Thuật ngữ “khả quan” hay “outperform” được sử dụng như một đánh giá về loại chứng khoán có lợi nhuận khả quan từ những nhà phân tích chuyên nghiên cứu và đưa ra khuyến nghị về chứng khoán.

1. Khả quan (Outperform) là gì?

Trong các phương tiện truyền thông tin tức tài chính, khả quan (outperform) là thuật ngữ thường được sử dụng như một đánh giá từ những nhà phân tích chuyên nghiên cứu và đưa ra khuyến nghị về chứng khoán. Khi nhà phân tích chứng khoán thay đổi đánh giá của một chứng khoán cụ thể từ “Trung lập” thành “Khả quan” hay “Kém khả quan” thì nghĩa là có điều gì đã thay đổi trong quá trình phân tích của họ làm họ tin rằng cổ phiếu đó sẽ tạo ra lợi nhuận cao hơn chỉ số thị trường chung trong thời gian tới.

Outperform trong chứng khoán là gì?

Một cách sử dụng phổ biến khác của thuật ngữ này là để thể hiện lợi nhuận của một khoản đầu tư này khi so với khoản đầu tư khác thì như thế nào. Giữa hai sự lựa chọn đầu tư, khoản đầu tư nào đem lại lợi nhuận tốt hơn sẽ được coi là có triển vọng khả quan hơn so với khoản đầu tư còn lại. Điều này thường được áp dụng để so sánh giữa một khoản đầu tư và thị trường chung. Những chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư luôn so sánh lợi nhuận của một khoản đầu tư so với chỉ số chuẩn, như là chỉ số S&P 500. Nên thuật ngữ khả quan (Outperform) sẽ được sử dụng khi một khoản đầu tư nào đó hiệu quả hơn so với chỉ số chuẩn.

2. Ý nghĩa của khả quan (Outperform) trong chứng khoán

Một rổ chỉ số sẽ gồm nhiều chứng khoán từ những công ty cùng ngành hoặc có quy mô vốn hóa thị trường tương tự nhau. Bất kì yếu tố nào giúp cho một công ty tạo ra được hiệu quả doanh thu và lợi nhuận cao hơn so với những công ty cùng nhóm ngành khác cũng sẽ khiến giá cổ phiếu của nó tăng nhanh hơn. Sự khả quan vượt trội này có thể xuất hiện bởi nhiều lý do khác nhau: quản trị doanh nghiệp tốt, sản phẩm được thị trường ưa chuộng, … hay thậm chí là nhờ may mắn.

Outperform có ý nghĩa gì?

Bất kỳ quyết định nào do quản lý cấp cao đưa ra giúp công ty tăng doanh thu và thu nhập nhanh hơn so với đối thủ cạnh tranh đều được coi là dấu hiệu của sự khả quan. Những đặc điểm này giúp công ty tạo dựng được danh tiếng vì có nhiều khả năng đưa sản phẩm mới ra thị trường một cách nhanh chóng và chiếm được nhiều thị phần hơn. Các nhà phân tích xác định những điều kiện này và sử dụng chúng để dự báo sự tăng trưởng của các công ty có hiệu suất hoạt động tốt.

Nguồn: https://www.investopedia.com/terms/o/outperform.asp

1. Không hiểu về đầu tư

Một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, Warren Buffett , từng cảnh báo không nên đầu tư vào những công ty có mô hình kinh doanh mà bạn không hiểu. Cách tốt nhất để tránh điều này là xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng gồm các quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ. Nếu bạn đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ, hãy đảm bảo bạn hiểu rõ từng công ty mà những cổ phiếu đó đại diện trước khi đầu tư.

Rủi ro thua lỗ cao khi không có kiến thức về đầu tư

2. Quá yêu thích một doanh nghiệp

Thông thường, khi chúng ta thấy một công ty mà mình đầu tư hoạt động tốt, chúng ta dễ dàng yêu thích công ty đó và quên mất rằng chúng ta đã mua cổ phiếu đó như một khoản đầu tư. Hãy luôn nhớ rằng, bạn mua cổ phiếu này để kiếm tiền. Nếu bất kỳ yếu tố quan trọng nào từng thôi thúc bạn mua cổ phiếu của công ty đã thay đổi, hãy cân nhắc việc bán cổ phiếu.

3. Thiếu kiên nhẫn

Tăng trưởng danh mục đầu tư một cách chậm rãi và ổn định sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn. Kỳ vọng một danh mục đầu tư sinh lời vượt trội trong thời gian ngắn ngủi có thể dẫn đến thảm họa. Điều này có nghĩa là bạn cần giữ kỳ vọng về thời gian tăng trưởng và lợi nhuận của danh mục đầu tư một cách thực tế.

Thiếu kiên nhẫn khiến bạn dễ đưa ra những quyết định đầu tư sai lầm

4. Mua đi bán lại quá nhiều

Mua đi bán lại liên tục sẽ giết chết lợi nhuận. Trừ khi bạn là nhà đầu tư tổ chức với tỷ lệ chi phí thấp, chi phí giao dịch sau mỗi lần mua đi bán lại có thể chiếm hết lợi nhuận của bạn—chưa kể đến thuế suất ngắn hạn và chi phí cơ hội khi bỏ lỡ lợi nhuận dài hạn của các khoản đầu tư hợp lý khác.

5. Cố gắng xác định thời gian thị trường

Cố gắng tính toán thời gian thị trường cũng giết chết lợi nhuận. Việc xác định thời điểm thị trường thành công là vô cùng khó khăn. Ngay cả các nhà đầu tư tổ chức cũng hiếm khi thành công. Một nghiên cứu nổi tiếng đăng trên Tạp chí phân tích tài chính năm 1986 đã đề cập đến lợi nhuận của quỹ hưu trí Mỹ. Nghiên cứu này cho thấy, trung bình gần 94% sự biến động của lợi nhuận theo thời gian được giải thích bằng quyết định chính sách đầu tư. Theo thuật ngữ thông thường, điều này có nghĩa là phần lớn lợi nhuận của danh mục đầu tư có thể được giải thích bằng các quyết định phân bổ tài sản mà bạn thực hiện chứ không phải bằng thời điểm hoặc thậm chí là lựa chọn khoản đầu tư.

Cố gắng tính toán thời gian thị trường có thể giết chết lợi nhuận

6. Chờ hòa vốn

Chần chữ khi cắt lỗ là một lỗi sai phổ biến khác khiến bạn sẽ mất bất kỳ khoản lợi nhuận nào mà bạn có thể đã tích lũy được. Bạn sẽ luôn ở trong trạng thái thua lỗ cho đến khi nó quay trở lại mức giá ban đầu. Tài chính hành vi gọi đây là “lỗi nhận thức”. Nếu không chịu cắt lỗ, nhà đầu tư thực sự đang thua lỗ kép. Đầu tiên, họ tránh cắt lỗ, có thể tiếp tục trượt giá cho đến khi giảm xuống 0. Thứ hai, nhà đầu tư bỏ lỡ chi phí cơ hội dùng số tiền thu hồi cho việc tốt hơn.

7. Không đa dạng hóa

Mặc dù các nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể tạo ra alpha (hoặc lợi nhuận vượt mức chuẩn ) bằng cách đầu tư vào một số cổ phiếu, nhưng các nhà đầu tư thông thường không nên thử điều này mà nên tuân theo nguyên tắc đa dạng hóa. Khi xây dựng quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc danh mục đầu tư quỹ tương hỗ, điều quan trọng là phải phân bổ để đối mặt với tất cả khả năng có thể xảy ra. Khi xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán riêng lẻ, hãy bao gồm tất cả các ngành lớn. Theo nguyên tắc chung, không phân bổ nhiều hơn 5% đến 10% cho bất kỳ khoản đầu tư riêng lẻ nào.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro

8. Để cảm xúc chi phối

Có lẽ sát thủ số một của lợi nhuận đầu tư là cảm xúc. Nhà đầu tư không nên để nỗi sợ hay lòng tham chi phối quyết định của mình. Thay vào đó, họ nên tập trung cho cái nhìn khách quan hơn. Lợi nhuận thị trường chứng khoán có thể biến động mạnh trong khoảng thời gian ngắn hơn, nhưng về lâu dài, lợi nhuận với các cổ phiếu vốn hóa lớn có thể đạt trung bình 10%.

Trong một khoảng thời gian dài, lợi nhuận của danh mục đầu tư sẽ không chênh lệch nhiều so với con số trung bình trên. Trên thực tế, những nhà đầu tư kiên nhẫn có thể được hưởng lợi từ những quyết định phi lý của những nhà đầu tư khác.

Làm thế nào để tránh những sai lầm này?

• Lập kế hoạch hành động

Chủ động xác định xem bạn đang ở giai đoạn nào của đầu tư, mục tiêu là gì và bạn cần đầu tư bao nhiêu để đạt được điều đó. Nếu cảm thấy không đủ khả năng để làm điều này, hãy tìm kiếm một chuyên gia tài chính có uy tín.

Ngoài ra, hãy nhớ lý do mình đầu tư là gì sẽ khuyến khích bạn tiết kiệm hơn và có thể thấy dễ dàng hơn khi phân bổ danh mục đầu tư của mình một cách phù hợp. Đừng kỳ vọng danh mục đầu tư có thể khiến bạn giàu có chỉ sau một đêm. Một chiến lược đầu tư nhất quán, lâu dài theo thời gian mới là điều sẽ tạo dựng nên sự giàu có.

Bắt tay lập kế hoạch để bắt đầu hành trình đầu tư của mình

• Đặt kế hoạch ở chế độ tự động

Khi thu nhập của bạn tăng lên, bạn có thể muốn đầu tư thêm nữa. Hãy giám sát các khoản đầu tư của bạn. Vào cuối mỗi năm, hãy đánh giá các khoản đầu tư và hiệu suất sinh lời của chúng. Xác định xem liệu bạn nên giữ nguyên hay thay đổi tỷ lệ vốn chủ sở hữu trên thu nhập cố định dựa trên từng giai đoạn trong cuộc sống.

• Phân bổ một khoản tiền để đầu tư “giải trí”

Tất cả chúng ta đều có lúc bị cám dỗ bởi nhu cầu tiêu tiền. Đó là quy luật tự nhiên của con người. Thay vì cố gắng chống lại quy luật này, hãy dành riêng một khoản tiền đầu tư để thỏa mãn niềm vui của bạn . Tuy nhiên, bạn nên giới hạn số tiền này không quá 5% danh mục đầu tư của mình và đó phải là số tiền mà bạn có thể chấp nhật mất hết.

Đọc thêm Lỗi tâm lý khi đầu tư chứng khoán.

Đầu tư dài hạn là chiến lược tốt để đạt được thành công bền vững. Giao dịch ngắn hạn có thể kiếm được lợi nhuận cao nhưng điều này tiềm ẩn rủi ro lớn.

1. Tiếp tục nắm giữ cổ phiếu đang sinh lời hiệu quả

Bạn cần có kỷ luật nắm giữ các cổ phiếu ngay cả khi chúng đã tăng gấp nhiều lần, nếu cổ phiếu vẫn còn tiềm năng tăng giá đáng kể. Bài học rút ra là tránh đưa ra các quyết định tùy tiện và xem xét cổ phiếu theo giá trị riêng của nó.

2. Bán cổ phiếu thua lỗ

Không có gì đảm bảo rằng cổ phiếu sẽ phục hồi sau một đợt giảm sâu. Mặc dù đầu tư vào cổ phiếu thua lỗ là sự thất bại nhưng khi bạn nhận ra sai lầm và sửa chữa những sai lầm bằng cách bán những cổ phiếu đó đi để hạn chế những khoản lỗ lớn trong danh mục đầu tư của bạn.

Trong cả hai trường hợp nắm giữ cổ phiếu có lời và bán cổ phiếu thua lỗ, điều quan trọng là phải đánh giá cổ phiếu dựa trên giá trị của nó để xác định liệu mức giá có phù hợp với tiềm năng trong tương lai hay không.

Không chắc chắn rằng cổ phiếu sẽ phục hồi sau một đợt giảm sâu

3. Đừng phí thời gian cho những thứ nhỏ nhặt

Thay vì hoảng sợ trước những diễn biến ngắn hạn của khoản đầu tư, tốt hơn hết bạn nên theo dõi xu hướng dài hạn của nó. Đừng quan tâm quá mức đến những thứ nhỏ nhặt như việc tiết kiệm vài đồng từ sử dụng lệnh giới hạn so với lệnh thị trường. Các nhà giao dịch ngắn hạn thường quan tâm đến những biến động nhỏ trong ngắn hạn. Nhưng các nhà đầu tư dài hạn thành công dựa trên khoảng thời gian kéo dài nhiều năm.

4. Đừng theo đuổi một mẹo đầu tư hấp dẫn

Bất kể bạn nhận được lời khuyên từ nguồn nào, hãy thận trọng khi nghe theo. Luôn thực hiện phân tích của riêng bạn về một công ty trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Lời khuyên đôi khi có hiệu quả, tùy thuộc vào độ tin cậy của nguồn, nhưng muốn thành công lâu dài đòi hỏi bạn phải nghiên cứu sâu về công ty mà bạn muốn đầu tư.

Thận trọng khi nghe theo bất kỳ lời khuyên từ nguồn nào

5. Chọn một chiến lược và gắn bó với nó

Có nhiều cách để lựa chọn cổ phiếu và điều quan trọng là phải tuân theo một triết lý duy nhất. Nếu một nhà đầu tư đang bị lúng túng giữa hai chiến lược khác nhau, có khả năng sẽ nhận về những “trái đắng”.

Hãy xem nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett đã kiên trì với chiến lược đầu tư giá trị và tránh xa các cổ phiếu công nghệ dotcom vào cuối những năm 90—do đó ông tránh được những tổn thất lớn khi các cổ phiếu công nghệ giảm mạnh.

6. Đừng quá tập trung vào tỷ số P/E

Các nhà đầu tư thường rất coi trọng tỷ lệ giá trên thu nhập nhưng việc quan tâm quá mức vào một chỉ số là điều không nên. Tỷ số P/E hữu ích nhất khi kết hợp với các quy trình phân tích khác.

Do đó tỷ lệ P/E thấp không nhất thiết là một cổ phiếu bị định giá thấp. Ngược lại, tỷ lệ P/E cao không nghĩa là một cổ phiếu được định giá cao.

Tỷ số P/E hữu ích nhất khi kết hợp với các quy trình phân tích khác

7. Tập trung vào tương lai và giữ tầm nhìn dài hạn

Đầu tư đòi hỏi phải đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên những điều chưa xảy ra. Dữ liệu trong quá khứ có thể phản ánh xu hướng sắp tới nhưng nó không đảm bảo rằng điều đó chính xác.

Một cổ phiếu đã tăng giá gấp 20 lần không có nghĩa là nó không thể tăng tiếp. Điều quan trọng là phải đầu tư dựa trên tiềm năng trong tương lai so với kết quả hoạt động trong quá khứ.

Mặc dù lợi nhuận ngắn hạn lớn thường có thể thu hút những người mới tham gia thị trường, nhưng đầu tư dài hạn là chiến lược tốt để đạt được thành công bền vững hơn. Giao dịch ngắn hạn có thể kiếm được lợi nhuận cao nhưng điều này tiềm ẩn rủi ro lớn hơn so với chiến lược mua và nắm giữ.

8. Tư duy mở để nắm bắt cơ hội

Nhiều công ty lớn là những thương hiệu nổi tiếng trên thị trường nhưng nhiều khoản đầu tư tốt là những công ty ít nổi tiếng. Hơn nữa, hàng nghìn công ty nhỏ hơn có tiềm năng trở thành những cổ phiếu blue-chip trong tương lai. Trên thực tế, các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ trong lịch sử đã cho thấy lợi nhuận cao hơn so với các cổ phiếu vốn hóa lớn. Nhưng điều này không có nghĩa là bạn nên đầu tư tất cả vào cổ phiếu vốn hóa nhỏ.

9. Chống lại sự hấp dẫn của cổ phiếu Penny

Một số người lầm tưởng rằng cổ phiếu giá bị định giá thấp sẽ ít bị giảm và rủi ro hơn. Nhưng cho dù một cổ phiếu 10.000 đồng giảm xuống 0 đồng hay một cổ phiếu 100.000 đồng giảm xuống 0 đồng như vậy, thì bạn cũng đã mất 100% khoản đầu tư ban đầu của mình, vì vậy cả hai cổ phiếu đều có rủi ro giảm giá như nhau.

Trên thực tế, cổ phiếu penny có thể rủi ro hơn cổ phiếu được định giá cao hơn vì chúng có xu hướng biến động nhiều và nhà đầu tư có thể mất số tiền đáng kể do một số bên thao túng giá.

Cổ phiếu Penny có xu hướng biến động nhiều

10. Đừng quá lo lắng về thuế

Đặt thuế lên trên hết có thể khiến các nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm. Mặc dù các tác động về thuế rất quan trọng nhưng chúng chỉ là thứ yếu so với việc đầu tư và tăng trưởng tiền của bạn một cách an toàn.

Mặc dù bạn nên cố gắng giảm chi phí thuế nhưng đạt được lợi nhuận và bảo toàn về vốn là 2 mục tiêu cần được ưu tiên.

Đọc thêm Cách chọn Cổ phiếu đầu tư dài hạn.

1. Bắt đầu đầu tư

Đầu tư thành công là cả một quá trình dài, và bạn sẽ cần phải chuẩn bị tinh thần như thể bạn đang thực hiện một chuyến đi dài. Điểm đến của bạn là gì? Bạn sẽ mất bao lâu để đến đó? Bạn sẽ cần những nguồn lực gì? Hãy bắt đầu bằng việc xác định điểm đến của bạn, từ đó lập kế hoạch cho hành trình đầu tư một cách phù hợp. Ví dụ, bạn dự định nghỉ hưu sau 20 năm nữa ở tuổi 55? Bạn sẽ cần bao nhiêu tiền khi về hưu? Trước tiên, bạn phải đặt ra những câu hỏi như vậy. Kế hoạch mà bạn đưa ra sẽ phụ thuộc vào các mục tiêu đầu tư này.

Xác định, hiểu rõ định hướng, mục tiêu bản thân trước khi bắt đầu đầu tư

2. Nắm vững các quy luật

Hãy đọc sách hoặc tham gia các khoá học đầu tư xoay quanh những học thuyết tài chính hiện đại. Tác giả của những học thuyết như tối ưu hóa danh mục đầu tư, đa dạng hóa và hiệu quả thị trường, hoàn toàn xứng đáng khi được nhận các giải thưởng Nobel. Đầu tư là sự kết hợp của khoa học (tài chính cơ bản) và nghệ thuật (yếu tố định lượng). Khi mới đầu tư, bạn nên bắt đầu từ khía cạnh khoa học của tài chính. Nếu không giỏi về khoa học, bạn cũng không nên quá lo lắng vì có rất nhiều bài viết giải thích các lý thuyết tài chính cao cấp một cách rất dễ hiểu để bạn tìm kiếm và học hỏi.

Một khi đã nắm vững quy luật trên thị trường, bạn có thể nghĩ đến các quy tắc đơn giản phù hợp với mình. Hãy lấy Warren Buffett – nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại – làm ví dụ. Phong cách đầu tư đơn giản của ông được đúc kết trong câu nói nổi tiếng: “Nếu không thể hiểu được nó, tôi sẽ không đầu tư vào nó.” Quy tắc này đã giúp ông rất nhiều. Mặc dù ông đã bỏ lỡ giai đoạn cổ phiếu công nghệ lên cao, nhưng đã tránh được những thiệt hại ghê gớm của bong bóng công nghệ cao trong năm 2000.

Nắm vững các quy luật thị trường để đầu tư thông minh

3. Hiểu rõ bản thân

Không ai hiểu rõ bạn cũng như tình hình của bạn như chính bản thân bạn. Vì vậy, bạn hoàn toàn có đủ khả năng để tự mình đầu tư và tất cả những gì bạn cần là một chút trợ giúp bên ngoài. Xác định các đặc điểm, tính cách có thể giúp hay cản trở bạn khi đầu tư, và từ đó tìm cách phát huy hoặc kiểm soát chúng.

Có một mô hình hành vi rất hữu ích giúp nhà đầu tư hiểu rõ bản thân đã được phát triển bởi Bailard, Biehl và Kaiser. Mô hình này phân loại các nhà đầu tư dựa trên hai đặc điểm: phương pháp hành động (cẩn thận hoặc bốc đồng) và mức độ tự tin (tự tin hay lo lắng). Dựa trên những đặc điểm tính cách, mô hình BB&K phân chia các nhà đầu tư vào năm nhóm:

• Nhóm 1. Người chủ nghĩa cá nhân (individualist): cẩn thận và tự tin, thường chọn cách tự làm mọi thứ.
• Nhóm 2. Người thích phiêu lưu (adventurer): hay thay đổi, dám nghĩ dám làm và có ý chí mạnh mẽ.
• Nhóm 3. Người nổi tiếng (celebrity): đi theo những mốt đầu tư mới nhất.
• Nhóm 4. Người bảo hộ (guardian): rất sợ rủi ro, muốn bảo toàn tiền vốn.
• Nhóm 5. Người gương mẫu (straight arrow): có tất cả các đặc tính trên với mức độ ngang nhau.

Không có gì đáng ngạc nhiên khi các kết quả đầu tư tốt nhất có xu hướng thuộc về một người chủ nghĩa cá nhân, hoặc những người hành động dựa trên phân tích cũng như thể hiện sự tự tin, và có khả năng định giá tốt. Tuy nhiên, nếu tính cách của bạn giống với người thích phiêu lưu, bạn vẫn có thể đạt được thành công trong đầu tư nếu biết chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp. Nói cách khác, bất kể bạn thuộc vào nhóm nào, bạn nên quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật.

Hiểu rõ bản thân để quản lý tài sản cốt lõi một cách có hệ thống và có kỷ luật

4. Biết ai là bạn, ai là thù

Hãy cẩn thận với những người bạn giả dối, những người chỉ giả vờ đứng về phía bạn, chẳng hạn như một số chuyên gia đầu tư vô nguyên tắc và có những lợi ích xung đột với bạn. Bạn cũng phải nhớ rằng, trong vai trò một nhà đầu tư, bạn đang phải cạnh tranh với các tổ chức tài chính lớn với nguồn lực mạnh hơn và có khả năng tiếp cận các nguồn tin một cách triệt để và nhanh chóng hơn.

Hãy nhớ rằng chính bạn mới là kẻ thù lớn nhất của bản thân. Tùy thuộc vào tính cách, chiến lược và hoàn cảnh cụ thể, bạn có thể phá hoại sự thành công của chính mình. Một người bảo hộ sẽ được đi ngược lại với tính cách của mình nếu chạy theo những cơn sốt thị trường mới nhất và tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Bạn là người sợ rủi ro và muốn bảo toàn vốn nên mức độ bị ảnh hưởng của bạn sẽ nặng nề hơn rất nhiều khi chịu tổn thất lớn do những đầu tư rủi ro cao – lợi nhuận lớn mang lại. Hãy trung thực với chính mình, cũng như nhận diện và sửa đổi các yếu tố cản trở bạn trong quá trình đầu tư hay đưa bạn vào những tình huống không mấy thỏa mái.

5. Tìm ra con đường phù hợp

Mức độ kiến ​​thức, tính cách và nguồn lực sẽ định hình con đường bạn chọn. Nhìn chung, các nhà đầu tư áp dụng một trong những chiến lược sau đây:

• Đừng để tất cả trứng vào một giỏ. Nói cách khác, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư.
• Đặt tất cả trứng vào một giỏ, nhưng theo dõi giỏ của bạn thật cẩn thận.
• Kết hợp cả hai chiến lược bằng cách đầu tư chiến thuật vào một danh mục đầu tư thụ động lõi (core passive portfolio).

Phần lớn các nhà đầu tư thành công nhất khởi đầu với một danh mục đầu tư được đa dạng hóa với độ rủi ro thấp và dần dần họ học hỏi qua thực hành. Khi nhà đầu tư học hỏi được nhiều kiến ​​thức hơn theo thời gian, họ sẽ dần chuyển sang chiến lược tích cực khi quản lý danh mục (hay còn gọi là là những đặt cược mang tính chiến thuật).

Tìm ra con đường đầu tư phù hợp cho bản thân

6. Rèn luyện tính kỷ luật

Việc bám sát mãi với một chiến lược dài hạn tối ưu có thể không phải là sự lựa chọn đầu tư hấp dẫn nhất. Tuy nhiên, cơ hội thành công của bạn sẽ tăng lên nếu bạn kiên định và không để cho cảm xúc của bản thân hay những người bạn giả tạo chi phối mình.

7. Sẵn sàng học hỏi

Thị trường là thứ khó dự đoán, nhưng có một điều chắc chắn là: nó sẽ luôn biến động. Học cách trở thành một nhà đầu tư thành công là cả một quá trình lâu dài. Đôi khi, thị trường sẽ chứng minh rằng bạn đã sai. Hãy thừa nhận điều đó và học hỏi từ những sai lầm của bản thân.

Đọc thêm Những bài học “vỡ lòng” cần nắm vững khi đầu tư tài chính.

1. Trở thành người đồng ký khoản vay

Đồng ký là hành động cùng ký vào hợp đồng vay tiền với người đi vay. Người đồng ký đóng vai trò là một nguồn trả nợ bổ sung cho người vay chính.

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, đồng ký một khoản nợ có rủi ro rất cao. Vì người vay cũng như người đồng ký có thể phải đối mặt với khả năng mất việc làm hoặc thu nhập tài chính giảm.

Nếu trong thời kỳ này người vay không có khả năng thanh toán các khoản nợ thì người đồng ký chính là người phải chịu trách nhiệm chi trả.

Trong những trường hợp như vậy, bạn nên dành một số tiền tiết kiệm làm khoản dự phòng. Hoặc, thay vì đồng ký khoản vay, bạn có thể thanh toán trước hoặc thực hiện một khoản vay cá nhân để bản thân không gặp khó khăn với việc đồng ký.

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, đồng ký một khoản nợ có rủi ro rất cao

2. Khoản vay thế chấp có lãi suất điều chỉnh (ARM)

Khi mua nhà, có thể bạn sẽ chọn cách thức vay thế chấp có lãi suất có thể điều chỉnh (ARM). Trong thời kỳ suy thoái, lãi suất của khoản vay sẽ được điều chỉnh giảm rồi tăng dần khi nền kinh tế dần phục hồi trở lại. Vì vậy, lãi suất điều chỉnh cho khoản vay được thực hiện trong thời kỳ suy thoái có nhiều khả năng tăng lên khi thời kỳ này kết thúc.

Nhưng hãy xem xét trường hợp xấu nhất: Bạn mất việc và lãi suất tăng lên khi suy thoái kinh tế có dấu hiệu được cải thiện. Nếu các khoản thanh toán hàng tháng của bạn tăng, việc trả nợ sẽ trở nên khó khăn.

Các khoản thanh toán trễ và không thanh toán cũng sẽ làm giảm xếp hạng tín dụng của bạn, khiến những khoản vay trong tương lai khó thực hiện hơn.

Lãi suất của khoản vay sẽ được điều chỉnh giảm rồi tăng dần khi nền kinh tế dần phục hồi trở lại

3. Các khoản nợ mới

Việc gánh khoản nợ mới trong thời kỳ suy thoái là rủi ro cần được cân nhắc một cách thận trọng. Bởi nếu bạn thất nghiệp hay bị suy giảm tài chính thì những khoản nợ ấy sẽ là gánh nặng không hề nhỏ. Khi điều đó xảy ra, bạn có thể phải nhận công việc có mức lương thấp hơn trước đây, điều này ảnh hưởng đến khả năng thanh toán các khoản nợ của bạn.

Vì vậy, vay các khoản nợ mới trong thời kỳ suy thoái là rủi ro và cần tiếp cận một cách thận trọng. Hãy thanh toán trực tiếp nếu bạn có thể, hoặc thực hiện các khoản vay khi nền kinh tế ổn định trở lại.

4. Coi chuyển việc là điều đương nhiên

Trong thời kỳ suy thoái kinh tế, ngay cả các tập đoàn lớn cũng phải chịu áp lực tài chính, khiến họ phải tìm cách cắt giảm chi phí và nhân công.

Từ năm 2022 đến nay, các công ty công nghệ lớn đã cắt giảm lực lượng lao động mạnh mẽ. Vào tháng 11 năm 2022, công ty mẹ Meta Platforms Inc. (META) của Facebook đã sa thải 11000 nhân viên, trong khi Amazon.com Inc. (AMZN) cắt giảm 10,000 việc làm, đánh dấu đợt sa thải lớn nhất trong lịch sử của cả hai công ty.

Việc làm rất dễ bị ảnh hưởng trong thời kỳ suy thoái, bạn không nên coi việc tìm kiếm một công việc khác là điều hiển nhiên. Hãy chắc chắn rằng bạn đã suy nghĩ cẩn thận trước khi bỏ công việc hiện tại vì khả năng thất nghiệp trong thời kì này là rất cao.

Khả năng thất nghiệp trong thời kì suy thoái kinh tế là rất cao

5. Thực hiện các khoản đầu tư rủi ro

Điều này chủ yếu áp dụng cho các chủ doanh nghiệp. Suy nghĩ về tương lai và cách để phát triển công ty là điều cần thiết nhưng suy thoái kinh tế có thể không phải là thời điểm tốt nhất để đặt cược rủi ro. Giai đoạn đầu có thời kỳ suy thoái không phải thời điểm tốt để đưa ra các quyết định liều lĩnh. Nhưng khi nền kinh tế có dấu hiệu dần phục hồi trở lại, đó là lúc nên bắt đầu những ý tưởng lớn.

Việc vay để đầu tư khi lãi suất thấp trong thời kỳ suy thoái là nghe có vẻ tốt. Nhưng nếu hoạt động kinh doanh bị trì trệ, bạn có thể không thanh toán được lãi suất đúng hạn.

Suy thoái kinh tế là điều đáng buồn nhưng không cần phải quá lo lắng khi phải đối phó với nó. Điều quan trọng là bạn nên cẩn trọng, chú ý nhiều hơn đến chi tiêu và cảnh giác với việc chấp nhận những rủi ro không cần thiết.

Suy thoái kinh tế không phải là thời điểm tốt nhất để thực hiện các khoản đầu tư rủi ro

Sau thời gian dài đồng hành trên chặng đường đầu tư của các Chuyên gia đầu tư (IA) và các nhà đầu tư, Digi Invest luôn nhận được sự tin tưởng lựa chọn là kênh đầu tư và cũng là cầu nối giữa nhà đầu tư và chuyên gia trong suốt thời gian qua. Để tiếp nối niềm tin ấy, và để chào đón một năm 2024 với nhiều cơ hội, hi vọng dành cho nhà đầu tư và cả chuyên gia, Digi Invest chính thức khởi động Chương trình Cafe Talk 01 với chủ đề “2024 Cưỡi Rồng vẽ sóng cùng chuyên gia”, với 2 khách mời là ông Nguyễn Lê Nhật Tân, Chuyên viên CSKH cao cấp tại Công ty Cổ phần Chứng khoán MB (MBS) Chi nhánh Hồ Chí Minh và ông Nguyễn Trường Sơn, Chủ tịch HĐQT Digi Invest.

Xuyên suốt livestream, các chuyên gia đã giải đáp rất nhiều câu hỏi từ khán giả. Tuy vậy, do thời lượng có hạn, chương trình đã không thể trả lời hết các thắc mắc.

Các câu hỏi chưa được nhắc tới trong chương trình đã được chuyên gia Nguyễn Lê Nhật Tân giải đáp trong bài viết dưới đây.

Câu hỏi 1: Chuyên gia có thể chia sẻ thêm về hành trình đầu tư của mình và những bài học kinh nghiệm rút ra sau nhiều năm chinh phục thị trường chứng khoán?

Dưới góc nhìn của nhà đầu tư chuyên nghiệp, tôi nhận thấy rằng việc nghiên cứu, phân tích sâu về yếu tố thị trường chung và nội tại doanh nghiệp như sự tăng trưởng, tiềm lực hay sức khỏe tài chính như một ”kim bài miễn tử” trên thị trường chứng khoán. Một doanh nghiệp kinh doanh có hiệu quả, nền tảng cơ bản tốt luôn ẩn chứa tiềm năng “bay xa” của cổ phiếu.

Nhiệm vụ của những nhà đầu tư là phải đánh giá và định lượng tốt các yếu tố thúc đẩy sự tăng trưởng của doanh nghiệp trong tương lai kết hợp với cách quản trị, tính cách và khả năng chèo lái của lãnh đạo để có thể đón đầu cơ hội mua vào sớm những cổ phiếu tiềm năng và chờ đợi khoản lợi nhuận khi giá cổ phiếu bật tăng.

Ngoài ra, thị trường chứng khoán luôn khó đoán đòi hỏi nhà đầu tư phải tránh xa lối mòn giao dịch chớp nhoáng, đặc biệt là những nhà đầu tư tìm kiếm từng khoản lợi nhuận nhỏ để bù đắp cho khoản lỗ trong quá khứ. Thay vào đó, hãy tập trung vào việc tìm kiếm cơ hội dài hạn, để xây dựng danh mục đầu tư vững chắc, tránh rơi vào cạm bẫy của hiệu suất đầu tư giảm sút.

Câu hỏi 2: Với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường, chuyên gia có lời khuyên nào dành cho họ để hạn chế rủi ro và đạt được thành công?

Tâm lý và sự trải nghiệm của những nhà đầu tư F0 đều là thứ họ chưa được rèn luyện trên thị trường tài chính nên dễ có những có những quyết định FOMO theo đám đông. Đầu tư chứng khoán không phải là những ván cờ đen đỏ, ở đây chỉ có kiến thức, kinh nghiệm, thông tin và kỹ năng phân tích, nhận định sẽ đem lại sự thành công cho nhà đầu tư. Với kinh nghiệm “đọc vị” thị trường trong hơn 10 năm, tôi cho rằng việc đọc càng nhiều các nhận định và phân tích của các chuyên gia đầu tư là bước đệm vững chắc giúp họ nhanh chóng bắt nhịp với nhịp độ thị trường.

Những “tân binh” này cũng có thể bắt đầu hành trình đầu tư bằng cách mua các gói cổ phiếu của chuyên gia trên nền tảng Digi Trading. Dưới sự hậu thuẫn của chuyên gia, nơi tri thức và kinh nghiệm của các chuyên gia đầu ngành được kết hợp sẽ biến mỗi khoản đầu tư của nhà đầu tư thành những dòng chảy lợi nhuận mạnh mẽ và giúp các F0 có thể dễ dàng hiểu phương thức giao dịch trên thị trường chứng khoán.

Câu hỏi 3: Mong chuyên gia chia sẻ điểm khác biệt đáng chú ý giữa Gói ALLMID và hai gói trước?

Gói đầu tư ALLMID đơn thuần chỉ khác biệt ở cái tên so với hai gói trước của tôi. Còn về chiến lược đầu tư cốt lõi vẫn được giữ vững: một lộ trình đầu tư dài hạn, mua vào và giữ chặt qua từng đợt sóng tăng trưởng, duy trì cho tới đầu năm 2026.

Trước bối cảnh thế giới đang cận kề suy thoái thì năm 2024 nhà nước sẽ bơm tiền mạnh vào nền kinh tế thông qua các dự án đầu tư công. Động thái này không chỉ là một lời khẳng định về quyết tâm thúc đẩy tăng trưởng GDP trong năm 2024, mà còn là một chiến lược để bảo vệ và tăng giá trị của các loại tài sản, từ chứng khoán đến bất động sản. Với việc cung tiền được mở rộng, danh mục đầu tư của ALLMID đặc biệt tập trung vào lĩnh vực bất động sản, một ngành có tiềm năng sinh lời cao trong bối cảnh hiện tại.

Không chỉ dừng lại ở đó, sự gia tăng cung tiền từ ngân hàng nhà nước còn mang lại lợi ích cho hầu hết các ngành khác. Điều này mở ra cơ hội đầu tư không thể bỏ qua cho các nhà đầu tư trong hai năm 2024 và 2025, đây là thời điểm lý tưởng để đầu tư vào tương lai, với niềm tin rằng những quyết định đầu tư thông minh sẽ dẫn dắt chúng ta đến thành công.

Câu hỏi 4: Theo chuyên gia, nhà đầu tư nên dành bao nhiêu phần trăm thu nhập để đầu tư vào chứng khoán?

Theo quan điểm của tôi, việc dành ra 20% đến 30% của tổng tài sản cho việc đầu tư vào cổ phiếu là hợp lý, nhưng mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào tình hình tài chính của cá nhân. Không thể phủ nhận sức hút của thị trường chứng khoán, chứng khoán ngày càng được giới lãnh đạo đánh giá cao, coi đó là một loại tài sản có thể thế chỗ cho tiền ảo và giảm bớt sự phụ thuộc vào bất động sản và vàng. Với dự đoán rằng chứng khoán có thể tăng trưởng 10-15% mỗi năm trong khoảng 10 đến 20 năm tới, tôi tin tưởng rằng đây là một kênh đầu tư xứng đáng rót tiền vào. Khác với thế hệ trước ưa chuộng “cất tiền mua đất”, giới trẻ ngày nay chọn đầu tư chứng khoán. Coi đây như “tài sản để dành”, được tích lũy giá trị theo thời gian để thu hoạch những thành quả đáng giá về sau.

Câu hỏi 5: Chuyên gia có thể chia sẻ một số chiến lược đầu tư cụ thể cho từng nhóm nhà đầu tư với mức độ rủi ro khác nhau?

Theo quan điểm cá nhân của tôi, việc đầu tư không nên phân biệt theo từng nhóm nhà đầu tư, mà thay vào đó, chúng ta nên xem xét nhiều phong cách đầu tư khác nhau. Việc xác định và phát triển một phong cách đầu tư đặc trưng nên bắt nguồn từ việc phản ánh cá tính và mục tiêu tài chính của mỗi người.

Giữa dòng chảy không ngừng của thông tin và cơ hội, tôi tin rằng không ngừng học hỏi và trau dồi phong cách đầu tư cá nhân sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Đầu tư thành công cần một khoảng thời gian dài, bởi vậy những nhà đầu tư định hướng được mục tiêu theo phong cách đầu tư của bản thân sẽ chiếm ưu thế hơn trên thị trường này. Do đó, dù là phong cách đầu tư nào, bạn hãy tập trung đến phút cuối cùng, kiên trì, tin tưởng phong cách của mình và kỷ luật trong việc áp dụng các nguyên tắc đầu tư.

Digi Invest là đối tác hợp tác toàn diện với những công ty quản lý quỹ hàng đầu trên thị trường như MBCapital, Techcom Capital,…. Digi Invest hiện đang phát triển và vận hành hệ thống Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng công nghệ Digi Trading được tích hợp trên App MBBank.

Chỉ với 10K, bạn đã có thể sở hữu “tấm vé” đầu tư vào thị trường tài chính đầy hứa hẹn. Bắt đầu hành trình đầu tư của mình – một bước đi nhỏ trên con đường dẫn đến những thành công lớn dựa trên bản lĩnh tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.

Trước khi đầu tư, bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình để lựa chọn quỹ phù hợp. Đặt câu hỏi cho bản thân về mục tiêu đầu tư của mình là gì, là tăng trưởng vốn hay bảo toàn vốn, và mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận. Nếu bạn muốn đầu tư lâu dài, chấp nhận rủi ro cao và mong muốn lợi nhuận cao, bạn có thể chọn quỹ cổ phiếu. Nếu bạn muốn đầu tư ngắn hạn, ít chịu rủi ro và mong muốn lợi nhuận ổn định, bạn có thể chọn quỹ trái phiếu.

Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ cổ phiếu, bạn có thể chọn những quỹ có NAV cao, lợi nhuận kỳ vọng cao, tăng trưởng cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Ví dụ, bạn có thể chọn quỹ BMFF, là quỹ đầu tư vào các cổ phiếu thuộc chỉ số VN30, có NAV là 12.000 đồng, lợi nhuận kỳ vọng là 20%.

Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ trái phiếu, bạn có thể chọn những quỹ có NAV thấp, lợi nhuận kỳ vọng thấp, tăng trưởng thấp, nhưng cũng có rủi ro thấp. Ví dụ, bạn có thể chọn quỹ MBBOND, là quỹ đầu tư vào các trái phiếu của chính phủ và doanh nghiệp, có NAV là 14.000 đồng, lợi nhuận kỳ vọng là 7,4%.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ, trái phiếu, cổ phiếu là đầu tư có rủi ro và lợi nhuận không được đảm bảo. Khi bạn đã lựa chọn quỹ đầu tư, bạn cần tham khảo kỹ các tài liệu thông tin về quỹ, điều lệ quỹ và bản cáo bạch của quỹ để hiểu rõ rủi ro trước khi quyết định tham gia. Đây là tài liệu chính thức cung cấp các thông tin về quỹ, cũng như mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, danh mục đầu tư, rủi ro, phí, quy trình giao dịch…

Chiến lược đầu tư trong bản cáo bạch của quỹ mở cho bạn biết cách quỹ dự định đạt được mục tiêu đầu tư như thế nào. Chiến lược đã nêu trong bản cáo bạch chỉ ra phương hướng tiếp cận mà chuyên gia quản lý quỹ mở sẽ thực hiện để việc quyết định mua hoặc bán chứng khoán nào. Khi đọc bản cáo bạch của quỹ mở, nhà đầu tư cần xác định xem quỹ có đáp ứng mục tiêu đầu tư của bạn và phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro hay không.

Khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư thường phụ thuộc vào một số yếu tố như tình hình tài chính, tuổi tác, thời gian đầu tư,… Một số rủi ro có thể kể đến như quỹ có thể bị lỗ do sự sụt giảm trên thị trường mà quỹ đầu tư. Bạn cần hiểu rõ các thông tin này để đánh giá quỹ và đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.

Để đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading, nhà đầu tư có thể tiến hành theo các bước sau:

Bước 1: Đăng nhập vào nền tảng Digi Trading

Đăng nhập vào app MBBank, truy cập “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư”. “Chọn “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi Trading. Chọn “Chứng chỉ quỹ” để xem danh sách các sản phẩm CCQ trên nền tảng.

Truy cập Digi Trading

Bước 2: Khám phá thông tin về các quỹ đầu tư

Tại giao diện Digi Fund, bạn sẽ được cung cấp thông tin chi tiết về danh sách các sản phẩm chứng chỉ quỹ hiện đang có trên hệ thống từ các công ty quỹ uy tín nhất trên thị trường: MB Capital, Techcom Capital,….

Có bốn loại quỹ để bạn lựa chọn:

• Quỹ cổ phiếu: Lãi kỳ vọng từ 15-20%.
• Quỹ cân bằng: Lãi kỳ vọng khoảng 10%.
• Quỹ trái phiếu: Lãi kỳ vọng từ 7-8%.
• Quỹ tiền tệ: Lãi kỳ vọng khoảng 6.5%.

Trên nền tảng Digi Trading, bạn sẽ thấy thông tin chi tiết như tên quỹ, loại quỹ, giá NAV/CCQ, lợi nhuận kỳ vọng, thời gian đầu tư đề xuất, biểu đồ tăng trưởng NAV, thông tin về quỹ đầu tư, tài sản đầu tư, mức độ rủi ro, tổng tài sản, các tài liệu liên quan đến quỹ và ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ trong tuần. Bạn có thể dựa vào các thông tin này để lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu và mức độ rủi ro của mình.

Bạn cũng cần xem thời gian không chịu phí khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ, là khoảng thời gian mà bạn không phải trả phí giao dịch khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ. Thông thường, thời gian không chịu phí sẽ từ 6 tháng đến 1 năm, tùy theo từng quỹ. Bạn nên lựa chọn thời điểm mua hoặc bán chứng chỉ quỹ sao cho hợp lý với thời gian không chịu phí, để tiết kiệm chi phí.

Khám phá thông tin các quỹ đầu tư

Lưu ý: Không có một con số cụ thể về số tiền cần để đầu tư chứng chỉ quỹ. Nó sẽ phụ thuộc vào các yếu tố như: mục tiêu đầu tư, khả năng tài chính cũng như rủi ro bạn sẵn lòng chấp nhận. Mỗi quỹ đều có một mức đầu tư tối thiểu mà bạn cần đáp ứng để tham gia.

Tại Digi Trading, cánh cửa đầu tư chứng chỉ quỹ mở ra ngay cả với số vốn khiêm tốn chỉ từ 10.000 đồng. Đây là cơ hội để bạn bắt đầu hành trình đầu tư của mình, dù bạn đang ở bất kỳ điểm xuất phát nào trên bản đồ tài chính.

Bước 3: Mở tài khoản giao dịch CCQ

Để bắt đầu đầu tư, bạn cần đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Hệ thống sẽ kiểm tra bạn có tài khoản giao dịch chưa. Nếu chưa có tài khoản, hệ thống sẽ thông báo bạn cần mở tài khoản. Quá trình này rất đơn giản và nhanh chóng.

Mở tài khoản giao dịch

Bước 4: Mua CCQ

Sau khi đã có tài khoản, bạn chọn mua chứng chỉ quỹ mở và hoàn thiện thông tin lệnh đặt mua Chứng chỉ quỹ bao gồm: giá trị mua, tài khoản chuyển tiền mua và người giới thiệu (nếu có) để thực hiện giao dịch.

Sau khi kiểm tra lại các thông tin đặt lệnh và nhấn “Xác nhận”. Cuối cùng, để hoàn tất quá trình đầu tư, bạn có thể thanh toán tiền mua CCQ khi điền mã OTP của MBBank để chuyển tiền mua CCQ. Hệ thống sẽ thông báo bạn mua CCQ thành công.

Mua chứng chỉ quỹ

Bước 5: Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Sản phẩm chứng chỉ Quỹ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tài sản của tôi”. Tại đây sẽ hiển thị số lượng CCQ quỹ mà bạn đang sở hữu được sắp xếp theo thứ tự từ mua gần nhất đến xa nhất, lợi nhuận tạm tính của CCQ được cập nhật real time hàng ngày.

Ngoài ra, giá của chứng chỉ quỹ có thể thay đổi theo diễn biến thị trường và nhà đầu tư có thể chịu thiệt hại về số vốn đầu tư vào quỹ khi thị trường không thuận lợi. Giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ quỹ có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào giá trị tài sản và những khoản thanh toán của quỹ phát sinh tùy từng thời điểm trong quá trình hoạt động của Quỹ. Nếu các khoản phải thanh toán của quỹ lớn hơn tài sản của quỹ thì chứng chỉ quỹ sẽ không có giá trị thực. Khi đó, nhà đầu tư sẽ bị lỗ và có thể không thu hồi được một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của mình đã đầu tư vào quỹ. Ngoài ra, khả năng lỗ có thể cao hơn nếu nhà đầu tư chỉ đầu tư ngắn hạn vào Quỹ.

Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Để tối ưu hóa lợi nhuận, bạn hãy xây dựng kế hoạch tích sản cá nhân. Khi tích sản đầu tư chứng chỉ quỹ trong dài hạn, các khoản lãi được tái đầu tư để lãi sinh lãi (lãi kép), giúp tăng trưởng giá trị cho khoản đầu tư. Ví dụ, nếu bạn tích sản 100.000 VND với lãi suất 10%, bạn sẽ nhận được lãi là 10.000 VND; nếu tích sản lên 1.000.000 VND, lãi suất 10% sẽ mang lại 100.000 VND. Càng tích sản nhiều và trong thời gian dài hạn, lợi nhuận càng cao.

Bước 6: Đăng ký bán

Bạn chọn chứng chỉ quỹ mở muốn bán và điền số lượng CCQ đặt bán để thực hiện giao dịch. Tiếp theo, bạn cần xem lại thông tin lệnh bán và ấn xác nhận. Sau đó, hệ thống sẽ báo đặt lệnh bán CCQ thành công.

Bán chứng chỉ quỹ

Digi Fund là người bạn đồng hành đáng tin cậy, giúp bạn khai phá tiềm năng đầu tư, bảo toàn và phát triển vốn một cách bền vững. Hãy để mỗi khoảnh khắc đầu tư trở thành một dấu ấn đáng nhớ, vì mỗi khoản đầu tư là một bước tiến vững chắc tiến tới tương lai tài chính rực rỡ của bạn.

1. Lãi suất gửi tiết kiệm “lao dốc không phanh”

Năm 2023 đã kết thúc với lượng tiền gửi vào hệ thống ngân hàng của cư dân và các tổ chức kinh tế đến ngày 31/12 đạt hơn 13,5 triệu tỷ đồng, mức kỷ lục trong lịch sử ngành ngân hàng. Tiền gửi ngân hàng tăng cao trong bối cảnh lãi suất huy động liên tục giảm trong năm 2023 và đà giảm vẫn đang nối dài sang những tháng đầu năm 2024.

Ghi nhận khung lãi suất niêm yết trên website của 28 ngân hàng thương mại trong nước cho thấy, lãi suất huy động kỳ hạn 6 tháng hiện đang được triển khai trong khoảng 3%/năm – 4,8%/năm. Trong tháng 03/2024, phần lớn các ngân hàng đều thực hiện điều chỉnh giảm lãi suất so với cùng kỳ tháng trước.

Đà giảm của lãi suất gửi tiết kiệm vẫn đang nối dài sang những tháng đầu năm 2024

Theo báo cáo của hãng nghiên cứu thị trường AC Nielsen, hơn 70% người dân Việt Nam xem tiết kiệm là lựa chọn ưa thích. Ưu điểm thanh khoản cao (có thể rút tiền bất kỳ lúc nào), kỳ hạn linh hoạt, ít rủi ro nhưng gửi tiết kiệm thì lãi suất lại thấp so với các kênh đầu tư khác. Tuy nhiên, với tình hình trượt dài của lãi suất huy động như hiện nay, để có lợi nhuận hai chữ số, thay vì chỉ gửi tiết kiệm, không ít nhà đầu tư hướng sự quan tâm sang đầu tư chứng chỉ quỹ.

Kiến thức khi tham gia thị trường chứng khoán là yếu tố quyết định thành bại của khoản đầu tư. Tuy nhiên, đây cũng là nhu cầu bỏ ngỏ mà đa số nhà đầu tư, đặc biệt là thế hệ Gen Z còn thiếu và yếu khi tham gia đầu tư. Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư hoàn toàn có thể an tâm chinh phục thị trường với chiến lược “đứng trên vai người khổng lồ” – ủy thác cho các chuyên gia đầu tư thay mình.

2. Đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading với lãi suất vượt trội

Đầu tư an toàn, lãi suất hấp dẫn cùng Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading

Chứng chỉ quỹ Digi Fund mở ra cánh cửa của những khả năng tài chính không giới hạn, nơi tri thức và kinh nghiệm của các chuyên gia đầu ngành được kết hợp để biến mỗi khoản đầu tư của bạn thành những dòng chảy lợi nhuận mạnh mẽ. Theo thống kê, trong năm 2023 đầy biến động, các quỹ mở đã mang lại lợi nhuận trung bình ấn tượng từ 10% đến 20%, đánh bại lãi suất ngân hàng chỉ ở mức khiêm tốn từ 3% đến 6%. Điều này có nghĩa, với cùng một số vốn đầu tư, khi đầu tư chứng chỉ quỹ bạn có thể kiếm được lợi nhuận gấp 3, gấp 6 lần so với hình thức gửi tiết kiệm truyền thống.

Với Digi Fund, bạn không chỉ đầu tư, bạn còn đang xây dựng một tương lai an toàn và thịnh vượng. Không giống như việc tự mình mạo hiểm trên thị trường cổ phiếu hay gửi tiết kiệm với lãi suất bèo bọt, Digi Fund mang lại cho bạn sự ổn định và lợi nhuận hấp dẫn với rủi ro được kiểm soát chặt chẽ. Được tích hợp trên nền tảng Digi Trading, mọi quy trình đầu tư từ mua đến bán CCQ đều trở nên nhanh chóng và thuận lợi, tất cả trong một hệ thống duy nhất, giúp bạn tiết kiệm thời gian và công sức.

Đầu tư chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading chính là sự kết hợp hoàn hảo giữa sự tiện lợi của công nghệ và sự an toàn của quỹ đầu tư, mang lại cho bạn cơ hội sinh lời bền vững và dài hạn. Số lượng Chứng chỉ quỹ được mua sẽ không bị giới hạn, những hạng mục đầu tư được đưa ra với số lượng quỹ đa dạng, phù hợp với nhiều khẩu vị đầu tư, có thể đáp ứng nhu cầu từ những khách hàng bỡ ngỡ gia nhập thị trường cho đến những nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm, khó tính.

Khi đầu tư chứng chỉ quỹ trên Digi Trading, nhà đầu tư có thể tiếp cận các sản phẩm chứng chỉ quỹ uy tín từ những công ty quỹ hàng đầu thị trường như: MBCapital, Techcom Capital,… – những công ty đã khẳng định vị thế của mình trên thị trường trong hơn hai thập kỷ. Sự hợp tác này không chỉ đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong giao dịch của bạn mà còn là minh chứng cho sự tin cậy và chất lượng mà Digi Fund mang lại.

Digi Trading cung cấp 4 loại quỹ để đáp ứng nhu cầu, khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư khác nhau:

• Quỹ Cổ phiếu: Lãi kỳ vọng 15-20%. Đội ngũ chuyên gia đầu tư kinh nghiệm tại các công ty quản lý quỹ này sẽ phân tích thị trường, tình hình doanh nghiệp để lựa chọn các loại cổ phiếu có mức giá thấp hơn giá trị thực hoặc các cổ phiếu có tiềm năng trong kế hoạch đầu tư dài hạn.
• Quỹ cân bằng: Lãi kỳ vọng 10%. Quỹ cân bằng có danh mục đầu tư bao gồm 50% cổ phiếu và 50% là trái phiếu trên tổng giá trị tài sản của quỹ. Một Quỹ cân bằng có độ rủi ro nằm ở mức trung bình nên thích hợp nhất với các nhà đầu tư muốn sinh lời ở mức này và mang tính ổn định cao. Mục tiêu của quỹ cân bằng là nhằm đem lại sự an toàn, tăng trưởng ổn định của tài sản nhà đầu tư.
• Quỹ Trái phiếu: Lãi kỳ vọng 7-8%. Quỹ trái phiếu đầu tư chủ yếu vào trái phiếu và các công cụ tiền tệ. Đầu tư của quỹ trái phiếu về cơ bản thường tập trung vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chuyển đổi cùng với các loại tài sản nợ được chứng khoán hóa (chẳng hạn các khoản vay mua nhà). Quỹ trái phiếu đem lại thu nhập tương đối ổn định hơn nhưng không cao so với quỹ cổ phiếu do mức độ ổn định, ít biến động của thị trường trái phiếu.
• Quỹ tiền tệ: Lãi kỳ vọng 6.5%. Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ là loại hình quỹ mở tập trung đầu tư vào thị trường vốn mang tính ngắn hạn gồm các sản phẩm trái phiếu có giá trị thanh khoản tốt và các công cụ tiền tệ. Mục tiêu của quỹ là nhằm đem lại thu nhập an toàn ở mức lợi nhuận tương đối thấp.

Digi Trading cung cấp 4 loại quỹ để đáp ứng mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro khác nhau

Lợi nhuận của các quỹ đầu tư mở chủ yếu đến từ việc đầu tư vào các chứng khoán niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Các nguồn đem lại lợi nhuận cho các quỹ bao gồm: Sự tăng giá của các cổ phiếu mà các quỹ đang nắm giữ, những cổ tức của các cổ phiếu mà các quỹ đang nắm giữ, lãi suất của các trái phiếu và lãi suất của tiền gửi có kỳ hạn.

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ Digi Fund còn giúp các nhà đầu tư tránh được những biến động của thị trường, giảm thiểu được rủi ro cho nguồn tiền, bảo toàn vốn vững chắc, tăng trưởng vốn một cách hiệu quả, có thu nhập thường xuyên và được hưởng nhiều dịch vụ đi kèm từ đơn vị quản lý quỹ, có tính thanh khoản cao giúp người đầu tư có thể rút một phần hoặc rút toàn bộ số tiền đã đầu tư một cách dễ dàng bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ đã mua bất cứ lúc nào.

Tuy nhiên cũng không thể nói rằng đầu tư quỹ mở không hề có rủi ro, nhưng rủi ro sẽ được thắt chặt bởi những đánh giá phân tích và đầu tư của các chuyên gia. Việc đa dạng danh mục đầu tư cũng giúp hạn chế được khả năng thua lỗ cho quỹ. Do đầu tư dài hạn, chứng chỉ quỹ cũng sẽ giảm thiểu được các rủi ro do những biến động ngắn hạn của thị trường chứng khoán.

Digi Fund, nền tảng đầu tư quỹ số đột phá, đang làm định nghĩa lại cách thức chúng ta nhìn nhận về tài chính cá nhân. Không chỉ là một nền tảng, Digi Fund là cánh cửa mở ra không gian đầu tư không giới hạn, nơi mỗi Chứng chỉ quỹ (CCQ) mua vào không chỉ là một giao dịch, mà còn là một bước tiến trong hành trình tài chính của bạn. Hãy truy cập Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư tích sản đầy hứa hẹn của bạn.

Chứng chỉ quỹ, bức tranh đa sắc của thị trường chứng khoán, luôn là điểm sáng cho những nhà đầu tư mới “cập bến” thị trường chứng khoán, chưa có nhiều kiến thức về đầu tư tài chính hoặc những nhà đầu tư bán chuyên, không có nhiều thời gian theo dõi thị trường hàng ngày. Mỗi chứng chỉ quỹ lại là một câu chuyện, một cơ hội, một thách thức khác nhau. Trong mê cung của các lựa chọn, làm sao để tìm thấy mảnh ghép hoàn hảo cho khoản đầu tư của mình?

Benjamin Franklin từng nói: “Đầu tư vào tri thức đem lại lợi nhuận cao nhất”. Kiến thức khi tham gia thị trường chứng khoán là yếu tố quyết định thành bại của khoản đầu tư. Digi Invest sẵn sàng là người bạn đồng hành dẫn lối, cung cấp cho bạn chìa khóa tri thức để mở cánh cửa đầu tư, giúp bạn lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp nhất với hành trình tài chính của mình!

1.Quỹ cổ phiếu

Quỹ cổ phiếu là loại quỹ được khách hàng ưa thích nhất, chủ yếu đầu tư vào các loại cổ phiếu khác nhau trên thị trường. Các nhà đầu tư mong muốn sự giàu sang có thể đầu tư vào các quỹ cổ phiếu. Các quỹ này thường mang lại lợi nhuận tốt hơn các loại quỹ khác cũng như tiền gửi ngân hàng.

Những người có khả năng chấp nhận rủi ro cao đồng thời hướng tới lợi nhuận cao cũng có thể đầu tư vào loại quỹ này. Tuy nhiên, nếu bạn muốn lợi nhuận an toàn ngay cả với lãi suất thấp hơn thì quỹ cổ phiếu không dành cho bạn.

2. Quỹ trái phiếu

Quỹ trái phiếu chủ yếu đầu tư vào các loại trái phiếu (trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Chính quyền địa phương).

Mục tiêu chính thường là tạo thu nhập hàng tháng cho các nhà đầu tư.

Đối với nhiều nhà đầu tư, quỹ trái phiếu là một cách hiệu quả để đầu tư vào trái phiếu hơn là mua trái phiếu riêng lẻ. Khác với trái phiếu riêng lẻ, quỹ trái phiếu không có ngày đáo hạn để hoàn trả tiền gốc, do đó số tiền gốc đầu tư có thể dao động theo thời gian.

Đầu tư vào quỹ trái phiếu nghĩa là đang bỏ tiền vào một quỹ điều hành bởi người quản lý danh mục đầu tư. Thông thường, người quản lý quỹ trái phiếu mua và bán theo điều kiện thị trường và hiếm khi nắm giữ trái phiếu cho đến khi đáo hạn.

3. Quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, thông thường tỷ lệ cổ phiếu sẽ nhiều hơn trái phiếu, ví dụ như 60:40. Quỹ có xu hướng kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập, dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự an toàn, lợi nhuận và mức tăng vốn vừa phải.

4. Những sản phẩm chứng chỉ quỹ có mặt trên Digi Trading

Chứng chỉ quỹ, một lựa chọn đầu tư đầy linh hoạt, mở ra cánh cửa sinh lời và tạo dựng tài sản từ những cơ hội vàng của thị trường. Với khả năng đáp ứng mọi mục tiêu đầu tư, từ ngắn hạn đến dài hạn, chứng chỉ quỹ là chìa khóa cho sự đa dạng hóa, đầu tư thông minh với nguồn vốn khiêm tốn, cùng sự hỗ trợ từ những chuyên gia quản lý quỹ hàng đầu.

Giờ đây, khi kiến thức về chứng chỉ quỹ đã nằm gọn trong tay bạn, hành động chính là bước tiếp theo. Đừng ngần ngại, hãy khám phá ngay mục “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” chọn “Digi Trading đầu tư 1 chạm” trên app MB Bank để trải nghiệm và đầu tư chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay!

Trong thế giới đầu tư đầy biến động, nơi mỗi giây trôi qua có thể là cơ hội hoặc thách thức, không phải ai cũng có thể theo kịp nhịp đập của thị trường chứng khoán. Đối với những người bận rộn, việc dành hàng giờ để nghiên cứu và phân tích có thể là một trở ngại lớn. Nhưng vấn đề này đang dần được giải quyết khi Chứng chỉ quỹ đang mở ra một kỷ nguyên mới – thời đại của đầu tư thông minh, linh hoạt và tiện lợi.

Thấu hiểu và nắm bắt xu thế này, Digi Invest đã tạo ra làn sóng mới với sản phẩm Chứng chỉ quỹ Digi Fund. Được xây dựng trên nền tảng Digi Trading – một hệ thống quản lý tài sản tiên tiến, Digi Fund là chìa khóa để mở cánh cửa đầu tư tiềm năng, không chỉ dành cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp mà còn cho cả những người mới bắt đầu. Hãy để Digi Fund là người bạn đồng hành trên hành trình đầu tư của bạn, nơi mỗi quyết định đầu tư đều được hỗ trợ bởi công nghệ và kiến thức chuyên môn hàng đầu.

Tích sản hiệu quả, an toàn, tiện lợi với ứng dụng Chứng chỉ quỹ Digi Fund

Digi Fund giúp bạn giao dịch chứng chỉ quỹ và quản lý tài sản một cách dễ dàng, tiện lợi hơn trên một nền tảng. Quên đi những rắc rối của việc quản lý tài sản truyền thống, bởi vì giờ đây, mỗi bước đi trên hành trình đầu tư của bạn đều được tự động hóa hoàn hảo – từ việc chuyển tiền mua CCQ, khớp lệnh, thông báo, giao dịch và thanh khoản tiện lợi… tất cả chỉ với một chạm, giúp tiết kiệm thời gian và nâng cao trải nghiệm. Ví dụ, khi nhấn “Mua CCQ”, bạn có thể thanh toán tiền giao dịch CCQ vào tài khoản của Quỹ tại Ngân hàng giám sát và ngược lại.

Digi Fund còn cung cấp đầy đủ những thông tin cơ bản của sản phẩm như tên quỹ, trạng thái, giá NAV/CCQ, lãi kỳ vọng và những thông số hữu ích như: Chỉ số VNIndex, VN30, Độ sâu thị trường, biểu đồ tăng trưởng NAV, Top cổ phiếu tăng, giảm trong khoảng thời gian nhất định… đảm bảo rằng bạn luôn nắm bắt được bức tranh toàn cảnh của thị trường để đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt nhất.

Ngoài ra, Digi Fund là ứng dụng trên nền tảng Digi Trading nên ngoài CCQ, bạn còn có thể giao dịch, quản lý các sản phẩm đầu tư khác (Gói cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi…) và quá trình tích sản một cách hiệu quả. Tại mục “Tài sản của tôi”, bạn có thể theo dõi sát sao khoản đầu tư của mình: Số lượng và lợi nhuận mang lại của các sản phẩm đã mua; Tổng tài sản hiện có đã thay đổi bao nhiêu phần trăm so với mức ban đầu… để đưa ra những quyết định đầu tư thích hợp.

Đặc biệt, Digi Fund tự hào là là đối tác với những công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu thị trường như VinaCapital, Dragon Capital, MB Capital, Techcom Capital và SSIAM – những công ty đã khẳng định vị thế của mình trên thị trường trong hơn hai thập kỷ. Sự hợp tác này không chỉ đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong giao dịch của bạn mà còn là minh chứng cho sự tin cậy và chất lượng mà Digi Fund mang lại.

Ngoài ra, Digi Fund được tích hợp trên app MB Bank nên thừa hưởng hệ thống bảo mật tối tân của Ngân hàng quân đội MBBank. Khi nhập sai mật khẩu 5 lần, app sẽ tự động khóa tài khoản cho bạn. Quá trình mở tài khoản đòi hỏi xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, OTP và phải chụp ảnh CCCD/CMND. Đảm bảo sẽ không có kẻ gian nào lạm dụng tài khoản đầu tư của bạn.

Hướng dẫn sử dụng Digi Fund với 7 bước đơn giản

1, Truy cập nền tảng Digi Trading:

Đầu tiên, bạn đăng nhập vào app MBBank → Truy cập “tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” → Chọn “Digi Trading đầu tư một chạm”.

Bước 1: Truy cập Digi Trading

2, Lựa chọn loại quỹ:

Nền tảng Digi Trading hiện đang sở hữu 4 loại quỹ: Quỹ cổ phiếu, Quỹ trái phiếu, Quỹ cân bằng và Quỹ tiền tệ. Tất cả đến từ những công ty quản lý quỹ uy tín, hàng đầu như MB Capital, Techcom Capital và SSIAM. Để bắt đầu mua, bạn hãy làm theo ba bước sau:

• Bước 1: Vào “Digi Trading đầu tư một chạm”
• Bước 2: Chọn “Chứng chỉ quỹ”
• Bước 3: Chọn loại quỹ bạn mong muốn từ danh sách sản phẩm

Bước 2: Lựa chọn loai quỹ phù hợp

3, Kiểm tra thông tin sản phẩm:

Nền tảng Digi Trading cho phép khách hàng nắm được thông tin chi tiết về Chứng chỉ quỹ trước khi quyết định đầu tư. Các thông tin bao gồm: Loại quỹ, giá chứng chỉ quỹ, lãi kỳ vọng, thời gian đầu tư đề xuất, biểu đồ tăng trưởng NAV; Thông tin về quỹ đầu tư, tài sản đầu tư, mức độ rủi ro, tổng tài sản, các tài liệu của quỹ; Thông tin giao dịch; Thông tin mua và bán chứng chỉ quỹ; Ngày giao dịch của chứng chỉ quỹ trong tuần.

Bước 3: Kiểm tra thông tin sản phẩm

4, Mở tài khoản giao dịch:

Để đầu tư, bạn cần tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Hệ thống sẽ kiểm tra bạn có tài khoản giao dịch chưa. Nếu chưa, hệ thống sẽ thông báo bạn cần mở tài khoản. Sau khi hoàn thành, bạn có thể dùng tài khoản ấy để tiến hành giao dịch với tất cả loại quỹ khác.

• Bước 1: Điền thông tin vào đơn để mở tài khoản
• Bước 2: Hoàn thành các thông tin định danh liên quan đến ảnh chụp màn hình, ảnh CMNVD, ảnh CCCD…
• Bước 3: Sau khi hệ thống điền thông tin vào hợp đồng mở tài khoản, bạn hãy kiểm tra lại và nhấn hoàn tất
• Bước 4: Điền OTP được gửi về điện thoại
• Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản

Bước 4: Mở tài khoản giao dịch

5, Giao dịch chứng chỉ quỹ:

Một khi có tài khoản giao dịch, bạn đã có thể bắt đầu đầu tư vào sản phẩm quỹ phù hợp mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bản thân với 4 bước sau:

• Bước 1: Hoàn thiện thông tin lệnh đặt mua chứng chỉ quỹ, bao gồm: Giá trị mua, tài khoản chuyển tiền mua, người giới thiệu (nếu có)
• Bước 2: Kiểm tra lại các thông tin đặt lệnh và xác nhận
• Bước 3: Điền mã OTP để chuyển tiền mua CCQ
• Bước 4: Hệ thống thông báo mua CCQ thành công

Bước 5: Mua chứng chỉ quỹ

6, Bán chứng chỉ quỹ:

Khi bạn muốn chuyển qua đầu tư loại quỹ khác phù hợp hơn, bạn có thể bán quỹ với những bước sau:

• Bước 1: Điền số lượng CCQ đặt bán
• Bước 2: Xem lại thông tin lệnh bán → Xác nhận
• Bước 3: Hệ thống thông báo đặt lệnh bán CCQ thành công

Bạn có thể theo dõi quá trình bán chứng chỉ quỹ bằng cách xem mục “Tài sản của tôi”.

Bước 6: Bán chứng chỉ quỹ

7, Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch:

Sản phẩm CCQ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tái sản của tôi”. Tại đây sẽ hiển thị các mã quỹ mà bạn đang sở hữu và số lượng CCQ nắm giữ. Lợi nhuận tạm tính của CCQ được cập nhật realtime hàng ngày.

Tại Digi Trading, bạn có thể theo dõi được quá trình mua của mình:

• Mua trực tiếp tại công ty quản lý quỹ
• Mua tại đại lý phân phối Digi

Bước 7: Quản lý và theo dõi quá trình giao dịch

Tận hưởng sự tiện lợi tối ưu trong mọi giao dịch, quản lý sản phẩm đầu tư một cách minh bạch, và tích lũy tài sản một cách an toàn – tất cả trong một nền tảng đơn giản, bảo mật và đáng tin cậy. Digi Fund và Digi Trading không chỉ là công cụ, mà còn là cánh cửa mở ra tương lai đầu tư của bạn. Đầu tư tiện lợi, thông minh và an tâm – Digi Fund đồng hành cùng bạn trên mọi nẻo đường tài chính.

Hãy truy cập Chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading ngay hôm nay để bắt đầu hành trình đầu tư tích sản đầy hứa hẹn của bạn.

Việc hiểu rõ và áp dụng phân tích kỹ thuật trong đầu tư chứng khoán đóng vai trò quan trọng đối với nhà đầu tư. Bài viết dưới đây sẽ giới thiệu về 4 yếu tố cơ bản nhưng quan trọng mà nhà đầu tư cần quan tâm khi triển khai các giai đoạn trong phân tích kỹ thuật chứng khoán.

I. Phân tích kỹ thuật chứng khoán là gì?

Phân tích kỹ thuật chứng khoán là phương pháp sử dụng số liệu, biểu đồ, đồ thị về giá cả, khối lượng giao dịch để phân tích các biến động cung – cầu của một hoặc một nhóm mã chứng khoán. Dựa vào phân tích trên mà nhà đầu tư sẽ dự đoán được giá trong tương lai có tiềm năng hay không để quyết định bán ra hay mua vào.

Phân tích kỹ thuật chứng khoán là gì?

II. 4 yếu tố trong phân tích kỹ thuật chứng khoán mà nhà đầu tư cần quan tâm

1. Các dạng đồ thị

Thông qua các biểu đồ kỹ thuật có thể giúp nhà đầu tư xác định được kịch bản của giá cổ phiếu trong tương lai và dễ dàng hơn trong việc hoạch định các chiến lược đầu tư phù hợp. Để xác định các tín hiệu mua, nhà đầu tư có thể dựa vào đường trung bình động, RSI hay MACD,… phù hợp theo từng mẫu hình kỹ thuật.

Muốn tối ưu hóa kết quả phân tích, theo các chuyên gia từ Finashark, các nhà đầu tư mới nên chọn các phương pháp mà bản thân bạn sử dụng hiệu quả nhất. Không nên tham chọn qua nhiều phương pháp khiến nhà đầu tư mới khó phân tích.

Hiện nay có 3 dạng biểu đồ thường được sử dụng nhất hiện nay: Biểu đồ dạng đường (Line chart), Biểu đồ dạng thanh (Bar chart), Biểu đồ nến.

Việc xác định điểm mở vị thế mua hoặc bán tùy thuộc vào dạng đồ thị mà nhà đầu tư lựa chọn. Nhà đầu tư mới có thể dựa vào đồ thị kỹ thuật cơ bản nhất là biểu đồ đường để phân tích vận động giá của cổ phiếu, từ đó có thể đánh giá giá cổ phiếu từ đầu năng đi lên hay xuống, mức giá hiện tại là bao nhiêu. Các bạn cũng có thể sử dụng các đồ thị nâng cao hơn như đồ thị nến Nhật với tính ứng dụng cao. Dùng nó sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá chuẩn xác về sự vận động của cung và cầu nhằm tìm ra tín hiệu dự bán giá hiệu quả hơn.

Thông qua việc phân tích kỹ thuật qua các biểu đồ, nhà đầu tư có thể dự đoán các kịch bản giá cổ phiếu trong tương lai. Điều này giúp họ tạo ra các chiến lược đầu tư linh hoạt hơn và dễ dàng hơn. Các tín hiệu mua bán có thể được xác định thông qua việc sử dụng các chỉ báo như đường trung bình động, RSI hay MACD, tùy thuộc vào mô hình kỹ thuật cụ thể.

Theo các chuyên gia từ Finashark, để tối ưu hóa kết quả phân tích, nhà đầu tư mới nên tập trung vào các phương pháp mà họ sử dụng hiệu quả nhất, tránh việc dùng quá nhiều phương pháp cùng một lúc để tránh làm mất phân tích.

Quyết định điểm mở vị thế mua hoặc bán dựa vào loại biểu đồ mà nhà đầu tư lựa chọn. Những người mới có thể bắt đầu từ việc sử dụng biểu đồ đường đơn giản để phân tích biến động giá cổ phiếu, từ đó đưa ra dự đoán về xu hướng tăng hay giảm, cũng như giá hiện tại đang ở mức nào. Họ cũng có thể chuyển sang sử dụng biểu đồ nến Nhật với độ phức tạp cao hơn. Sử dụng nó giúp họ hiểu rõ hơn về sự cân bằng giữa cung và cầu để tìm ra tín hiệu mua bán có hiệu quả hơn.

Tầm quan trọng của dạng đồ thị trong phân tích kỹ thuật chứng khoán

2. Xác định xu hướng thị trường

Đây là một nhiệm vụ vô cùng quan trọng với các nhà đầu tư. Trong thị trường có xu hướng tăng (uptrend), các nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm kiếm các cơ hội sinh lời cho bản thân. Nhưng khi thị trường có xu hướng giảm (downtrend), nhà đầu tư cần cảnh giác, suy nghĩ kỹ trước khi đưa ra quyết định và giảm tần suất mua bán. Khi nhà đầu tư xác định được xu hướng sẽ giúp bạn tìm ra được tâm lý của thị trường, sự vận động của dòng tiền và đưa ra quyết định đầu tư khôn ngoan nhất.

Xác định xu hướng thị trường giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định khôn ngoan nhất

3. Đường xu hướng

Thông qua đường xu hướng, việc xác định giá với các nhà đầu tư có kinh nghiệm là hoàn toàn có thể. Không những vậy, các bạn còn xác định được vùng kháng cự và hỗ trợ để tìm ra các tín hiệu đảo chiều của thị trường.

Đường xu hướng có 2 loại là đường xu hướng tăng và giảm. Tùy thuộc vào đường xu hướng tăng hoặc giảm để cân nhắc giao dịch mua hoặc bán phù hợp. Khi quan sát biểu đồ, các bạn nhận thấy giá cổ phiếu và đường xu hướng có nhiều điểm chạm thì tính dự báo của nó có độ chính xác càng cao. Khi đường xu hướng càng kéo dài thì biến động của thị trường sau khi đường xu hướng bị phá vỡ, xu hướng tăng hoặc giảm đều lớn.

Tùy thuộc vào đường xu hướng tăng hoặc giảm để cân nhắc giao dịch mua hoặc bán phù hợp

4. Khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch là chỉ bảo đánh giá số lượng đơn vị chứng khoán được giao dịch. Hiểu đơn giản thì nó chính là mức thanh khoản của thị trường. Nó là thước đo rõ ràng nhất cho cung và cầu của thị trường chứng khoán. Cụ thể như sau:

• Giá cổ phiếu tăng, khối lượng giao dịch tăng cho thấy trạng thái tích cực và kỳ vọng sự tăng trưởng của dòng tiền trong tương lai.
• Giá cổ phiếu tăng nhưng khối lượng giao dịch giảm, chứng tỏ lượng mua đang yếu đi, kỳ vọng giảm, các nhà đầu tư đang thận trọng quan sát phản ứng của thị trường. Nó thường báo hiệu tín hiệu đảo chiều thị trường vào cuối xu hướng tăng mạnh.
• Giá cổ phiếu giảm, khối lượng giao dịch giảm, điều này chứng tỏ cung và cầu đều không mạnh. Các nhà đầu tư nên quan sát, chân nhắc kỹ lưỡng khi quyết định đầu tư trong giai đoạn này.
• Giá cổ phiếu giảm, nhưng khối lượng giao dịch tăng. Nó cho thấy cung tăng và nhiều khả năng sẽ tạo nên một đợt chốt lời mạnh hoặc tín hiệu đảo chiều bắt đáy.

Khối lượng giao dịch là thước đo rõ ràng nhất cho cung và cầu của thị trường chứng khoán

III. Kết

Trên đây là những chia sẻ của Digi Invest về 4 yếu tố trong phân tích kỹ thuật chứng khoán mà nhà đầu tư cần quan tâm. Hy vọng rằng sau bài viết này, nhà đầu tư có thể tận dụng tối đa 4 yếu tố đó và khai thác thành công các giai đoạn trong đầu tư chứng khoán.

Đọc thêm Hướng dẫn đọc biểu đồ chứng khoán cho nhà đầu tư F0.

Nắm rõ cách đọc biểu đồ chứng khoán là bước đầu tiên giúp nhà đầu tư nghiên cứu, phân tích thị trường. Cùng Digi Invest tìm hiểu các loại biểu đồ chứng khoán và cách đọc biểu đồ chứng khoán cho nhà đầu tư mới

1. Biểu đồ chứng khoán là gì?

Biểu đồ chứng khoán là đồ thị ghi nhận các thông tin về khối lượng giao dịch và giá của cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định. Dựa vào việc đọc và phân tích biểu đồ từng loại mã chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ) trên sàn giao dịch, nhà đầu tư có thể đoán được xu hướng của chứng khoán trong tương lai và đánh giá tiềm năng phát triển, xu hướng tăng hoặc giảm giá của thị trường.

Biểu đồ chứng khoán là gì?

2. Có mấy loại biểu đồ chứng khoán

Hiện nay có 3 loại 3 biểu đồ thường được sử dụng để thể hiện biến động giá trên sàn giao dịch

2.1. Biểu đồ hình thanh (HLC/ OHLC)

Biểu đồ hình thanh (HLC/OHLC) hiển thị các chỉ số như: Giá đóng cửa, mở cửa, giá trần và giá sàn cho từng khoảng thời gian.

Biểu đồ được cấu tạo bởi một đường thẳng đứng, thể hiện phạm vi giá được giao dịch trong phiên. Hai đường ngang thể hiện giá đóng và mở cửa: đường ngang kéo dài sang trái biểu thị giá mở cửa, trong khi đường ngang kéo dài sang bên phải biểu thị giá đóng cửa.

Các biểu đồ này cung cấp mô tả trực quan cơ bản và dễ hiểu về biến động giá. Các nhà đầu tư và nhà phân tích thường sử dụng các biểu đồ này để xác định xu hướng giá, mô hình biểu đồ cũng như các mức hỗ trợ và kháng cự. Các biểu đồ này đánh dấu giá mở cửa và giá đóng cửa, có ý nghĩa quan trọng trong việc hiểu xu hướng thị trường hiện tại và xác định các điểm mua bán. Tuy nhiên, do chỉ cho thấy giá và các con số nên nhà đầu tư thường tìm ra những mẫu mô hình giá dễ hơn. Điều này cũng loại bỏ yếu tố cảm xúc khi giao dịch trên thị trường.

Biểu đồ hình thanh được cấu tạo bởi một đường thẳng đứng

2.2. Biểu đồ nến Nhật (Candlestick Chart)

Biểu đồ nến Nhật là một trong những phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến nhất hiện nay. So với biểu đồ hình thanh hay đường, biểu đồ nến Nhật thể hiện chi tiết và đầy đủ thông tin nhất giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan và dự đoán được xu hướng của thị trường. Biểu đồ nến Nhật cũng cung cấp các thông tin và chỉ số như giá mở và đóng cửa, giá trần và giá sàn. Cấu tạo của sơ đồ bao gồm 2 thành phần chính: thân nến và bóng nến nhằm thể hiện sự giao động giá trong một khung giờ nhất định. Phần bóng nến phía trên và phía dưới sẽ cho biết mức giá cao nhất và thấp nhất trong một thời gian nhất định.

Biểu đồ còn phản ánh được một phần cảm xúc đằng sau những chuyển động của giá, giúp dự đoán và phân tích về hành vi giá của thị trường.

Biểu đồ nến Nhật thể hiện chi tiết và đầy đủ thông tin nhất

2.3. Biểu đồ đường (Line Chart)

Không giống với sơ đồ trên, biểu đồ đường chỉ thể hiện giá đóng cửa của các cổ phiếu trong phiên giao dịch, các thông tin nối liền nhau thành 1 đường. Cách đọc biểu đồ chứng khoán này khá đơn giản, chỉ cần đọc từ trái sang phải.

Biểu đồ này trở nên thông dụng bởi một số nhà đầu tư cho rằng giá đóng cửa là quan trọng nhất trong phiên và cho biết tình hình giá. Tuy nhiên vì chỉ có một thông tin nên biểu đồ này sẽ khó để phân tích toàn bộ tình hình và xu hướng của thị trường.

Biểu đồ đường chỉ thể hiện giá đóng cửa của các cổ phiếu trong phiên giao dịch

3. Các thông tin trên biểu đồ chứng khoán

Để biết cách đọc biểu đồ chứng khoán thì cần phải nắm được các thông tin cơ bản được hiển thị trên biểu đồ, bao gồm:

• Tên và mã cổ phiếu, biến động giá trong ngày.
• Khoảng thời gian giao dịch.
• Các loại biểu đồ chứng khoán.
• Các chỉ báo kỹ thuật.
• Biến động giá và đường trung bình giá.
• Mã giao dịch của các cổ phiếu và các mốc thời gian giao dịch.
• Các mức giá: Giá sàn, giá trần, giá mở cửa và đóng cửa.

4.Hướng dẫn đọc biểu đồ chứng khoán

4.1. Khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch (Volume) đánh giá mức độ quan tâm, nhu cầu giao dịch của nhà đầu tư, xu hướng giá và tiềm năng tương lai của cổ phiếu. Sự thay đổi của khối lượng giao dịch cũng là tín hiệu cho sự biến động giá mà nhà đầu tư cần lưu ý.

Nếu khối lượng giao dịch ít và giá có xu hướng giảm, dự báo giá có khả năng tăng lại vì giá giảm nhưng thị trường không hấp dẫn với nhà đầu tư và có thể thị trường sẽ tăng điều chỉnh.

Khối lượng giao dịch nhiều nhưng giá giảm là dấu hiệu dự đoán giá có khả năng sẽ tiếp tục giảm thêm vì đang có nhiều người giao dịch.

Trong trường hợp giao dịch khối lượng ít và giá tăng, thể hiện nhà đầu tư đang không còn tin tưởng vào một xu hướng tăng tiếp diễn, lúc này thị trường có khả năng giảm điều chỉnh.

Sự thay đổi của khối lượng giao dịch cũng là tín hiệu cho sự biến động giá

4.2. Các chỉ báo chứng khoán

Có nhiều chỉ báo được trader dùng để phân tích kỹ thuật và đưa ra dự đoán xu hướng rất chính xác. Có 2 loại chỉ báo cơ bản gồm:

• Chỉ báo xu hướng (đường trung bình động MA): Xác định xu hướng tổng thể của giá cổ phiếu đang lên hay xuống.
• Chỉ báo động lượng (MACD hoặc RS): Đánh giá sức mạnh của biến động giá, từ đó tìm ra các điểm vào lệnh phù hợp.
• Chỉ báo RSI dùng để xác định quá mua (overbought) hoặc quá bán (oversold) của thị trường. RSI được thể hiện dưới dạng biểu đồ dao động hình sóng trên thang điểm từ 0 đến 100.

4.3. Chú ý về yếu tố thời gian

Là khoảng thời gian mà nhà đầu tư chọn để xem xét và phân tích. Khung thời gian được chia làm 3 giai đoạn khác nhau. Mỗi giai đoạn có những khung thời gian giao dịch trên biểu đồ tương ứng.

Khi xem xét và phân tích cần chú ý đến khung thời gian: Ngắn hạn (theo phút), trung hạn (theo ngày, giờ), dài hạn (theo tuần, tháng, năm)

• Khung thời gian dài hạn: 1Y, 1M, 1W (year, month, week)
• Khung thời gian trung hạn: 1D, 4H, 1H (day, hour)
• Khung thời gian ngắn hạn: 5m, 15m, 30m (minute)

Yếu tố thời gian là khoảng thời gian mà nhà đầu tư chọn để xem xét và phân tích

4.4. Mức hỗ trợ và kháng cự

Mức hỗ trợ là mức giá mà tại đó xu hướng giảm thường bị chặn lại và đảo chiều thành xu hướng tăng.

Mức kháng cự là một mức giá mà tại đó xu hướng tăng thường không thể tăng hơn nữa và thường xu hướng bị đảo chiều thành giảm.

Hi vọng với những kiến thức được Digi Invest chia sẻ trên bài viết giúp ích cho nhà đầu tư trong việc đọc và phân tích biểu đồ chứng khoán để tìm ra chiến lược đầu tư phù hợp cho bàn thân mình. Tiếp tục theo dõi những bài viết về đầu tư được cập nhật trên website của Digi Invest hàng ngày nhé!

Đọc thêm về Hướng dẫn đọc bảng giá chứng khoán.

1. Chơi chứng khoán là gì?

Chơi chứng khoán thực chất là hoạt động đầu tư vào các tài sản chứng khoán. Dựa vào biến động giá của tài sản chứng khoán trên thị trường mà các nhà đầu tư sẽ sử dụng nguồn vốn để mua/bán, giao dịch nhằm sở hữu những tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và các sản phẩm chứng khoán khác được niêm yết và giao dịch với mục đích kiếm lợi nhuận.

Chơi chứng khoán là gì?

2. Kiếm lợi nhuận từ chơi chứng khoán như thế nào?

Dưới đây là 3 kiểu lợi nhuận thường gặp nhất khi tham gia thị trường:

2.1. Lợi nhuận đầu tư chứng khoán từ chênh lệch giá mua và giá bán

Lợi nhuận nhà đầu tư nhận được sẽ là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Có thể là khoản chênh lệch khi mua bán, chuyển nhượng cổ phiếu hoặc trái phiếu. Mức lợi nhuận này được tính như sau:

Lợi nhuận = (Giá bán – Giá mua) x Số lượng cổ phiếu – (Thuế + Phí giao dịch).

Nếu lợi nhuận dương nghĩa là khoản đầu tư có lãi và ngược lại. Ngoài ra mức thuế, phí giao dịch cũng khác nhau phụ thuộc vào công ty chứng khoán nơi bạn mở tài khoản giao dịch và môi giới của bạn.

Mức lợi nhuận này sẽ được hiển thị ngay trên mục tài sản, nhà đầu tư không cần phải thực hiện thêm các phép tính thủ công.

Lợi nhuận đầu tư chứng khoán từ chênh lệch giá mua và giá bán

2.2. Lợi nhuận từ trái tức

Lợi nhuận từ trái phiếu là khoản lãi được trả hàng năm của doanh nghiệp. Mức trái tức nhà đầu tư nhận được sẽ không phụ thuộc vào kết quả sản xuất kinh doanh của công ty mà được công bố công khai khi phát hành.

2.3. Lợi nhuận từ cổ tức

Cổ tức là khoản lợi nhuận sau thuế của doanh nghiệp được trả cho mỗi cổ phần bằng tiền mặt hoặc các loại tài sản khác.

Đọc thêm DNSE IPO và tiềm năng ngành chứng khoán.

3. Các bước chơi chứng khoán

• Bước 1: Tìm nơi mua cổ phiếu theo nhu cầu và mục đích của bạn.

– Mua thông qua một nhà môi giới chứng khoán: cung cấp đầy đủ dịch vụ và tư vấn chuyên môn, nhưng bạn sẽ mất thêm phí dịch vụ.

– Mua thông qua sàn giao dịch chứng khoán trực tuyến: Đây là phương pháp tiết kiệm chi phí hơn vì một số sàn giao dịch không tính phí dịch vụ.

– Mua trực tiếp tại công ty phát hành cổ phiếu: nhà đầu tư sẽ có mức giá tốt tuy nhiên phải đến tận nơi phát hành để thực hiện giao dịch.

• Bước 2: Tạo tài khoản giao dịch trên sàn chứng khoán

Bạn sẽ cần hoàn thành tất cả các thông tin mà sàn yêu cầu để tạo tài khoản giao dịch. Sau đó, bạn sẽ nạp tiền vào tài khoản để có thể giao dịch. Số tiền tối thiểu cần nạp sẽ phụ thuộc vào từng sàn. Hiện nay, ba sàn giao dịch chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam là HOSE, HNX và UPCOM.

• Bước 3: Chọn loại cổ phiếu bạn muốn đầu tư.

Trước khi chọn cổ phiếu và quyết định giao dịch, bạn nên nghiên cứu kỹ báo cáo kinh doanh của công ty, bao gồm vốn điều lệ, doanh thu ròng thời gian gần nhất và bảng báo cáo hoạt động (tuần, tháng, quý),…

Nên chọn mua cổ phiếu mà bạn hiểu rõ nhất để có thể dự đoán và phản ứng nhanh chóng với biến động của thị trường và tránh rủi ro.

• Bước 4: Quyết định số lượng cổ phiếu cần mua

Trước khi mua một lượng lớn cổ phiếu, bạn có thể bắt đầu bằng việc mua một số lượng nhỏ hoặc chỉ mua một cổ phiếu. Điều này giúp bạn nắm bắt tốt hơn những rủi ro và biến động của thị trường và quyết định xử lý nếu cần.

• Bước 5: Đặt lệnh chứng khoán

Có 2 cách đặt lệnh:

• Limit orders: Bạn tự đưa ra mức giá mà bạn muốn mua và lệnh mua sẽ được thực hiện khi giá cổ phiếu đạt đến mức giá đó.
• Market orders: Bạn mua với giá thị trường và lệnh mua sẽ được thực hiện ngay lập tức.

Đầu tư chứng khoán có mấy bước?

4. Cách chơi chứng khoán phổ biến hiện nay

4.1. Chơi chứng khoán chủ động

Chơi chứng khoán chủ động nghĩa là nhà đầu tư sẽ tự tiếp cận và quan sát những biến động của thị trường chứng khoán, sau đó tự thực hiện giao dịch chứng khoán. Chơi chứng khoán chủ động đòi hỏi nhà đầu tư phải có nền tảng kiến thức đầu tư tài chính vững chắc, kinh nghiệm dày dặn và quỹ thời gian lớn để có thể theo dõi, quản lý danh mục đầu tư cũng như theo dõi những biến động của thị trường. Trong thực tế, khi thị trường tăng trưởng tốt, có tín hiệu tích cực thì người chơi sẽ có xu hướng thực hiện bán ra hoặc đầu tư mua thêm để kiếm lời từ chênh lệch giá.

Cụ thể có những cách chơi chứng khoán chủ động như sau.

• Thực hiện giao dịch chứng khoán trong một ngày duy nhất: Tốt nhất bạn nên có 2 tài khoản chứng khoán để giao dịch vùng một mã chứng khoán. Tránh hạn chế của việc “bán trước mua sau” ở thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Giao dịch theo vị thế: Nghĩa là người chơi sẽ mua và nắm giữ chứng khoán trong thời gian dài để quan sát xu thế tăng và bán cổ phiếu khi xu thế tăng kết thúc. Mang đến cho nhà đầu tư cơ hội nắm bắt biến động giá lớn hơn trên cơ sở phần trăm do đó mang lại tiềm năng sinh lời trong dài hạn.
• Chơi chứng khoán “lướt sóng”: Nhà đầu tư sẽ tận dụng những “đợt sóng” biến động của thị trường trong thời gian ngắn để thu lại lợi nhuận tức thì. Nhà đầu tư sẽ thực hiện bán cổ phiếu tại thời điểm thị trường tăng cao và mua lại khi thị trường điều chỉnh giá thấp xuống.
• Giao dịch chớp nhoáng: Nhà đầu tư sẽ tận dụng những khoảng chênh lệch giá rất nhỏ để kiếm lời tức thì.

Chơi chứng khoán chủ động là gì?

4.2. Chơi chứng khoán bị động

Chơi chứng khoán bị động nghĩa là nhà đầu tư không tham gia trực tiếp vào quyết định đầu tư hay giao dịch mua bán mà ủy thác cho một người hoặc một tổ chức khác. Thay vào đó họ sẽ góp tiền vào các quỹ đầu tư và thu lợi nhuận được chia từ các quỹ đầu tư mà mình góp vốn. Hoặc dựa vào biến động trên thị trường chứng khoán. Chơi chứng khoán bị động nhà đầu tư không cần dành quá nhiều thời gian để theo dõi và dự đoán những biến động của thị trường. Tuy nhiên, tỷ suất lợi nhuận của chơi chứng khoán bị động thường thấp hơn chơi chứng khoán chủ động.

Chơi chứng khoán bị động là gì?

Đọc thêm Cẩm nang đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu.

Đầu tư lướt sóng là hình thức đầu tư ưa thích của nhiều chứng sĩ. Được nhà đầu tư sử dụng như hình thức kiếm lời nhanh chóng trong thời gian ngắn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro thua lỗ. Trong bài viết này, để Digi Invest bật mí cho bạn Đầu tư lướt sóng là gì? và kinh nghiệm để lướt sóng hiệu quả.

1. Đầu tư lướt sóng là gì?

Đầu tư lướt sóng hay là hình thức đầu tư nắm bắt cơ hội thu lợi nhuận tức thì trong biến động lên xuống của thị trường. Các quyết định giao dịch của đầu tư lướt sóng thường diễn ra trong thời gian ngắn và thu lời từ sự chênh lệch giá trị của tài sản giao dịch.

Đây là hình thức mua và giữ tài sản trong chu kỳ ngắn, giống như những con sóng và thực hiện giao dịch với tần suất lớn, thường xuyên. Điều này đòi hỏi ở nhà đầu tư sự nhạy bén, nắm bắt mọi biến động dù là nhỏ nhất để chiến thắng trong trận chiến này và giảm thiểu nguy cơ rủi ro ở mức thấp nhất.

Đầu tư lướt sóng là gì?

2. Vì sao nhiều người lựa chọn đầu tư lướt sóng?

Là hình thức đầu tư đầy thách thức nhưng nhiều người vẫn lựa chọn đầu tư lướt sóng bởi:

• Vô vàn cơ hội kiếm lợi nhuận: Trong một khoảng thời gian ngắn có thể xuất hiện vô vàn “đợt sóng”, các con sóng dễ dàng xuất hiện bởi những biến động về tin tức, thị trường, con người,…. nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội kiếm lời của mình nếu biết nắm bắt thời cơ tốt.
• Lướt sóng trong khoảng thời gian ngắn: Nhà đầu tư không chỉ thu được lợi nhuận hấp dẫn nếu bắt đúng “sóng” mà còn dễ dàng hồi vốn trong chu kỳ ngắn. Vì vậy thay vì đầu tư dài hạn, nhiều nhà đầu tư lựa chọn lướt sóng để sinh lời và dễ dàng xoay vòng vốn cho các giao dịch đầu tư tiếp theo.
• Sự hồi hộp và cảm giác phấn khích: Tính mạo hiểm của đầu tư lướt sóng cũng chính là yếu tố hấp dẫn nhiều nhà đầu tư. Nhiều nhà đầu tư ưa thích cảm giác này khi theo dõi từng biến động của thị trường

Vì sao nhiều người lựa chọn đầu tư lướt sóng?

3. Những rủi ro gặp phải khi đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng mặc dù có thể đem lại lợi nhuận hấp dẫn cũng tiềm ẩn những rủi ro thua lỗ mà nhà đầu tư cần chú ý:

• Về thị trường: Đầu tư lướt sóng phụ thuộc phần lớn vào biến động thị trường. Do đó nhà đầu tư cần phân tích, và không ngừng phán đoán theo từng tin tức, biến động. Nhưng trong thực tế, nhà đầu tư có khả năng chịu thiệt hại nặng khi không dự đoán đúng diễn biến của thị trường.
• Về thời gian: Nhà đầu tư phải dành một quỹ thời gian đủ lớn để theo dõi thị trường thường xuyên và cập nhật tin tức mới. Phải nhanh chóng ra quyết định trong ngắn hạn, do đó nhà đầu tư phải sẵn sàng trong tâm thế chủ động và biết nắm bắt thời cơ. Nếu không bỏ ra nhiều thời gian theo dõi thị trường thì không nên lựa chọn đầu tư lướt sóng.
• Tâm lý giao dịch: Khi đầu tư lướt sóng, nhiều người không vững tâm lý dẫn đến thua lỗ nặng nề. Đầu tư lướt sóng cần tập trung cao, nhanh nhạy, hành động dứt khoát để ra quyết định thông minh. Nhưng cũng cần kiên nhẫn để chờ thời cơ sinh lời. Vì vậy nếu bạn không có “cái đầu lạnh” thì đầu tư lướt sóng chính là một thách thức lớn.
• Về nguồn vốn: Nhà đầu tư cần quay vòng vốn trong thời gian ngắn khi đầu tư lướt sóng. Nếu không có lãi, số vốn hiện có sẽ “không cánh mà bay” và khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay khi thị trường có biến động. Do đó, nhà đầu tư cần có chiến lược cụ thể và có kế hoạch cắt lời-lỗ kịp thời để lướt sóng thành công.

Đầu tư lướt sóng có thể đem lại lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn những rủi ro thua lỗ

4. Kinh nghiệm lướt sóng hiệu quả cho nhà đầu tư

Nhà đầu tư cần nắm rõ những kinh nghiệm “vàng” dưới đây để có thể giảm thiểu rủi ro và gia tăng khả năng lướt sóng thành công.

• Xác định xu hướng của thị trường chung: Đây là việc làm tất yếu bởi đầu tư lướt sóng phụ thuộc phần lớn vào những biến động của thị trường. Nắm bắt đúng xu hướng của thị trường sẽ giúp gia tăng khả năng chọn được đối tượng đầu tư tiềm năng.
• Xác định xu hướng đang thịnh hành: Sau khi có cái nhìn toàn cảnh về thị trường chung, việc tiếp theo bạn cần làm là phân tích “trào lưu” đang thịnh hành, để biết nhà đầu tư đang quan tâm và chú ý đến những nhóm ngành nào ở thời điểm hiện tại.
• Chấp nhận kết quả: Đầu tư lướt sóng là cuộc chiến ngắn hạn và khả năng kiếm lời hay thua lỗ đều có thể xảy ra. Vì vậy, đảm bảo rằng bạn có khả năng chấp nhận rủi ro trước khi quyết định đầu tư lướt sóng. Và luôn giữ tâm lý bình tĩnh và kiên nhẫn, không để cảm xúc chi phối khi đưa ra quyết định đầu tư.
• Đi hết đợt sóng: Không nên vội vàng mua – bán theo cảm tính mà không có tính toán hay kế hoạch. Nếu chọn đúng đợt sóng, nhà đầu tư nên kiên trì đi hết đợt biến động giá để đem lại hiệu suất đầu tư cao. Tuy nhiên, trường hợp phát hiện mình đang đi ngược dòng thì hãy sớm cắt lỗ để bảo toàn vốn đầu tư.

Kinh nghiệm đầu tư lướt sóng hiệu quả

Tuy có thể đem lại khoản lợi nhuận tức thì nhưng không phải ai cũng dễ dàng thành công khi đầu tư lướt sóng. Vì vậy nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư lướt sóng, đặc biệt là các nhà đầu tư F0 chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong đầu tư chứng khoán. Hy vọng những kiến thức mà Digi Invest cung cấp trong bài viết trên có thể giúp ích cho quá trình đầu tư của bạn.

Đọc thêm về Các trường phái đầu tư.

Chứng khoán là một phương thức đầu tư rất được yêu thích hiện nay. Khi tham gia thị trường này, hẳn nhiều người đều mong rằng sẽ kiếm được khoản lợi nhuận lớn. “Làm giàu từ chứng khoán có phải ảo tưởng không” là câu hỏi mà nhiều người đặt ra khi bước chân vào con đường đầu tư.

1. Làm giàu từ chứng khoán có khó không?

Đầu tư vào chứng khoán có thể mang lại cho bạn một nguồn thu nhập không nhỏ. Tuy nhiên, nếu ước mơ của bạn là thay đổi cuộc đời, trở thành một triệu phú hoặc tỷ phú, điều này lại là một truyện hoàn toàn khác.

Một phần nhỏ những người thực sự giàu có nhờ đầu tư chứng khoán. Điều này không chỉ đến từ việc có phương pháp đầu tư chuyên nghiệp, mà còn đòi hỏi kinh nghiệm thực chiến dày dặn cùng kiến thức sâu rộng về thị trường. Đôi khi, điều này còn đòi hỏi sự kiên nhẫn dành cho việc chờ đợi cổ phiếu phát triển và mang lại lợi nhuận.

Số người thực sự giàu có trên thị trường chứng khoán là rất ít, nhưng họ sở hữu khối tài sản vô cùng lớn. Họ có thể là những cổ đông lớn của các doanh nghiệp với số lượng cổ phiếu khổng lồ trong tay. Họ cũng có thể là những người đã mua cổ phiếu từ giá rất thấp, kiên nhẫn chờ đợi và cuối cùng đã trở nên giàu có khi doanh nghiệp đó phát triển.

Làm giàu từ chứng khoán khó hay dễ?

2. Tỷ lệ làm giàu từ chứng khoán

Đầu tư vào chứng khoán có thể là chìa khóa mở cánh cửa đến sự giàu có, tự do tài chính, điều này không thể phủ nhận. Warren Buffett, George Soros, Ray Dalio, Steve Cohen… những tên tuổi đầu tư này không chỉ nổi tiếng mà còn là những tỷ phú hàng đầu thế giới. Ở Việt Nam, thị trường chứng khoán đã tạo ra một số lượng không nhỏ những người trẻ tuổi giàu có, trong đó có không ít người thuộc thế hệ Gen Z.

Tuy nhiên, thực tế không phải lúc nào đầu tư chứng khoán cũng dễ dàng. Đây là một thế giới cạnh tranh khốc liệt, và những người thực sự thành công trong lĩnh vực này chỉ chiếm một phần rất nhỏ, khoảng 5 – 10% số nhà đầu tư trên thị trường. Trong khi đó, phần còn lại, có không ít người đã trải qua thất bại đau đớn, mất hết tiền tiết kiệm, thậm chí rơi vào cảnh nợ nần.

Do đó, nếu bạn định bước vào con đường này, hãy nhìn nhận sự thật: đầu tư chứng khoán không dễ dàng và việc trở nên giàu có từ đó còn khó khăn hơn nhiều. Mơ mộng về việc kiếm tiền nhanh, thu lợi nhuận lớn từ chứng khoán sẽ dễ khiến bạn sa vào “bẫy thị trường”. Khi đó, thua lỗ chỉ là vấn đề thời gian. Để chiến thắng, bạn cần biết rõ giới hạn của mình, hiểu rõ thị trường và chấp nhận sự khắc nghiệt của thực tế. Chỉ khi đó, bạn mới có cơ hội để chiến thắng.

Tỷ lệ làm giàu từ chứng khoán có cao không?

3. Hành trang làm giàu từ chứng khoán

3.1. Điều kiện để đầu tư chứng khoán dài hạn

Xây dựng nguồn thu nhập ổn định: Điều quan trọng nhất khi bắt đầu cuộc hành trình đầu tư là có một nguồn thu nhập ổn định. Công việc này sẽ cung cấp cho bạn số vốn khởi đầu cần thiết để bắt đầu đầu tư. Nó sẽ giúp bạn tích lũy tiền mỗi tháng để đầu tư vào cổ phiếu. Khi bạn đã tích lũy được kinh nghiệm, quen thuộc với thị trường và thu lợi từ chứng khoán đều đặn, thậm chí khi bạn không có công việc, bạn vẫn có thể tạo ra thu nhập từ việc đầu tư chứng khoán.

Hành trang kiến thức chắc chắn: Một nhà đầu tư có kiến thức chưa chắc đã trở nên giàu có, nhưng một nhà đầu tư thành công chắc chắn phải sở hữu sự am hiểu sâu rộng. Để thành công trong việc đầu tư chứng khoán, bạn cần trang bị cho mình một lượng kiến thức vô cùng đa dạng về kinh tế, thị trường, tài chính toàn cầu, các lĩnh vực kinh doanh,… Kiến thức chính là chìa khóa giúp bạn tự tin đối mặt với một thị trường chứng khoán luôn biến động và thách thức.

Kiến thức vững vàng giúp bạn vượt qua bão táp của thị trường

Phớt lờ những biến động nhỏ của thị trường: Đây là nguyên tắc hàng đầu mà nhà đầu tư cần nhớ khi muốn đầu tư có lãi trong thời gian dài. Những biến động nhỏ có thể tác động đến giá cổ phiếu, nhưng chúng không thể phản ánh được xu hướng lâu dài của doanh nghiệp. Do đó, quan trọng hơn là nhìn nhận và đánh giá nhiều yếu tố liên quan đến doanh nghiệp và thị trường để hiểu rõ hơn về xu hướng phát triển của doanh nghiệp. Đừng để những biến động ngắn hạn làm bạn bán cổ phiếu, làm lệch khỏi chiến lược đầu tư của mình.

Chạy theo xu hướng đám đông: Tuyệt đối không theo đuổi hoặc chọn cổ phiếu dựa trên tâm lý đám đông. Nhà đầu tư chứng khoán cần dành thời gian nghiên cứu, đánh giá và phân tích thị trường cũng như các doanh nghiệp để chọn lựa những cổ phiếu tiềm năng. Các xu hướng đám đông có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư, thúc đẩy người chơi ra quyết định sai lầm. Thị trường đầy rẫy thông tin gây nhiễu loạn tâm lý của nhà đầu tư. Chứng khoán là một môi trường không ổn định và có thể thay đổi đột ngột, vì vậy việc nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng rất quan trọng. Tự tin vào bản thân và duy trì tâm lý vững vàng là yếu tố then chốt khi tham gia vào thị trường chứng khoán.Làm giàu từ chứng khoán

Xây dựng chiến lược quản lý rủi ro và vốn đầu tư: Trên con đường đầu tư chứng khoán dài hạn, việc hiểu và thực hiện phương pháp quản lý rủi ro và vốn đầu tư là điều vô cùng quan trọng. Đối với nhà đầu tư, việc lựa chọn một số cổ phiếu tiềm năng để đầu tư, liên tục theo dõi và phân tích thị trường để nhận biết các công ty có tiềm năng phát triển là không thể thiếu. Đồng thời, việc đa dạng hóa các kênh đầu tư cũng đồng nghĩa với việc kiểm soát rủi ro về vốn và giảm thiểu tổn thất khi tham gia vào thị trường.

3.2. Những điều kiện để làm giàu từ đầu tư chứng khoán

Sự kiên nhẫn: Khi bạn theo đuổi chiến lược đầu tư ngắn hạn, việc giữ cổ phiếu trong vòng 3-6 tháng sẽ là điều khó khăn. Tuy nhiên, khi mua đi bán lại cổ phiếu rất nhiều lần, bạn sẽ nhận ra mình lại chẳng có được lợi nhuận dù bỏ công phân tích rất nhiều. Kiên nhẫn với một cổ phiếu tốt đôi khi có thể đem lại cho bạn một khoản hời bất ngờ, vì vậy hãy kiên định với cổ phiếu mà mình đã lựa chọn.

Tầm nhìn dài hạn: Tầm nhìn dài hạn là yếu tố cốt lõi giúp bạn đưa ra được những quyết định đầu tư phù hợp. Một người kiên nhẫn nhưng thiếu tầm nhìn có thể mù quáng chờ đợi giá cổ phiếu tăng trong tương lai mà không có căn cứ vững chắc. Kết quả có thể là họ sẽ chôn vùi mãi với một cổ phiếu không đáng giá. Ngược lại, người có tầm nhìn xa sẽ đánh giá tiềm năng của cổ phiếu một cách toàn diện và đưa ra quyết định chốt lời đúng đắn khi cần thiết.

Có tầm nhìn dài hạn giúp tăng khả năng sinh lời

4. Mặt trái của thị trường

Thị trường chứng khoán giúp cho những nhà đầu tư trở nên giàu có nhưng bên cạnh đó, còn nhiều rủi ro mà những nhà đầu tư mới chưa lường hết được. Những rủi ro về lạm phát, chu kỳ cổ phiếu, lãi suất,…là những điều mà bất kỳ ai thành công cũng phải nắm rõ và biết cách xử lý khi chúng xảy ra. Không phải ai bước vào thị trường thì đều có lãi và không phải ai cũng sẽ lỗ. Quan trọng nhất là bạn cần sở hữu đủ kiến thức, tinh thần vững vàng và kinh nghiệm để vượt qua mọi thách thức.

Thị trường chứng khoán luôn biến động và xoay chuyển không ngừng

Hy vọng bài viết trên đã giúp nhà đầu tư giải đáp thắc mắc “Liệu làm giàu từ chứng khoán có phải ảo tưởng?” và từ đó có chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân mình.

Ngày nay, nhu cầu tìm hiểu về chứng khoán của nhà đầu tư đang phát triển và việc tự học đã được chứng minh là một phương pháp hiệu quả để nắm bắt kiến thức và nâng cao kỹ năng, nhằm đạt được lợi nhuận cao hơn.

Dưới đây là một số nguồn tự học chứng khoán dành cho người mới bắt đầu, mà bạn có thể tham khảo:

1. Những khóa học trực tuyến về đầu tư chứng khoán

Hiện nay, khóa học chứng khoán trực tuyến đã trở thành lựa chọn hàng đầu của rất nhiều người. Tuy nhiên, khi tham gia các khóa học chứng khoán trực tuyến, bạn cần lưu ý:

• Tìm hiểu về giáo viên, giảng viên hướng dẫn khóa học đào tạo chứng khoán online. Yêu cầu giảng viên cần có chuyên môn, là nhà đầu tư chuyên nghiệp, hoạt động trong lĩnh vực tài chính của các doanh nghiệp chứng khoán lớn.
• Tìm hiểu về lộ trình bài giảng, tài liệu mà khóa học cung cấp. Khối lượng kiến thức chuyên môn liên quan đến chứng khoán.
• Tham khảo các review đánh giá về khóa học, phản hồi của học viên về dịch vụ, chất lượng kiến thức trong khóa học.

Khóa học chứng khoán trở thành lựa chọn hàng đầu của nhiều người

2. Những cuốn sách về đầu tư chứng khoán

Sách là nguồn tri thức vô tận, mang đến những thông tin hữu ích cho việc tự học. Trong thế giới phức tạp của tài chính và chứng khoán, những cuốn sách không chỉ thu thập và tổng hợp những bài học quý báu từ nhiều năm kinh nghiệm đầu tư, mà còn truyền đạt sâu rộng về hiểu biết và tư duy sắc bén trong lĩnh vực này.

Lựa chọn đọc sách chứng khoán của những chuyên gia nổi tiếng có kinh nghiệm lâu năm trong việc đầu tư hay lĩnh vực tài chính sẽ mang đến cho bạn những góc nhìn mới về kiến thức cũng như kinh nghiệm đầu tư trước những diễn biến từng giai đoạn cụ thể của thị trường.

Hơn nữa, mỗi tác giả đều có quan điểm và cách nhìn nhận riêng về thị trường chứng khoán. Kết hợp những điểm mạnh từ mỗi quan điểm này sẽ tạo ra một bức tranh tổng thể tối ưu hơn, giúp bạn hệ thống hóa và áp dụng linh hoạt những kiến thức và chiến lược đầu tư.

Nhiều cuốn sách về lĩnh vực chứng khoán được viết ra bởi những nhà đầu tư lớn mà bạn nên đọc như: Warren Buffett, Philip Fisher, Benjamin Graham, John C. Bogle,…

Đọc sách giúp trau dồi nền tảng vững chắc về chứng khoán

3. Workshop hay các hội thảo chia sẻ

Việc tự mình tìm hiểu về chứng khoán luôn là một thử thách không hề dễ dàng. Tuy nhiên, tham gia các workshop hoặc hội thảo chia sẻ không chỉ là cách thú vị mà còn là phương pháp hiệu quả để nhà đầu tư mới (F0) học hỏi, thay vì chỉ ngồi một mình đắm chìm trong sách vở và nghiên cứu. Đây không chỉ là nơi bạn có thể tiếp thu kiến thức, mà còn là môi trường tương tác sôi nổi, nơi bạn có thể nhận được sự giúp đỡ và giải đáp những thắc mắc một cách nhanh chóng.

Ngoài ra, nơi đây tạo cơ hội để bạn giao lưu với cả nhà đầu tư từ chuyên nghiệp cho đến không chuyên. Điều này giúp bạn mở ra một thế giới đa dạng của quan điểm, góc nhìn về thị trường đầu tư và mang lại cho bạn nhiều bài học quý giá từ kinh nghiệm thực tế.

Workshop và hội thảo về chứng khoán là cơ hội tuyệt vời để mở rộng network, học hỏi kinh nghiệm đầu tư

4. Thông qua website

Trong thời đại công nghệ số bùng nổ, chúng ta có cơ hội tiếp cận và tiếp thu kiến thức một cách sâu rộng hơn bao giờ hết. Internet mở ra cánh cửa đến một thế giới thông tin đa dạng, từ những khái niệm cơ bản đến những kiến thức thâm sâu về lĩnh vực đầu tư tài chính. Tuy nhiên, sự đa dạng vô tận của thông tin trên các trang web và thực tế phức tạp cùng rủi ro trong thị trường chứng khoán đặt ra một thách thức đối với người tìm kiếm kiến thức, đòi hỏi việc lựa chọn các trang web uy tín cung cấp thông tin đáng tin cậy là điều cần thiết và cần được đảm bảo.

Một số website phổ biến, uy tín trong lĩnh vực đầu tư tài chính mà bạn có thể tham khảo: Digi Invest – chuyên mục “Kiến thức”, CafeF,…

Lựa chọn website với thông tin “chất” và đáng tin cậy là việc mà nhà đầu tư cần đảm bảo

Trên đây là các nguồn chất lượng giúp ích cho quá trình tự học của nhà đầu tư. Bất kể khi tham khảo nguồn nào, bạn nên sử dụng một cách có chọn lọc và chủ động tiếp thu kiến thức, kinh nghiệm một cách tích cực và hiệu quả. Digi Invest hi vọng rằng nhà đầu tư có thể tận dụng các nguồn chất lượng trên để nâng cao kiến thức về đầu tư, xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc từ đó có chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân.

Đọc thêm Hành trang đầu tư tài chính cho người mới bắt đầu.

Tự do tài chính và tạo ra thu nhập bền vững luôn là đích đến của nhiều người khi tham gia đầu tư tài chính. Làm thế nào để đầu tư tiền thông minh và sinh lời hiệu quả chắc hẳn là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư còn băn khoăn. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ bật mí cho bạn đầu tư thông minh là gì và các cách để đầu tư tiền thông minh.

I. Đầu tư thông minh là gì?

Đầu tư thông minh là cách đầu tư nhỏ nhưng hiệu quả và mang lại “lãi suất kép” trong dài hạn. Cụ thể, dù bạn không sở hữu vốn lớn nhưng nếu bạn nắm chắc quy tắc đầu tư, biết cách kiểm soát rủi ro, có kế hoạch đầu tư hợp lý, việc đầu tư sẽ mang lại cho bạn nguồn thu nhập cao và ổn định trong tương lai.

Đầu tư thông minh là gì?

II. Yếu tố cần có trong các cách đầu tư tiền thông minh

Để ứng dụng hiệu quả các cách đầu tư tiền thông minh, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần trau dồi kỹ lưỡng kiến thức về thị trường tài chính đầu tư, có quỹ thời gian đủ và nâng cao năng lực cá nhân của chính họ.

2.1. Lựa chọn kênh đầu tư uy tín

Nắm bắt được diễn biến, tình hình kinh tế trên thị trường, qua đó nghiên cứu và phân tích để nhận xét về ưu và nhược điểm của mỗi kênh đầu tư. Sau đó, lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với tình hình tài chính cũng như đáp ứng mong muốn của bản thân để quá trình đầu tư diễn ra an toàn và suôn sẻ. Bạn nên cân nhắc khi đầu tư các khoản đầu tư lướt sóng trong ngắn hạn bởi nó có thể đem lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì thế bạn cần hiểu rõ khẩu vị đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp.

Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp với khẩu vị đầu tư và rủi ro của bản thân

2.2. Thời gian đầu tư thích hợp

Thời gian là một trong nhân tố quan trọng để hiện thực hóa tốt cách đầu tư tiền thông minh. Nhà đầu tư cần dành nhiều thời gian để nghiên cứu về thị trường và đưa ra dự đoán và quyết định trong những khoảng thời gian hợp lý để nguồn vốn đầu tư được sinh lời hiệu quả hơn.

Do đó, bạn phải dành nhiều thời gian nghiên cứu và đầu tư trong từng khoảng thời gian khác nhau bởi mỗi kênh đầu tư đều sẽ có chiến lược đầu tư khác nhau.

Thời gian là một trong nhân tố quan trọng để hiện thực hóa tốt cách đầu tư tiền thông minh

2.3. Năng lực cá nhân

Năng lực cá nhân cũng chính là yếu tố tiên quyết quyết định liệu khoản đầu tư của bạn có sinh lời hay không. Để nâng cao các kiến thức và kỹ năng trong lĩnh vực đầu tư bạn muốn thông qua sách vở, khóa học hoặc từ kinh nghiệm của những chuyên gia đi trước. Khi các nhà đầu tư đã trang bị đủ kiến thức kết hợp với tinh thần sẵn sàng sẽ đầu tư thì việc thực hiện sẽ vô cùng suôn sẻ và an toàn.

Năng lực cá nhân là nhân tố quan trọng quyết định tiềm năng sinh lời của khoản đầu tư

III. Các cách đầu tư thông minh, sinh lời cao

3.1. Đầu tư chứng khoán

Thị trường chứng khoán đang được xem là một kênh đầu tư tiềm năng và sinh lời hiệu quả dành cho các nhà đầu tư hiện nay. Với nhiều loại tài sản tài chính đa dạng giúp bạn có thể nhận được một khoản lợi nhuận kha khá nếu đầu tư đúng và chuẩn xác thời điểm.

Chứng khoán là đầu tư tiềm năng mang lại nhiều lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn

Ưu điểm

• Kênh đầu tư tiềm năng mang lại nhiều lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn.
• Kênh đầu tư có nhiều dịch vụ tư vấn giao dịch, lời khuyên từ chuyên gia giúp khoản tiền đầu tư có hiệu quả sinh lời cao hơn.
• Quy trình đầu tư dễ dàng, thao tác nhanh chóng dựa vào việc ứng dụng công nghệ.
• Mọi khẩu vị rủi ro và nguồn vốn đầu tư từ ít đến nhiều đều có cơ hội tham gia sinh lời.

Nhược điểm

• Tuy đem lại lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm tàng các rủi ro khác, thậm chí có thể mất trắng toàn bộ nguồn vốn nếu lựa chọn sai cổ phiếu và tiến hành giao dịch thiếu cẩn trọng.
• Mất khá nhiều thời gian tìm hiểu, nghiên cứu thị trường và ứng dụng kỹ thuật.

Đọc thêm về Đầu tư chứng khoán.

3.2. Đầu tư bất động sản

Bất động sản cũng là một kênh đầu tư phổ biến với đa dạng các phương thức kinh doanh: đầu tư đất, thuê đất, cho thuê hoặc góp vốn vào quỹ đầu tư bất động sản.

Bất động sản được đánh giá là hình thức đầu tư an toàn và ổn định

Ưu điểm:

• Nhà đầu tư có thể kiếm được nguồn lợi nhuận khổng lồ nếu lựa chọn tốt loại hình đầu tư và đúng thời điểm.
• Bất động sản được đánh giá là hình thức đầu tư an toàn và ổn định bởi rủi ro đất hao hụt giá hay rớt giá là rất thấp.

Nhược điểm:

• Tính thanh khoản thấp và tùy thuộc vào từng thời điểm của thị trường.
• Kênh đầu tư này yêu cầu nhà đầu tư có số vốn lớn. Ngoài ra, mua nhà, bất động sản thường phát sinh ra vấn đề đi vay và thế chấp khá phức tạp.
• Đối mặt với rủi ro lỗ nếu thiếu kiến thức về thị trường bất động sản

3.3. Gửi tiết kiệm ngân hàng

Một trong những cách đầu tư tiền thông minh chính là gửi tiết kiệm ngân hàng bởi đây là một hình thức đầu tư phổ biến bởi tính an toàn cao cũng như đảm bảo dòng tiền không bị ảnh hưởng trước những biến động tài chính của thị trường và các vấn đề pháp lý ràng buộc theo đó.

Gửi tiết kiệm ngân hàng là hình thức đầu tư phổ biến bởi tính an toàn cao

Ưu điểm:

• Khi đến hạn, phần lợi nhuận cùng khoản tiền gốc sẽ được hoàn trả lại cho nhà đầu tư.
• Quy trình thực hiện và các thủ tục cần cung cấp luôn được kiểm soát nghiêm ngặt bởi hệ thống đảm bảo an toàn, hạn chế rủi ro cho số tiền gửi vào.
• Rõ ràng, minh bạch về chính sách ngân hàng và có một số ưu đãi nhất định dành cho người tham gia.

Nhược điểm

Mức lãi suất ở các khoản tiết kiệm ngân hàng thường không cao, trên dưới khoảng 7%/năm.

3.4. Đầu tư vàng

Vàng là kênh đầu tư truyền thống, mang tính phòng thủ và được nhiều người lựa chọn.

Ưu điểm:

• Lợi suất từ việc đầu tư vàng mang lại lãi suất cao hơn so với tiền gửi tiết kiệm hay mua bảo hiểm nhân thọ chỉ cần bạn biết nắm bắt thời điểm thích hợp để giao dịch.
• Vàng là một trang sức đẹp và không bị mất giá ví đây là một loại kim loại quý, có vai trò quan trọng trong việc sản xuất linh kiện điện tử và thiết bị.
• Nhà đầu tư có thể tự quyết định thời điểm mua bán vàng để sinh lời sau khi quan sát và đánh giá thị trường.

Nhược điểm:

• Nhà đầu tư có thể bị lừa hoặc mua phải vàng kém chất lượng từ những cửa hàng không uy tín.
• Sự thiếu kiên nhẫn khi nghiên cứu thị trường vàng có thể khiến nhà đầu tư phải đối mặt với khoản lỗ lớn nếu mua/bán sai thời điểm.

Vàng là kênh đầu tư truyền thống, mang tính phòng thủ

Hy vọng rằng bài viết trên giúp bạn có cái nhìn tổng quan về các cách đầu tư tiền thông minh và lựa chọn được kênh đầu tư phù hợp với khẩu vị đầu tư và rủi ro của bản thân. Tiếp tục theo dõi Digi Invest để cập nhật thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư tài chính nhé!

Chứng chỉ quỹ là gì? Đây là một trong những kênh đầu tư phổ biến và rất được ưa chuộng hiện nay bởi đây là lựa chọn hàng đầu với các nhà đầu tư ít kinh nghiệm, có mong muốn sinh lời cao hơn lãi suất ngân hàng với rủi ro tương đối. Hãy cùng Digi Invest tìm hiểu về chứng chỉ quỹ, những lợi ích và lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ trong bài viết này nhé!

I. Chứng chỉ quỹ là gì?

Theo Khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán năm 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ đại chúng của nhà đầu tư. Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích đầu tư kiếm lợi nhuận từ thị trường chứng khoán.

Hiểu một cách đơn giản, chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp trong quỹ đại chúng của Nhà đầu tư.

Chứng chỉ quỹ là gì?

II. Phân loại chứng chỉ quỹ

Các loại hình đầu tư được phân theo các tiêu chí, bao gồm:

• Theo nguồn vốn huy động: Quỹ đầu tư tập thể (quỹ công chúng) và Quỹ đầu tư cá nhân (quỹ thành viên).
• Theo cấu trúc vận động vốn: Quỹ đóng và Quỹ mở
• Theo cơ cấu tổ chức và hoạt động: Quỹ đầu tư dạng công ty và Quỹ đầu tư dạng hợp đồng.

Chứng chỉ quỹ bao gồm những loại nào?

III. So sánh chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Điểm khác biệt giữa Chứng chỉ quỹ và Cổ phiếu

Chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là những kênh đầu tư phổ biến và tiềm năng trên thị trường. Về bản chất, hai kênh đầu tư này đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần góp vốn của mình nhưng vẫn có những điểm khác biệt cụ thể:

IV. Lợi ích khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Đầu tư chứng chỉ quỹ có những ưu điểm vượt trội:

• Được quản lý bởi các chuyên gia: Nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi mua chứng chỉ quỹ bởi các công ty quản lý chứng chỉ quỹ đều có đội ngũ quản lý chuyên nghiệp, là những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư. Họ sẽ linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư theo sự biến động của thị trường. Đặc biệt, với những “tấm chiếu mới” chưa có nhiều kinh nghiệm và kiến thức về thị trường thì đây là lựa chọn an toàn hơn nhiều so với việc đầu tư theo cảm tính.
• Lợi nhuận cao: Đối với chứng chỉ quỹ, cơ hội thu được lợi nhuận cao của nhà đầu tư là rất lớn. Chỉ cần đầu tư vào quỹ có tiềm năng thì việc có được một khoản lợi nhuận ổn định sau một khoảng thời gian là điều không hề khó.
• Tránh được biến động thị trường: Trên thị trường chứng khoán thường xuyên diễn ra các đợt biến động ngắn hạn. Sự biến động này sẽ gây ra ảnh hưởng lớn tới giá cổ phiếu và nếu không cẩn thận nhà đầu có thể lỗ rất sâu. Thế nhưng, đối với chứng chỉ quỹ, sự ảnh hưởng này là không đáng kể.
• Giảm thiểu rủi ro: Một trong những ưu điểm lớn nhất của chứng chỉ quỹ là khả năng giảm thiểu rủi ro. Thông qua sự tăng giá của cổ phiếu phổ thông, chứng chỉ quỹ mang đến tiềm năng về một khoản lợi lớn. Dù vậy, kể cả khi giá bị đẩy xuống thấp thì giá trị chuyển đổi thì vốn của nhà đầu tư vẫn nhận được sự bảo vệ nhất định.
• Bảo toàn vốn: Tính an toàn là một đặc trưng điển hình của chứng chỉ quỹ. Các quyết định của công ty quản lý quỹ thường dựa trên những đánh giá cụ thể. Do đó, các quyết định này thường tương đối chắc chắn. Nhờ vậy, nhà đầu tư có thể yên tâm rằng vốn của bản thân sẽ ít phải gặp các rủi ro đáng tiếc.
• Thu nhập thường xuyên: Thông qua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư thường sẽ thu được một khoản lợi thường xuyên. Do đặc điểm hướng đến các mục tiêu dài hạn, nên lợi nhuận phát sinh từ chứng chỉ quỹ tuy không nhiều nhưng tương đối ổn định. Ngoài ra, các quỹ đầu tư còn thường xuyên cung cấp các dịch vụ khác cho nhà đầu tư. Đây đều là những lựa chọn tiện lợi cho người thụ hưởng.
• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ được coi là một trong các kênh đầu tư có tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể dễ dàng rút tiền đầu tư bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ đã mua.
• Quyền lợi nhà đầu tư luôn được bảo vệ: Các quỹ đại chúng đa phần đều khá uy tín. Do đó, quyền lợi của các nhà đầu tư luôn được tôn trọng và bảo đảm. Nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi đầu tư vào các quỹ đại chúng này.
• Dễ thực hiện: Việc đầu tư chứng chỉ quỹ là khá đơn giản do không phải phân tích hay có sự nhạy bén nhiều. Do vậy, dù có kiến thức về chứng khoán hay không thì bạn vẫn có thể đầu tư được.

Lợi ích khi đầu tư Chứng chỉ quỹ

V. Những lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ

5.1. Chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín là yếu tố phải ưu tiên hàng đầu mà nhà đầu tư phải xem xét. Tùy theo chính sách đầu tư, kinh doanh của công ty quản lý quỹ mà chứng chỉ quỹ sẽ có ưu nhược điểm riêng.

Các công ty quản lý quỹ uy tín phải có đủ những yếu tố như:

• Sở hữu đội ngũ chuyên gia đầu ngành lão làng
• Danh mục đầu tư đa dạng để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận ở mức tốt nhất
• Những cổ phiếu họ đang đầu tư phải là những cổ phiếu có khả năng và tiềm năng tăng trưởng tốt và đã nhìn thấy hiệu quả đầu tư trong quá khứ
• Chi phí dịch vụ rõ ràng, minh bạch.
• Chiến lược đầu tư của họ linh hoạt và dễ dàng điều chỉnh theo sự biến động của thị trường.

Chọn công ty quản lý quỹ uy tín là yếu tố đầu tiên mà nhà đầu tư cần xem xét

5.2. Giá trị tài sản ròng

Giá trị tài sản ròng được xác định dựa trên mối quan hệ của “ giá trị tài sản ròng của quỹ” chia cho “tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành”. Nhà đầu tư có thể dựa trên thông số của giá trị tài sản ròng tăng hay giảm để đánh giá hiệu quả đầu tư của nguồn vốn, cũng là tiền đề để quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ có hiệu quả hay không.

5.3. Biết chấp nhận rủi ro

Mặc dù có rất nhiều ưu điểm song đầu tư vào chứng chỉ quỹ vẫn tiềm ẩn những rủi ro nhất định như rủi ro từ thị trường hay từ quyết định đầu tư không hiệu quả của công ty quản lý quỹ.

Chứng chỉ quỹ tiềm ẩn những rủi ro nhất định

5.4. Lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp

Nhà đầu tư cần xác định và cân nhắc kỹ lưỡng về số vốn đầu tư bỏ ra, khẩu vị đầu tư rủi ro hay an toàn, lợi nhuận mục tiêu là bao nhiêu, tập trung vào sản phẩm hay danh mục đầu tư nào để quyết định nên đầu tư vào quỹ nào.

5.5. Nên đầu tư chứng chỉ quỹ trung và dài hạn

Việc bỏ tiền vào các công ty quản lý quỹ sẽ mất chi phí quản lý và thời gian đầu tư càng ngắn thì chi phí càng cao. Do đó, các chuyên gia tài chính thường khuyên các nhà đầu tư nên mua chứng chỉ quỹ trong trung và dài hạn mới có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể.

VI. Mua chứng chỉ quỹ Digi Fund chỉ 10.000 đồng trên nền tảng Digi Trading

Bạn có thể bắt đầu mua chứng chỉ quỹ với số tiền nhỏ nhất chỉ từ 10.000 đồng và tiếp cận hàng loạt sản phẩm chứng chỉ quỹ chỉ trên 01 ứng dụng, giúp tiết kiệm thời gian và nỗ lực tìm kiếm các sản phẩm đầu tư khác nhau.

Mua chứng chỉ quỹ Digi Fund nhanh chóng, dễ dàng trên nền tảng Digi Trading chỉ với 4 bước:

Bước 1: Đăng nhập

Đăng nhập app MB Bank, chọn “Tiền gửi” hoặc “Tiền gửi và đầu tư” – “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi trading. Chọn “chứng chỉ quỹ” để xem danh sách các sản phẩm

Bước 2: Lựa chọn chứng chỉ quỹ

Với giao diện Digi Fund dễ sử dụng, bạn sẽ được cung cấp thông tin chi tiết về các sản phẩm chứng chỉ quỹ đang có trên thị trường, bao gồm cả thông tin về NAV, tăng trưởng, loại chứng chỉ quỹ và các thông tin liên quan đến CTQLQ.

Bước 3: Đăng ký mua

Để bắt đầu đầu tư, bạn cần đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ, quá trình này rất đơn giản và nhanh chóng. Sau khi đã có tài khoản, bạn có thể gửi nhu cầu giao dịch trên Digi Fund và chuyển nhu cầu đó cho Đại lý Phân phối CCQ để tiếp tục xử lý các bước tiếp theo.

Bước 4: Thanh toán và theo dõi

Cuối cùng, để hoàn tất quá trình đầu tư, bạn có thể thanh toán tiền mua CCQ bằng tài khoản Thanh toán MB hoặc nhận tiền bán CCQ qua tài khoản Thanh toán MB của mình. Sản phẩm chứng chỉ Quỹ sau khi mua sẽ được thể hiện ở màn hình “Tài sản của tôi”

Chứng chỉ quỹ Digi Fund – Tăng tốc an toàn tiềm năng tài chính của bạn

Bạn có thể tham khảo thông tin chi tiết về sản phẩm Chứng chỉ quỹ trên nền tảng Digi Trading tại bài viết.

Đọc thêm tôi cần làm gì để mua Chứng chỉ quỹ mở.

Hy vọng bài viết trên đã giúp bạn có được cái nhìn tổng quan hơn về chứng chỉ quỹ. Từ đó lựa chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp và đưa ra quyết định đầu tư tối ưu nhất! Đừng quên lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ Digi Fund trên nền tảng Digi Trading để tận hưởng cơ hội đầu tư.

Chỉ số chứng khoán thế giới là điều mà rất nhiều nhà đầu tư quốc tế, thậm chí là cả trong nước quan tâm. Đây là một trong những nhân tố không chỉ đo lường tình hình kinh tế của một quốc gia, đồng thời phản ánh những biến động của nền kinh tế thế giới. Trong bài viết này, Digi Invest sẽ bật mí cho bạn top 8 chỉ số chứng khoán thế giới phổ biến nhất.

I. Chỉ số chứng khoán là gì?

Chỉ số chứng khoán là chỉ số phản ánh giá trị của một nhóm các cổ phiếu cụ thể (không giới hạn số lượng loại cổ phiếu) đang niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Đặc điểm chung của các cổ phiếu thuộc một chỉ số chứng khoán

• Chung một ngành.
• Cùng mức vốn hóa trên thị trường.
• Cùng được niêm yết trên cùng một Sở giao dịch chứng khoán.
• Cùng một quốc gia.
• Cùng một khu vực địa lý nhất định.

Theo dõi các chỉ số chứng khoán sẽ giúp nhà đầu tư cũng như các doanh nghiệp niêm yết giao dịch có cái nhìn toàn cảnh về thị trường chung từ đó phân tích và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Đọc thêm Đầu tư tài chính là gì?

Chỉ số chứng khoán là gì?

II. Các chỉ số chứng khoán phổ biến trên thế giới theo khu vực

1. Khu vực Châu Mỹ

• Chỉ số S&P 500

Tên tiếng Anh đầy đủ của chỉ số này là Standard & Poor’s 500 Stock Index: Đây là một chỉ số dựa trên cổ phiếu phổ thông của 500 công ty có vốn hoá thị trường lớn nhất đang được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán NASDAQ hoặc NYSE. Chỉ số S&P 500 là một trong những chỉ số chứng khoán thế giới được quan tâm nhất bởi tính bao quát và khách quan. Nhiều nhà đầu tư coi đây là chỉ số chủ đạo của nền kinh tế của nước Mỹ và là thước đo tốt nhất của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

Chỉ số S&P 500 là một trong những chỉ số chứng khoán thế giới được quan tâm nhất

• Chỉ số Dow Jones

Tên đầy đủ của chỉ số này là Dow Jones Industrial Average (ký hiệu DJIA) – chỉ số bình quân công nghiệp, còn được gọi Dow 30. Chỉ số này được tạo ra vào thế kỷ 19, bởi ông Charles Dow, đồng sáng lập viên của công ty Dow Jones & Company và là chủ của tờ báo The Wall Street Journal. Chỉ số Dow Jones được xác định bằng mức giá đóng cửa của 30 mã cổ phiếu blue chip.

Chỉ số Dow Jones phản ánh sự biến động của 30 doanh nghiệp lớn nhất được niêm yết trên cả hai sàn chứng khoán NASDAQ và NYSE.

• Chỉ số Nasdaq 100 và Nasdaq Composite

Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) là một sàn giao dịch chứng khoán của Mỹ lớn thứ 2 sau sàn giao dịch chứng khoán thế giới New York (NYSE) được thành lập vào năm 1971 bởi Hiệp hội Quốc gia các Nhà buôn Chứng khoán Mỹ (NASD)

2. Khu vực Châu Âu

• Chỉ số DAX 30

DAX 30 (Deutscher Aktien Index 30, tên khác Deutscher Aktien-Index 30) là chỉ số chứng khoán thế giới quan trọng nhất của Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt, Đức được tính dựa trên 30 loại cổ phiếu Blue-Chip được giao dịch ở Sở giao dịch chứng khoán Frankfurt.

Chỉ số DAX 30 đại diện cho 30 công ty lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất của Đức giao dịch trên Sàn giao dịch Frankfurt

• Chỉ số Euro Stoxx 50

Chỉ số Euro Stoxx 50 là một chỉ số chứng khoán của các cổ phiếu thuộc Eurozone được thiết kế bởi Stoxx – một công ty thuộc sở hữu của Tập đoàn Deutsche Borse từ tháng 4/2021, và được tính trung bình giá cổ phiếu của 50 công ty có vốn hoá lớn nhất được giao dịch trên sàn Eurex. Tháng 9 hàng năm, danh sách các cổ phiếu tham gia vào chỉ số này sẽ được xét lại.

• Chỉ số FTSE 100

Chỉ số của 100 chứng khoán sở hữu Financial Times (Financial Times Stock Exchange 100 Index), còn được gọi là chỉ số FTSE 100, FTSE 100, FTSE, hay, một cách không chính thức, “Footsie” là một chỉ số cổ phiếu của 100 công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London. Nó được xem như thước đo cho sự thịnh vượng của các doanh nghiệp được điều chỉnh bởi luật công ty Vương quốc Anh. Chỉ số này được duy trì bởi Tập đoàn FTSE, một chi nhánh của Tập đoàn giao dịch chứng khoán London.

Chỉ số FTSE 100 bao gồm các cổ phiếu bluechip của 100 công ty có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London.

3. Khu vực Châu Á

• Chỉ số Hang Seng Index – Thị trường Hồng Kông

Hang Seng Index là chỉ số chứng khoán được xây dựng dựa trên 40 công ty lớn nhất ở Hồng Kông. Nó ghi lại những thay đổi hàng ngày của các công ty lớn nhất trên thị trường chứng khoán Hồng Kông và là chỉ số chính biểu hiện tình hình hoạt động của toàn bộ thị trường Hồng Kông. 40 công ty được tính đại diện cho khoảng 65% giá trị vốn hóa trên thị trường chứng khoán Hồng Kông.

Chỉ số Hang Seng phản ánh vốn hóa của 60 doanh nghiệp lớn nhất trên Sàn chứng khoán Hong Kong

• Chỉ số Nikkei 225 – Thị trường Nhật Bản

Nikkei 225 là một trong những chỉ số chứng khoán lâu đời nhất trên toàn Châu Á. Nó được tính bằng cách lấy trung bình điểm của 225 công ty lớn nhất trên sàn giao dịch chứng khoán Tokyo. Nikkei 225 có tầm quan trọng lớn đối với thị trường Nhật bản nói riêng cũng như toàn châu Á và thế giới nói chung.

Chỉ số Nikkei 225 phản ánh vốn hóa của 225 công ty blue-chip hàng đầu Nhật Bản

Trên đây là những thông tin về top 8 chỉ số chứng khoán thế giới phổ biến nhất mà nhà đầu tư cần biết. Các chỉ số chứng khoán thế giới đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá tình hình kinh tế toàn cầu và tác động đến thị trường tài chính. Hy vọng những thông tin bổ ích trên sẽ giúp ích cho quá trình phân tích và ra quyết định đầu tư của bạn.

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm đều là kênh đầu tư cho khoản tiền nhàn rỗi của bạn. Tuy nhiên, bản chất của hai kênh đầu tư này hoàn toàn khác nhau. Trong bài viết này, cùng Digi Invest tìm hiểu và phân tích chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm để lựa chọn hình thức tối ưu và hiệu quả cho mình nhé!

1. Chứng chỉ tiền gửi là gì?

Chứng chỉ tiền gửi, tiếng anh là Certificate of Deposit, được hiểu là một loại giấy tờ có giá trị được phát hành bởi các ngân hàng nhằm mục đích huy động vốn từ các cá nhân và tổ chức khác. Những chứng chỉ tiền gửi này sẽ có giá trị tương đương với sổ tiết kiệm.

Chứng chỉ tiền gửi là gì?

2. Có mấy loại chứng chỉ tiền gửi?

Trên thị trường hiện nay có 3 loại chứng chỉ tiền gửi, bao gồm:

• Chứng chỉ tiền gửi ghi danh: Là chứng chỉ hoặc ghi sổ có ghi tên người sở hữu.
• Chứng chỉ tiền gửi vô danh: Là loại giấy tờ có giá phát hành dưới dạng chứng chỉ hoặc ghi sổ nhưng không ghi tên chủ sở hữu. Vì thế tài sản này có tính linh hoạt hơn khi có thể dễ dàng chuyển nhượng hoặc tặng lại quyền sở hữu thuộc về người nắm giữ.
• Chứng chỉ tiền gửi ghi sổ: không được phép chuyển nhượng, thường được bán theo mệnh giá và lãi sẽ được tất toán vào ngày đáo hạn.

Chứng chỉ tiền gửi có bao nhiêu loại?

3. Ưu và nhược điểm của chứng chỉ tiền gửi

3.1. Ưu điểm

• Chứng chỉ tiền gửi được tổ chức tín dụng uy tín phát hành, đảm bảo an toàn, không rủi ro cho người mua.
• Tương tự gửi tiết kiệm, gốc và lãi sẽ được đảm bảo trong suốt thời gian có hiệu lực.
• Chứng chỉ tiền gửi thường có lãi suất cao hơn tiết kiệm trong cùng một kỳ hạn.
• Dễ dàng chuyển nhượng hoặc bán, cho tặng tùy thuộc nhiều mục đích khác nhau của chủ sở hữu.

Trong cùng một kỳ hạn, chứng chỉ tiền gửi thường có lãi suất cao hơn tiết kiệm.

3.2. Nhược điểm

• Người mua bị hạn chế và không được phép tất toán số tiền trước khi đáo hạn. Nếu rút tiền trước hạn, người mua sẽ bị phạt một khoản phí tùy theo quy định mà người mua và ngân hàng đã thỏa thuận.
• Vì không thể rút tiền trước hạn mà chỉ có thể chuyển nhượng nên chứng chỉ tiền gửi có tính thanh khoản thấp hơn so với một số sản phẩm tài chính khác.
• Lãi suất trong dài hạn thường thấp hơn so với các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu hoặc bất động sản.

Tính thanh khoản của chứng chỉ tiền gửi thấp hơn các loại tài sản khác.

4. So sánh chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm

Chứng chỉ tiền gửi hay sổ tiết kiệm là kênh đầu tư tối ưu hơn?

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm đều là những sản phẩm tài chính được cung cấp và quản lý bởi ngân hàng và tối ưu được khoản tiền nhàn rỗi. Tuy nhiên chúng lại có những đặc điểm khác nhau phụ thuộc vào mục đích và nhu cầu của người sử dụng.

5. Nên đầu tư chứng chỉ tiền gửi hay gửi sổ tiết kiệm?

Kênh đầu tư chứng chỉ tiền gửi hay sổ tiết kiệm đều có những đặc điểm riêng phù hợp với mục đích sử dụng và nhu cầu của người mua. Vì vậy không thể khẳng định được kênh đầu tư nào là tốt hơn. Do đó, nhà đầu tư nên tìm hiểu và đánh giá kỹ lưỡng nhu cầu của bản thân để chọn kênh đầu tư hiệu quả nhất.

Chứng chỉ tiền gửi sẽ là sự lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư không có nhu cầu rút trước kỳ hạn, mong muốn mức lãi suất cao và có khoản tiền nhàn rỗi cố định. Nếu bạn muốn dùng khoản tiền của mình dự phòng cho những trường hợp khẩn cấp thì nên chọn gửi sổ tiết kiệm.

Nhà đầu tư có thể chia số tiền của mình thành hai khoản để đầu tư tận dụng ưu điểm của cả hai hình thức, gia tăng tài sản của mình. Một phần chứng chỉ tiền gửi cố định, thời gian lâu dài, hưởng lãi suất cao. Còn phần gửi tiết kiệm linh động cho những trường hợp khẩn cấp, vẫn có thể sinh lời mà không ảnh hưởng đến tính thanh khoản.

Chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm, đâu là sự lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư.

6. Đầu tư Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading

Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading chính là giải pháp đầu tư hấp dẫn và an toàn cho dòng tiền nhàn rỗi của bạn.

Tận dụng cơ hội đầu tư Chứng chỉ tiền gửi có 1-0-2 ngay chỉ với các bước siêu đơn giản:

Bước 1: Đăng nhập

Đăng nhập app MB Bank, chọn “Tiền gửi và đầu tư” – “Digi Trading đầu tư 1 chạm” để vào nền tảng Digi trading.

Lựa Chọn “chứng chỉ tiền gửi”

Bước 2: Chọn gói

Lựa chọn sản phẩm chứng chỉ tiền gửi

Bước 3: Mua gói

Kiểm tra lãi suất và thông tin đơn vị phát hành

Thao tác mua chứng chỉ tiền gửi.

Bước 4: Tạo danh mục

Sau khi hoàn tất quá trình thanh toán, Sản phẩm chứng chỉ tiền gửi sẽ có trong mục “Tài sản của tôi”.

Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading – Kho báu an toàn cho sự tăng trưởng tài chính của bạn

Hy vọng với những thông tin bổ ích của chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm được Digi Invest chia sẻ ở trên có thể giúp nhà đầu tư lựa chọn được được kênh đầu tư phù hợp với mục đích và nhu cầu của bản thân. Trải nghiệm đầu tư Chứng chỉ tiền gửi trên nền tảng Digi Trading để tận hưởng lợi ích ưu việt và tăng trưởng tài sản nhé!

Đọc thêm về khái niệm Tích sản ở đây.