lỗ để bảo toàn vốn đầu tư.

Kinh nghiệm đầu tư lướt sóng hiệu quả

Tuy có thể đem lại khoản lợi nhuận tức thì nhưng không phải ai cũng dễ dàng thành công khi đầu tư lướt sóng. Vì vậy nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư lướt sóng, đặc biệt là các nhà đầu tư F0 chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong đầu tư chứng khoán. Hy vọng những kiến thức mà Digi Invest cung cấp trong bài viết trên có thể giúp ích cho quá trình đầu tư của bạn.

Đọc thêm về Các trường phái đầu tư.

Chứng khoán là một phương thức đầu tư rất được yêu thích hiện nay. Khi tham gia thị trường này, hẳn nhiều người đều mong rằng sẽ kiếm được khoản lợi nhuận lớn. “Làm giàu từ chứng khoán có phải ảo tưởng không” là câu hỏi mà nhiều người đặt ra khi bước chân vào con đường đầu tư.

1. Làm giàu từ chứng khoán có khó không?

Đầu tư vào chứng khoán có thể mang lại cho bạn một nguồn thu nhập không nhỏ. Tuy nhiên, nếu ước mơ của bạn là thay đổi cuộc đời, trở thành một triệu phú hoặc tỷ phú, điều này lại là một truyện hoàn toàn khác.

Một phần nhỏ những người thực sự giàu có nhờ đầu tư chứng khoán. Điều này không chỉ đến từ việc có phương pháp đầu tư chuyên nghiệp, mà còn đòi hỏi kinh nghiệm thực chiến dày dặn cùng kiến thức sâu rộng về thị trường. Đôi khi, điều này còn đòi hỏi sự kiên nhẫn dành cho việc chờ đợi cổ phiếu phát triển và mang lại lợi nhuận.

Số người thực sự giàu có trên thị trường chứng khoán là rất ít, nhưng họ sở hữu khối tài sản vô cùng lớn. Họ có thể là những cổ đông lớn của các doanh nghiệp với số lượng cổ phiếu khổng lồ trong tay. Họ cũng có thể là những người đã mua cổ phiếu từ giá rất thấp, kiên nhẫn chờ đợi và cuối cùng đã trở nên giàu có khi doanh nghiệp đó phát triển.

Làm giàu từ chứng khoán khó hay dễ?

2. Tỷ lệ làm giàu từ chứng khoán

Đầu tư vào chứng khoán có thể là chìa khóa mở cánh cửa đến sự giàu có, tự do tài chính, điều này không thể phủ nhận. Warren Buffett, George Soros, Ray Dalio, Steve Cohen… những tên tuổi đầu tư này không chỉ nổi tiếng mà còn là những tỷ phú hàng đầu thế giới. Ở Việt Nam, thị trường chứng khoán đã tạo ra một số lượng không nhỏ những người trẻ tuổi giàu có, trong đó có không ít người thuộc thế hệ Gen Z.

Tuy nhiên, thực tế không phải lúc nào đầu tư chứng khoán cũng dễ dàng. Đây là một thế giới cạnh tranh khốc liệt, và những người thực sự thành công trong lĩnh vực này chỉ chiếm một phần rất nhỏ, khoảng 5 – 10% số nhà đầu tư trên thị trường. Trong khi đó, phần còn lại, có không ít người đã trải qua thất bại đau đớn, mất hết tiền tiết kiệm, thậm chí rơi vào cảnh nợ nần.

Do đó, nếu bạn định bước vào con đường này, hãy nhìn nhận sự thật: đầu tư chứng khoán không dễ dàng và việc trở nên giàu có từ đó còn khó khăn hơn nhiều. Mơ mộng về việc kiếm tiền nhanh, thu lợi nhuận lớn từ chứng khoán sẽ dễ khiến bạn sa vào “bẫy thị trường”. Khi đó, thua lỗ chỉ là vấn đề thời gian. Để chiến thắng, bạn cần biết rõ giới hạn của mình, hiểu rõ thị trường và chấp nhận sự khắc nghiệt của thực tế. Chỉ khi đó, bạn mới có cơ hội để chiến thắng.

Tỷ lệ làm giàu từ chứng khoán có cao không?

3. Hành trang làm giàu từ chứng khoán

3.1. Điều kiện để đầu tư chứng khoán dài hạn

Xây dựng nguồn thu nhập ổn định: Điều quan trọng nhất khi bắt đầu cuộc hành trình đầu tư là có một nguồn thu nhập ổn định. Công việc này sẽ cung cấp cho bạn số vốn khởi đầu cần thiết để bắt đầu đầu tư. Nó sẽ giúp bạn tích lũy tiền mỗi tháng để đầu tư vào cổ phiếu. Khi bạn đã tích lũy được kinh nghiệm, quen thuộc với thị trường và thu lợi từ chứng khoán đều đặn, thậm chí khi bạn không có công việc, bạn vẫn có thể tạo ra thu nhập từ việc đầu tư chứng khoán.

Hành trang kiến thức chắc chắn: Một nhà đầu tư có kiến thức chưa chắc đã trở nên giàu có, nhưng một nhà đầu tư thành công chắc chắn phải sở hữu sự am hiểu sâu rộng. Để thành công trong việc đầu tư chứng khoán, bạn cần trang bị cho mình một lượng kiến thức vô cùng đa dạng về kinh tế, thị trường, tài chính toàn cầu, các lĩnh vực kinh doanh,… Kiến thức chính là chìa khóa giúp bạn tự tin đối mặt với một thị trường chứng khoán luôn biến động và thách thức.

Kiến thức vững vàng giúp bạn vượt qua bão táp của thị trường

Phớt lờ những biến động nhỏ của thị trường: Đây là nguyên tắc hàng đầu mà nhà đầu tư cần nhớ khi muốn đầu tư có lãi trong thời gian dài. Những biến động nhỏ có thể tác động đến giá cổ phiếu, nhưng chúng không thể phản ánh được xu hướng lâu dài của doanh nghiệp. Do đó, quan trọng hơn là nhìn nhận và đánh giá nhiều yếu tố liên quan đến doanh nghiệp và thị trường để hiểu rõ hơn về xu hướng phát triển của doanh nghiệp. Đừng để những biến động ngắn hạn làm bạn bán cổ phiếu, làm lệch khỏi chiến lược đầu tư của mình.

Chạy theo xu hướng đám đông: Tuyệt đối không theo đuổi hoặc chọn cổ phiếu dựa trên tâm lý đám đông. Nhà đầu tư chứng khoán cần dành thời gian nghiên cứu, đánh giá và phân tích thị trường cũng như các doanh nghiệp để chọn lựa những cổ phiếu tiềm năng. Các xu hướng đám đông có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư, thúc đẩy người chơi ra quyết định sai lầm. Thị trường đầy rẫy thông tin gây nhiễu loạn tâm lý của nhà đầu tư. Chứng khoán là một môi trường không ổn định và có thể thay đổi đột ngột, vì vậy việc nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng rất quan trọng. Tự tin vào bản thân và duy trì tâm lý vững vàng là yếu tố then chốt khi tham gia vào thị trường chứng khoán.Làm giàu từ chứng khoán

Xây dựng chiến lược quản lý rủi ro và vốn đầu tư: Trên con đường đầu tư chứng khoán dài hạn, việc hiểu và thực hiện phương pháp quản lý rủi ro và vốn đầu tư là điều vô cùng quan trọng. Đối với nhà đầu tư, việc lựa chọn một số cổ phiếu tiềm năng để đầu tư, liên tục theo dõi và phân tích thị trường để nhận biết các công ty có tiềm năng phát triển là không thể thiếu. Đồng thời, việc đa dạng hóa các kênh đầu tư cũng đồng nghĩa với việc kiểm soát rủi ro về vốn và giảm thiểu tổn thất khi tham gia vào thị trường.

3.2. Những điều kiện để làm giàu từ đầu tư chứng khoán

Sự kiên nhẫn: Khi bạn theo đuổi chiến lược đầu tư ngắn hạn, việc giữ cổ phiếu trong vòng 3-6 tháng sẽ là điều khó khăn. Tuy nhiên, khi mua đi bán lại cổ phiếu rất nhiều lần, bạn sẽ nhận ra mình lại chẳng có được lợi nhuận dù bỏ công phân tích rất nhiều. Kiên nhẫn với một cổ phiếu tốt đôi khi có thể đem lại cho bạn một khoản hời bất ngờ, vì vậy hãy kiên định với cổ phiếu mà mình đã lựa chọn.

Tầm nhìn dài hạn: Tầm nhìn dài hạn là yếu tố cốt lõi giúp bạn đưa ra được những quyết định đầu tư phù hợp. Một người kiên nhẫn nhưng thiếu tầm nhìn có thể mù quáng chờ đợi giá cổ phiếu tăng trong tương lai mà không có căn cứ vững chắc. Kết quả có thể là họ sẽ chôn vùi mãi với một cổ phiếu không đáng giá. Ngược lại, người có tầm nhìn xa sẽ đánh giá tiềm năng của cổ phiếu một cách toàn diện và đưa ra quyết định chốt lời đúng đắn khi cần thiết.

Có tầm nhìn dài hạn giúp tăng khả năng sinh lời

4. Mặt trái của thị trường

Thị trường chứng khoán giúp cho những nhà đầu tư trở nên giàu có nhưng bên cạnh đó, còn nhiều rủi ro mà những nhà đầu tư mới chưa lường hết được. Những rủi ro về lạm phát, chu kỳ cổ phiếu, lãi suất,…là những điều mà bất kỳ ai thành công cũng phải nắm rõ và biết cách xử lý khi chúng xảy ra. Không phải ai bước vào thị trường thì đều có lãi và không phải ai cũng sẽ lỗ. Quan trọng nhất là bạn cần sở hữu đủ kiến thức, tinh thần vững vàng và kinh nghiệm để vượt qua mọi thách thức.

Thị trường chứng khoán luôn biến động và xoay chuyển không ngừng

Hy vọng bài viết trên đã giúp nhà đầu tư giải đáp thắc mắc “Liệu làm giàu từ chứng khoán có phải ảo tưởng?” và từ đó có chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân mình.

Ngày nay, nhu cầu tìm hiểu về chứng khoán của nhà đầu tư đang phát triển và việc tự học đã được chứng minh là một phương pháp hiệu quả để nắm bắt kiến thức và nâng cao kỹ năng, nhằm đạt được lợi nhuận cao hơn.

Dưới đây là một số nguồn tự học chứng khoán dành cho người mới bắt đầu, mà bạn có thể tham khảo:

1. Những khóa học trực tuyến về đầu tư chứng khoán

Hiện nay, khóa học chứng khoán trực tuyến đã trở thành lựa chọn hàng đầu của rất nhiều người. Tuy nhiên, khi tham gia các khóa học chứng khoán trực tuyến, bạn cần lưu ý:

• Tìm hiểu về giáo viên, giảng viên hướng dẫn khóa học đào tạo chứng khoán online. Yêu cầu giảng viên cần có chuyên môn, là nhà đầu tư chuyên nghiệp, hoạt động trong lĩnh vực tài chính của các doanh nghiệp chứng khoán lớn.
• Tìm hiểu về lộ trình bài giảng, tài liệu mà khóa học cung cấp. Khối lượng kiến thức chuyên môn liên quan đến chứng khoán.
• Tham khảo các review đánh giá về khóa học, phản hồi của học viên về dịch vụ, chất lượng kiến thức trong khóa học.

Khóa học chứng khoán trở thành lựa chọn hàng đầu của nhiều người

2. Những cuốn sách về đầu tư chứng khoán

Sách là nguồn tri thức vô tận, mang đến những thông tin hữu ích cho việc tự học. Trong thế giới phức tạp của tài chính và chứng khoán, những cuốn sách không chỉ thu thập và tổng hợp những bài học quý báu từ nhiều năm kinh nghiệm đầu tư, mà còn truyền đạt sâu rộng về hiểu biết và tư duy sắc bén trong lĩnh vực này.

Lựa chọn đọc sách chứng khoán của những chuyên gia nổi tiếng có kinh nghiệm lâu năm trong việc đầu tư hay lĩnh vực tài chính sẽ mang đến cho bạn những góc nhìn mới về kiến thức cũng như kinh nghiệm đầu tư trước những diễn biến từng giai đoạn cụ thể của thị trường.

Hơn nữa, mỗi tác giả đều có quan điểm và cách nhìn nhận riêng về thị trường chứng khoán. Kết hợp những điểm mạnh từ mỗi quan điểm này sẽ tạo ra một bức tranh tổng thể tối ưu hơn, giúp bạn hệ thống hóa và áp dụng linh hoạt những kiến thức và chiến lược đầu tư.

Nhiều cuốn sách về lĩnh vực chứng khoán được viết ra bởi những nhà đầu tư lớn mà bạn nên đọc như: Warren Buffett, Philip Fisher, Benjamin Graham, John C. Bogle,…

Đọc sách giúp trau dồi nền tảng vững chắc về chứng khoán

3. Workshop hay các hội thảo chia sẻ

Việc tự mình tìm hiểu về chứng khoán luôn là một thử thách không hề dễ dàng. Tuy nhiên, tham gia các workshop hoặc hội thảo chia sẻ không chỉ là cách thú vị mà còn là phương pháp hiệu quả để nhà đầu tư mới (F0) học hỏi, thay vì chỉ ngồi một mình đắm chìm trong sách vở và nghiên cứu. Đây không chỉ là nơi bạn có thể tiếp thu kiến thức, mà còn là môi trường tương tác sôi nổi, nơi bạn có thể nhận được sự giúp đỡ và giải đáp những thắc mắc một cách nhanh chóng.

Ngoài ra, nơi đây tạo cơ hội để bạn giao lưu với cả nhà đầu tư từ chuyên nghiệp cho đến không chuyên. Điều này giúp bạn mở ra một thế giới đa dạng của quan điểm, góc nhìn về thị trường đầu tư và mang lại cho bạn nhiều bài học quý giá từ kinh nghiệm thực tế.

Workshop và hội thảo về chứng khoán là cơ hội tuyệt vời để mở rộng network, học hỏi kinh nghiệm đầu tư

4. Thông qua website

Trong thời đại công nghệ số bùng nổ, chúng ta có cơ hội tiếp cận và tiếp thu kiến thức một cách sâu rộng hơn bao giờ hết. Internet mở ra cánh cửa đến một thế giới thông tin đa dạng, từ những khái niệm cơ bản đến những kiến thức thâm sâu về lĩnh vực đầu tư tài chính. Tuy nhiên, sự đa dạng vô tận của thông tin trên các trang web và thực tế phức tạp cùng rủi ro trong thị trường chứng khoán đặt ra một thách thức đối với người tìm kiếm kiến thức, đòi hỏi việc lựa chọn các trang web uy tín cung cấp thông tin đáng tin cậy là điều cần thiết và cần được đảm bảo.

Một số website phổ biến, uy tín trong lĩnh vực đầu tư tài chính mà bạn có thể tham khảo: Digi Invest – chuyên mục “Kiến thức”, CafeF,…

Lựa chọn website với thông tin “chất” và đáng tin cậy là việc mà nhà đầu tư cần đảm bảo

Trên đây là các nguồn chất lượng giúp ích cho quá trình tự học của nhà đầu tư. Bất kể khi tham khảo nguồn nào, bạn nên sử dụng một cách có chọn lọc và chủ động tiếp thu kiến thức, kinh nghiệm một cách tích cực và hiệu quả. Digi Invest hi vọng rằng nhà đầu tư có thể tận dụng các nguồn chất lượng trên để nâng cao kiến thức về đầu tư, xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc từ đó có chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân.

Đọc thêm Hành trang đầu tư tài chính cho người mới bắt đầu.

Tự do tài chính và tạo ra thu nhập bền vững luôn là đích đến của nhiều người khi tham gia đầu tư tài chính. Làm thế nào để đầu tư tiền thông minh và sinh lời hiệu quả chắc hẳn là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư còn băn khoăn. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ bật mí cho bạn đầu tư thông minh là gì và các cách để đầu tư tiền thông minh.

I. Đầu tư thông minh là gì?

Đầu tư thông minh là cách đầu tư nhỏ nhưng hiệu quả và mang lại “lãi suất kép” trong dài hạn. Cụ thể, dù bạn không sở hữu vốn lớn nhưng nếu bạn nắm chắc quy tắc đầu tư, biết cách kiểm soát rủi ro, có kế hoạch đầu tư hợp lý, việc đầu tư sẽ mang lại cho bạn nguồn thu nhập cao và ổn định trong tương lai.

Đầu tư thông minh là gì?

II. Yếu tố cần có trong các cách đầu tư tiền thông minh

Để ứng dụng hiệu quả các cách đầu tư tiền thông minh, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần trau dồi kỹ lưỡng kiến thức về thị trường tài chính đầu tư, có quỹ thời gian đủ và nâng cao năng lực cá nhân của chính họ.

2.1. Lựa chọn kênh đầu tư uy tín

Nắm bắt được diễn biến, tình hình kinh tế trên thị trường, qua đó nghiên cứu và phân tích để nhận xét về ưu và nhược điểm của mỗi kênh đầu tư. Sau đó, lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với tình hình tài chính cũng như đáp ứng mong muốn của bản thân để quá trình đầu tư diễn ra an toàn và suôn sẻ. Bạn nên cân nhắc khi đầu tư các khoản đầu tư lướt sóng trong ngắn hạn bởi nó có thể đem lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì thế bạn cần hiểu rõ khẩu vị đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp.

Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với khẩu vị đầu tư và rủi ro của bản thân

2.2. Thời gian đầu tư thích hợp

Thời gian là một trong nhân tố quan trọng để hiện thực hóa tốt cách đầu tư tiền thông minh. Nhà đầu tư cần dành nhiều thời gian để nghiên cứu về thị trường và đưa ra dự đoán và quyết định trong những khoảng thời gian hợp lý để nguồn vốn đầu tư được sinh lời hiệu quả hơn.

Do đó, bạn phải dành nhiều thời gian nghiên cứu và đầu tư trong từng khoảng thời gian khác nhau bởi mỗi kênh đầu tư đều sẽ có chiến lược đầu tư khác nhau.

Thời gian là một trong nhân tố quan trọng để hiện thực hóa tốt cách đầu tư tiền thông minh

2.3. Năng lực cá nhân

Năng lực cá nhân cũng chính là yếu tố tiên quyết quyết định liệu khoản đầu tư của bạn có sinh lời hay không. Để nâng cao các kiến thức và kỹ năng trong lĩnh vực đầu tư bạn muốn thông qua sách vở, khóa học hoặc từ kinh nghiệm của những chuyên gia đi trước. Khi các nhà đầu tư đã trang bị đủ kiến thức kết hợp với tinh thần sẵn sàng sẽ đầu tư thì việc thực hiện sẽ vô cùng suôn sẻ và an toàn.

Năng lực cá nhân là nhân tố quan trọng quyết định tiềm năng sinh lời của khoản đầu tư

III. Các cách đầu tư thông minh, sinh lời cao

3.1. Đầu tư chứng khoán

Thị trường chứng khoán đang được xem là một kênh đầu tư tiềm năng và sinh lời hiệu quả dành cho các nhà đầu tư hiện nay. Với nhiều loại tài sản tài chính đa dạng giúp bạn có thể nhận được một khoản lợi nhuận kha khá nếu đầu tư đúng và chuẩn xác thời điểm.

Chứng khoán là đầu tư tiềm năng mang lại nhiều lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn

Ưu điểm

• Kênh đầu tư tiềm năng mang lại nhiều lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn.
• Kênh đầu tư có nhiều dịch vụ tư vấn giao dịch, lời khuyên từ chuyên gia giúp khoản tiền đầu tư có hiệu quả sinh lời cao hơn.
• Quy trình đầu tư dễ dàng, thao tác nhanh chóng dựa vào việc ứng dụng công nghệ.
• Mọi khẩu vị rủi ro và nguồn vốn đầu tư từ ít đến nhiều đều có cơ hội tham gia sinh lời.

Nhược điểm

• Tuy đem lại lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm tàng các rủi ro khác, thậm chí có thể mất trắng toàn bộ nguồn vốn nếu lựa chọn sai cổ phiếu và tiến hành giao dịch thiếu cẩn trọng.
• Mất khá nhiều thời gian tìm hiểu, nghiên cứu thị trường và ứng dụng kỹ thuật.

Đọc thêm về Đầu tư chứng khoán.

3.2. Đầu tư bất động sản

Bất động sản cũng là một kênh đầu tư phổ biến với đa dạng các phương thức kinh doanh: đầu tư đất, thuê đất, cho thuê hoặc góp vốn vào quỹ đầu tư bất động sản.

Bất động sản được đánh giá là hình thức đầu tư an toàn và ổn định

Ưu điểm:

• Nhà đầu tư có thể kiếm được nguồn lợi nhuận khổng lồ nếu lựa chọn tốt loại hình đầu tư và đúng thời điểm.
• Bất động sản được đánh giá là hình thức đầu tư an toàn và ổn định bởi rủi ro đất hao hụt giá hay rớt giá là rất thấp.

Nhược điểm:

• Tính thanh khoản thấp và tùy thuộc vào từng thời điểm của thị trường.
• Kênh đầu tư này yêu cầu nhà đầu tư có số vốn lớn. Ngoài ra, mua nhà, bất động sản thường phát sinh ra vấn đề đi vay và thế chấp khá phức tạp.
• Đối mặt với rủi ro lỗ nếu thiếu kiến thức về thị trường bất động sản

3.3. Gửi tiết kiệm ngân hàng

Một trong những cách đầu tư tiền thông minh chính là gửi tiết kiệm ngân hàng bởi đây là một hình thức đầu tư phổ biến bởi tính an toàn cao cũng như đảm bảo dòng tiền không bị ảnh hưởng trước những biến động tài chính của thị trường và các vấn đề pháp lý ràng buộc theo đó.

Gửi tiết kiệm ngân hàng là hình thức đầu tư phổ biến bởi tính an toàn cao

Ưu điểm:

• Khi đến hạn, phần lợi nhuận cùng khoản tiền gốc sẽ được hoàn trả lại cho nhà đầu tư.
• Quy trình thực hiện và các thủ tục cần cung cấp luôn được kiểm soát nghiêm ngặt bởi hệ thống đảm bảo an toàn, hạn chế rủi ro cho số tiền gửi vào.
• Rõ ràng, minh bạch về chính sách ngân hàng và có một số ưu đãi nhất định dành cho người tham gia.

Nhược điểm

Mức lãi suất ở các khoản tiết kiệm ngân hàng thường không cao, trên dưới khoảng 7%/năm.

3.4. Đầu tư vàng

Vàng là kênh đầu tư truyền thống, mang tính phòng thủ và được nhiều người lựa chọn.

Ưu điểm:

• Lợi suất từ việc đầu tư vàng mang lại lãi suất cao hơn so với tiền gửi tiết kiệm hay mua bảo hiểm nhân thọ chỉ cần bạn biết nắm bắt thời điểm thích hợp để giao dịch.
• Vàng là một trang sức đẹp và không bị mất giá ví đây là một loại kim loại quý, có vai trò quan trọng trong việc sản xuất linh kiện điện tử và thiết bị.
• Nhà đầu tư có thể tự quyết định thời điểm mua bán vàng để sinh lời sau khi quan sát và đánh giá thị trường.

Nhược điểm:

• Nhà đầu tư có thể bị lừa hoặc mua phải vàng kém chất lượng từ những cửa hàng không uy tín.
• Sự thiếu kiên nhẫn khi nghiên cứu thị trường vàng có thể khiến nhà đầu tư phải đối mặt với khoản lỗ lớn nếu mua/bán sai thời điểm.

Vàng là kênh đầu tư truyền thống, mang tính phòng thủ

Hy vọng rằng bài viết trên giúp bạn có cái nhìn tổng quan về các cách đầu tư tiền thông minh và lựa chọn được kênh đầu tư phù hợp với khẩu vị đầu tư và rủi ro của bản thân. Tiếp tục theo dõi Digi Invest để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư tài chính nhé!

Chứng chỉ quỹ là gì? Đây là một trong những kênh đầu tư phổ biến và rất được ưa chuộng hiện nay bởi đây là lựa chọn hàng đầu với các nhà đầu tư ít kinh nghiệm, có mong muốn sinh lời cao hơn lãi suất ngân hàng với rủi ro tương đối. Hãy cùng Digi Invest tìm hiểu về chứng chỉ quỹ, những lợi ích và lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ trong bài viết này nhé!

I. Chứng chỉ quỹ là gì?

Theo Khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán năm 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ đại chúng của nhà đầu tư. Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích đầu tư kiếm lợi nhuận từ thị trường chứng khoán.

Hiểu một cách đơn giản, chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đại chúng của Nhà đầu tư.

Chứng chỉ quỹ là gì?

II. Phân loại chứng chỉ quỹ

Các loại hình đầu tư được phân theo các tiêu chí, bao gồm:

• Theo nguồn vốn huy động: Quỹ đầu tư tập thể (quỹ công chúng) và Quỹ đầu tư cá nhân (quỹ thành viên).
• Theo cấu trúc vận động vốn: Quỹ đóng và Quỹ mở
• Theo cơ cấu tổ chức và hoạt động: Quỹ đầu tư dạng công ty và Quỹ đầu tư dạng hợp đồng.

Chứng chỉ quỹ bao gồm những loại nào?

III. So sánh chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Điểm khác biệt giữa Chứng chỉ quỹ và Cổ phiếu

Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là những kênh đầu tư phổ biến và tiềm năng trên thị trường. Về bản chất, hai kênh đầu tư này đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần góp vốn của mình nhưng vẫn có những điểm khác biệt cụ thể:

IV. Lợi ích khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ có những ưu điểm vượt trội:

• Được quản lý bởi các chuyên gia: Nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi mua chứng chỉ quỹ bởi các công ty quản lý chứng chỉ quỹ đều có đội ngũ quản lý chuyên nghiệp, là những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư. Họ sẽ linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư theo sự biến động của thị trường. Đặc biệt, với những “tấm chiếu mới” chưa có nhiều kinh nghiệm và kiến thức về thị trường thì đây là lựa chọn an toàn hơn nhiều so với việc đầu tư theo cảm tính.
• Lợi nhuận cao: Đối với chứng chỉ quỹ, cơ hội thu được lợi nhuận cao của nhà đầu tư là rất lớn. Chỉ cần đầu tư vào quỹ có tiềm năng thì việc có được một khoản lợi nhuận ổn định sau một khoảng thời gian là điều không hề khó.
• Tránh được biến động thị trường: Trên thị trường chứng khoán thường xuyên diễn ra các đợt biến động ngắn hạn. Sự biến động này sẽ gây ra ảnh hưởng lớn tới giá cổ phiếu và nếu không cẩn thận nhà đầu có thể lỗ rất sâu. Thế nhưng, đối với chứng chỉ quỹ, sự ảnh hưởng này là không đáng kể.
• Giảm thiểu rủi ro: Một trong những ưu điểm lớn nhất của chứng chỉ quỹ là khả năng giảm thiểu rủi ro. Thông qua sự tăng giá của cổ phiếu phổ thông, chứng chỉ quỹ mang đến tiềm năng về một khoản lợi lớn. Dù vậy, kể cả khi giá bị đẩy xuống thấp thì giá trị chuyển đổi thì vốn của nhà đầu tư vẫn nhận được sự bảo vệ nhất định.
• Bảo toàn vốn: Tính an toàn là một đặc trưng điển hình của chứng chỉ quỹ. Các quyết định của công ty quản lý quỹ thường dựa trên những đánh giá cụ thể. Do đó, các quyết định này thường tương đối chắc chắn. Nhờ vậy, nhà đầu tư có thể yên tâm rằng vốn của bản thân sẽ ít phải gặp các rủi ro đáng tiếc.
• Thu nhập thường xuyên: Thông qua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư thường sẽ thu được một khoản lợi thường xuyên. Do đặc điểm hướng đến các mục tiêu dài hạn, nên lợi nhuận phát sinh từ chứng chỉ quỹ tuy không nhiều nhưng tương đối ổn định. Ngoài ra, các quỹ đầu tư còn thường xuyên cung cấp các dịch vụ khác cho nhà đầu tư. Đây đều là những lựa chọn tiện lợi cho người thụ hưởng.
• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ được coi là một trong các kênh đầu tư có tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể dễ dàng rút tiền đầu tư bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ đã mua.
• Quyền lợi nhà đầu tư luôn được bảo vệ: Các quỹ đại chúng đa phần đều khá uy tín. Do đó, quyền lợi của các nhà đầu tư luôn được tôn trọng và bảo đảm. Nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi đầu tư vào các quỹ đại chúng này.
• Dễ thực hiện: Việc đầu tư chứng chỉ quỹ là khá đơn giản do không phải phân tích hay có sự nhạy bén nhiều. Do vậy, dù có kiến thức về chứng khoán hay không thì bạn vẫn có thể đầu tư được.

Lợi ích khi đầu tư Chứng chỉ quỹ

V. Những lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ

5.1. Chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín là yếu tố phải ưu tiên hàng đầu mà nhà đầu tư phải xem xét. Tùy theo chính sách đầu tư, kinh doanh của công ty quản lý quỹ mà chứng chỉ quỹ sẽ có ưu nhược điểm riêng.

Các công ty quản lý quỹ uy tín phải có đủ những yếu tố như:

• Sở hữu đội ngũ chuyên gia đầu ngành lão làng
• Danh mục đầu tư đa dạng để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận ở mức tốt nhất
• Những cổ phiếu họ đang đầu tư phải là những cổ phiếu có khả năng và tiềm năng tăng trưởng tốt và đã nhìn thấy hiệu quả đầu tư trong quá khứ
• Chi phí dịch vụ rõ ràng, minh bạch.
• Chiến lược đầu tư của họ linh hoạt và dễ dàng điều chỉnh theo sự biến động của thị trường.

Chọn công ty quản lý quỹ uy tín là yếu tố đầu tiên mà nhà đầu tư cần xem xét

5.2. Giá trị tài sản ròng

Giá trị tài sản ròng được xác định dựa trên mối quan hệ của “ giá trị tài sản ròng của quỹ” chia cho “tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành”. Nhà đầu tư có thể dựa trên thông số của giá trị tài sản ròng tăng hay giảm để đánh giá hiệu quả đầu tư của nguồn vốn, cũng là tiền đề để quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ có hiệu quả hay không.

5.3. Biết chấp nhận rủi ro

Mặc dù có rất nhiều ưu điểm song đầu tư vào chứng chỉ quỹ vẫn tiềm ẩn những rủi ro nhất định như rủi ro từ thị trường hay từ quyết định đầu tư không hiệu quả của công ty quản lý quỹ.

Chứng chỉ quỹ tiềm ẩn những rủi ro nhất định

5.4. Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp

Nhà đầu tư cần xác định và cân nhắc kỹ lưỡng về số vốn đầu tư bỏ ra, khẩu vị đầu tư rủi ro hay an toàn, lợi nhuận mục tiêu là bao nhiêu, tập trung vào sản phẩm hay danh mục đầu tư nào để quyết định nên đầu tư vào quỹ nào.

5.5. Nên đầu tư chứng chỉ quỹ trung và dài hạn

Việc bỏ tiền vào các công ty quản lý quỹ sẽ mất chi phí quản lý và thời gian đầu tư càng ngắn thì chi phí càng cao. Do đó, các chuyên gia tài chính thường khuyên các nhà đầu tư nên mua chứng chỉ quỹ trong trung và dài hạn mới có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể.

VI. Mua chứng chỉ quỹ Digi Fund chỉ 10.000 đồng trên nền tảng Digi Trading

Bạn có thể bắt đầu mua chứng chỉ quỹ với số tiền nhỏ nhất chỉ từ 10.000 đồng và tiếp cận hàng loạt sản phẩm chứng chỉ quỹ chỉ trên 01 ứng dụng, giúp tiết kiệm thời gian và nỗ lực tìm kiếm các sản phẩm đầu tư khác nhau.

Mua chứng chỉ quỹ Digi Fund nhanh chóng, dễ dàng trên nền tảng Digi Trading chỉ với 4 bước:

Bước 1: Đăng nhập

Đăng nhập app MB Bank, chọn “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” – “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi trading. Chọn “chứng chỉ quỹ” để xem danh sách các sản phẩm

Bước 2: Lựa chọn chứng chỉ quỹ

Với giao diện Digi Fund dễ sử dụng, bạn sẽ được cung cấp thông tin chi tiết về các sản phẩm chứng chỉ quỹ đang có trên thị trường, bao gồm cả thông tin về NAV, tăng trưởng, loại chứng chỉ quỹ và các thông tin liên quan đến CTQLQ.

Bước 3: Đăng ký mua

Để bắt đầu đầu tư, bạn cần đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ, quá trình này rất đơn giản và nhanh chóng. Sau khi đã có tài khoản, bạn có thể gửi nhu cầu giao dịch trên Digi Fund và chuyển nhu cầu đó cho Đại lý Phân phối CCQ để tiếp tục xử lý các bước tiếp theo.

Bước 4: Thanh toán và theo dõi

Cuối cùng, để hoàn tất quá trình đầu tư, bạn có thể thanh toán tiền mua CCQ bằng tài khoản Thanh toán MB hoặc nhận tiền bán CCQ qua tài khoản Thanh toán MB của mình. Sản phẩm chứng chỉ Quỹ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tài sản của tôi”

Chứng chỉ quỹ Digi Fund – Tăng tốc an toàn tiềm năng tài chính của bạn

Bạn có thể tham khảo thông tin chi tiết về sản phẩm Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading tại bài viết.

Đọc thêm tôi cần làm gì để mua Chứng chỉ quỹ mở.

Hy vọng bài viết trên đã giúp bạn có được cái nhìn tổng quan hơn về chứng chỉ quỹ. Từ đó lựa chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp và đưa ra quyết định đầu tư tối ưu nhất! Đừng quên lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading để tận hưởng cơ hội đầu tư.

Chỉ số chứng khoán thế giới là điều mà rất nhiều nhà đầu tư quốc tế, thậm chí là cả trong nước quan tâm. Đây là một trong những nhân tố không chỉ đo lường tình hình kinh tế của một quốc gia, đồng thời phản ánh những biến động của nền kinh tế thế giới. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ bật mí cho bạn top 8 chỉ số chứng khoán thế giới phổ biến nhất.

I. Chỉ số chứng khoán là gì?

Chỉ số chứng khoán là chỉ số phản ánh giá trị của một nhóm các cổ phiếu cụ thể (không giới hạn số lượng loại cổ phiếu) đang niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Đặc điểm chung của các cổ phiếu thuộc một chỉ số chứng khoán

• Chung một ngành.
• Cùng mức vốn hóa trên thị trường.
• Cùng được niêm yết trên cùng một Sở giao dịch chứng khoán.
• Cùng một quốc gia.
• Cùng một khu vực địa lý nhất định.

Theo dõi các chỉ số chứng khoán sẽ giúp nhà đầu tư cũng như các doanh nghiệp niêm yết giao dịch có cái nhìn toàn cảnh về thị trường chung từ đó phân tích và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Đọc thêm Đầu tư tài chính là gì?

Chỉ số chứng khoán là gì?

II. Các chỉ số chứng khoán phổ biến trên thế giới theo khu vực

1. Khu vực Châu Mỹ

• Chỉ số S&P 500

Tên tiếng Anh đầy đủ của chỉ số này là Standard & Poor’s 500 Stock Index: Đây là một chỉ số dựa trên cổ phiếu phổ thông của 500 công ty có vốn hoá thị trường lớn nhất đang được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ hoặc NYSE. Chỉ số S&P 500 là một trong những chỉ số chứng khoán thế giới được quan tâm nhất bởi tính bao quát và khách quan. Nhiều nhà đầu tư coi đây là chỉ số chủ đạo của nền kinh tế của nước Mỹ và là thước đo tốt nhất của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

Chỉ số S&P 500 là một trong những chỉ số chứng khoán thế giới được quan tâm nhất

• Chỉ số Dow Jones

Tên đầy đủ của chỉ số này là Dow Jones Industrial Average (ký hiệu DJIA) – chỉ số bình quân công nghiệp, còn được gọi Dow 30. Chỉ số này được tạo ra vào thế kỷ 19, bởi ông Charles Dow, đồng sáng lập viên của công ty Dow Jones & Company và là chủ của tờ báo The Wall Street Journal. Chỉ số Dow Jones được xác định bằng mức giá đóng cửa của 30 mã cổ phiếu blue chip.

Chỉ số Dow Jones phản ánh sự biến động của 30 doanh nghiệp lớn nhất được niêm yết trên cả hai sàn chứng khoán NASDAQ và NYSE.

• Chỉ số Nasdaq 100 và Nasdaq Composite

Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) là một sàn giao dịch chứng khoán của Mỹ lớn thứ 2 sau sàn giao dịch chứng khoán thế giới New York (NYSE) được thành lập vào năm 1971 bởi Hiệp hội Quốc gia các Nhà buôn Chứng khoán Mỹ (NASD)

2. Khu vực Châu Âu

• Chỉ số DAX 30

DAX 30 (Deutscher Aktien Index 30, tên khác Deutscher Aktien-Index 30) là chỉ số chứng khoán thế giới quan trọng nhất của Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt, Đức được tính dựa trên 30 loại cổ phiếu Blue-Chip được giao dịch ở Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt.

Chỉ số DAX 30 đại diện cho 30 công ty lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất của Đức giao dịch trên Sàn giao dịch Frankfurt

• Chỉ số Euro Stoxx 50

Chỉ số Euro Stoxx 50 là một chỉ số chứng khoán của các cổ phiếu thuộc Eurozone được thiết kế bởi Stoxx – một công ty thuộc sở hữu của Tập đoàn Deutsche Borse từ tháng 4/2021, và được tính trung bình giá cổ phiếu của 50 công ty có vốn hoá lớn nhất được giao dịch trên sàn Eurex. Tháng 9 hàng năm, danh sách các cổ phiếu tham gia vào chỉ số này sẽ được xét lại.

• Chỉ số FTSE 100

Chỉ số của 100 chứng khoán sở hữu Financial Times (Financial Times Stock Exchange 100 Index), còn được gọi là chỉ số FTSE 100, FTSE 100, FTSE, hay, một cách không chính thức, “Footsie” là một chỉ số cổ phiếu của 100 công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London. Nó được xem như thước đo cho sự thịnh vượng của các doanh nghiệp được điều chỉnh bởi luật công ty Vương quốc Anh. Chỉ số này được duy trì bởi Tập đoàn FTSE, một chi nhánh của Tập đoàn giao dịch chứng khoán London.

Chỉ số FTSE 100 bao gồm các cổ phiếu bluechip của 100 công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London.

3. Khu vực Châu Á

• Chỉ số Hang Seng Index – Thị trường Hồng Kông

Hang Seng Index là chỉ số chứng khoán được xây dựng dựa trên 40 công ty lớn nhất ở Hồng Kông. Nó ghi lại những thay đổi hàng ngày của các công ty lớn nhất trên thị trường chứng khoán Hồng Kông và là chỉ số chính biểu hiện tình hình hoạt động của toàn bộ thị trường Hồng Kông. 40 công ty được tính đại diện cho khoảng 65% giá trị vốn hóa trên thị trường chứng khoán Hồng Kông.

Chỉ số Hang Seng phản ánh vốn hóa của 60 doanh nghiệp lớn nhất trên Sàn chứng khoán Hong Kong

• Chỉ số Nikkei 225 – Thị trường Nhật Bản

Nikkei 225 là một trong những chỉ số chứng khoán lâu đời nhất trên toàn Châu Á. Nó được tính bằng cách lấy trung bình điểm của 225 công ty lớn nhất trên sàn giao dịch chứng khoán Tokyo. Nikkei 225 có tầm quan trọng lớn đối với thị trường Nhật bản nói riêng cũng như toàn châu Á và thế giới nói chung.

Chỉ số Nikkei 225 phản ánh vốn hóa của 225 công ty blue-chip hàng đầu Nhật Bản

Trên đây là những thông tin về top 8 chỉ số chứng khoán thế giới phổ biến nhất mà nhà đầu tư cần biết. Các chỉ số chứng khoán thế giới đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá tình hình kinh tế toàn cầu và tác động đến thị trường tài chính. Hy vọng những thông tin bổ ích trên sẽ giúp ích cho quá trình phân tích và ra quyết định đầu tư của bạn.

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm đều là kênh đầu tư cho khoản tiền nhàn rỗi của bạn. Tuy nhiên, bản chất của hai kênh đầu tư này hoàn toàn khác nhau. Trong bài viết này, cùng Digi Invest tìm hiểu và phân tích chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm để lựa chọn hình thức tối ưu và hiệu quả cho mình nhé!

1. Chứng chỉ tiền gửi là gì?

Chứng chỉ tiền gửi, tiếng anh là Certificate of Deposit, được hiểu là một loại giấy tờ có giá trị được phát hành bởi các ngân hàng nhằm mục đích huy động vốn từ các cá nhân và tổ chức khác. Những chứng chỉ tiền gửi này sẽ có giá trị tương đương với sổ tiết kiệm.

Chứng chỉ tiền gửi là gì?

2. Có mấy loại chứng chỉ tiền gửi?

Trên thị trường hiện nay có 3 loại chứng chỉ tiền gửi, bao gồm:

• Chứng chỉ tiền gửi ghi danh: Là chứng chỉ hoặc ghi sổ có ghi tên người sở hữu.
• Chứng chỉ tiền gửi vô danh: Là loại giấy tờ có giá phát hành dưới dạng chứng chỉ hoặc ghi sổ nhưng không ghi tên chủ sở hữu. Vì thế tài sản này có tính linh hoạt hơn khi có thể dễ dàng chuyển nhượng hoặc tặng lại quyền sở hữu thuộc về người nắm giữ.
• Chứng chỉ tiền gửi ghi sổ: không được phép chuyển nhượng, thường được bán theo mệnh giá và lãi sẽ được tất toán vào ngày đáo hạn.

Chứng chỉ tiền gửi có bao nhiêu loại?

3. Ưu và nhược điểm của chứng chỉ tiền gửi

3.1. Ưu điểm

• Chứng chỉ tiền gửi được tổ chức tín dụng uy tín phát hành, đảm bảo an toàn, không rủi ro cho người mua.
• Tương tự gửi tiết kiệm, gốc và lãi sẽ được đảm bảo trong suốt thời gian có hiệu lực.
• Chứng chỉ tiền gửi thường có lãi suất cao hơn tiết kiệm trong cùng một kỳ hạn.
• Dễ dàng chuyển nhượng hoặc bán, cho tặng tùy thuộc nhiều mục đích khác nhau của chủ sở hữu.

Trong cùng một kỳ hạn, chứng chỉ tiền gửi thường có lãi suất cao hơn tiết kiệm.

3.2. Nhược điểm

• Người mua bị hạn chế và không được phép tất toán số tiền trước khi đáo hạn. Nếu rút tiền trước hạn, người mua sẽ bị phạt một khoản phí tùy theo quy định mà người mua và ngân hàng đã thỏa thuận.
• Vì không thể rút tiền trước hạn mà chỉ có thể chuyển nhượng nên chứng chỉ tiền gửi có tính thanh khoản thấp hơn so với một số sản phẩm tài chính khác.
• Lãi suất trong dài hạn thường thấp hơn so với các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu hoặc bất động sản.

Tính thanh khoản của chứng chỉ tiền gửi thấp hơn các loại tài sản khác.

4. So sánh chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm

Chứng chỉ tiền gửi hay sổ tiết kiệm là kênh đầu tư tối ưu hơn?

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm đều là những sản phẩm tài chính được cung cấp và quản lý bởi ngân hàng và tối ưu được khoản tiền nhàn rỗi. Tuy nhiên chúng lại có những đặc điểm khác nhau phụ thuộc vào mục đích và nhu cầu của người sử dụng.

5. Nên đầu tư chứng chỉ tiền gửi hay gửi sổ tiết kiệm?

Kênh đầu tư chứng chỉ tiền gửi hay sổ tiết kiệm đều có những đặc điểm riêng phù hợp với mục đích sử dụng và nhu cầu của người mua. Vì vậy không thể khẳng định được kênh đầu tư nào là tốt hơn. Do đó, nhà đầu tư nên tìm hiểu và đánh giá kỹ lưỡng nhu cầu của bản thân để chọn kênh đầu tư hiệu quả nhất.

Chứng chỉ tiền gửi sẽ là sự lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư không có nhu cầu rút trước kỳ hạn, mong muốn mức lãi suất cao và có khoản tiền nhàn rỗi cố định. Nếu bạn muốn dùng khoản tiền của mình dự phòng cho những trường hợp khẩn cấp thì nên chọn gửi sổ tiết kiệm.

Nhà đầu tư có thể chia số tiền của mình thành hai khoản để đầu tư tận dụng ưu điểm của cả hai hình thức, gia tăng tài sản của mình. Một phần chứng chỉ tiền gửi cố định, thời gian lâu dài, hưởng lãi suất cao. Còn phần gửi tiết kiệm linh động cho những trường hợp khẩn cấp, vẫn có thể sinh lời mà không ảnh hưởng đến tính thanh khoản.

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm, đâu là sự lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư.

6. Đầu tư Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading

Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading chính là giải pháp đầu tư hấp dẫn và an toàn cho dòng tiền nhàn rỗi của bạn.

Tận dụng cơ hội đầu tư Chứng chỉ tiền gửi có 1-0-2 ngay chỉ với các bước siêu đơn giản:

Bước 1: Đăng nhập

Đăng nhập app MB Bank, chọn “Tiền gửi và đầu tư” – “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi trading.

Lựa Chọn “chứng chỉ tiền gửi”

Bước 2: Chọn gói

Lựa chọn sản phẩm chứng chỉ tiền gửi

Bước 3: Mua gói

Kiểm tra lãi suất và thông tin đơn vị phát hành

Thao tác mua chứng chỉ tiền gửi.

Bước 4: Tạo danh mục

Sau khi hoàn tất quá trình thanh toán, Sản phẩm chứng chỉ tiền gửi sẽ có trong mục “Tài sản của tôi”.

Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading – Kho báu an toàn cho sự tăng trưởng tài chính của bạn

Hy vọng với những thông tin bổ ích của chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm được Digi Invest chia sẻ ở trên có thể giúp nhà đầu tư lựa chọn được được kênh đầu tư phù hợp với mục đích và nhu cầu của bản thân. Trải nghiệm đầu tư Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading để tận hưởng lợi ích ưu việt và tăng trưởng tài sản nhé!

Đọc thêm về khái niệm Tích sản ở đây.

Trong thời đại công nghệ kỹ thuật số không ngừng phát triển, đầu tư tài chính đã trở thành xu hướng 4.0 hot nhất, thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia tìm kiếm cơ hội sinh lời và hướng tới mục tiêu “tự do tài chính”. Sau đây là 6 lời khuyên bổ ích là hành trang giúp nhà đầu tư mới tự tin bước vào con đường đầu tư và chiến thắng thị trường tài chính đầy khắc nghiệt.

1. Xác định mục tiêu đầu tư

Trước hết, bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình là gì và lợi nhuận kiếm được từ đầu tư sẽ sử dụng vào mục đích gì. Chuẩn bị cho kế hoạch hưu trí, cho con cái du học, lấy vốn khởi nghiệp, du lịch, mua nhà, xe… đều có thể là mục tiêu tài chính – tiền đề để bạn bước chân vào con đường đầu tư. Từ đó, bạn sẽ có cơ sở để lập chiến lược đầu tư và định hướng bản thân phù hợp với kênh đầu tư nào.

Xác định mục tiêu đầu tư là cơ sở để lập chiến lược đầu tư

2. Xác định tình hình tài chính cá nhân

Loại hình đầu tư mà bạn lựa chọn sẽ phụ thuộc phần lớn vào tình hình tài chính hiện tại của bạn. Trước khi quyết định dùng bao nhiêu tiền vốn để đầu tư, cần đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để chi trả các chi phí cơ bản và nhu cầu thiết yếu trong cuộc sống như phí sinh hoạt, ăn uống, di chuyển, chăm sóc sức khỏe, giáo dục, các khoản nợ (nếu có) và quỹ dự phòng.

Xây dựng kế hoạch tài chính một cách rõ ràng giúp bạn phân bổ nguồn tiền một cách hợp lý, nắm rõ được mục đích của từng khoản tiền và cắt giảm các chi phí không cần thiết để gia tăng vốn đầu tư của mình. Từ đó, bạn có thể xác định được số vốn trong khả năng tài chính của mình để bắt đầu đầu tư. Ngoài ra, khi đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Vì vậy, nếu tình hình tài chính của bạn không cho phép sự tổn thất về vốn có thể xảy ra, hãy chọn các loại hình đầu tư an toàn, phù hợp cho nhà đầu tư mới như gửi tiết kiệm ngân hàng, chứng chỉ quỹ,…

Tình hình tài chính cá nhân ảnh hưởng trực tiếp đến loại hình đầu tư mà bạn lựa chọn

3. Nắm vững kiến thức cơ bản về đầu tư tài chính

Thiếu kiến thức lại muốn “đánh nhanh thắng nhanh” nên nhiều nhà đầu tư F0 đã phải “nhận trái đắng” khi lao vào thị trường “như thiêu thân” theo tâm lý đám đông dù không hiểu biết rõ, nắm chắc kiến thức về thị trường. Do đó, hãy chắc chắn bạn đã nắm vững những kiến thức cơ bản về đầu tư và tài chính để bắt đầu quá trình đầu tư một cách suôn sẻ.

Nền tảng kiến thức vững chắc cũng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi nhận ra đâu là cơ hội đầu tư có triển vọng trong vô vàn lựa chọn đầu tư trên thị trường, cũng như tạo tiền đề cho việc trau dồi thêm kiến thức chuyên sâu về đầu tư tài chính và học hỏi kinh nghiệm thực chiến từ những người đi trước.

Đọc thêm về Những bài học vỡ lòng trong đầu tư tài chính.

Nắm vững kiến thức cơ bản về đầu tư tài chính giúp bạn có khởi đầu thuận lợi

4. Tuân thủ quy tắc “không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ”

Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ là quy tắc bất biến để đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư. Một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ biết cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro trước biến động không ngừng của thị trường. Khi mới bắt đầu, kinh nghiệm thực chiến còn “non nớt”, bạn hãy chọn cho mình ít nhất một kênh đầu tư an toàn để đảm bảo tài chính. Sau đó, bạn có thể tìm kiếm và lựa chọn các kênh đầu tư với lãi suất cao hơn, hấp dẫn hơn để gia tăng cơ hội sinh lời.

“Không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ” là quy tắc bất biến mà nhà đầu tư cần tuân thủ

5. Kiên trì đầu tư trong dài hạn

Đầu tư tài chính là một quá trình dài và cần sự kiên nhẫn. Thị trường luôn biến động không ngừng với vô vàn tin tức hàng ngày. Nhưng bạn sẽ nhận thấy thị trường luôn biến đổi theo một quy luật nhất định và sẽ có xu hướng trở lại điểm cân bằng khi xét trong dài hạn.

Nhà đầu tư giỏi luôn dành thời gian phân tích, tìm hiểu kỹ thị trường, tính toán lợi nhuận trong dài hạn, và giữ vững tâm lý, không để bản thân bị chi phối bởi những tin tức hàng ngày. Thay vì thu lợi nhuận từ đầu tư lướt sóng quá nhiều rủi ro, hưng phấn khi kiếm được ít tiền khi bắt đúng sóng, mục tiêu nhân đôi, nhân ba số tiền trong tài khoản thì việc ăn chắc mặc bền, suy nghĩ kỹ càng, kiên định với kế hoạch đầu tư trong hàng chục năm, tận dụng sức mạnh của lãi kép lại là chiến lược an toàn hơn.

Đầu tư trong dài hạn để tận dụng sức mạnh lãi kép, nhân đôi số tiền của bạn

6. Giữ bình tĩnh khi thị trường downtrend

Đầu tư tài chính giống như chơi tàu lượn siêu tốc: có lúc thăng lúc trầm, khi kiếm lời lúc thua lỗ. Là một nhà đầu tư tài chính, bạn cần phải chấp nhận rằng quá trình đầu tư gặp những rủi ro là điều tất yếu. Tất nhiên, không thể phủ nhận rằng việc chứng kiến ​​thị trường đi xuống có thể khiến bạn căng thẳng, mất bình tĩnh, nhưng khi điều quan trọng lúc này là bạn phải giữ một “cái đầu lạnh” để không bị chi phối và cuốn theo bởi tâm lý đám đông, đưa ra quyết định chính xác và bám sát theo chiến lược đầu tư của mình.

Giữ “cái đầu lạnh” trước sóng gió thị trường

Đầu tư tài chính là quá trình dài đầy tiềm năng, đòi hỏi nhà đầu tư cần nghiên cứu, trang bị kiến thức kĩ càng và không được nóng vội. Hy vọng với những lời khuyên đắt giá mà Digi Invest chia sẻ ở trên có thể giúp ích cho nhà đầu tư trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư và vượt qua bão táp của thị trường. Tiếp tục theo dõi Digi Invest để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư nhé!

Đọc thêm về các trường phái đầu tư trong bài viết.

Chứng chỉ quỹ xuất hiện như một hình thức đầu tư đầy hứa hẹn trong hành trình tìm kiếm sự giàu có và an toàn tài chính. Nhưng câu hỏi đặt ra là, liệu đầu tư vào chứng chỉ quỹ có thực sự an toàn và minh bạch hay không?

I. Chứng chỉ quỹ là gì?

Là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đại chúng của Nhà đầu tư. Trong đó, quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán hoặc nhiều dạng tài sản đầu tư khác. Nhà đầu tư khi góp vốn vào quỹ đại chúng sẽ nhận được CCQ xác nhận sự góp vốn của mình và quỹ chung đó.

Chứng chỉ quỹ là gì?

II. Tính an toàn và minh bạch khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Khi nói đến đầu tư, an toàn và minh bạch luôn là yếu tố cốt lõi trong mọi giao dịch dịch tài chính. Chứng chỉ quỹ, với cơ chế hoạt động minh bạch và được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, mang lại một tầng lớp bảo vệ cho nhà đầu tư. Đối với chứng chỉ quỹ, điều này không chỉ đồng nghĩa với việc cung cấp thông tin đầy đủ và chính xác về cơ cấu quỹ, chi phí quản lý, và chiến lược đầu tư, mà còn liên quan đến việc cập nhật liên tục về hiệu suất và rủi ro của quỹ.

2.1. Được cơ quan chức năng giám sát chặt chẽ, và được pháp luật bảo vệ.

Toàn bộ mọi hoạt động đầu tư cũng như tính giá chứng chỉ quỹ đều được kiểm soát, giám sát chặt chẽ bởi Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước, Ban Đại diện quỹ, ngân hàng lưu ký giám sát và công ty kiểm toán có uy tín, trong đó:

• Ủy ban chứng khoán Nhà nước: Quản lý mọi hoạt động của quỹ mở bằng hệ thống pháp lý chặt chẽ để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.
• Ngân hàng lưu ký giám sát: Tiền của quỹ được để ở ngân hàng giám sát uy tín và độc lập hoàn toàn với công ty quản lý quỹ. Ngân hàng có nhiệm vụ thực hiện việc giám sát, lưu ký, bảo quản tài sản của quỹ và công ty quản lý quỹ nhằm bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.
• Công ty kiểm toán: kiểm tra, đánh giá hoạt động của quỹ định kỳ hàng năm.
• Ban Đại diện Quỹ: Do đại hội nhà đầu tư bầu ra, thực hiện giám sát thường xuyên hoạt động của quỹ. Trong trường hợp công ty quản lý quỹ dừng hoạt động, tiền của bạn sẽ được phong tỏa tại ngân hàng giám sát và đại hội nhà đầu tư sẽ họp lại để chọn ra công ty quản lý quỹ mới tiếp tục quản lý quỹ đó.

Mọi hoạt động đầu tư, tính giá chứng chỉ quỹ đều được kiểm soát, giám sát chặt chẽ.

Đặc biệt, những sự thay đổi quan trong về quỹ hay các hoạt động về quỹ sẽ được các nhà nhà đầu tư biểu quyết thông qua đại hội nhà đầu tư thường niên.

Quỹ mở được Công ty quản lý quỹ vận hành dưới sự kiểm soát của Ủy ban Chứng khoán nhà nước và Ngân hàng giám sát, lưu kí. Các hoạt động của Quỹ phải tuân thủ các quy định pháp lý chặt chẽ và được công bố thông tin định kỳ đến nhà đầu tư. Do đó, việc đầu tư của Quỹ mở luôn rất minh bạch và đảm bảo số tiền của nhà đầu tư sẽ không bị sử dụng sai mục đích.

2.2. Thông tin rõ ràng, minh bạch

Bạn có thể thuận tiện theo dõi thông tin báo cáo tài chính, tài sản ròng, giá của chứng chỉ quỹ trên các ấn phẩm, trang web của công ty quản lý quỹ hoặc trên phần Chứng chỉ quỹ tại ứng dụng của công ty quản lý quỹ hoặc qua các đại lý, chẳng hạn như hệ thống đầu tư chứng chỉ quỹ của nền tảng Digi Trading, tại đây không chỉ cung cấp đầy đủ thông tin về chứng chỉ quỹ mà còn giúp nhà đầu tư nắm bắt thông tin quan trọng như NAV, các khoản thuế phí, và biến động NAV trong từng khoảng thời gian cụ thể. Điều này giúp người đầu tư hiểu rõ hơn về sản phẩm đầu tư của họ

Thông tin tài chính được công bố định kỳ giúp bạn nắm bắt mọi biến động

2.3. An toàn nhờ có tính thanh khoản cao

Một yếu tố quan trọng khác khi đánh giá sự an toàn của chứng chỉ quỹ là tính thanh khoản. Khi đầu tư quỹ , bạn có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư một cách dễ dàng, nhanh chóng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại toàn bộ các chứng chỉ quỹ đã được bán với mức giá công bố minh bạch tại thời điểm giao dịch.

Mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng, nhanh chóng

Một trong những điểm hấp dẫn của chứng chỉ quỹ là khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn so với các kênh đầu tư truyền thống như tiền gửi ngân hàng. Tuy nhiên, lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Chứng chỉ quỹ cung cấp một loạt các lựa chọn từ an toàn đến mạo hiểm, phù hợp với mọi loại nhà đầu tư, từ thận trọng đến quyết đoán.

Khách hàng đầu tư vào Quỹ mở vẫn sẽ phải chịu các rủi ro tiềm ẩn, tùy thuộc vào đặc tính mục tiêu và chiến lược của Quỹ. Các Quỹ mở cổ phiếu có lợi nhuận kỳ vọng cao, tuy nhiên sẽ bị ảnh hưởng bởi các rủi ro trên thị trường chứng khoán. Ngược lại, các Quỹ mở trái phiếu có mức độ an toàn và ổn định hơn nhiều, tuy nhiên lợi nhuận kỳ vọng sẽ thấp hơn so với Quỹ cổ phiếu.

Vậy, đầu tư chứng chỉ quỹ có thật sự an toàn và minh bạch? Câu trả lời là có, nhưng với điều kiện nhà đầu tư phải thông minh trong việc lựa chọn quỹ, hiểu rõ mức độ rủi ro và có chiến lược đầu tư phù hợp. Chứng chỉ quỹ không phải là phép màu tài chính, nhưng chắc chắn là một lựa chọn đáng cân nhắc cho những ai muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm kiếm lợi nhuận vượt trội trong một khuôn khổ an toàn.

Chứng khoán là gì? Thực tế phát triển kinh tế ở các quốc gia trên thế giới đã khẳng định vai trò quan trọng của thị trường chứng khoán (TTCK) trong phát triển kinh tế. Mọi biến động trên TCCK đều có thể tác động đến nền kinh tế và các nhà đầu tư. Đây chính là kênh dẫn vốn quan trọng của nền kinh tế và cũng là kênh đầu tư tiềm năng của công chúng.

1. Chứng khoán là gì?

Chứng khoán là loại tài sản vô hình thể hiện phần vốn của công ty hoặc tổ chức đã phát hành, đại diện cho quyền sở hữu cũng như lợi ích hợp pháp của người nắm giữ chứng khoán với một phần tài sản hoặc một phần vốn của tổ chức phát hành đó. Nó thường được phát hành và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, cho phép nhà đầu tư mua, bán và giao dịch các chứng khoán để kiếm lợi nhuận hoặc đầu tư dài hạn.

Chứng khoán là gì?

2. Chứng khoán bao gồm những gì?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 quy định chứng khoán là tài sản, bao gồm các loại sau đây:

• Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ
• Chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký
• Chứng khoán phái sinh
• Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định

Đọc thêm về Sự ra đời của thị trường chứng khoán đầu tiên trên thế giới.

3. Đặc điểm của chứng khoán

Chứng khoán có 3 đặc điểm nổi bật nhất:

– Tính sinh lời:

Tính sinh lời trong chứng khoán là khả năng đem lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư trong tương lai. Lợi nhuận này có thể thu được từ lợi tức được phân chia hàng năm và việc tăng giá của chứng khoán trên thị trường. Tất cả nhà đầu tư chứng khoán đều mong muốn đầu tư sinh lời. Tính sinh lời của chứng khoán là động lực thúc đẩy người đầu tư mua chứng khoán và cũng là tiền đề xuất hiện chứng khoán. Khả năng sinh lời tốt hay không phụ thuộc vào biến động tăng giá trên thị trường hoặc quy định tỷ lệ chia cổ tức của các doanh nghiệp.

Chứng khoán – kênh đầu tư tạo hiệu suất sinh lời hấp dẫn

– Tính thanh khoản:

Được hiểu là khả năng chuyển đổi từ tiền mặt sang chứng khoán và ngược lại một cách dễ dàng và nhanh chóng. Khả năng này cao hay thấp phụ thuộc vào khoảng thời gian và phí cần thiết cho việc chuyển đổi, rủi ro của việc giảm sút giá trị tài sản đó do chuyển đổi,….Tùy theo mỗi loại chứng khoán khác nhau sẽ có tính thanh khoản và khả năng giao dịch khác nhau. Sau khi phát hành, chứng khoán có thể được mua đi bán lại nhiều lần trên thị trường. Các nhà đầu tư nắm giữ loại tài sản tài chính này có thể chuyển đổi thành tiền bất cứ lúc nào họ muốn. Mặc dù, mỗi loại tài sản tài chính có khả năng thanh khoản khác nhau, nhưng nhìn chung tất cả đều có khả năng thanh khoản ổn định.Tính thanh khoản của chứng khoán phụ thuộc vào uy tín của chủ thể phát hành, vào chi phí chuyển đổi và sự biến động của thị trường.

Thị trường chứng khoán được xếp vào là một trong những thị trường có tính thanh khoản cao

– Tính rủi ro:

Việc kiếm tiền từ chứng khoán mang đến cơ hội sinh lời cao nhưng đồng thời cũng không ít rủi ro. Rủi ro trong kênh đầu tư này là sự dao động của lợi nhuận. Sự giao động của lợi nhuận càng cao thì mức độ rủi ro càng lớn và ngược lại. Rủi ro trên thị trường chứng khoán là khả năng giá trị khoản đầu tư giảm, khiến nhà đầu tư bị thua lỗ. Rủi ro từ đầu tư chứng khoán cao vì những yếu tố tác động đến cổ phiếu luôn biến thiên không ngừng. Giá cả của cổ phiếu trên thị trường chứng khoán thay đổi hàng ngày, thậm chí hàng giờ. Trên thị trường chứng khoán các loại chứng khoán được phát hành và giao dịch chịu tác động của quy luật cung cầu, quy luật giá trị, quy luật cạnh tranh. Mà chứng khoán là loại giấy tờ có giá thường với thời hạn trung hạn, dài hạn, do vậy trong khoảng thời gian đó có thể có rất nhiều biến động xảy ra ảnh hưởng đến giá trị của chứng khoán. Chu kỳ biến động của thị trường này có thể khiến nhà đầu tư có cả lời và lỗ.

Trong đầu tư chứng khoán, rủi ro và lợi nhuận luôn đi đôi với nhau

4. Vai trò của chứng khoán

Tầm quan trọng của chứng khoán đang ngày càng khẳng định trong sự phát triển của nền kinh tế.

4.1. Đối với nhà đầu tư

Thị trường chứng khoán cung cấp các sản phẩm đầu tư phong phú, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro. Các loại chứng khoán này khác nhau về tính chất, thời gian đáo hạn và độ rủi ro, bởi vậy, nó cho phép nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp với mục tiêu, khả năng tài chính và sở thích của mình. Ví dụ, nếu nhà đầu tư ưa mạo hiểm, có khả năng chịu rủi ro và kỳ vọng lãi suất sinh lời cao thì có thể chọn mua cổ phiếu và ngược lại, với những nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn, chấp nhận mức lãi suất thấp sẽ có xu hướng lựa chọn trái phiếu Chính phủ,…

Bất kể bạn là nhà đầu tư nhỏ lẻ với tài chính eo hẹp hay nhà đầu tư có tổ chức với nguồn vốn lớn đều có thể tham gia vào thị trường chứng khoán rất dễ dàng với thủ tục đơn giản. Chứng khoán là kênh đầu tư tối ưu với lợi nhuận hấp dẫn hơn so với các kênh đầu tư khác.

Vai trò của chứng khoán với nhà đầu tư

4.2. Đối với các doanh nghiệp

Chứng khoán giúp đa dạng hóa hình thức huy động nguồn vốn kinh doanh hiệu quả cho doanh nghiệp qua việc bán trái phiếu hoặc cổ phiếu cho các nhà đầu tư. Qua đó, doanh nghiệp vừa không cần phải đi vay vốn trả lãi cao cho ngân hàng, vừa tạo ra được tính thanh khoản linh động cho công ty.

Thông qua chỉ số giá chứng khoán trên thị trường, thị trường chứng khoán giúp thể hiện chính xác và tổng quát các giá trị hữu hình và vô hình của doanh nghiệp cũng như nền kinh tế. Qua đó giúp phát triển một môi trường cạnh tranh lành mạnh và công bằng, từ đó góp phần làm tăng hiệu quả sử dụng vốn, tạo động lực cho việc áp dụng công nghệ hiện đại vào cải tiến sản phẩm, dịch vụ. Thị trường chứng khoán giúp các doanh nghiệp quảng bá thương hiệu của mình đến công chúng một cách hiệu quả, dễ dàng và ít tốn kém.

Vai trò của chứng khoán với doanh nghiệp

4.3. Đối với nền kinh tế

Thị trường chứng khoán tạo ra các công cụ có tính thanh khoản cao, có thể tích tụ, tập trung và phân phối vốn, chuyển thời hạn của vốn phù hợp với yêu cầu phát triển kinh tế. Thêm vào đó, thị trường chứng khoán giúp tạo vốn cho nền kinh tế quốc dân. Nhờ có thị trường chứng khoán, chính phủ có thể huy động các nguồn lực tài chính mà không bị áp lực về lạm phát, đặc biệt khi nguồn vốn đầu tư từ khu vực nhà nước còn hạn chế.

Thị trường chứng khoán là thước đo tình hình của nền kinh tế

Thị trường chứng khoán được coi như “tấm gương” phản ánh “sức khỏe” của nền kinh tế, hay nói cách khác, thị trường chứng khoán có thể phản ánh một cách chính xác triển vọng nền kinh tế cho giai đoạn sắp tới. Theo giới phân tích thì thị trường chứng khoán sẽ đi trước sự thay đổi của nền kinh tế 6 tháng. Cụ thể là, giá chứng khoán tăng sẽ cho thấy một nền kinh tế phát triển, còn ngược lại, giá chứng khoán giảm lại dự báo không mấy tốt đẹp về triển vọng của nền kinh tế trong tương lai.

Đọc thêm về Đầu tư chứng khoán tại Việt Nam.

Cổ phiếu là thuật ngữ quen thuộc trong đầu tư. “Cổ phiếu là gì?” là một trong những khái niệm đầu tiên mà nhà đầu tư cần nằm lòng để quá trình đầu tư trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn.

1. Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu là loại chứng khoán vốn xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư đối với một phần của doanh nghiệp. Nắm giữ cổ phiếu đồng nghĩa rằng bạn trở thành cổ động của doanh nghiệp đó. Lúc này, bạn có quyền được nhận cổ tức tương ứng với số vốn góp, có quyền biểu quyết đối với các quyết định của doanh nghiệp.

Đầu tư cổ phiếu (còn gọi là chơi cổ phiếu) là hình thức giao dịch mua/bán các mã chứng khoán nhằm kiếm lợi nhuận dựa vào những thời điểm chênh lệnh giá. Nếu nắm giữ số lượng cổ phiếu đủ lớn được gọi là cổ phần, chủ sở hữu được gọi là cổ đông (người góp vốn vào công ty).

Cổ phiếu là gì?

2. Các loại cổ phiếu

Thị trường chứng khoán hiện nay có 6 loại cổ phiếu tiêu biểu:

2.1. Cổ phiếu phổ thông

Cổ phiếu phổ thông – đôi khi được gọi là cổ phiếu thường – là loại cổ phiếu phổ biến nhất của một doanh nghiệp, đại diện cho quyền sở hữu của cổ đông phổ thông với một phần vốn của doanh nghiệp. Cổ đông sở hữu cổ phiếu phổ thông có quyền nhận cổ tức khi doanh nghiệp có lợi nhuận, quyền biểu quyết tại các cuộc họp thường niên (cổ đông không tham dự có thể biểu quyết thông qua đại diện) và quyền ưu tiên mua thêm cổ phiếu khi doanh nghiệp phát hành thêm.

Cổ phiếu phổ thông là loại cổ phiếu phổ biến nhất của một doanh nghiệp

2.2. Cổ phiếu ưu đãi

Cổ phiếu ưu đãi (tiếng Anh: Preferred Stock) có đặc điểm và tính chất tương tự như cổ phiếu phổ thông nhưng có một số ưu đãi nhất định dành cho người sở hữu: Ưu đãi về biểu quyết, ưu đãi cổ tức, ưu đãi hoàn lại. Tuy nhiên, chủ sở hữu của cổ phiếu ưu đãi cũng bị hạn chế một số quyền lợi so với cổ đông thông thường. Trên thị trường hiện nay có 5 loại cổ phiếu ưu đãi sau:

• Cổ phiếu ưu đãi thông thường: nhà đầu tư sẽ nhận được một số ưu đãi như được hưởng thêm cổ tức, có nhiều quyền biểu quyết hơn.
• Cổ phiếu ưu đãi tích lũy: là loại cổ phiếu có thể đảm bảo thanh khoản của cổ tức. Trong trường hợp tình hình kinh doanh của công ty gặp khó khăn, không thể chi trả đầy đủ cổ tức cho cổ đông thì số cổ tức còn thiếu sẽ được nhận được tổng cổ tức mà họ chưa nhận được trong quá khứ, cùng với cổ tức hiện tại.
• Cổ phiếu ưu đãi tham dự: là loại cổ phiếu ưu đãi mà chủ sở hữu nắm giữ chúng hưởng được hưởng thêm phần lợi tức theo quy định khi doanh nghiệp đạt hiệu quả kinh doanh tốt. cổ tức ưu đãi cố định, ngoài ra không được hưởng thêm bất cứ phần lợi nhuận nào.
• Cổ phiếu ưu đãi có thể mua lại: là cổ phiếu mà doanh nghiệp có thể quyền mua lại, thu hồi lại từ nhà đầu tư bất kỳ lúc nào.
• Cổ phiếu ưu đãi có thể chuyển đổi: là loại cổ phiếu cho phép người sở hữu quyền chọn chuyển đổi cổ phiếu ưu đãi mà họ đang nắm giữ sang loại cổ phiếu khác sau một thời điểm xác định

Cổ phiếu ưu đãi có một số ưu đãi nhất định dành cho người sở hữu

2.3. Cổ phiếu quỹ

Cổ phiếu quỹ là loại cổ phiếu được một công ty phát hành, sau đó chính công ty này mua lại từ các cổ đông của mình và nắm giữ. Cổ phiếu quỹ không được tính là cổ phiếu đang lưu hành và không có quyền biểu quyết hay nhận cổ tức.

Công ty mua lại cổ phiếu quỹ nhằm mục đích:

• Kích cầu tăng giá cổ phiếu: Khi giá cổ phiếu xuống thấp, công ty có thể mua lại cổ phiếu quỹ để tăng lượng cổ phiếu nắm giữ và tạo tâm lý tích cực cho nhà đầu tư, từ đó kích cầu tăng giá cổ phiếu.
• Tăng lợi nhuận sau thuế: Khi bán cổ phiếu quỹ, công ty có thể thu về một khoản tiền lớn, từ đó tăng lợi nhuận sau thuế.
• Giảm vốn điều lệ: Khi mua lại cổ phiếu quỹ, công ty sẽ giảm vốn điều lệ, từ đó giảm chi phí quản lý.
• Điều chỉnh cơ cấu vốn: Công ty có thể mua lại cổ phiếu quỹ để điều chỉnh cơ cấu vốn, tăng tỷ lệ vốn chủ sở hữu và giảm tỷ lệ nợ phải trả.

Cổ phiếu quỹ là loại cổ phiếu được sở hữu bởi chính doanh nghiệp phát hành nó

2.4. Cổ phiếu Blue-chip

Cổ phiếu blue-chip là những cổ phiếu của các công ty lớn, các công ty đầu ngành, ổn định và có uy tín cao trên thị trường. Đây là các công ty có mức độ thanh khoản cao, lịch sử hoạt động lâu dài, có năng lực cạnh tranh mạnh mẽ và khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững trong dài hạn. Các nhà đầu tư thận trọng có thể ưu tiên đầu tư cổ phiếu blue-chip vào danh mục đầu tư của họ, đặc biệt trong những giai đoạn bất ổn.

Cổ phiếu blue-chip có tính ổn định và thanh khoản cao, ít khi có sự biến động quá mạnh.

2.5. Cổ phiếu Penny

Cổ phiếu Penny là một thuật ngữ dùng để chỉ những mã cổ phiếu của các công ty có vốn hoá nhỏ niêm yết trên sàn chứng khoán. Các mã cổ phiếu này được giao dịch với giá trị rất thấp, có thể ở mức dưới 10.000đ/cổ phiếu. Cổ phiếu Penny tiềm ẩn nhiều cơ hội nhưng cũng không ít rủi ro khi đầu tư. Cổ phiếu Penny có giá cổ phiếu thấp, thường bị đầu cơ và lái giá, khả năng kiểm soát của doanh nghiệp kém. Do vậy, chênh lệch giá của cổ phiếu Penny khá khó đoán.

Ngoài ra, cổ phiếu Penny có khối lượng giao dịch ít, thường được niêm yết trên sàn giao dịch nhỏ. Giá trị vốn hóa của công ty ở mức 1.000 tỷ đồng. Việc phát hành cổ phiếu Penny là bàn đạp cho doanh nghiệp tăng trưởng, huy động vốn và niêm yết trên những sàn giao dịch lớn hơn. Loại cổ phiếu này sẽ là cơ hội cho những nhà đầu tư ưa thích mạo hiểm, chuyên săn những cổ phiếu tiềm năng.

Giá Penny thường rất rẻ, dễ dàng tiếp cận với những nhà đầu tư có số vốn thấp.

2.6. Cổ phiếu OTC

Cổ phiếu OTC (hay còn gọi là cổ phiếu phi tập trung) là những cổ phiếu chưa được niêm yết tập trung. Và được giao dịch trên sàn không chính thức của các ngân hàng, công ty phát hành cổ phiếu hay các công ty chứng khoán. Cổ phiếu OTC sẽ không thực hiện theo một sàn giao dịch cố định mà sẽ thực hiện thông qua nền tảng trực tuyến do nhà môi giới cùng nhau duy trì như website, diễn đàn…

Các nhà đầu tư thực hiện giao dịch cổ phiếu OTC theo phương châm “thuận mua, vừa bán”. Bởi các giao dịch không bị tác động bởi những yếu tố bên ngoài như giá cả, số lượng cổ phiếu… Do là cổ phiếu chưa được niêm yết và không chịu sự quản lý của cơ quan Nhà nước nên cổ phiếu OTC sẽ ẩn chứa nhiều rủi ro hơn các loại cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán. Giao dịch OTC có tính biến động cao và có thể gây ra những rủi ro về pháp lý và tài chính cho nhà đầu tư.

Cổ phiếu OTC là loại cổ phiếu được giao dịch phi tập trung

3. Đặc điểm của cổ phiếu

3.1. Tính thanh khoản cao

Cổ phiếu có khả năng chuyển hóa thành tiền mặt dễ dàng. Tuy nhiên, tính thanh khoản của cổ phiếu phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Thứ nhất là kết quả kinh doanh của tổ chức phát hành. Thông thường, nếu tổ chức phát hành hoạt động kinh doanh có hiệu quả, trả cổ tức cao, cổ phiếu của công ty sẽ thu hút nhà đầu tư và cổ phiếu thực sự dễ mua bán trên thị trường. Ngược lại, nếu công ty làm ăn kém hiệu quả, không trả cổ tức hoặc cổ tức thấp, giá cổ phiếu của công ty sẽ giảm và khó bán.

Thứ hai là mối quan hệ cung cầu trên thị trường. Thị trường cổ phiếu cũng như các loại thị trường khác đều chịu sự chi phối của quy luật cung cầu. Giá cổ phiếu trên thị trường không chỉ phụ thuộc vào chất lượng hoạt động của công ty, mà còn phụ thuộc rất lớn vào nhu cầu của nhà đầu tư.

Cổ phiếu được xem là một trong những sản phẩm đầu tư có tính thanh khoản cao nhất

3.2. Tính lưu thông

Tính lưu thông khiến cổ phiếu có giá trị như một loại tài sản thực sư, nếu như tính thanh khoản giúp cho chủ sở hữu cổ phiếu chuyển cổ phiếu thành tiền mặt khi cần thiết thì tính lưu thông giúp chủ sở hữu cổ phiếu thực hiện được nhiều hoạt động như thừa kế, trao tặng, chuyển nhượng,.. để thực hiện nghĩa vụ tài sản của mình.

Tính lưu thông giúp nhà đầu tư tự do tặng hoặc trao quyền thừa kế cho người khác nếu muốn.

3.3. Tính tư bản giả

Cổ phiếu có tính tư bản giả, tức là cổ phiếu có giá trị như tiền. Tuy nhiên, cổ phiếu không phải là tiền và nó chỉ có giá trị khi được đảm bảo bằng tiền. Mệnh giá của cổ phiếu cũng không phản ánh đúng giá trị của cổ phiếu. Tuy nhiên, lưu ý rằng, với cổ phiếu phổ thông thì mệnh giá chủ yếu mang tính chất danh nghĩa do giá trị của cổ phiếu được quyết định bởi thị trường, nhưng với cổ phiếu ưu đãi thì mệnh giá gần với giá trị thực tế hơn, vì cổ tức được tính toán theo một số phần trăm nhất định của mệnh giá.

Cổ phiếu có tính tư bản giả, tức là cổ phiếu có giá trị như tiền

3.4. Tính rủi ro cao

Việc kiếm tiền từ cổ phiếu mang đến cơ hội sinh lời cao nhưng đồng thời cũng không ít rủi ro. Rủi ro trong kênh đầu tư này là sự dao động của lợi nhuận. Giá cả của cổ phiếu trên thị trường chứng khoán thay đổi hàng ngày, thậm chí hàng giờ. Chu kỳ biến động của thị trường này có thể khiến nhà đầu tư có cả lời và lỗ. Trên thị trường chứng khoán , giá trị của cổ phiếu do các nguyên nhân khách quan quyết định, như kết quả kinh doanh của tổ chức phát hành, tình hình chính trị, kinh tế, xã hội của quốc gia và toàn thế giới… Hơn nữa, giá trị cổ phiếu còn bị ảnh hưởng bởi tâm lý của số đông nhà đầu tư khi nắm bắt các thông tin không chính xác hay chính sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư cũng khiến cổ phiếu rủi ro hơn. Tất nhiên, rủi ro cao thường đi kèm với kỳ vọng lợi nhuận lớn và điều này tạo nên sự hấp dẫn của cổ phiếu đối với các nhà đầu tư.

Mua cổ phiếu đồng nghĩa rằng nhà đầu tư phải đối mặt với một số rủi ro đi kèm

Hy vọng bài viết trên giúp bạn hiểu thêm về cổ phiếu và có thêm nhiều kiến thức thú vị về đầu tư. Để hiểu thêm về ưu điểm gói Cổ phiếu và lý do nên đầu tư vào gói cổ phiếu, đọc thêm tại bài viết.

Tiếp tục theo dõi website https://digiinvest.vn/ để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích nhé!

Tìm hiểu thêm về Các chỉ số cơ bản của Chứng khoán tại đây.

I. Lãi suất ngân hàng – Xu hướng điều chỉnh giảm tiếp tục duy trì

Làn sóng giảm lãi suất tiết kiệm mạnh nhất trong 10 năm qua đang khiến nhiều người “ngán ngẩm”. Thống kê trong ngày đầu tháng 3/2024 cho thấy, lãi suất huy động tiếp tục được một số ngân hàng điều chỉnh giảm so với cùng kỳ tháng 2/2024, với mức giảm từ 0,1 – 0,5%/tùy kỳ hạn và ngân hàng. Không còn ngân hàng nào áp dụng mức lãi suất từ 6%/năm ở tất cả các kỳ hạn (không bao gồm các khoản tiền gửi có giá trị lớn, theo quy định của từng ngân hàng).

Có thể thấy so với đầu năm 2023, mặt bằng lãi suất tiết kiệm các ngân hàng hiện đã giảm một nửa. Báo cáo chiến lược của SSI Research công bố mới đây cho rằng vẫn còn dư địa để Ngân hàng Nhà nước thực hiện thêm một đợt cắt giảm lãi suất chính sách nữa vào năm 2024. Nguyên nhân là hoạt động kinh tế vẫn chưa quay trở lại xu hướng tăng trưởng tiềm năng, chưa kể đến việc 2024 sẽ là năm đột phá cho kế hoạch trung hạn 2021-2025.

Mặt bằng lãi suất tiết kiệm các ngân hàng hiện đã giảm một nửa so với đầu năm 2023

II. Nên lựa chọn kênh đầu tư nào trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm giảm sâu như vậy?

Giờ đây đồng tiền khôn có vẻ đang dần mất kiên nhẫn sau một thời gian nằm yên khi tín hiệu hồi phục còn khá mờ nhạt. Lãi suất giảm sâu khiến kênh đầu tư truyền thống này không còn hấp dẫn, buộc nhà đầu tư phải tìm kiếm những “bến đỗ” mới cho dòng tiền nhàn rỗi của mình.

Trong đó, kênh đầu tư vàng đang “làm mưa làm gió” thời gian qua khi giá tăng mạnh so với thời điểm đầu năm 2023, nhưng giá vàng hiện tại đang ở mức quá cao và được dự đoán sẽ giảm hoặc đi ngang khi kinh tế hồi phục. Các kênh chứng khoán và trái phiếu lại đòi hỏi nhiều kiến thức chuyên môn khi đầu tư. Vì thế, đầu tư quỹ mở đang là hình thức đầu tư tiềm năng được đa số cộng đồng nhà đầu tư săn đón.
Quỹ đầu tư, hay còn gọi quỹ đại chúng là sản phẩm dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thiết lập để huy động vốn (nguồn tiền nhàn rỗi) từ nhiều nhà đầu tư, sau đó nguồn vốn này mang đi đầu tư vào lĩnh vực có khả năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, cũng như được giám sát bởi cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Đầu tư quỹ mở đang là hình thức đầu tư được cộng đồng nhà đầu tư săn đón

III. Tiềm năng của kênh đầu tư chứng chỉ quỹ

Trong mê cung của các lựa chọn đầu tư, chứng chỉ quỹ nổi bật như một tia sáng dẫn lối, mang lại cơ hội sinh lời đáng kể với sự thuận tiện vô song. Chứng chỉ quỹ mở ra một thế giới mới, nơi mỗi quyết định đầu tư trở nên thông minh và dễ dàng hơn bao giờ hết nhờ sự hậu thuẫn của các chuyên gia hàng đầu.

3.1. Tăng khả năng sinh lời với sự “hậu thuẫn” của chuyên gia

Chứng chỉ quỹ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức bởi không cần tốn thời gian nghiên cứu thị trường, lựa chọn cổ phiếu, theo dõi biến động giá… Mọi việc đều do công ty quản lý quỹ lo. Công ty quản lý quỹ đều là những tổ chức chuyên nghiệp, có đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm và năng lực, có các phương pháp phân tích và đánh giá khoa học, có các công cụ quản lý rủi ro hiệu quả. Họ sẽ giúp bạn lựa chọn các kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và chiến lược của quỹ, đảm bảo hiệu quả đầu tư cao nhất.

Đầu tư theo các vị “quân sư” là những chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm

3.2. Lãi suất vượt trội so với gửi tiết kiệm

Chứng chỉ quỹ có nhiều ưu điểm vượt trội so với các kênh đầu tư khác. Đầu tiên, chứng chỉ quỹ giúp bạn gia tăng khả năng sinh lời, vì quỹ được quản lý bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm và năng lực, có thể tận dụng các cơ hội đầu tư hấp dẫn trên thị trường. Theo thống kê, trong năm 2023 đầy biến động, các quỹ mở đã mang lại lợi nhuận trung bình ấn tượng từ 10% đến 20%, đánh bại lãi suất ngân hàng chỉ ở mức khiêm tốn từ 3% đến 6%. Điều này có nghĩa, với cùng một số vốn đầu tư, khi đầu tư chứng chỉ quỹ bạn có thể kiếm được lợi nhuận gấp 3, gấp 6 lần so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống.

Lợi nhuận vượt trội so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống

3.3. Hình thức đầu tư tiện lợi bắt đầu với số vốn nhỏ

Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư tiện lợi với những “tân binh” mới gia nhập thị trường chứng khoán, chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư; hoặc nhà đầu tư bán chuyên bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày. Chứng chỉ quỹ càng là sự lựa chọn đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư quá nhạy cảm và lo lắng trước những biến động không ngừng của thị trường tài chính.
Đầu tư chứng chỉ quỹ không yêu cầu vốn lớn, sở hữu hình thức đầu tư bài bản, được quản lý chặt chẽ bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm với một chiến lược đầu tư có quy củ giúp quỹ hoạt động trơn tru và giảm thiểu đáng kể các rủi ro.

Chi phí để mua chứng chỉ quỹ thấp hơn nhiều so với trực tiếp đầu tư vào cổ phiếu

3.4. Đa dạng các ngành nghề đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ dưới sự quản lý của công ty quỹ hàng đầu được đầu tư đa dạng rất nhiều chứng khoán. Trong đó, quỹ mở cổ phiếu thường đầu tư từ 30 đến 100 mã cổ phiếu thuộc đa dạng ngành nghề khác nhau. Nên dù bạn chỉ đầu tư một số tiền nhỏ vào quỹ mở, khoản đầu tư của bạn cũng được đa dạng hóa nhằm giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra nếu có một mã cổ phiếu nào suy giảm.

3.5. Tính thanh khoản linh hoạt

Thêm đó, tính linh hoạt trong thanh khoản chứng chỉ quỹ là một ưu điểm không thể phủ nhận. Bạn có thể mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng, nhanh chóng, thuận tiện và không bị ràng buộc bởi thời hạn hay số tiền tối thiểu. Các công ty quản lý quỹ cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ. Hiện nay, trên thị trường Việt Nam có nhiều loại quỹ mở, như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng, quỹ ETF, quỹ bất động sản… Mỗi loại quỹ có những đặc điểm, mục tiêu và chiến lược riêng, phù hợp với nhu cầu và mong muốn của từng nhóm khách hàng. Bạn có thể lựa chọn quỹ mở theo sở thích, mức độ rủi ro chấp nhận được, kỳ vọng về lợi nhuận, thời gian đầu tư, chi phí giao dịch để đồng hành cùng quá trình tích sản của bản thân.

Mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào một cách dễ dàng

Sắp tới chỉ với duy nhất một tài khoản trên Digi Trading, bạn đã có thể tiếp cận kho tàng chứng chỉ quỹ từ các công ty quản lý quỹ hàng đầu thị trường. Quản lý danh mục quỹ hiệu quả, so sánh dễ dàng, đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt dựa trên thông tin trực quan, cập nhật liên tục trên một nền tảng. Ngoài ra, Digi Trading còn mang đến cơ hội đầu tư vào cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi và trái phiếu, giúp bạn đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro.

Đầu tư không chỉ là để “tiền đẻ ra tiền”, mà còn là một hành trình kiên nhẫn và bền bỉ. Xác định khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn, và hãy là nhà đầu tư thông thái khi “chọn mặt gửi vàng” khoản vốn của mình. Kiên trì và bền bỉ với lựa chọn của mình, và chứng chỉ quỹ sẽ là người bạn đồng hành không thể thiếu trên con đường chinh phục đỉnh cao tài chính.

Gen Z, thế hệ tiên phong trong việc áp dụng công nghệ vào mọi mặt của cuộc sống, đang thay đổi quy tắc của trò chơi tài chính. Không còn là câu chuyện mua nhà, mua xe nữa, giới trẻ hiện nay mở rộng tầm nhìn với những ước mơ lớn lao: từ theo đuổi đam mê “đu idol” đến việc trở thành những phú ông, phú bà độc lập về mặt tài chính, tạm biệt lời hứa hẹn “về đây anh nuôi” đã nghe nhàm cả tai từ các vệ tinh theo đuổi. Điều này là minh chứng cho tư duy độc lập, dám mơ lớn, dám dấn thân và sẵn sàng đi con đường riêng biệt của Gen Z.

1. Gen Z – Thế hệ trẻ với lối tư duy đầu tư khác biệt

Chẳng còn lạ gì khi ở quán trà đá vỉa hè lại nghe được các Gen Z bàn chuyện chứng khoán, chứng chỉ quỹ, nên “bắt đáy” hay “đu đỉnh”, quỹ nào mới lên, hay cả chuyện nền tảng Digi Trading có tính năng mở một tài khoản có thể mua bán tất cả chứng chỉ quỹ uy tín nhất thị trường, cũng được bàn luận rôm rả.

Làm thế nào để không thua kém bạn bè đồng trang lứa, tụt lùi trong xã hội, làm sao để mua nhà, mua xe, làm sao để thành công nhanh hơn tốc độ già đi của bố mẹ, đây đều là những áp lực vô hình mà giới trẻ ngày nay đang phải đối mặt. Chính điều này cũng tạo nên khẩu vị đầu tư của các Gen Z khác biệt với đàn anh đàn chị rất nhiều. Thay vì chọn gửi tiết kiệm ở ngân hàng thì các Gen Z thích đầu tư để “tiền đẻ ra tiền” nhiều hơn, họ tìm đến những hình thức đầu tư an toàn, rủi ro cao hơn một chút nhưng hưởng lợi nhuận cao hơn

Với sự nhanh nhẹn và linh hoạt, Gen Z đang viết nên chương mới cho cuốn sách đầu tư, mở ra cánh cửa cho những cơ hội mới và sáng tạo hơn trong việc quản lý tài chính cá nhân. Họ không chỉ học cách kiếm tiền, mà còn học cách để tiền làm việc cho mình. Đó là bước ngoặt, là sự khởi đầu cho một thế hệ đầu tư thông minh, bền vững và đầy tiềm năng.

Gen Z – Sự khởi đầu cho một thế hệ đầu tư thông minh, bền vững và đầy tiềm năng

2. Những “vấp ngã” đầu đời của Gen Z trên hành trình đầu tư

Trong một thế giới đầy biến động, thế hệ Gen Z – những người sinh từ năm 1997 đến 2012 – đang dần khẳng định vị thế của mình. Với độ tuổi từ 12 đến 26, họ là những người trẻ tuổi nhất trong lực lượng lao động.

Chính vì vậy, nguồn tiền và kinh nghiệm làm việc của lứa tuổi này không nhiều. Các kinh nghiệm hay kiến thức về đầu tư của Gen Z cũng chưa vững vàng, dẫn đến dễ có những quyết định, tâm lý sai lệch. Đặc biệt khi thị trường chứng khoán những năm qua như “trò tàu lượn siêu tốc” với nhiều phen thăng hoa rồi lao dốc. Nhìn những mã “trà đá” tăng phi mã, nhiều bạn trẻ “điếc không sợ súng” lao vào đầu tư, hùa theo đám đông mà không trang bị kiến thức.

Thay vì đặt vấn đề: “Kiến thức đang ở đâu?”, “Số tiền chấp nhận mất được bao nhiêu?”. Họ sẵn sàng xuống tiền khi nghe theo tiếng gọi của “tổ lái”, lời của các “báo thủ” trên các cộng đồng đầu tư chứng khoán, hay thậm chí là anh hàng xóm “phím mã”. Hệ quả là tiền mất tật mang, ôm mộng làm giàu nhanh tan biến.

Do đó, hiện tại nhiều Gen Z lựa chọn đầu tư Chứng Chỉ Quỹ để có thể chinh phục thị trường với chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” – ủy thác cho các chuyên gia đầu tư thay mình, tạo ra nguồn thu nhập thụ động nhằm cân bằng giữa lối sống “hưởng thụ” và “tích lũy”.

Chứng chỉ quỹ cùng Gen Z chinh phục thị trường chứng khoán đầy biến động

3. Chứng chỉ quỹ giúp Gen Z đón đầu tương lai tài chính

Hơn nữa, không ít bạn trẻ hiện nay bắt đầu đầu tư chứng chỉ quỹ để tiết kiệm tích lũy bởi có thể giúp chi tiêu có kiểm soát, công cụ đầu tư lý tưởng để “tiền đẻ ra tiền”, tích lũy cho tương lai nhưng vẫn tận hưởng cuộc sống trọn vẹn mà không cần “thắt lưng buộc bụng”

Việc đầu tư chứng chỉ quỹ dường như trở nên “dễ thở” hơn qua lăng kính của Gen Z. Thay vì ôm đồm quá nhiều nỗi lo như canh me bảng điện, dành thời gian theo dõi các tin tức, diễn biến tin tức thị trường, nhiều bạn trẻ lựa chọn hướng đầu tư theo các vị “quân sư” là những chuyên gia tài chính giúp chỉ lối đầu tư để có thể gạt đi tất cả nỗi lo trên, tập trung theo đuổi đam mê hoặc thậm chí chỉ đơn giản là để được “lười”. Lúc này, Gen Z chẳng cần phải sở hữu nhiều kiến thức uyên thâm về thị trường, tài chính tiền tệ, không phải lo học cách đọc báo cáo tài chính, đọc bảng điện, “đọc vị” thị trường, theo dõi tin tức và khoản đầu tư của mình mỗi ngày, vì mọi lo toan đều được “gửi gắm” cho các chuyên gia hàng đầu tại các quản lý quỹ rồi. Ngoài ra, “bộ môn” này cho phép nhà đầu tư nạp/ rút tiền linh hoạt bất cứ lúc nào mà không bị ràng buộc bởi thời hạn hay số tiền tối thiểu.

Lựa chọn chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” để tăng khả năng sinh lời

Gen Z có thể hoàn toàn yên tâm trao trọn “đồng vốn” của mình khi các quỹ đầu tư chủ yếu vào (cổ phiếu, trái phiếu, …) của các công ty đầu ngành, có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn, chứng khoán đang có mức định giá hấp dẫn hoặc chứng khoán có lợi tức cao, ổn định để tạo nguồn lợi tức tối ưu dài hạn cao hơn lãi suất tiền gửi tiết kiệm. Từ đó giúp Gen Z tận dụng tối đa số tiền nhàn rỗi để đầu tư tích lũy, sinh lời.

Sự phát triển của công nghệ cũng giúp việc đầu tư đến gần và trở nên thuận tiện hơn với đại chúng. Gen Z đang ngày càng cởi mở hơn với khái niệm đầu tư tích lũy, đặc biệt là hình thức đầu tư từ số vốn nhỏ chỉ từ 10.000 đồng như Chứng Chỉ Quỹ trên nền tảng Digi Trading. Sắp tới đây, Gen Z chỉ cần mở một tài khoản duy nhất đã có thể mua tất cả các quỹ uy tín, hàng đầu thị trường do Digi phân phối, thay vì phải tốn thời gian và công sức mở tài khoản tại từng công ty quản lý quỹ khác nhau. Giao dịch và quản lý tất cả các sản phẩm chứng chỉ quỹ trên một nền tảng Digi Trading. Ngoài giao dịch với chứng chỉ quỹ thông thường, Gen Z còn có thể dễ dàng đa dạng danh mục đầu tư khi giao dịch và quản lý các sản phẩm đầu tư khác như gói cổ phiếu, trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi. Quá nhanh và tiện lợi phải không nào?

Chứng Chỉ Quỹ trên nền tảng Digi Trading giúp việc đầu tư của Gen Z dễ dàng và thuận tiện hơn

Với sự nhạy bén và tầm nhìn xa trông rộng, bạn – thế hệ Gen Z chính hiệu – hãy nhanh chóng hòa mình vào vòng xoáy tài chính tích cực và tiềm năng này để thiết lập chiến lược đầu tư dài hạn thông minh, biến mục tiêu tài chính thành hiện thực, giúp con đường chinh phục tự do tài chính của bạn đến gần hơn bao giờ hết!

Hiệu ứng tháng Giêng là gì? Tuần đầu tiên giao dịch của năm mới, liệu hiệu ứng tháng Giêng có “linh ứng” ở thị trường chứng khoán Việt Nam? Cùng Digi Invest theo dõi trong bài viết sau để giải đáp thắc mắc trên nhé!

I. Hiệu ứng tháng Giêng là gì?

Trên thị trường chứng khoán, hiệu ứng tháng Giêng hay January Effect được hiểu là sự tăng trưởng của cổ phiếu trong tháng đầu tiên của năm. Đây là chu kỳ ngắn phổ biến trong đầu tư chứng khoán chỉ hiện tượng giá cổ phiếu, đặc biệt là các cổ phiếu có vốn hóa nhỏ, hơn các cổ phiếu vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa lớn vì chúng có tính thanh khoản kém hơn.

Hiệu ứng tháng Giêng là gì?

II. Lịch sử của hiệu ứng tháng Giêng

Năm 1942, Sidney Wachtel, một nhà đầu tư hàng đầu, đã phát hiện ra một hiện tượng thú vị trong thị trường chứng khoán. Sự phân tích kỹ lưỡng của ông với dữ liệu chứng khoán từ năm 1925 đã cho thấy rằng cổ phiếu nhỏ thường có sự tăng trưởng ấn tượng vào tháng đầu tiên của năm.

Các nghiên cứu sau này đã tiếp tục khẳng định về hiệu ứng này. Từ năm 1904 đến năm 1974, phân tích dữ liệu rõ ràng cho thấy lợi nhuận từ cổ phiếu trong tháng 1 thường cao hơn 5 lần so với lợi nhuận trung bình trong suốt năm.

Một nghiên cứu của Salomon Smith Barney cũng đã góp phần làm sáng tỏ hơn về điều này. Theo nghiên cứu này, cổ phiếu có vốn hóa nhỏ đã đạt được lợi nhuận trung bình 0,82% cao hơn so với cổ phiếu có vốn hóa lớn trong tháng Giêng, từ năm 1972 đến năm 2002. Tuy nhiên, đây chỉ là một phần của câu chuyện vì trong các tháng còn lại của năm, hiệu suất của chúng lại giảm. Mặc dù hiệu ứng tháng Giêng trong đầu tư vẫn còn được nhắc đến, nhưng đã không còn rõ rệt và mạnh mẽ như trước.

Lịch sử của hiệu ứng tháng Giêng

III. Nguyên nhân tạo nên hiệu ứng này

Có một số nguyên nhân chính giải thích tại sao hiệu ứng tháng Giêng xuất hiện trong thị trường chứng khoán:

– Tâm lý tích cực của nhà đầu tư: Tháng Giêng thường được coi là thời điểm lý tưởng để bắt đầu hành trình đầu tư. Đây là thời điểm mà nhiều nhà đầu tư tin rằng nên thể hiện quyết tâm mới và khởi đầu mới cho các kế hoạch đầu tư trong tương lai.

– Tiền lương và thưởng: Sau kỳ nghỉ cuối năm, nhiều người nhận được tiền lương và thưởng, một phần của số tiền này thường được đầu tư vào thị trường chứng khoán. Sự gia tăng về thanh khoản và áp lực mua tăng cao, từ đó đẩy giá cổ phiếu lên.

– Điều chỉnh danh mục đầu tư: Đầu năm mới thường là thời điểm mà nhiều nhà đầu tư tái cân đối danh mục đầu tư của họ. Họ xem xét và điều chỉnh phần trăm phân bổ vào các cổ phiếu, quỹ hoặc lĩnh vực khác nhau. Việc điều chỉnh này thường tạo ra sự tăng trưởng và sự thay đổi tích cực trong thị trường chứng khoán.

Việc cân đối danh mục đầu tư có thể tạo nên sự gia tăng trong thị trường chứng khoán

IV. Tác động của hiệu ứng này đến đầu tư chứng khoán

1. Cơ hội đầu tư

Đây có thể coi là cơ hội đầu tư tiềm năng của thị trường chứng khoán. Đây là khoảng thời gian khi tâm lý nhà đầu tư lạc quan về triển vọng tương lai, coi đầu năm là thời điểm lý tưởng để xây dựng và mở rộng danh mục đầu tư cổ phiếu. Một làn sóng đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán trong tháng Giêng thường đi kèm với sự tăng giá của cổ phiếu và các ngành tài chính khác. Điều này tạo ra cơ hội lớn cho nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận hấp dẫn.

Hiệu ứng tháng Giêng có thể tạo ra cơ hội sinh lời tiềm năng cho nhà đầu tư

2. Mức độ rủi ro

Hiệu ứng tháng Giêng có mức độ rủi ro nhất định và cũng không thiếu những rủi ro tiềm ẩn. Mặc dù thị trường có thể tăng giá trong thời kỳ này, sự tăng trưởng thường chỉ mang tính chất tạm thời và không ổn định. Sự dao động và không ổn định của thanh khoản có thể làm tăng rủi ro đầu tư.

Hiệu ứng tháng Giêng có mức độ rủi ro nhất định

3. Thời gian và nguồn lực

Để tận dụng tốt hiệu ứng này, nhà đầu tư cần phải sẵn sàng bỏ ra thời gian và nguồn lực để nghiên cứu kỹ lưỡng thị trường chứng khoán. Phân tích và đánh giá danh mục đầu tư, lựa chọn các mã cổ phiếu tiềm năng đòi hỏi sự nghiêm túc và sự dành quỹ thời gian đủ lớn. Nếu thiếu đi nguồn lực và thời gian cần thiết, việc tận dụng hiệu ứng tháng Giêng có thể trở nên khó khăn và mạo hiểm hơn.

Nhà đầu tư cần dành đủ thời gian và nguồn lực để nghiên cứu và theo dõi thị trường chứng khoán

V. Hiệu ứng tháng Giêng liệu có “linh ứng” ở thị trường chứng khoán Việt Nam?

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, mặc dù vẫn chưa có nghiên cứu cụ thể nào chứng minh sự tồn tại của hiệu ứng này, nhưng thực tế cho thấy tháng này thường chứng kiến nhiều biến động tích cực.

Theo thống kê từ chỉ số VN-Index trong 23 năm qua, có 13 trong số 23 năm tháng Giêng đạt điểm tăng, chỉ có 10 năm giảm (tỷ lệ 13/23). Đỉnh điểm giảm mạnh nhất ghi nhận là vào năm 2002 với mức -11,83%. Mới nhất, hiệu ứng tháng Giêng đã xảy ra vào tháng 1 năm 2023 với biên độ tăng là 10,3%. Lịch sử thường có xu hướng lặp lại, chúng ta hoàn toàn có thể mong chờ kịch bản này vào năm 2024. 

Các chuyên gia dự đoán rằng khả năng thị trường sẽ vượt qua mốc cản tâm lý 1.500 điểm do dòng tiền đầu tư vẫn đang tham gia mạnh mẽ và các câu chuyện kỳ vọng của thị trường vẫn đang ở phía trước.

Theo ông Ông Nghiêm Sỹ Tiến – Chuyên viên chiến lược đầu tư, Chứng khoán KBSV: “Đầu năm cũng là thời điểm kết quả kinh doanh dần được hé lộ, do đó nếu mặt bằng lợi nhuận các doanh nghiệp niêm yết được cải thiện, chúng ta có cơ sở để kỳ vọng chỉ số có thể vượt các vùng đỉnh ngắn hạn và tiếp cận trở lại vùng đỉnh cũ của cả năm 2023”.

Với tất cả những tín hiệu tích cực này, chúng ta hoàn toàn có niềm tin rằng hiệu ứng tháng Giêng thực sự sẽ xuất hiện ở năm mới 2024.

Liệu hiệu ứng tháng Giêng có thực sự xuất hiện ở năm mới 2024

Trên đây là những chia sẻ bổ ích của Digi Invest về hiệu ứng tháng Giêng. Liệu hiệu ứng này có được ghi nhận trong tháng 1/2024? Chúng ta hãy cùng chờ đón nhé.

Digi Invest.

Việc xây dựng tư duy tích cực chính là chìa khóa quan trọng để tạo nên thành công cho quá trình đầu tư. Đối với nhà đầu tư, chứng khoán là một môi trường lúc nào cũng sôi động, thay đổi liên tục, nhiều bất ngờ; nhà đầu tư nào cũng muốn thể hiện và mong muốn mình là người đầu tư chiến thắng. Tuy nhiên, thị trường chứng khoán không phải là miền đất dễ khai thác, nhà đầu tư nếu không đủ kiến thức, kinh nghiệm và khả năng kiểm soát cảm xúc, không có tính kỷ luật, nguyên tắc quản trị rủi ro danh mục thì việc thua lỗ sẽ đến gần. Vậy tư duy chứng khoán tích cực là gì? Làm như thế nào để giữ tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán? Cùng Digi Invest tìm hiểu trong bài viết sau ngay nhé!

I. Tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán là gì?

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã từng nói: ”Khoản đầu tư tốt nhất mà bạn có thể tạo ra là đầu tư vào chính mình, càng học hỏi bạn sẽ càng kiếm được nhiều”. Và quá trình này được bắt đầu với một tư duy đúng, một tư duy tích cực với các đặc điểm sau đây:

Tư duy về đầu tư nói chung và đầu tư chứng khoán nói riêng là tất cả những quan điểm, thái độ và suy nghĩ của bạn về chứng khoán. Nó là yếu tố quan trọng quyết định đến việc bạn đầu tư như thế nào, và làm thế nào để kiếm được tiền từ đầu tư.

Nhà đầu tư chứng khoán có Tư duy tích cực về đầu tư có những niềm tin và thái độ khác biệt so với số đông. Họ không chỉ tập trung vào việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư, tạo ra lợi nhuận tăng trưởng mà còn cần biết cách tận dụng thời cơ và nắm bắt những cơ hội tiềm năng. Trong khi đó, những người có tư duy tiêu cực về đầu tư nghĩ rằng mình đã bỏ lỡ một cơ hội quá tốt, và không còn cơ hội nào khác, hoặc luôn không không có đủ tiền để đầu tư và nó chính là nguồn cơn tạo nên áp lực trong quá trình đầu tư.

Tư duy tích cực trong đầu tư chứng khoán là gì?

II. Đâu là điểm khác biệt giữa tư duy đầu tư chứng khoán tích cực và tiêu cực?

III. Làm thế nào để xây dựng tư duy đầu tư chứng khoán tích cực?

3.1. Đầu tư có kỷ luật

Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư là mấu chốt để tạo nên thành công. Trên hành trình đầu tư, tính kỷ luật được xem như một nguyên tắc quan trọng, đóng vai trò định hướng, bảo vệ nhà đầu tư khỏi những quyết định thiếu sáng suốt, nhất là trong giai đoạn thị trường có nhiều ẩn số và rủi ro rình rập. Nhà đầu tư tuân thủ kỷ luật, xây dựng nguyên tắc mua bán cổ phiếu thường ít bị chi phối bởi cảm xúc, mà đưa ra quyết định đầu tư dựa trên kế hoạch và cơ sở từ phân tích thị trường.

Kỷ luật trong đầu tư cổ phiếu sẽ giúp chúng ta rất nhiều trong việc giảm bớt hay tiến đến loại bỏ cảm xúc ra khỏi đầu. Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư giúp chúng ta không quá hưng phấn mua đuổi trong một thị trường tăng giá, và không quá chán nản dẫn tới hành động không sáng suốt trong một thị trường con gấu.

Tuân thủ kỷ luật khi đầu tư là mấu chốt để tạo nên thành công

3.2. Chấp nhận rằng thua lỗ là điều tất yếu

Dù khả năng phán đoán có tốt tới đâu, sẽ luôn có những lúc thị trường biến động không như nhà đầu tư kỳ vọng và thua sẽ lỗ xảy ra. Lúc này, tâm lý lo lắng và mất bình tĩnh về diễn biến thị trường sẽ khiến quan điểm và suy nghĩ của chúng ta bắt đầu bị bóp méo và đưa ra nhiều quyết định dựa trên cảm tính. Để đối mặt với điều này là hãy luôn nhớ rằng không có hệ thống nào đảm bảo khả năng chiến thắng 100% và thua lỗ là một phần tất yếu trong giao dịch chứng khoán. 

Quan trọng nhà đầu tư cần phải nắm rõ về khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân, tức là mức tổn thất mà mình sẵn sàng cắt lỗ trong trường hợp thị trường đi ngược dự đoán. Tất cả mọi người đều sẽ trải qua những đợt thị trường suy giảm biến động, vì vậy việc chấp nhận khả năng thiệt hại xảy ra và thiết lập một vài quy tắc để tuân theo sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tích cực hơn, tránh bị ảnh hưởng bởi những cảm xúc cá nhân và rơi vào những bẫy cảm xúc trong quá trình giao dịch.

Thua lỗ trong đầu tư chứng khoán là điều tất yếu

3.3. Đầu tư chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán trong dài hạn giúp bạn loại bỏ yếu tố cảm xúc ảnh hưởng đến quá trình đầu tư. Mặc dù lướt sóng giúp cho nhà đầu tư mang lại một khoản lợi nhuận cao. Tuy nhiên, lợi nhuận càng cao rủi ro càng lớn. Thay vì lựa chọn đầu tư lướt sóng trong ngắn hạn và luôn phải lo lắng khi thị trường biến động, đầu tư chứng khoán dài hạn chính là phương án tối ưu giúp nhà đầu tư giữ tâm lý tích cực khi đầu tư. 

Bỏ đi suy nghĩ làm giàu nhanh, ăn xổi ở thì. Đầu tư dài hạn bắt buộc bạn phải bỏ ngoài tai biến động hàng ngày, không chạy theo số đông, không hành động theo cảm tính. Bạn cần phải rất kiên nhẫn, vững tâm, và kiên định với mục tiêu đầu tư của mình. 

Đầu tư chứng khoán dài hạn là phương án tối ưu giúp nhà đầu tư giữ tâm lý tích cực khi đầu tư

3.4. Không coi đầu tư chứng khoán là “canh bạc”

Đầu tư là quá trình gia tăng tài sản bền vững trong dài hạn, không phải một canh bạc để kiếm tiền nhanh. Nhiều nhà đầu tư coi thị trường chứng khoán như một sòng bạc và tưởng tượng rằng có thể ”mua đúng con số” và trở nên giàu có trong một sớm một chiều nhưng cuối cùng lại chịu cảnh lỗ nhiều hơn lãi. Chính suy nghĩ sai lệch này là yếu tố tạo nên tư duy đầu tư chứng khoán tiêu cực. Bởi việc đầu tư vào thị trường chứng khoán là cả một quá trình kết hợp giữa các kỹ năng phân tích, đánh giá, nghiên cứu thị trường và hiệu quả hoạt động của công ty. 

Nếu bạn phó mặc cơ hội kiếm tiền cho may mắn, khả năng cao số vốn đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói. Do đó để giữ thái độ tích cực khi đầu tư chứng khoán, bạn nên bình tĩnh, tỉnh táo, phân tích thị trường, đánh giá xu hướng, tính rủi ro, nắm bắt kỹ tình hình tài chính của mình cũng như phân bổ tỷ lệ tiết kiệm, chi phí sinh hoạt và tiền đầu tư. Bạn cần tính toán chi tiết và xây dựng kế hoạch tổng thể chi tiết để có cơ hội kiếm tiền cao hơn.

Đầu tư chứng khoán không phải một canh bạc để kiếm tiền nhanh

3.5. Tham khảo lời khuyên của các chuyên gia đầu tư

Học và vận dụng được kiến thức tài chính vào thực tiễn không phải điều đơn giản. Nhiều người tìm kiếm thông tin trên sách báo hay các phương tiện truyền thông. Song các chuyên gia có kinh nghiệm trên thị trường với các kỹ năng phân tích xu hướng cũng là một nguồn đáng tin cậy để các nhà đầu tư tham khảo. Các chuyên gia tại Digi Invest sẽ là “kim chỉ nam” dẫn lối nhà đầu tư vượt qua sóng gió trên thị trường chứng khoán đầy khốc liệt. 

Các chuyên gia của Digi Invest là những nhà đầu tư “kỳ cựu” dày dặn kinh nghiệm và nắm chắc kiến thức về tài chính chứng khoán chắc chắn sẽ giúp nhà đầu tư có những quyết định đầu tư đúng đắn. Bên cạnh đó, họ còn giúp đỡ bạn trong quá trình thực hiện chiến lược đầu tư của mình, giúp bạn có thể đạt được mục tiêu đầu tư mong muốn một cách dễ dàng và hiệu quả hơn bao giờ hết. Vì vậy, hãy thoải mái gọi điện cho họ hoặc ghé qua website, fanpage của Digi Invest bày tỏ mong muốn của bạn. Digi Invest chắc chắn sẽ giúp bạn liên lạc với chuyên gia phù hợp.

Chuyên gia tại Digi Invest sẽ là “kim chỉ nam” dẫn lối nhà đầu tư vượt qua thị trường đầy biến động

Đầu tư chứng khoán có thể đem lại lợi nhuận khổng lồ nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc xây dựng tư duy đầu tư tích cực chính là nhân tố vàng giúp quá trình đầu tư của bạn thuận lợi và tiến gần hơn với những giao dịch thành công trong tương lai. Đừng quên tiếp tục theo dõi Digi Invest để học hỏi thêm nhiều kiến thức đầu tư bổ ích nhé!

Digi Invest.

“2023 lỗ rồi – 2024 làm gì đây?” – Năm 2023 tiếp tục là một năm nhiều sóng gió và khó khăn của kinh tế thế giới khi phải đối mặt với một loạt thách thức, các nhà đầu tư có thể phải chịu một số khoản lỗ giao dịch chứng khoán rất lớn, những khoản lỗ này làm suy yếu sự tự tin của nhà đầu tư. Chắc hẳn “2023 lỗ rồi – 2024 làm gì đây?” là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất lúc này. Trong bài viết này Digi Invest sẽ cùng bạn giải đáp nhé!

I. Bức tranh toàn cảnh thị trường năm 2023

Về tổng thể, bức tranh nền kinh tế toàn cầu năm 2023 khá ảm đạm trong bối cảnh chịu tác động kéo dài của các biến số tiêu cực chồng chéo. Lạm phát gia tăng tại các quốc gia Châu Âu và Mỹ. Việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) siết chặt chính sách tiền tệ ở mức nhanh nhất trong hơn 40 năm trở lại đây nhằm kiềm chế lạm phát gây ra nhiều tổn thương kinh tế trên quy mô toàn cầu, đặc biệt là các nền kinh tế đang phát triển và những nước nghèo. Việc Fed liên tục tăng lãi suất buộc hầu hết các ngân hàng trung ương khác phải bước vào “cuộc đua lãi suất” nhằm cân bằng tỷ giá khiến lãi suất trên toàn cầu tăng vọt. 

Tình hình kinh tế thế giới năm 2023

Bên cạnh đó, lãi suất đồng USD tăng khiến dòng vốn ồ ạt rút khỏi các thị trường mới nổi, tập trung quay về đầu tư tại Mỹ nhằm phòng tránh rủi ro và hưởng lãi suất cao. Đồng thời, đồng USD mạnh lên còn khiến chi phí nhập khẩu hàng hoá của nhiều quốc gia trở nên “đắt đỏ” hơn. Hay việc giá vàng trong nước tăng phi mã do tác động từ sự tăng cao của giá vàng thế giới, lãi suất tiết kiệm thấp và thị trường bất động sản khó khăn dẫn đến vàng trở thành kênh trú ẩn được nhiều người lựa chọn, tạo ra sức cầu lớn trên thị trường. Tất cả những thách thức trên đều làm tăng biến động thị trường. Mặc dù sự biến động mang lại nhiều cơ hội giành chiến thắng, thu lời lớn nếu bạn biết nắm bắt thời cơ nhưng nó cũng có thể dẫn đến khoản thua lỗ nặng nề.

II. Xây dựng kế hoạch giao dịch, tự tin quay trở lại thị trường trong năm mới 2024

Thất bại không phải dấu chấm hết: Mỗi hạt giống bạn gieo, đều có thể đơm thành quả ngọt. Việc xây dựng lại niềm tin sau một giao dịch thất bại là điều quan trọng khi đầu tư chứng khoán. Nếu điều kiện thị trường khó khăn trong năm qua khiến Nhà đầu tư chùn bước, hãy xem xét kế hoạch sáu điểm này để bắt đầu giao dịch tự tin trở lại nhé!

2.1. Học hỏi từ các sai lầm

Trong hành trình của một nhà đầu tư thành công, khả năng nhận biết và xử lý sai lầm là điều tất yếu. Mọi giao dịch, dù là thắng lợi hay thất bại, đều là cơ hội để học hỏi. Những nhà giao dịch thành công cần có khả năng phân tích điểm mạnh và điểm yếu của mình sau mỗi giao dịch để xây dựng kế hoạch cải thiện chúng. 

Sau bất kỳ khoản lỗ nào, dù là lớn hay nhỏ, nhà đầu tư nên thực hiện phân tích sau giao dịch để hiểu những lỗi sai và khắc phục trong những giao dịch sắp tới. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên tự đặt và trả lời những câu hỏi cho bản thân như: Liệu bạn có bỏ lỡ điều gì trong quá trình phân tích và nghiên cứu của mình?, Có để cảm xúc chi phối quyết định của mình hay không?,….

Mọi giao dịch, dù là thắng lợi hay thất bại, đều là cơ hội để học hỏi

2.2. Giữ nhật ký giao dịch

Thua lỗ nhưng không ghi chú lại sai lầm của mình, thậm chí không hiểu rõ nguyên nhân và sau một khoảng thời gian, bạn tiếp tục lặp lại “vết xe đổ”. Để sửa sai, trước tiên phải nhận biết lỗi sai và nhật ký giao dịch sẽ là một công cụ hữu ích vì đây là nơi lưu trữ tất cả những quyết định đầu tư và hoạt động giao dịch của bạn trong quá khứ. Việc xây dựng một bảng tính nhật ký giao dịch chi tiết bao gồm các ngày mua và ngày bán, các khoản lãi và lỗ đã thực hiện và thêm một cột ghi lại những dự đoán của bản thân là đúng hay sai để có thể tiếp tục cải thiện trong quá trình giao dịch.

Thiết lập nhật ký giao dịch chi tiết có thể giúp bạn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định khi mua cổ phiếu, khung thời gian giao dịch nào sẽ phù hợp với bản thân, nhận thức chính xác hơn về hành vi giao dịch của mình (phản ứng tâm lý trước những biến đổi của thị trường, cảm xúc trước những thua lỗ,…). Điều này không chỉ giúp bạn rút kinh nghiệm từ những sai lầm, hiểu được cảm xúc của bản thân, đưa ra những quyết định giao dịch chính xác hơn mà còn ngăn chặn cảm xúc (FOMO, sợ hãi,…) trong tương lai dẫn đến rủi ro.

Nhật ký giao dịch là một công cụ hữu ích cho quá trình đầu tư của bạn

2.3. Quay lại giao dịch một cách “Bình tĩnh”

Tâm lý cay cú và muốn trả thù sau một khoản lỗ khiến bạn có nhiều khả năng cao muốn quay lại thị trường và nhanh chóng thực hiện một giao dịch mới để kiếm lại số tiền đã mất trước đó. Tuy nhiên, thường thì điều này chỉ dẫn đến một khoản lỗ khác (và đôi khi còn lớn hơn). Bởi vì bạn chỉ đang giao dịch theo cảm xúc. 

Thay vào đó, hãy cân nhắc mua các vị thế nhỏ hơn trước đây, tập trung vào việc giành được một loạt chiến thắng nhỏ để khẳng định lại chiến lược giao dịch và xây dựng lại sự tự tin cho bản thân. Có thể chọn các giao dịch nhỏ hơn 5% danh mục tổng cho một giao dịch nhỏ; nếu thua lỗ tiếp tục diễn ra có thể giảm tỷ lệ đó xuống còn 2% hoặc 3% cho đến khi cảm thấy bản thân đã vững chắc và tự tin trở lại.

Tâm lý nhanh chóng quay lại thị trường để bù lỗ có thể khiến bạn chịu rủi ro thua lỗ cao hơn

2.4. Tăng và giảm quy mô giao dịch

Nếu bạn giao dịch với quy mô lớn, thì đúng là bạn có thể thu được rất nhiều lợi nhuận. Ngược lại trong trường hợp thua lỗ thì sao? Bạn cũng có thể thua lỗ rất nhiều! Thay vì mua 1000 cổ phiếu của một vị thế mới, nhà đầu tư có thể từ từ mở rộng quy mô bằng cách mua 100 cổ phiếu để bắt đầu, sau đó thêm vào vị thế bất cứ khi nào giá giảm. Điều tương tự cũng áp dụng với việc bán một vị thế thắng lợi. Trong cả hai trường hợp, nhà đầu tư đang hạn chế rủi ro – bằng cách giao dịch theo từng phần.

Tăng và giảm quy mô giao dịch giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư chứng khoán

2.5. Sử dụng các lệnh dừng lỗ (Stop loss) và lệnh giới hạn (Limit Order)

Trong giao dịch chứng khoán, việc bảo toàn vốn là ưu tiên hàng đầu, trước khi nghĩ đến lợi nhuận. Nhiều người cho rằng “còn nước còn tát”, cứ ráng “gồng” đến nỗi thị trường chạm đáy, cháy tài khoản và không thể “về bờ” được nữa. Để bảo toàn vốn, loại bỏ cảm xúc ra khỏi giao dịch và bám sát kế hoạch rút lui khi đầu tư, các lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn cần được sử dụng.

Lệnh dừng lỗ là lệnh đặt ra để tự động đóng vị thế giao dịch khi giá đạt đến mức giá nhất định và yêu cầu hành động kịp thời và dứt khoát nếu không thành quả đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói. Lệnh giới hạn là lệnh giao dịch mua hoặc bán chứng khoán ở một mức giá cụ thể hoặc tốt hơn, sử dụng lệnh giới hạn cho phép nhà đầu tư kiểm soát tốt giá mua hoặc bán trong các giao dịch. Những công cụ này giúp giảm bớt ham muốn giữ một vị thế cổ phiếu lâu hơn mức cần thiết hoặc mua một cổ phiếu nóng với giá cao hơn mức khi nhà đầu tư tin rằng nó đáng giá. 

Các lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn cần được sử dụng để bảo toàn vốn

2.6. Ý kiến chuyên gia 

Sức hút của thị trường chứng khoán là rất lớn nhưng bên trong nó luôn tiềm ẩn “những con sóng ngầm” có thể nhấn chìm kể cả những nhà đầu tư F0 hay kỳ cựu trên thị trường. Việc tham khảo ý kiến chuyên gia chính là phương án tối ưu cho tất cả nhà đầu tư. Các chuyên gia tại Digi Invest chính là “điểm tựa” vững chắc giúp nhà đầu tư vượt qua sóng gió trên thị trường chứng khoán đầy khốc liệt. 

Tại Digi Invest, chúng tôi đã có một lực lượng các chuyên gia giàu kinh nghiệm và nắm vững kiến thức về đầu tư tài chính, những người có thể có quan điểm, góc nhìn khác về thị trường so với ý kiến của Nhà đầu tư và luôn sẵn sàng để lắng nghe, trao đổi ý kiến với Nhà đầu tư. Vì vậy, hãy thoải mái gọi điện cho họ hoặc ghé qua website, fanpage của chúng tôi và nói cho Digi biết bạn đang nghĩ gì. Chúng tôi chắc chắn sẽ giúp bạn liên lạc với chuyên gia phù hợp.

Trên đây là 6 điểm giúp bạn xây dựng kế hoạch giao dịch, tự tin quay trở lại thị trường trong năm mới 2024. Nắm vững những điều này chính là chìa khóa để bạn tiến gần hơn với những giao dịch thành công trong tương lai. Đừng quên theo dõi Digi Invest để biết thêm những kiến thức đầu tư bổ ích nhé!

Digi Invest.

Với mỗi nhà đầu tư dù mới bắt đầu chặng đường đầu tư cổ phiếu hay là những người đã có nhiều kinh nghiệm đều có những lựa chọn riêng về khẩu vị đầu tư, chiến lược đầu tư và số vốn khởi đầu. Vốn đầu tư tối thiểu để đầu tư cổ phiếu trên thị trường là một trong những yếu tố quan trọng nhất đối với nhà đầu tư. Điều này có tính quyết định rất cao đến chiến lược đầu tư của bạn cũng như phần trăm lợi nhuận mà bạn đạt được trong quá trình đầu tư. 

Chuyên gia đầu tư Trịnh Thị Kim Ngân với 5 năm kinh nghiệm chinh chiến với thị trường chứng khoán cũng chia sẻ với Digi Invest về tầm quan trọng của khởi điểm vốn đầu tư vào thị trường chứng khoán rằng “Hãy bắt đầu mọi thứ từ những điều nhỏ nhặt nhất”. Chuyên gia Kim Ngân hiện đang là Chuyên viên Chăm sóc khách hàng cá nhân cao cấp tại Công ty chứng khoán MBS chi nhánh Hồ Chí Minh. Với kinh nghiệm từ những lần thất bại và cả những lần đầu tư thành công, Chuyên gia Kim Ngân luôn giữ cho mình phong độ đầu tư với tỷ suất sinh lời trung bình từ năm 2018 đến 2023 là 15-20%. 

Hãy cùng Digi Invest hiểu thêm về quan điểm của Chuyên gia Kim Ngân về nguồn vốn đầu tư và những chia sẻ của chị dành cho các nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường hiện nay qua phần trò chuyện dưới đây.

Mỗi nhà đầu tư trước khi bước vào thị trường đầu tư luôn có nguyên tắc riêng để có một tinh thần thép vượt qua sóng gió của thị trường. Với một nhà đầu tư với 5 năm kinh nghiệm đầu tư, nguyên tắc mà chị đã đặt ra là gì và làm cách nào để chị luôn đi theo nguyên tắc đó?

Thị trường chứng khoán luôn vận động và mỗi giai đoạn thị trường luôn mở ra các cơ hội khác nhau. Với tôi, nguyên tắc mà mình luôn phải nhớ là  “Bạn đúng hay sai không quan trọng, cái chính là kiếm được bao nhiêu khi đúng và mất bao nhiêu khi sai” . 

Điều này đồng nghĩa với việc trong quá trình đầu tư chúng ta nên “nương theo thị trường và không chống lại thị trường”. Quan điểm của mình có thể đúng hoặc sai nhưng không nên tự tin thái quá. Tôi luôn tự đặt ra cho mình một ngưỡng quản trị rủi ro hợp lý để nếu dù thị trường có diễn biến tốt hơn dự định thì chúng ta vẫn có thể lấy lại một cách dễ dàng. Tâm lý của nhà đầu tư thường ngại cắt lỗ và đến khi khoản lỗ nhiều hơn thì lúc đó lại lưỡng lự và chấp nhận nắm giữ lâu dài mà bỏ qua nhiều cơ hội khác. Hãy nhớ rằng nếu bạn lỗ 50% thì bạn cần phải gỡ lại 100%. Vì vậy, hãy là nhà đầu tư nhạy bén và linh hoạt, cơ hội không chỉ có một, chỉ nếu khi bạn còn tiền thì bạn mới có thể bắt lấy cơ hội.  

Năm 2022 TTCK Việt Nam bước vào bối cảnh biến động mạnh, chị đã làm thế nào để vượt qua được trong giai đoạn đó và kỷ niệm đầu tư đáng nhớ nhất của chị trong thời gian đó là gì?

Năm 2022 thị trường bước vào pha giảm dài. Giai đoạn mà nhà đầu tư hay người tư vấn đều đau đầu khi thị trường giảm một mạch không ngừng nghỉ. Đa phần các nhịp hồi đều có biên thấp và khó tìm kiếm lợi nhuận. Không nằm ngoài xu thế chung, tôi cũng từng thất bại khi thị trường không ủng hộ, nhưng có thể nếu bạn xử lý theo các nguyên tắc mình đặt ra thì thiệt hại sẽ ít hơn so với phần còn lại. Đó là điều mà tôi còn tồn tại đến ngày hôm nay và cũng có nhắc đến ở trên với các bạn là chỉ nếu khi bạn còn tiền thì bạn mới có thể bắt lấy cơ hội khác. Tuy nhiên, cũng cần nói đến đầu tiên các bạn cần phải tích lũy cho mình vốn kiến thức và kỹ năng xử lí tình huống tốt. 

Trong đầu tư luôn có rủi ro và cơ hội, nếu đứng trước rủi ro chị sẽ chọn bảo toàn vốn hay tiếp tục theo đuổi lợi nhuận và đứng trước cơ hội thì chị sẽ chọn là điều chỉnh danh mục để tăng lợi nhuận hay theo đuổi mục tiêu ban đầu đề ra

Quan điểm của tôi luôn đặt ra cho mình cần phải thích ứng với sự chuyển động của thị trường. Với phương pháp đầu tư theo dòng tiền kết hợp với phân tích cơ bản để chọn cho mình các cổ phiếu chiến lược trung hạn và ngắn hạn. Trong ngắn hạn, nếu đứng trước rủi ro, vi phạm các phân tích mà tôi đặt ra thì tôi sẽ chọn bảo toàn vốn đầu tiên và quan sát tìm các cơ hội khác. Hoặc nếu diễn biến danh mục không như kỳ vọng, tôi sẵn sàng điều chỉnh danh mục để gia tăng lợi nhuận. Bởi mục đích cuối cùng của đầu tư vẫn là tìm kiếm lợi nhuận, chúng ta không nên quá tự tin và khăng khăng vào cảm tính của mình mà nên linh hoạt theo thị trường. Điều sợ nhất trong đầu tư là “ chống lại thị trường” vì tất cả đều được phản ánh vào giá. Nếu bạn cố chấp không tin vào thực tế thì phần thiệt thòi sẽ thuộc về mình . 

Cơ duyên nào đưa chị biết đến nền tảng Digi Trading và lý do chị quyết định mở Gói cổ phiếu với tên gọi Về đỉnh trên nền tảng là gì? 

Tôi không muốn bản thân chỉ là một người tư vấn mà còn là một nhà quản lí tài sản cho khách hàng, giúp khách hàng tìm kiếm lợi nhuận tối đa nhất có thể. Cùng với sự phát triển của nền tảng số và uy tín của tập đoàn, tôi biết đến Digi Trading như một kênh đầu tư cho khách hàng an toàn và hiệu quả, trong khả năng mà tôi có thể hoàn toàn làm được và làm tốt. 

Thị trường giảm mạnh từ 2021 đến nay từ vùng đỉnh 1500 điểm khiến nhiều cổ phiếu giảm mạnh. Đến nay 2024, khi các mảng tối của thị trường dần qua đi, tôi thấy cơ hội dần trở lại và đây chính là thời điểm tốt cho chu kì Uptrend trở lại. Ngưỡng đầu tiên mà cổ phiếu cần chinh phục là vùng đỉnh cũ 2021 với mức Upside hơn 50% tùy cổ phiếu. Trong thời gian qua, cũng đã có nhiều cổ phiếu về đỉnh trước VNIndex như một số mã dầu khí, ngân hàng hay xây dựng điện,.. Trong danh mục trước đó của “ Về đỉnh “ cũng đã có PVD và TV2 cũng đã cán đích mục tiêu. Vì vậy, với danh mục hiện tại cá nhân tôi kỳ vọng cổ phiếu sẽ đạt được mục tiêu đặt ra trong năm 2024.

Là một chuyên gia đầu tư luôn giữ vững tỷ suất sinh lời trung bình từ 2018 đến 2023 là 15-20% vậy tại sao chị lại khởi đầu với Gói cổ phiếu với số vốn đầu tư tối thiểu là 7.71tr (là một số vốn xuất phát khá nhỏ và cũng khá an toàn)

Ban đầu khi tạo ra gói cổ phiếu, tôi muốn hướng đến các nhà đầu tư có dòng tiền nhàn rỗi và giúp nhà đầu tư có mức sinh lời ổn định và cao hơn các kênh truyền thống. Điều đặc biệt tôi muốn ai cũng có thể tiếp cận gói đầu tư của mình một cách dễ dàng từ những số vốn nhỏ. 

Được biết chị đã lựa chọn 3 ngành chính để đầu tư cho gói cổ phiếu Về đỉnh là ngành Tài Nguyên, Bất động sản, Dầu khí, tại sao chị lại lựa chọn 3 ngành này và với ngành Bất động sản chị lại có ưu ái hơn khi thị trường này vẫn đang chưa có tín hiệu tốt?

Danh mục hiện tại của tôi tập trung vào nhóm Thép, Bất động sản và Dầu khí, cả 3 nhóm tôi đều đánh giá cao trong thời gian tới. 

• Với nhóm Thép: chu kỳ ngành quay trở lại sau 2 năm vắng bóng. Sản lượng sản xuất và tiêu thụ đang phục hồi dần, các số liệu thống kê từ tháng 10-11 đều tăng hơn 30% so với cùng kỳ, đó là tín hiệu tích cực. Năm 2024 vẫn là năm cao điểm giải ngân đầu tư công, cùng với sự hồi phục của Bất động sản sẽ thúc đẩy nhu cầu tiêu thụ. Bên cạnh đó, yếu tố quan trọng là giá thép tăng trở lại và giá bán trong nước cũng tăng theo. Việc tăng giá bán sẽ là yếu tố tích cực cải thiện doanh thu, biên lợi nhuận cho ngành này.
• Bất động sản: trong năm 2023 là ngành đón nhận nhiều văn bản và định hướng pháp lý của chính phủ để nhanh chóng tháo gỡ khó khăn cho thị trường như nghị định 10/2023, nghị quyết 33/2023, nghị định 35/2023, gói tín dụng 120.000 tỷ đồng, Luật Kinh doanh Bất động sản 2023, Luật nhà ở 2023, và sắp tới đây là Luật Đất đai ,…Việc ban hành và thực hiện từng bước tạo điều kiện thuận lợi cho các dự án, tác động tích cực đến tâm lý thị trường 2024. Để thẩm thấu cần thời gian khoảng 1 năm để các quy định mới thể hiện hiệu quả ra thực tế. Và thời điểm 2024 tôi cho rằng là bước đầu của sự phản ánh. Song song đó, lãi suất cho vay cũng đang được điều chỉnh phù hợp, kỳ vọng kích thích lực cầu quay trở lại
  
• Dầu khí:  từ giữa năm 2023, khi Luật dầu khí sửa đổi được thông qua. Tôi cho rằng Dầu khí đã qua thời kỳ khó khăn và bước vào giai đoạn tăng trưởng và ổn định trong những năm tới. Điều mà tôi kỳ vọng là việc khởi động lại các dự án dầu khí trong thời gian tới như mở rộng mỏ Bạch Hổ, Kình Ngư Trắng hay đặc biệt là dự án được báo chí nhắc đến nhiều nhất LÔ B- Ô Môn- một trong hai dự án khí lớn nhất tại Việt Nam. Các dự án triển khai sẽ phần nào bổ sung sản lượng đang dần cạn kiệt và tạo ra việc làm cho các doanh nghiệp thượng nguồn. Về giá dầu, giá dầu dự báo cân bằng và duy trì quanh 80$/thùng, trên mức giá vốn của doanh nghiệp dầu khí. 

Gói cổ phiếu Về Đỉnh hiện tại khá là phù hợp với những nhà đầu tư có số vốn nhỏ và khẩu vị an toàn, với góc nhìn của một chuyên gia đầu tư thì chị có lời khuyên như thế nào với những nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ không? Và họ nên lựa chọn những danh mục/gói cổ phiếu như thế nào để phù hợp với thị trường và khẩu vị đầu tư cho những người mới như vậy?

“ Bắt đầu mọi thứ từ những điều nhỏ nhặt” là câu nói tôi hay nói đùa với các khách hàng khi mới bước chân vào thị trường chứng khoán. Khi góp đủ nhiều điều nhỏ nhặt tự dưng sẽ trở thành một thứ lớn lao mà vô tình bạn không hay biết. Thật ra khi bước chân vào một lĩnh vực mới đầu tiên các bạn nên tìm hiểu kĩ cả về kiến thức và cách vận hành của nó. Số vốn ban đầu nhiều hay ít thật ra không quan trọng, điều mà bạn cần quan tâm là nó xứng đáng và phù hợp với khả năng bản thân.

Hiện tại trên nền tảng Digi, tôi thấy có rất nhiều gói cổ phiếu của các anh/chị đồng nghiệp với các khẩu vị khác nhau. Vì vậy việc chọn danh mục như thế nào tôi nghĩ tùy vào khẩu vị của mỗi nhà đầu tư, tuy nhiên nên chọn các cổ phiếu có nền tảng cơ bản tốt và khả năng tăng trưởng trong tương lai. 

Cuối cùng thì, với kinh nghiệm đã được đúc rút từ một chuyên gia đầu tư đã trải qua nhiều thăng trầm của thị trường, chị có nhận định như thế nào về bối cảnh TTCK Việt Nam trong năm 2024 và lời khuyên dành cho các nhà đầu tư mới tìm hiểu không?

Xét về yếu tố vĩ mô: thế giới đang ở giai đoạn cuối của chu kỳ thắt chặt tiền tệ. Vừa qua Fed cũng ngừng tăng lãi suất và chuyên gia dự báo có ít nhất 3 đợt giảm lãi suất trong năm 2024. Việt nam nhờ đó giảm nhiệt tỷ giá, SBV sẽ rảnh tay hơn trong việc kích thích kinh tế, đẩy tín dụng, thậm chí họ hoàn toàn có thể “hạ tiếp lãi suất chính sách” xét trong bối cảnh hiện tại. Các chính sách vĩ mô được ưu tiên góp phần thúc đẩy tăng trưởng GDP năm 2024 sẽ trở lại vượt mức 6%. Kinh tế phục hồi kéo theo sự phục hồi của Thị trường chứng khoán. 

Định giá chứng khoán Việt Nam vẫn đang hấp dẫn hơn so với khu vực. Chỉ số P/E hiện tại ở mức 14 thấp hơn 1.x lần so với trung bình bình 10 năm. Nhìn về quá khứ, với định giá hiện tại hoàn toàn hấp dẫn đối với nhà đầu tư trung-dài hạn. Sắp tới đây, việc vận hành KRX tạo bước ngoặt mới cho thị trường chứng khoán, nhất là trong bối cảnh Việt Nam vẫn đang đặt mục tiêu nâng hạng từ cận biên lên mới nổi trong khoảng 2-3 năm tới đây. Hơn thế nữa, việc nâng tầm đối tác chiến lược toàn diện với Nhật Bản và Mỹ hứa hẹn thu hút FDI và TTCK sẽ có lợi thế thu hút dòng vốn ngoại.  

Hiện tại, với mặt bằng lãi suất tiết kiệm thấp quanh 5%, kênh Bất động sản vẫn chưa thể tan băng trong ngắn hạn, chứng khoán vẫn là kênh có sức hút tốt bởi đáp ứng được tiêu chí thanh khoản cao và tỷ suất sinh lợi vượt trội hơn.

Vì vậy, đối với các nhà đầu tư mới tôi tin rằng 2024 hoàn toàn là cơ hội để anh/chị tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán, đặc biệt là 6 tháng đầu năm 2024. 

Digi Invest.

Từ ngày 02/10/2023 – 29/12/2023 thị trường chứng khoán Việt Nam đã trải qua một giai đoạn sóng gió khi mức tăng trưởng của chỉ số VN-Index đạt chỉ số âm (-2,22%). Một thử thách đầy sự thách thức đối với các chuyên gia của Digi Invest nói chung và gói cổ phiếu KIM QUY INVESTMENT 1 nói riêng. Hãy cùng chúng tôi đi tìm hiểu những điều gì đã tạo nên thành công cho gói cổ phiếu Kim Quy trong thời gian qua:

Quý 4 năm 2023, Thị trường đối mặt sự thay đổi giảm mạnh nhất  

Kết quả kinh doanh quý 3 kém khả quan cùng những quan ngại về rủi ro, mất khả năng thanh toán của các doanh nghiệp lớn đã khiến mọi thành quả tăng điểm trong giai đoạn đầu năm bị lấy đi hoàn toàn. Không chỉ trong xu hướng giảm điểm của thị trường chứng khoán thế giới, thị trường chứng khoán Việt Nam trở thành thị trường giảm mạnh nhất. 

Bước sang tháng 10 vẫn là thời điểm tiếp nối đà giảm chỉnh mạnh từ 1150 xuống vùng 1020. Trước những áp lực và biến động của thị trường, nhiều nhà đầu tư đã hoang mang, nhiều dòng cổ phiếu vốn hóa lớn gặp áp lực bán với lực bán mạnh thậm chí là bán tháo cổ phiếu, dẫn đến việc thua lỗ nặng nề. 

Sự biến động này được lý giải qua một số nguyên nhân như kinh tế vĩ mô phục hồi chậm, có phần yếu, kết quả kinh doanh của nhiều nhóm ngành trọng điểm không đạt như kỳ vọng thậm chí là âm, khối ngoại bán ròng mạnh và trong 1 khoảng thời gian dài. 

Áp lực giảm mạnh từ thị trường trong quý 4 năm 2023

Kim Quy Investment 1 – Kỷ luật trong đầu tư tạo nên hiệu quả vượt trội.

Hiểu rằng thị trường chứng khoán là một cuộc đua dài hạn, tuân thủ kỷ luật trong đầu tư là mấu chốt tạo nên được thành công. Các chuyên gia của Digi Invest nói chung và gói Kim Quy Investment 1 nói riêng luôn phải theo dõi sát sao thị trường hàng ngày, lựa chọn những mã cổ phiếu đầy tiềm năng với nội lực mạnh, kết hợp với phân tích kỹ thuật để dự đoán những biến động mạnh tạo đà cho việc bảo toàn vốn trong một thị trường khó khăn nhất là Qúy 4 năm 2023 vừa qua. 

Kỷ luật trong đầu tư là yếu tố tiên quyết tạo nên Gói Kim Quy Investment 1

Theo Chuyên gia Nguyễn Hữu Hùng – Quản trị gói Kim Quy Investment 1 chia sẻ: “Thời điểm này nhiều dòng cổ phiếu bị bán tháo rất lớn, đặc biệt là một số doanh nghiệp có vốn hóa lớn gặp áp lực bán với lực bán rất mạnh. Tuy rằng vậy, với nhận định từ thị trường của bản thân, tôi đánh giá thị trường đang trong pha cuối của đà giảm, nhiều dòng cổ phiếu đang trở về vùng định giá hấp dẫn, đây sẽ là cơ hội để tạo nên những điều kỳ diệu trong chứng khoán. 

Bên cạnh đó là các yếu tố liên quan đến vĩ mô như chỉ số DXY có tín hiệu sụt giảm mạnh sẽ là tín hiệu tốt cho tỷ giá USD/VND, Ngân hàng Nhà nước cũng đã có những tín hiệu dừng phát hành tín phiếu càng khẳng định thêm nhận định của tôi.

Chính vì vậy trong các dòng cổ phiếu trên thị trường tôi lựa chọn cổ phiếu PDR, DIG, NKG là những cổ phiếu chiến lược để mua cho gói KIM QUY 1. Vì tôi nhận thấy các dòng cổ phiếu bất động sản, chứng khoán là nhóm cổ phiếu có tính chất tương đối nhạy với các tín hiệu về lãi suất và quyết định nắm giữ trong danh mục của mình.

Sau 2 tháng thị trường phục hồi từ vùng 1020 lên vùng 1130 tôi đánh giá đây là vùng kháng cự khá quan trọng của thị trường (vùng Kháng cự là vùng giá của cổ phiếu mà ở đó xu hướng tăng được kỳ vọng sẽ đảo chiều giảm. Tại vùng giá này, lực bán của cổ phiếu sẽ chiếm ưu thế so với lực mua của cổ phiếu đó). Bên cạnh đó giai đoạn cuối năm thường là giai đoạn các nhà đầu tư lớn có tín hiệu chốt NAV (Net Asset Value – giá trị tài sản thuần) nên tôi có thực hiện chốt lời với các nhóm cổ phiếu đã mua được từ giai đoạn cuối tháng 10 điều này đã tạo nên thành công cho tôi trong thời điểm giao dịch Q4 năm 2023.

“X2 index” sân chơi dành cho những người bản lĩnh

“Bạn đúng hay sai không quan trọng, cái chính là kiếm được bao nhiêu khi đúng

và mất bao nhiêu khi sai” – Warren Buffett

Đối với thị trường giá xuống và đầy biến động, việc bảo toàn vốn còn quan trọng hơn cả việc chiến thắng. Các chiến lược mà các chuyên gia thường sử dụng như: Nắm giữ những mã chứng khoán khỏe, có giá trị nội tại bền vững; không chạy theo thị trường; theo dõi sát sao thị trường để tránh những cú sụt giảm của thị trường, kiên trì với chiến lược đầu tư của bản thân…. đã được áp dụng rất nhiều trong thực tế tại thị trường Việt Nam và trên toàn thế giới.

Thời điểm cuối năm với những áp lực kinh tế và thị trường đầy khó khăn, đây chính là tiền đề mà chúng tôi đã lựa chọn để tổ chức chương trình “X2 index” (Hiệu quả đầu tư x2 lần so với chỉ số Vn-Index) với mong muốn tìm ra những nhà đầu tư thực sự bản lĩnh với thị trường. Có sự nhạy bén, chăm sóc cho danh mục mà mình đang sở hữu và cả của những nhà đầu tư đã và đang copy theo danh mục của họ. 

X2-Index cùng Chuyên gia

“X2 – index” đã tạo nên những hiệu quả đón nhận rất lớn của cộng đồng chuyên gia và tìm thấy những nhân tố thực sự có giá trị để khách hàng có thể tin tưởng như top 3 gói cổ phiếu đã trụ vững trước những biến động của thị trường, đem lại những hiệu suất đầu tư tuyệt vời cho tất cả khách hàng copy theo danh mục.

– Gói đầu tư “ĐÓN SÓNG” của chuyên gia Nguyễn Thị The với hiệu suất tăng trưởng 16,09%

– Gói đầu tư “KIM QUY INVESTMENT 1” của Chuyên gia Nguyễn Hữu Hùng với hiệu suất tăng trưởng 16,03%

– Gói đầu tư “BÌNH MINH LÓ RẠNG” của Chuyên gia Đặng Quốc Thành với hiệu suất tăng trưởng 15,73%

Hiệu quả đầu tư vượt trội của Top 3 Chuyên Gia X2 index

Hãy cùng đồng hành với Digi Invest để dõi theo bước chân của những chuyên gia của chúng tôi trong những chương trình tiếp theo năm 2024 để cùng hoàn thiện vốn kiến thức đầu trên hành trình tự do tài chính của bản thân nhé. 

Digi Invest.